资金管理培训课件
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《资金管理培训》课件
资金管理的组织与职责
资金管理的组织架构
企业应设立专门的资金管理部门或指定专门的资金管理人员，负责企业的资金 管理工作。
资金管理部门的职责
制定企业的资金管理制度和政策，编制资金计划和预算，监控资金的收支和调 度，进行风险控制和绩效评估等。
02
资金流入管理
销售收入管理
总结词：销售收入是企业的主要资金流 入来源，对其进行有效管理至关重要。
定期跟踪投资项目进展， 及时调整投资组合，优化 收益结构。
对投资项目进行充分的市 场调研和风险评估，确保 投资决策的科学性。
其他收入管理
详细描述
总结词：其他收入是指除销 售收入和投资收益之外的企
业资金流入。
01
02
03
加强对各类政府补贴、税收 优惠等政策的了解和应用，
争取政策支持。
合理利用企业资源，开展内 部协作和资源共享，提高效
05
资金筹措与运用
短期融资管理
01
02
03
04
短期融资管理概述
短期融资是指企业为了满足临 时资金需求而进行的筹资活动
。
短期融资的渠道
主要包括商业信用、短期借款 、票据贴现等。
短期融资的成本
短期融资的成本主要包括利息 支出和筹资费用。
短期融资的风险
短期融资的风险主要包括流动 性风险和信用风险。
长期融资管理
应收账款管理
要点一
总结词
应收账款管理是资金流动性管理的重要组成部分，通过对 应收账款的有效管理，可以提高企业的资金使用效率。
要点二
详细描述
应收账款管理包括对客户信用管理、应收账款账龄分析、 催收策略等方面的管理。通过对客户信用进行评估和管理 ，企业可以降低坏账风险，提高应收账款的回收率。同时 ，企业还需要定期对应收账款进行账龄分析，制定相应的 催收策略，以确保应收账款的及时回收。通过有效的应收 账款管理，企业可以提高资金周转率和使用效率，降低资 金成本。
资金管理培训jbcv.pptx
2.县级2012年项目预算资金总额=2012年度项目预拨资金 +2012年度项目结算资金。
分值：2分
评分方法：得分=资金到位率×2分。
资料来源：2012年县（区）资金分配文件（如为市级直接拨付 至基层机构，则查看市级资金分配文件）和银行拨款单。 13
三、指标概况
资金管理指标介绍
5.村卫生室补偿情况
提纲
一． 项目资金简介 二． 2012年考核概况 三． 指标概况 四． 考核流程 五． 评分方法 六． 以往考核中发现的主要问题
2024/10/9
1
一、项目资金简介
资金管理模式特点：
人群全覆盖： 人口数*补助标准
2012年人均经费标准25元，中央、省、市、县财政部门分别负担 15元、5元、2元、3元。
资金管理指标介绍
3.资金分配情况
考核对象：市、县级卫生和财政行政部门 指标说明：核实县级行政部门是否存在将项目资金安排用于
与直接提供基本公共卫生服务无关用途的现象，即存在不合 理分配资金的现象。 分值：2分 评分方法：不合理分配比例<5%：得分=（5%-不合理分配比 例）/5%×2分； 不合理分配比例≥5%，本项为0分。 资料来源：2011年县（区）银行拨款单。
2024/10/9
19
三、指标概况
资金管理指标介绍
9. 财务数据准确性
考核对象：基层医疗卫生机构 指标说明：核实各基层机构报表数据与机构实际收支金额之间
的差异，计算差错率。 机构差错率=机构错误填报金额绝对值/实际支出金额。 注：错误填报金额为报表填报支出金额与实际支出金额之间的 差额。 分值：2分 评分方法：得分=（1-差错率）×2分。 资料来源：基层机构资金填报表格，机构支出明细账。
分值：2分
评分方法：得分=资金到位率×2分。
资料来源：2012年县（区）资金分配文件（如为市级直接拨付 至基层机构，则查看市级资金分配文件）和银行拨款单。 13
三、指标概况
资金管理指标介绍
5.村卫生室补偿情况
提纲
一． 项目资金简介 二． 2012年考核概况 三． 指标概况 四． 考核流程 五． 评分方法 六． 以往考核中发现的主要问题
2024/10/9
1
一、项目资金简介
资金管理模式特点：
人群全覆盖： 人口数*补助标准
2012年人均经费标准25元，中央、省、市、县财政部门分别负担 15元、5元、2元、3元。
资金管理指标介绍
3.资金分配情况
考核对象：市、县级卫生和财政行政部门 指标说明：核实县级行政部门是否存在将项目资金安排用于
与直接提供基本公共卫生服务无关用途的现象，即存在不合 理分配资金的现象。 分值：2分 评分方法：不合理分配比例<5%：得分=（5%-不合理分配比 例）/5%×2分； 不合理分配比例≥5%，本项为0分。 资料来源：2011年县（区）银行拨款单。
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三、指标概况
