社会保障的理论基础
第二章--社会保障理论基础和原则
福利病讨论
所谓福利病，简单地说，就是社会保障水平超越了社会发展阶段， 过高的福利水平使人们滋长懒惰习气，进而影响经济效率。
自从我国社会保障制度走上改革之路以来，“要避免得福利病”的声音 就不绝于耳。中国学术界的观点颇有争议。
北京大学陈平教授称建 立统一的社会保障体系 是“短视国策”，尤其 强调突出福利国家的 “福利病”而反对建立 全民福利制度。
第二节 社会保障中的平等、效率与公平
一、社会保障中的平等与公平 1、平等 制度层面：促进收入均等化 2、待遇规定上，平等表现为不同行业、生。地位、收入、性别等对象享有同 等的保险待遇 3、其他层面上，例如保险费率相等、最低生活保障人人相同等
二、社会保障中的效率 指社会保障制度对于促进经济发展和人类资源有效利用而言的效率
在抨击所谓福利病时，必须区分对象。 就像对一个天天山珍海味的人，确实需 要劝告其要注意节制饮食以免营养过剩 导致富贵病或者肥胖症，但对于一个刚 摆脱贫困的人或者还未免除生存恐惧的 人而言，需要提醒的恰恰应当是加强营 养以强健其身体，并需要为增强其营养 而提供帮助。对一个国家或者地区也是 如此，在中国的社会保障体系建设中， 福利病至少在30年内均是一个伪靶子， 但它确实会误导人们甚至影响政治决策。
第二章 社会保障理论基础和原则
第一节 平等、效率与公平 第二节 社会保障中的平等、效率与公平 第三节 社会保障原则 第四节 社会保障思想流派
第一节 平等、效率与公平
一、定义
1、平等：“是什么”、“怎么样”。
差别是客观存在的
2、公平：应该是什么样的
是一种主观价值，一种概念，具有相对性
平等的不一定是公平的，公平的也不一定是平等的。
三、社会保障中平等、效率、公平三者之间的关系 1、社会保障制度设计往往要在平等与效率之间作利弊权衡； 2、平等与效率处于同一个连续统一体的两端，权衡是做公平选择，取舍点就 是决策者所认为的公平支点
社会保障部分资料
社会保障总复习一、社会保障的定义：社会通过一系列的公共措施向其成员提供的用以抵御因疾病、生育、工伤、失业、伤残、年老和死亡而丧失收入或收入锐减引起的经济和社会灾难的保护，医疗保险的提供，以及有子女家庭补贴的提供。
二、社会保障产生的理论基础：（1）、英国古典学派的反社会救济思想，代表人物：李嘉图、马尔萨斯和萨伊；（2）、德国新历史学派的社会改良思想，代表人物：施穆勒；（3）、庇古的“经济福利”思想，代表人物：庇古；（4）、凯恩斯的有效需求不足理论与国家干预思想，代表人物：凯恩斯；（5）、《贝弗里奇报告》中的福利国家思想，代表人物：贝佛奇。
三、社会保障制度的类型：1、救助型保障制度，代表国家：发展较为迟缓的非洲国家；2、保险型社会保障制度，代表国家：起源于德国，随后为西欧、美国、日本所仿效；3、福利型社会保障制度：代表国家：英国；4、国家保障型社会保障制度，代表国家：原苏联；5、自助型社会保障制度，代表国家：新加坡、马来西亚、印度尼西亚等国。
四、中国社会保障制度的主要内容：1、社会救助——公民；2、社会保险——劳动者；3、社会福利——生活福利；4、社会优抚——军人及其眷属。
五、社会保障制度的萌芽，最早出现在17世纪的英国；19世纪末，在德国建立的现代社会保险方式的雏形；西方社会保障理论最早可以追溯到18—19世纪一边沁、约翰·密尔、亚当·斯密和大卫。
李嘉图为代表的自由放任主义。
六、西方社会保障理论的特点：1、公平与效率的关系问题始终是其研究的核心；2、理论研究内容逐步扩大并系统化；3、西方社会保障经济理论研究对西方社会保障模式的演变产生了导向作用。
七、西方社会保障理论发展中的几个关系问题：1、关于社会保障与经济发展的关系的问题；2、关于社会保障与自由放任主义或国家干预主义的关系问题；3、关于社会保障与福利的关系问题；4、关于社会保障与福利改革的关系问题；5、关于社会保障与可持续发展的关系问题。
社会保障的理论基础
