证券反洗钱总结报告
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结尊敬的领导：
您好！根据公司要求，我对本月的反洗钱工作进行了总结。
本月，我主要从以下几个方面开展了反洗钱工作：
一、加强内部控制
1. 完善反洗钱制度：在本月，我对公司的反洗钱制度进行了全面的梳理和修订，增加了对于客户身份识别、交易监控和报告体系等方面的内容，以确保公司的反洗钱工作符合监管要求。
2. 提升员工意识：开展了反洗钱培训，加强员工对于反洗钱工作重要性的认识，提高员工的反洗钱意识，确保员工严格按照相关规定履行反洗钱义务。
二、加强客户身份识别
1. 完善客户身份识别流程：对公司现有客户的身份信息进行了全面的梳理和核查，确保客户身份信息的真实性和完整性。
2. 强化风险识别：对高风险客户进行了重点排查，加强了对高风险客户的身份识别和交易监控，及时报告异常交易。
三、加强交易监控
1. 完善交易监控系统：对公司现有的交易监控系统进行了全面的调查和升级，增加了对异常交易的识别和监控能力。
2. 加强交易监控：对公司的交易记录进行了全面的审查和分析，及时发现异常交易行为，并及时报告相关部门。
四、加强报告体系
1. 完善报告程序：对公司的反洗钱报告程序进行了全面的梳理和修订，提高了报告的及时性和准确性。
2. 提升报告质量：强化了对反洗钱报告的审核和复核工作，确保报告的质量和准确性。
此致
敬礼！。
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
根据公司要求，我在过去一个月里负责证券反洗钱工作，现在我将对我的工作进行总结。
我参与了公司反洗钱培训活动。
在这次活动中，我了解了反洗钱工作的背景和重要性，以及公司反洗钱政策和程序。
我学到了如何辨别可疑交易和客户，并掌握了相应的报告和
记录要求。
我进行了客户尽职调查。
根据公司要求，我对新客户进行了调查，并且在已有客户的
情况下进行了更新。
我收集了客户的身份证明、住所证明和其他相关文件，并使用批量查
询工具对客户的背景进行了核查。
我留意到了一些可疑交易和活动，并根据公司的政策提
出了报告。
我进行了交易监控。
我使用公司提供的反洗钱监控系统对客户的交易进行了监控。
我
根据一些风险指标和可疑模式设置了警报规则，并对警报进行了分析和调查。
我在这个过
程中发现了一些异常活动，并及时报告给上级。
我还参与了公司的内部审核。
在内部审核中，我审核了一些已报告的可疑交易，并对
公司的反洗钱程序进行了评估。
我提出了一些建议来改善公司的反洗钱工作，并通过培训
和教育活动推动了这些改进措施的执行。
我在过去一个月里积极参与了证券反洗钱工作。
通过培训和调查工作，我对反洗钱工
作有了更深入的认识和了解。
我在交易监控和内部审核方面的工作有所成果，并提出了一
些建议来改进公司的反洗钱工作。
我相信，我的努力将有助于公司更好地防止洗钱风险，
保护公司和客户的利益。
反洗钱年度工作总结7篇
反洗钱年度工作总结7篇第1篇示例：反洗钱年度工作总结随着全球经济的不断发展，金融行业也在不断壮大。
金融行业的发展也伴随着一些不法行为的滋生，其中包括洗钱活动。
洗钱活动不仅损害了金融行业的健康发展，还对国家经济安全和社会稳定构成了严重的威胁。
各国金融监管部门加大了对反洗钱工作的监管力度，要求金融机构加强反洗钱工作，开展有效的防范措施，确保金融机构不成为洗钱活动的渠道和工具。
本文针对本机构在过去一年的反洗钱工作进行了总结，以便更好地总结经验，改进不足，为未来工作提供参考。
一、反洗钱工作现状本机构高度重视反洗钱工作，建立了健全的反洗钱制度及工作机制。
通过内部员工培训和外部渠道宣传，提高了员工对反洗钱工作的重视程度和意识。
本机构建立了完善的客户身份识别和风险评估机制，对开户客户进行了严格的背景核查和资金来源审查，确保了客户身份信息的真实性和完整性。
本机构还加强了对可疑交易的监控和报备工作，对涉嫌洗钱活动的交易进行了及时有效的处置。
二、反洗钱工作取得成绩在可疑交易监控和报备方面，本机构建立了完善的可疑交易监控系统，对交易过程中存在的可疑情况进行了及时有效的监控和分析，及时发现了一些可疑交易行为。