资金管理指标介绍
9. 财务数据准确性
考核对象：基层医疗卫生机构 指标说明：核实各基层机构报表数据与机构实际收支金额之间
的差异，计算差错率。 机构差错率=机构错误填报金额绝对值/实际支出金额。 注：错误填报金额为报表填报支出金额与实际支出金额之间的 差额。 分值：2分 评分方法：得分=（1-差错率）×2分。 资料来源：基层机构资金填报表格，机构支出明细账。
《资金管理培训》课件
企业并购策略
寻找合适的并购目标，评估并购价值，制定并购 计划。
资产重组方式
股权转让、资产剥离、债务重组等。
3
并购与重组风险控制
防范并购和重组过程中的风险，确保企业稳定发 展。
06
资金管理绩效评价与优化 建议
财务指标评价法
总结词
通过财务指标来评价资金管理绩效的方法。
详细描述
财务指标评价法主要关注企业的盈利能力、偿债能力、营运能力和成长能力等方面，通过财务数据和 指标的分析，评估资金管理的效果和企业的财务状况。
长期资金运用
用于固定资产投资、研发、市场营销等长期投资 项目。
投资决策与风险管理
投资决策分析
评估投资项目的风险和收益，选择最优投资方案。
风险管理
识别、评估和控制投资风险，降低投资风险对企业的影响。
投资组合管理
根据市场环境和风险偏好，构建合理的投资组合，实现企业价值最 大化。
企业并购与资产重组
1 2
详细描述
存货是企业的重要资产，也是资金占用的重要形式。存货管理的主要目标是优化库存结 构，降低库存成本，提高库存周转率。企业需要建立科学的库存管理制度，采用先进的
库存控制方法和技术，加强库存的日常监控和盘点，确保库存的准确性和完整性。
无形资产管理
要点一
总结词
无形资产管理是资金存量管理的延伸，需要重视无形资产 的价值、加强保护和合理利用。
持续改进与优化建议
总结词
针对资金管理绩效评价结果提出改进和优化建议。
详细描述
根据绩效评价结果，分析资金管理的优势和不足，提 出针对性的改进措施和优化建议，帮助企业提升资金 管理水平，实现可持续发展。
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财务管理学之营运资金管理培训课件49页PPT.pptx
6.3.2信用政策
1．信用标准 信用标准是企业同意向顾客提供商业信用的最低条件，
通常以预期的坏账损失率表示。 （1）行业竞争 （2）企业承担违约风险的能力 （3）客户的资信程度 “5C”评估法
7.3.2 信用政策
2．信用条件 信用条件是指企业向客户提供商业信用的付款要求，包
括信用期限、折扣期限和现金折扣。 见教材P240例6-5，P241例6-6
际利率便要高于名义利率大约1倍。
6.5.2短期融资券
短期融资券是由企业依法发行的无担保短期本票。在我国，短期融 资券是指企业依照《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理 办法》的条件和程序，在银行间债券市场发行和交易井约定在一定
期限内还本付息的有价证券，是企业筹措短期(1年以内)资金的直
接融资方式。 1.发行短期融资券的相关规定 2.短期融资券的种类 3.短期融资券的筹资特点
相关成本之和最小时的货币资金持有量的一种方法。在成 本分析模式下应分析机会成本、管理成本和短缺成本。企 业持有的现金，将会有三种成本。 （1）机会成本。 （2）短缺成本。 （3）管理成本。 P231例6-1
2．现金周转模式 现金周转期是指从现金投入生产经营开始，到最终转化为现金
所需要的时间。该过程大致包括如下三个方面： （1）应付账款周转期，是指从收到尚未付款的材料开始到现
（2）贴现法 贴现法又称折价法，是指银行向企业放贷款时，先从本金中扣 除利息部分，到期时借款企业偿还全部贷款本金的一种利息支付 方法。在这种利息支付方式下，企业可以利用的贷款只是本金减 去利息部分后的差额，因此，贷款的实际利率要高于名义利率。
（3）加息法
加息法是银行发放分期等额偿还贷款时采用的利息收取方法。在分 期等额偿还贷款情况下，银行将根据名义利率计算的利息加到贷款 本金上，计算出贷款的本息和，要求企业在贷款期内分期偿还本息 之和的金额。由于贷款本金分期均衡偿还，借款企业实际上只平均 使用了贷款本金的一半，却支付了全额利息。这样企业所负担的实
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
《资金管理培训》ppt幻灯片
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
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案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
资金管理培训课件ppt
