警惕非法集资的“八大骗局”
非法集资的常见套路
非法集资的常见套路非法集资是指以非法手段或者方式，通过向公众募集资金，并以高额回报为诱饵，从而非法占有他人财物的行为。
这种行为常常是以欺诈、违法等手段为基础，对投资者造成巨大的损失。
为了保护广大投资者的利益，我们需要了解非法集资的常见套路，以便提高警惕。
非法集资常常以高额回报为诱饵。
骗子们往往以高额的利息或回报率来吸引投资者，让他们觉得这是一个能够快速致富的机会。
他们会声称自己掌握了某种投资技巧或者内幕消息，承诺投资者可以在短时间内获得巨额收益。
然而，这些所谓的高回报往往只是虚假的承诺，实际上是用来掩盖非法集资的真相。
非法集资常常利用社交媒体来宣传。
骗子们会利用微信、QQ群、微博等社交媒体平台，通过发布虚假信息、制造热点话题等方式来吸引投资者。
他们会制作虚假的投资项目宣传片或者文章，在其中夸大投资项目的前景和回报，并声称自己是某个知名企业的高管或者投资专家。
这种宣传手法往往能够迅速吸引大量的投资者，使他们对项目产生信任和兴趣。
非法集资常常利用朋友圈推广。
骗子们会通过自己的朋友圈或者亲朋好友的朋友圈，故意制造一种“炫富”氛围，展示自己过上了豪华生活，获得了巨额财富。
他们会发布一些虚假的照片或者文字描述，让人误以为他们是成功的投资者，从而引起其他人的羡慕和追随。
这种方式往往能够迅速传播，形成一种“口碑营销”的效应，吸引更多的人投资。
非法集资常常利用亲情、友情等感情纽带来进行诱骗。
骗子们会利用自己的社交关系，通过亲戚、朋友等方式来推销投资项目。
他们会故意选择一些关系密切的人，利用亲情或者友情的纽带来建立信任，使人们更容易相信他们的承诺。
他们会以亲戚朋友之间的关系为借口，让人们觉得这是一个可以信任的投资机会，从而掏空他人的钱袋。
非法集资常常通过线下推广活动来吸引投资者。
骗子们会组织一些线下的投资推广活动，通过现场演讲、讲座等方式来宣传投资项目。
他们会邀请一些看似权威的专家或者成功的投资者来进行演讲，为自己的投资项目背书。
基金诈骗案例分析：非法集资
基金诈骗案例分析：非法集资案例：非法集资导致基金诈骗（发生时间：2008年）事件概述：2008年，中国某城市发生了一起严重的非法集资案件，涉及人员众多，损失金额巨大。
这起案件以基金投资为幌子，通过欺骗手段从投资者手中非法集资，并最终导致投资者遭受严重的财产损失。
以下为该案件的具体细节：1. 2001年至2006年：被告人王某以其在一家投资公司的职务为依托，结识了众多投资者，并以其所谓的专业知识和经验吸引了大量投资者。
2. 2007年：王某与另外两名被告人刘某和李某共同商议，决定成立一个“金融基金”，以高额回报为诱饵吸引更多投资者的资金。
王某通过电话、面谈等各种方式宣传该基金，并声称其与知名金融机构有紧密合作关系。
3. 2008年上半年：王某提出投资者需以每份50000元人民币的投资额加入该基金，并承诺每月稳定盈利。
此时，该基金已吸引了近千名投资者。
4. 2008年7月：投资者开始陆续发现该基金的回报不是如王某所承诺的那样，而且开始出现无法提现的情况。
投资者纷纷前往该基金公司要求解决问题，但始终没有得到有效回应。
5. 2008年8月：大量的投资者发现该基金公司已经关闭，并且王某等关键人员已经销声匿迹。
此时，投资者们才意识到自己可能遭受了基金诈骗。
6. 2008年9月：受害投资者们集体报警，并将该案的详细情况告知了当地警方。
警方立即成立专案组，开始展开侦查工作。
7. 2009年3月：经过近半年的侦查工作，警方锁定了王某等人的藏匿地点，并一举将其抓获。
8. 2009年5月：涉案人员被检方正式起诉，被告人王某等共被指控犯有非法集资罪、诈骗罪等多项罪名。
律师点评：本案涉及的非法集资行为严重侵犯了广大投资者的合法权益。
王某以其所谓的专业知识和与知名机构的合作关系，以高回报为诱饵，成功吸引了大量投资者。
但实际上，该基金并不存在，王某等人故意用虚假宣传手段欺骗投资者，将其资金卷入非法集资活动，从而实施了基金诈骗。
久安国际车友会非法集资案例
久安国际车友会非法集资案例久安国际车友会非法集资案例是一个涉及非法集资的案件，以下列举了十个相关案例。
1.2018年，久安国际车友会在某城市举办一场车展，以吸引车迷参与。
然而，他们以虚构的项目为幌子，以高额回报为诱饵，鼓励车迷投资。
最终，该车友会非法集资数百万元。
2.久安国际车友会在社交媒体上发布虚假广告，声称他们有独特的投资项目，能够带来高额回报。
许多人受到诱惑，纷纷投资。
然而，事后发现这些项目根本不存在，他们的投资被骗走。
3.久安国际车友会成立了一个名为“车友联盟”的组织，声称通过该组织可以享受到各种特权和优惠。
然而，参与者需要缴纳一定的会费，并且需要推荐更多人加入。
实际上，这只是一个骗局，参与者的会费被用于非法集资。
4.久安国际车友会发起了一个名为“爱心车队”的活动，声称这是为了帮助有需要的人。
