银行保险客户经理销售话术
银行保险常用销售话术整理
我之所以选择从事银保工作，是因为能够有机会与各位银行的 朋友们一起，站在专业理财的角度，为客户提供完善的资产配置与 风险管理规划及服务。” （3）工作理念与期许：
“我很希望能够成为咱们这个网点的有效人力，不仅是保险销 售方面与大家密切配合，更重要的是能够在网点的各项业务和服务 工作中都能够有机会贡献自己的力量。在未来的工作中，希望能够 得到大家的指导和帮助。”
益类组合，资金的安全性和流动性都很强。” （3）海外投资： “对于海外投资，我们更是‘热思考、冷行动’，公司有着非常严
格的风险管理机制，在投资策略上也非常谨慎，因此在这次金 融危机中，我公司的海外投资不亏反赢，投资VISA仅七个月 就获利50%，让大家看到了我们在海外资本市场的精彩首 演。”
公司优势简介
客户经理自我介绍 介绍中国人寿 “安享一生”销售 “美满人生”销售
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1、开口话术
您好，我们银行正在代理中国人寿的一款 全国首创的保费全额返还后，还能长期拥有 高额生命保障及分红的保险理财产品，非常 热卖，我给您介绍一下吧。
2、产品说明话术（一）
3、异议处理——针对客户风险偏好(2)
风险中立（稳健型）客户： “我已经购买了好多理财产品，保险也买过了，没必要再买！”
销售人员： “您真的是一位很有理财观念的人，看来您已经考虑到资产配
置与风险保障之间的平衡。 不过，在目前这样的金融环境下，我们正好需要为自己的未来
提前做更多的准备。所以我别建议您了解一下这款既有人身保障 又能保证资金安全的保险理财产品。
中国人寿话术范本
中国人寿话术范本
中国人寿话术范本：
1. 问候客户：
- 您好，我是中国人寿的客户经理，很高兴为您提供服务。
请问有什么我可以帮助您的？
2. 介绍自己和公司：
- 我是中国人寿的客户经理，我们是中国最大的保险公司之一，拥有丰富的保险产品和专业的服务团队。
3. 了解客户需求：
- 请问您对保险有什么具体需求或关注的方面吗？
4. 解释保险产品：
- 我们有多种保险产品可供选择，包括人寿保险、健康保险、意外保险等。
这些产品可以帮助您和您的家人在意外情况下获得经济支持，同时也可以为您的财务目标提供保障。
5. 强调产品优势：
- 我们的保险产品具有灵活性和可定制性，可以根据您的具体需求和预算进行调整。
同时，我们的产品还提供了一些附加服务，如紧急救援和健康咨询等，以提供更全面的保护。
6. 解答客户疑问：
- 如果您有任何关于保险产品的疑问或需要更多信息，我可以为您解答。
7. 提供建议和推荐：
- 根据您的需求和情况，我可以为您推荐适合的保险产品，并提供一些建议，帮助您做出明智的决策。
8. 提供服务和支持：
- 如果您决定购买我们的保险产品，我将会为您提供全程的服务和支持，包括填写申请表格、办理理赔等。
9. 感谢客户：
- 再次感谢您选择中国人寿作为您的保险合作伙伴，我们将竭诚为您提供最优质的服务。
10. 结束对话：
- 如果您有任何其他问题或需要进一步咨询，随时与我联系。
祝您生活愉快！。
银行保险理财客户经理电话约访话术8页
电话约访您好！请问您是吗？（客户本人）您好！我是中国人寿售后服务部的，您年曾经在银行买过国寿鸿泰（丰）两全保险，还记得吗？是这样的，我们公司为所有银邮代理的此款产品提供有售后服务，公司特委派我为您服务，不知您什么时间方便，我将公司的服务信函给您送去？（有时间）好的，我将在（时间）去拜访您，到时我将会电话跟您联系！打扰您了！再见！（不想见面）是这样的，公司规定必须将公司提供的相关服务内容送给客户，不会占用您太多时间，您看能否在您方便的时候给您送过去！（约时间）谢谢您！到时我会跟您联系！（问服务内容）我们的服务内容在服务细则中写得很全面，到时我会给您做详尽的介绍，我（时间）将会去（地点），如果您方便的话，我给您也送过去！好的，到时联系，谢谢您！再见！送信函及会员卡（提前电话联系，确保能送达）您好！我们的服务内容包括（信函及服务细则）。
