金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
《金融机构反洗钱实用手册》反洗钱内部控制制度
《金融机构反洗钱实用手册》反洗钱内部控制制度一、反洗钱内部控制制度概述（一）概念反洗钱内部控制制度，是指金融机构根据其经营管理体制和自身经营特点，将国家反洗钱的相关法律法规和部门规章的规定和要求,分解、细化落实到本单位相关的业务经营和管理中而制定和实施的一系列方法、措施和程序。
(二）特征1.对象的特定性反洗钱内部控制的对象仅仅指反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体，只对金融机构及其工作人员起到约束作用，因而其对象具有特定性.2.内容的广泛性反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制和反洗钱工作操作程序等，具体应包括反洗钱工作机构的设置,必要的反洗钱管理人员、技术人员和交易报告员的配备，对内部反洗钱工作部门及工作人员的评估、考核、奖惩、培训等制度。
通过建立内容广泛的内控制度，使金融机构反洗钱工作机制得以完善,从而更好地履行反洗钱义务。
3。
执行的强制性反洗钱内部控制制度往往被作为金融机构内部管理中考核和评估、奖励和惩罚的标准和依据，因此具有执行上的强制性.由于反洗钱内部控制制度是对现行反洗钱法律法规和行政规章的分解和细化,在发生洗钱案件时,金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构及其工作人员是否承担相应法律责任的参考因数。
4.形式的完整性反洗钱内部控制制度从形式上讲不能是单一的某个制度规定，而必须是一套完整的制度体系，既需要涉及各个相关部门、岗位和人员，还需要覆盖每一个业务环节和操作过程。
该体系的健全，有赖于纵向及横向配套制度建设的完备程度。
只有构建完备的制度体系，才能更好地降低合规风险，做到合规经营.（三）反洗钱内部控制制度的要求反洗钱内部控制制度的设计和制定应达到以下三个方面的要求：1.金融机构应将反洗钱工作要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，成为全体员工自觉维护自身机构信誉，防止本机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证，从而避免或减少被动卷入洗钱活动而产生的法律风险、经济损失以及对自身信誉的损害.2.反洗钱内部控制制度的制定和实施应能够保证本金融机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和其他执法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动.3。
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
金融机构反洗钱内控制度建设情况统
计表
1
2
附:
１．金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
２．金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
３．金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
４．金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表
５．金融机构客户身份识别情况统计表
６．金融机构可疑交易报告情况统计表
７．金融机构协助公安机关其它机关打击洗钱活动情况统计表８．反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
９．反洗钱非现场监管电话记录
１０．反洗钱非现场监管质询通知书
１１．反洗钱非现场监管走访通知书
１２．反洗钱非现场监管走访调查记录
１３．约见金融机构高级管理人员谈话通知书
１４．反洗钱非现场监管约见谈话记录
１５．反洗钱非现场监管意见书
1
附1
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
填报单位: 年度
制表人: 联系电话: 填报日期:
附2
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
填报单位: 年度
2
制表人: 联系电话: 填报日期:
附3
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
填报单位: 年度
3。
反洗钱专项检查表
发生（）笔，违规（）笔
1、下列支付交易是否及时报告和登记大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金 缴存、现金支取、现金汇款及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他 组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。
