销售公司客户信用管理规定
销售客户信用管理细则
销售客户信用管理细则
第1条目的
为规范公司所有客户相关资料的统一管理，明确区别公司客户信用额度，特制定本细则。
第2条适用范围
与本公司有业务往来的国内外各类客户，均依照本细则的规定管理。
第3条权责部门
销售部为本细则的管理单位。
第4条建立“客户资料管理卡”
1.销售人员在与客户的交易过程中，调查客户的基本资料，并建立“客户资料管理卡二
2.“客户资料管理卡”中除记录客户的基本资料外，还需录入客户的付款情况、诚信、信用等级以及与本公司交易的年度明细。
35条分配客户信用额度
1.销售人员依据“客户资料管理卡”对客户进行评价, 并填制“客户信用额度卡"，向客户分配信用额度。
2.客户信用额度分配需经财务部审核、总经理签批。
36条客户分级管理
1.客户分级方法
将客户按业绩大小顺序排列，并将全部客户的进货金额累计。
(1)将累计金额在75%以内的客户称为A级客户。
(2)将累计金额在75%~95%的客户称为B级客户。
(3)将累计金额在95%~100%的客户称为C级客户。
2.客户分级管理原则
(1)销售部必须每月做一次客户登记分析，并注意客户排
名的变化。
(2)销售主管必须定期亲自拜访A级主要客户。
(3)分析B级客户的财力、能力、信用等因素，选出有发展潜力者作为发展对象，增加拜访次数。
第7条本细则属于管理规章，经审议后呈请总经理认可后公告实施；修改、废止时亦同。
客户信用管理制度
客户信用管理制度第一章总则第一条为了规范公司客户信用管理制度，促进公司业务发展，保障公司财务安全，维护客户和公司的合法权益，根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本制度。
第二条公司客户信用管理制度适用于公司所有部门和各级员工，包括但不限于销售部门、财务部门、运营管理部门等。
第三条公司客户信用管理制度包括客户信用评估、信用额度管理、逾期催收等内容。
第四条公司客户信用管理制度的执行机构为财务部门，负责具体的管理工作。
第五条公司客户信用管理制度的制定、修订和解释权属于公司董事会。
第二章客户信用评估第六条公司在与客户开展业务前，应对客户进行信用评估，以确定客户的信用状况。
第七条公司客户信用评估主要包括以下内容：（一）客户的资信情况：包括客户的资产状况、负债情况、营业执照等。
（二）客户征信记录：通过征信机构查询客户的征信记录，了解客户的信用情况。
（三）客户经营状况：了解客户的经营情况，包括行业发展状况、市场前景等。
（四）客户交易记录：对客户的历史交易记录进行分析，了解客户的交易习惯和信用状况。
第八条公司客户信用评估应建立客户档案，对客户的信用状况进行记录和归档。
第九条公司客户信用评估应建立客户信用评估报告，对客户的信用状况进行总结和评价。
第十条公司客户信用评估应定期进行，对客户的信用情况进行动态跟踪和评估。
第三章信用额度管理第十一条公司在与客户开展业务前，应确定客户的信用额度，作为客户的信用支付的控制依据。
第十二条公司客户信用额度的确定应根据客户的信用评估结果和公司的经营情况进行。
第十三条公司客户信用额度的确定应建立信用额度管理制度，规定信用额度的确定标准、审批程序等。
第十四条公司客户信用额度的管理应建立信用额度管理制度，规定信用额度的使用、调整和限制等。
第十五条公司客户信用额度的管理应建立信用额度控制制度，对客户的信用额度进行监控和控制。
第十六条公司客户信用额度的管理应建立信用额度报告制度，对客户的信用额度进行定期监测和报告。
销售客户信用管理制度
销售客户信用管理制度一、前言随着企业经营环境的日益复杂化和竞争的加剧，在销售过程中，客户信用管理变得愈加重要。
客户信用管理是企业销售过程中一个关键的环节，其正确与否直接影响到企业的现金流，利润和市场地位。
因此，建立科学的客户信用管理制度对企业的稳健发展至关重要。
二、制度目的为了规范企业销售客户信用管理的流程，明确各方责任，确保企业销售过程顺利进行，促进企业可持续发展，特拟定以下客户信用管理制度。
