第二章 风险识别与风险分析
工厂风险管控管理制度
第一章总则第一条为加强工厂安全管理，预防和减少事故发生，保障员工生命财产安全，提高工厂整体管理水平，特制定本制度。
第二条本制度适用于本工厂所有生产、经营、管理活动，以及与之相关的所有人员。
第三条工厂风险管控遵循“预防为主、综合治理”的原则，通过建立健全风险识别、评估、监控和应急响应机制，确保工厂安全稳定运行。
第二章风险识别第四条风险识别是风险管控工作的基础，应全面、系统地识别工厂各类风险。
第五条风险识别内容包括但不限于：1. 生产设备风险：包括设备老化、损坏、故障等。
2. 人员操作风险：包括违规操作、疲劳作业、技能不足等。
3. 物料风险：包括易燃易爆、有毒有害、腐蚀性等。
4. 环境风险：包括自然灾害、环境污染等。
5. 管理风险：包括制度不完善、流程不明确、监督不到位等。
第六条风险识别方法包括：1. 文件审查：查阅相关制度、规程、记录等。
2. 问卷调查：对员工进行问卷调查，了解潜在风险。
3. 安全检查：定期对工厂进行安全检查，发现潜在风险。
4. 专家评审：邀请相关专家对工厂风险进行评审。
第三章风险评估第七条风险评估是对识别出的风险进行定性、定量分析，确定风险等级。
第八条风险评估方法包括：1. 风险矩阵法：根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行分级。
2. 评分法：对风险因素进行评分，根据评分结果确定风险等级。
3. 专家评审法：邀请相关专家对风险进行评审，确定风险等级。
第九条风险评估结果应记录在案，并根据风险评估结果制定相应的风险管控措施。
第四章风险监控第十条风险监控是对风险管控措施实施情况的跟踪和监督。
第十一条风险监控内容包括：1. 风险管控措施落实情况。
2. 风险变化情况。
3. 风险预警情况。
第十二条风险监控方法包括：1. 定期检查：定期对风险管控措施进行检查，确保措施落实到位。
2. 随机抽查：对风险管控措施进行随机抽查，及时发现和纠正问题。
3. 信息报告：建立风险监控信息报告制度，及时向上级汇报风险监控情况。
风险识别与分析风险识别的方法
1．⽣产流程法按⼯艺流程和加⼯流程的顺序，对每⼀个过程、每⼀个环节进⾏检查，发现其中潜在的风险，挖掘产⽣风险的根源。
2．环境分析法设备的制造和安装企业⾯临的环境包括内部环境和外部环境。
3．组织图分析法组织图分析法适⽤于各类企业和项⽬的风险识别，它是风险识别的必要⽅法之⼀。
组织图分析法包括的内容如下。
(1)财务状况分析法(2)专家调查法(3)分解分析法(4)图表分析法(5)风险清单(6)事故树分析法风险识别的结果是建⽴项⽬的风险清单。
（⼆）、项⽬风险分析与评价系统⽽全⾯地识别项⽬风险只是风险管理的第⼀步，对认识到的⼯程风险还要作进⼀步的分析，即风险分析与评价。
通过风险分析与评价能更准确地认识风险，为项⽬的正确决策提供保障，为风险对策的选择提供依据。
风险分析包括对风险事件发⽣概率的估计和对损失程度的估计。
风险分析与评价可以采⽤定性和定量两类⽅法。
1、风险分析与评价的程序风险分析与评价的程序如下：①估计风险事件在确定时间周期内发⽣的可能性，同时估计这些风险造成损失的情况；②根据风险事件发⽣的数量和损失严重程度估计总损失额的⼤⼩；③预测风险事件发⽣的次数和损失严重程度、总损失额度等。
2、风险事件发⽣概率的分析与评价风险概率分析的⽅式有定性和定量两种⽅式。
定性⽅式可以将风险概率表⽰为“计划为零”、“很⼩”、“中度”、“⼀定的”、“较⼤”等形式，项⽬风险导致的损失⼤⼩也相对划分为重⼤损失、中等损失和轻度损失，这样可以在图所⽰的风险等级图的坐标系中对风险进⾏定位，反映风险量的⼤⼩。
⽤定性⽅式进⾏风险分析时的主要根据包括：①项⽬各个参与⽅的风险管理计划；②已经识别出来的风险因素；③风险的类型；④历史经验数据。
典型的定量分析⽅式是概率分布法。
采⽤概率分布法通过建⽴潜在损失的概率分布，可以全⾯衡量项⽬的风险，有助于决策者确定针对特定情况的风险对策或风险对策组合。
化工厂风险识别管理制度
第一章总则第一条为了加强化工厂的风险管理，保障生产安全，预防事故发生，提高员工的安全意识和应急处理能力，根据《中华人民共和国安全生产法》、《危险化学品安全管理条例》等相关法律法规，结合本厂实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本厂所有生产、储存、使用、运输、处置危险化学品的单位及个人。
