中级经济师《中级金融专业》复习题集(第1985篇)

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考

前练习

一、单选题

1.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略?( )

A、信用风险管理策略

B、市场风险管理策略

C、操作风险管理策略

D、合规与法律风险管理策略

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【知识点】：第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理

【答案】：A

【解析】：

本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。信用风险管理策略：严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。

2.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，我国商业银行的资本充足率不得低于( )。

A、2．5％

B、5％

C、6％

D、8％

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【知识点】：第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：D

【解析】：

本题考查我国商业银行的资本充足率。我国商业银行的资本充足率不得低于8％。

3.最典型的间接金融机构是( )。

A、证券公司

B、商业银行

C、投资银行

D、保险公司

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构的类型

【答案】：B

【解析】：

本题考查间接金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。

4.投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠( )筹资。

A、吸收存款

B、国家拨款

C、发行股票和债券

D、员工集资

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：C

【解析】：

本题考查投资银行。投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，为了维护金融稳定，大多数国家限制投资银行吸收活期存款，但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。

5.商业银行作为金融中介机构，其经营对象是( )。

A、货币和信用

B、控制与管理

C、财务与管理

D、控制和风险

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【知识点】：第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义

【答案】：A

【解析】：

本题考查商业银行的经营对象。商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。

6.下列说法错误的是( )。

A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架

B、古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用

C、古典学派认为，储蓄是利率的递增函数

D、古典学派认为，投资是利率的递增函数

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【知识点】：第2章>第2节>几种利率决定理论

【答案】：D

【解析】：

本题考查古典利率理论的相关内容。古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。储蓄是利率的递增函数，投资是利率的递减函数。古典利率理论属于“纯实物分析”的框架。

7.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为( )万元。

A、224

B、224.72

C、240

D、220

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【知识点】：第2章>第1节>现值与终值

【答案】：A

【解析】：

本题考查单利计算本息和。FVn=P(1+r·n)=200×(1+6%×2)=224(万元)

8.短期融资券的发行主体是( )。

A、商业银行

B、政府机关

C、金融企业法人

D、非金融企业法人

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【知识点】：第1章>第2节>我国的货币市场及其工具

【答案】：D

【解析】：

本题考查短期融资券的概念。短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

9.根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是( )。

A、5％

B、6％

C、7％

D、8％

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【知识点】：第4章>第3节>资本管理

【答案】：B

【解析】：

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于

5% 、6% 和8%；第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为风险加权资产的2.5% 和

0~2.5% ；第三层次为系统重要性银行附加资本要求，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1% ；第四层次为第二支柱资本要求。

10.认为货币供给是外生变量,由中央银行直接控制,货币供给独立于利率的变动,该观点源自于( )。

A、货币数量论

B、古典利率理论

C、可贷资金理论

D、流动性偏好理论

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【知识点】：第2章>第2节>几种利率决定理论

【答案】：D

【解析】：

本题考查流动性偏好理论:凯恩斯认为货币供给是外生变量,其变化由中央银行直接控制。

11.关于债券的说法错误的是( )

A、根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券

B、根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、通过债券流通市场．投资者可以转让债权，把债权变现

D、国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家

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【知识点】：第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：D

【解析】：

根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券。根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。根据是否可以转换，债券可分为可转换债券和不可转换债券。根据债券的运行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为发行市场和流通市场。债券发行市场又称一级市场，是发行单位初次出售新债券的市场。债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券，销售到投资者手中。债券流通市场又称二级市场，是指已发行债券买卖转让的市场。债券一经认购，即确立了一

定期限的债权债务关系，但通过债券

12.以下不属于商业银行中间业务内容的是( )。

A、代客买卖资金产品

B、支付结算业务

C、收取服务费

D、再贴现

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【知识点】：第4章>第2节>中间业务经营

【答案】：D

【解析】：

本题考查中间业务的内容。中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。例如，理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。

