寿险经营指标分析.
• 客户投诉率=当月累计投诉次数/累计到当日之总投保 客户人数
指标的解释（一）
• 保费计划达成率：便于掌控全年计划的完成进 度，保证年度计划的达成 • 人均保费：为衡量团队整体实力而设定的指标 • 人均产能：出单人员战力状况，同时体现活动 人员收入水平，反映队伍稳定性的重要指标 • 活动率：活动率高低反映出部门的活动情况， 他是反映队伍稳定性的重要指标之一 • 件均保费：可以反映出销售导向、商品组合附 加险等销售技巧方面的问题 • 有效人均件数：出单人员活动能力及销售技巧 • 有效增员率：反映营业单位增员的有效性 • 脱落率：衡量团队稳定性的重要指标。
活动量管理
关键指标概念(一)
• 活动率=单位时间出单人数/单位时间平均人力
• 人均产能=单位时间首期保费/单位时间出单人数
• 客户投诉率=单位时间部门累计投诉次数/单位时间累
计部门总投保客户人数
• 有效人均件数=单位时间保单件数/单位时间出单人数
• 拜访客户数=拜访新老客户数之和
• 新准主顾数=拜访后通过P100的操作确认为A.B类的客 户数 • 累计活动率=单位时间出单人数/单位时间平均人数
关键指标概念(二)
• 保费计划完成率=单位时间首年保费/保费
• 人均保费=单位时间首期保费/单位时间平均人力
• 有效增员率=单位时间转正人数/单位时间平均人力
• 保费继续率=13/25个月后有效保单/(包括展期、满期 有效、缴清、减额缴清和免缴）之保费/13/25月前承 保之期缴保单（除犹豫期退保外）之保费
寿险经营指标分析
KPI
• 决策营销结果的指标有那些？ • 业绩指标有那些？ • 人力指标有那些？
指
标
分
题 析 因 因 施
析
•问 •分 •原 •重 要 原 •改 进 措
案
例
• 某营业组共有14人，其中正式业务员2人， 月保费1.2万元，月件数15件，活动率（举 绩率）80%，出勤率60%，平均增员率20%， 平均脱落率25%，件均拜访量9访。
总 保 费
活动率
——差勤管理 ——市场活动 ——训练手段
人均产能 件均保费 有效人均
——活动量管理 ——销售导向
——辅导 ——训练 ——激励 ——商品组合 （附加险种）
件数
——活动量管理
——销售辅导
营销业务月分Biblioteka 报告结构人力状况分分析 • 人员结构分析 • 增员情况 • 脱落情况 业绩状况分析 • 预收保费 • 承保保费 • 人均保费 • 人均件数 • 件均保费 • 活动率
首年保费驱动业绩指标的因素
• 人均保费*人力= • 人均产能*活动率*人力= • 件均保费*有效人均件数*活动率*人力=
指标分析
1. 可判断的问题有那些，列出可得出的指标
2. 指标分析 3. 原因罗列 4. 主要原因有：
1) 2) 3) 4)
指标设定关系图
首年保费
活动 率 有效人 均件数 人均 产能 件均 保费 有效增员 率提高 脱落率 降低
有效人力增长
活动量提高
新增名单
约访 陌拜
拜访客户 计划-100
再访
新增准主顾
指标的解释（二）
• 拜访客户数：使业务员养成按计划拜访 的习惯 • 新增准主顾数：帮助业务员养成储备准 主顾的习惯，并形成良好的销售环境； • 客户投诉率：考核员工的服务水平及展 业行为 • 费用率：帮助养成成本控制的习惯 • 月累计活动率：便于控制全月活动率的 进度达成
营销业务分析报告
险种分析 • 各险种保费占总保费比例分析 • 各险种投保人平均年龄分析 产能分析 • 分年龄：学历、婚姻状况、 性别测算人均保费 等产能，并进行分析 分析走势图表 • 各营业单位保费完成情况趋势图 • 各营业单位人均保费趋势图 • 各营业单位分级别活动率趋势图 • 产能分析图表组
基于数据挖掘方法的寿险业务管理KPI指标分析
管理 ” “ 系统模 型” 对源 数据 库 中尚缺省 的数据 进行 补充 。 和 新 ，
Ｋ 】 协、 ｌ Ｐ指 ｊ
将 源表 中 的英 文字 段名 与建模文 件 的中文字 段名进 行 比对 ． 把
缺 省 的 英 文 字 段 名 按 照 寿 险 翻译 标 准 转 译 成 英 文 字 段 名 ． 补 并 录入 到数据库 中。
第７ 第 ７ 卷 期 导 刊
Ｓｏ ｔ ｒ ｉｅ ｆｗａｅ Ｇｕｄ
ＶＯ． ７ Ｉ Ｎｏ． ７ Ｊ ．０８ ｕ１２ ０
基于数据挖掘方法 的寿险业务管理 Ｋ 峙 标分析 Ｐ旨
黄 慧 超 ． 晓 龙 张