在发现可疑交易行为后，本机构及时报备了相关部门，配合相关部门对可疑交易进行了调查和处置，有效遏制了可疑交易的发展势头。
三、反洗钱工作存在的问题及解决措施在反洗钱工作中，本机构也存在一些问题和不足之处。
在客户身份识别和风险评估方面，由于客户信息量大、种类繁多，部分员工对客户信息的核实工作存在一定的疏漏，给反洗钱工作带来了一定的隐患。
本机构将加强对员工的培训和教育，提高员工的业务水平和专业素养，进一步规范和强化客户身份识别和风险评估流程，确保客户身份信息的真实性和准确性。
在可疑交易监控和报备方面，由于金融业务日益复杂、交易量大、种类多，本机构对可疑交易的监控和分析工作还存在一些不足，导致了一些可疑交易没有被及时有效地发现和报备。
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结XX年度X月，我单位证券反洗钱工作取得了一定成绩，现对月度工作进行总结如下：一、加强内部管理1.制定了《证券反洗钱内部控制制度》，明确了反洗钱工作的基本要求和控制措施；2.开展了内部培训，提高了员工的法律意识和反洗钱意识；3.完善了内部信息系统，确保反洗钱监测系统的正常运行；4.加强了内部审核，对涉及反洗钱的业务进行了及时、全面的审核。
二、加强客户尽职调查1.对新客户进行了全面的尽职调查，包括了身份验证、资金来源调查等；2.建立了客户风险评估模型，对客户进行风险分类，并制定了相应的控制措施；3.完善了客户身份验证流程，提高了验证的准确性和安全性；4.加强了对高风险客户的监控，及时发现异常交易并报告给反洗钱办公室。
三、加强交易监控1.建立了交易监测系统，能够对交易数据进行实时监测和分析；2.对异常交易进行了分析和筛查，并及时采取了相应的措施；3.建立了与其他金融机构的信息共享机制，加强了对涉及多辖区的跨机构交易的监控；4.加强了对大额交易和频繁交易的监测，提高了对洗钱行为的发现率。
四、定期报告1.按照监管要求，定期向监管机构提交了反洗钱报告；2.及时向内部管理层汇报了反洗钱工作的进展和存在的问题；3.定期与其他金融机构开展信息交流，加强了与行业的合作与协作。
总结：经过本月的工作，我们取得了一定的成绩，但也发现了一些问题。
下一步，我们要进一步加强内部管理，完善反洗钱内控制度；加强对高风险客户的监控，提高风险防控能力；加强与其他金融机构的合作与信息共享。
我们相信，在全体员工的共同努力下，我单位的反洗钱工作一定会取得更好的成绩！。
证券反洗钱工作总结
证券反洗钱工作总结在当前的金融环境中，反洗钱工作对于维护金融安全、预防金融犯罪具有举足轻重的地位。
作为证券行业的一员，我们深知反洗钱工作的重要性，并在过去的一段时间内，积极投入资源，努力完善反洗钱体系，取得了一定的成效。
以下是对我们反洗钱工作的全面总结。
一、反洗钱制度执行制度是行为的指导，是工作的基石。
我们依据相关法律法规和监管要求，建立了完善的反洗钱内控制度，并确保了这些制度的有效执行。
通过定期的内部审查和不定期的专项检查，我们及时发现并纠正了制度执行中的不足，确保了反洗钱工作的规范化和常态化。
二、客户身份核实与管理客户是金融市场的基础，也是反洗钱工作的重点。
我们严格执行客户身份核实程序，对每一位新开户客户都进行了详细的身份验证。
同时，我们加强了对客户的分类管理，对于不同风险级别的客户，制定了相应的管理和监测策略。
此外，我们还完善了客户信息更新机制，确保了客户信息的准确性和时效性。
三、交易监测与分析交易监测是反洗钱工作的核心环节。
我们利用先进的交易监测系统，对客户的交易行为进行了实时监控和深入分析。
通过设定合理的监测指标和阈值，我们能够及时发现异常交易行为，为后续的可疑交易报告和处置提供了有力支持。
四、可疑交易报告与处置可疑交易报告是反洗钱工作的重要环节。
我们建立了完善的可疑交易报告机制，明确了报告的标准和流程。
一旦发现可疑交易，我们会立即进行内部核查，并在确认后及时向监管部门报告。
同时，我们还加强了对可疑交易的后续处置工作，确保了相关交易的合规性和安全性。
五、员工培训与意识提升员工是反洗钱工作的直接执行者，他们的素质和能力直接影响到反洗钱工作的效果。