13.假定某商业银行原始存款为1000万元，法定存款准备金率为20％，超额存款准备金率为2％，现金漏损率为5％，则派生存款总额为( )万元。

A、5000

B、4000

C、4546

D、3704

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【知识点】：第8章>第2节>多倍存款创造

【答案】：D

【解析】：

本题考查多倍存款创造。派生存款总额=1000÷(20％+2％+5％)≈3704(万元)。

14.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是( )。

A、财务公司

B、金融租赁公司

C、消费金融公司

D、汽车金融公司

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【知识点】：第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排

【答案】：C

【解析】：

本题考查消费金融公司的知识。消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

15.凯恩斯认为，货币需求量受未来( )的影响。

A、利率不确定性

B、收入不稳定性

C、证券行市不稳定性

D、国家政策

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【知识点】：第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：A

【解析】：

本题考查凯恩斯货币需求函数的相关内容。凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响，因而不稳定，货币政策应“相机行事”。

16.降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，( )。

A、提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

B、限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

C、降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

D、提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

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【知识点】：第9章>第2节>货币政策的目标与工具

【答案】：D

【解析】：

存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。其作用于经济的途径有:①对货币乘数的影响。按存款创造原理，货币乘数随法定存款准备金率做反向变化，即法定存款准备金率高，货币乘数则小，银行原始存款创造的派生存款也少;反之则相反。②对超额存款准备金的影响。当降低存款准备金率时，即使基础货币和准备金总额不发生变化，也等于解冻了一部分存款准备金，转化为超额存款准备金，超额存款准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强;反之则相反。③宣示效果。存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率随之上升，公众会自动紧缩对信用的需

17.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是( )。

A、降低再贴现率

B、降低法定存款准备金率

C、提高法定存款准备金率

D、降低利率

【知识点】：第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：C

【解析】：

本题考查通货膨胀的治理政策。在通货膨胀时期，中央银行应该采取紧缩性的货币政策，选项ABD都属于扩张性的货币政策，所以不选。

18.下列中央银行业务中不属于资产业务的是( )。

A、再贴现业务

B、贷款业务

C、债券发行业务

D、证券买卖业务

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【知识点】：第9章>第1节>中央银行的业务

【答案】：C

【解析】：

中央银行的资产业务主要有：(1)贷款。(2)再贴现。(3)证券买卖。(4)管理国际储备。(5)其他资产业务。

19.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的( )。

A、10％

B、20％

C、30％

D、40％

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【知识点】：第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：B

【解析】：

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20％。

20.按计算利率的期限单位划分，利率可以分为( )。

A、年利率、月利率、日利率

B、名义利率和实际利率

C、商业银行利率和中央银行利率

D、固定利率和浮动利率

【知识点】：第2章>第1节>利率概述

【答案】：A

【解析】：

按计算利率的期限单位，利率可划分为年利率、月利率、日利率。一般来说，年利率与月利率及日利率之间的换算公式如下：年利率=月利率×12=日利率×360。

21.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是( )。

A、信托公司

B、财务公司

C、小额贷款公司

D、金融租赁公司

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【知识点】：第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排

【答案】：B

【解析】：

本题考查财务公司的概念。我国财务公司亦称为企业集团财务公司，是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。

22.“巴塞尔协议Ⅱ”的最低资本要求涵盖了信用风险、市场风险和( )。

A、汇率风险

B、利率风险

C、法律风险

D、操作风险

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【知识点】：第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：”巴塞尔协议Ⅱ" 与"巴塞尔协议Ⅲ"

【答案】：D

【解析】：

“巴塞尔协议Ⅱ”的最低资本要求是：最低资本充足率要达到8％，核心资本充足率要求为4％，并将最低资本要求由涵盖信用风险拓展到全面涵盖信用风险、市场风险和操作风险。

23.下列各项中，可用于治理通货膨胀的货币政策措施是( )。

A、提高法定存款准备金率

B、降低利率

C、降低再贷款、再贴现率

D、公开市场上买入政府债券

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【知识点】：第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：A

【解析】：

本题考查治理通货膨胀的货币政策。治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。紧缩性的货币政策措施主要包括：(1)提高法定存款准备金率；(2)提高再贷款、再贴现率；(3)在公开市场上卖出政府债券；(4)直接提高利率。