社会保障的理论基础社会保障概论●第一章绪论（社会保障的理论界定、学科性质、目标功能及意义）●第二章社会保障的发展●第三章社会保障的理论基础●第四章社会保障的相关关系●第五章社会保障体系与模式●第六章社会保障基金●第七章社会保障立法与管理●第八章社会保障水平●第九章社会救助●第十章社会保险●第十一章社会福利绪论第一节社会保障的理论界定一、国外对社会保障概念的界定国际劳工组织（1942）：通过一定的组织对这个组织的成员所面临的某种风险提供保障，为公民提供保险金、预防或治疗疾病，失业时资助并帮助他们重新找到工作。
●——（官方）以政府为责任主体并通过向有需要的人士直接发放款项的方式提供的福利，包括综合保障援助计划、公共福利金计划及暴力及执法伤亡赔偿计划、交通意外伤亡援助计划、灾民紧急救济等。
——周永新：政府为保障国民最低生活需求所采取的政策措施，包括非供款性的社会救助、供款性的社会保险和普遍津贴制度。
——莫泰基（1993）：社会保障可以理解为一个政府设立的制度，运用大众的财富，给予需要的人最基本或应得的援助，藉以维持生活需要，以及配合社会发展，增加国民福利。
●澳门：●——邓玉华（2003）：包括社会服务、社会保险与社会救助。
●台湾：●——（莫泰基，1993）：社会保障是国家以社会救助、社会保险以及公共服务等各种不同方式，对于国民之遭受危险事故，以致失能、失依，因而生活受损的人，提供各项生活需求，给其以健康保障、职业保障及收入保障，并进而促进民族健康、全民就业及民生均足。
三、内地学者对社会保障的界定●陈良瑾（1990）：是国家和社会通过国民收入的分配与再分配，依法对社会成员的基本生活权利予以保障的社会安全制度。
●郑功成（2000）：是国家或社会依法建立的、具有经济福利性的、社会化的国民生活保障系统。
●本教材的界定：是以政府为责任主体，依据法律规定，通过国民收入再分配，对暂时或永久失去劳动能力以及由于各种原因而生活发生困难的国民给予物质帮助，保障其基本生活的制度。
第二章 社会保障制度的理论基础
2、托马斯•摩尔的“乌托邦”
在摩尔看来，社会秩序问题并非一个政治和法律的问题。他的乌托邦社会中的居民 很少有法律设施，却生活得很自在很安全。
摩尔主张彻底变革社会经济体系，尤其是要废除私有制，因为私有制导致社会的两 极分化，产生孕育罪恶的贫困。
摩尔详细描绘了一种理想的社会：①那里没有私有财产；②生产由社会统一组织和 指挥；③消费分配以个人需要为原则；④建立公共食堂，采取共进餐制；⑤实行免 费医疗；⑥尊老爱幼；⑦统治者由民主选举产生；⑧人们通过劳动自由自在地发展 自己、没有争斗及违法行为，所有人宛如生活在一个大家庭之中。
德国1919年的魏玛宪法
– 最早确立了现代意义上的生存权，并赋予生存权以具体的内涵，即生存权不仅
仅是活下去的权利，而且是能够体现人的价值、体现人的尊严的生活下去的权 利。
二战以后，生存权在世界范围内得到了广泛重视。生存权思想是西方社会 保障最重要的思想渊源之一。
（四）社会连带思想
社会连带思想，即社会共同责任思想：
宗教慈善行为，逐渐演变成社会慈善事业，即使在现代社会，慈善事业也是社会保
障制度体系中的有机组成部分。
二、中国社会保障理论历史源流
先秦安民、抚民思想和社会保障思想 大同社会论 社会互助论 仓储后备论 社会救济论
（一）早期安民—家天下）
摩尔的理想社会主要基于对人类生活的最高价值和最优化的制度安排。摩尔理想社 会的构思可以说涉及社会保障体系中的各部分，可见社会保障在社会和谐中的主要 作用。
3、康帕内拉的“太阳城”
在书中，他描绘了一个政治民主、一切生产资料和生活资料归全民所有、 由全社会有计划地组织生产和消费、没有贫富对立、实行按需分配的社会。
第三章：社会保障理论基础ppt
大道之行也，天下为公，选贤与能，讲信修睦。故人不独 亲其亲，不独子其子，使老有所终，壮有所用，幼有所长，矜、
寡、孤、独、废疾者皆有所养······ ——选自《礼记·礼运》
第三节 马克思主义社会保障理论
马克思主义关于人的需要的理论、社会再 生产的基本原理和社会产品分配的基本原 理，是社会主义社会保障的理论基础。