我们定期组织员工进行反洗钱知识和技能的培训，并通过内部宣传和教育活动，提升员工的反洗钱意识和责任感。
通过培训和教育，我们成功地打造了一支专业、高效的反洗钱团队。
六、风险评估与防控风险评估是反洗钱工作的重要组成部分。
我们定期对公司的反洗钱工作进行风险评估，识别潜在的风险点和薄弱环节，并制定相应的防控措施。
证券反洗钱工作总结
证券反洗钱工作总结本报告对我们证券公司在反洗钱工作方面所采取的措施和取得的成果进行了总结。
通过这些措施，我们证券公司有效地减少了洗钱风险，并保持了高水平的合规性。
一、反洗钱政策我们证券公司在反洗钱工作方面制定了一系列政策，以确保合规性。
我们建立了一套完善的客户尽职调查程序，以确保与客户建立业务关系前的身份验证和风险评估。
我们明确了员工的反洗钱责任和义务，并且进行了相关培训，以提高员工的反洗钱意识。
我们制定了反洗钱风险评估框架，以便能够快速识别和应对可能存在的洗钱风险。
二、客户尽职调查为了确保我们与客户建立正规的业务关系，我们执行了严格的客户尽职调查程序。
这些程序包括核实客户的身份和住址，评估客户的风险程度，并监控客户的交易活动。
通过这些程序，我们能够减少与高风险客户的业务关系，并及时发现可能存在的洗钱活动。
三、交易监控我们证券公司建立了一套高效的交易监控系统，以便能够实时监测客户的交易活动。
这些系统能够自动识别和分析异常交易模式，并向反洗钱团队发出警示。
反洗钱团队会对这些异常交易进行进一步调查，并及时采取必要的措施。
四、员工培训和沟通我们证券公司通过定期的员工培训和沟通，提高了员工的反洗钱意识和技能。
我们培训的内容包括反洗钱法律法规、洗钱风险识别和报告程序等方面的知识。
我们还建立了一个举报渠道，供员工匿名举报可能存在的洗钱活动。
五、合规审计为了确保我们的反洗钱工作符合相关法律法规的要求，我们定期进行合规审计。
审计包括检查我们的政策和程序是否符合法规要求，以及评估我们的反洗钱措施的有效性。
通过这些审计，我们能够及时发现和解决存在的问题，并持续改进我们的反洗钱工作。
六、取得的成果通过我们的努力，我们证券公司取得了一系列成果。
我们成功减少了与高风险客户的业务关系，并及时发现和阻止了一些可能存在的洗钱活动。
我们的员工意识和技能得到了显著提高，他们能够更好地识别和报告异常交易。
我们的反洗钱工作得到了监管机构的充分肯定和认可。
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结反洗钱工作总结1. 工作内容概述反洗钱工作是证券公司日常运营中的一项重要工作，旨在防止和打击洗钱、恐怖融资等非法活动，维护金融市场的稳定和安全。
2. 月度工作总结在过去一个月的工作中，我们团队深入贯彻落实相关的反洗钱制度和规定，采取了一系列措施，取得了以下成绩：2.1 强化内控管理我们进一步完善了公司内控体系，建立了反洗钱防控框架，制定了详细的工作流程和操作规范。
通过内部培训和知识分享会，提升了员工的反洗钱意识和能力，加强了内部人员对反洗钱工作的重要性和责任感。
2.2 完善客户尽调我们在客户尽调方面加强了合规性的审核，加大了对高风险客户和交易的审查力度，确保新客户的资料完整合规。
针对现有客户，我们定期进行尽调更新，并同时配合监管部门的审查工作。
2.3 加强交易监控我们持续加强了对交易的监控和分析工作，通过引入先进的反洗钱软件系统，对账户的交易行为进行实时监控和风险评估。
我们建立了风险评级模型，对高风险交易进行重点监控和核查，并及时报告给上级管理层和监管机构。
2.4 加强外部合作我们与其他金融机构和相关合作伙伴加强了沟通和合作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。
通过信息共享和数据交换，提高了反洗钱工作的效率和准确性。
2.5 加强员工培训我们不断加强对员工的培训和教育，加强员工对反洗钱法规和要求的理解和掌握。
通过组织内部培训和外部参加培训班等形式，提高了员工的专业素质和反洗钱能力。
