特许财富管理师CWM课程
财富管理概述(CWM教材)
为中国富人提供一篮子个性化金融咨询服务
客户的需求与财富管理的构成
从另一个角度看，财富管理是集合大量不同的金融服务的产品
财富管理业务
零售银行业务
支票 贷款 抵押
零售经纪商业务 调研 建议
交易
结算
折扣经纪商业务 交易 结算
私人银行 支付帐单 个人金融 离岸信托 税务建议
保险服务 人寿保险 财产保险
车险 意外伤害险
课题
• 财富管理概览 – 全球经验 – 中国视角
• 发现和了解中国的富人 – 中国富人分析 – 提升财富管理从业人员素质 – 参与中国财富管理市场
• 个性化金融服务 – 为中国富人提供一篮子个性化金融咨询服务 – 细分中国市场：顶级富人与一般富人 –
• 最好的服务带来最忠诚的客户 – 客户服务——守业之本 – 生活方式服务
投资业绩差 (investment performance) 缺乏积极的建议 (proactive advice) 价格过高 (price) 随跳槽员工而去 (staff leave) 总体对服务不满意 (general service) 彼此误解 (understanding)
• Call Report 的迷思: 写了也没用的…因为主管看不到客户 的真实反应, 也没有根据可以与员工建立对话或审核的标 准. 唯有用分类及ICLAS来定位员工对客户的了解及服务 是否到位.
百分比（%） 97 96 95 95 94 91 90 85 84 83
• 中国的现状：
• 人员严重匮乏，且很多是原来的柜台员工，对证券投资和保险 业务不甚了解
• 理财的产品结构简单，理财建议还只是停留在为客户提供有限 的理财产品选择，个人存单质押等
• 售后服务和财富规划鲜有涉及
房地产开发与管理专业介绍(简短)
房地产开发与管理专业介绍（简短）房地产开发与管理专业简介房地产开发与管理专业旨在培养能够在政府机关等行政事业单位、银行等各类金融机构、房地产开发经营和房地产咨询、估价、物业管理等各类企业中胜任与土地和房地产行政管理、住房保障、房地产金融、房地产投资、房地产资产经营管理、房地产价格评估等相关工作的高素质复合型人才。
学生要掌握经济学、管理学、法学，以及建筑规划、工程技术的基础知识，了解国内外房地产行业的发展动态，掌握房地产企业经营管理、开发项目管理、金融学和投资学的基本理论与方法，熟悉房地产开发流程、房地产经营实务、房地产估价理论和方法、房地产金融理论和实务、房地产投资与风险管理、房地产法律和政策，具有进行房地产开发、经营管理、估价、房地产投融资决策分析及运作的能力。
房地产开发与管理专业主要课程地理学、经济学、管理学主要课程：资源与环境、宏观经济学、微观经济学、城市经济学、地理信息系统、测量与地图、管理学、房地产市场、房地产投资、房地产项目策划、房地产营销、城市规划原理、工程概预算、房地产项目管理、招投标管理、房地产法律、房地产评估、物业管理主要实践性教学环节包括课程实习和毕业实习，一般安排30周。
房地产开发与管理专业就业方向学生毕业后，可在房地产企业从事项目策划、市场分析、房地产营销等相关工作，亦可在建筑企业从事施工管理、造价咨询等工作，并可从事与房地产业、建筑业相关的其他工作，也可在政府机构、咨询、科研、教学等单位从事科研、教学、管理工作。
房地产开发与管理专业就业前景随着国家“一带一路”、长江经济带、京津冀协同发展三大区域性经济发展战略的推进，建筑业进一步得到发展。
同时，随着房地产增长速度放缓，房地产行业的利润率开始降低，施工企业直接成本越来越透明化。
在这种大的市场环境背景下，施工企业将更加注重管理，因为人工费、材料费周期性增长，通货膨胀年年增长，施工企业为了生存与发展，必然会加大对管理方面的投入。
个人理财教案第1章
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财教案第1章
三、我国银行业个人理财业务的发展与现状
• (一)我国商业银行个人理财业务的发展
• 20世纪80年代末到90年代初是我国个人理财业务的萌
芽阶段。
• 从21世纪初到2005年是我国个人理财业务的形成时期
，这一阶段，理财产品、理财环境、理财观念和意识 以及理财规划师专业队伍的建设均取得了显著的进步 ，我国理财产品的规模以每年10%～20%的速度在增 长，2005年理财产品价值达到了250亿美元。
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财教案第1章
三、中国香港注册财务策划师(RFP)及其资格认证
• RFP(Registered Financial Planner)证书由中国香 港注册财务策划师协会(RFP-HK)推出，其资格在 加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得 广泛认可。
• RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申 请英国财务会计师(IFA)公会会员资格。
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财教案第1章
本章小结
个人理财 的基 本内 容
个
人
理
财 个人理财
概
业务
述
的发
展与
现状
理财规划 师及 其资 格认 证
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理 财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状 ，从而帮助客户制定出可行的理财方案可分为生活理财与投资理财 学习改变命运,知
识创造未来
个人理财教案第1章
二、个人理财规划的基本内容
• (一)个人储蓄与消费信贷计划 • (二)个人风险管理与保险计划 • (三)投资计划 • (四)个人税务筹划 • (五)人生事件规划
金融行业就业方向和职业发展路径
金融行业就业方向和职业发展路径金融行业就业方向和职业发展路径近几年来，中国金融市场正在走向国际化，对专业性很强的人才需求迫切。
金融行业就业人才的需求主要集中在高端市场，例如高校教师和大公司市场研究分析、基金经理、投资经理、证券公司、保险公司、信托投资公司等。
下面小编为大家整理了金融行业就业前景，欢迎阅读!金融行业就业方向一览无论是本科毕业，还是硕士毕业，金融学专业毕业生总体上的就业方向有经济分析预测、对外贸易、市场营销、管理等，如果能获得一些资格认证，就业面会更广，就业层次也更高端，待遇也更好.比如特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、特许财富管理师(CWM)、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师等。
九类金融人才的需求目前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融风险管理师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员(在财务、结算、税务方面有经验)等九大类人才。
金融分析师(CFA)：在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。
金融风险管理师：金融市场的不断发展，风险也随之迸发，在管理层的施压与外资金融机构竞争的双重压力下，国内各金融行业内企业及各大型国企纷纷加强了对金融风险的衡量与管理，提高对金融风险的防范与控制能力。
在此情况下，掌握风险管理知识的专业人才受到企业热捧。
作为全球最权威的金融风险管理认证，FRM证书具备基于全球标准客观度量风险的能力，也成为企业衡量应聘者是否具有强大风险管理能力的标准。
不少人因此报考FRM，学习风险管理知识，为了在金融圈中更好发展。
特许财富管理师：5年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域，其要求之高，很少人能通过。
投资管理人才：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。
最值钱的十三个证书未来十年最值钱的证书
最值钱的十三个证书未来十年最值钱的证书中国最值钱的证书包括：注册会计师证书、精算师证书、律师资格证书、建造师证书、金融分析师证书等。
1、注册会计师证书知识与经验都是一个长期积累的过程，对于刚刚通过综合阶段的考生来说，想要成为执业注册会计师，拥有其唯一的权利，签字权。
2、律师资格证律师行业的准入资格证书，想要加入律师行业，这个证书是必须的！这是它最大的一个价值！3、金融风险管理师FRM金融风险管理师就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，号称是“最具公信力的证书”。
4、特许金融分析师CFA证书特许金融分析师，是全球金融投资业里最为严格并且含金量最高的资格认证，被称为“金融第一考”的考试，为全球金融投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。
5、国家司法考试证书一直觉得学法学的同学一定记忆力逆天，人类的脑袋是怎么把那么多条法律法规，司法解释记清楚的。
还有超过700多万字的基础阅读材料，我觉得只能够通过哆啦A梦的记忆面包才能记住那么多东西了吧。
6、中国精算师证书大学学金融专业的学生，考个精算师还是非常棒的，对于数学比较好的学生来说更具有一定的优势。
居行业预测，未来十年精算师的人才缺口会越来越大。
7、一级建造师证书一级建造师分为公路工程、铁路工程、水利水电工程、通信与广电工程、机电工程等等10个专业。
但如果拿到一级建造师资格，月薪差别是3000到300000元，由于人才的稀缺，这也给建造师带来了一定的收入。
