证券投资基金概述试题
证券考试题目讲解及答案
证券考试题目讲解及答案一、单项选择题1. 证券投资基金的收益主要来源于（）。
A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金份额的买卖差价D. 基金投资的利息和股息答案：D解析：证券投资基金的收益主要来源于基金投资的利息和股息，这是基金收益的主要来源。
基金管理费和基金托管费是基金运作过程中的成本，而基金份额的买卖差价是投资者个人的投资收益，与基金本身的收益无关。
2. 以下哪项不是证券投资基金的特点？（）A. 集合投资B. 风险分散C. 专家管理D. 个人直接投资答案：D解析：证券投资基金的特点包括集合投资、风险分散和专家管理。
集合投资是指基金将众多投资者的资金集合起来进行投资；风险分散是指基金通过投资多种资产来降低单一投资的风险；专家管理是指基金由专业的基金管理人进行管理。
个人直接投资不属于基金的特点，而是投资者个人的投资方式。
3. 证券投资基金的分类不包括以下哪项？（）A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 公司型基金D. 个人投资基金答案：D解析：证券投资基金的分类包括开放式基金、封闭式基金和公司型基金。
开放式基金是指基金份额可以随时申购和赎回的基金；封闭式基金是指基金份额在一定期限内不能申购和赎回的基金；公司型基金是指基金以公司形式运作的基金。
个人投资基金不属于基金的分类，而是投资者个人的投资行为。
二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响证券投资基金的收益？（）A. 市场利率B. 基金管理人的管理能力C. 基金的投资策略D. 投资者的买卖时机答案：ABC解析：影响证券投资基金收益的因素包括市场利率、基金管理人的管理能力和基金的投资策略。
市场利率的变化会影响债券等固定收益类资产的价格，进而影响基金的收益；基金管理人的管理能力直接关系到基金的投资决策和收益；基金的投资策略决定了基金的投资方向和风险控制。
投资者的买卖时机虽然会影响个人的投资收益，但不是影响基金本身收益的因素。
2. 证券投资基金的风险主要包括（）。
证券从业资格金融市场基础知识第六章 证券投资基金第一节 证券投资基金概述
证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。
2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。
A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。
3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。
①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。
证券从业资格考试-证券投资基金概述试卷
证券从业资格考试-证券投资基金概述试卷1、证券投资基金在美国被称为( )。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.信托产品2、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票,债券等分散化组合投资。
A.基金托管人B.证券公司C.基金管理人D.投资咨询公司3、基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份( )，对基金的运作进行详细的说明。
A.风险揭示书B.基金宣传册C.基金合同D.招募说明书4、基金管理人,基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。
A.招募说明书B.基金成立公告C.基金份额上市交易公告书D.基金合同5、依据( )的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人,基金市场服务机构,监管自律机构三大类。
A.参与方式B.所承担的职责与作用C.服务方式D.设立条件6、基金反映的是一种( )关系，是一种( )凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.债权债务，债权B.委托代理，代理C.所有权关系，所有权D.信托，受益7、与储蓄存款相比，基金投资的风险( )。
A.较小B.无法比较C.较大D.一样大8、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
这体现了证券投资基金( )的特点。
A.利益共享,风险共担B.独立托管,保障安全C.组合投资,分散风险D.严格监管,信息透明9、与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A.低风险,低收益B.基本没有风险C.高风险,高收益D.风险相对适中,收益相对稳健10、负责建立并保管基金份额持有人名册业务的是( )。
A.基金监管机构B.基金注册登记机构C.基金销售机构D.基金自律组织11、在我国，基金管理人只能由依法设立的( )担任。
A.基金管理公司B.基金投资者C.基金发起人D.基金托管银行12、基金销售机构是指( )以及经中国证券监督管理委员会认定的可以从事基金销售的机构。
证券投资基金概述练习试卷1(题后含答案及解析)
证券投资基金概述练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( )。
A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B．目标客户群体抗风险能力相对较强C．投资门槛比基金高D．流动性比基金差正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金概述2．下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。
A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述3．基金投资运作不包括( )。
A．交易管理B．绩效评估C．基金估值D．风险控制正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述4．( )是基金一切活动的中心，( )在整个基金的运作中起着核心的作用。
A．基金管理人；基金投资者B．基金投资者；基金管理人C．基金管理人；基金管理人D．基金投资者；基金投资者正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金概述5．下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。
A．实行自律管理B．不以盈利为目的C．是基金市场的监管机构D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述6．从基金在世界范围内的发展史来看，基金在初创阶段主要投资于( )，在类型上主要是( )。
A．国内实业和债券；封闭式基金B．国内实业和债券；开放式基金C．海外实业和债券；封闭式基金D．海外实业和债券；开放式基金正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述7．目前，我国基金管理的主管机关是( )。