岗位分工与授权批准
实施岗位责任制，确保不同岗位之间的权 责分离，同时对资金管理活动进行严格的 授权审批。
B
C
资金收支管理
对各项资金收支进行严格控制，确保资金安 全，防止贪污、挪用等行为。
财务报告与信息披露
定期编制财务报告，真实、完整地反映资金 管理情况，并按规定进行信息披露。
D
资金管理内部审计流程
资金流入管理
02
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
销售收入管理
01
销售收入预测
根据市场趋势、客户需求和产品定价策略，预测未来销 售收入，为资金流入提供依据。
02
收款政策制定
制定合理的收款政策，确保销售收入及时回流，降低坏 账风险。
03
客户信用管理
建立客户信用管理体系，对客户进行信用评估，控制赊 销风险。
投资收益管理
01
02
03
05 资金筹集与运用
短期融资策略
短期融资策略定义
短期融资策略是指企业为满足短期资 金需求而采取的融资计划。
短期融资方式
短期融资策略的优缺点
短期融资策略具有资金成本低、风险 小等优点，但需要企业具备较好的信 用记录和资产抵押能力。
包括银行短期贷款、商业票据、短期 债券等。
长期融资策略
长期融资策略定义
根据企业战略目标和经营计划， 制定合理的运营预算，包括人员 薪酬、办公费用、市场推广等。
费用审批与报销
建立费用审批和报销制度，确保 费用合理、合规，防止浪费和腐 败。
运营分析
定期对运营支出进行分析，找出 不合理或者过高的支出，提出改 进措施。
总结词
运营支出是企业日常经营活动中 不可避免的开销，需要合理控制 和管理。
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
制定有效的收款政策，确 保客户按时付款，减少坏 账风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
国际营运资金管理2培训课件
THANKS FOR
实时库存管理系统 与供应商和客户建立联合库存管
理，降低库存成本。 联合库存管理
通过需求预测与计划，合理安排 生产和库存，避免库存积压。 需求预测与计划
国
风
第 险 四 与
应
章 对
际 营 运 资 金 管
理
风险识别
政治风险 汇率风险 信用风险 流动性风险
由于东道国政治不稳定、政策变化、战争或恐怖袭击等原因，导致企业面临资产被没收、 资金被冻结等风险。
风险综合评估
综合考虑风险发生的可能性、影响程度以及企业承受能力，确定风险的优先级 和应对策略。
风险应对策略
政治风险的应对策略
加强与东道国政府的沟通与合作，了解当地法律法规和 政策变化，寻求当地政府和国际机构的支持和保障。
信用风险的应对策略
建立客户信用管理体系，对客户进行信用评级和分类管 理。采用信用保险、担保等措施降低坏账风险。
汇率风险是国际营运资金管理面临的重要风险之一。企业在跨国经营过程中，应关 注汇率波动，采取有效的汇率风险管理措施，以降低汇率风险对企业的影响。
社会文化环境
社会习俗
不同国家和地区的社会习俗对国际营运资金管理具有影响。例如， 某些国家或地区可能有特殊的节日或庆典活动，企业需要提前了解 并做好相应的资金安排。
文化差异
文化差异可能导致企业在跨国经营中面临沟通障碍、价值观冲突等 问题，从而影响企业的资金运作。因此，企业应充分了解当地文化， 尊重当地习俗，以促进跨文化交流与合作。
技术环境
金融创新为国际营 运资金管理提供了 更多的工具和手段。 例如，企业可以利 用离岸金融、外汇 衍生品等金融工具 降低汇率风险、优 化资金结构。
将闲置资金投资于短期高信用评级的债券 或货币市场基金，提高资金收益。
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业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
银行对账
基于子账户对账 余额调节表审批功能 支持按对账标识码自动对账 多单位共用一个银行账户，各自独立记录银行账，核算归属组织统一对账
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 （61新增账户汇兑损益单） 现金管理查询及报表 产品接口
结算
支持结算单据类型
收/付款结算单
收/付款单
报销单
增加支持对方为供应商时委托资金组织结算
还款单
借款单
支持结算类型
手工结算 网上付款 提交资金组织结算
结算目的
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
到账通知
V5.7与V6x版本功能对比
应付管理
报销管理
付款排程
会计平台 总账
现金管理
商业汇票 银企直连
资金结算
资金调度
全面预算
资金计划