8、特许财富管理师CWM特许财富管理师CWM被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。
9、注册消防工程师分为一级消防工程师与二级消防工程师，在消防工程领域含金量是非常高的，对经验的要求是非常高的。
10、注册岩土工程师这个专业是比较偏的，研究的是岩土样本数据这些！但是这个行业也是不可缺少的，最重要的是行业本身的稀缺性，所以这个证书的含金量也是直线飙升！11、护士资格证书护士这个职业是很辛苦的，但是整体的薪资待遇是很好的，护士的责任也是非常强的，对经验非常的看重！12、财务顾问师RFC财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师RFC是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。
邮储银行相关资格证书名词解释
邮储银行从业资格证书邮储银行职业资格证书名词解释福建省分行人力资源部中国邮政储蓄银行从业资格证书名词解释编号：A1中国银行业从业人员资格认证考试（ Certification of China Banking Professional）该考试由中国银行业协会组织。
作为国内银行业资格考试的资格考试，该考试共分为公共基础、风险管理、个人理财、公司信贷、个人贷款五个科目，通过公共基础和专业资格考试后即可申请专业资格证书。
该资格证书是我行风险管理岗位新员工入职的基本标准。
（该考试具体参见：中国银行业协会官方网站）编号：A2反假币上岗资格证书编号：A3保险代理从业人员资格考试中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)由中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书，广州信平市场策划顾问有限公司(以下简称“广州信平”)作为承办单位负责考务等具体执行工作，是中国自己建立的人身保险行业标准化资格认证体系，是唯一由监管部门和行业共建的资格考试认证和专业知识学习平台，其目的是通过中国保险行业知识体系标准化、系统化及现代化的建设和普及，培养公司核心竞争力与从业人员专业价值，推动中国保险事业持续、健康、快速发展。
CICE包含教材平台、考试平台、资格认证平台及后续教育与培训平台等四大平台，现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师及中国员工福利规划师三类职业资格认证。
（该考试具体参见：考试吧/zige/baoxian/zhinan/201201/224 7033.html）编号：A4证券从业人员资格考试证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。
考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。
最需要高学历的十大专业——经济学
最需要高学历的十大专业——经济学相关专业来源：万学教育发布时间：2009-12-03 10:43:12【阅读：637次】自加入世贸组织后，我国资本市场以及各经济领域正面临一场重大挑战。
无论是培育机构投资人、提高资本市场有效性、开放式基金管理、创业板市场设立与运作，还是商业银行股份化、资产证券化运作、股票指数期货等金融衍生工具的引入及其在风险管理中的应用，都急切需要与国际接轨。
目前当务之急是培养具有国际执业水准的专业人才，先“人才国际化”再“业务国际化”。
正因此，代表经济类最高水准的专业人士，成了中外金融机构争夺的首要对象。
这些冲击着高薪金领阶层，被大企业重金挖角的专业人士，其过硬的专业知识、从业资格证书和高学历也是一样都不能少的。
经济学类的高薪职业特许金融分析师(CFA)特许金融分析师是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。
在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件。
自1963年在美国首度开考以来，全球至今有仅有3.55万人通过考试。
我国大陆目前只有50人拥有CFA资格，以上海为例，未来3年对CFA的需求量是3000人，而目前只有30人。
参加CFA考试投入很大，报名费就要400到900美元不等，加上原版教材资料费、培训费，平均考一次就得花掉两三万元。
但回报也极高。
获得CFA资格者在收入、报酬方面一般明显优于同行。
在我国香港，CFA的年均收入达到13.6万美元。
在大陆，诸多证券公司更是有千金易得，分析师难求的慨叹，这正是目前国内越来越多的年轻人想考取CFA证书，打造“金领人生”的一大动因。
特许财富管理师(CWM)CWM证书由美国金融管理学会(American Academy of Financial Management，简称 AAFM)推出。