然而，参与者需要缴纳一定的捐款，而这些捐款实际上被用于非法集资。
5.久安国际车友会在某城市设立了一个名为“车友基金”的项目，声称这是为了帮助车友解决困难。
然而，参与者需要向该基金捐款，而这些捐款实际上被用于非法集资。
6.久安国际车友会以投资车辆为名，向车迷推销一些所谓的“高收益”投资项目。
实际上，这些项目并不存在，投资者的资金被骗走。
7.久安国际车友会设立了一条名为“车友借贷”的服务，声称可以为车友提供紧急资金。
然而，参与者需要缴纳一定的“保证金”，而这些保证金实际上被用于非法集资。
8.久安国际车友会在一个名为“车友联谊会”的活动中，声称可以通过参与活动获得高额回报。
然而，参与者需要支付一定的参与费用，而这些费用实际上被用于非法集资。
9.久安国际车友会声称他们有一个名为“车友投资计划”的项目，可以为车迷带来高额回报。
然而，参与者需要缴纳一定的入会费，并且需要不断推荐新会员。
实际上，这只是一个非法集资的骗局。
10.久安国际车友会以车辆租赁为名，向车迷推销一些所谓的“投资回报高”的项目。
然而，这些项目实际上是虚假的，投资者的资金最终被骗走。
养老领域非法集资典型套路
养老领域非法集资典型套路以养老领域非法集资典型套路为题，我们来探讨一下养老领域中常见的非法集资手法。
养老问题一直是社会关注的焦点，随着人口老龄化的加剧，养老领域也成为一些不法分子的投机之地。
他们以各种噱头和套路，欺骗老年人进行非法集资活动，给他们带来了巨大的经济损失和心理创伤。
第一种常见的非法集资手法是虚假养老机构。
一些不法分子会冒充正规的养老机构，打着“养老保障”、“安享晚年”的旗号，向老年人推销各种所谓的养老产品或服务。
他们会编造虚假的养老项目，承诺高额的回报，吸引老年人投资。
然而，一旦老年人投入资金后，这些不法分子往往会消失无踪，老年人的投资本金也很难追回。
第二种常见的非法集资手法是高息养老理财。
一些不法分子会向老年人推销高息理财产品，承诺每月或每年固定的高额回报。
他们给老年人制造了投资高息理财的迷思，让他们认为可以在短时间内获取丰厚的收益。
然而，这些高息理财产品往往是非法的，而且回报也是通过招揽新人的资金来支付的，一旦没有新人加入，整个金字塔就会崩塌，老年人的本金也会付之一炬。
第三种常见的非法集资手法是养老地产项目。
一些不法分子会推销所谓的养老地产项目，吸引老年人购买房产或权益。
他们以“养老度假村”、“养老社区”等名义，承诺提供全方位的养老服务和设施。
然而，在购买后，老年人往往发现所购房产并没有按照承诺的那样发展，甚至根本不存在。
他们的本金往往无法追回，还可能面临被驱逐出房产的风险。
第四种常见的非法集资手法是养老保险欺诈。
一些不法分子会冒充正规保险公司或代理人，向老年人推销所谓的养老保险产品。
他们以低廉的保费、高额的养老金等优惠条件来吸引老年人购买。
然而，这些保险产品往往没有正规的保险资质，也没有相应的风险管理能力，一旦老年人发生了意外或需要理赔，往往无法得到保险公司的有效赔付。
对于这些养老领域的非法集资套路，我们应该保持警惕，避免成为不法分子的受害者。
首先，要提高老年人的法律意识和风险意识，不要轻易相信所谓的高回报承诺，要通过正规渠道了解和购买养老产品。
非法集资常见手段及防范要点
非法集资常见手段及防范要点作者：来源：《中国防伪报道》2021年第06期非法集资行为虽然名号很多，但往往是换汤不换药，本质不过是非法大量聚集资金，其所采用的形式、途径基本大同小异。
常见手段编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等旗号，编造各种虚假项目。
如以种植、养殖再回收、以开发高新技术产品等名义。
有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
此外，还有将非法集资行为“包装”成高大上的金融创新，用电子黄金、投资基金、网络炒汇等金融名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品。
虚假宣传造势不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
典型案例分析“黄金佳”非法吸收公众存款案黄金佳投资咨询有限公司是一家没有金融业务资质的一般工商企业。
自2007年起，该公司依托其经营的多家实体金店，通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户营销等方式，与不特定的人员签订内部福利协议、委托信托协议、金银/黄金/白银制品买卖合同等各类投资理财协议，并允诺收益向社會吸收资金。
在单位账户被管控后，以黄金佳投资集团有限公司名义在分公司、营业部设立POS机继续吸收社会资金。
集资款项被肆意分配，随意处置，主要用于购买房产、土地、高管发薪、支付店面租金、个人挥霍等。
