仓单业务
上海期货交易所标准仓单业务操作指南第一章标准仓单管理系统概述一、简介为加强标准仓单的管理，规范参与各方的行为，保障交割业务的正常进行，提高工作效率，改善服务质量，上海期货交易所（以下简称交易所）推出了新一代标准仓单管理系统。
标准仓单将以电子方式存在，本操作指南所称的电子仓单是指交易所指定交割仓库（以下简称指定交割仓库）通过标准仓单管理系统生成的无纸化标准仓单。
交易所、会员、客户及指定交割仓库等仓单业务参与者应通过标准仓单管理系统办理与标准仓单有关的各项业务，具体包括仓单生成、交割和期转现、仓单冲抵保证金、仓单转让、仓单质押、仓单注销等。
标准仓单管理系统基于浏览器/服务器（B/S）架构，仓单业务参与者可以使用浏览器，通过因特网访问标准仓单管理系统。
标准仓单管理系统由交易所维护和管理。
二、系统结构图第二章帐户和用户管理一、标准仓单帐户任何机构应在标准仓单管理系统中先开立标准仓单帐户（以下简称帐户），方可持有标准仓单，参与标准仓单业务。
标准仓单帐户实行一户一码，即一个机构只能拥有一个标准仓单帐户。
标准仓单帐户分为自营会员标准仓单帐户、交易法人标准仓单帐户和非交易法人标准仓单帐户。
自营会员在交易所开立自营会员标准仓单帐户。
交易法人是指在交易所从事期货交易的法人客户。
交易法人应通过为其开立交易帐户的期货公司办理交易法人标准仓单帐户的开立手续。
非交易法人是指不在交易所从事期货交易，但与仓单业务有关的法人客户，包括参与标准仓单现货交易的企业、提供质押贷款业务的金融机构、交易所、期货公司等。
非交易法人应开立非交易法人标准仓单帐户。
参与标准仓单现货交易的企业可通过期货公司或指定交割仓库为其开立非交易法人标准仓单帐户。
提供质押贷款业务的金融机构（如银行）可通过交易所、期货公司或指定交割仓库开立非交易法人标准仓单帐户，即质权人帐户。
其他持有标准仓单的机构，应在交易所开立非交易法人标准仓单帐户。
二、仓单系统用户交易所、会员、客户及指定交割仓库等仓单业务参与者应先创建仓单系统用户（以下简称用户），才能登录和使用标准仓单管理系统，办理仓单业务。
指定交割仓库的用户由交易所创建。
指定交割仓库应向交易所提出创建用户的申请。
指定交割仓库可以申请创建一个以上的指定交割仓库用户，具体的数额由交易所审定。
自营会员和期货公司的用户由交易所创建。
自营会员和期货公司应向交易所提出创建用户的申请。
一个会员可以创建一个以上的会员用户，具体的数额由交易所审定。
交易法人和非交易法人由为其开立标准仓单帐户的期货公司或指定交割仓库创建用户。
非交易法人的标准仓单帐户由交易所开立的，其用户由交易所创建。
一个交易法人或非交易法人的标准仓单帐户最多可创建5个用户，一般情况下，客户可申请开立1-3个用户，如有特殊需要，客户须另外提交开户申请，经交易所核准后，方可开立4个以上的用户。
仓单系统用户创建并启用后，交易所发放标准仓单业务卡、初始密码和加密器（USBKey），加密器中存有数字证书。
用户只有在插入加密器并正确输入用户代码和密码后，才能登录标准仓单管理系统。
三、开户流程（一）客户1. 选择开户单位在期货交易所进行期货交易的法人客户（以下简称“交易法人”）应向为其开立交易帐户的期货公司申请开立标准仓单帐户。
同一交易法人只能开立一个标准仓单帐户。
不在期货交易所进行期货交易的法人（以下简称“非交易法人”）应申请开立非交易法人标准仓单帐户。
同一非交易法人只能开立一个标准仓单帐户。
参与标准仓单现货交易的企业可向期货公司或指定交割仓库申请为其开立非交易法人标准仓单帐户。
提供质押贷款业务的金融机构可向交易所、指定交割仓库或期货公司申请开立非交易法人标准仓单帐户，即质权人帐户。
其他持有标准仓单的机构，应向交易所申请为其开立非交易法人标准仓单帐户。
2. 填写表格和准备资料在交易所网站（）仓单系统专栏下载《上海期货交易所标准仓单帐户开户登记表》、《上海期货交易所仓单系统用户信息表（客户）》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》，如实填写各项内容，并签字盖章后，提交给选定的开户单位。
申请单位应正确填写《上海期货交易所仓单系统用户信息表》中的联系人、联系地址、联系电话和邮编，交易所将寄送用户服务协议书、加密器和标准仓单业务卡等物件。
客户开户时应向开户单位出具营业执照、组织机构代码证、税务登记证、增值税一般纳税人认定证明文件、开户经办人的身份证等证件的原件。
银行等办理质押贷款的金融机构还应出具银监会颁发的金融许可证、上级行允许该行开立标准仓单帐户的批复等证件的原件。
报交易所备案的客户资料包括营业执照正本复印件、组织机构代码证、税务登记证和增值税一般纳税人认定证明文件的复印件、法定代表人（或负责人）的身份证和开户经办人的身份证复印件等。
银行等办理质押贷款的金融机构的备案资料还应包括金融许可证的复印件和上级行允许该行开立标准仓单帐户的批复等证件的复印件，所有备案资料上都必须加盖公章。
3. 开户单位输入客户信息并寄送资料开户单位（期货公司或指定交割仓库）审核客户出具的营业执照、税务登记证、开户经办人的身份证等证件的原件、客户提交的备案资料和申请表后，将客户信息输入标准仓单管理系统。
交易法人的仓单帐号（客户号）和客户在交易所的交易编码相同，非交易法人的仓单帐号（客户号）由仓单系统自动生成。
开户单位在输入营业执照号时，应输入营业执照正本的注册号，若注册号含有文字，应一并输入，如有括号，应使用全角。
开户单位（期货公司或指定交割仓库）应在客户填写的标准仓单帐户开户登记表、仓单系统用户信息表和客户备案资料的复印件上加盖本单位公章，开户单位负责人必须在申请表上签字。