第三条本制度旨在通过风险识别、风险评估、风险控制等措施，确保化工厂安全生产，降低事故发生概率，保障员工生命财产安全。
第二章风险识别第四条风险识别是风险管理工作的基础，本厂应建立健全风险识别制度，确保风险识别工作的全面、准确、及时。
第五条风险识别范围包括但不限于以下方面：1. 生产工艺过程风险；2. 设备设施风险；3. 储存、运输、使用、处置危险化学品的风险；4. 人员操作风险；5. 环境保护风险；6. 应急管理风险。
第六条风险识别方法：1. 文献调研法：查阅相关法律法规、行业标准、技术规范、事故案例分析等资料，了解风险因素；2. 询问法：通过访谈、调查问卷等形式，了解员工对风险的认识和经验；3. 观察法：现场观察生产工艺、设备设施、操作过程等，发现潜在风险；4. 专家咨询法：邀请相关领域的专家对风险进行评估和分析；5. 事故树分析法：分析事故发生的原因，识别风险点。
第七条风险识别程序：1. 建立风险识别组织机构，明确各部门、各岗位的职责；2. 制定风险识别计划，明确风险识别的范围、方法、时间节点等；3. 组织开展风险识别工作，对发现的风险进行记录、分类、分级；4. 对风险识别结果进行汇总、分析，形成风险清单。
第三章风险评估第八条风险评估是对风险的可能性和影响程度进行量化分析，为风险控制提供依据。
第九条风险评估方法：1. 风险矩阵法：根据风险的可能性和影响程度，将风险划分为不同的等级；2. 风险概率分析法：根据历史数据、专家意见等，对风险发生的概率进行评估；3. 风险影响分析法：分析风险对人员、设备、环境、财产等方面的潜在影响。
医院重点岗位风险管理制度
医院重点岗位风险管理制度第一章总则第一条为加强医院内重点岗位风险管理，保障医院员工及患者的安全，提高医疗质量，特制定本制度。
第二条本制度适用于医院内各类重点岗位工作人员的风险管理工作，并贯彻执行。
第三条医院内的重点岗位包括但不限于：医生、护士、检验师、药剂师、麻醉师等相关医务人员；各级主管、行政管理人员、安全管理人员等。
第四条医院领导要高度重视重点岗位的风险管理工作，履行安全生产的主体责任，严格按照国家相关法律法规和医院的规章制度，督促重点岗位工作人员认真履行风险管理职责。
第五条医院要加大对重点岗位人员的风险管理知识培训力度，提高其风险防范和应急处置能力。
第六条重点岗位风险管理工作要纳入医院年度计划，并进行定期检查和评估，确保风险防控措施的实施和有效性。
第七条医院对重点岗位工作人员履行风险管理职责进行考核，对工作表现突出的，可给予奖励；对工作不力或失职渎职的，根据《医院人员奖惩管理规定》进行处理。
第二章风险识别与评估第八条各重点岗位工作人员应对本职工作可能存在的各种风险进行认真评估和分析。
第九条医院要建立健全风险识别和评估机制，定期对各类重点岗位的风险进行评估，并形成风险评估报告。
第十条风险评估应包括风险的性质、程度、影响范围和可能的处理措施等内容。
第十一条风险评估结果要及时向相关部门和个人通报，并根据评估结果制定风险处理计划。
第十二条医院要建立健全风险调查和事件报告机制，对发生的医疗事故、意外伤害等事件进行调查分析，及时向医院管理层和有关部门报告，并提出改进措施。
第三章风险防范与控制第十三条医院要建立健全各类重点岗位风险防范与控制标准，明确工作程序和操作规程，确保风险的预防和控制。
第十四条各类重点岗位工作人员应严格遵守相关的安全操作规程和制度，对操作规范进行详细了解，并切实履行风险防范措施。
第十五条医院要对各类重点岗位的工作场所设施进行定期检查和维护，确保设施的安全性和完好性。
第十六条医院要定期组织进行相关安全培训和演练，提高重点岗位工作人员的应急处置能力。
工程安全风险管理制度
第一章总则第一条为加强工程安全管理，预防安全事故发生，保障工程顺利进行，根据国家有关安全生产法律法规，结合工程实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有在建工程，包括土建、安装、装饰装修等各专业工程。
第三条本制度旨在明确工程安全风险管理制度，规范风险识别、评估、控制和监控，确保工程安全风险得到有效控制。
第二章风险识别第四条工程安全风险管理应遵循“全面、系统、动态”的原则，对工程安全风险进行全面识别。