3. 存在的问题及改进措施在反洗钱工作中，我们发现了一些问题，需要进一步改进：3.1 信息系统的完善我们在反洗钱软件系统的使用和操作中还存在一些技术难题，需要进一步完善系统的功能和性能，提高反洗钱数据分析和报告的准确性和及时性。
3.3 风险评估体系的完善我们需要进一步完善风险评估模型和指标体系，加强对高风险客户和交易的监控和识别，提升风险评估和预警能力。
4. 下一步工作计划在未来的工作中，我们将继续加强反洗钱工作，进一步完善内控管理和风险防控体系，提高反洗钱工作的有效性和质量。
证券反洗钱工作总结8篇
证券反洗钱工作总结8篇第1篇示例：证券反洗钱工作总结随着金融业的快速发展和国际经济的全球化，洗钱活动已成为国际社会共同面临的严重问题之一。
洗钱活动不仅损害了金融机构的声誉，还对国家的金融稳定和经济发展构成了严重的威胁。
建立并完善反洗钱的制度和机制，加强证券反洗钱工作，已成为金融机构和监管部门的当务之急。
在此背景下，我公司积极响应国家相关政策，全面加强了证券反洗钱工作，并取得了一定的成效。
一、加强组织领导，确保反洗钱工作的顺利开展作为公司的领导者，我们高度重视反洗钱工作，并将其纳入公司的重要工作日程。
成立了由公司高管和相关部门负责人组成的反洗钱工作领导小组，负责制定公司反洗钱工作的总体规划和具体措施，并督促各部门的落实情况。
通过领导小组的积极推动，公司反洗钱工作取得了明显的进展。
二、建立健全的反洗钱制度和流程，规范业务操作公司制定了《反洗钱制度》，明确了反洗钱工作的组织体系、工作职责和工作流程，确保了各项反洗钱措施的科学合理和落实到位。
在业务操作方面，公司规定了客户风险评估、交易监控、内部控制等方面的制度和流程，确保了公司业务的合规性和规范性。
三、加强员工培训，提升反洗钱意识公司通过举办内部反洗钱培训班、定期组织员工学习、设置反洗钱知识问答等形式，加强员工的反洗钱意识和能力。
培训内容涵盖了反洗钱的基本概念、相关法律法规、业务操作流程等方面，提高了员工对反洗钱工作的重视程度和认识水平。
四、加强内部监控，提升反洗钱能力公司加大了对交易行为的监控力度，建立了完善的交易监控系统，并不断优化和完善监控模型和规则，提高了对可疑交易行为的识别能力和处置效率。
公司还建立了完善的内部审查和自查机制，及时发现和纠正存在的反洗钱问题。
五、加强合规合法管理，防范洗钱风险公司严格遵守相关法律法规和业务规范，确保业务操作的合规合法。
通过加强对业务合作伙伴的尽职调查和风险评估，避免与存在洗钱风险的合作机构开展业务往来，有效防范洗钱风险。
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反洗钱年度报告
中国人民银行某某市中心支行：
按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我营业部上一年度反洗钱工作情况报告如下：
一、反洗钱工作整体情况及营业部概况
为全面贯彻落实风险为本的反洗钱监管理念，扎实开展反洗钱各项工作，切实履行好反洗钱义务，营业部严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到营业部日常经营管理和业务运作中。
营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助其具体开展反洗钱工作。
营业部全体员工自觉遵守国家反洗钱法律法规和公司的规章制度，主动开展反洗钱工作，自觉履行反洗钱职责。
二、反洗钱工作机制建立情况
（一）内控制度建立和修订情况
营业部在执行的反洗钱工作制度包括：《反洗钱客户风险等级划分实施细则》、《反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》、《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》、《营业部反洗钱内部控制制度》、《反洗钱内部控制制度》、《某某证券有限责任公
司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》七项制度。
公司总部在原来五项制度的基础上，于今年补充了《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》两项制度。