然后，开户单位应将标准仓单帐户开户登记表（交易所联）、仓单系统用户信息表（交易所联）、仓单系统用户服务协议和客户备案资料等寄送给交易所。
4. 交易所审核交易所审核客户信息后，启用该客户的标准仓单帐户（以下简称帐户）和仓单系统用户（以下简称用户），并分配标准仓单业务卡和加密器（即usb-key，内含数字证书，附密码），打印《上海期货交易所仓单系统用户信息表》。
由指定人员将标准仓单业务卡、加密器、《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》封装在专用信封内，通过EMS递送给客户。
交易所将在核准客户开户申请后10个工作日内完成上述工作，如果客户在规定期限内没有收到信件，应及时和交易所联系。
（二）会员1. 申请开户交易所会员应到交割部办理开户手续。
办理开户手续时，开户经办人应出示本人身份证。
会员可在交易所网站（）仓单系统专栏下载《上海期货交易所仓单系统用户信息表（会员）》、《上海期货交易所标准仓单帐户开户登记表》（自营会员开户时须填写）和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》，如实填写各项内容，并签字盖章后，提交给交易所。
一个会员单位可开立一个以上仓单系统用户，具体数量由交易所审定。
办理交割、结算业务的仓单系统用户的数量不应超过该会员的结算交割员的数量。
每个仓单系统用户应填写一份《上海期货交易所仓单系统用户信息表（会员）》（一式两联）。
申请单位应正确填写《上海期货交易所仓单系统用户信息表》中的联系人、联系地址、联系电话和邮编，交易所将寄送用户服务协议书、加密器和标准仓单业务卡等物件。
会员单位提交给交易所备案的资料还应包括营业执照（正本）、组织机构代码证、法定代表人的身份证、开户经办人的身份证、业务人员的结算交割员证等证件的复印件，所有复印件都须加盖公章。
2. 交易所审核交易所审核会员提供的资料和申请表后，为该会员创建用户（可创建多个用户）。
并分配标准仓单业务卡和加密器（usb-key，内含数字证书，附密码），打印《上海期货交易所仓单系统用户信息表》。
由指定人员将标准仓单业务卡、加密器、《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》封装在专用信封内，通过EMS递送给会员。
交易所将在核准会员开户申请后10个工作日内完成上述工作，如果会员在规定期限内没有收到信件，应及时和交易所联系。
对于自营会员，交易所还将为其开立一个标准仓单帐户，帐户号（客户号）是该会员单位的交易编码（8位，即会员号前加4个0）。
（三）指定交割仓库1. 申请开户指定交割仓库应向交易所提出开立仓单系统用户的申请，指定交割仓库可以在交易所网站（）仓单系统专栏下载《上海期货交易所仓单系统用户信息表（仓库）》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》，如实填写各项内容，并签字盖章后，提交给交易所。
申请单位应正确填写《上海期货交易所仓单系统用户信息表》中的联系人、联系地址、联系电话和邮编，交易所将寄送用户服务协议书、加密器和标准仓单业务卡等物件。
指定交割仓库提交给交易所备案的资料应包括营业执照（正本），组织机构代码证、法定代表人（或负责人）的身份证和开户经办人的身份证复印件，所有复印件都须加盖公章。
2. 交易所审核交易所审核指定交割仓库提供的资料和填写的申请表后，为该指定交割仓库创建用户（可创建多个用户）。
并分配标准仓单业务卡和加密器（usb-key，内含数字证书，附密码），打印《上海期货交易所仓单系统用户信息表》。
由指定人员将标准仓单业务卡、加密器、《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》封装在专用信封内，通过EMS递送给仓库。
交易所将在核准指定交割仓库开户申请后10个工作日内完成上述工作，如果仓库在规定期限内没有收到信件，应及时和交易所联系。
四、帐户和用户的变更（一）客户1. 标准仓单帐户的变更1) 变更流程标准仓单帐户（以下简称帐户）一旦启用后，任何变更都应由交易所审核后，予以办理。
具体流程是：a)客户填写《标准仓单帐户变更申请表》，并签字盖章。
客户应在申请表中填写变更事项及理由。
客户应提供营业执照原件和复印件（加盖公章）、组织机构代码证原件和复印件（加盖公章）、变更经办人身份证原件和复印件（加盖公章）、法人代表身份证复印件（加盖公章）以及与变更内容相关的证明文件等资料。
凡涉及营业执照内容变更的，客户还须提供工商行政管理局出具的证明文件原件和复印件（加盖公章），税务登记证和增值税一般纳税人认定证明文件的复印件（加盖公章），原营业执照复印件（加盖公章）。
办理公司名称和法人代表变更手续时，应加盖原公章和现公章，原法人代表和现法人代表都须签字。
b)客户将上述表格和证件的原件和复印件，以及与变更内容相关的证明文件提交期货公司或办理开户手续的仓库审核，期货公司或仓库应在申请表和各项资料的复印件上加盖公章，负责人须在变更申请表上签字。
c)客户将上述变更申请资料的原件和复印件提交交易所审核。
d)交易所审核无误后，可根据客户申请修改相关内容。
仓单质押监管业务知识
仓单质押监管业务知识一、仓单质押监管业务定义仓单质押监管业务是指以仓单为基础，将农产品、贵金属等商品作为质押物，通过监管机构对质押物进行监管，并提供相应的融资服务的业务。
该业务旨在解决农产品和贵金属等商品产业链中的融资难题，为质押物所有者提供便利的融资渠道，同时通过监管机构对质押物进行监督，提高交易的安全性。
