证券基础知识复习要点
证券重要基础知识点
证券重要基础知识点1. 证券市场：证券市场是指进行证券买卖的场所，它直接关系到证券交易的规范和有效性。
证券市场分为主板市场和创业板市场，主要交易内容包括股票、债券、基金等证券品种。
2. 股票：股票是指股份有限公司发行的所有权凭证，代表股东对公司所有资产和利益的所有权。
持有公司股票的人成为股东，可以享受股权收益和参与公司治理。
3. 债券：债券是指债务人以写有债权金额和偿还条件的债券凭证向债权人募集债务资金的一种金融工具。
债券投资者可获得固定的利息和到期时的本金偿还。
4. 基金：基金是由投资者共同出资，由基金管理公司专门经营管理的集合投资工具。
根据不同的投资策略和风险偏好，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。
5. 证券交易：证券交易是指投资者通过证券市场进行证券买卖的行为。
常见的证券交易方式包括集中竞价交易和竞价上市交易。
6. 证券监管：证券监管是指政府或相关机构对证券市场进行监管和管理的活动，旨在维护证券市场的公平、公正和透明。
证券监管机构通常负责监督、控制和监测证券市场的运作，以保护投资者的合法权益。
7. 公司治理：公司治理是指在股东和公司之间建立有效的监督机制，以确保公司经营和管理的透明度和合规性。
好的公司治理有助于提高公司的价值，保护投资者的权益，促进经济的可持续发展。
这些证券重要基础知识点对于投资者、交易员和从事证券相关工作的人士来说都是必备的，它们构成了理解证券市场运作的基础，有助于投资决策和风险管理。
对于学习和了解证券市场的人来说，深入掌握这些知识点将会是一个不错的起点。
证券重点知识点梳理
证券重点知识点梳理一、证券概述证券是指以股票、债券、基金、期权等形式表达的所有权或债权凭证。
证券市场是指投资者通过买卖证券来进行投资活动的市场，是国民经济中重要的金融市场之一。
二、证券市场分类1. 一级市场：也称为发行市场，是供企业或单位首次发行证券的市场。
包括股票发行和债券发行两类。
2. 二级市场：也称为交易市场或证券交易所，是指投资者在已经发行的证券上进行买卖交易的市场，包括股票市场和债券市场。
三、股票1. 股票的定义：股票是公司对外融资的方式之一，是购买公司股份的凭证。
持有股票的投资者即为公司的股东，按照所持股份的比例享有公司利润分配权和决策权。
2. 股票分类：- 普通股票：普通股票是指公司发行的一种股票，持有普通股票的股东享有按比例分配红利和享受资产清算收益的权利，但投票权一般只有一票，无优先权。
- 优先股票：优先股票是指在普通股股权之前优先享有分配红利和清算资产时优先受偿的股票。
3. 股票市场：股票市场是股票交易的主要场所，包括证券交易所和场外交易市场。
常见的股票市场有上海证券交易所和深圳证券交易所。
四、债券1. 债券的定义：债券是一种债务凭证，是债务人向债权人发行的一种借贷工具，代表了债权人对债务人的债权要求。
2. 债券分类：- 公司债券：由公司发行的债券，是一种企业融资的方式。
- 政府债券：由政府发行的债券，用于进行财政赤字的弥补或公共项目的建设。
- 中央银行债券：由中央银行发行的债券，用于调节货币市场和货币供应的平衡。
3. 债券市场：债券市场是债券交易的场所，常见的债券市场有交易所市场和柜台市场。
五、基金1. 基金的定义：基金是一种由特定机构通过集合投资者资金进行的投资方式，投资者持有基金份额，分享基金的风险和收益。
2. 基金分类：- 股票基金：主要以投资股票为主要资产的基金。
- 债券基金：主要以投资债券为主要资产的基金。
- 混合基金：既投资股票又投资债券的基金。
- 货币基金：以低风险的货币市场工具为主要资产的基金。
《证券市场基础知识》考点重点总结!汇总
证券市场基础知识第一章证券市场概述第一节证券与证券市场证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。
它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。
一、有价证券(一有价证券的定义有价证券是指标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
这类证券本身没有价值, 有价证券是虚拟资本的一种形式。
(二有价证券的分类狭义的有价证券即指资本证券,广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
有价证券的种类多种多样,可以从不同的角度按不同的标准进行分类:1.按证券发行主体的不同,有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
2.按是否在证券交易所挂牌交易,有价证券可分为上市证券与非上市证券。
3.按募集方式分类,有价证券可以分为公募证券和私募证券。
4.按证券所代表的权利性质分类,有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
(三有价证券的特征1.收益性。
2.流动性。
3.风险性。
4.期限性。
二、证券市场证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。
(一证券市场的特征1.证券市场是价值直接交换的场所。
2.证券市场是财产权利直接交换的场所3.证券市场是风险直接交换的场所。
(二证券市场的结构1.层次结构 .2.多层次资本市场。
3.品种结构。
4.交易场所结构。
(三证券市场的基本功能1.筹资一投资功能2.定价功能。
3.资本配置功能。
第二节证券市场参与者一、证券发行人证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。
它包括:(一公司 (企业 (二政府和政府机构二、证券投资人证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人。
(一机构投资者 1.政府机构。
2.金融机构。
(1证券经营机构。
(2银行业金融机构。
(3保险公司及保险资产管理公司。
(4合格境外机构投资者 (QFII (5主权财富基金。
