账款催收流程教案资料
催款技巧培训资料
催款技巧培训资料催款是企业运营中不可避免的一环，确保及时回收欠款对于企业的资金流动和业务发展至关重要。
然而，很多企业在面对欠款催收时，常常遇到许多困难和挑战。
为了提高催款的效率和成功率，培训催款技巧成为企业管理者和催款人员必备的能力之一。
本文将介绍一些催款的技巧和策略，帮助您更好地完成催款工作。
1. 设立明确的催款目标催款工作的第一步是设立明确的催款目标。
这个目标应该是具体、可量化和可实现的。
例如，设定一个月内收回70%的欠款，或者在一个季度内减少逾期账款的比例。
通过设立明确的目标，可以激发团队成员的工作热情，并提供一个衡量催款效果的标准。
2. 建立良好的客户关系在催款过程中，建立良好的客户关系尤为重要。
与客户建立互信和合作的关系，有助于减少催款的阻力。
催款人员应该采取友善和耐心的态度与客户沟通，并理解客户困难的原因。
同时，了解客户的付款习惯和偏好，将帮助催款人员制定更具针对性的催款策略。
3. 与客户进行有效沟通有效的沟通是催款工作的核心。
催款人员应该掌握一些有效的沟通技巧，以增加催款的成功率。
首先，选择合适的时间和方式与客户沟通，例如电话、邮件或面对面会议。
其次，清楚地传达欠款的事实和后果，并表达对客户的关注和帮助。
最后，催款人员应该倾听客户的意见和反馈，理解其困难，并提供合理的解决方案。
4. 灵活运用各种催收手段催款人员应该具备多种催收手段，并根据客户的情况和态度进行灵活运用。
常见的催款手段包括电话催收、函件催收、上门拜访、法律威胁等。
然而，在使用这些手段时，催款人员应遵守法律和职业道德的规定，确保催收过程的合法性和合规性。
此外，与专业的催款机构合作也是提高催收效果的一种方式。
5. 记录并跟进催款进展对催款工作的记录和跟进对于提高催款的效率和成功率至关重要。
催款人员应该及时、准确地记录每一次催款的细节，包括日期、催款方式、结果和反馈等。
这些记录不仅方便催款人员对催款进展进行跟进，还可以为后续催款提供参考和依据。
催收培训教案
催收培训教案课程目标：
1. 了解催收的基本概念和重要性
2. 掌握催收流程和技巧
3. 提升学员的催收能力和情绪管理能力
教学内容和安排：
1. 催收基本概念介绍（15分钟）
- 解释催收的定义和意义
- 强调催收对于公司财务健康的重要性
2. 催收流程讲解（30分钟）
- 梳理催收流程的各个环节和关键节点
- 分析针对不同类型客户的催收策略
3. 催收技巧培训（45分钟）
- 演示电话催收技巧和信函催收技巧
- 强调沟通技巧和解决问题的能力
4. 情绪管理和应对困难客户（30分钟）
- 分析催收过程中可能遇到的困难客户类型
- 教授情绪管理技巧，如怎样面对愤怒客户和拒付客户课堂练习和互动：
1. 情景演练
- 模拟不同催收场景，学员们分角色进行催收对话演练
- 老师和同学进行互动，针对演练情况进行点评和改进建议 2. 案例分析
- 老师提供真实案例，学员们分组讨论并提出催收解决方案
- 每组结合课上所学知识，展示他们的催收方案并进行讨论教学评价：
1. 催收案例分析
- 学员用所学知识分析真实案例，理论与实践相结合
2. 模拟催收情境演练
- 观察学员在模拟情境中的表现和催收技巧运用情况
3. 课后作业
- 催收策略设计，学员根据所学知识设计催收策略并提交作业课后延伸：
1. 群体讨论
- 在课后继续对学员们的催收策略进行深入讨论
2. 个人辅导
- 对于有困难或疑问的学员进行个别辅导，确保课上所学知识的掌握注：以上教案仅供参考，具体内容根据实际教学需求进行调整。
应收账款催收措施方案
应收账款催收措施方案引言应收账款催收是企业经营管理中非常重要的一环。
随着金融环境的变化和市场竞争的加剧，应收账款催收的难度也在加大。
本方案旨在帮助企业建立有效的应收账款催收措施，提高催收效率，降低坏账损失。
一、催收流程与策略1. 催收流程- 预付款提醒：在货款到期前，提前3-5个工作日向客户发送短信或电话提醒客户即将到期。
同时，通过邮件或电子账单形式再次确认货款到期时间和金额。
- 确定初次催收时间：当客户逾期之后，根据客户的信用情况和过往的催收经验，确定初次催收所需的时间。
对于履约良好的客户，可以适当延长初次催收时间，给予客户更多宽限期。
- 初次催收：通过电话、邮件、短信等方式与客户进行沟通，提醒客户尽快付款，并了解客户的回款意愿和能力。
- 跟进催收：当客户未能按时还款时，需要进行有效的跟进催收。
通过不同的催收方式和手段，与客户进行多次沟通，了解客户的付款意愿和困难，共同商讨解决方案。
- 采取法律手段：当客户无理拖欠或恶意逃废债务时，需要采取法律手段进行催收。
通过起诉、财产查封、拍卖等方式，迫使客户履行债务。
2. 催收策略- 提高产品和服务质量：客户满意度是降低应收账款的关键。
提高产品和服务质量，提升客户体验，有效地减少客户退单和延期付款的情况。
- 灵活的信用政策：根据客户的信用情况和过往的履约能力，采取不同的信用政策。