（ 武汉科技 大学 计 算机 科 学与技 术 学院 ， 湖北 武 汉 ４ ０ ８ ） ３０ １
时 间 维 度 进 行 上 钻 和 下 钻 以 此 展 现 给 客 户 想 要 的Ｋ Ｉ 标 。 当 Ｐ指
１ 数据 挖 掘 过 程
数据挖 掘 （ ａａＭｉｉｇ ￣ Ｄ ｔ ｎｎ ）
据挖 掘Ｋ Ｉ 程如 图 １ 示 。 Ｐ过 所
多 个 部 门 的Ｋ Ｉ 标 汇 总 并 通 过 前 端 工 具 展 现 时 ，就 构 成 了客 Ｐ指 户 决 策 支 持 系 统 ， 客 户 预 测 和 规 划 公 司 未 来 业 务 的开 展 提 供 对
任务 相关 的数 据表 ，随后 将这 些 数据 导人 到 数据 仓库 中 ， 再
将 数 据 仓 库 中 的 数 据 划 分 为 各 个 部 门 的数 据 市 集 ， 提 供 数 以
据挖掘 所需 的高效 率 的数据 ：
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寿险财务指标
资产（投资）业务
负债（承保）业务
投资结构 收益率 变化趋势 剔除偶然因素......
新业务增长 业务价值增长
产品结构及变化
渠道结构及变化 新单利润率务 准备金 投资收益
经 营 利 润
股东权益
投资收益
保险公司经营利润，源自于承保活动及投资活动。经营风险亦来自于承保活动及 投资活动。
5
抵御风险能力指标对比
近期保险公司偿付能力充足率和银行资本充足率
资本充足率和偿付能力充足率分别是衡量银行和保险公司偿还债务、抵 御风险能力的关键指标。然而，同为金融行业，与商业银行相对稳定的资本 充足率相比，我国保险公司的偿付能力显然波动要大得多。从2007年底至今， 工商银行、建设银行、中国银行和交通银行的资本充足率基本处于11%-15% 的区间内，而保险公司的偿付能力则相对波动剧烈。
项
寿险
健康保险
身体
意外伤害保险
身体
不具有
14
传统与非传统产品对比
传统非分红产 投资连结类产 传统分红产品 万能险产品 品 品 高于定价成本 高于定价成本 高于保单定价 收益，按保险 保险公司收取 的收益，按不 公司利润 收益，100%贡 公司制定的分 管理费等服务 高于30%比例 献利润 配方式贡献利 服务费用。 贡献利润 润。 项 目 财务信息透 明度 不透明 半透明 预先设定，部 分可以通过红 利作为增额缴 清的保费 固定 + 不保 证的红利 半投资 非常透明，客 户可知各项费 用及帐户价值
其支付结果是保险合同结束；年金给付的支付条件是被保险人生存至规定的年龄，其支付
结果表示保险合同继续有效。
17
保险资金运用
认识寿险KPI指标说明及改善
认识寿险KPI指标说明及改善
一、寿险KPI指标说明
1、投保成功率（New Business Success Rate）
定义：投保成功率是指通过各种渠道获取到客户的投保表单后，最终被批准的投保单的比例。
通俗的来说，就是把从客户处获取到的投保单拆分成两部分，一部分是最终被批准的，一部分是最终没有被批准的，前者所占比例就是投保成功率。
定义：投保收入率是指投保险公司每经过一次投保，所获得的收入占总收入的比例。
具体可以分拆为两部分，一部分是投保险公司最终得到的投保收入，一部分是总收入，而它们的比例就可以称之为投保收入率。
3、销售有效率（Sales Efficiency）
定义：销售有效率是指投保险公司采用有效招募渠道，将有效客户转化为新增投保人、新增保额的比例。
具体可以分拆为三部分，一部分是投保险公司使用的有效招募渠道，一部分是有效客户，一部分是新增投保人和新增保额，而它们的比例就可以称之为销售有效率。
4、客户满意度（Customer Satisfaction）
定义：客户满意度是衡量客户的满意程度的标准，也是衡量保险公司服务质量的重要指标。
客户满意度可以通过对客户的满意度的不同领域进行评估，如客户服务质量、客户体验、客户服务时效性等来衡量。
中国人寿保险公司KPI指标分教学 ppt课件
发展 业务
建设 是营销管理工作的基础，是
业务发展的起点。
PPT课件
17
组织拓展循环
职前培训
组织拓展规划
甄选作业
职涯发展 晋升计划
PPT课件
衔接教育 新人育成
督促与辅导 提高留存率
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循序渐进塑造精英团队