黄金佳投资集团有限公司向社会不特定人员非法吸收存款，严重扰乱国家金融秩序。
有关犯罪嫌疑人最终被判处刑罚并处以罚金，追缴违法所得返款集资参与人。
E租宝集资诈骗、非法吸收公众存款案安徽钰诚控股集团在没有银行业金融机构资质的前提下，利用e租宝平台、芝麻金融平台发布虚假融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成高息理财产品进行销售，以承诺还本付息等为诱饵，通过电视、网络、传单等方式向社会公开进行利诱性宣传，进行集资诈骗、非法吸收公众存款，除部分集资款用于返还本息、支付工资、宣传费用外，其余大部分集资款均被肆意挥霍，造成集资参与人巨额财产损失，有关犯罪人员已被法院判决，接受法律制裁。
防范非法集资风险事件分类分级标准
防范非法集资风险事件分类分级标准
1. 低风险级别：就像小感冒，虽然有点烦人但不至于太严重啦。
比如说，有些非法集资活动只是刚刚开始有那么一点点迹象，还没形成大气候呢，这就是低风险级别哦。
比如一些不正规的小借贷平台，刚开始有点小动静。
2. 中风险级别：可以类比成中度的牙疼呀，得重视起来了哦。
比如那种已经吸引了一些人参与，有一定规模了，但还没到不可收拾的地步的非法集资，就像有些投资项目宣传得天花乱坠，但仔细一瞧漏洞百出，这就是中风险级别啦。
3. 较高风险级别：哎呀，这就像是得了一场重感冒呢，会让人难受好一阵啦！比如那种涉及金额较大、涉及人员较多，而且开始露出一些问题的非法集资，像那些号称超高收益的理财陷阱，这可就是较高风险级别咯。
4. 高风险级别：哇塞，这简直就是一场大病呀！像那些已经东窗事发，造成了很大损失，参与者欲哭无泪的非法集资，比如某个传销组织骗局被揭穿，就是高风险级别嘛。
5. 严重风险级别：这可好比是癌症啊，危害极其巨大啊！像是那种引发了社会动荡，造成了极其恶劣影响的非法集资大事件，就如同曾经震惊一时的超级金融诈骗案呐，这就是严重风险级别呀。
6. 特别严重风险级别：这就是灾难级别的呀！就像一场超级大灾难，把一切都毁得彻彻底底。
例如那种让无数人倾家荡产、家破人亡的特大非法集资案件，简直太可怕了呀。
结论：非法集资风险事件分类分级很重要呀，大家一定要搞清楚，提高警惕，别让自己陷入那些可怕的陷阱中呀！。
非法集资“十大类型骗局”梳理及防范支招
非法集资“十大类型骗局”梳理及防范支招作者：来源：《中国防伪报道》2019年第02期近年来，非法集资类大案要案频发，蔓延全国，众多投资人的钱财付之东流。
那些看起来高大上的理财平台、曾让人日进斗金的“理财公司”怎么会一夜之间就人走楼空？对此，公安机关梳理近年来侦办的众多案件，总结出非法集资的“十大骗局”。
非法集资“十大骗局”一、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资；二、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；三、通过认领股份、入股分红进行非法集资；四、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；五、以商品銷售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；六、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；七、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；八、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；九、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；十、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
骗子的套路第一步，先画个大饼诱惑人；第二步，及时足额给付利息让你尝到甜头；第三步，撒开大网来者不拒地收钱；第四步，资金链断裂，骗子卷款消失。
如何防范参与非法集资，失去的不仅仅是钱，往往还有诚信甚至亲情。
人们要自觉远离非法集资，切勿轻信“高回报、无风险”的承诺。
民警为您提供防范小妙招。
四看一看融资合法性。
合法的融资，比如发行股票、销售保险、开展P2P业务、发行私募、基金业务、小额贷款、担保公司，都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。
二看宣传方式。
要看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。
三看经营模式，有没有实体项目。