(6其他金融机构。
3.企业和事业法人。
4.各类基金。
(1证券投资基金 (2社保基金。
证券投资学复习重点
证券投资学复习重点一、证券市场1.证券市场的定义、分类和特点：了解证券市场是指供求资金、买卖证券的场所，分为一级市场和二级市场，具有公平、公开、竞争等特点。
2.证券交易的原则和方式：包括证券交易的公平、合理、自愿原则，并了解证券交易的方式包括集中竞价交易和柜台交易等。
二、证券投资理论1.有效市场假说：了解有效市场假说的定义和基本内容，即市场已充分反映所有可获得的信息，投资者无法通过分析信息获得超额利润。
2.资本市场线理论：了解资本市场线理论的基本假设和公式，即资产组合的期望收益率与标准差之间存在正比关系。
3.市场组合理论：了解市场组合理论的基本原理，即市场组合是所有可投资资产按市值加权组成的组合。
三、证券分析1.基本面分析：包括分析公司的财务报表和经营情况等信息，以评估公司的价值和发展潜力。
2.技术分析：通过分析股价和交易量等图表信息，以预测股价走势。
3.宏观经济分析：了解宏观经济指标对证券市场的影响，分析经济周期和行业发展趋势等。
四、投资组合管理1.投资组合理论：了解投资组合理论的基本原理，包括风险与收益之间的关系、分散投资和资产配置等。
2.投资组合优化模型：了解投资组合优化的基本方法和模型，包括马科维茨模型、切线模型和全方位模型等。
3.绩效评估：了解投资组合的绩效评估指标和方法，包括夏普比率、特雷诺比率和詹森指数等。
五、衍生产品市场1.期货市场：了解期货市场的基本概念和特点，包括期货合约的定义和交易方式等。
2.期权市场：了解期权市场的基本概念和特点，包括期权合约的定义、行权方式和交易策略等。
六、风险管理1.风险的定义和分类：了解风险的定义、分类和度量方法，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
2.风险管理工具：了解风险管理的基本方法和工具，包括止损策略、风险对冲和多元化投资等。
以上是证券投资学复习的重点内容，通过对这些内容的学习和掌握，可以帮助提高对证券投资的理论和实践能力。
证券基础知识知识点总结
第一章：证券市场概述1、证券是指各类记载并代表一切权利的法律凭证。
2、证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。
3、有价证券是虚拟资本的一种形式。
4、有价证券有广义与狭义两种概念。
狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
5、商品证券有提货单、运货单、仓库栈单等。
6、货币证券包括商业证券和银行证券；商业证券有商业汇票和商业本票，银行证券有银行汇票、银行本票和支票。
7、按证券发行主体不同分为政府证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌分为上市证券与非上市证券；按募集方式分类分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性分类分为股票、债券和其他证券。
8、政府证券是指由中央政府、地方政府或政府机构发行的债券。
9、公司证券包括股票、公司债券及商业票据等。
10、股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生品（金融期货、可转债证券、权证等）11、有价证券的特征：收益性、流动性、风险性、期限性。
12、证券市场的特征：1.价值直接交换的场所；2.财产权利直接交换的场所；3.风险直接交换的场所。
13、证券市场的结构分为层次机构、品种结构、交易场所结构。
14、证券市场构成分为发行市场（一级市场、初级市场）和交易市场（二级市场、次级市场）；根据上市所服务和覆盖的上市公司类型分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型；根据上市公司规模、监管要求等差异分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）等。
15、品种结构有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。
16、按交易活动是否在固定场所进行，证券市场分为有形市场（场内市场）和无形市场（场外市场）。
17、证券市场的基本功能：1.筹资-投资功能、2.定价功能、3.资本配置功能。
18、证券发行人：公司（企业）、政府和政府机构19、企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。
20、现代股份制公司采取股份有限公司和有限责任公司，只有股份有限公司才能发行股票。
证券市场基础必学知识点
证券市场基础必学知识点1. 证券市场的定义和功能：证券市场是指进行证券交易的场所和活动的综合体系，其主要功能是提供资金融通和风险分散的机制，促进企业发展和投资者获取收益。
2. 证券的定义和特征：证券是指可以进行交易的金融资产，具有标准化、可分割和可转让的特征。
常见的证券包括股票、债券、基金份额等。
3. 股票市场：股票是公司融资的工具，股票市场是公司股票进行交易的场所。
股票市场可以分为主板市场和创业板市场，股票的价格受到供需关系和投资者情绪等因素的影响。
4. 债券市场：债券是债务人发行的债务凭证，债券市场是债券进行交易的场所。
债券市场可以分为政府债券市场和企业债券市场，债券的价格受到利率水平和信用风险等因素的影响。
5. 期货市场：期货是指按照约定在未来某个时间交割的标准化合约，期货市场是期货进行交易的场所。
期货市场以标的资产的价格波动为基础，投资者通过买入或卖出期货合约进行投机和套期保值。
6. 期权市场：期权是指买方在付费购买权利的同时，卖方要承担义务，即在约定的时间内，买方有权选择是否行使权利的金融衍生品。
期权市场是期权进行交易的场所。
期权可以用于投机、套利和风险管理。
7. 基金市场：基金是集合投资者资金进行投资的金融产品，基金市场是基金份额进行交易的场所。
基金市场包括公募基金市场和私募基金市场，投资者可以通过购买基金份额获得分散投资和专业管理的机会。
