第七章融资方案研究
融资计划模板5篇
融资计划模板5篇融资计划篇1第一部分摘要(整个计划的概括) (文字在2-3页以内) 一. 公司简单描述二. 公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标) 三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩简介八. 核心经营团队九. 公司优势说明十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案) 十二. 财务分析 1. 财务历史资料(前3-5年销售汇总、利润、成长) 2. 财务预计(后3-5年) 3. 资产负债情况第二部分综述第一章公司介绍一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司简介资料三. 各部门职能和经营目标四. 公司管理1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)第二章技术与产品一. 技术描述及技术持有二. 产品状况1. 主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)2. 产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4. 研发计划及时间表5. 知识产权策略6. 无形资产(商标/知识产权/专利等)三. 产品生产1. 资源及原材料供应2. 现有生产条件和生产能力3. 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4. 原有主要设备及需添置设备5. 产品标准、质检和生产成本控制6. 包装与储运第三章市场分析一. 市场规模、市场结构与划分二. 目标市场的设定三. 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四. 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名及品牌状况五. 市场趋势预测和市场机会六. 行业政策第四章竞争分析一. 有无行业垄断二. 从市场细分看竞争者市场份额三. 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等) 四. 潜在竞争对手情况和市场变化分析五. 公司产品竞争优势第五章市场营销一. 概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额) 二. 销售政策的制定(以往/现行/计划) 三. 销售渠道、方式、行销环节和售后服务四. 主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等) 五. 销售队伍情况及销售福利分配政策六. 促销和市场渗透(方式及安排、预算) 1. 主要促销方式 2. 广告/公关策略、媒体评估七. 产品价格方案 1. 定价依据和价格结构 2. 影响价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
返乡创业园可行性研究报告
返乡创业园可行性研究报告目录第一章项目总论1.1.项目概述1.2.项目可行性研究结论1.3.主要技术经济指标表第二章项目背景2.1.项目背景2.2.编制依据和研究范围第三章项目建设条件3.1.区位条件3.2.交通运输条件第四章项目工程建设方案4.1.项目用地概况4.2.项目建设内容第五章项目实施进度5.1.项目建设周期5.2.项目实施进度安排5.2.项目实施进度安表第六章投资估算6.1.基础建设投资估算6.2.项目预计投资总额第七章融资方案7.1.项目融资主体7.2.项目融资来源7.3.融资方案分析第八章财务分析8.1.编制说明8.2.经营收入预测8.3.利润预测8.4.财务评估8.5.财务分析结论第九章风险分析与对策9.1.风险防范的识别和评估9.2.风险防范对策第十章项目节能、环保与安全生产10.1节能10.2.环境保护10.3.安全生产10.4.消防第十一章研究结论与建议11.1.结论11.2.建议第一章项目总论1.1.项目概述1.1.1.项目名称项目暂定名称：某州返乡创业园（1期）1.1.2.承建单位概况开发商：某州新世界贸易有限公司公司法定代表人：1.1.3.项目主管部门某州经济技术开发区管委会1.1.4.报告编制单位某州新世界贸易有限公司项目发展部1.1.5.项目拟建地点某州经济技术开发区香港工业园1.2.项目可行性研究结论1.2.1.项目内容根据市政府有关文件精神，在市政府的统一规划下，拟在某州开发区建造现代化标准厂房工业小区，由开发区统一规划，我公司负责招商，一年内建成投产，建成54幢现代化标准厂房和六栋现代化综合办公大楼。
1.2.2.项目建设规模总用地280亩，总建筑面积188800 M2，引进30—60家赣南中小企业落户某州发展。
1.2.3.投资估算项目土地成本为万元人民币、基础工程建设总投资万元人民币。