否制定相应Leabharlann 操作、管理实施细则。查文字记录
2、是否按规定对职工进行反洗钱培训
《金融机构反洗钱法 规定》执行情况 3、是否为身份不明的客户开立匿名账户、假名账户
培训（）次，查学习记录 违规（）户
4、是否按规定报送大额交易报告和可疑交易报告
发生（）笔，违规（）笔
5、办理个人存款支付业务，单笔金额在5万元以上（含5万元）的是否核对存款人有效身份证件。他人代 理办理的，是否严格审核存款人及代理人的身份证件，是否留存存款人及代理人的身份证复印件
岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社反洗钱管理工作专项检查表
项目
检查内容
自查情况
整改情况
1、按照《金融机构反洗钱规定》制定，是否成立反洗钱工作小组，是否制定全年反洗钱工作规划和目 标，是否将此项工作纳入全年目标考核任务，是否确定反洗钱专线报告员，是否建立健全客户身份识别制 度、客户身份资料和交易记录保存制度、是否建立大额交易和可疑交易报告制度相应的内部控制制度；是
交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上）
发生（）笔，违规（）笔
岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社反洗钱管理工作专项检查表
项目
检查内容
自查情况
1、账户资料保存是否完整，按照反洗钱要求，对相关资料是否保存5年以上。
【精华】银行业反洗钱数据报送检查校验规则8
1. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 (2)2. (5)3. xx银行反洗钱工作考核办法 (6)4. 银行业反洗钱数据报送检查校验规则 (8)1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第四条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
第八条金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
反洗钱非现场监管报表填报规范
表6 客户身份识别（识别客户）
• “新客户”指新建立业务关系的客户。 “新客户”统计原则上以与金融机构新建 立业务的自然人、法人、其他组织和个体 工商户为单位进行填报（银办函〔2007〕 562号）。 保险公司所填的“新客户”是指与金融机 构新建立业务关系且保费为规定金额以上 的客户。
表6 客户身份识别（识别客户）
报表报送规范
• 季度报表 每季度结束后5个工作日报送
• 表6 金融机构客户身份识别情况统计表 (识别客户) • 表7 金融机构客户身份识别情况统计表 (重新识别客户) • 表8 金融机构客户身份识别情况统计表 (涉及可疑交易识别情况) • 表9 金融机构可疑交易报告情况统计表 • 表10 金融机构协助公安机关、其他机关 打击洗钱活动情况统计表
表6 客户身份识别（识别客户）
• “一次性交易”指《身份识别办法》第7条 所规定的“为不在本机构开立账户的客户提 供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性 金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或 者外币等值1000美元以上的”的业务。此项 目只由银行业金融机构填写。 • “跨境汇兑”指指汇款人或收款人一方在境 外的汇款业务（银办函〔2007〕562号）， 不包含信用证、托收等方式（局函〔2007〕 674号）。此项目只由银行业金融机构填写。
表6 客户身份识别（识别客户）
• 此表填报的主要依据为《金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以 下简称《身份识别办法》）。 • 报表中的勾稽关系 合计数=对公客户总数+对私客户总数 • 对私客户总数=居民+非居民的合计数 • 与“总数”相对应的分别为新客户（总数）、一 次性交易(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形 （总数）。“总数”应大于“通过代理行识别 数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有 关的”的各项值， 总数与“受益人数”无勾稽关系。
金融机构反洗钱内控制度建设
金融机构反洗钱内控制度建设1. 引言1.1 背景介绍在当今金融市场发展的背景下，金融机构反洗钱内控制度建设显得尤为重要。
随着经济全球化和金融业的迅速发展，洗钱活动日益猖獗，给金融系统的稳定运行和金融机构的声誉带来了严重的威胁。
根据国际货币基金组织的数据显示，每年全球洗钱活动涉及数万亿美元的资金，已成为国际金融犯罪的主要手段之一。
金融机构作为洗钱行为的主要联络和承担者，必须加强反洗钱内控制度建设，履行社会责任，保护自身利益。
金融机构反洗钱内控制度建设也成为国际金融监管趋势的一部分。