特约商户以后将会逐步增加，不知您有什么好的建议，可以告诉我们，我们将会反馈给公司，逐步进行完善！以后公司有什么资讯，我将会及时通知您，如果您有什么需要咨询的事情，跟我联系就可以了！续期收费服务（电话预约）您好！请问您是吗？我是中国人寿售后服务部的，您年在银行购买过保险，金额元，再过半个月该续交了，今天给您打电话是通知您，请您提前准备一下。
那您看您准备好给我打电话，还是到期我直接去帮您打发票！好的，等您电话（到期我给您办理）！（去银行交费）您去银行交也可以，但发票还是在公司打，而且可以直接拿到发票，我给您办理对您更方便。
当然我们尊重您的意见！（登门拜访）您好！今天过来帮您办理续交，我先给您开收据，把钱交到公司，打出发票，我再给您送过来（如果您有时间，咱们一块到公司，直接给您打发票）。
放心吧，我（时间）把发票给您送过来！续期变更交费方式暨开发面访:您好!为了更方便您的交费, 我公司给所有续期客户都要办理自动转帐个人结算帐户, 不知您周六上午还是下午有时间，我协助您办理一下手续！请您来时带上保单和身份证复印件。
客户经理营销话术银行客户经理营销工作经验
客户经理营销话术银行客户经理营销工作经验
作为一个客户经理，在银行的客户经理营销工作中，话术是非常重要的。
以下是一些
常用的银行客户经理营销话术：
1. 了解客户需求：您好！我是XX银行的客户经理，非常高兴为您服务。
我注意到您
近期在我们银行有一笔较大的存款，请问是否需要帮助您合理规划和管理这笔资金呢？
2. 推荐产品：我们银行最近推出了一款投资理财产品，具有较高的收益率和灵活的赎
回机制，非常适合优化您的资金利用效率。
我可以帮您了解更多详情吗？
3. 解决问题：我了解到您近期有一笔贷款到期，还款压力比较大。
我们银行可以为您
进行贷款续期，让您的还款压力得到缓解，您对此有兴趣吗？
4. 提供增值服务：除了我们的金融产品和服务，我们还提供一系列增值服务，包括财
务咨询、信用评估等。
不知道您是否需要这方面的帮助呢？
5. 客户关怀：非常感谢您长期以来对我们银行的支持与信任，我作为您的客户经理将
尽心尽力地为您提供优质的服务。
如果您有任何问题或需求，请随时告诉我。
当然，以上只是一些例子，具体的客户经理营销话术应该根据不同的客户需求和银行
产品进行调整和个性化，这样才能更有效地吸引和服务客户。
银行保险产品销售话术
银行保险产品销售话术人只要生存就需要消费，在储蓄之外，多了保险、股票、基金等投资渠道以后，很多人渐渐开始抑制容易膨胀的消费欲望，转眼开始关注关于如何在不影响生活品质的同时，让个人的资本增值了。
资本增值的前提是储蓄足够的资金。
银行保险产品销售话术柜员开口一句话：先生，您好!我们信用社目前推出了一款保本，有固定收益，免征利息税，而且有投资分红收益，并送人身保障的投资理财产品，不如我叫我们的客户经理为您详细介绍一下?针对子女教育需求市场先生，其实每个家庭有一笔钱是一定要支出的，那就是子女读书的钱。
你觉得呢?你看，现在义务教育是到初中而已，到了高中或者大学就需要一大笔钱。
这个产品就像教育储蓄一样，等您小孩读书时/读高中时/读大学时您就可以一次性将本金、利息还有年年滚存的红利回报取回家，同时在此期间您还拥有高达5倍的平安保障，呵护您家庭幸福平安!针对定期储蓄需求先生，您有这么多定期储蓄，没有想着做其他理财投资吗?哦，有风险是吧。
您看，我们信社目前和保险公司合作，推出了一款保本有固定利息，而且有投资分红收益，并送人身保障的保险分红理财产品。