目前，这7项制度内容涵盖各业务环节，能较好地履行反洗钱义务的保障措施和反洗钱风险管理制度。
营业部通过集中培训、自主学习等方式学习这7项制度，让全体员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。
（二）机制设置情况
营业部负责人为营业部反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助负责人开展具体反洗钱工作，营业部交易主管、财务主管在营业部负责人的领导下，积极配合合规风控专员开展反洗钱工作。
营业部反洗钱工作职责包括：执行反洗钱法律法规、公司反洗钱内部控制制度及各项操作规程；主动落实客户身份识别、客户洗钱风险等级划分、大额交易和可疑交易报告工作；做好证券营业部端的反洗钱非现场监管报表报送工作，配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动所进行的调查工作；传达、学习总部下发的各类反洗钱文件，组织
反洗钱内部培训，并向客户宣传反洗钱法律法规及相关知识；定期向合规风控总部、经纪业务总部以及其他有关部门通报反洗钱工作开展情况。
（三）技术保障情况
反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。
营业部现已初步形成依托公司总部异常交易排查系统，以公司CRM、CIF 系统为辅，配合一定的人工分析手段，对反洗钱进行实时监控、分析排查的工作体系。
（四）人员配备与资质情况
营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《厦门市金融机构反洗钱工作考评办法》及公司制度的要求，明确了营业部反洗钱工作目标，确定了反洗钱工作小组人员设置与主要职责，公司合规风控总部为反洗钱工作牵头部门。
合规风控专员任反洗钱人员，全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，并定期组织反洗钱小组开展季度会议，认真总结反洗钱工作和制定工作计划，并保存工作纪录和会议纪要，目前共开展4场反洗钱季度工作会议。
三、反洗钱法定义务履行情况
（一）客户身份识别
在办理开户业务时，营业部要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户开户基本信息表，柜台业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式进一步确认客户的身份信息，柜台业务人员认真、严格审核客户填写的信息内容，并准确录入客户信息，建立客户信息档案，留存相关资料复印件。
经对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
（二）对高风险客户的特别措施
营业部加强对高风险客户的监控，并采取高于其他客户的监控模式进行管控，防范风险的发生。
一方面，在开户环节，我部通过总部下发的黑名单进行第一道关口的排查工作，杜绝新开违规账户；另一方面，通过对CRM系统的大额存取款记录进行排查，通过回访、与客户经理询问相关情况的形式开展可疑线索排查，并纸质留痕。
通过对日常的排查信息，建立反洗钱可疑数据库，密切关注反洗钱黑名单。
此外，当客户来办理单客户多银行业务过程中，营业部会密切关注客户洗钱风险等级，发现客户为“风险类”的，营业部应不予办理，并将有关信息通知合规风控总部；客户为“关注类”的，营业部加大审核力
度，发现可能存在涉嫌洗钱或者违法犯罪行为的，立即向合规风控总部和经纪业务总部报告
（三）客户资料和交易记录保存
营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。
（四）大额和可疑交易报告
反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。
公司采用金仕达监控系统对大额可疑交易监控系统进行监控，营业部借助CRM系统，对营销人员所属客户的大额存取款进行排查。