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60版本变化
所属领域变化 配合平台的变化 现金管理仅管理资金存量 删除事项审批单功能 余额控制变化—由控制规则和透支额度一同决定可用额。 到账通知增加银行账户付款情况 银行对账账户初始化—变更对账类型 银行对账增加差异分析 期末处理—增加关账和结账 区分现金管理查询及报表 现金管理与资金结算接口变化 增加与新模块的接口-付款排程
收付划
收款业务
企业非往来的收款 一次性收款 费用、利息等
付款业务
企业非往来的付款 一次性付款 费用、利息、水电费等
划账业务
企业自身资金流转
路漫漫其悠远
单据操作流程（收/付）
路漫漫其悠远
业务环节
结算环节
单据操作流程（划账）
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收款业务
路漫漫其悠远
业务场景
单位发起通过银行收客商款 单位发起通过资金组织收客商款 资金组织发起收款 银行发起收款 单位发起向资金组织的收款（61新增）
V5.7
V6x
到账通知
支持控制权和使用权的银行账户
银行对账单下载 生成到账通知
生成相应单据 回写所属组织
网上下载 手工导入
系统自动生成 使用权组织可查
收款（结算）单 付款（结算）单 划账结算单 委托收/付款书 资金上收/下拨单
回写组织 生成错误解决方案
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
系统概述
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
业务及功能介绍
基本设置：支持业务的灵活管理 收付划：支持收款、付款和划账业务 结算：统一的结算处理，构成资金流入流出的平台 到账通知：应用方便性 银行对账：方便会计日常工作 期末处理：便于期末汇兑损益及报表上报 现金管理查询及报表：供管理人员把握资金结余 CA认证、数字签名、单据审批流、权限
业务场景
本单位银行账户间划账（银行办理/资金组织办理） 本单位现金缴存和现金支取（银行办理/资金组织办理） 本单位外币兑换（银行办理/资金组织办理）
结算类型
手工结算 委托资金组织结算 统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
V5.7版本
V6x版本
➢支持来源为资金组织的收/付款通知 ➢支持来源为网上银行的收款通知 ➢在单据录入页面拉式生成单据
➢调整为独立结算信息关联生成单据 ➢增加支持来源为网上银行的付款通知 ➢改为推式生成单据 ➢支持推式生成委托收/付款书 ➢支持推式生成资金上收/下拨单 ➢支持到账通知认领功能
路漫漫其悠远
账户汇兑损益单
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
现金管理查询及报表
查询及报表
现金管理查询
➢账户余额查询 ➢资金余额汇总 ➢资金余额序时汇总 ➢现金日查询 ➢银行存款日查询 ➢现金日记账 ➢银行存款日记账 ➢明细账 ➢结算明细查询
资金管理培训课件
路漫漫其悠远
2020/4/9
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
系统概述
单个企业的资金管理 资金流入流出平台 管理资金存量与流量 与资金结算共同构成完整的资金管理方案
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
初始设置
客户化
现金管理
路漫漫其悠远
组织管理 权限管理
基础数据
流程管理 会计平台 模板管理 初始设置
组织结构定义 职责管理 角色管理 用户管理 授权管理 参数 公共信息 人员信息 客户信息 供应商信息
结算信息
流程设计
凭证相关设置 单据模板设置工具
单据协同设置 银行账户控制规则
现金账户控制规则 期初余额
职责 角色 用户
参数设置
人员 客户 供应商 结算方式 银行账户 现金账户 内部账户 交易类型管理 审批流定义
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
结算类型
手工结算 提交资金组织
收款类型
银行存款 现金 票据
收款业务-单位发起收款（银行办理）
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收款业务-单位发起收款（资金组织办理）
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收款业务-单位发起内转（不承付）
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收款业务-单位发起内转（承付）