为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？四看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。
揭八大投资骗局，已有人亏了上千万
揭八大投资骗局，已有人亏了上千万展开全文摘要：警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。
听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。
等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。
其实主要责任还是在自己太贪心。
明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。
2016年7月21日消息，警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。
听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。
等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。
其实主要责任还是在自己太贪心。
明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。
说到不懂投资，很多人以为专是指农民和老人。
觉得自己买房炒股多年，赚赚赔赔上百万，什么大风大浪没经历过。
但实际上，炒房炒股赚钱了并不代表你懂得金融和投资，更别说能占投资理财骗局中规则制定者和幕后黑手的便宜。
今天，日记君就要聊一些投资骗局。
1、原油期货、现货油投资骗局以前常听说炒原油、现货油，以为跟炒股一样，都是在正规交易所交易，是合法的。
直到后来看报道，才知道要么是打插边球，要么根本就是骗局。
此前传深油所（深圳石油化工交易所）遭公安机关介入调查，数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。
5月24日，40名投资者起诉深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。
原告律师请求：认定深油所挂牌的前海油系列产品及交割调整价标的不合法；认定深油所设定的交易模式属于非法期货交易；原告在深油所平台的交易行为无效；返还原告所入的全部资金；深油所承担全部诉讼费用。
被告深油所律师辩护称：深油所投资者是和会员单位签署的买卖合同关系，深油所仅提供交易设施、资金、交收服务，原告和深油所不存在交易关系。
从资金去向上看，深油所只收取了相关的交易费用，投资者造成的盈亏是由深油所会员单位拿走，深油所不是本案的适格被告，也无需承担损失。
深油所代理律师提出了延期质证，案件审理中止，暂未看到审理结果。
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警惕非法集资的“八大骗局”2016-02-28股权投资论坛来源：微蓝时代公众号，在此表示感谢！2月17日，张铁林代言的P2P网贷平台鑫琦资产陷入兑付危机······“金钱人之所欲也”。
正因如此，如今的高息骗局汹涌澎湃，为了别人给的一点利息，我们奉上了自己的本金，结果不但利息没了，就连本金也没了，血本无归历历在目！西安多所民办院校陷集资黑洞央广网1月15日消息：据中国之声《新闻纵横》报道，西安民办院校集资案近日再度引发社会关注。
继华西大学资金链断裂之后，西安联合学院涉嫌非法集资案也全面爆发。
据央广网报道，西安华西专修大学资金链断裂，距今已过去两年多时间，投资者60岁的王弘强（化名）说，事情没有什么实质性进展。
“我投了30多万块钱呢，使老二结婚到现在都结不了。
我这年龄也真大了，本来说有点儿钱放到那要给孩子结婚。
我这样的一个人，不要说集资了，我也不买股票，我连彩票都没碰过，没有想着要碰运气赚钱，就稀里糊涂把这点钱拿来放到华西了”。
2010年末，王弘强陪同亲属前往华西专修大学办“合作助学”协议相关手续，过程中，业务员将他们拉到学校。
所谓的“合作助学”，就是投资者与校方签订协议，由投资者提供现金，供学校用于校区建设、优化教学设施等事项，按照协议，到期后，学校将向投资者支付本金的12%作为助学奖励，同时返还本金，签的时间越长，助学奖励越多。
然而2012年底，陆续有投资者的钱拿不回来。
学校资产被冻结，投资的钱什么时候能拿出来，遥遥无期。
然而，华西专修大学不是西安唯一一所陷入资金困境的民办学校。
据央广网梳理，西安金融财贸学院、西安高新技术培训学院、西安城建职业技术学院、西安电子科技专修学院、西安华夏专修大学等10多所民办学校，通过组织定期活动、承诺高回报，吸引投资，其中不少是老年人。
2015年，西安联合学院问题再度爆发，涉及范围更广，问题更加严重。