从经典作家和理论家的论述中可以将马克 思主义社会保障的理论概括为以下主要观 点：
一、满足人的需要理论
马克思主义认为人的需要是人的本性，满足人的需要是人 们进行社会生产活动的基本动力，是社会主义生产的根本 目的，这一基本观点成为社会主义社会保障的理论基础之 一。
三、旧福利经济学的分配理论及政策主张
四、瑞典学派的分配理论及政策主张
一、亚当·斯密的自由主义思 想及其政策主张
（一）亚当·斯密的自由市场经济理论
（二）亚当·斯密的社会保障思想：否定 社会救济作用
二、德国新历史学派的政府 干预理论及其政策主张
（一） 代表人物：古斯塔夫.施穆勒、布伦坦诺
强调自由主义立场相对性，突出国家地位与作用
核心思想是要实现社会分配的均等化 实行高额财产税和累进所得税 实行高额的遗产税和赠与税 通过政府的财政拨款对失业人员等进行培训
对就业社会保障、社会救济和社会福利的发展和 完善起到了很大的推进作用
三、社会市场经济理论及政策主张
➢ （一）社会市场经济理论的基本观点
目标：消灭贫富的巨大差距和对立，使全民共享社会经
（1）国家不仅应该提供适当水平的养老金，而且应支持强制 性的养老储蓄。
第三章社会保障的理论基础
第三章社会保障的理论基础第三章社会保障的理论基础教学目的与要求：通过本章学习使学生能够了解社会保障的思想渊源；西方现代社会保障理论(德国新历史学派、福利经济学派、凯恩斯学派关于社会保障的理论主张)；马克思主义社会保障理论。
教学重点与难点：德国新历史学派的社会保障主张贝弗里奇的社会保障思想凯恩斯学派关于社会保障的理论主张马克思主义的社会保障思想构成教学方法与手段：课堂讲授教学内容：第一节社会保障理论的创立一、德国历史学派1、德国历史学派产生的背景2、德国新历史学派的社会保障主张二、福利经济学1、福利经济学的产生2、福利经济学的发展第二节社会保障理论的发展一、凯恩斯的国家干预理论1、凯恩斯有效需求理论的主要内容2、凯恩斯的政策主张二、“福利国家论”的社会福利思想1、改良主义的社会福利思想2、西欧社会民主党的“福利社会主义”思想3、德国社会市场经济理论中的社会福利思想4、《贝弗里奇报告》第三节社会保障理论的多样化发展一、新剑桥学派的收入分配理论1、新剑桥学派的收入分配理论的主要内容2、收入分配调节政策二、现代货币主义的社会保障理论三、供给学派的社会保障理论1、供给学派的主要论点和政策主张2、供给学派理论中有关的社会保障思想四、消费理论和交叠世代模型第四节马克思主义的社会保障思想构成一、马克思与恩格斯的社会保障思想1、社会保障再分配思想2、关于必要劳动价值的社会保障思想3、关于最低工资的社会保障思想二、列宁的社会保障思想1、社会保障原则2、社会保障权利3、列宁社会保障思想的特征考试范围：1、德国新历史学派的社会保障主张是什么？2、凯恩斯主义社会保障思想的主要内容是什么？3、贝弗里奇的社会保障思想具有哪些特征？4、列宁的“国家保险”思想的主要含义是什么？5、试分析新福利经济学与旧福利经济学的联系与区别6、如何理解社会保障中公平与效率的关系？考试题型：填空题、简答题、论述题、选择题主要参考书：1.郭士征.社会保障学.上海：上海财经大学出版社，2004年第1版2.李珍.社会保障理论.北京：中国劳动保障出版社，2001。
第三章 社会保障的理论基础
• 些主张成为德国政府实行社会保障制度的依据。
• 新历史学派是第一个系统阐述社会保障思想的学派。
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2、福利经济学
• 代表人物：A．C．庇古（1877～1959），是英国剑桥经济学派的 主要代表之一，因研究社会福利经济而名声鹊起，是福利经济学 的开山鼻祖。1920年出版发表《福利经济学》，标志着福利经济 学的正式诞生。