可引进厂房生产设备及生活配套等设备投资约万元。
合计项目投资总额亿元。
1.2.4.项目建设进度项目建设一期为一年半（18个月），总投资约为亿元。
公司融资管理办法
公司融资管理办法第一章总则第一条为了规范公司的融资行为，保障公司的资金需求，降低融资成本，防范融资风险，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及所属各单位的融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。
第三条公司融资活动应当遵循以下原则：（一）合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的融资行为。
（二）合理性原则：根据公司的发展战略和资金需求，合理确定融资规模和融资方式，确保融资活动与公司的财务状况和经营能力相适应。
（三）效益性原则：在满足资金需求的前提下，优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益。
（四）风险可控原则：建立健全融资风险防范机制，对融资风险进行评估和控制，确保公司的财务安全。
第二章融资决策第四条公司的融资决策应当由董事会或股东会根据公司章程的规定进行审批。
第五条公司在进行融资决策前，应当进行充分的市场调研和可行性研究，分析融资方案的可行性和风险，编制融资可行性研究报告。
第六条融资可行性研究报告应当包括以下内容：（一）融资的必要性和可行性分析；（二）融资规模、融资方式和融资期限的建议；（三）融资成本和资金使用效益的预测；（四）融资风险的评估和应对措施；（五）其他相关事项。
第三章融资渠道和方式第七条公司的融资渠道主要包括银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁等。
第八条银行贷款是公司最常见的融资方式之一。
在选择银行贷款时，应当综合考虑贷款利率、贷款期限、还款方式等因素，选择合适的贷款银行和贷款产品。
第九条债券发行是公司筹集长期资金的重要方式。
在发行债券前，应当按照国家有关规定进行审批和注册，并制定合理的债券发行方案，包括债券面值、利率、期限、发行方式等。
第十条股权融资是公司通过发行股票筹集资金的方式。
在进行股权融资时，应当按照国家有关规定和证券市场的要求，制定合理的股权融资方案，并履行相应的审批和披露程序。
第十一条融资租赁是公司通过租赁设备等资产筹集资金的方式。
第七章 融资融券业务
1.融资融券业务客户征信调查内容应该包括（）A客户基本资料B投资经验C诚信记录D还款能力E融资融券要求2.证监会派出机构应当自收到融资融券申请书之日起（）个工作日内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面建议。
A 5B 8C 10D 153.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的构架设立和运行。
A董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构B业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构C业务决策机构--业务执行部门--董事会--分支机构D业务决策机构--业务执行部门--分支机构--董事会4.客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保券账户的（）证券账户。
A一级B二级C三级D初始5.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A收盘价B前一日平均收盘价C最新成交价D净值6.标的证券为股票的，应当符合的条件有（）。
A在交易所上市交易慢2个月B融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于3亿元C股东人数不少于1000人D近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%7.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。
A 15%B 20%C 50% D100%8.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券。
A 100%B 200%C 300%D 400%9.证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司（）的实际余额派发现金红利或利息。
A客户信用交易担保资金账户B客户信用交易担保证券账户C信用交易证券交收账户D信用交易专用证券教授账户10.证券发行采取市值配售发行方式的，客户信用证券账户的明细数据纳入其对应的（）计算。
