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资金需求量测算表

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流动资金贷款需求量测算表

流动资金贷款需求量测算表

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保留二位小数 2018年 期末金额 0.00
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分析说明： 分析说明：
注：如企业资产负债表中的有关科目本表未涉及，可合并至相关科目。
请勿擅自改动本程序中公式设置！！！
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ห้องสมุดไป่ตู้
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黄色数据自动生成
财务报表
2016年度 期末金额
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增减 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

流动资金贷款需求量测算表

流动资金贷款需求量测算表

#DIV/0! 支行务数据（万元） 资产负债表 应收账款 预付账款 存货 长期投资 固定资产 无形资产 应付账款 预收账款 长期借款 所有者权益 损益表 主营业务收入 主营业务成本 净利润 项目（万元） 项目（万元） 上年销售利润率 预计本年全年销售收入 预计本年销售收入增长率 应收账款周转次数 应收账款周转天数 存货周转次数 存货周转天数 预付账款周转次数 预付账款周转天数 应付账款周转次数 应付账款周转天数 预收账款周转次数 预收账款周转天数 营运资金周转次数 营运资金量 借款人自有资金 报告期他行流动资金用信额度 本行可授信额度 本行去年授信额度 可新增流动资金贷款授信额度 客户经理： 风险经理： #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 各保险系数设置理由说明： 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0 #DIV/0! 数值 #DIV/0! 保险系数 上年末余额 最近12个月平均数 最近12个月平均数 12

银监会流动资金贷款需求测算表

银监会流动资金贷款需求测算表

360/[销售收入/((年初应收帐款+年末应收帐款)/2）)] 360 #DIV/0! 0.2)] 360 #DIV/0! 0.00 2
360/[销售成本/（(年初预付帐款+年末预付帐款)/2）] 360 #DIV/0! 0.00 2
360/[销售收入/（(年初预收帐款+年末预收帐款)/2）] 360 0 0.00 2
新增流动资金贷款额度 =营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金 营运资金量= 借款人自有资金= 0.00 现有流动资金贷款= 其他渠道提供的营 运资金= 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 净资产 + 长期负债 长期资产 长期资产=总资产-流动资产
新增流动资金贷款额度=
营运资金周转次数= 90/（存货周转天数 #DIV/0! 营运资金量= #DIV/0! #DIV/0! 上年度销售收入*
+
应收帐款周转天数 #DIV/0!
-
应付帐款周转天数+ #DIV/0!
预付帐款周转天数- 预收账款周转天数 #DIV/0! 0.00
（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 #DIV/0! 1.30 #DIV/0!
科目 销售收入 销售成本 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 主营业务利润
年初值
年末值
存货周转天数= #DIV/0! 应收帐款周转天数= #DIV/0! 应付帐款周转天数= #DIV/0! 预付帐款周转天数= #DIV/0! 预收帐款周转天数= 0.00
360/[销售成本/(（年初存货+年末存货)/2)] 360 #DIV/0! 0.00 2

资金需求量测算表

资金需求量测算表

指标分析：
流动比率=流动资产/流动负债#DIV/0!速动比率=速动资产/流动负债#DIV/0!
存货周转率=销成/存货#DIV/0!
资产负债率=负债总额/资产总额#DIV/0!
应收账款周转率=销收/应收#DIV/0!
流动资产周转率=销收/流资#DIV/0!
总资产周转率=销收/总资产#DIV/0!
销售净利率=净利/销收#DIV/0!
资产净利率=净利/总资产#DIV/0!
净资产收益率=净利/净资产#DIV/0!
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额#DIV/0!
预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额#DIV/0!
存货周转次数＝销售成本/平均存货余额#DIV/0!
预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额#DIV/0!
应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额#DIV/0!
周转天数=360/周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次
应收账款周转天数-
-预收账款周转天数-
存货周转天数-
预付账款周转天数-
-应付账款周转天数-
周转天数－预收账款周转天数)#DIV/0!
#DIV/0!
周转次数
#DIV/0!。