该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。
AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
英国标准财富管理讲师培训交流课程
混合式教学：结合线上和 线下授课，满足不同学员 的需求
案例分析：通过实际案例 进行分析，提高学员解决 问题的能力
互动讨论：鼓励学员参与 讨论，提高沟通能力和团 队协作能力
实践操作：提供实际操作 机会，让学员在实践中提 高技能水平
提升讲师的专业技能和教学水平 促进讲师之间的交流与合作 了解最新的财富管理知识和趋势 提高讲师的知名度和影响力
Байду номын сангаас
增加客户忠诚度： 通过培训提高客 户满意度，增强 客户忠诚度
提高客户转化率： 通过培训提高客 户转化率，增加 客户数量
降低客户流失率： 通过培训提高客 户满意度，降低 客户流失率
增加实践操作环节，提高学 员的实际操作能力
定期更新课程内容，以适应 行业发展和学员需求
引入行业专家和成功案例， 提高课程的实用性和吸引力
财富管理基础知识：包括投资、保险、税务等 财富管理技能：如风险管理、资产配置、投资策略等 沟通技巧：如何与客户沟通，如何进行财富管理咨询等 实践操作：模拟财富管理案例，进行实际操作训练
线上授课：通过互联网进 行实时授课，方便学员随 时随地学习
线下培训：在指定地点进 行面对面授课，增强互动 性和实践性
课程内容涵盖了财富管理、投资、风险管理、税务规划等多个领域，旨在帮助学员全面 了解财富管理的理论和实践。
课程采用线上线下相结合的教学模式，包括理论授课、案例分析、模拟演练等多种形式， 旨在提高学员的实践能力和教学水平。
培养具备国际视野的财富管理讲师 提升讲师的专业知识和技能水平 提高讲师的教学能力和教学方法 培养讲师的团队协作和沟通能力
• - 5月10日：开幕式及主题演讲 • - 5月11日：分组讨论及案例分析 • - 5月12日：实地考察及交流 • - 5月13日：专题讲座及互动问答 • - 5月14日：闭幕式及总结发言 • - 5月15日：自由活动及返程
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财富的投资组合管理、货币的时间价值应用和计算
风险配置与资产管 传统资产配置的含义、优势、·资产分配到风险配置的转变
理
组合资产的风险配置、·金融投资中的市场风险和风险配置
策略、组合表现的全面衡量、资产管理和产品属性分析
大周期视角下的投 ·经济金融形势分析与预测、·金融周期理论与投资策略：
资策略
周期理论的六大定律及应用
CWM 认证培训课程将使受训人员掌握为高端客户提供服务中所需要的全面 财富管理经验、知识与技巧的能力。参加本认证课程的受训人员应已掌握个人财 富管理有关的基本专业知识，熟悉基本的个人财富管理业务概念、流程，及具备 为客户制定投资规划的基本能力。
CWM 证书是目前美国“财富管理”培训认证中的四大证书之一。CWM 会员来自： 美洲银行、汇丰银行、渣打银行、花旗银行、AIG、荷兰银行、安泰人寿、法国 巴黎银行、CIGNA Group 美商康健人寿、美林证券、摩根士丹利证券、国际纽约 人寿、印度阿布达比商业银行、科威特商业银行、阿拉伯联合大公国中央银行… 等。 CWM 进入中国以来，得到了全国多家金融机构的认同，并与其成为战略伙伴关系， 截止目前 CWM 在中国已经拥有近 5000 会员，会员来自中国建设银行、中国农业 银行、交通银行、光大银行、华夏银行、中信银行、及城市商业银行等股份制银 行。 三、授课地点：北京、深圳 四、目标学员： 银行分管公司资产投资业务、个人理财业务和高端客户业务的领导；分支机构个 人金融业务部门业务负责人；负责高端客户业务拓展的部门领导和客户经理。证 券、保险与基金等金融机构负责个人业务的的负责人和客户经理。 五、课程费用： RMB13000.00 元/人（含讲义费、学费、考试费、证书费） 六、证书获得： 参加培训并通过考试的学员将获得 1、美国金融管理学会颁发的特许财富管理师（CWM）证书。 2、美国金融管理学会一年的会员资格。 七、学员收益： 了解财富管理世界的真相； 掌握金融和财富管理方面的知识； 拥有如何开发、维护高端富人的思想和工具。
八、课程设置
模块
时间
模块一
2天
模块二 1.5 天
模块三
2天
模块四
1天
模块五
1天
模块六
1天
模块七
1天
模块八 0.5 天 0.5 天
课程名称
课程概要
财富管理概述 富人心理学 高端金融行销
·投资钟摆理论、财富管理内涵、外延及定位 ·财富的真相、财富管理的真相 ·富人的九大类型
财富管理新趋势 富人行销学
·全球不同区域富人的特点；财富管理回顾与趋势展望； 富人与养生、富人与风水、富人与艺术、富人与时尚、富 人与宝石、富人与财富传承、富人与子女教育、富人….