二、仓单质押监管业务目的仓单质押监管业务的主要目的是：1. 解决融资难题：农产品和贵金属等商品产业链中，由于生产周期较长、流动性较差等原因，产生了融资难题。
通过仓单质押监管业务，可以利用仓单作为质押物，提供融资服务，解决融资难题。
2. 提高交易安全性：仓单质押监管业务通过监管机构对质押物进行监督，确保质押物的安全性和交易的合规性，减少交易风险。
三、仓单质押监管业务流程仓单质押监管业务的流程主要包括以下几个步骤：1. 质押物准备：质押物所有者准备相应的仓单作为质押物，并与监管机构签订仓单质押监管协议。
2. 仓单登记：质押物所有者将准备好的仓单进行登记，包括仓单号、质权人、仓库信息等。
3. 监管仓库验收：监管机构对质押物进行验收，并核实其数量、品质、存储条件等。
4. 融资审批：质押物所有者提出融资申请，监管机构进行融资审批，确定融资额度和利率等信息。
5. 融资发放：监管机构根据审批结果，将融资款项划拨给质押物所有者。
6. 监管与回补：监管机构对质押物进行监管，并与质押物所有者进行定期回补交易，确保质押物价值覆盖质押金额和利息。
四、仓单质押监管业务风险管理仓单质押监管业务中存在一定的风险，对于监管机构和质押物所有者来说，都需要进行有效的风险管理措施，包括：1. 仓库风险管理：监管机构需要确保仓库的安全性和合规性，定期进行风险评估和检查，防止发生仓库安全问题。
2. 质押物风险管理：监管机构需要对质押物进行定期检查和鉴定，确保质押物的品质和数量，减少交易风险。
3. 融资风险管理：监管机构需要对质押物所有者的融资申请进行审批，并确定合理的融资额度和利率，防止出现融资风险。
仓单业务常见问题
仓单业务常见问题1. 仓单业务概述仓单业务是指在商品交易中，将商品存储在指定的仓库，并由该仓库出具仓单作为凭证，方便商品的买卖、物流等环节的管理和交易。
仓单业务广泛应用于农产品、金属、能源、化工等领域，是现代商业交易中重要的组成局部。
2. 仓单业务的优势仓单业务具有以下优势：•提高交易效率：仓单作为标准化的交易凭证，方便交易双方确认商品质量、数量等信息，减少交易环节和本钱。
•降低风险：仓单可以作为抵押或担保物，降低交易风险，增加交易的平安性和可信度。
•促进物流开展：仓单的推广利于仓储物流业的开展，提高仓储管理水平，加快货物流转和流通速度。
3. 仓单业务常见问题及解答3.1 仓单的有效期是多久？仓单的有效期根据具体业务和合同约定而定，一般来说，仓单的有效期为6个月至1年。
在一些特殊情况下，仓单的有效期可以延长或缩短，需根据实际情况协商解决。
3.2 仓单可以作为质押物吗？是的，仓单可以作为质押物进行融资或担保。
质权人可以根据仓单的价值和质押率，向金融机构融资或获得担保效劳。
3.3 仓单的转让流程是怎样的？仓单的转让流程一般包括以下步骤：1.转让方与受让方达成意向并签订相关协议。
2.转让方将原仓单注销，并向仓库申请新的仓单。
3.转让方将新的仓单转交给受让方，并办理相关手续。
3.4 仓单遗失或损毁怎么办？如果仓单遗失或损毁，持有人可以向仓库申请办理挂失或补发手续。
申请人需要提供相关证明材料，并支付相应的手续费。
3.5 仓单可以在不同地点使用吗？是的，仓单可以在不同地点使用，但需经过仓库确实认和同意。
通常情况下，仓单在指定的仓库内有效，假设需在其他地点使用，需要申请仓单变更或办理其他手续。
4. 结语以上是仓单业务常见问题的介绍和解答，仓单业务的开展可以提高交易效率、降低风险，并促进物流开展。
在实际操作中，应当根据具体情况和相关法律法规的规定，合理使用仓单业务，确保交易的顺利进行。
标准仓单质押融资业务
标准仓单质押融资业务
业务定义：
标准仓单质押融资是指企业以仓单作为质押物，向金融机构申请用于其正常经营活动所需资金的贷款业务。
业务优势：
1、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；
2、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向金融机构取得贷款；
适用企业：
生产经营正常，从事与期货商品相关联的生产、加工和贸易活动，商品品种包括铜、铝、铅、锌、螺纹钢、线材、燃料油、沥青、棉花、天然橡胶、白银、黄金等；。
标准、非标准仓单业务介绍
标准仓单、非标准仓单融资业务介绍将客户手中的标准仓单、非标准仓单拿到子公司平台做质押融资业务，可以有效帮助客户解决短期资金紧张问题，特别是短期需要归还贷款或者支付货款的企业，这种需求尤为突出。
标准仓单质押流程较为简单，客户与子公司签订好合同、电子仓单过户后即可实现融资款发放。
非标仓单质押流程较为繁琐些，客户先提供货物质检报告及存货凭证给子公司，子公司对货物品质、仓库资质、货物真实性予以确认后，双方签订合同，双方在仓库完成货权转移，子公司发放融资款。
下面重点介绍下，此种业务会给客户带来哪些好处，解决哪些问题？以及子公司相对于其他金融机构的优势有哪些？一、可能会给客户带来哪些好处1、缓解短贷还款压力：如果企业即将归还银行贷款，企业不想从公司其他地方抽调现金。
近期现货市场不景气，企业现货也不想低价出售现货。
这时，企业可以将一批现货质押给子公司，子公司放款给企业，待市场行情转好时，我们把货权再过户给企业，然后企业归还子公司融资款即可。
通过种操作，避免企业硬性抽调现金流对企业正常经营活动造成的影响。
企业也可以自主选择卖出现货的时机。
2、丰富企业支付手段：一些没有从银行拿到授信的中小企业，在新购进货物时候，可能会存在短期资金紧张的情况。
这时企业可以利用现货库存作为抵押，来换取资金，最终实现新货物的购买，待原有库存消化掉之后，归还子公司融资款。
3、投资机会有效实现：企业发现了一些好的投资机会，但苦于手中没有现金。