24.某国总需求和总供给处于基本平衡状态，但一定时期内农产品供不应求、价格上涨，并引发其他部门价格全面上涨。这种情形属于( )通货膨胀。

A、需求拉上型

B、结构型

C、成本推进型

D、爬行式

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【知识点】：第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：B

【解析】：

一些经济学家认为，在没有需求拉动和成本推动的情况下，由于经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。其基本观点是，由于不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时往往会通过部门之间在工资与价格问题方面相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升。

25.我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行( )。

A、核准制

B、注册制

C、审批制

D、批复制

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【知识点】：第9章>第4节>证券业监管的主要内容

【答案】：A

【解析】：

本题考查我国证券发行监管的方式。我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行核准制。

26.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是( )

A、商业银行

B、信用合作社

C、投资银行

D、保险公司

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：C

【解析】：

投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。投资银行是典型的投资性金融机构，与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比，投资银行的基本特征是其综合性，即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。

27.在公开市场业务操作中，当正回购到期时，中国人民银行要进行的操作是向市场( )。

A、现券买断

B、投放流动性

C、收回流动性

D、现券卖断

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【知识点】：第9章>第2节>我国的货币政策

【答案】：B

【解析】：

本题考查公开市场业务的操作。正回购为央行从市场收回流动性的操作，正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作。

28.我国负责监管期货市场的机构是( )。

A、中国人民银行

B、中国银行业协会

C、中国证监会

D、中国证券业协会

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【知识点】：第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排

【答案】：C

【解析】：

依据有关法律法规，中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。

29.日本公司在纽约发行的美元债券属于( )。

A、欧洲债券

B、外国债券

C、美国债券

D、日本债券

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【知识点】：第10章>第5节>欧洲货币市场

【答案】：B

【解析】：

非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。

30.《信托公司管理办法》规定，信托公司如果不能按期开业，可以( )。

A、申请延期1次。延长期限不得超过3个月

B、申请延期1次，延长期限不得超过6个月

C、申请延期2次，延长期限不得超过3个月

D、申请延期2次，延长期限不得超过6个月

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【知识点】：第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止

【答案】：A

【解析】：

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。其中，信托公司的筹建期为自批准决定之日起6个月；未能按期筹建的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。同时，信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；不能按期开业的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。

31.商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为( )。

A、4％

B、5％

C、6％

D、8％

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【知识点】：第4章>第3节>资本管理

【答案】：C

【解析】：

本题考查商业银行资本充足率监管要求。商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为6％。

32.中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取的形式包括( )。

A、对政府贷款

B、再贷款

C、经理或代理国库

D、票据再贴现

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【知识点】：第9章>第1节>中央银行的性质与职能

【答案】：D

【解析】：

中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取两种形式:一是票据再贴现，即商业银行及其他金融机构把自己持有的已贴现但尚未到期的票据卖给中央银行并由此获得一定现金的业务;二是票据再抵押，即商业银行及其他金融机构为应付急迫的资金需求把自己持有的票据抵押给中央银行并由此获得一定现金的业务。

33.在银行业监管中，现场检查的基础是( )检查。

A、风险性

B、合规性

C、有效性

D、适宜性

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【知识点】：第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：B

【解析】：

银行业监管的基本方法包括：①非现场监督。非现场监督建立在对单个银行并表的基础上，包括审查和分析各种报告和统计报表。②现场检查。现场检查包括合规性和风险性检查两大方面。合规性检查永远是现场检查的基础。除了银行监管机构进行现场检查外，还可以委托外部力量来实施现场检查。③并表监管。并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。④监管评级。银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险。

34.下列金融机构中，能够吸收存款、发放贷款的是( )。

A、投资银行

B、保险公司

C、投资基金

D、储蓄银行

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：D

【解析】：

本题考查存款性金融机构的相关知识。存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。包括：商业银行、储蓄银行和信用合作社。

35.证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以( )身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