2014年度，营业部通过CRM系统监控到多笔大额存取款交易，营业部合规风控专员通过电话回访、与客户经理核实的方式分析排查，未发现以上客户存在洗钱行为。
2014年度营业部通过公司总部监控到的异常交易信息对营业部客户进行反洗钱尽职调查，今年累计进行3次反洗钱调查。
营业部通过电话回访、与客户经理交谈、交易系统人工分析等方式进行排查，填写尽职调查表，并及时将排查结果上报合规风控总部，本年度未发现客户存在洗钱活动。
（五）对高风险业务的针对性措施
公司对开通单客户多银行服务的客户，如存在同一证件类型及证件号码且有2个以上客户号的客户作为可疑交易客户进行监控。
当反洗钱监测中发现单客户多银行业务的金额、频率、流向、性质等有异常情形，进行分析识别。
特别是对频繁主、辅资金账户内部划转而不以证券交易为目的行为重点监控。
在对此类账户的核查过程中，一旦发现存在可能涉及洗钱、恐怖融资、以及违法犯罪等行为时，营业部严格按照公司《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》规定的流程开展反洗钱尽职调查、报送大额可疑交易报告。
（六）开展反洗钱宣传情况
营业部加大合规文化宣传力度，营造合规文化氛围。
本年度配合投资者教育活动，开展形式多样的反洗钱宣传。
以“3.15”投资者保护活动、“12.4”法制宣传日为契机，通过在思明区斗西路永辉超市门口、瑞景商业广场设点摆摊宣传活动，提升投资者反洗钱意识。
此外，营业部还通过开展“打击非法证券活动宣传月”、“反洗钱宣传月”以进一步推动营业部反洗钱工作的开展。
（七）组织反洗钱培训情况
营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，及时组织员工对总部下发的各类反洗钱文件及主管部门下发的文件进行培训，并留存了相关培训记录。
2014年累计开展12场培训。
（八）自主管理、检查与审计
2014年度，营业部未接受外部现场检查。
但为加强公司反洗钱工作管理，依据《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定以及公司《反洗钱内部控制制度》的制度要求，合规风控总部于9月对营业部的反洗钱工作开展合规检查，检查中发现营业部在客户风险等级调整、身份证过期回访等方面需完善。
营业部根据合规风控总部的建议，具体做到：
1、进一步统一、规范身份证明文件过期客户的洗钱风险等级调整工作。
存量客户办理业务时提供了最新有效的证件时，将及时综合评估客户的洗钱风险、调整客户洗钱风险等级。
证件过期且未在合理期限内更新的客户，将及时调整洗钱风险等级，避免遗漏的情况。
2、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的相关要求，规范日常行为。
对于证件过期的机构客户，当电话方式无法成功通知到客户时，我部将进一步采取寄挂号信、派员工上门通知或办理更新等措施，真正做到“了解你的客户”，做好客户信息收集、更新工作。
3、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的要求，每月查询统计下个月客户证件有效期即将到期的客户，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客户更新信息，同时留存相关工作记录。
四、反洗钱工作配合与成效情况
（一）协助行政调查情况
本年度营业部不存在协助行政调查情况。
（二）接受现场检查及被处罚情况
本年度营业部尚未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查及处罚。
（三）工作报告及接受日常监管情况
营业部及时向人民银行或其分支机构报告反洗钱工作报告、按季报送反洗钱监管报表。
本年度营业部未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管情况。
（四）承担其他重点任务情况
本年度营业部未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况。
（五）洗钱风险防控成果。