各国金融监管机构相继发布了一系列反洗钱法规和规范，要求金融机构建立健全的反洗钱内控制度，加强对客户身份的识别和风险管理，防范洗钱风险。
金融机构反洗钱内控制度建设已经成为金融机构的必然选择，也是金融监管的关键要求。
在这样的背景下，研究金融机构反洗钱内控制度建设的现状、重要性、内容、方法和策略，具有重要的理论和实践意义。
1.2 研究意义金融机构反洗钱内控制度建设是当前金融领域重要的议题之一。
随着全球经济的不断发展和金融业务的日益复杂化，各种洗钱活动逐渐成为金融机构面临的严重挑战。
建立完善的反洗钱内控制度成为金融机构必须重视和加强的事项。
研究金融机构反洗钱内控制度建设的意义在于，通过深入分析当前内控制度的现状和存在的问题，可以为金融机构提供改进内控制度的有效路径和方法。
建设完善的反洗钱内控制度可以有效防范和打击各种洗钱活动，保护金融系统的稳定和安全，维护金融机构的声誉和信誉，更好地满足监管部门和社会公众的期待。
通过深入研究金融机构反洗钱内控制度建设的意义，可以为金融业提供更加有效的防范和应对洗钱风险的方法和策略，为整个金融体系的健康发展和社会经济的稳定做出积极贡献。
1.3 研究目的金融机构反洗钱内控制度建设的研究目的是为了全面分析当前金融机构反洗钱内控制度建设的现状，明确其重要性和必要性，探讨建设反洗钱内控制度的主要内容和方法策略，提出科学有效的评估和监督机制，从而确保金融机构能够更好地履行反洗钱责任，有效防范和打击洗钱犯罪活动。
反洗钱报表填写说明
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表一、统计对象应统计到县一级分支机构。
二、此表的填报内容为填写单位上级机构或自行制定以及下级机构制定的内控制度等相关文件，对于非本机机构制定的文件应在“制定部门"一栏注明。
三、所填报制度为本年度正在执行的制度。
或本年已经制定但尚未执行的制度，对此类制度应在报表填报中予以说明.不少单位把明显过期的制度也写上。
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。
二、“反洗钱机构名称或（职能部门名称）"一栏只填写具体的反洗钱牵头部门名称，没有牵头部门的填写具体负责反洗钱工作的部门名称。
三、“单位负责人”是指纳入统计范围内的单位的主要负责人或法定代表人、或主持工作的副职领导,即单位的“一把手”。
四、“反洗钱部门负责人”是指牵头部门负责人，没有牵头部门的单位填写主要或具体承办反洗钱工作的部门负责人，或者是负责和我行联系的部门负责人。
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。
二、时间填写要规范,统一格式为“年月日”.金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表一、此表的填报内容为填报单位上级单位、本级单位、辖内下级单位内部审计部门开展的与反洗钱相关的审计活动。
不包括填报单位开展的反洗钱自查工作。
填报的审计项目要以事实为依据（没有审计立项、审计底稿、审计证据及审计结论就不能算进行了审计）。
二、“审计发现的主要问题”请按下列统计口径归类并简要填写主要问题1。
内控制度不完善。
2。
客户身份识别不到位.3.客户资料保存不全。
4.大额和可疑交易漏报.5。
宣传培训不到位。
6。
其他问题.金融机构客户身份识别情况统计表一、此表的内容为金融机构履行客户身份识别义务情况的汇总反映，填报的主要依据为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，在填报此表前请务必认真学习该办法。
二、报表中的勾稽关系（一）识别客户表中勾稽关系合计数=对公客户总数+对私客户总数对私客户总数=居民+非居民的合计数（二）重新识别客户表中勾稽关系合计=变更重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑交易数+其他情形数查实合计数=各项查实合计数三、报表相关项目的解释（一）识别客户表1.该表所有填报内容均为金融机构在初次识别客户身份时相关数据的反映。
反洗钱尽职调查表
反洗钱尽职调查表
以下是一个反洗钱尽职调查表的例子，其中包括了一些常见的问题和信息需求。
具体的反洗钱尽职调查表可能因不同的机构和要求而有所不同。
1. 客户基本信息:
- 客户姓名:
- 性别:
- 出生日期:
- 国籍:
- 身份证/护照号码:
- 地址:
- 联系方式:
2. 客户职业信息:
- 职业:
- 雇主/公司名称:
- 公司地址:
- 公司联系电话:
- 职务/职位:
- 所在行业:
3. 资金来源:
- 客户收入来源:
- 预计年收入:
- 客户资产来源:
- 预计总资产规模:
- 是否从其他渠道或人员获得额外资金:
4. 交易行为及风险:
- 交易目的:
- 交易频率:
- 交易金额范围:
- 是否涉及现金交易:
- 是否频繁进行大额交易:
- 是否涉及可疑国家或地区的交易：
- 是否涉及受制裁个人或组织的交易:
- 是否涉及金融诈骗或洗钱行为:
- 是否涉及虚拟资产或加密货币的交易:
5. 客户背景调查:
- 是否受过刑事指控或有犯罪记录:
- 是否涉及贪污腐败行为:
- 是否有与恐怖主义或有关犯罪组织的关联:
- 是否有主要股东、高管或政治人物的身份:
- 是否有关联公司或组织:
6. 其他信息:
- 与用户有联系的第三方:
- 联系人信息:
- 其他值得关注的因素:
请注意，以上仅是一个例子，具体的反洗钱尽职调查表应根据当地法律和要求进行定制，并根据具体情况适当调整。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
附：
１．金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
２．金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
３．金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
４．金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表
５．金融机构客户身份识别情况统计表
６．金融机构可疑交易报告情况统计表
７．金融机构协助公安机关其他机关打击洗钱活动情况统计表８．反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
９．反洗钱非现场监管电话记录
１０．反洗钱非现场监管质询通知书
１１．反洗钱非现场监管走访通知书
１２．反洗钱非现场监管走访调查记录
１３．约见金融机构高级管理人员谈话通知书
１４．反洗钱非现场监管约见谈话记录
１５．反洗钱非现场监管意见书
附1
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附2
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附3
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附4
金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附5
金融机构客户身份识别情况统计表
填报单位：年季度
一、识别客户
单位：家
二、重新识别客户
三、涉及可疑交易识别情况
附6
金融机构可疑交易报告情况统计表
填报单位：年季度
制表人：联系电话：填表日期：
注：“单位”和“个人”以在统计机构开户的账户性质确定；“当期可疑交易报告”指报告期内所有可疑交易报告；“其中向当地公安机关报告”指《金融机构反洗钱规定》第十三条规定的可疑交易报告。
附7
金融机构协助公安机关、其他机关
打击洗钱活动情况统计表
填报单位：年季度
制表人：联系电话：填表日期：
附8
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
：
根据反洗钱非现场监管工作需要，你单位年月日报送的信息不准确（或不完整），请你单位将下列资料于年月日前报送中国人民银行行。
一、需要补充的资料
二、需要说明的问题
联系人：联系电话：
传真：
附件：
特此通知。
（签章）
二ＯＯ年月日附9
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管电话记录
附10
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管质询通知书
：
对于以下所列事项，请你单位在年月日前以书面形式向中国人民银行行回复。
询问事项：
联系人：
联系电话：
（签章）
二ＯＯ年月日附11
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管走访通知书
：
为了，我行将派
――――同志于年月日前往你单位，了解以下情况：
联系人：
联系电话：
（签章）
二ＯＯ年月日
附12
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管走访调查记录
时间：年月日
地点：
走访人：
姓名：职务：
姓名：职务：
被走访机构：
参与人员：
内容：
事实与评价：
发现的问题：
被走访机构意见及签章：
附13
中国人民银行行（部）
约见金融机构高级管理人员谈话通知书
：
根据反洗钱非现场监管工作需要，兹定于年月
日时分在，我行约见你单位同志（先生/女士）就
等事项谈话，请准时赴约会谈。
如有特殊情况不能参加，请提前书面说明。
特此通知。
（签章）
二ＯＯ年月日
附14
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管约见谈话记录
编号：
谈话人：（签字）被谈话人：（签字）记录人：（签字）
附15
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管意见书
200 年第号
：
我行根据年月至年月对你单位实施非现场监管情况，结论如下（包括基本评价和存在的问题）：
对你单位存在的问题，提出以下监管意见：
二ＯＯ年月日。