对于有良好信用记录的客户，可以提供更长的账期和灵活的付款方式，降低逾期风险。
- 积极沟通与协商：在客户逾期之后，积极与客户沟通，了解客户的付款困难和意愿。
与客户进行协商，制定合理的还款计划，并提供必要的支持和帮助。
- 建立威慑机制：为了防止客户拖欠或恶意逃废债务，可以建立威慑机制，如公示黑名单、限制交易范围、采取法律手段等，提高客户的还款意愿和自觉性。
- 引入第三方催收服务：对于长期逾期或恶意拖欠的客户，可以引入第三方催收服务机构。
他们有更丰富的经验和专业的催收技巧，可以提高催收效率和成功率。
催收工作流程及规范讲课资料
2、与持卡人沟通时,一定要核对持卡人的相关信息。 如工作单位是否变更；住宅、手机是否换号；单位、 住宅、户籍地址是否变更等。
3、宅电易主,首先问清接听人是房主,还是租房人, 了解其和持卡人有无关系,再考虑是否给其透露持 卡人的相关情况。
四、拨打持卡人的手机
１、手机如系本人接听,了解什么原因没有按时还款并讲明欠 款严重性,督促抓紧时间还款.（具体用语同上）
２、手机如是其朋友或亲属接的,了解持卡人目前的工作与生 活状况（包括对方持卡人是否在使用该手机号码××，是否还 在××单位上班，目前的住址是××，是否结婚等），并可向 其宣讲欠款将给持卡人带来的不良后果和诸多不便,使之尽快 联系持卡人与我回话。
3、持卡人离职,询问其同事或领导是否有和持卡人关 系较好的同事,使之尽快联系持卡人回话。但尽量不要 透露持卡人过多的欠款详细信息。
三、拨打持卡人住宅电话
1、宅电本人接，核实是否有一张＊＊银行的信用 卡，待确认后，了解什么原因没有按时还款并讲明 欠款严重性,督促抓紧时间还款.（具体参照同上）
2、宅电系持卡人亲属接的, 了解持卡人目前的工 作与生活状况（包括对方持卡人是否在使用该手机 号码××，是否还在××单位上班，目前的住址是 ××，是否结婚等），并可向其宣讲欠款将给持卡 人带来的不良后果和诸多不便,使之尽快联系持卡 人与我回话。
说完之后，请他慎重考虑，尽快还款并请他记住我机构联系 电话××××××××，传真××××××××。
如有问到“帐务管理中心”是做什么的，应回答：是受银行 委托，专门从事涉嫌信用卡欺诈案件前期信息核实及还款提醒 和后期协助银行做报案、立案工作的机构。
金融机构催收欠款课件
加强监管和自律
政府和行业协会应加强对催收行 业的监管，制定更严格的法律法
规和行业标准。
培训和教育
对催收人员进行专业培训，提高 他们的法律意识和合规意识，确
保依法合规催收。
引入科技手段
利用人工智能、大数据等先进技 术，提高催收效率和合规性，降
低人工干预和错误率。
REPORT
THANKS
感谢观看
CATALOG
法律程序繁琐，时间长，成本高，对金融机 构的财务和人力都构成较大压力。
催收人员素质参差不齐
催收人员的素质和能力对催收效果有直接影 响，但目前催收人员素质参差不齐。
提高催收效率和效果的解决方案
建立完善的债务人信息管理系统
优化法律程序
通过建立信息管理系统，整合债务人信息 ，提高信息透明度，方便催收人员快速定 位债务人。
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
01
金融机构欠款催收概述
欠款催收的定义和重要性
欠款催收的定义
金融机构对未能按时偿还的贷款 、信用卡等金融产品进行的管理 和追收行为。
欠款催收的重要性
保障金融机构的资产质量，降低 不良贷款率，维护金融市场的稳 定。
欠款催收的流程和原则
欠款催收的流程
识别逾期欠款、初次联系客户、确认 还款意愿和能力、制定还款计划、执 行还款计划、结清欠款。
收引发法律风险。
建立风险评估体系
通过建立风险评估体系，对债 务人进行信用评级，为催收策 略提供依据。
规范合同条款
规范金融机构与债务人之间的 合同条款，明确双方权利义务 ，降低法律风险。
投保催收保险
账款催收流程
账款催收流程一、账单核对确认●账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认●跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息●在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出●将发票寄送信息提报客户了解●提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式●提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式●2周仍无进展，提报主管进行跟进●针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进●针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式二、账款催收●账