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新福利经济学社会保障理念： 新福利经济学着眼于整个经济的良性运行，认为实现社会福利的 最大化需要同时考虑效率和公平的问题，主张通过建立各种税收 制度，实现福利的合理分配。收入再分配的力度要适中，社会政 策不能为实现公平放弃效率，也不能为追求效率罔顾公平。兼顾 效率和公平成为社会保障发展的一大原则。
• 德国新历史学派的一批经济学教授瓦格勒、施穆勒、桑特巴、布伦坦诺 等，在大学讲坛上鼓吹资产阶级改良主义，认为国家是超阶级的组织， 可在不触动资本家利益的前提下逐步实行社会主义。
• 新历史学派极力强调国家对经济发展的作用，主张国家干预经济生活。
• 主张：要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组织来调整
第三章 社会保障的理论基础
• 一、社会保障的理论渊源 • 二、现代社会保障思想理论体系 • （一）、国家干预的社会保障思想 • 1、德国新历史学派 • 2、福利经济学 • 3、瑞典学派的社会保障理论 • 4、凯恩斯的有效需求理论 5、新剑桥学派 • 6、第三条道路理论
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• （二）自由主义的社会保障思想 • 1、亚当·斯密与古典自由主义 • 2、供给学派 • 3、现代货币主义 • 4、哈耶克与新自由主义 • 三、 社会保障经典著作及其影响 • 1、贝弗里奇报告及其影响 • 2、《中国社会保障改革与发展战略》及其影响
第二章《社会保障基本理论》[1]
![第二章《社会保障基本理论》[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/10efb1d603d276a20029bd64783e0912a3167c65.png)
2、空想社会主义论
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第二节 社会保障的理论基础 社会保障的理论基础包括三个方面：经济学、社会学、 政治学。 一、社会保障的经济学理论基础 经济学是一种研究各种经济学关系和经济规律的科学， 各种经济关系和经济规律的发展变化对社会保障制度的 理论与 实践、甚至社会保障的各种具体措施都会产生 影响和制约。这种相互关联决定了经济学理论对社会保 障的发展具有特别重要的意义。 （一）福利经济学
• （1）旧派福利经济学代表人物：庇古。其主要观点认为， 人的主观效用可以用货币来进行衡量；任何物品带给人的 效用都是边际递减的；国家应该积极进行干预，调节生产 资源和收入的分配，以使整个国家的社会福利达到最大。
• （2）新派福利经济学起源于意大利经济学家帕累托，为英 国的卡尔多、希克斯和美国的勒纳、萨谬尔森等人所倡导。
1、概念：福利经济学主要是研究如何寻求社会经济福利、增 进社会福利的西方经济理论体系。
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2、内容：福利经济学主要讨论如何进行资源配置才能提高效 率、如何对收入进行合理分配才能实现社会公平以及如何进行 集体选择才能进一步增进社会福利等等。 3、学派：一般分为旧派福利经济学和新派福利经济学两个派 别。
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（一）自由意志论
自由意志论者提倡给予市场更加重要的角色，对政府则应严 格控制，他们认为政府根据自己的意志去实现财富的分配模式， 必然会越来越向极权主义体制靠近，这样的政体不可能使社会 福利达到最大化。
（二）自由主义理论
自由主义理论首先认为市场经济是一种比其它体制更为有效 的运行体制，它的一部分内容是以功利主义为基础的，认为自 然权利的主要目的就是社会公正，而政府是弥补市场不足、维 护社会公正的首要力量。自由主义者支持福利国家的制度。
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• 2.新福利经济学