一方面，可以保证你本金不会亏损而且还有一定收益，是零风险的，另一方面，由保险公司专门资产管理公司帮您投资理财，特别是像我们人保PICC这样的大公司，保证分红，令您享受投资收益的乐趣。
针对基金股票客户先生，您平时都有炒股吗?赚得不少吧。
唉，我以前也有玩，不过亏了不少就不敢再炒了。
您知道现在信社和保险公司合作推出一款新的投资理财产品吗?相对来说，股票基金等投资产品都有一定风险，但这个理财产品是零风险的，绝对保本，而且定期返还后还有一定固定收益。
在投资方面来说，每年享有PICC人保公司的红利收益，由保险公司来帮您赚钱，资金更稳健。
而且更好的是，由于是保险产品，还会有高达5倍的人身保障，让您轻松投资之余，家庭更有保障!为客户介绍产品的提问切入法客户经理：先生，您觉得银行储蓄和炒股票或者买基金哪个好?客户：我觉得银行储蓄好，股票基金风险大。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
银保销售话术
银保销售话术第一篇：银保销售话术银保期缴销售话术拒绝处理的基本原则倾听原则换位思考原则先后原则赞同原则主动引导原则常见的拒绝问题和家人商量一下时间太长，对收益表示怀疑我有保险今天没带钱改天再办我有更好的投资方式我是做生意的，钱都是应急用的……拒绝：时间太长1、时间确实不短，但时间长才能存住钱而且收益才可观，卡上的钱随时可以取但存不住，活期方便但时间短利息也低呀！钱可用可不用就存这个吧！来我帮你填个单子（短期收益少，中长期收益高）时间是长了点，但你想，人生的时间会更长，你也需要把钱做更长时间的打算。
主要是让孩子养成良好的存钱习惯，做父母的先开个折，然后让孩子每年用压岁钱来存。
教育金需求您觉得时间长？您有孩子吧？孩子上学的时间长吧，也要十几年呢！孩子上学要花钱吧？这个钱是一定要花的，是不是？现在哪个孩子上大学不得花几万？现在不投入，将来怎么上大学？如果未来孩子争气，您一定想让孩子店铺吧？这就更需要你现在就投入的，对不对？我知道您有许多理由，但哪个理由比孩子的教育金重要呢？这钱就是给孩子存下来将来上学用的！你说我说的在不在理呢？观念：★长线是金短线是银，钱是在日积月累中不断积攒起来的。
★ 强调不交钱还领钱，保障的时间是越长越合适★ 强调孩子教育时间、养老时间同样也很长，要做长期准备。
拒绝：临时用钱，怎么办？◇每年就存几千元，每月才几百元，像您这样有身份的人，还会用得着这笔小钱？（把保费拆分为每个月，给客户的感觉就很少）每三年就一返钱，也可以减缓一部分压力，到期后意外的就可获得很大的收入和保障。
专款专用，如果中途可以随便支取，您还能存住钱吗？养老金需求您觉得这个钱投入进去拿不出来？这可是必须要投入的呀！您想，您现在年轻，有能力挣钱，等到退休后就不一定能有现在的收入高了呀！您肯定不想到时候生活水平下降，对吧？现在做准备是为了退休后生活更好，对吧？到时候想出国旅游，或者万一生病用钱，这就能用得上！我说得没错吧？您说我说的有没有道理？观念强调无论如何都要给自己和家人留一笔教育金和养老金。
保险话术经典语句
保险话术经典语句
1. 客户您好，我是XX保险公司的客户经理，很高兴为您提供保险咨询和服务。
2. 请问您对保险的了解程度如何？我可以帮您解答任何关于保险的问题。
3. 您的家庭财产是您一生中最重要的资产之一，我们可以为您提供全面的家庭财产保险方案。
4. 作为一名合格的驾驶员，购买车险可以为您的车辆提供全方位的保障，同时保护您自身的利益。
5. 我们的意外伤害保险计划可以为您和您的家人提供全面的保障，无论是在工作还是日常生活中发生的意外事故。
6. 购买医疗保险是保护您和您的家人免受医疗费用不断上涨的最佳途径。
7. 我们的寿险产品可以为您的家人提供财务保障，无论发生什么意外情况，都能确保他们的生活得到继续。