但如果企业手中有标准仓单或者非标准仓单时，企业可以通过子公司融到资金，进行投资操作，因为子公司融给客户的钱，是不追查客户用途的，而从银行融到的钱，基本上不允许做投资之用。
企业利用仓单质押形式多种多样，融资的用途也是千差万别。
国家实施积极的财政政策和稳健的货币政策，这必将导致未来企业融资市场前景广阔！子公司先期可从客户的标准仓单和非标准仓单质押融资入手，愉快合作之后，企业提新的需求，子公司研究探讨新的合作模式。
标准仓单质押融资业务解析
汇报人： 日期:
目录
• 标准仓单质押融资业务概述 • 标准仓单质押融资业务模式 • 标准仓单质押融资业务风险及控制措施 • 标准仓单质押融资业务的市场情况及发展
趋势 • 标准仓单质押融资业务的案例分析与实践
经验分享
01
标准仓单质押融资业 务概述
定义与特点
01
02
定义：标准仓单质押融 资业务是指借款人将其 持有的标准仓单作为质 押物，向银行或金融机 构申请融资，以满足其 资金需求的业务。
4. 其他相关方
包括仓储企业、物流企业等参与方。
02
标准仓单质押融资业 务模式
静态质押融资模式
01
02
定义：静态质押融资模 式是指借款人以标准仓 单作为质押物，向银行 申请融资，银行委托第 三方监管人对质押物进 行监管，并根据借款人 的要求进行质押物置换 。
特点
03
04
05
1. 借款人需提供符合要 求的质押物，并委托第 三方监管人进行监管。
特点
03
04
05
1. 银行根据借款人的信 用状况和资质进行统一 授信。
2. 借款人可以在授信额 度内使用标准仓单进行 质押融资，无需逐笔申 请。
3. 银行根据借款人的信 用状况和质押物的价值 等因素进行融资决策。
03
标准仓单质押融资业 务风险及控制措施
信用风险及控制措施
借款人信用风险
融资企业的信用评级、财务状况 、经营状况等可能影响其还款能 力，因此需要对借款人进行严格
经验二
合理设定质押物的估值和 质押率，能够有效降低融 资风险。
经验三
建立完善的质押物监管机 制，确保质押物的安全和 合法性。
仓单质押业务模式与风险研究的开题报告
仓单质押业务模式与风险研究的开题报告一、研究背景和目的仓单质押业务是指以仓单为基础，以其所代表的农产品、工业原材料、矿产等物资为质押物，在金融机构提供的融资以及结算、清算服务支持下，为质押人提供一种快速、安全、低成本的融资手段的金融服务模式。
仓单质押业务模式具有便捷、灵活、高效等优势，受到了越来越多企业、农户的青睐。
本研究的目的是探究仓单质押业务模式的运作机制、风险控制措施以及市场前景，为金融机构及相关企业提供理论支持和实践指导。
二、研究内容和方法（一）研究内容1. 仓单质押业务模式的概述和运作机制分析：包括仓单质押业务的基本概念、质押对象、融资方式、服务内容等。
2. 仓单质押业务的风险分析：主要围绕着市场风险、合作方风险、技术风险、信用风险等方面展开。
3. 仓单质押业务的风险控制措施：通过分析各类风险，探讨仓单质押业务的风险控制措施，包括制度风险控制、管理风险控制、技术风险控制、信用风险控制等。
4. 仓单质押业务的发展前景：通过行业发展趋势、市场需求等方面进行分析，探讨其未来发展前景。
（二）研究方法1. 文献研究法：主要参考相关文献、资料，了解仓单质押业务模式的基本情况。
2. 问卷调查法：以金融机构、贸易公司、农户等为样本，以问卷调查的形式，了解其对仓单质押业务模式的认知程度、利用情况、意见等。
3. 实证研究法：选取样本，通过实地调研、模拟交易等方式，探究仓单质押业务的运作机理，从实际情况出发，总结和归纳其特点和规律。
三、预期成果通过对仓单质押业务模式与风险的研究，预计可以得到以下成果：1. 系统地认识仓单质押业务模式的运作机制，深入探讨其风险来源和类型，并综合分析风险控制措施，为行业提供风险管理参考。
2. 对仓单质押业务的市场前景进行探究，预估其未来的发展趋势，为相关企业做好战略决策提供参考。
3. 根据问卷调查和实证研究的结果，撰写论文，发表在相关学术期刊或会议上，为该领域的研究和实践提供贡献。
仓单业务管理制度
仓单业务管理制度第一章总则第一条为规范和加强仓单业务管理，维护市场秩序，保障交易安全，促进仓单业务的健康发展，依据相关法律法规，制定本管理制度。
第二条本制度适用于从事仓单业务的机构和个人，包括仓库、仓单承兑商、交易所、仓单注册结算中心等相关机构。
第三条仓单业务应当遵循公平公正、诚实信用、保密安全的原则，不得损害他人合法权益，不得违法乱纪，不得有欺诈行为。
第四条仓单业务应当以市场需求为导向，注重风险管理，推动仓单业务的创新和发展。
第二章仓单发行管理第五条仓单的发行应当在符合法律法规要求的前提下进行，申请发行仓单的机构应当具备合法资质，并按照仓单管理制度的规定进行操作。
第六条发行仓单的机构应当对其所持有的货物实施严格把关，确保其真实性和合法性。
第七条仓单发行机构应当向有关监管部门和公众进行及时和真实的信息披露，不得进行虚假宣传和误导性宣传。
第八条发行仓单的机构应当建立健全风险管理体系，制定相关风险管理措施，确保仓单发行的安全和稳定。
第九条仓单发行机构应当定期对其仓单发行业务进行自查和审核，对于违规行为要及时纠正并整改。
第三章仓单使用管理第十条仓单使用应当遵循合法与诚信的原则，使用仓单的机构和个人应当具备相应的资质和条件。
第十一条仓单使用机构应当根据实际情况和市场需求，合理使用仓单，不得违法乱纪或者进行欺诈行为。
第十二条仓单使用机构应当加强风险管理，对仓单使用过程中的风险进行评估和控制。
第十三条仓单使用机构应当建立完善的仓单管理制度，加强内部控制，确保仓单使用的合法性和安全性。
第十四条仓单使用机构应当遵循市场规则和法律法规，不得擅自调换、虚假报告或者篡改仓单信息。