三、制度内容1.客户分类（1）客户按照信用等级和付款能力可分为A、B、C三类客户。
（2）A类客户：信用等级较高，付款能力强。
（3）B类客户：信用等级一般，付款能力一般。
（4）C类客户：信用等级较低，付款能力较弱。
2.客户信用额度（1）建立客户信用额度管理系统，对各类客户进行信用额度的设定，确保在一定范围内控制风险。
（2）信用额度的设定应该考虑客户的信用等级、历史付款记录、市场地位等因素。
（3）设定信用额度需明确流程，由销售部门提议，财务部门审核批准。
3.客户信用评估（1）建立客户信用评估制度，定期对客户进行信用评估。
（2）对A类客户，每年进行一次信用评估，对B类客户，每半年进行一次信用评估。
（3）信用评估主要包括客户财务状况、经营状况、支付能力等指标，评估结果应该作为调整信用额度的依据。
4.客户信用控制（1）制定客户信用控制措施，对信用额度超限的客户采取相应措施。
（2）对超出信用额度的客户，应给予提醒和限制，必要时暂时暂停为其提供服务。
5.客户付款管理（1）建立客户付款管理制度，规范客户付款流程。
（2）客户应按照合同中约定的付款条件及时足额支付货款。
（3）对于付款逾期的客户，应及时采取催款措施，并通知相关部门配合进行处理。
四、制度执行1.销售部门（1）销售部门负责客户的信用额度申请和监控。
（2）销售人员需定期向财务部门提供客户信用情况报告。
2.财务部门（1）财务部门负责审核并批准客户的信用额度。
（2）财务部门定期审核客户的信用情况，并跟进催款工作。
客户信用管理规定
客户信用管理规定
第1章总则
第1条为增强客户信用观念，提高公司信用管理水平，改善和优化客户服务渠道，提高客户服务质量，特制定本规定。
第2条本规定适用于公司客户信用管理工作。
第3条人员职责。
1 .客户服务部负责客户信息收集整理和客户信用等级划分工作。
2 .相关部门应保持信息敏感度，及时向客服人员反馈客户状况，并配合做好客户信用管理工作。
第2章客户信用信息收集
第4条客服人员应以客户信用数据为基础，客户建立信用档案，记录客户存续期间的所有信用信息。
第5条客户信用档案内容包括客户基本情况、客户与本公司业务往来情况、客户资信情况等信息。
第3章客户信用状况调查
第6条对客户信用的调查，主要包括如下表所示的四个方面。
第7条客服人员将客户信用调查结果及时报告给客户服务部经理,若发现客户的信用状况发生变化,应及时将情况反映给相关领导，并对其服务方案、交易条件等作出相关调整。
第4章客户信用等级评价
第8条客户信用评级应坚持及时更新、公正公开、真实合法的原则。
第9条对客户信用评估的内容主要包括经营者素质、经营业绩、管理水平、市场占有
率、竞争地位、品牌知名度、技术装备、购销能力等方面。
第10条公司对客户信用实行6级别管理制度，具体内容如下表所示。
客户信用等级说明表
第5章附则
第11条本规定由客户服务部负责起草和制定。
第12条本规定经公司总经理审批后生效实施。
某销售公司客户信用管理制度
某销售公司客户信用管理制度客户信用管理制度是一家销售公司用以管理客户信用风险的一套规章制度与措施。
该制度旨在确保公司收回应收账款，并减少坏账风险。
下面是一份关于销售公司客户信用管理制度的详细说明。
一、制度目的客户信用管理制度的目的是确保销售公司能够准确评估客户的信用风险，并采取相应的措施来管理和控制风险，确保全面回收应收账款，维护公司的经济利益。
二、制度范围该制度适用于公司所有客户，无论其规模大小。
三、信用评估1.客户信用评估将根据客户提供的资料和公司内部的风险评估模型进行综合评估。
2.客户提供的资料应包括但不限于财务报表、信用报告、银行往来记录等。
3.公司将制定一套客户信用评级体系，并根据评级结果设定不同的信用额度和付款条件。
四、信用额度设定1.公司将根据客户的信用评级结果设定相应的信用额度，以控制客户的购买限额。
2.不同信用评级的客户将享有不同的信用额度。
3.公司将定期评估客户的付款记录和财务状况，并根据评估结果调整其信用额度。
五、付款方式1.客户的付款方式应根据其信用评级结果进行设定。