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件（转发财务盯账邮件）加电话方式●超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式●2周仍无进展，提报主管进行跟进●针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式●超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助●超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助●超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意）●仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意）三、催收方式1.电话催收●事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。
搜集对方的性格、爱好、公司状况。
●时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。
要选择早晨、周一、月初为好，这样会减少客户推脱的机会。
也要注意自己的情绪、心态。
●详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。
在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的内容和决定事项，步步为营。
●情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。
因此，最好能每次有比较清新的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。
●获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。
2.邮件催收●称谓——提前了解客户职位、性别，避免出错造成尴尬。
催收工作流程及规范PPT精选文档
电话催收工作流 程及规范
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一、催收准备
根据银行提供详细资料,仔细分析持卡人的 相关信息。通过身份证号码，了解持卡人 的年龄；通过持卡人工作单位性质, 欠款额 的大小等，分析持卡人是那一个阶层的人。
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二、首先拨打单位电话,了解持卡人是否在职
1、在与持卡人初次接触时，在确定对方为持卡人时， 应告知其逾期欠款情况，督促其尽快还款。
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六、电话记录录入数据库
1、详细记录持卡人单位电话是否畅通,持卡人是否在 职,单位的性质,联系人的姓名,手机,宅电是否畅通,有 无易主,联系人与持卡人的关系,现阶段持卡人的经济 状况等。
2、与持卡人沟通时,一定要核对持卡人的相关信息。 如工作单位是否变更；住宅、手机是否换号；单位、 住宅、户籍地址是否变更等。
3、持卡人离职,询问其同事或领导是否有和持卡人关 系较好的同事,使之尽快联系持卡人回话。但尽量不要 透露持卡人过多的欠款详细信息。
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三、拨打持卡人住宅电话
1、宅电本人接，核实是否有一张＊＊银行的信用 卡，待确认后，了解什么原因没有按时还款并讲明 欠款严重性,督促抓紧时间还款.（具体参照同上）
2、宅电系持卡人亲属接的, 了解持卡人目前的工 作与生活状况（包括对方持卡人是否在使用该手机 号码××，是否还在××单位上班，目前的住址是 ××，是否结婚等），并可向其宣讲欠款将给持卡 人带来的不良后果和诸多不便,使之尽快联系持卡 人与我回话。
3、宅电易主,首先问清接听人是房主,还是租房人, 了解其和持卡人有无关系,再考虑是否给其透露持 卡人的相关情况。
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四、拨打持卡人的手机
１、手机如系本人接听,了解什么原因没有按时还款并讲明欠 款严重性,督促抓紧时间还款.（具体用语同上）
会计催收应收账款程序
工作任务：
催收应收账款程序
序号：
版本号：
部门：财务部
职位：应收会计
签发人：
批准人：
呈送：
抄送:
生效日期:
修订日期:
目的：
1、建立应收帐款的报告、对帐、催要工作程序。
2、规定信贷信誉不良的合约单位取消其信贷资格的批准权限。
3、制定坏帐提取标准及坏帐批准审批权限。
4、确保应收帐款的收回。
工作流程图：