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1.庇古的旧福利经济学
• 庇古认为，福利就是对人的某 2 种效用和满足。
物质方面、精神方面、环境方面、 制度方面等
庇古的旧福利经济学
福 用货币计量 利 不可计量
经济福利 2 社会福利
庇古的旧福利经济学
• 经济福利的计量按基数原则，即1.2.3-----等
自然数。——基数论
第二章 社会保障的理论基础
第二节 社会保障的经济学基础
福利经济学
2
凯恩斯的国家干预主义
一、福利经济学
一般经济学-----资源最优配置下的 效益（财富）最大化 福下利的经效济用学（--福---利资）源最配大置化最优配置2
思考：财富等于福利吗？ 社会财富多等于社会幸福吗？
一、福利经济学 • 1.庇古的旧福利经济学
假设
二、凯恩斯的国家干预主义
产生的背景
凯恩斯的有效需求理论
2
有效需求不足的原因
国家干预政策
二、凯恩斯的国家干预主义
产生的 背景
返回
20世纪30年代 的经济危机
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传统理论失效： 亚当斯密的自由放任
萨伊定律
凯恩斯的国家干预主义
返回
凯恩斯的有效需求理论
商品总供给价格与 总需求价格达到平衡 时的需求。或者说，
状况都变
况都变坏
好 四种情况
2
有的人福
有人福利
利状况不
状况变好，
变，有的
有人福利
人福利状
状况变坏
况变好
帕累你托优认的状为最况帕优是累福指托利哪所状种说态？的2 与庇为古什的么增不进是社第会一福种利？
途径有什么区别？
序序序数数数论论论
福利的可计算性和 可比较性是不能成立的
2
不同的物品反映出不同的效用， 对人来讲，
厂商愿意出售的 最低价格与消费者愿意
支付的最高价格所 形成的交易。
2
消费需求 投资需求
凯恩斯的国家干预主义
有效需求不足
返回
原因
2
资本 边际效率 递减规律
凯恩斯的国家干预主义
国家干预政策
返回
凯恩斯认为，解决有效需求不足的主要途径，
就是加强国家干预，刺激有效需求。
2
赤字财政政策 （加大财政支出）
具体办法
社会保障政策
经济干预政策 (国家和私人 企业合作)
（兴办各种福利事业）
庇古的旧福利经济学
庇古认为财富越均等化其财 富的效用越大
要求财富从富人向穷人转移
2
自愿性转移 -----捐赠
强制性转移 -----征税
庇古的旧福利经济学
社会保障是运用 边际效用递减规律， 使社会财富效用 最大化的一个领域， 通过社会保障调节 人们的收入，发挥财富 效用符合经济学 的原则的。
2
返回
2.新福利经济学
帕累托法则与序数论
2
卡尔多补偿假设
2.新福利经济学
1.帕累托法则与序数论
帕累托 法则
帕累托最优
帕累托改进
一项改革，任何 人的福利不变坏 前提下，使有的2 人福利变好。那 么，这项改革就 是可取的；或者 说这种社会状态 就是最优状态。
改革可能导致的结果
所有的
所有的人
人的福利
的福利状
只能反映出人更偏爱哪一个
新福利经济学
提问1
如果富不人同和人穷之人间的的福福利利是 排序不只同能，排或序者不说能是比偏较好2 不同，那么说对明收什入么调整收 入差别会产生什么影响？
返回
2.新福利学经济
总返回
卡尔多补偿假设
卡尔多 补偿假设
改革中的受益者在补偿受 损者后仍有剩余，则这项2
改革是可取的
但是，这种补偿不是 真的补偿，而是一种
2
基 不同的福利之间可以计算大小 数 论 个人和社会福利可以加总 优 人际之间福利可以比较 点
庇古的旧福利经济学
增加国民收入总量（或总 产值），即“做大蛋糕”
2
ห้องสมุดไป่ตู้古的旧福利经济学
在国民收入总量不变的 情况下，提高穷人在国 民收入中的份额
运用边际效用递减规律
2
问题
庇古的旧福利经济学
你能否替庇古做出 解释，为什么在国 民收入总量不变的 2 情况下，只要提高 穷人份额也会增大 社会总福利？