计划、目标
增员、筛选
新人基础培训
职能发展训练
督导、激励 衔接教育
绩效分析
晋升、维持、降级、解聘
5. 举绩人数：本期内实际产生主险业绩的人数。
6. 活动率(举绩率)=本期举绩主险人数/本期平均人数。
7. 增员率=本期新签约业务员人数/期初人数。
8. 留存率=期末人数/(期初人力＋本期新增人数)。
9. 纯增率=(期末人数－期初人数)/期初人数
PPT课件
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(二)人力指标
10. 13个月留存率=本月之前的第13个月新签约人数在本月 仍然有效的人数/本月之前的第13个月新签约的人数。
2. 人均FYP=本期首年新单保费/本期平均人数。 3. 人均件数=本期总主险件数/本期平均人数。 4. 件均保费=本期首年新单保费/本期总主险件数。 5. 人均产能=本期首年新单保费/本期举绩人数。
PPT课件
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(一)业绩指标
6. 有效人均件数=本期总主险件数/本期举绩人数。 7. 首年度佣金(FYC)=首年保费×首年度佣金率。 8. 人均(FYC)=本期总FYC/本期平均人力。 9. 保单持续率：考核期内到期应收实收续期保费(件数)
PPT课件
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组成营销单位的组织架构
省级管理单位
业务总监 A
省公司个险部
地市级管理单位
区域总监 A
保险企业财务指标
保险企业财务指标保险公司的财务指标体系一、经营状况指标由于保险经营的特殊性，公司资产的有效性和偿付能力的稳定性成为保险公司财务管理的主要内容。
《保险公司财务制度》设立了流动比率、负债经营率、资产负债率、固定资本比率四项指标来考核保险公司的经营状况。
（一）流动比率流动比率又称短期偿债能力比率，它是衡量保险公司的流动资产在某一时点可以变现用于偿付即将到期债务的能力，表明保险公司每1元流动负债有多少流动资产作为即将支付的保障。
其计算公式是：流动比率＝流动资产÷流动负债×100％流动资产越多，短期债务越少，则偿债能力越强。
流动比率对债权人来说，越高越好，因为比率越高，债权越有保障。
根据经验判断，一般要求流动比率在200％左右比较合理。
但从理财的观点来看，过高的流动比率不能说是好的现象。
因为一个经营活动正常的保险公司，资金应当有效率地在经营过程中周转，充分发挥资金效益；如果过多地滞留在流动资产的形态上，就会影响保险公司的获利能力。
（二）负债经营率负债经营率是指保险公司负债总额与其所有者权益之间的比例，它主要衡量保险公司的长期偿债能力。
其计算公式是：负债经营率＝负债总额÷所有者权益×100％负债经营率反映由债权人提供的资金与股东提供的资本金的相对关系，反映保险公司的基本财务结构是否稳定。
对股东来说，在通货膨胀加剧时期，保险公司多借债可以把损失和风险转嫁给债权人；在经济繁荣时期，多借债可以获得额外的利润；在经济萎缩时期，少借债可以减少利息负担和财务风险。
负债经营率高，是高风险、高报酬的财务结构；负债经营率低，是低风险、低报酬的财务结构。
同时，负债经营率也表明债权人投入的资本受到股东权益保障的程度，或者说是保险公司清算时对债权人利益的保障程度。
（三）资产负债率资产负债率是指保险公司负债总额与资产总额之间的比例，反映总资产中有多大比例是通过借债来筹集的，也用来衡量保险公司在清算时保护债权人利益的程度。
保险企业财务指标
保险公司的财务指标体系一、经营状况指标由于保险经营的特殊性，公司资产的有效性和偿付能力的稳定性成为保险公司财务管理的主要内容。
《保险公司财务制度》设立了流动比率、负债经营率、资产负债率、固定资本比率四项指标来考核保险公司的经营状况。
（一）流动比率流动比率又称短期偿债能力比率，它是衡量保险公司的流动资产在某一时点可以变现用于偿付即将到期债务的能力，表明保险公司每1元流动负债有多少流动资产作为即将支付的保障。
其计算公式是：流动比率＝流动资产÷流动负债×100％流动资产越多，短期债务越少，则偿债能力越强。
流动比率对债权人来说，越高越好，因为比率越高，债权越有保障。
根据经验判断，一般要求流动比率在200％左右比较合理。