营运资金测算

营运资金测算

预付账款 预收账款 周转天数 周转天数
0.94 0
1.07Βιβλιοθήκη 款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的 营运资金
借款人自有资金 其他渠道 现有流动资金贷款 提供的流 动资金
12,600,000
19,142,500.78
0
动负债+所有者权益-非流动资产
所有者权益 非流动资产
69,021,116.50
69.5
存货周转天数
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金 营运资金
新增流动资金贷款额度 公式： 13,474,889.05 45217389.83 营运资金量
借款人自有资金=非流动负债+所有者权益-非流动
借款人自有资金 公式： 19,142,500.78 0 非流动负债
需求测算简表
流动资金需求测算简表
营运资金量＝上年度销售收入× （1－上年度销售利润率）× （1＋预计 运资金周转次数×保险系数
营运资金量 公式： 45217389.83
81,497,036.79
上年度销售收入
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款 转天数－预收账款周转天数)
营运资金周转次数 公式： 2.732240437
度销售利润率）× （1＋预计销售收入年增长率）/营 周转次数×保险系数
上年度销售利润 率
24.58%
预计销售收入年增 营运资金 保险系数 长率 周转次数 34.00% 2.73224 1.5
应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周 预收账款周转天数)
应收账款周转天 数
62.39
应付账款周转天数
49,878,615.72

流动资金测算(填表说明)

流动资金测算(填表说明)
调查报告中反映 调查报告中反映 调查报告中反映 调查报告中反映 经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
自动计算 自动计算 报表数 报表数
#DIV/0! 自动计算 根据实际情况填列
根据调查报告填写。但 如与B14有较大差异要 在本栏说明原因。
自动计算 报表数（含B19）
经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
报表数
B21为计算值，D21为调 查确认值，如两者差异 较大，在本栏说明原因 。如计算值为负值，确 认值原则上为0。
借款人自有资金
0
借款人自有资金确认值
营运资金缺口测算 其他需说明情况：
#DIV/0!
自பைடு நூலகம்计算
填写不在以上计算 过程中已反映的其 他合理调节理由。
流动资金需求测算表
客户名称： 备注 项目 上年初流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年初有效营运资产 营运资金周转次数 上年度销售收入 即期销售收入 即期销售增长率 信用等级 预计销售收入年增长率 营运资金总量估算 即期所有者权益 即期长期投资、无形资产、递延资产 即期流动负债 #DIV/0! 即期固定资产 即期其他非营运资金 0 数据 项目 上年末流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年末有效营运资产 #DIV/0! 上年净利润 上年同期销售收入 #DIV/0! 上年度销售利润率 调节系数 0 数据 报表数
流动资金需求测算确认值
调查最后确认值

营运资金需求量测算表

营运资金需求量测算表
营运资金需求量测算表
测算企业： 测算基础数据
科目 S:销售收入 最近一期报表流动资产 最近一期报表流动负债 最近一期报表其他应收款
单位：万元 2009年度销售收入 备注
2007年度销售收入
2008年度销售收入
2009年度期初数
存货 应收账款 应付账款 预收账款 预付账款 2009年利润总额 m:授信申请月份 2009年销售成本 Rp:预计企业销售收入年 增长率（小数形式） 现有融资余额 M: 2009年度销售利润率 预计借款人自有资金 平均应收账款余额 平均应付账款余额 2008年 销售收入增长率 #DIV/0! 0 0 力测试时点值
#DIV/0!
平均存货余额 平均预付账款余额 平均预收账款余额 2009年 #DIV/0! #DIV/0! 平均销售收入增长率 0 0 0.00001
计算结果（不含压力测试） 项目 公式 第 1 页，共 2 页 计算结果
Tw:营运资金周转次数 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 W：借款人营运资金需求 新增流动资金贷款额度
W
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 360/（销售成本/平均存货余额） 360/（销售收入/平均应收账款余额） 360/（销售成本/平均应付账款余额） 360/（销售成本/平均预付账款余额） 360/（销售收入/平均预收账款余额）
m
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
计算结果 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
压力测试计算结果 科目