A发行价格B净值C市值D面值11.证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会，注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的相关情况。
A 10B 15C 20D 3012.单只标的证券的融资余额降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
07第七章融资决策
07第七章融资决策融资决策是企业在资金需求的背景下，通过筹集资金的方式来满足投资和发展需求的决策过程。
本文将从融资决策的定义、重要性、融资决策的步骤以及影响融资决策的因素等方面进行探讨。
一、融资决策的定义融资决策是企业为了实现其投资和发展计划，向外部融资市场进行筹集资金的决策过程。
在面临资金需求时，企业需要选择合适的融资方式和渠道，并确定融资的规模和期限等要素，以满足企业的发展需求。
二、融资决策的重要性1.为企业提供必要的资金：融资决策能够为企业提供资金，满足企业的投资和发展需求，支持企业的正常经营和运转。
2.影响企业的资本结构：融资决策会直接影响企业的资本结构，进而影响企业的运营和发展能力。
3.降低企业的融资成本：通过融资决策，企业能够选择最合适的融资方式和渠道，以降低企业的融资成本。
4.提高企业的竞争力：融资决策能够为企业提供充足的资金，使其能够更好地进行市场竞争，提高企业的竞争力和市场份额。
三、融资决策的步骤1.确定融资需求：企业首先需要确定自身的融资需求，包括资金用途、金额和期限等方面的要求。
2.筹划融资方案：企业需要根据自身的情况和市场环境，制定适合的融资方案，包括融资方式、融资渠道和融资期限等要素。
3.评估融资条件：企业需要对不同融资渠道和方式进行评估和比较，确定最具优势的融资条件。
4.确定融资规模：企业需要确定实际的融资规模，以满足其发展和投资计划的需求。
5.实施融资方案：企业根据融资决策结果，选择合适的融资渠道和方式，进行融资操作。
四、影响融资决策的因素1.企业的规模和发展阶段：企业规模和发展阶段会影响其融资需求和方案的选择，如初创企业通常更倾向于股权融资。
2.市场环境和经济状况：市场环境和经济状况会影响融资的成本和可行性，如利率水平、融资渠道的开放程度等。
3.企业的信用状况：企业的信用状况会直接影响融资的条件和融资成本，良好的信用状况能够获得更有利的融资条件。
4.融资方式和渠道：企业需要根据自身需求和特点选择合适的融资方式和渠道，如债务融资、股权融资、银行贷款等。
公司章程融资(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范公司融资行为，明确公司章程融资的相关事宜，保障公司、股东、债权人及其他利益相关方的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本章程。
第二条本章程融资是指公司通过发行股票、债券等证券，向投资者募集资金的行为。
第三条本章程融资应当遵循公开、公平、公正的原则，保护投资者的合法权益，维护公司及股东的合法权益。
第四条本章程融资活动应接受中国证监会及其派出机构的监督管理。
第二章公司概况第五条公司名称：[公司名称]第六条公司住所：[公司住所]第七条公司法定代表人：[法定代表人姓名]第八条公司注册资本：[注册资本金额]元人民币第九条公司经营范围：[经营范围]第三章股东及股权结构第十条公司股东按照出资比例享有公司收益、参与公司决策和选择公司管理者的权利。
第十一条公司设立发起人股东和普通股东。
第十二条发起人股东对公司设立时出资额的认缴义务，在公司设立后不得转让。
第十三条公司设立后，普通股东可以通过购买公司发行的股票成为公司股东。
第四章股票发行第十四条公司股票分为普通股和优先股。
第十五条普通股股东享有平等的公司收益权、表决权、优先认购权等权利。
第十六条优先股股东享有优先分配公司收益和优先清算权，但不享有表决权。
第十七条公司股票发行应当符合以下条件：（一）公司符合国家产业政策和行业发展规划；（二）公司财务状况良好，盈利能力稳定；（三）公司具有良好的发展前景和投资价值；（四）公司已依法设立，具备独立法人资格；（五）公司董事、监事、高级管理人员符合任职资格；（六）中国证监会规定的其他条件。
第十八条公司股票发行方式：（一）公开发行；（二）非公开发行。
第五章债券发行第十九条公司债券分为记名债券和无记名债券。
第二十条记名债券的持有人享有优先偿还本金和利息的权利。
第二十一条无记名债券的持有人享有平等偿还本金和利息的权利。
第二十二条公司债券发行应当符合以下条件：（一）公司符合国家产业政策和行业发展规划；（二）公司财务状况良好，偿债能力较强；（三）公司具有良好的发展前景和投资价值；（四）公司已依法设立，具备独立法人资格；（五）公司董事、监事、高级管理人员符合任职资格；（六）中国证监会规定的其他条件。
工程经济学(第7章)工程项目可行性研究