A．中国证监会B．中国银监会C．中国人民银行D．证券交易所正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金概述8．根据( )，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A．法律形式不同B．基金份额是否固定C．投资目标不同D．投资对象不同正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金概述9．基金资产的所有者是( )。
《证券投资基金基础知识》试题及答案
《证券投资基金基础知识》试题及答案1.下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是（）。
A. 销售利润率B. 资产收益率C. 应收账款周转率(正确答案)D. 净资产收益率答案解析：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率、资产收益率、净资产收益率。
这三种比率都使用的是企业的年度净利润。
2.当无风险利率高时，卖方资金的机会成本会（）。
A. 变高(正确答案)B. 变低C. 不变D. 无法确定答案解析：当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。
3.下列不属于能源类大宗商品的是（）A. 原油B. 汽油C. 钢铁(正确答案)D. 甲醇答案解析：能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等。
钢铁属于基础原材料类大宗商品。
4.投资风险不包括（）。
A. 操作风险(正确答案)B. 流动性风险C. 市场风险D. 信用风险答案解析：投资风险的主要因素包括：市场价格(市场风险)，在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险)，借款方还债的能力和意愿(信用风险)。
5.投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）A. 水平配比策略B. 久期配比策略C. 现金配比策略(正确答案)D. 价格免疫策略答案解析：投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为现金配比策略。
6.依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响( )小数点后第4位的，应采用待摊或预提的方法。
A. 基金资产净值B. 基金份额净值(正确答案)C. 基金所有者权益D. 基金资产总值答案解析：按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
7.境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。
境外投资顾问应当符合的条件不包括（）。
证券投资基金概述考试试题及答案解析
证券投资基金概述考试试题及答案解析一、单选题（本大题27小题．每题0.5分，共13.5分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是( )。
A 证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金B 证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益C 证券投资基金是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的D 由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] A项证券投资基金是通过公募形式发售基金份额募集资金；B项证券投资基金由基金管理人管理和运用资金，基金份额持有人获得利益；D项证券投资基金刚开始时获得了政府的支持。
第2题关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。
A 规模和期限在任何情况下都不可以改变B 规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长C 期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D 规模和期限若经法定程序认可均可以改变【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。
封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。
第3题下列各项中，对契约型基金的认识正确的是( )。
A 又称为单位信托基金B 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C 基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D 依据基金公司章程营运基金【正确答案】：A【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
证券投资基金试题
《证券投资基金》证券投资基金试卷(一)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1．申购、赎回基金份额价格以（A）元人民币为基准进行计算。
A．1B．10C．100D．10002．封闭式基金价格的主要决定因素是（A）。
A．市场供求关系B．基金投资业绩C．基金单位净值D．基金单位面值3．存款利息收入是指（C）。
A．基金在证券市场上买卖证券形成的差价收益，主要包括股票买卖差价和债券买卖差价B．在国家规定的场所进行融券业务而取得的收入C．基金将资金存入银行或者中国证券登记结算有限责任公司所获得的利息收入D．基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形式的应计人当期损益的利得或损失4．同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（A）银行储蓄。
A．大于B．小于C．基本接近D．无法比较5．对个别基金绩效的衡量属于（D）。
A．内部衡量B．绝对衡量C．外部衡量D．微观衡量6．按照运作方式的不同，证券投资基金可以划分为（ C ）。
A．私募基金和公募基金B．上市基金和外市基金C．开放式基金和封闭式基金D．契约型基金和公司型基金7．根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质不同，可以将股票型基金分为九种基本类型，下列（D）不是其中的划分类型。
A．小盘价值基金B．中盘成长基金C．大盘混合基金D．全球股票基金8．证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（A）。
A．基金投资人共同承担B．基金管理人负责承担C．基金托管人负责承担D．基金发起人共同承担9．基金组织在契约型证券投资基金中是一个（ C ）。
A．代理机构B．中介机构C．无形机构D．服务机构10．证券投资基金起源于19世纪的（A）。
A．英国B．美国C．法国D．荷兰11．基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（A ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
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1、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A、基金投资顾问