8. 购买旅行保险可以确保您在旅行期间享受到全面的保障，无论是意外事故还是旅行取消等情况。
9. 我们的商业保险计划可以为您的企业提供全面的风险保障，确保您的业务能够顺利运营。
10. 作为一名合格的保险顾问，我将根据您的具体需求和风险承受能力，为您量身定制最合适的保险方案。
以上是保险话术经典语句的一部分，希望能对您有所帮助。
如有更多问题或需要进一步了解，请随时与我联系。
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大练兵话术集锦《强化内功篇》
一、客户经理自我介绍
1、在渠道经理陪同下，与网点主任初次见面：
“X主任，您好，很高兴认识您。
我是中国人民人寿保险公司银保部XX主管团队的客户经理，我叫XXX；
虽然刚来到这个网点，但您放心，我对销售工作并不陌
生，我非常喜欢这份工作，也具备一定的工作经验，我以前曾从事过……
我已经接受了公司银保业务方面的培训,在您的支持下，我很有信心和大家一起做好这份工作。
”
二、客户经理自我介绍
2、在网点主任陪同下，与银行工作人员初次正式见面：
（1）自我介绍：
“各位朋友，大家好，很高兴能够来到咱们网点，与各
位共事。
我是中国人民人寿银保部XX主管团队的客户经理，我叫XXX。
”
（2）对公司及行业的认知：
“我之所以选择加盟中国人民人寿，是因为人保寿是一家
实力雄厚、经营稳健的公司，为我提供了一个广阔的事业平台和坚实的成长后盾。
我之所以选择从事银保工作，是因为能够有机会与各位
银行的朋友们一起，站在专业理财的角度，为客户提供完善的资产
配置与风险管理规划及服务。
”
（3）工作理念与期许：
“我很希望能够成为咱们这个网点的有效人力，不仅是保险销售方面与大家密切配合，更重要的是能够在网点的各项业务
和服务工作中都能够有机会贡献自己的力量。
在未来的工作中，希
望能够得到大家的指导和帮助。
”
三、公司优势简介
中国人保成立于1949年，是新中国第一家保险公司。
中国人保在于新中国同生共长的岁月里，为经济发展、社会稳定、国家强盛、人民福祉做出了积极的贡献，在中国保险业中具有不可替代的特殊
地位。
经过近60年的发展，中国人保已成为旗下拥有8家专业子公司、在海内外具有深远影响力的大型保险金融集团，经营范围由单
一的非寿险发展到资产管理、寿险、非寿险、健康险、保险经纪等
多个领域。
目前，中国人民保险集团公司注册资本155亿元，管理
资产超过1,000亿元。
中国人保品牌形象杰出，企业客户资源雄厚，营销和服务体系达到4500余个、
遍布全国各地的城市乡村，构成了开展企业年金业务的坚实基础。
四、技能篇
1、开口话术
您好，我们银行正在代理中国人民人寿的一款分红理财产品，不
仅可以拥有高额的收益回报还能长期拥有高额生命保障，非常热卖，
我给您介绍一下吧。
接触话术
“XX先生,您好！目前资本市场动荡，保全资产是很多客户最关
心的问题。
现在我行代理一款新保险理财产品，既能保障您的资金
安全，又有稳健的收益，同时还有高额的生命保障。
我给您简单介
绍一下吧！”
2、产品说明话术（一）
这是一款风险很低的保险理财产品，既能保人、又能保财。
一次
性缴费后，只需存够5年，除了拥有三重保障之外，还能有机会享
受保险公司的分红，在您应急的时候还能选择保单贷款功能，真正
做到“定活两便”，保全财产的作用。
产品说明话术（二）
一般意外，两倍赔付；公交意外，三倍赔付；身故全残，皆有保障；保单生效，即可贷款；专家理财，保值增值；银行保险，双重服务。
3、异议处理——针对客户风险偏好(1)
☐ 风险追求（激进型）客户：
“钱都放在股市里，不打算、没想过也根本没必要买保险。
”☐ 销售人员：“我有些客户也准备了一部分资金放在股市里，希望能赚更多的钱。