10．劳动安全、卫生与消防 ．劳动安全、 危险因素和危害程度分析；安全防范措施； 危险因素和危害程度分析；安全防范措施；卫 生保健措施；消防设施。 生保健措施；消防设施。 11．组织机构与人力资源配置 ． 组织机构设置及其适应性分析；人力资源配置； 组织机构设置及其适应性分析；人力资源配置； 员工培训。 员工培训。 12．项目实施进度 ． 建设工期；实施进度安排； 建设工期；实施进度安排；技术改造项目建设 与生产的衔接。 与生产的衔接。 13．投资估算与融资方案 ． 建设投资和流动资金估算； 建设投资和流动资金估算；资本金和债务资金 筹措；融资方案分析。 筹措；融资方案分析。
13
14．财务评价 ． 财务评价基础数据与参数选取； 财务评价基础数据与参数选取；营业收入与成本费用 估算；财务评价报表；盈利能力分析；偿债能力分析； 估算；财务评价报表；盈利能力分析；偿债能力分析； 风险与不确定性分析；财务评价结论。 风险与不确定性分析；财务评价结论。 15．国民经济评价 ． 影子价格及评价参数选取；效益费用范围与数值调整； 影子价格及评价参数选取；效益费用范围与数值调整； 国民经济评价报表；国民经济评价指标； 国民经济评价报表；国民经济评价指标；国民经济评价 结论。 结论。 16，社会评价 ， 项目对社会的影响分析；项目与所在地互适性分析； 项目对社会的影响分析；项目与所在地互适性分析； 社会风险分析。 社会风险分析。 17．风险与不确定性分析 ． 项目盈亏平衡分析、敏感性分析；项目主要风险识别； 项目盈亏平衡分析、敏感性分析；项目主要风险识别； 风险程度分析；防范风险对策。 风险程度分析；防范风险对策。 18．研究结论与建议 ． 推荐方案总体描述；推荐方案优缺点描述； 推荐方案总体描述；推荐方案优缺点描述；主要对比 方案；结论与建议。 方案；结论与建议。
第七章融资方案和资金使用计划分析
精品文档你我共享第七章融资方案和资金使用计划分析【例题】下列关于外商投资企业注册资本的表述中，正确的是（）。
A. 投资总额为300 万美元的，注册资本不得低于150 万美元B. 投资总额为1200万美元的，注册资本不得低于480 万美元C. 投资总额为3000万美元的，注册资本不得低于1000 万美元D. 投资总额为3500万美元的，注册资本不得低于1200 万美元【例题】下列关于公司优先股的表述中，正确的是（）。
A. 在投资项目融资方案分析中，优先股应视为项目资本金B. 从公司债权人立场看，优先股可视为项目的债务资金C. 优先股股东不参与公司经营管理，但享有公司控制权D. 优先股相对于公司债务，通常处于较先的受偿顺序精品文档你我共享【例题】下列选项中关于出口信贷的表述中，正确的是）。
A. 买方信贷以设备进口商为借款人B. 卖方信贷中设备出口商给与设备购买方延期付款条件C. 买方信贷必须通过本国商业银行转贷D. 出口信贷有时可以对设备价款全额贷款E. 出口信贷利率通常要低于国际上商业银行的贷款利率【例题】下列关于投资项目信贷融资的表述中，正确的是（）。
A. 出口信贷利率通常高于国际商业银行贷款利率B. 买方信贷必须通过进口国的商业银行转贷款C. 外国政府贷款经常与出口信贷混合使用D. 银团贷款通常只能由一家银行牵头【例题】下列关于投资项目债券融资的表述中，正确的是（）。
A. 企业可以自行决定发行普通企业债券B. 企业债券资信评级较高的，需以较高的利率发行C. 可转换债券利率一般高于普通企业债券利率D. 发行可转换债券可能会造成股权分散精品文档你我共享【例题】下列选项中关于债券融资的表述中正确的有（）。
A. 发行企业债券是一种间接融资B. 企业债券可以私募方式发行也可以公募方式发行C. 通常可转换债的利率较低D可转换债可以视为公司的资本金融资【例题】对于使用银行中长期贷款的投资项目，银行要进行独立的项目评估，主要评估内容不包括（）。
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第一节···················································概述 第二节·········································资本金筹措 第三节······································债务资金筹措 第四节············基础设施项目融资的新兴方式 第五节···························融资方案设计与优化
– 投资政策①限制投资领域：投资风险高，融资成本和风险较 高。②鼓励投资项目：政府优惠政策支持间接保证项目收益， 风险降低。
二、项目的融资主体和投资产权结构
（一）项目的融资主体应是项目法人
1. 新设法人融资 2. 既有法人融资
• 项目法人与项目发起人及投资人的关系 （1）项目发起人可以是项目投资人，也可以是项目
合伙制结构
• 一般合伙制： • 每个合伙人对合伙机构
均承担无限连带经济责 任；
• 一般合伙制通常只适用 于一些小型项目；
• 有限合伙制： • 至少一个一般合伙人和
一个有限合伙人，一般 合伙人承担无限连带责 任，有限合伙人只承担 有限责任。
• 有限合伙制适用于大型 基础设施建设及高风险 投资项目。