第十五条对于违规使用仓单行为，有关监管部门应当进行严格的监管和查处，保护市场秩序和投资者权益。
第四章仓单结算管理第十六条仓单的结算应当合法合规，结算主体应当具备相应的结算资质和条件。
第十七条仓单结算主体应当制定完善的结算制度和流程，确保结算的及时性和准确性。
资管(仓单业务)
什么是仓单服务国际期货时间：2013-08-02 15:26 来源：中国国际期货中期风险公司计划开展的标准仓单服务业务，是指根据产业客户的不同需求，通过仓单销售、收购、串换等业务；或帮助客户在现货市场组织货源、生成标准仓单销售给客户；或通过期货市场交割获取仓单并转手给客户；或在收购客户仓单后按照合同约定在一定时期后由客户购回；或根据客户的特定需求在不同客户间进行仓单互换，由此获取差价收益或服务收益的业务模式。
仓单的收购、购回、销售都是基于标准仓单的购销业务，是通过公司期现服务部与客户共同制定仓单业务协议书，并按照约定实现仓单的交割、购销。
仓单服务：仓单串换、仓单购回、仓单质押仓单串换业务流程业务流程：由公司期现服务部根据客户需求，寻找配对客户，与客户协商制定仓单服务协议，约定仓单品种、采购与销售价格、数量及时间，双方合作的资金比例，违约责任等要约，之后，将协议提交风险管理部，公司风险管理部核查仓单服务业务是否符合既定的业务内容、资金额度，市场风险评估是否符合公司的风险管理要求。
仓单回购业务流程业务流程：由公司期现服务部根据客户需求，与客户协商制定仓单服务协议，约定仓单品种、采购与销售价格、数量及时间，回购价格和时间，双方合作的资金比例，违约责任等要约，并在协议中提示客户关注市场价格行情变化带来的风险。
之后，将协议提交风险管理部，风险管理部核查仓单服务业务是否符合既定的业务内容、资金额度，市场风险评估是否符合公司的风险管理要求。
仓单回购流程图仓单质押业务流程为解决客户资金困难、成本高、手续繁琐等问题，持有标准仓单的客户可以中期风险公司签订《标准仓单转让协议书》，确定转让率、补价机制、期限等条款，客户将标准仓单转移给我公司，客户开具增值税发票，我公司划拨货款给客户，同时我公司与客户签订《仓单回购协议》约定赎回期限、赎回订金的数额，并动态跟踪货值变动。
当出现风险预警时，启动补价机制。
正常情况下则由客户到期赎回货物，子公司开具增值税发票，并与客户完成货物与资金的划转。
上海期货交易所仓单业务操作指南
上海期货交易所仓单业务操作指南上海期货交易所标准仓单业务操作指南第一章标准仓单管理系统概述一、简介为加强标准仓单的管理，规范参与各方的行为，保障交割业务的正常进行，提高工作效率，改善服务质量，上海期货交易所推出了新一代标准仓单管理系统标准仓单将以电子方式存在，本操作指南所称的电子仓单是指交易所指定交割仓库通过标准仓单管理系统生成的无纸化标准仓单交易所、会员、客户及指定交割仓库等仓单业务参与者应通过标准仓单管理系统办理与标准仓单有关的各项业务，具体包括仓单生成、交割和期转现、仓单冲抵保证金、仓单转让、仓单质押、仓单注销等标准仓单管理系统基于浏览器/服务器架构，仓单业务参与者可以使用浏览器，通过因特网访问标准仓单管理系统标准仓单管理系统由交易所维护和管理二、系统结构图—1—第二章帐户和用户管理一、标准仓单帐户任何机构应在标准仓单管理系统中先开立标准仓单帐户，方可持有标准仓单，参与标准仓单业务标准仓单帐户实行一户一码，即一个机构只能拥有一个标准仓单帐户标准仓单帐户分为自营会员标准仓单帐户、交易法人标准仓单帐户和非交易法人标准仓单帐户自营会员在交易所开立自营会员标准仓单帐户交易法人是指在交易所从事期货交易的法人客户交易法人应通过为其开立交易帐户的期货公司办理交易法人标准仓单帐户的开立手续非交易法人是指不在交易所从事期货交易，但与仓单业务有关的法人客户，包括参与标准仓单现货交易的企业、提供质押贷款业务的金融机构、交易所、期货公司等非交易法人应开立非交易法人标准仓单帐户参与标准仓单现货交易的企业可通过期货公司或指定交割仓库为其开立非交易法人标准仓单帐户提供质押贷款业务的金融机构可通过交易所、期货公司或指定交割仓库开立非交易法人标准仓单帐户，即质权人帐户其他持有标准仓单的机构，应在交易所开立非交易法人标准仓单帐户二、仓单系统用户交易所、会员、客户及指定交割仓库等仓单业务参与者应先创建仓单系统用户，才能登录和使用标准仓单管理系统，办理仓单业务指定交割仓库的用户由交易所创建指定交割仓库应向交易所提出创建用户的申请指定交割仓库可以申请创建一个以上的指定交割仓库用户，具体的数额由交易所审定自营会员和期货公司的用户由交易所创建自营会员和期货公司应向交易所提出创建用户的申请一个会员可以创建一个以上的会员用户，具体的数额由交易所审定交易法人和非交易法人由为其开立标准仓单帐户的期货公司或指定交割仓库创建用户非交易法人的标准仓单帐户由交易所开立的，其用户由交易所创建一个交易法人或非交易法人的标准仓单帐户最多可创建5个用户，一般情况下，客户可申请开立1-3个用户，如有特殊需要，客户须另外提交开户申请，经交易所核准后，方可开立4个以上的用户—2—仓单系统用户创建并启用后，交易所发放标准仓单业务卡、初始密码和加密器，加密器中存有数字证书用户只有在插入加密器并正确输入用户代码和密码后，才能登录标准仓单管理系统三、开户流程客户选择开户单位下载并填写申请表、签署协议书客户会员或仓库审核客户资料，开立标准仓单帐户和电子仓单系统用户，并将客户资料送交交易所交易所审核客户资料，启用标准仓单帐户和电子仓单系统用户寄送标准仓单业务卡和加密器1 