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付款业务
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业务场景
单位发起通过银行付客商款 单位发起通过资金组织付客商款 资金组织发起付款 银行发起付款 工资发放业务（61新增）
现金管理报表
➢资金余额汇总 ➢资金余额序时汇总 ➢资金流查询（内外交易） ➢资金流查询（资金形态） ➢资金形态日报表 ➢现金日报表 ➢银行存款日报表 ➢汇总表
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
产品接口
应收管理
结算类型
手工结算 网上付款 提交资金组织
付款类型
银行存款 现金 票据
付款业务-单位发起付款（银行办理）
路漫漫其悠远
付款业务-单位发起付款（资金组织办理）
路漫漫其悠远
付款业务-工资发放（单位委托银行发放）
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付款业务-工资发放（单位委托中心发放）
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划账业务
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划账业务
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
银行对账
基于子账户对账 余额调节表审批功能 支持按对账标识码自动对账 多单位共用一个银行账户，各自独立记录银行账，核算归属组织统一对账
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 （61新增账户汇兑损益单） 现金管理查询及报表 产品接口
结算
支持结算单据类型
收/付款结算单
收/付款单
报销单
增加支持对方为供应商时委托资金组织结算
还款单
借款单
支持结算类型
手工结算 网上付款 提交资金组织结算
结算目的
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
到账通知
V5.7与V6x版本功能对比
应付管理
报销管理
付款排程
会计平台 总账
现金管理
商业汇票 银企直连
资金结算
资金调度
全面预算
资金计划
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60版本变化
所属领域变化 配合平台的变化 现金管理仅管理资金存量 删除事项审批单功能 余额控制变化—由控制规则和透支额度一同决定可用额。 到账通知增加银行账户付款情况 银行对账账户初始化—变更对账类型 银行对账增加差异分析 期末处理—增加关账和结账 区分现金管理查询及报表 现金管理与资金结算接口变化 增加与新模块的接口-付款排程
收付划
收款业务
企业非往来的收款 一次性收款 费用、利息等
付款业务
企业非往来的付款 一次性付款 费用、利息、水电费等
划账业务
企业自身资金流转
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单据操作流程（收/付）
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业务环节
结算环节
单据操作流程（划账）
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收款业务
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业务场景
单位发起通过银行收客商款 单位发起通过资金组织收客商款 资金组织发起收款 银行发起收款 单位发起向资金组织的收款（61新增）
V5.7
V6x
到账通知
支持控制权和使用权的银行账户
银行对账单下载 生成到账通知
生成相应单据 回写所属组织
网上下载 手工导入
系统自动生成 使用权组织可查
收款（结算）单 付款（结算）单 划账结算单 委托收/付款书 资金上收/下拨单
回写组织 生成错误解决方案
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系统概述
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
业务及功能介绍
基本设置：支持业务的灵活管理 收付划：支持收款、付款和划账业务 结算：统一的结算处理，构成资金流入流出的平台 到账通知：应用方便性 银行对账：方便会计日常工作 期末处理：便于期末汇兑损益及报表上报 现金管理查询及报表：供管理人员把握资金结余 CA认证、数字签名、单据审批流、权限
业务场景