但从理财的观点来看，过高的流动比率不能说是好的现象。
因为一个经营活动正常的保险公司，资金应当有效率地在经营过程中周转，充分发挥资金效益；如果过多地滞留在流动资产的形态上，就会影响保险公司的获利能力。
（二）负债经营率负债经营率是指保险公司负债总额与其所有者权益之间的比例，它主要衡量保险公司的长期偿债能力。
其计算公式是：负债经营率＝负债总额÷所有者权益×100％负债经营率反映由债权人提供的资金与股东提供的资本金的相对关系，反映保险公司的基本财务结构是否稳定。
对股东来说，在通货膨胀加剧时期，保险公司多借债可以把损失和风险转嫁给债权人；在经济繁荣时期，多借债可以获得额外的利润；在经济萎缩时期，少借债可以减少利息负担和财务风险。
负债经营率高，是高风险、高报酬的财务结构；负债经营率低，是低风险、低报酬的财务结构。
同时，负债经营率也表明债权人投入的资本受到股东权益保障的程度，或者说是保险公司清算时对债权人利益的保障程度。
（三）资产负债率资产负债率是指保险公司负债总额与资产总额之间的比例，反映总资产中有多大比例是通过借债来筹集的，也用来衡量保险公司在清算时保护债权人利益的程度。
寿险年度数据分析报告(3篇)
第1篇一、前言寿险行业作为我国金融体系的重要组成部分，近年来在我国经济持续增长和人口老龄化趋势的背景下，得到了快速发展。
为更好地了解寿险行业的发展状况，分析其存在的问题和机遇，本报告通过对寿险行业年度数据的分析，旨在为寿险公司、监管部门以及相关研究机构提供有益的参考。
二、数据来源与处理1. 数据来源本报告数据主要来源于以下渠道：（1）中国保险行业协会发布的《中国保险行业运行年报》；（2）各寿险公司公开发布的年度报告；（3）国家统计局、中国人民银行等官方统计数据；（4）行业研究报告、学术论文等。
2. 数据处理为确保数据的准确性和可靠性，我们对原始数据进行以下处理：（1）数据清洗：对数据进行去重、填补缺失值等处理；（2）数据转换：将不同单位、不同口径的数据进行统一；（3）数据校验：对数据进行逻辑校验和一致性校验。
三、寿险行业整体发展状况1. 保费收入2019年，我国寿险行业保费收入达到2.65万亿元，同比增长9.7%。
其中，新单保费收入1.14万亿元，同比增长12.1%。
保费收入的增长表明寿险市场仍具有较大的发展潜力。
2. 市场份额2019年，我国寿险行业市场份额为34.1%，较2018年提高1.1个百分点。
市场份额的提升说明寿险行业在金融体系中的地位日益重要。
3. 险种结构2019年，我国寿险行业传统险保费收入1.25万亿元，同比增长5.9%；健康险保费收入1.19万亿元，同比增长18.6%；意外险保费收入0.11万亿元，同比增长9.4%。
健康险保费收入增长较快，表明人们对健康保障的需求日益增长。
4. 保险公司数量截至2019年底，我国共有寿险公司85家，较2018年底增加1家。
保险公司数量的增加有利于市场竞争，但也带来了一定的风险。
四、寿险公司发展状况分析1. 财务状况2019年，我国寿险公司整体财务状况良好。
总资产达到12.7万亿元，同比增长10.6%；净资产达到1.1万亿元，同比增长8.3%。
寿险公司经营评价指标
寿险公司经营评价指标
其次，市场指标是评价寿险公司市场地位和竞争力的指标。
市场份额是指寿险公司在整个寿险市场中的占有率，评价其市场份额和市场增长率可以评估公司在竞争激烈的市场中的竞争能力。
市场声誉是指寿险公司在公众心目中的形象和声誉，评价其市场声誉可以衡量公司的公众信任度和品牌价值。
最后，经营效率指标是评价寿险公司运营效率和管理水平的指标。
成本费用率是评估公司经营成本和效率的指标，其降低可以提高公司的盈利能力。
承保能力是指寿险公司在风险评估和承保过程中的准确度和专业能力，评价其承保能力可以确保公司的风险管理能力和业务收入的质量。
此外，客户满意度也是评价寿险公司服务质量的重要指标，评估其客户满意度可以衡量公司的客户关系管理和服务水平。
综上所述，寿险公司经营评价指标涵盖了财务指标、市场指标和经营效率指标等多个方面。
这些指标的合理运用可以全面评估寿险公司的经营状况和盈利能力，帮助投资者和监管机构进行决策和监管。
同时，寿险公司也应根据这些指标进行定期自我评估，以保持竞争力和提升经营绩效。
《保险公司经营评价指标体系(试行)》