选择开户单位在期货交易所进行期货交易的法人客户应向为其开立交易帐户的期货公司申请开立标准仓单帐户同一交易法人只能开立一个标准仓单帐户不在期货交易所进行期货交易的法人应申请开立非交易法人标准仓单帐户同一非交易法人只能开立一个标准仓单帐户参与标准仓单现货交易的企业可向期货公司或指定交割仓库申请为其开立非交易法人标准仓单帐户提供质押贷款业务的金融机构可向交易所、指定交割仓库或期货公司申请开立非交易法人标准仓单帐户，即质权人帐户其他持有标准仓单的机构，应向交易所申请为其开立非交易法人标准仓单帐户2 填写表格和准备资料在交易所网站仓单系统专栏下载《上海期货交易所标准仓单帐户开户登记表》、《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海—3—期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》，如实填写各项内容，并签字盖章后，提交给选定的开户单位申请单位应正确填写《上海期货交易所仓单系统用户信息表》中的联系人、联系地址、联系电话和邮编，交易所将寄送用户服务协议书、加密器和标准仓单业务卡等物件客户开户时应向开户单位出具营业执照、组织机构代码证、税务登记证、增值税一般纳税人认定证明文件、开户经办人的身份证等证件的原件银行等办理质押贷款的金融机构还应出具银监会颁发的金融许可证、上级行允许该行开立标准仓单帐户的批复等证件的原件报交易所备案的客户资料包括营业执照正本复印件、组织机构代码证、税务登记证和增值税一般纳税人认定证明文件的复印件、法定代表人的身份证和开户经办人的身份证复印件等银行等办理质押贷款的金融机构的备案资料还应包括金融许可证的复印件和上级行允许该行开立标准仓单帐户的批复等证件的复印件，所有备案资料上都必须加盖公章3 开户单位输入客户信息并寄送资料开户单位审核客户出具的营业执照、税务登记证、开户经办人的身份证等证件的原件、客户提交的备案资料和申请表后，将客户信息输入标准仓单管理系统交易法人的仓单帐号和客户在交易所的交易编码相同，非交易法人的仓单帐号由仓单系统自动生成开户单位在输入营业执照号时，应输入营业执照正本的注册号，若注册号含有文字，应一并输入，如有括号，应使用全角开户单位应在客户填写的标准仓单帐户开户登记表、仓单系统用户信息表和客户备案资料的复印件上加盖本单位公章，开户单位负责人必须在申请表上签字然后，开户单位应将标准仓单帐户开户登记表、仓单系统用户信息表、仓单系统用户服务协议和客户备案资料等寄送给交易所4 交易所审核交易所审核客户信息后，启用该客户的标准仓单帐户和仓单系统用户，并分配标准仓单业务卡和加密器，打印《上海期货交易所仓单系统用户信息表》—4—由指定人员将标准仓单业务卡、加密器、《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》封装在专用信封内，通过递送给客户交易所将在核准客户开户申请后10个工作日内完成上述工作，如果客户在规定期限内没有收到信件，应及时和交易所联系会员 1 申请开户交易所会员应到交割部办理开户手续办理开户手续时，开户经办人应出示本人身份证会员可在交易所网站仓单系统专栏下载《上海期货交易所仓单系统用户信息表》、《上海期货交易所标准仓单帐户开户登记表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》，如实填写各项内容，并签字盖章后，提交给交易所一个会员单位可开立一个以上仓单系统用户，具体数量由交易所审定办理交割、结算业务的仓单系统用户的数量不应超过该会员的结算交割员的数量每个仓单系统用户应填写一份《上海期货交易所仓单系统用户信息表》申请单位应正确填写《上海期货交易所仓单系统用户信息表》中的联系人、联系地址、联系电话和邮编，交易所将寄送用户服务协议书、加密器和标准仓单业务卡等物件会员单位提交给交易所备案的资料还应包括营业执照、组织机构代码证、法定代表人的身份证、开户经办人的身份证、业务人员的结算交割员证等证件的复印件，所有复印件都须加盖公章2 交易所审核交易所审核会员提供的资料和申请表后，为该会员创建用户并分配标准仓单业务卡和加密器，打印《上海期货交易所仓单系统用户信息表》由指定人员将标准仓单业务卡、加密器、《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》封装在专用信封内，通过递送给会员—5—交易所将在核准会员开户申请后10个工作日内完成上述工作，如果会员在规定期限内没有收到信件，应及时和交易所联系对于自营会员，交易所还将为其开立一个标准仓单帐户，帐户号是该会员单位的交易编码指定交割仓库 1 申请开户指定交割仓库应向交易所提出开立仓单系统用户的申请，指定交割仓库可以在交易所网站仓单系统专栏下载《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》，如实填写各项内容，并签字盖章后，提交给交易所申请单位应正确填写《上海期货交易所仓单系统用户信息表》中的联系人、联系地址、联系电话和邮编，交易所将寄送用户服务协议书、加密器和标准仓单业务卡等物件指定交割仓库提交给交易所备案的资料应包括营业执照，组织机构代码证、法定代表人的身份证和开户经办人的身份证复印件，所有复印件都须加盖公章2 交易所审核交易所审核指定交割仓库提供的资料和填写的申请表后，为该指定交割仓库创建用户并分配标准仓单业务卡和加密器，打印《上海期货交易所仓单系统用户信息表》由指定人员将标准仓单业务卡、加密器、《上海期货交易所仓单系统用户信息表》和《上海期货交易所标准仓单管理系统用户服务协议》封装在专用信封内，通过递送给仓库交易所将在核准指定交割仓库开户申请后10个工作日内完成上述工作，如果仓库在规定期限内没有收到信件，应及时和交易所联系—6—四、帐户和用户的变更客户1 