• 国外85％以上的风险投 资采用的是有限合伙制。
设及经营最初一段时间内提供事先约 定金额的追加资金支持。
四、资金来源和融资方式 （一）资金来源 • 内源自金：货币资金、资产变现、企业产
权转让、直接使用非现金资产 • 外源资金 （二）融资方式 • 直接融资：发行股票、企业债券融资 • 间接融资：商业银行申请贷款、委托信托公司
进行证券化融资
第二节 资本金筹措
• 融资方案研究是在已确定建设方案并完 成投资估算的基础上，集合项目实施组
织和建设进度计划，构造融资方案，进
行融资结构、融资成本和融资风险分析， 作为融资后财务分析的基础。
第一节 概 述
一、融资环境调查 二、项目的融资主体和投资产权结构 三、项目的融资类型和融资模式 四、资金来源和融资方式
一、融资环境调查
筹集的资本金和债务资
项目法人，由既有法人
金构成；
统一组织融资活动并承
• ②新设法人承担融资责
担融资责任和风险；
任和风险；
• ②拟建项目一般是在既
• ③从项目投产后的经济 效益情况考察偿债能力。
有法人资产和信用的基 础上进行的，ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ形成增
量资产；
• ③一般从既有法人的财 务整体状况考察融资后
的偿债能力
（二）投资产权结构
一、项目资本金制度
• 是非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的 任何利息和债务，投资者可按其出资比例依法享 有所有者权益，也可转让其出资，但一般不得以 任何方式抽回。
• 项目资本金的出资方式： 现金;实物、工业产权、 非专利技术、土地使用权、资源开采权
• 以工业产权和非专利技术作价出资的比例一般不 能超过项目资本金总额的20%，经过特别批准， 部分高新技术企业可以达到35%以上。
– 法律法规公司法、银行法、证券法、税法、合同法、担保法 以及投资管理、外汇管理、资本市场管理等方面法规。外商 投资项目还涉及外商投资有关的法规。健全的法律法规体系 是项目融资成功的根本保障。
– 经济环境资本市场、银行体系、证券市场、税务体系、国家 和地方政府的经济和产业政策等。经济环境的影响作用于融 资方案，影响融资成本和融资风险。
（一）内部资金来源
• 企业的现金 • 未来生产经营中获得的可用于项目的资金 • 企业资产变现 • 企业产权转让 （二）外部资金来源
• 企业增资扩股国家股、企业法人股、个人股和外资股
的增资扩股
• 优先股
经营净现金流量=经营净收益－流动资金占用的增加 经营净收益=净利润＋折旧＋无形及其他资产摊销＋财务费用 经营净现金流量=净利润＋折旧＋无形及其他资产摊销＋财务费用
– 融资渠道 ①政府投资资金；②国内外银行等金融机构的贷款； ③国内外证券市场发行的股票或债券；④国内外非银行金融 机构的资金；⑤外国政府的资金；⑥国内外企业、团体、个 人的资金。
– 税务条件①所得税税率优惠：项目收益提高，风险降低，融 资更为容易；②利润汇出税：增加境外投资人股权投资成本， 影响投资方案；③利息预提税：增加项目从国外借款融资的 成本，影响借款。
产品或服务的用户或者提供者、项目业主等；其 可以来自政府，也可以来自民间。
（2）项目投资人是作为项目权益投资的出资人来定 位的，权益投资人取得对项目或企业产权的所有 权、控制权、收益权。
（3）项目投资主体分两种情况：单一投融资主体和 多元投融资主体。
新设法人融资
既有法人融资
• ①项目投资由新设法人 • ①拟建项目不组建新的
三、项目的融资类型和融资模式
（一）项目融资类型
项目资本金融资
项目债务资金融资
（二）项目的融资模式
1.项目融资 项目融资就是在向一个具体的经济实体提供贷款时， 贷款方首先察看该经济实体的现金流和收益，将此视 为偿还债务的资金来源，并将该经济实体的资产视为 这笔贷款的担保物，若这两点可以作为贷款的安全保 障则予以贷款
1.股权式合资结构 2.契约式合资结构 3.合伙制结构
（二）投资产权结构 1.股权式合资结构 2.契约式合资结构 3.合伙制结构
投资各方的权力和义务依照 合作协议约定，可以不严格 按照比例出资，而是按契约 约定分配项目投资的风险和 收益，在石油天然气勘探、 开发、矿产开采、初级原材 料加工行业使用较多。
2、公司融资
• 项目导向依赖于项目的现金流量和资产而不
是依赖于项目的投资者或发起人的资信
• 有限追索只对项目的借款承担有限的担保责
任
• 风险分担 • 非公司负债型融资 • 信用结构多样化 • 融资成本较高
时间上——建设期内提供担保，建成 后担保解除，改为项目公司财产抵押；
金额上——只对事先约定金额提供担 保其余部分不担保，或只保证投资建
二、对外商投资企业注册资本的要求
• 例题 1按照现行有关法规要求，投资总额在 ( )的外商投资企业，其注册资金占投资 总额的比例不得低于70%。(2004年真题)
• A 300万美元以下; • B 300～1000万美元; • C 1000～3000万美元; • D 3000万美元以上。
三、既有法人项目资本金筹措