8. 证券监管机构：证券市场的交易和监管需要有专门的机构来负责。
不同国家有不同的证券监管机构，例如中国证券监督管理委员会（CSRC）和美国证券交易委员会（SEC）。
证券监管机构负责制定监管规则、监督市场交易和保护投资者权益。
9. 证券市场指数：证券市场指数是反映市场整体情况的指标，通过选取代表性的股票、债券、期货或基金等品种，用一定的计算方法进行加权计算得到。
常见的证券市场指数有上证指数、道琼斯工业平均指数等，投资者可以通过跟踪指数表现来进行投资。
证券基础知识重点归纳
证券基础知识重点归纳第一章证券市场概述证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。
有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
有价证券分类一览表序号分类标准具体分类1发行证券的主体①政府证券、②金融证券、③企业证券2是否在证券交易所挂牌交易①上市证券、②非上市证券3 募集方式①公募证券、②私募证券4 按照证券所反映的经济关系的性质①股票、②债券、③其他证券。
股票和债券是最基本的两个品种有价证券的特征1.收益性。
2.流动性：证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小，本金保持相对稳定。
3.风险性：指实际收益与预期收益的背离，或者说是收益的不确定性。
从整体上说，证券的风险与其收益成正比。
4.期限性：债券一般有明确的还本付息期限。
股票一般没有期限性，可以视为无期证券。
证劵市场是股票、债券、投资基金等有价证劵发行和交易的场所。
证券市场的特征价值直接交换的场所――有价证券是价值的一种直接表现形式财产权利直接交换的场所――有价证券是财产权利的直接代表风险直接交换的场所――转移的不仅是收益权，同时也包含风险证券市场结构1.层次结构按证券进入市场的顺序而形成的结构关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。
证券发行市场又称“一级市场”或“初级市场”。
证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”。
2.品种结构。
构成：股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等3.交易场所结构证券市场的基本功能证券市场被称为国民经济的“晴雨表”。
表1—5 证券市场功能一览表序号功能具体表现1 筹资——投资功能一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象2 定价功能通过证券供给者和需求者的公开竞价，提供了资本的合理定价机制。
证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。
证券复习重点整理
证券复习重点整理一、证券市场的基本概念与分类证券市场是指为实现资金融通和风险分散，通过买卖证券及其他金融衍生品进行的资金流动的市场。
根据证券的属性和交易方式，证券市场可分为股票市场、债券市场和衍生产品市场。
股票市场是指买卖股票的市场，包括股票发行市场和股票交易市场。
债券市场是指债券的发行和交易市场，主要包括公司债券市场和政府债券市场。
衍生产品市场则是指买卖金融衍生品的市场，包括期货市场、期权市场和金融衍生工具市场。
二、证券市场的基本功能和作用1. 资金融通功能：证券市场可以提供融资渠道，为企业和政府提供融资机会，促进经济发展。
2. 风险分散功能：证券市场能够分散投资者的风险，通过证券的买卖实现风险的转移和分散。
3. 价格发现功能：通过证券市场的交易活动，市场上的证券价格会根据供求关系得出，从而反映了证券的价值。
4. 资产再配置功能：参与证券市场的投资者可以根据自己的需求和风险承受能力进行资产配置，使资金流向各个经济领域。
5. 经济监管功能：证券市场有利于监管机构对市场的监管，保护投资者的权益，维护市场秩序。
三、证券市场的交易制度和交易方式1. 交易制度：证券市场的交易制度包括集中竞价交易制度和大宗交易制度。
集中竞价交易制度是指证券交易所通过公开的交易撮合方式，将买卖方的报价按照一定的规则进行撮合成交。
大宗交易制度则是指证券市场对大宗交易进行单独的交易制度安排，以满足大宗交易的特殊需求。
2. 交易方式：证券市场的交易方式包括现货交易和衍生品交易。
现货交易是指投资者直接买卖证券交割的交易方式，如股票、债券等证券的现货交易。
衍生品交易则是指基于现货证券价格的金融衍生品的买卖交易，如期货、期权等。
四、证券市场的监管机构和监管功能1. 中国证券监督管理委员会（简称证监会）是我国证券市场的最高行政监管机构，负责监管证券市场的发展和监督证券市场的运作。
2. 证券交易所是证券市场的交易场所和交易组织者，负责证券交易的组织和管理工作，如上海证券交易所和深圳证券交易所。
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第一章有价证券的特征：1，收益性，证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有使用权的回报。
2，流动性，证券的流动性是指证券变现的难易程度。
3，风险性，证券的风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。
4，期限性，债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求证券市场的特征：1，证券市场是价值直接交换的场所。
虽然证券交易的对象是各种各样的有价证券，但由于他们是价值的直接表现形式，所以证券市场本质上是价值的直接交换场所。
2，证券市场是财产权利直接交换的场所。
证券市场上交易对象是作为经济权益凭证的股票、债券、投资基金等有价证券，它们本身是一定量财产权利的代表，所以，代表着一定数额财产的所有权或债权以及相关的收益权。
3，证券市场是风险直接交换的场所。
有价证券既是一定权益的代表，也是一定风险的代表。
有价证券的交换在转让出一定收益权利的同时，也把该有价证券所特有的风险转让出去。