·财富管理产品：存款、债券、股票、权证、外汇、黄金
财富管理产品 房地产、古董艺术品、基金、理财产品、信托等
风险管理 金融衍生品
风险管理
·公司的投资价值和估值分析流程 ·公司估值过程中的宏观经济状态分析 投资估值与技术分 ·投资估值过程中的行业分析 析 ·投资估值过程中的财务报表分析 ·投资估值的技术分析
CWM 是 Chartered Wealth Manager Certification 的简称.CWM 证书 是目前美国“财富管理”培训认证中的四大证书（CFA、CPA、CFP、CWM）之一。
CWM 是面向一线与客户直接接触的金融从业人员而设的财富管理认证。CWM 认证与其他金融理财规划认证的不同之处在于：它的课程体系和内容更专门针 对需要有效开拓高端客户的零售银行、贵宾理财中心、财富管理中心及私人银行 部门的从业人员。
CWM 认证培训注重实战与实务，在高端富人需求探索、高端富人心理学、 富人关心关注的领域、顾问式营销、客户关系长远管理、财富衍生工具、资产配 置、投资分析、证券技术分析、投资大周期理论与实务等方面均有独特的设计。
CWM 认证培训课程由资深财富专家主讲，特点是透过互动式教学并结合案 例演练，以提高学员的开发、维护目标客户的能力和实战能力。在中国地区，CWM 认证培训课程在原有的基础上，已经汉化并结合了大量的本土案例。
会计准则和财务报表本质
财务报表分析 财PO 和资本市场 投资银行业务 投资并购市场
税务筹划 私募股权投资
税务规划实务
考试
九、报名咨询 美国金融管理学会中国分会 电话：010-62797858 网址：
传真：010-62796607 电子信箱：info@
特许财富管理师（CWM）招生简章
一、主办与学术支持机构介绍： 美国金融管理学会： 美国金融管理学会(American Academy of Financial Management,简称 AAFM)是 由美国知名专家﹑学者和金融业资深执业人士组织发起的，致力于在全球范围内 提供高水平的金融职业资格证书教育的组织。 AAFM 成立于 1995 年，总部位于路易斯安那州。AAFM 的会员遍布于全球 145 个国 家、地区。在欧洲、中东、亚洲和中国设有分会，在香港、台湾、新加坡、北京 和新德里等地设有办事机构。 AAFM 的标准委员会由超过 50 多名商学院教授及金融集团的高层管理人士、著名 律师、资深会计师、知名税务师等组成。标准委员会负责建立专业课程设计、会 员资格和特许认证的标准。 AAFM 的资格受到美国劳工部﹑美国金融业监管局、国际精英商学院协会﹑美国 大学商学院协会及瑞士银行学院等机构认可，是四家得到美国劳工部推荐的『金 融分析和财富管理认证机构』之一。 AAFM 所颁发的证书以财富管理、财务管理、投资规划、资产管理、风险分析为 核心。自上世纪九十年代以来，AAFM 已成为美国最受欢迎的金融从业人员资质 认证机构之一。 AAFM 虽然进入中国时间较短，但发展迅速。至 2010 年，中国各家银行已有近 5000 人多人参加了美国金融管理学会举办的特许财富管理师（CWM）的证书培训，其 课程水平和教学效果受到了普遍的赞誉。AAFM 及特许财富管理师（CWM）项目越 来越受到广泛的关注和认可。 二、项目介绍：