标准仓单帐户的变更1) 变更流程标准仓单帐户一旦启用后，任何变更都应由交易所审核后，予以办理具体流程是：a) 客户填写《标准仓单帐户变更申请表》，并签字盖章客户应在申请表中填写变更事项及理由客户应提供营业执照原件和复印件、组织机构代码证原件和复印件、变更经办人身份证原件和复印件、法人代表身份证复印件以及与变更内容相关的证明文件等资料凡涉及营业执照内容变更的，客户还须提供工商行政管理局出具的证明文件原件和复印件，税务登记证和增值税一般纳税人认定证明文件的复印件，原营业执照复印件办理公司名称和法人代表变更手续时，应加盖原公章和现公章，原法人代表和现法人代表都须签字b) 客户将上述表格和证件的原件和复印件，以及与变更内容相关的证明文件提交期货公司或办理开户手续的仓库审核，期货公司或仓库应在申请表和各项资料的复印件上加盖公章，负责人须在变更申请表上签字 c) 客户将上述变更申请资料的原件和复印件提交交易所审核 d) 交易所审核无误后，可根据客户申请修改相关内容 2) 变更事项a) 帐户信息的变更 b) 禁用/启用帐户 c) 注销帐户2 仓单系统用户的变更1) 变更流程仓单系统用户一旦启用后，任何变更都应由交易所审核后，予以办理具体流程是：a) 客户填写《仓单系统用户变更申请表》》），并签字盖章客户应在申请表中填写变更事项及理由—7—客户应提供营业执照原件和复印件、组织机构代码证原件和复印件、变更经办人身份证原件和复印件、法人代表身份证复印件以及与变更内容相关的证明文件等资料变更联系人、联系电话或联系地址等信息的，不需提供相关证件的原件 b) 客户将上述表格和证件的原件和复印件，以及与变更内容相关的证明文件提交期货公司或办理开户手续的仓库审核，期货公司或仓库应在申请表和各项资料的复印件上加盖公章，负责人须在变更申请表上签字盖章 c) 客户将上述表格和证件的原件和复印件，以及与变更内容相关的证明文件提交交易所审核d) 交易所审核无误后，可根据客户申请修改相关内容 2) 变更事项 a) 用户信息的变更 b) 用户密码修改用户在收到交易所递送的初始密码后应立即修改用户登录后可修改自己的密码如果客户遗忘了密码，可由交易所修改 c) 标准仓单业务卡和加密器的挂失和更换标准仓单业务卡或加密器遗失后，客户应及时向交易所或开户单位挂失，并在5个工作日内到交易所办理补办手续因损坏等其他因素需更换标准仓单业务卡或加密器的，应携带原标准仓单业务卡或加密器，办理更换手续补办加密器须支付费用人民币元 d) 增加用户 e) 禁用/启用用户客户可通过电话申请用户禁用，但应在5个工作日内补办变更手续 f) 注销用户会员和指定交割仓库会员和指定交割仓库办理帐户和用户变更手续的具体内容参照客户—8—第三章标准仓单业务流程一、标准仓单的生成1 流程图入库申报入库申报客户委托会员办理入库申报撤销撤消制单申请确认或修改制单申请填写或修改制单申请审批入库申报批准驳回审批制单申请批准会员提交或修改入库申报仓库交易所驳回—9—入库申报委托厂库办理入库申报客户撤销厂库提交或修改申请交易所制作仓单驳回审批批准2 业务描述货主向指定交割仓库发货前，应通过标准仓单管理系统办理交割预报，向交易所提交交割商品入库申报和制作标准仓单申请，经交易所审核后，由指定交割仓库验收货物及相关凭证，并签发标准仓单客户应委托会员办理交割预报手续标准仓单生成的业务流程如下：—10—1) 会员提交入库申报会员通过标准仓单管理系统向交易所提交入库申报燃料油入库申报时，还应缴纳入库申报押金； 2) 交易所审核入库申报；3) 入库验收指定交割仓库应根据期货交割的有关规定，对入库商品及其单证进行验收燃料油入库时，货主还应选择交易所指定的检验机构进行质检和量检指定交割仓库应将入库检验的数据和情况输入标准仓单管理系统，再由会员向交易所提交制作仓单申请；4) 指定交割仓库预制仓单交易所批准制作仓单后，指定交割仓库核对入库申报数据并制作仓单；5) 指定交割仓库复核仓单指定交割仓库审核人员复核仓单数据；6) 客户验收仓单仓单所有者对新签发的标准仓单进行验收确认，可自行通过标准仓单管理系统验收新签发的标准仓单，也可到指定交割仓库验收新签发的标准仓单如果客户在收到标准仓单验收通知后三天内没有对指定交割仓库签发的标准仓单进行验收确认，视为客户已验收确认，系统将自动确认仓单有效 7) 对于黄金仓单，交易所将在客户验收后进行溢短结算，溢短结算完成后，仓单生效二、标准仓单的打印和回库标准仓单的打印1 流程图2 业务描述标准仓单生成后即以电子形式存在标准仓单所有人要获取纸质标准仓单，应通过标准仓单管理系统提交仓单打印申请，仓单打印申请经仓单所有人复核后提交给指定交割仓库—11—指定交割仓库应根据仓单所有人提交的申请打印和确认纸质标准仓单，并交付给仓单所有人，仓库一旦确认纸质标准仓单打印完成，仓单所有人将不可撤销该仓单的打印申请纸质标准仓单打印不正确的，应由指定交割仓库的特定人员重新打印打印不正确的纸质仓单上应加盖“作废”章，并由指定交割仓库妥善保管纸质标准仓单一经打印，标准仓单管理系统中相同编号的标准仓单即不可重复打印指定交割仓库应确保纸质标准仓单与该仓单在标准仓单管理系统中的数据一致指定交割仓库发现纸质标准仓单与该仓单在标准仓单管理系统中的数据不一致的，应当及时核查并收回纸质标准仓单作相应处理标准仓单的回库1 流程图客户或自营会员是否授权仓库是否填写或修改申请撤销驳回驳回确认回库确认仓库2 业务描述撤销代填写或修改申请审核核准会员或客户不能用纸质标准仓单进行期货合约到期的实物交割、经交易所结算的期转现或在交易所作为保证金使用会员或客户应办理纸质标准仓单回库手续恢复为电子仓单后，方可办理上述业务仓单回库业务流程如下：1) 