银监局流动资金贷款需求量测算模板

银监局流动资金贷款需求量测算模板

应收账款周转天数： 预收账款周转天数： 存货周转天数： 预付账款周转天数： 应付账款周转天数：
29.58 12.94 0.00 1823.46 2758.51
营运资金周转次数：
-0.39
营 利润率)*(1+预计销售收入年增 长率)/营运资金周转次数=
-20247.92 万元
借款人自有资金： 现有流动资金贷款： 其他渠道提供的资金： 手工输入数据 自动计算公式
5.00 0
新增流贷额度：
-20252.92
客户营运资金(流动资金)需求量测算模型
单位： 万元 企业名称: 上年度销售收入： 销售利润率 应收账款周转次数： 预收账款周转次数： 存货周转次数： 预付账款周转次数： 应付账款周转次数： XX公司 19,470.00 66.03% 12.17 27.81 0.00 0.20 0.13 销售成本： 预计销售增长率 平均应收账款余额： 平均预收账款余额： 平均存货余额： 平均预付账款余额： 平均应付款账余额： 6,614.00 20.00% 1600 700 0 33501 50680
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#DIV/0!
#DIV/0!
平均存货余额
0
平均预付账款余额
0
平均预收账款余额
0.00001
2014年
平均销售收入增长率
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#DIV/0!
计算结果（不含压力测试）
公式
天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
计算结果
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360/（销售成本/平均存货余额）
#DIV/0!
不含压力测试时营运资金需求*对应营运资金需求量/压力测试后营运
新增流动资金贷款额度
备注：
预计营运资金量－预计借款人自有资金－现有融资余额
营运资金需求量测算表
测算基础数据 2013年度销售收入 最近一期报表流动负债
2014年度期未数
单位：万元
2014年度销售收入
备注
最近一期报表其他应收款
压力测试时点值
预计营运资金量－预计借款人自有资金－预计流动资金贷款

#DIV/0!
保险系数计算结果
公式
计算结果
天数/预付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点预付账款)]/预付账款平均周转天数
#DIV/0!
周转天数/存货平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点存货)]/存货平均周转天数
#DIV/0!
销售收入增长率
项目 Tw:营运资金周转次数
2014年度期初数
#DIV/0! 0 0 0 2013年 #DIV/0!
计算结果（不含压力测试） 公式
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收
存货周转天数
360/（销售成本/平均存货余额）
应收账款周转天数
360/（销售收入/平均应收账款余额）
天数/应收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点应收账款)]/应收账款平均周转天数
#DIV/0!
天数/预收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点预收账款)]/预收账款平均周转天数
#DIV/0!
天数/应付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点应付账款)]/应付账款平均周转天数
预收账款保险系数
压力测试预收账款周转天数/预收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点预收账款)]
应付账款保险系数
压力测试应付账款周转天数/应付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点应付账款)]
压力测试计算结果
科目 Tw:营运资金周转次数 W：借款人营运资金需求
公式
360/(存货保险系数*存货周转天数+应收账款保险系数*应收账款周转天数－应付账款保险系 预付账款保险系数*预付账款周转天数－预收账款保险系数*预收账款周转天数)
#DIV/0!
压力测试计算结果
公式
周转天数+应收账款保险系数*应收账款周转天数－应付账款保险系数*应付账款周转天数＋ 款周转天数－预收账款保险系数*预收账款周转天数)
时营运资金需求*对应营运资金需求量/压力测试后营运资金周转次数
计算结果 #DIV/0! #DIV/0!
预计营运资金量－预计借款人自有资金－现有融资余额
测算企业：
科目 S:销售收入
营运资金需求量测算表
2012年度销售收入
测算基础数据
最近一期报表流动资产
存货 应收账款 应付账款 预收账款 预付账款 2014年利润总额 m:授信申请月份 2014年销售成本 Rp:预计企业销售收入年增长 率（小数形式） 现有融资余额 M: 2014年度销售利润率 预计借款人自有资金 平均应收账款余额 平均应付账款余额
360/（销售收入/平均应收账款余额）
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360/（销售成本/平均应付账款余额）
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360/（销售成本/平均预付账款余额）
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360/（销售收入/平均预收账款余额）
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（1-2014销售利润率）*（1+销售增长率）*（1+授信月份/12）/营运资金周转次数
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保险系数计算结果
科目
公式
预付账款保险系数
压力测试预付账款周转天数/预付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点预付账款)]
存货保险系数
压力测试存货周转天数/存货平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点存货)]/存货
应收账款保险系数
压力测试应收账款周转天数/应收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点应收账款)]
应付账款周转天数
360/（销售成本/平均应付账款余额）
预付账款周转天数
360/（销售成本/平均预付账款余额）
预收账款周转天数
360/（销售收入/平均预收账款余额）
W：借款人营运资金需求
销售收入*（1-2014销售利润率）*（1+销售增长率）*（1+授信月份/12）/营运资
新增流动资金贷款额度
预计营运资金量－预计借款人自有资金－预计流动资金贷款
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