第五条工程安全风险识别应包括以下内容：（一）工程概况：了解工程类型、规模、施工环境等基本信息。
（二）施工工艺：分析施工过程中可能存在的风险因素。
（三）人员管理：评估施工人员安全意识和技能水平。
（四）设备设施：检查设备设施的安全性、可靠性及维护保养情况。
（五）施工环境：分析施工现场的气候、地形、地质等因素。
第三章风险评估第六条工程安全风险评估应遵循“科学、合理、可操作”的原则，对识别出的风险进行评估。
第七条工程安全风险评估应包括以下内容：（一）风险等级：根据风险发生的可能性和影响程度，划分为高、中、低三个等级。
（二）风险因素：分析导致风险发生的原因。
（三）风险控制措施：针对不同等级的风险，制定相应的控制措施。
第四章风险控制第八条工程安全风险控制应遵循“预防为主、综合治理”的原则，对评估出的风险进行控制。
第九条工程安全风险控制措施包括：（一）技术措施：优化施工工艺，采用先进设备，降低风险发生的可能性。
（二）管理措施：加强人员培训，提高安全意识，落实安全生产责任制。
（三）防护措施：设置安全防护设施，确保施工现场安全。
（四）应急预案：制定应急预案，应对突发事件。
第五章监控与考核第十条工程安全风险监控应遵循“定期、动态、全面”的原则，对风险控制措施进行监控。
第十一条工程安全风险监控内容包括：（一）风险控制措施落实情况。
（二）风险控制效果。
（三）风险变化情况。
第十二条对工程安全风险控制情况进行考核，考核结果纳入工程安全绩效评价。
风险识别与分析
风险识别与分析风险是人们在工作或生活中难以避免的存在，它可能对个人、组织甚至整个社会造成损失。
因此，风险识别与分析成为了重要的管理工具，帮助我们辨别潜在的威胁并采取相应的措施来降低风险。
一、风险识别风险识别是指通过评估当前环境中的各种潜在威胁，确定未来可能出现的不确定事件和情况。
只有准确地识别和理解特定领域内的风险，我们才能有效应对。
1. 分析问题：首先，我们要清楚地了解我们所面临的问题或挑战。
这需要我们深入研究相关文献、报告以及过去的经验教训，以了解可能存在的风险类型和特征。
2. 收集信息：接下来，我们需要有效地收集相关信息来获取全面的了解。
这可能包括市场研究、趋势分析和对竞争对手的研究等。
3. 风险划分：一旦我们收集到足够的信息，我们可以将风险分为内部风险和外部风险。
内部风险指的是来自组织内部的潜在问题，例如管理不善、技术故障等。
外部风险则是来自外部环境和市场的风险，例如政策变化、经济不稳定等。
二、风险分析风险分析是指对已识别的风险进行详细的评估和分析，以量化风险的概率和影响，并确定适当的应对措施。
1. 风险概率评估：在风险分析过程中，我们需要评估每种风险发生的概率。
这可以通过对历史数据、专家意见和概率模型的综合分析得出。
2. 风险影响评估：除了概率评估外，我们还需要评估每种风险发生时可能产生的影响。
这可能包括财务损失、声誉风险、安全风险等。
3. 风险优先级排序：一旦我们评估了概率和影响，我们可以对风险进行排序，以确定哪些是最紧迫和最需要应对的。
这将有助于我们合理分配资源和制定有效的风险管理计划。
三、风险应对风险应对是指针对已识别和分析的风险，制定相应的应对计划和措施，以最大程度地减少风险的潜在影响。
1. 风险规避：对于高概率和高影响的风险，最好的策略是尽可能避免其发生。
这可能涉及到规范操作流程、采取额外的安全措施等。
2. 风险转移：有些风险可能无法完全规避，但可以将其转移给其他方。
例如，购买保险可以将某些损失的风险转移到保险公司。
项目管理中的风险识别与风险分析
项目管理中的风险识别与风险分析项目管理是现代组织中不可或缺的一项重要活动，它的目标是确保项目按时、按质、按成本完成，同时最大程度地降低风险。
风险识别和风险分析作为项目管理中的核心内容，对于项目成功的实现起着至关重要的作用。
本文将深入探讨项目管理中的风险识别与风险分析，并提出一些有效的方法和工具，以帮助项目经理更好地应对项目风险。
一、风险识别在项目管理中，风险识别是指识别出可能会对项目目标或产生不利影响的事件或情况。
项目风险可以来源于各种因素，如市场环境、技术限制、人力资源等。
项目经理需要通过系统性的方法来识别风险，以确保对项目的全面把握。
1.1 项目背景分析对于风险识别，项目背景分析是一个重要的起点。
项目背景分析主要包括项目的目标、范围、约束条件和利益相关方等方面的考虑。
