构建有效风控体系探索服务客户特色模式

期货知识

作者：上海中期

作为传统优质期货公司的典型代表，上海中期一直以来坚持全程风控和全员风控的理念，不断探索服务产业客户的特色模式，走出一条差异化发展道路。

构建稳健高效风险控管体系

期货属于高风险的行业，期货公司同样具有高风险的经营特点，期货公司的稳健发展，离不开完善的内控制度和高效的风控体系。加强自律管理、完善风险控制既是行业发展的外在要求，也是企业发展的内在需求。上海中期以“严谨稳健的风险管理是公司持续发展的前提”为理念，在公司全员当中牢固树立起了“风险管理是期货公司经营管理的生命线”的观念，确保公司的各项业务在合规和风险可控的前提下开展。

在管理架构上，以公司风控部为主，纵向在所有业务部门配备风控专员，职责明确，责任到人。横向则由稽核部等职能部门配合，形成立体风险管理架构，相互配合，相互制约，确保公司风险管理工作在部门、岗位、工作接口等方面设臵合理，职责分工明确，分散与集中管理相结合。配合首席风险官制度，使公司拥有了一套高效的风险控制体系。

上海中期长期坚持“集中监控，分散管理”的风控模式，这是公司多年来风控经验的结晶。通过提升风控部管理级别，增加风控人员，细化风控工作来提升风控管理能力，提高风控效率的关键点则在于确保强有力的一线风控能力。公司通过各种方式提高业务部门的风控能力，包括对员工的业务风险知识培训，组织风控专员联席会开展风控经验的学习交流和专题培训。通过建立标准化的风控管理流程和操作细则，保证各部门风控专员在日常风控中风控原则把握的一致性。

切实提升服务实体经济能力

监管部门对期货公司发展的导向已经十分明确，期货市场的健康发展和功能的有效发挥，需要期货公司满足实体经济的服务需求。服务的前提是要期货公司具备为实体经济服务的能力，目前期货从业人员既懂期货又懂现货产业的人员数量严重不足。为此，上海中期有针对性地制定人才培养战略，加强员工职业技能的培训，组织协调公司资源，形成专家组协同对实体企业面临的问题进行攻关，用自身的专业知识为实体经济发展做贡献。在专业队伍的培养方面，上海中期在两个方面作了加强。一是在内部运作机制上进行调整，重新梳理了前中后台，也包括部门的职能定位，这是从公司业务和客户服务的角度出发的，但也兼顾了不同岗位员工在实践中快速成长。二是加强和完善员工的内训机制，各项职业技能的培训全面提升了从业人员服务客户的能力。

上海中期以研究和探索服务产业客户模式作为工作重点，形成了以应用研发为核心，以专业化业务团队为依托，以品牌营销为助推剂，以创新产品为加速器的企业服务模式，通过真正了解产业客户的需求，为产业客户提供优质服务。已经逐步形成了“企业项目性保值方案定制”、“长效型保值制度框架设计”、“保值头寸动态监控”、“交割全程辅助”、“保值业务会计处理辅导”等特色服务项目。

规范市场营销和客户服务行为

目前，国内期货市场的创新业务仍未开展，期货经纪业务收入仍是期货公司获得盈利的唯一途径。在激烈的市场竞争背景下，期货市场尤其需要积极、正面的市场导向。上海中期坚持合规稳健的经营特色，通过打造企业核心竞争力，抵制低层次竞争，并将反对恶性竞争、树立行业新风视为企业所应当承

担的社会责任。

上海中期建立和完善了投资者适当性制度的实施办法，结合商品与股指期货开户的不同要求，对公司的客户开户管理办法以及配套的各项制度、流程进行了全面的修订，并在实际业务操作过程中不断改进和完善。在严格落实股指期货投资者适当性制度各项要求的同时，上海中期还积极研究和探索商品期货客户的适当性原则。对期货投资者进行充分的风险揭示，对一些不符合适当性原则的客户进行期货市场风险宣讲和劝解。

为确保市场营销行为和客户服务过程的规范性，上海中期坚持客户回访制度。要求业务部门专岗负责，在规定时间内按公司要求完成对新客户的回访工作，了解业务人员在客户开发过程中有无充分的风险揭示、有无获利承诺等情况。公司同时也安排专门部门对新老客户进行不定期的频繁回访和抽查，确保公司在客户开发和维持工作中的严格规范。

第一条为保障期货公司网上期货业务系统的安全运行，促进期货业务健康发展，保护投资者的合法权益，特制订本指引。

第二条本指引适用于开展网上期货业务的期货公司。

第三条期货公司应采取技术和管理措施，保证网上期货信息系统的安全性、可用性，确保网上期货业务的连续性、可靠性，保证客户信息的保密性、完整性。

第四条本指引中所涉及的名词定义如下：

本指引中互联网是广义的互联网，不仅包括一般意义下的互联网，也包括可以与互联网进行IP报文交换的任意延伸网络，例如与互联网相连的私有网络，基于移动通讯的网络等。

网上期货业务是指期货公司通过互联网为客户提供的期货业务及其相关服务。主要包括网上交易、网上行情、数据查询、信息发布等。

网上期货信息系统是指期货公司为开展网上期货业务所采用的由计算机设备、网络设备、软件及专用通讯线路等构成的信息系统，包括网上期货客户端、网上期货服务端。

网上期货客户端是指网上期货信息系统中客户使用的计算机设备、网络设备及其软件，一般用于获得交易、行情、资讯等服务。

网上期货服务端是指网上期货信息系统中期货公司用于提供交易、行情、资讯等业务接入的计算机设备、网络设备、软件及专用通讯线路等（包括网站）。

第三方：是指除期货公司及其客户以外的其他方。

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第二章基本要求

第五条期货公司网上期货信息系统的核心服务器以及记录和存储客户信息和交易数据的设备，应当设臵在中华人民共和国境内。

第六条期货公司网站应在当地通信管理局办理ICP许可证，在网站首页公布ICP许可证号，并提供客户查询网站备案信息的链接。

第七条期货公司的网上期货信息系统应自主运营、自主管理。如涉及第三方的，必须与第三方签订保密协议和服务保障协议，并明确责任，采取措施防止通过第三方泄露客户信息。期货公司应负责管理与客户资金账户、身份识别、交易记录等有关的数据、程序和系统。

第八条期货公司在开展网上期货业务时应设臵适当的技术和业务管理岗位,明确岗位职责并配备合格的技术和业务管理人员。

第九条期货公司应将网上期货业务风险管理纳入本机构风险管理的总体框架之中，并应根据网上期货业务的运营特点，建立健全网上期货业务风险管理和内部控制体系。

第十条期货公司应当在与客户签订的服务合同（网上期货服务合同或期货经纪合同）中载明，客户使用网上期货业务可能面临的风险、期货公司采取的风险控制措施、客户应采取的风险控制措施以及相关风险对应的责任承担。

第十一条加强安全信息提示

（一）期货公司应在客户下载网上交易软件和登录网上交易系统时，充分揭示使用网上交易方式可能面临的风险和客户应采取的风险防范措施。如防止用于网上交易的计算机或手机终端感染木马、病毒，以免被恶意程序窃取口令；加强账号、