并让对方接收人签收确认或可打电话到公司或旅行社询问帐单是否收到，以便对方公司及时核对挂帐款。
准确、及时
1.4
信贷部应于每月5日之前，制作上月在酒店挂帐消费的员工帐单，经财务部经理批准，分发到各应收员工帐手中。要求其于当月的15日前清理所欠酒店帐款，否则财务部将在其工资中扣除。
准确及时
2
对方公司确认
2.1
主动及时
3.2
应收人员应及时将故意托欠消费款的单位追收帐款情况向财务经理汇报，以便酒店领导层做出决策
及时汇报
3.3
应对超信贷限额单位和付款期超过六十天以上单位，作出停止信贷建议，经财务部经理批准，分发到各收银点、前厅部、销售部执行，并以书面形式通知信贷合约单位。
及时处理
相关资料：
将对帐单送到对方公司后，应在一个星期后主动打电话询问对方公司核对挂帐款情况。
主动、及时
2.2
如对方公司未能在信用期内将挂帐款核对清楚，应收会计应主动到对方公司协助负责对帐人员将挂帐款核对清楚。
主动、及时
2.2
并委婉地询问何时能安排付款，将挂帐款及时收回。
主动、及时
3
反馈报告
3.1
应收人员应及时将同对方公司核对挂帐款情况向经理汇报，以便对挂帐公司信用情况做正确分析。
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账款催收流程
账款催收流程
一、账单核对确认
●账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认
●跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息
●在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出
●将发票寄送信息提报客户了解
●提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式
●提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式
●2周仍无进展，提报主管进行跟进
●针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进
●针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式
二、账款催收
●账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件
（转发财务盯账邮件）加电话方式
●超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式
●2周仍无进展，提报主管进行跟进
●针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式
●超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助
●超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助
●超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意）
●仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意）
三、催收方式
1.电话催收
●事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。
搜集
对方的性格、爱好、公司状况。
●时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。
要选择早晨、周一、月初为
好，这样会减少客户推脱的机会。
也要注意自己的情绪、心态。
●详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。
在下一次通话时精练的向客户通
报上次通话的内容和决定事项，步步为营。
●情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。
因此，最好能每次有比较清新
的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。
●获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理
解。
2.邮件催收
●称谓——提前了解客户职位、性别，避免出错造成尴尬。
●正文——简洁、规范，注意礼节，语气委婉避免生硬（避免错别字）。
●结尾——鼓励客户进一步与你联系，提醒对方愿意与其进行良好的相互沟通。
PS：如遇邮件内容无法确定，请与直接上级联系，申请协助。
3. 传真催收
传真产生的冲击力容易失去效力并且不具备任何保密性，因此不建议使用。
此流程的目标：使客户按照合同期限支付服务费用。