2.一般而言，信用评级较高的客户可享有更灵活的付款方式，如分期付款或每月付款。
3.信用评级较低的客户可能需要提前付款或使用保函等担保方式。
六、信用违约处罚1.如果客户没有按时支付应收账款，将采取以下措施：a)发出催款通知，并要求立即支付。
b)若逾期付款超过规定期限，将向客户收取逾期费用。
c)持续违约的客户将被列入公司的黑名单，不再享有信用额度。
2.若客户严重违约、无法履行付款义务，公司将追究其法律责任，并采取必要的法律手段来追回应收账款。
七、客户往来监控1.公司将建立客户往来监控系统，对客户的交易行为进行实时监控。
2.若出现异常情况，如大额订单、频繁变更订单等，公司将进行详细调查，并采取必要的风险控制措施。
3.定期进行客户回访和满意度调查，了解客户的需求和反馈，及时调整相应的销售策略。
八、风险预警与风险控制1.公司将设立风险预警机制，定期对客户的信用状况进行评估和监测。
客户信用管理制度
XXXXX公司客户信用管理制度一、目的:明确公司的客户的引入，管理、评价、测评体系。
加强公司对于客户资金、信誉度、内在价值的认可考评。
二、适应范围:本制度适用于ＸＸXＸX公司。
三、合同管理：公司在进行交易之前应当先与客户签订销售合同。
销售合同签订及具体管理内容参照销售管理部的《合同管理制度》。
四、信用含义：本制度所说的“信用”包括信用额度和信用期限。
信用额度指的是在一定期限内允许客户赊销的金额;信用期限指的是客户赊销后延期付款的时限,即结算期。
五、信用评定：1.信用评定组织：财务部、销售部。
2.职责：●销售人员负责客户基本情况的调查分析,并提交《客户基本情况》。
基本情况至少应包括以下内容:✓客户的详细名称,确切地址和电话号码;✓法定代表人、总经理和采购负责人的姓名；✓企业类型(国营、外资、合资、私营、个体）;✓注册资金（资本到位情况）;✓生产的产品品种、内销或外销；✓付款条件及方式;●财务部、商务部对客户定级、信用额度及信用期限进行审批。
●大区经理负责对销售人员提交的《客户基本情况表》相关内容进行审核确认，并给出评审意见。
●销售经理对客户资料进行审核,并给出评审意见。
●商务部根据客户往来情况进行信用等级的备案说明，给出评审意见。
●授权最终领导对付款条件、客户定级、授信额度等核心条款进行裁定，并对客户给出最终评审意见。
3.客户分类:公司对客户进行分类管理,根据客户注册资本、销售规模、人员状况、产品状况、经营状况、客户的客户、竞争对手的状况等进行分类。
●Ａ级客户✓注册资本XX万元以上，行业经验5年以上,经营状况好。
✓员工XX人以上✓客户的产品为高附加值的行业先进产品。
✓可采购我司产品金额XX万以上。
对A级客户,平均60天内回款,公司可予XX万元／月的信用额度。
平均３0天回款,公司可予XX万元／月的信用额度，平均20天回款,公司可予XＸ万元/月的信用额度，平均10天回款,公司可予XX万元/月的信用额度。
客户信用管理办法
客户信用管理办法一、总则1、目的为了加强客户信用管理，降低信用风险，保障公司的资金安全和正常运营，特制定本办法。
2、适用范围本办法适用于公司与所有客户的业务往来，包括但不限于销售、采购、服务等。
3、信用管理原则客户信用管理应遵循公平、公正、客观、谨慎的原则，综合考虑客户的信用状况、财务状况、经营状况等因素，合理确定客户的信用额度和信用期限。
二、客户信用信息收集1、信息来源客户信用信息的收集渠道包括但不限于客户自行提供的资料、第三方信用评估机构的报告、行业协会的信息、公开的财务报表、与客户的业务往来记录等。
2、信息内容客户信用信息应包括客户的基本信息（如名称、地址、联系方式等）、经营状况（如经营范围、市场份额、行业地位等）、财务状况（如资产负债表、利润表、现金流量表等）、信用记录（如过往的还款记录、违约记录等）等。
3、信息更新客户信用信息应定期更新，至少每年进行一次全面评估，对于信用状况发生重大变化的客户，应及时进行重新评估。