通过对项目背景的全面了解，项目经理可以更好地确定风险识别的方向和重点。
1.2 需求分析需求分析是风险识别的另一个重要环节。
项目经理需要对项目的需求进行详细的分析，包括业务需求、技术需求和用户需求等。
通过对需求的分析，可以帮助项目经理识别出可能存在的风险点，并针对性地采取相应的措施。
1.3 利益相关方分析项目的利益相关方是指对项目有直接或间接利益关系的个体或组织。
在风险识别过程中，项目经理需要对各个利益相关方的需求、期望和影响进行全面地分析。
通过对利益相关方的分析，可以发现潜在的风险点，并及时采取相应的风险管理策略。
二、风险分析风险分析是指对识别出的风险进行评估和分析，以确定其对项目目标的可能影响和潜在后果。
通过风险分析，项目经理可以对风险进行分类、排序和优先级划分，以制定相应的风险管理措施。
2.1 概率与影响矩阵概率与影响矩阵是风险分析常用的工具之一，它通过定量地描述风险的概率和影响程度，帮助项目经理确定风险的优先级。
在概率与影响矩阵中，概率可以使用概率分布或统计数据进行量化，影响程度可以根据项目目标和关键绩效指标进行评估和量化。
第二章风险识别(笔记)
3.企业内部可以分成的独立核算单位；
4.企业关键人物；
5.企业存在的、可能使风险状况恶化的任何弱点。
（二）财务报表及原始会计资料分析
仔细研究资产负债表、损益表、财务状况变动表等，能够使风险管
理人员熟悉企业哪些方面存在着风险。
1、资产负债表:此表显示一个企业的资产、负债和净值，它是某个时
点的状况，它所提供的信息是表制成前的最新情况。在识别风险过程
0.135 0.135
喷漆车间
0.012 0.012
门市部
0.2610.261
全部中间投 0.31300.0620.0790.0870.0040.249
入
0.034 0.0270.0770.0480.0080.012
新增价值
总产现 0.347 0.0890.1560.1350.0120.261
1.000
表是由保险和风险管理专家们所提供，故可获得职业分析家们的意见。
（2）利用此法可免费或支付少量费用即可获得专家们服务。（3）可以
让没有任何风险管理知识的人员来回答，方便实用。
缺点：（1）上述标准调查表的制成是按一般企业设计而并非为特
定的企业设计，常常是由市场上现行出售的保单转换而成并非以特定企
业所可能面临的潜在损失形态为依据设计而成。故企业在运用此表时可
材料，生产以及通过不同销售渠道的整个过程。
具体见教材。
流程图分析存在明显的局限性，它不能鉴别每一生产步骤的易损程 度，即使对关键工序也只能对损失作最少估计。因此，流程图像财务报 表一样，只能识别风险是否存在，而不能揭示损失概率和损失程度。由 于这个原因，流程图分析应该和风险识别的其他方法一起使用。
(四)标准调查表 标准调查表提出一些大众化的问题，所谓“标准”是指全部问题对
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经济风险：则是风险主体的经济活动和经济环境因
素，带来的我们关心的数量指标的不确定性。
政治风险：因种族、宗教、战争、国家间冲突、叛
乱等，带来的我们关心的数量指标的不确定性。
静态风险、动态风险
还有一种分类。
动态风险：如果宏观经济环境的变化会导致我
们关心的风险指标的取值发生变化，那么这种 由于宏观经济环境的不确定性导致的风险指标 取值的不确定性是动态风险。
风险识别的定义 风险识别指发现、认出及描述风险的过程。 包括 风险源识别 风险事件及其原因识别 风险后果识别
一 、风险识别的基础(起点)
风险识别有两项前期工作，它们是： 全面了解风险主体的活动内容 比如要进行企业风险识别，就要全面了解企业生产 经营过程。 了解风险主体的活动环境 比如要进行企业风险识别，就要了解企业生产经营 环境，包括政治、经济、文化、法律、自然环境。
按风险源划分风险
风险可以根据风险源划分，如汽车车主关心的交通
事故导致的经济损失这个风险，其风险源包括驾驶 员驾驶技术、汽车机械保养状况、路况等，我们就 说，汽车车主面临驾驶员驾驶技术风险、汽车机械 保养状况风险、路况风险等。
需要注意的是，当按风险源、风险事件划分风险时
，我们实际上可以将表示风险源状态、风险事件状 态的某些数量指标当成风险管理对象。
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管