证券市场的基本功能：1，筹资-投资功能。
证券市场的筹资-投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹资资金的机会，另一方面为资金供给者提供投资对象筹资和投资是证券市场基础功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一方都会导致市场的严重缺陷。
2，资本定价功能。
证券市场的第二个基本功能是为资本决定价格。
证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上市证券所代表的资本的价格。
证券的价格是证券市场上供求双方共同作用的结果。
3，资本配置功能。
证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。
1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界第一个股票交易所1790年成立了美国第一个证券交易——费城证券交易所1872年设立的轮船招商所是我国第一家股份制企业1917年北洋政府批准上海证券交易所开设证券经营业务1918年夏天北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所第二章股票的定义。
股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证股票的性质：1，股票是有价证券2，股票是要式股票。
3，股票是证权股票。
4股票是资本股票。
5，股票是综合权利股票股票的类型（一）按股东享有权利的不同，普通股票和优先股票。
普通股票是最基本最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了一些特殊条件。
优先股的股息率是固定的。
（二）按是否记载股东姓名，分记名股票和无记名股票。
记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载了公东姓名的股票。
无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。
（三）按是否在股票票面上标有金额分为有面额股票和无面额股票。
有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。
无面额股票是指股票票面上不记载股票面额，指注明它在公司总股本所占有比例的股票。
中央银行的货币政策对股票价格的影响：货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行采用货币政策手段调控货币的供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。
无论中央银行采取的政策手段，还是最终的货币供应量变化，都会影响股票价格，这种影响主要通过以下途径：中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股票市场价格下降；中央银行降低法定存款准备金率，商业银行可贷资金增加，市场资金趋松，股票价格下降。
中央银行采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根，使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧；再贴现率率提高必定使市场利率随之提高。
资金供应趋紧和市场利率提高将导致股票市场价格下降。
反之，中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现率下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应提高。
中央银行通过公开市场大量出售证券，收紧银根，在收回中央银行供应的基础货币的同时又增加证券供应，使证券价格下降。
中央银行放松银根时，在公开市场上大量买入证券，在投放中央银行的基础货币的同时又增加证券需求，使证券价格上升。
总之，中央银行放松银根，增加货币供应，资金面较为宽松，大量游资需要新的投资机会，股票成为理想的投资对象，一旦资金进入股市，引起对股票需求的增加，立即促使股价上升。
反之，中央银行收银根，减少货币供应，资金普遍吃紧，例如股市资金减少，加上企业抛出持有的股票以获取现金，使股票市场的需求减少，交易畏缩，股价下跌我国股票的类型按投资主体的性质分类：1，国家股。
是指有权代表国家投资部门或能机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
2，法人股，是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
3，社会公众股，是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。
4，外资股，是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾等地区投资者发行的股票（二）按流通受限与否分类1，已完成股权分置改革的公司（1）有限售条件股份，是指股份持有人依照法律、法规或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。
包括①，国家持股，②，国有法人持股，③，其他内资持股，④，外资持股。
（2）无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。
包括①，人民币普通股，A股②境内上市外资股，B股，③，境外上市外资股，H股，④其他2，未完成股权分置改革的公司（1）未上市流通股份，是指尚未在证券交易所上市交易的股份，包括①，发起人股份②，募集人法人股份，③，内部职工股，④，优先股或其他。
（2）已上市流通股份，是指已在证券交易所上市交易的股份，包括①，境内上市人民币普通股，A股②境内上市外资股，B股，③，境外上市外资股，H股，④其他第三章债券的定义：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按以你个利率定期支付利息并到期偿还本金的债券债务凭证。