不过，在目前这样的金融环境下，我还是建
议您放一部分资金在安全的理财渠道中，做个攻守平衡的配置，就像踢足球要有守门员一样，图个安心！
中国人民人寿的这款保险理财产品，除了能够确保资金绝对安全外，每年还有红利分配，同时还能拥有高额的生命保险。
不管资本市场
如何变化，至少我们这笔钱是绝对安全的，并且还有高额的人生保障为我们保驾护航。
”
4、异议处理——针对客户产品疑问(2)
☐客户：“分红不高，没吸引力！”
☐销售人员：
“论收益，保险理财产品可能不如股票、基金。
但论安全和保障的功能，那也是其他任何理财产品所不具备的。
这款产品刚推出，主要的功能在于它的保障部分，而且随着
长期经济的好转，在享受保障的同时，还有机会分享中国人民人寿
的分红。
凭中国人民人寿稳健雄厚的实力、日益扩大的投资渠道，以及过往的投资表现，您是大可放心的。
特别是这款产品时间很短，只需五年时间，和银行存款时间
一样，不会将您的资金长期套牢，并且在您资金需要周转的时候，还可以申请保单贷款功能，方便又安全。
5、异议处理——针对客户产品疑问(3)
☐客户：“意外发生的概率很小，没什么用处。
”
☐销售人员：
“其实我们人生要面对的风险主要有两种：一种是经济风险，就象今年的股市，让很多人的财富大幅缩水；另一种是人身风险，就像汶川地震，让很多家庭失去了经济支柱。
而这两种风险是不能
预测的。
意外发生在别人身上是故事，但发生在自己身上却是事故！
既然经济风险和人身风险都是不可预测的，我们能做的就是未雨绸缪，提前做好规划和准备。
而这款保险理财产品就是一款既能保财又能保人的产品，时时刻刻为我们的人和财保驾护航。
6、异议处理——针对客户产品疑问(4)
☐ 客户：“现在金融海啸影响那么严重，很多金融企业都倒闭了，
我把钱放在保险公司安不安全啊，保险公司会不会破产啊？”
☐ 销售人员：
“这点您大可放心，看这次金融海啸，在很多金融企业倒闭时，
美国政府并没有出手相救（如雷曼）。
但当美国最大的保险集团AIG 出现财务危机时，美国政府马上注资救助。
中国人民人寿是国有控股的行业领导者，目前中国人民保险
集团公司注册资本155亿元，管理资产超过1,000亿元。
中国人保
品牌形象杰出，企业客户资源雄厚，营销和服务体系达到4500余个，这么一家实力雄厚的保险公司，您大可放心。
7、异议处理——针对客户产品疑问(5)
客户：现在生活压力太大，暂不考虑买保险！
销售人员：
“最近的宏观大环境确实不太好，但越是环境恶劣越要做足风险防范的准备。
您想想，假如比尔盖茨患了心脏病，他生存的几率有多
高，他的疾病会给家庭带来多大的经济压力？而如果一个农民也患了心脏病，他的生存几率又有多高？
保险可以是富人的游戏，但却是普通人的必需品，因为普通家庭更承受不起风险，金鼎富贵正是帮助我们的家庭搭建保障体系的产
品，一方面确保我们的资金安全，同时让我们拥有了更高的生命保障，确实值得我们做一些投入啊！”
8、异议处理——针对客户产品疑问(6)
客户：我已经有很多保险了！
销售人员：
“您真的非常有责任感！想了解一下，您之前都购买过什
么保险产品？（停顿）。
其实，每款保险产品的侧重点都不同,就像您买冰箱
不能替代空调的功能，买空调也不能起到冰箱的作用一样。
我们这款产品在保证资金安全的前提下，既可以享受分红，还拥
有三种生命保障。
尤其是在目前这样的金融环境下，这款
产品确实值得您做一部分的投入。
”
促成话术：
1、邀请式促成：办理这项业务的客户很多，反正您的钱闲着也是
闲着，不妨买几份吧！
2、引导式促成：相信对您来说，每年投资X万元在自己的保障上，应该不会给您的生活造成压力吧！
3、假设成交式促成：那我就帮您将这部分资金做个分配吧，其中X
万元购买XX（其他投资渠道），另外X万投资安全稳健的这款保险理财产品（顺手将投保单拿出）。