A、证券经纪商

B、证券交易商

C、证券自营商

D、证券做市商

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【知识点】：第5章>第1节>投资银行的功能

【答案】：D

【解析】：

本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。证券发行完以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

36.1998年，俄罗斯债务违约导致了美国长期资本管理公司的倒闭，这属于金融风险中的( )。

A、市场风险

B、信用风险

C、国家风险

D、操作风险

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【知识点】：第7章>第2节>金融风险的概念

【答案】：C

【解析】：

本题考查金融风险的国家风险。国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。

37.( )是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A、利率风险

B、通货膨胀风险

C、信用风险

D、提前赎回风险

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【知识点】：第5章>第3节>证券投资基金的类别

【答案】：D

【解析】：

本题考查提前赎回风险的概念。提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

38.为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，巴塞尔协议在最低资本要求中，提出( )。

A、外部评级法

B、流动性状况评价法

C、内部评级法

D、资产安全状况评级法

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【知识点】：第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：”巴塞尔协议Ⅱ" 与"巴塞尔协议Ⅲ"

【答案】：C

【解析】：

巴塞尔协议在最低资本要求中，提出内部评级法，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。

39.金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的( )。

A、期限性

B、流动性

C、收益性

D、风险性

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：B

【解析】：

本题考查金融工具的性质。金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

40.在金融交易中时常会发生道德风险，其原因是( )。

A、金融交易之前的信息不对称

B、金融交易之后的信息不对称

C、金融交易之前的交易成本

D、金融交易之后的交易成本

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构的性质与职能

【答案】：B

【解析】：

在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前，信息不对称会产生逆向选择；在交易之后，信息不对称会导致道德风险。

二、多选题

1.国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是( )。

A、资本充足性

B、资产质量

C、负债质量

D、盈利水平

E、流动性

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【知识点】：第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：A,B,D,E

【解析】：

本题考查“骆驼评级制度”的主要内容。目前，世界上很多国家的金融监管机构采用了“骆驼评级制度(CAMELS)”，围绕资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平、流动性及市场敏感性来对银行的经营状况进行检查和评价。

2.国际储备包括( )。

A、外汇储备

B、黄金储备

C、外债

D、特别提款权

E、在基金组织的储备头寸

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【知识点】：第10章>第3节>国际储备的概念

【答案】：A,B,D,E

【解析】：

国际储备包括黄金储备、外汇储备、在国际货币基金组织的储备头寸和特别提款权。后两项国际储备，只有国际货币基金组织的成员方才拥有。

3.基金管理公司开展特定客户资产管理业务，其委托财产应当用于下列投资( )。

A、股票

B、债券

C、证券投资基金

D、中央银行票据

E、P2P

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【知识点】：第5章>第4节>基金管理公司的主要业务

【答案】：A,B,C,D

【解析】：

本题考查基金管理公司特定资产管理业务。2012年6月修订的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》自2012年11月1日起施行，该试点办法对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范。其中一条规定就是委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、中央银行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品。

4.关于证券经纪业务的说法，正确的有( )。

A、证券经商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B、证券账户中的股票账户可以用于买卖股票，也可以买卖债券和基金

C、在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D、投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

E、证券经纪商不承担交易中的价格风险

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【知识点】：第5章>第2节>证券经纪业务

【答案】：B,C,E

【解析】：

本题考查证券经纪业务。选项A应该是：证券经纪商并不承担交易中的价格风险。选项D应该是：投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。

5.国际储备的功能包括( )。

A、弥补国际收支逆差

B、调节永久性的国际收支不平衡

C、稳定本国货币汇率

D、维持国际资信和投资环境

E、促进金融稳定

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【知识点】：第10章>第3节>国际储备的功能

【答案】：A,C,D

【解析】：

本题考查国际储备的功能。国际储备的功能包括：①弥补国际收支逆差；②稳定本币汇

率：③维持国际资信和投资环境。

6.信用合作社的资金主要来源于( )。

A、财政拨款

B、社员缴纳的股金

C、财政补贴

D、存入的存款

E、发行债券

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：B,D

【解析】：

本题考查信用合作社的资金来源。信用合作社的资金主要来源于社员缴纳的股金和存入的存款。

7.下列风险管理方法中，属于汇率风险管理的方法的有( )。

A、进行远期外汇交易

B、做利率衍生品交易

C、做货币衍生品交易

D、缺口管理

E、选择有利的货币

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【知识点】：第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：A,C,E