理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得 低于人民币2亿元。
这里既提出了风险标准：净资本人民币2000万、
5000万、1亿、2亿； 也产生了风险管理对象：风险指标----净资本。
又比如我国《证券公司风险控制指标管理方法》 第二十条规定: “ 证券公司必须持续符合下列 风险控制指标标准：
静态风险：如果在宏观经济环境不变的情况下，
风险指标还是具有不确定性，则这种不确定性 是静态风险。
三、企业风险和家庭风险
就生活和工作而言，绝大多数人更关心企业风险 和家庭风险。 1、企业风险 企业的纯粹风险包括： ①财产损失风险： 由物理损害、被盗、政府征收而导致的公司财产 损失的风险。 ②法律责任风险
这两项工作有时我们也叫建立风险管理环境。其目
的是找出风险标准（评价风险重要性的依据），而 与风险标准对应的风险指标往往就是风险管理对象。 比如巴塞尔协议（法律环境）要求银行资本充足率 不能低于8%，这里资本充足率8%是一个风险标准， 而其中资本充足率就成为我们必须管理的风险指标。
二 谁来识别风险？
保险三要素
在保险学上，一般提保险三要素： 风险因素（风险源） 风险事故 风险损失。 不过作者认为分四要素似乎更贴切。 四要素具有因果关系,所以,四要素的地位具有相 对性,在某些分析中,某要素是结果,在另一类分 析中,它可能是风险事件原因或风险源。
二 、风险分类
根据风险主体划分
根据风险事件划分
（一）基于损失暴露的风险清单 1、风险分析调查表法
风险分析调查表通常是由保险公司和有关专业学会的专
业人员在详细地调查、分析了企业可能遭受的各类风险 后作成的报告书，报告书详细开列了企业的所有纯粹风 险。
表2-1 风险分析调查表
表 2-2 风险分析调查表之财物内容表
（一）基于损失暴露的风险清单 2、保单检视表
人为风险和非人为风险
我们有时也将风险分为人为风险与非人为风险。这
实际上是简单地将风险因素分为人为因素和非人为 因素。
纯粹风险、投机风险
这是常用分类之一。
纯粹风险：当风险事件发生（或不发生）时，其后果是 人类财富的损失，只是损失的大小不同而已。无人能直 接从风险事件中获益。
投机风险：主要是价格风险，当风险事件发生时，一些 风险主体直接获益，另一些风险主体直接受损。投机风 险的风险事件包括：商品价格波动、利率波动、汇率波 动等。
一是要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资
产,以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用 风险、营运风险、结算风险等,从而保证客户资产 的安全； 二是在证券公司经营失败、破产关闭时,仍有部分 资金用于处理公司的破产清算等事宜。
证券公司净资本计算规则中的折扣
通事故导致的经济损失这个风险，其风险事件包括 伤车、伤人、伤物等交通事故，我们就说，汽车车 主有汽车追尾伤车风险、侧翻伤物风险、迎面碰撞 伤人风险等。
按风险事件原因划分风险
风险可以根据风险事件原因划分，如汽车车主关心
的交通事故导致的经济损失这个风险，其风险事件 原因包括驾驶员违章、汽车刹车失灵、道路突然塌 陷等，我们就说，汽车车主有驾驶员违章风险、汽 车刹车失灵风险、道路突然塌陷风险等。
给供应商、客户、股东、其他团体带来的人身伤 害或财产损失而必须承担法律责任的风险。
③员工伤害险 对雇员造成人身伤害而引起的赔偿风险。 ④员工福利风险 由于雇员死、残、病而引起、依雇员福利计划需要 支付费用的风险。
⑤信用风险 当企业作为债权人（如赊销、借出资金等）时，债 务人有可能不按约定履行或不履行偿债义务；当企 业作为债务人时，也可能不能按约定履行或不履行 偿债义务。两种情况都会给公司带来额外损失（有 些教材将信用风险另列为一类，也有其独特的角 度）。
根据风Байду номын сангаас源划分
按风险主体划分风险
风险主体划分为企业风险、家庭风险、社会风险。
例如风险是关于企业经济状态的，则风险是企业风 险，风险指标有净资产收益率、原材料成本等；如 风险是关于家庭经济状况的，则风险是家庭风险， 风险指标有家庭财产总值、家庭年收入水平等。
按风险事件划分风险
风险可以根据风险事件划分，如汽车车主关心的交
风险管理是风险主体的事，事可以请人做，但风险