三、客户信用评估1、评估指标客户信用评估应综合考虑以下指标：（1）客户的财务状况，如资产负债率、流动比率、速动比率等；（2）客户的经营状况，如市场份额、行业前景、经营稳定性等；（3）客户的信用记录，如过往的还款记录、违约记录等；（4）客户的发展潜力，如新产品研发、市场拓展计划等；（5）客户与本公司的业务往来情况，如交易金额、交易频率、付款及时性等。
2、评估方法客户信用评估可采用定性分析和定量分析相结合的方法。
定性分析主要基于对客户的调查了解和主观判断，定量分析则通过建立数学模型和计算相关指标进行评估。
3、评估等级根据客户信用评估结果，将客户分为不同的信用等级，如 A、B、C、D 等。
不同信用等级对应不同的信用额度和信用期限。
四、客户信用额度确定1、确定依据客户信用额度的确定应基于客户的信用等级、经营规模、财务状况、与本公司的业务往来情况等因素。
2、额度调整客户信用额度应根据客户信用状况的变化进行动态调整。
企业客户信用管理制度
企业客户信用管理制度
企业客户信用管理制度是企业为了规范客户信用交易行为、降低信用风险、保障资金安全而制定的管理规定。
这些规定旨在建立健全的客户信用管理制度，提高企业经营的风险控制能力。
这一管理制度通常包括以下内容：
1. 客户信用评估：企业根据客户的信用情况、交易记录、财务实力等因素，对客户进行信用评估，制定相应的信用额度和交易条件。
2. 信用销售政策：规定信用销售的政策和标准，包括信用期限、付款方式、逾期罚款等规定。
3. 客户合同管理：确立客户合同签订的程序和规定，明确合同的条款和义务，保障企业权益。
4. 信用风险防范措施：制定应对客户信用风险的应对措施，包括风险预警机制、信用风险监控等。
5. 逾期账款处理：规定逾期账款的处理程序和方式，包括催收流程、法律诉讼程序等。
6. 客户信用管理部门设置：规定企业客户信用管理部门的设置、职责、权限等。
企业客户信用管理制度的建立和执行，有助于提高企业对客户信用风险的识别和控制能力，预防坏账风险发生，确保企业资金安全和稳定经营。
同时也能够建立客户关系的长期信任和稳定性。
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销售公司客户信用管理规
定
This manuscript was revised by the office on December 10, 2020.
信用管理制度
一、前言
为促进销售增长，降低经营风险，加快应收帐款回收，减少坏帐损失，特制定本管理制度。
二、适用范围：
本制度适用于营销系统总公司和各省分公司。
三、信用管理机构
1、营销财务部为信用管理归口管理部门，营销财务部财务支持科具体负责信用管理制度
的起草、信用评级、信用额度核定、坏帐法律追收等职能。
2、分公司财务具体负责客户信用额度控制、日常货款监控及追收、信用情况跟踪及反馈
等事宜。
3、分公司经理和业务人员承担信用管理直接责任，应确保客户资信资料属实，督促客户
回款，及时反映客户资信情况，对其所管理客户的呆帐和坏帐相应承担经济责任。
四、信用方式
1、票结
a、票结是指在信用额度内分公司先向客户发货并开具相应销售发票，客户在收到分公司销
售发票后并在规定期限内向分公司支付货款的一种结算方法。
b、票结主要适用于分公司大型、资信优良的零售客户，如大型百货商店、大型专卖店、大
型超市等客户。
c、对于采用票结的客户，分公司财务、相关业务员必须确保在5个工作日内将销售发票送
至客户，并要求客户在7个工作日将相应货款支付给分公司。
1、循环信用额度
a、循环信用额度是指一个可自动循环使用的信用额度，客户可凭未用额度提货，在支付相
应欠款后，该额度可自动生效。
b、循环信用额度主要适用于分公司优秀、资信优异的大型零售客户。
c、循环信用额度最长期限不超过3个月，即欠款不得超过3个月；循环信用额度一年评定
一次。
2、临时信用额度
a、临时信用额度是指临时提货所需并于15天内支付欠款的额度
b、临时信用额度主要用于因临时需要提货的客户。
五、信用额度申请
1、对于符合下列条件之一的客户，各省分公司均可报送相关资料申请信用额度：
经销科龙公司产品且年营销额在100万元以上的合法零售商；
同时具有批零业务，且经销科龙公司产品年营业额在300万元以上的合法批发商；