本单位银行账户间划账（银行办理/资金组织办理） 本单位现金缴存和现金支取（银行办理/资金组织办理） 本单位外币兑换（银行办理/资金组织办理）
结算类型
手工结算 委托资金组织结算 统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
V5.7版本
V6x版本
➢支持来源为资金组织的收/付款通知 ➢支持来源为网上银行的收款通知 ➢在单据录入页面拉式生成单据
➢调整为独立结算信息关联生成单据 ➢增加支持来源为网上银行的付款通知 ➢改为推式生成单据 ➢支持推式生成委托收/付款书 ➢支持推式生成资金上收/下拨单 ➢支持到账通知认领功能
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账户汇兑损益单
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
现金管理查询及报表
查询及报表
现金管理查询
➢账户余额查询 ➢资金余额汇总 ➢资金余额序时汇总 ➢现金日查询 ➢银行存款日查询 ➢现金日记账 ➢银行存款日记账 ➢明细账 ➢结算明细查询
资金管理培训课件
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2020/4/9
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
系统概述
单个企业的资金管理 资金流入流出平台 管理资金存量与流量 与资金结算共同构成完整的资金管理方案
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
初始设置
客户化
现金管理
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组织管理 权限管理
基础数据
流程管理 会计平台 模板管理 初始设置
组织结构定义 职责管理 角色管理 用户管理 授权管理 参数 公共信息 人员信息 客户信息 供应商信息
结算信息
流程设计
凭证相关设置 单据模板设置工具
单据协同设置 银行账户控制规则
现金账户控制规则 期初余额
职责 角色 用户
参数设置
人员 客户 供应商 结算方式 银行账户 现金账户 内部账户 交易类型管理 审批流定义
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
结算类型
手工结算 提交资金组织
收款类型
银行存款 现金 票据
收款业务-单位发起收款（银行办理）
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收款业务-单位发起收款（资金组织办理）
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收款业务-单位发起内转（不承付）
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收款业务-单位发起内转（承付）
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付款业务
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业务场景
单位发起通过银行付客商款 单位发起通过资金组织付客商款 资金组织发起付款 银行发起付款 工资发放业务（61新增）
现金管理报表
➢资金余额汇总 ➢资金余额序时汇总 ➢资金流查询（内外交易） ➢资金流查询（资金形态） ➢资金形态日报表 ➢现金日报表 ➢银行存款日报表 ➢汇总表
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系统概述
业务及功能介绍
初始设置 收付划 结算 到账通知 银行对账 期末处理 现金管理查询及报表 产品接口
产品接口
应收管理
结算类型
手工结算 网上付款 提交资金组织
付款类型
银行存款 现金 票据
付款业务-单位发起付款（银行办理）
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付款业务-单位发起付款（资金组织办理）
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付款业务-工资发放（单位委托银行发放）
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付款业务-工资发放（单位委托中心发放）
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划账业务
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划账业务