《保险公司经营评价指标体系（试行）》为科学评价保险公司经营状况，促进保险公司改进经营管理，转变发展方式，加强保险监管，制定保险公司经营评价指标体系。
一、评价对象（一）经营评价指标体系适用保险公司法人机构和分支机构。
（二）经营不满一个完整会计年度的保险公司法人机构和分支机构不纳入评价范围。
（三）再保险公司、不经营保险业务的养老保险公司和政策性保险公司不适用本指标体系。
二、评价类别根据保险公司和分支机构的经营状况，将其分为A、B、C、D四类：（一）A类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献等各方面经营状况良好的公司；（二）B类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献等各方面经营正常的公司；（三）C类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献某方面存在问题的公司；（四）D类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献等方面存在严重问题的公司。
三、评价指标根据保险公司经营状况，对经营评价指标设定如下：（一）由定量指标组成，不包括定性指标。
（二）保险公司法人机构经营评价指标由速度规模、效益质量和社会贡献三大类指标构成。
产险公司12个评价指标，寿险公司14个评价指标，具体指标分别见附件1、附件2。
（三）保险公司分支机构经营评价指标由速度规模、效益质量和社会贡献三大类指标构成。
其中，产险公司分支机构10个评价指标，寿险公司分支机构13个评价指标，具体指标分别见附件3、附件4。
四、评价方法（一）中国保险行业协会（以下简称“中保协”）负责对保险公司法人机构的经营状况进行评价；各省（自治区、直辖市、计划单列市）保险行业协会（以下简称“地方行业协会”）负责对保险公司分支机构的经营状况进行评价。
（二）地方行业协会应将某保险公司在其辖区内的所有分支机构作为一个整体进行评价，即本指标体系适用于地方行业协会对保险公司省级（计划单列市）分公司进行评价。
（三）经营评价采用十分制，满分为10分。
每项评价指标都有具体评分规则（见附件）。
中保协和地方行业协会根据评分规则，对每项评价指标打分，加总得到保险公司和分支机构的得分。
保险行业的财务报告分析(3篇)
第1篇一、引言保险行业作为金融体系的重要组成部分，其稳健发展对国民经济具有重要意义。
本报告旨在通过对保险行业财务报告的分析，揭示行业整体经营状况、盈利能力、偿付能力以及风险状况，为投资者、监管机构和行业从业者提供参考。
二、行业概况截至2023，我国保险行业总资产规模超过20万亿元，保费收入超过4万亿元，已成为全球第二大保险市场。
保险行业涉及人身保险、财产保险、再保险等多个领域，产品种类丰富，市场竞争激烈。
三、财务报表分析1. 资产负债表分析（1）资产结构分析从资产结构来看，保险公司的资产主要由以下几部分构成：- 现金及现金等价物：反映保险公司短期偿付能力的重要指标，占比逐年上升，表明保险公司流动性增强。
- 投资资产：包括债券、股票、基金等，是保险公司主要的盈利来源。
近年来，投资资产占比有所下降，可能与市场波动有关。
- 固定资产：占比相对较小，主要指办公场所、设备等。
（2）负债结构分析保险公司的负债主要由以下几部分构成：- 保险责任准备金：反映保险公司对未来赔付责任的预估，占比逐年上升，表明保险公司赔付能力增强。
- 应付账款：包括应付保费、应付利息等，占比相对稳定。
- 其他负债：包括长期借款、递延所得税负债等。
2. 利润表分析（1）营业收入分析保险公司的营业收入主要包括保费收入、投资收益和手续费及佣金收入。
近年来，保费收入保持稳定增长，投资收益波动较大，手续费及佣金收入占比逐年上升。
（2）营业成本分析保险公司的营业成本主要包括赔付支出、手续费及佣金支出、管理费用和销售费用。
赔付支出占比相对稳定，手续费及佣金支出和销售费用占比逐年上升，表明保险公司市场竞争加剧。
（3）净利润分析近年来，保险公司净利润保持稳定增长，但增速有所放缓。
主要原因在于市场竞争加剧、投资收益波动以及赔付支出增加。
3. 现金流量表分析（1）经营活动现金流量分析保险公司的经营活动现金流量主要包括保费收入、投资收益和赔付支出。
近年来，经营活动现金流量保持稳定，表明保险公司经营状况良好。