债券的票面要素：1，票面价值，是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给持有,人的金额。
2，债券的到期期限，是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。
债券期限的影响因素有资金的使用方向、市场利率的变化、债券的变现能力。
3，债券的票面利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常用百分比表示。
影响利率的因素有借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限的长短。
4债券发行者名称，指明了该债券大的债务主体，既明确了债券发行人应履行对债权对债权人偿还本息的义务，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据债券的分类（一）按发行主体分为政府债券、金融债券和公司债券。
政府债券的发行主体是政府。
中央政府发行的债券称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的自己需要和弥补国家的财政赤字。
金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。
金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉。
公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。
公司债券发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，成为公司债券（二）按付息方式不同，分零息债券、附息债券和息票累积债券。
零息债券指债券合约未规定利息支付的债券。
附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息。
息票累积债券，也规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间美欧利息支付（三）按债券形态分类，有实物债券、凭证式债券和记账式债券。
实物债券是一种具有标准格式实物券。
凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。
记账式债券是没有实物形态的债券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及对付的全过程债券与股票的相同点（一）相同点：1，债券与股票都属于有价证券。
2，债券与股票都是筹资资金的手段。
3，债券与股票的收益率相互影响。
（二）不同点。
1，权利不同。
债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务的关系，债券持有者只可以暗器获取利息及到期收回本息，无权参与公司的经营决策。
股票是所有权凭证，股票的所有人是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以行使对公司的经营决策权和监督权。
2，目的不同。
发行债券是公司追加资金的需要，她属于公司的负债，不是资本金;f发行股票则是股份公司创立和增加资本的需求，筹措的资金列入公司资本。
3，期限不同。
债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。
股票与通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份里抽回本金，因此，股票是一种无期证券。
4，收益不同。
债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。
股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定。
5，风险不同。
股票风险较大，债券相对风险较小第四章证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由资金托管人过关，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产这组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式证券投资基金的作用1基金为中小投资者扩宽了投资渠道。
证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具。
2，有利于证券市场的稳定和发展。
第一，基金发展有利于证券市场的稳定证券市场的稳定与否同市场的投资结构密切相关。
基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构。
第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用证券投资基金的分类（一）按基金的组织形式不同，有契约型基金和公司型基金。
契约型基金是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司（二）按基金运作方式不同分为封闭式基金和开放式基金。
封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金发呢持有者不得申请赎回基金。
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金（三）按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金和衍生证券投资基金。
债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。
由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。