一位知情人士透露，几乎各个社区都有涉及，甚至包括一些政府的工作人员及他们的家属，给他们投资借款。
西安市公安局一位工作人员说，几乎所有辖区派出所，都接到了报案。
数万投资者血本无归陕西省教育厅和西安市教育局表示：“目前警方正在侦办期间，西安市政府综合六处负责工作组协调事宜，省教育厅给予宏观指导。
”西安市委宣传部经济宣传处一位姓万的工作人员说：下周会针对西安联合学院的案件，对外披露新的进展。
礼拜一（1月18日）公安局将有一个公告，对当时投钱的人有个登记、审核八大金融骗局！别再被骗了Top8、假银行骗局：山东一个农民为了来钱快，竟然自己开了一家“中国建设银行”。
各种设备、标识、工装一应俱全，足可以假乱真。
结果只吸收了4万存款就被查封了，因为这个银行只收钱不取钱。
此外，还有谎称已获得或正在申办民营银行牌照的假银行，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
现在真正的民营银行只有5家，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴），其他都是假的。
骗术：以假乱真！Top7、银行理财飞单骗局：银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。
几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这就是典型的银行飞单案件。
到银行购买理财产品，被很多投资者视为非常安全的理财方式，但如果不仔细核对，很可能买到的就不是正规的银行理财产品。
2015年7月，广发银行也发生“飞单”案件，客户刘女士等5人在广发银行北京某支行员工推荐下购买了一款年收益达11%的私募基金产品，一年兑付期到后却没收到承诺的本金与利息，共计有767万元投资额。
骗术：内外勾结，借高收益行骗！Top6、高额贴息存款诈骗骗局：一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国。
事情是这样的，当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式，比如在享受正常银行定期利率的基础上，再分别贴息3.5%和4.4%不等，吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。
然后勾结银行高官骗贷。
多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。
魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。
目前警方已抓捕了一批涉案主要人员，包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。
涉案资金已经被冻结，冻结时间从2015年9月26日起至2016年3月25日。
警方表示如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实将逐步解冻存款。
骗术：异地高息揽储诈骗！Top5、“新四板”原始股骗局：一些打着已登陆“四板”（地方股转系统）的公司，声称在未来两三年后，可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板，鼓吹其发售的原始股具有暴涨潜力，吸引投资者购买。
在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。
2015年12月11日，证监会官网发文称，个别区域性股权市场的少数挂牌企业（大部分为跨区域挂牌的企业），宣称已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”，还承诺固定收益，其行为涉嫌违法。
报道得比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。
骗术：售卖原始股，投资者误以为上海股权托管交易中心是上交所而上当。
Top4、金赛银事件骗局：2015年9月底，位于北京。
金赛银用了以下这些花招哄骗投资者的信任：一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。
二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。
三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。
四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。
骗术：利用虚假名义为其背书骗取投资人信任！Top3、民间借贷骗局：以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