B、基金评价
C、基金估值核算
D、基金销售支付
正确答案是：D
2、以下关于另类投资基金的投资对象，正确的是（）。
A、国内黄金ETF主要投资于实物黄金
B、国内REITs产品都是投资于海外的REITs
C、国内商品QDII只能投资于黄金和石油
D、国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货
正确答案是：B
3、不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。
A、社保基金
B、LOF
C、分级基金
D、ETF
正确答案是：A
4、基金份额登记机构的主要职责包括（）。
A、基金份额的募集与客户服务
B、基金的销售与基金投资
C、基金份额的注册登记
D、基金份额的募集与运作管理
正确答案是：C
5、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。
A、有利于投资者的价值判断
B、有利于防止利益冲突与利益输送
C、有利于提高证券市场的效率
D、能有效防止操纵市场
正确答案是：D
6、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
正确答案是：B
7、( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A、增长型基金
B、收入型基金
C、稳定型基金
D、平衡型基金
正确答案是：A
8、基金当事人不包括（）。
A、基金份额持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金市场服务机构
正确答案是：D
9、我国上海、深圳交易所属于（）。
A、基金自律管理机构
B、基金监管机构
C、基金投资顾问机构
D、基金销售机构
正确答案是：A
10、2000年10月8 日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A、中国银监会
B、基金业协会
C、国务院财政部
D、中国证监会
正确答案是：D
11、证券投资基金在（）被称为“共同基金”。
A、美国
B、英国
C、香港
D、日本
正确答案是：A
12、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。
A、建立并管理投资人基金份额账户
B、负责基金份额的登记
C、代理发放红利
D、按照科学的投资组合原理进行投资决策
正确答案是：D
13、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。
A、债券基金
B、股票基金
C、债券基金
D、封闭式基金
正确答案是：B
14、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。
A、探索性
B、自发性
C、不规范性
D、收益性
正确答案是：D
15、我国的证券投资基金均为（）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、契约型基金
D、公司型基金
正确答案是：C
16、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。
A、《证券投资基金法》
B、《开放式证券投资基金试点方法》
C、《证券投资基金管理暂行办法》
D、《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》
正确答案是：A
17、自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购／申购金额不得低于（）万元
A、5
B、3
C、2
D、1
正确答案是：A
18、以下选项中，( )不是证券投资基金的特点。
A、集合理财、专业管理
B、个人自愿、风险自担
C、利益共享、风险共担
D、组合投资、分散风险
正确答案是：B
19、下列关于证券投资基金特点说法错误的是( )。
A、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D、公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明
正确答案是：B
20、基金管理人的职责不包括( )。
A、基金的募集
B、基金资产的投资运作
C、为投资者争取最大投资收益
D、基金资产保管
正确答案是：D
21、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( )日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A、1
B、2
C、3
D、5
正确答案是：B
22、（）是投资基金中最主要的一种类别
A、私募股权基金
B、证券投资基金
C、风险投资基金
D、另类投资基金
正确答案是：B
23、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）
A、不能搞利用非公开信息获利
B、不能利用公开信息获利
C、不能进行非公平交易
D、不能搞各形式的利益输送
正确答案是：B
24、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动
A、基金销售支付
B、基金份额登记
C、基金估值核算
D、基金投资顾问
正确答案是：A
25、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会
A、1991年8月28日
B、2002年12月4日
C、2012年6月7日
D、2013年2月4日
正确答案是：C
26、基金业协会的职责不包括（）
A、制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B、依法办理非公开募集基金的登记、备案
C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D、依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
正确答案是：D
27、（）年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
A、2006
B、2007
C、2008
D、2009
正确答案是：B
28、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任
A、商业银行
B、保险公司
C、基金管理公司
D、信托公司
正确答案是：A
29、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。
A、法律形式不同
B、运作方式不同
C、约束机制不同
D、期限不同
正确答案是：A
30、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）。
A、A.储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率
B、B.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置
C、C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境
D、D.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性
正确答案是：C。