主体必须具备请合适的人做合适的事、并正确评估 结果的能力。
1、风险主体自己识别风险。 2、风险主体委托风险管理中介机构识别风险。 3、风险主体与风险管理中介联合进行风险识别。
三 、风险识别的基本思路
1、通过内外环境分析确定重要的风险指标 风险识别，首先是通过内外环境分析确定重要的风 险管理对象（风险指标）。 比如我国《证券公司风险控制指标管理方法》第十 九条 规定：
这是从风险源考虑问题。
自然风险：指自然不可抗力，如地震、海啸、
风雨雷电等，带来的我们关心的数量指标的不 确定性。 社会风险：指社会中非特定个人的反常行为或 不可预料的团体行为，如盗、抢、暴动、罢工 等，带来的我们关心的数量指标的不确定性。
（要注意，这里的社会风险与自然风险等对应----社会 是风险源。在本书第三章中，我们有社会风险的特定 概念，与特定概念的个人风险对应----社会是风险主 体）。
企业的投机风险则包括：
商品价格风险（买价、卖价） 利率风险 汇率风险
2、家庭风险
收入风险：收入----失业、伤残、死亡、衰老都会
影响收入水平。 医疗费用风险 长寿风险 责任风险：源自汽车与住房 实物资产与负债风险：源自汽车与住房 金融资产与负债风险：源自股票和债券
第二节 风险识别
第二章 风险识别与风险分析
第一节 风险要素与风险分类
一、风险要素 1、后果：风险指标取得的特定的值。 2、风险事件：导致风险指标取得特定水平的事件。 3、风险事件原因：直接导致风险事件发生的特定行为、 条件或境况。 4、风险源：这样的因素，他们单独或结合在一起，具有 引发风险事件的内在潜能。风险源可能是有形的或无 形的。 我们来看一次交通事故及其带来的损失。
财产风险、人身风险、责任风险
这是另一种常用分类。 财产风险：财产价值增减的不确定性。
人身风险：分为生命风险和健康风险。前者是寿命
的不确定性，后者是健康状态的不确定性。
责任风险：社会经济体因职业或合同，对其他经济
体负有财产或人生责任大小的不确定性。
自然风险、社会风险、经济风险、政治风险
15、或有负债指未在资产负债表内反映的，将来可能成为公司负债的项目，包括为其他企业提供的担保、未决诉讼、赔 偿责任等。考虑到或有负债本身的特点和风险状况，将其全部扣减。
（二）建立风险指标、风险事件、事件原 因和风险源之间的关系
由于风险因素、风险事件原因、风险事件、风险指
标有因果递推关系，所以在确定了重要的风险指标 的基础上，要进一步确定更具体的风险指标，我们 可以应用因果关系图（鱼刺图）。
风险调整-客户未追加到位的保证金-或有负债的风 险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目 。 净资本 ＝净资产－金融产品投资的风险调整－应收项目的 风险调整－其他流动资产项目的风险调整－长期资 产的风险调整－或有负债的风险调整＋/－中国证 监认定或核准的其他调整项目。
净资本指标标准的主要目的
图2-1 风险识别的鱼刺图
四、风险识别的具体方法
（一）基于损失暴露的风险清单 风险分析调查表（risk anlysis questionnaire） 保单检视表（insurance checklist） 资产-暴露清单（asset-exposure analysis）
（二）基于企业财产负债与经营活动的风险识别方 法 财务报表分析法 流程图分析法 现场调查法。
证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民
币2000万元。
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管
理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人 民币5000万元。
证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、
证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的， 其净资本不得低于人民币1亿元。
（一）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；
（二）净资本与净资产的比例不得低于40%；
（三）净资本与负债的比例不得低于8%； （四）净资产与负债的比例不得低于20%。”