比较出名的有四川汇通担保事件和河北融投事件。
据中国经营报报道，汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。
伪造大量借款项目，注册上百家空壳公司，通过数十家投资理财公司从民间筹资。
最后资金链断裂，高管潜逃出境，涉案金额在100亿左右。
据财新网报道，河北融投则曾经国内第二大、河北省最大的担保公司，其违约事件涉及面极广，众多银行、信托、民间借贷、资产管理机构牵涉其中，涉及资金可能达数百亿。
骗术：高息行骗！Top2、MMM互助金融骗局：MMM互助金融来自俄罗斯，创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起，有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔，但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，其因诈骗罪坐牢4.5年，出狱后继续行骗。
2013年MMM互助金融登陆印度，但没来得及施展身手，便被印度护法机构起获。
其团队被多个国家指控为诈骗团伙，骗完俄罗斯、印度后，骗至中国。
投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统内部货币。
15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出内部货币。
月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。
这其实是一个没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。
2015年12月25日该平台发布公告称：目前将取消所有的提现申请。
骗术：被骗者同时也是行骗者，利用每个人都相信自己接的不是最后一棒的贪婪心态。
Top1、e租宝“巨雷”骗局：2015年12月3日，e租宝被曝出40人被调查，这一周e租宝高调应对媒体轰炸，发公告、发律师函、发公关稿。
媒体与e租宝的关系剑拔弩张之时，2015年12月8日晚，公安部进驻e租宝，正式开始对其调查，晚上7点左右，e租宝的网站和APP均无法打开。
2015年12月10日媒体又曝出，e租宝的实际控制人丁宁被抓，警方还带走了一批高业绩员工。
e租宝母公司钰诚集团甚至连名牌、logo均被拆除。
1月11日晚，深圳经侦微信公众号发文“关于‘e租宝’涉案公众存款案的情况通报”。
文中表示，深圳市公安机关已经对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。
至此，曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模高达750亿元的互联网金融平台e租宝在喧嚣中寿终正寝，留下一地鸡毛。
骗术：发布虚假标的！一图看懂大爷大妈是如何被骗的老年人群体一直都是金融诈骗集团的主攻群体，他们手握着积蓄，专业知识欠缺，应变能力下降。
于是乎，骗子们就盯上了老年群体。
虚构点高收益的理财产品，再整点什么境外投资等假大空的概念，套走了不少大爷大妈的养老钱。
有的人会问，为什么非要投资？不投资不就不用愁，也不会被坑了么。
可惜人普遍是贪婪的，再加上知识欠缺，风险意识淡薄，悲剧就这么发生了。
当下骗子的手段又是五花八门：人到中年，理财目标是资产保值，而不是过分地追求资产增值。
所以低风险的投资方式才是重中之重。
定期存款，国债、货币基金应是主要的投资内容，股票最好都不要碰。
这几类稳健投资方式足矣。
之所以大部分人会对高收益产品如此执着，主要原因在于：1.专业知识、风险意识淡薄。
往往不知道其中的运作原理和存在的风险，由于专业缺乏专业知识，很难发现其中的漏洞。
有时就是因为高收益的诱惑就冒然投资，缺乏对产品的理性认识。
更有甚者，因为朋友的介绍就拿钱投资了。
2.过于贪婪。
每个人都有发财梦，妄想有一天能过上奢侈的生活。
而“机会”到来时（被骗子洗脑了），就会失去理智，生怕错过这次千载难逢的致富良机。
3.帮儿女分忧，减轻生活压力。
很多老年人都有操不完的心，看着自己儿女为了生活拼命工作挣钱，心疼儿女。
为了帮他们分担一些经济压力，平时生活省着点，拿养老钱投资，不慎落入骗子的陷阱。
4.身边投资环境的压力。
一个理财项目，身边的朋友都投资了，而且每天大家都围绕理财项目聊天。
如果自己没有参与，显然有种被孤立的感觉，一旦通过理财项目赚了钱，大家转而攀比谁赚的多，你不眼红才怪。
在这种环境下很容易参与进去。
理财不在赚多赚少，能保住本金才是最根本的原则。
尤其是对于退休后的大爷大妈们，保持身体健康，享受退休时光，这是比理财收益更珍贵的财富。