【解析】：

本题考查汇率风险的管理方法。汇率风险的管理方法有：(1)选择有利的货币；(2)提前或推迟收付外币；(3)进行结构性套期保值；(4)做远期外汇交易；(5)做货币衍生产品交易。

8.中央银行投放基础货币的主要渠道有( )。

A、对商业银行等金融机构再贷款和再贴现

B、收购黄金、外汇等储备资产投放的货币

C、通过公开市场业务等投放货币

D、对工商企业贷款

E、对个人贷款

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【知识点】：第8章>第2节>货币供给过程

【答案】：A,B,C

【解析】：

本题考查中央银行投放基础货币的渠道。中央银行投放基础货币的主要渠道有：(1)对商业银行等金融机构再贷款和再贴现；(2)收购黄金、外汇等储备资产投放的货币；(3)通过公开市场业务等投放货币。

9.中央银行的职能有( )。

A、发行的银行

B、政府的银行

C、银行的银行

D、管理金融的银行

E、企业的银行

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【知识点】：第9章>第1节>中央银行的性质与职能

【答案】：A,B,C,D

【解析】：

本题考查中央银行的职能。中央银行的职能有发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。

10.牙买加体系的主要运行特征包括( )。

A、黄金非货币化

B、建立稳定汇率机制

C、国际储备多样化

D、汇率制度安排多元化

E、通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难

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【知识点】：第10章>第4节>牙买加体系

【答案】：A,C,D,E

【解析】：

本题考查牙买加体系的主要运行特征。牙买加体系的主要运行特征：(1)国际储备多样化；(2)汇率制度安排多元化；(3)黄金非货币化；(4)通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难。

11.COSO认为全面风险管理的维度有( )。

A、企业目标

B、企业层级

C、风险管理的要素

D、风险管理体系

E、风险管理流程

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【知识点】：第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：A,B,C

【解析】：

本题考查全面风险管理。COSO在《企业风险管理一整合框架》文件中认为：全面风险管理是三个维度的立体系统。这三个维度是：企业目标、风险管理的要素和企业层级。12.下列属于直接融资方式的有( )。

A、银行存款

B、银行贷款

C、发行股票

D、发行债券

E、银行本票

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的类型

【答案】：C,D

【解析】：

本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用不同，金融市场分为直接金融市场和间接金融市场。直接金融市场是资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场，一般指的是政府、企业等通过发行债券或股票的方式在金融市场上筹集资金。

13.证券经纪业务的特点有( )。

A、业务对象的广泛性和价格波动性

B、证券经纪商的中介性

C、证券发行商的专业性

D、客户资料的保密性

E、客户指令的权威性

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【知识点】：第5章>第2节>证券经纪业务

【答案】：A,B,D,E

【解析】：

本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括：业务对象的广泛性和价格波动性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性和客户资料的保密性。

14.政策性金融机构的经营原则有( )。

A、流动性原则

B、政策性原则

C、安全性原则

D、盈利性原则

E、保本微利原则

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【知识点】：第3章>第2节>政策性金融制度

【答案】：B,C,E

【解析】：

本题考查政策性金融机构的经营原则。政策性金融机构的经营原则有：政策性原则、安全性原则和保本微利原则。

15.在远期利率协议中，若参考利率协议利率，则错误的是( )。

A、交割额为负

B、交割额为正

C、卖方向买方支付交割额

D、买方向卖方支付交割额

E、交割额为零

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【知识点】：第7章>第1节>金融远期合约

【答案】：B,C,E

【解析】：

本题考查远期利率协议的交割。若参考利率协议利率，交割额为正，卖方向买方支付交割额；若参考利率协议利率，交割额为负，买方向卖方支付交割额。