仓单回库申请仓单所有人可自行通过标准仓单管理系统向指定交割仓库提交仓单回库申请，也可持纸质标准仓单到指定交割仓库办理回库申请手续； 2) 指定交割仓库审核指定交割仓库对仓单所有人提交的申请和纸质标准仓单进行审核；3) 仓单回库确认仓单所有人核对仓单回库清单后签字确认，完成仓单回库操作，对应的纸质标准仓单恢复为电子形式；4) 指定交割仓库回收纸质标准仓单指定交割仓库在收回的纸质标准仓单上加盖“仓单回库”章，并妥善保存—12—三、交割1 流程图2 业务描述所有到期未平仓期货合约的持有者须以实物交割方式履约业务流程如下： 1) 卖方客户授权卖方客户应先通过标准仓单管理系统将标准仓单授权给会员以办理实物交割业务客户可撤销授权，但是，交易所驳回申请或会员撤销申请后，对应仓单应由会员退还给客户；2) 第一交割日，通过标准仓单管理系统，卖方会员向交易所提交客户授权的标准仓单，买方会员向交易所申报交割意向； 3) 第二交割日，交易所分配标准仓单；4) 第三交割日，买方会员交款后，交易所释放分配到该会员名下的标准仓单交易所将货款付给卖方会员；5) 买方会员分配仓单买方会员应在最后交割日之前通过标准仓单管理系统将分配到其名下的标准仓单再分配给买方客户，并及时确认如果买方会员不能按时分配并确认交割买入的标准仓单，应向交易所报告原因 6) 第四、五交割日，卖方会员交增值税专用发票；—13—四、期货转现货1 流程图期转现申请(此流程由卖出方提交申请，买入方确认，如申请由买入方提交，则卖出方确认)期转现交割2 业务描述办理期转现业务的买卖双方会员达成协议后，应在规定的期限内，通过标准仓单管理系统，由其中任意一方会员提交期转现申请，另一方确认后，经交易所批准实施期转现使用标准仓单并通过交易所结算的期转现业务流程如下：—14—1) 卖方客户授权卖方客户应先通过标准仓单管理系统将标准仓单授权给卖方会员以办理期转现交割业务客户可撤销授权，但是，交易所驳回申请或会员撤销申请后，对应仓单应由会员退还给客户；2) 卖方会员提交仓单卖方会员在规定期限内通过标准仓单管理系统将标准仓单提交给交易所；3) 交易所分配仓单交易所将标准仓单分配给买方会员；4) 买方会员交款后，交易所释放分配到该会员名下的标准仓单，并将货款付给卖方会员；5) 买方会员分配仓单：买方会员应在取得标准仓单后3个工作日内，通过标准仓单管理系统将分配到其名下的标准仓单再分配给买方客户如买方会员不能按时分配标准仓单，应向交易所报告原因使用标准仓单自行结算的期转现业务，货款由买卖双方自行交付，标准仓单由买卖方双方按照本规程中的标准仓单所外转让流程办理，或者通过提货后自行交付五、标准仓单作为保证金使用交存仓单1 流程图2 业务描述客户若需将标准仓单交存交易所作为保证金使用，应确保标准仓单仅以电子形式存在业务流程如下：1) 客户授权客户通过标准仓单管理系统将指定的标准仓单授权给会员作为保证金使用客户可撤销授权，但是，交易所驳回申请或会员撤销申请后，对应仓单应由会员退还给客户；—15—2) 会员交存仓单会员通过标准仓单管理系统选择客户授权的标准仓单，提交给交易所会员提交仓单时，应当注明标准仓单是作为保证金使用，还是作为与其所示数量相同的交割月份期货合约持仓的交易保证金使用； 3) 交易所审核交易所审核通过后，标准仓单方可作为保证金使用提取仓单1 流程图撤销客户经纪会员交易所提交申请转发申请驳回审核释放仓单核准客户经纪会员交易所书面委托提交申请撤销驳回审核核准释放仓单自营会员提交申请撤销交易所驳回审核核准—16—2 业务描述客户提取作为保证金使用的标准仓单的业务流程如下：1) 客户提出申请客户可通过标准仓单管理系统或其他途径向会员提出标准仓单提取申请；。
银行仓单质押业务操作规程
银行仓单质押业务操作规程第一章总则第一条为规范银行仓单质押业务，保障银行及相关交易参与方的合法权益，制定本规程。
第二条银行仓单质押业务是指以农产品仓单为质押物，由质押人向银行申请贷款，以获得资金支持。
第三条银行仓单质押业务应遵循合法、诚信、公正的原则，依法合规开展相关业务。
第四条本规程适用于银行及相关交易参与方开展仓单质押业务。
第二章业务流程第五条质押人须向银行提供合法有效的仓单作为质押物，并填写仓单质押的申请表。
第六条银行对质押人的资格进行审查，包括但不限于：1. 质押人必须是法人或具有相应经营主体资格的自然人；2. 质押人的经营机构必须具备合法经营资质；3. 质押人不能存在严重违法违规行为。
第七条银行根据质押物的市场价值，对质押物进行评估，并确定可贷款金额。
第八条银行与质押人签订仓单质押合同，明确双方的权责，并约定质押物的保管责任和风险承担等事项。
第九条质押人可根据仓单质押合同向银行申请借款。
第十条银行审核质押人的借款申请，并根据质押物的市场价值和质押人的信用状况，决定是否提供贷款。
第十一条若银行同意提供贷款，将按照约定的期限和利率向质押人提供资金支持。
第十二条质押人须按时偿还贷款本金和利息，否则将承担相应的违约责任。
第十三条若质押人经营状况发生重大变化或无力偿还贷款时，质押人须及时向银行报告，并与银行协商解决方案。
第三章保管与监管第十四条银行应经营合法的仓单保管业务，负责保管质押人所提供的仓单。
第十五条银行须定期对质押物进行监管，并保证其安全、完整。
第十六条质押人可随时查询或要求银行提供有关质押物的信息。
第十七条如质押物发生灾害、失窃或破坏等情况，银行应根据仓单质押合同的约定进行赔偿。
第四章风险管理第十八条银行应建立完善的风险管理制度，包括风险识别、风险评估、风险控制等。
第十九条银行应经常开展质押人的信用评级工作，及时掌握质押人的信用状况。
第二十条如发现质押人存在违法违规行为，银行有权采取相应的措施，包括但不限于终止合同、收回贷款等。