应收帐款余额低于其经销科龙公司产品营业额30%以下。
当地零售额在前3名以内的大型百货商店、大型电器专营店、大型超市。
2．信用额度申请相关材料
申请表一份（格式见附表一）；
营业执照、税务登记证复印件各一份
3．信用额度申请审批流程
a、主管业务员提出申请―――分公司经理审核―――销售部主管部长（副部长）审
核―――财务支持审核（10万元以下，含10万元）―――营销财务部部长审批（10万元以上，30万元以下，含30万元）―――营销副总裁批准（30万元以上，1000万元以下）。
b、信用额度审批权限
10万元以下（含10万）―――营销财务部财务支持科科长，需报部长备案。
10万以上，30万元以下（含30万元）―――营销财务管理部部长。
30万元以上，1000万元以下―――营销副总裁。
六、客户信用评价
1、评价时间
每年的11月份。
1、评价组织
营销财务部财务支持科领导、分公司财务主管协助。
2、具体评价办法
信用评价主要从其经营科龙公司产品营业额、以往还款记录、违约情况、固定资产等方面对客户的信用情况进行评价，其评价标准如下：
3、信用评价及相应级别相应管理
七、信用总额控制
1、当年全部客户信用额度不得突破上一年不含税销售收入的3％；
2、各省全部信用额度不得突破上一年不含税销售收入的3％；但具体客户信用额度必须
根据客户具体资信情况再考虑是否给予。
3、单个客户信用额度最高不得突破1000万元。
八、日常信用管理
1、客户主管业务员和分公司财务为信用管理日常管理人，应密切关注信用额度客户的提
货、货款回笼、信用状况变动情况，对可能出现的呆帐、坏帐及时采取预防和补救措施。
2、分公司财务必须确保客户的信用控制批准金额之内，对于超额度的提货要求必须予以
阻止；并应于每月财务报告中反应各信用客户情况。
3、当出现以下几种情况之一时，分公司必须立即停止客户提货，并着手开展应收帐款回
收工作：
在规定的信用期限内，未能回款（在下次开单时，必需先行回收赊销额的货款后，再实行现款现货）。
批准的信用额度已使用完毕。
连续两个月未同分公司发生任何业务往来。
客户情况发生较大异常变化的，如企业改组、法人代表或企业名称更替、注册资本减少、企业破产等，并立即反馈营销财务部。
严重影响客户资信的其他情况。
九、呆帐追收
1、呆帐是指欠款逾期超过3个月的应收帐款。
2、客户主管业务员和分公司经理为呆帐追收第一责任人，分公司财务和营销财务部协助分
公司进行追收。
3、对于需要采用法律程序追收的应收帐款，分公司必须及时将追收资料报送至营销财务部
财务支持科法律主办；由法律主办审核相关资料后再决定派人或委托分公司当地事务所进行追收。
十、呆帐处罚
1、对客户的处罚
对逾期超过30天的客户，按欠款额扣留其各项返利、奖励；在欠款未还清之前，分公司不得对其结算返利、奖励。
对逾期超过60天的客户在扣留其各类返利、奖励外，立即取消其信用额度，并在下一年度也不考虑其信用额度。
1、对业务员的处罚
客户欠款逾期60天的，按欠款金额的10％扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。
客户欠款逾期120天的，按欠款金额的10％再扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。
3、分公司经理的处罚
客户欠款逾期60天的，按欠款金额的10％扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。
客户欠款逾期120天的，按欠款金额的10％再扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。
注：如业务员和分公司经理被扣罚后追回客户所欠货款，应于货款追回后立即将所扣罚的工资、奖金立即返还给业务员和分公司经理。
4、如业务人员、分公司经理和客户勾结恶意欺诈公司，并造成公司货款损失的，除执行上
述处罚条款之外，公司对相关责任人严肃处理，直至移交司法机关。
附：客户信用额度申请表
省业务客户信用额度申请表。