账款催收流程
应收账款催收措施方案
应收账款催收措施方案引言应收账款催收是企业经营管理中非常重要的一环。
随着金融环境的变化和市场竞争的加剧，应收账款催收的难度也在加大。
本方案旨在帮助企业建立有效的应收账款催收措施，提高催收效率，降低坏账损失。
一、催收流程与策略1. 催收流程- 预付款提醒：在货款到期前，提前3-5个工作日向客户发送短信或电话提醒客户即将到期。
同时，通过邮件或电子账单形式再次确认货款到期时间和金额。
- 确定初次催收时间：当客户逾期之后，根据客户的信用情况和过往的催收经验，确定初次催收所需的时间。
对于履约良好的客户，可以适当延长初次催收时间，给予客户更多宽限期。
- 初次催收：通过电话、邮件、短信等方式与客户进行沟通，提醒客户尽快付款，并了解客户的回款意愿和能力。
- 跟进催收：当客户未能按时还款时，需要进行有效的跟进催收。
通过不同的催收方式和手段，与客户进行多次沟通，了解客户的付款意愿和困难，共同商讨解决方案。
- 采取法律手段：当客户无理拖欠或恶意逃废债务时，需要采取法律手段进行催收。
通过起诉、财产查封、拍卖等方式，迫使客户履行债务。
2. 催收策略- 提高产品和服务质量：客户满意度是降低应收账款的关键。
提高产品和服务质量，提升客户体验，有效地减少客户退单和延期付款的情况。
- 灵活的信用政策：根据客户的信用情况和过往的履约能力，采取不同的信用政策。
对于有良好信用记录的客户，可以提供更长的账期和灵活的付款方式，降低逾期风险。
- 积极沟通与协商：在客户逾期之后，积极与客户沟通，了解客户的付款困难和意愿。
与客户进行协商，制定合理的还款计划，并提供必要的支持和帮助。
- 建立威慑机制：为了防止客户拖欠或恶意逃废债务，可以建立威慑机制，如公示黑名单、限制交易范围、采取法律手段等，提高客户的还款意愿和自觉性。
- 引入第三方催收服务：对于长期逾期或恶意拖欠的客户，可以引入第三方催收服务机构。
他们有更丰富的经验和专业的催收技巧，可以提高催收效率和成功率。
电话催收流程程序文件
电话催收流程程序文件
1目的及适用范围
1.1为更系统地、更清晰地对欠款情况较轻的客户作出清收，特制定本流
程。
1.2本流程适用于电话催收的清贷策略。
1.3本公证流程文件由清收部制定，解释及修改权由清收部负责。
1.4本程序文件由20 年月开始执行。
2职责
2.1清收部的清贷员负责用电话与客户联络，协助客户尽快解决欠款问题。
2.2清贷员对欠款客户作出初期的信用历史记录。
3电话催收流程
3.1获取银行欠款数据，对其中欠款较轻的客户作出电话通知。
3.2整理出部内的《欠款情况表》。
3.3对其中欠款较轻的客户作出电话通知。
3.4记录还款情况。
4相关文件
4.1无
5记录
5.1《逾期催还清单》（银行提供）
5.2《欠款情况表》（内勤组制作）
5.3《电话催收名单》（内勤组制作）
5.4《成功扣收清单》（银行提供）
5.5《还款历吏记录》（内勤组制作）。
应收账款催收管理制度
应收账款催收管理制度一、背景介绍随着企业经营范围的扩大和业务规模的增长，应收账款的管理变得日益重要。
应收账款催收是指企业对于客户逾期未支付的账款进行追讨和管理的过程，旨在确保企业资金流动的正常运转和应收账款的及时回收。
为了规范和提高应收账款催收工作效率，制定一套科学合理的应收账款催收管理制度是非常必要的。
二、目的和意义1. 强化内部管理。
通过制定应收账款催收管理制度，明确企业内部各岗位在催收工作中的职责和权责，加强内部沟通和配合，提升催收效果。
2. 加强客户关系维护。
催收过程中，与客户的沟通和协商将对企业后续的业务发展产生重要影响。
通过催收管理制度的建立，能够确保催收过程中与客户的交流更加顺畅，增加客户的满意度。
3. 提高资金回收率。
通过规范的催收流程和方法，加大催收力度，提高应收账款的回收率，有效缓解企业现金流压力，保护企业的合法权益。
三、催收责任分工1. 销售部门：负责与客户签订合同，并明确付款方式和账期。
定期向财务部门提供应收账款信息。
2. 财务部门：负责催收工作的整体计划和协调。
跟踪应收账款的回收情况，定期向经营部门汇报。
3. 催收部门：负责具体的催收工作，包括电话催收、信函催收等。
与客户保持良好的沟通，解决催收问题，确保应收账款的及时回收。
四、催收流程1. 提前提醒。
在账期结束前一周，向客户发送提醒短信或邮件，提醒客户付款。
2. 定期追踪。
在账期结束后的第一天，催收部门电话联系客户，核实付款情况，并记录沟通内容。
3. 次日复追。
若客户未能按时支付，催收部门需在次日进行二次追踪，要求客户尽快补交欠款，并记录沟通内容。
4. 提交风险评估。
若客户连续三次未支付欠款或未能与催收部门取得联系，催收部门将情况上报给财务部门进行风险评估，并寻求解决方案。
5. 法律诉讼。
若客户长期不支付欠款并不配合催收工作，财务部门将启动法律程序，通过司法途径追讨欠款。
五、催收方式和原则1. 电话催收：耐心、热情、礼貌是进行电话催收的基本原则，催收员应全程录音，并及时记录催收内容。
工程项目应收账款催收制度
工程项目应收账款催收制度一、前言随着经济的快速发展，工程建设项目在我国的数量和规模不断增加，对应收账款的管理也越来越重要。
应收账款是企业资金的重要来源之一，也是企业经营的风险之一。
因此，建立科学规范的应收账款催收制度是保障企业财务安全的重要保障措施。
二、制度目的1. 规范应收账款的管理，提高应收账款的催收效率；2. 减少企业的坏账损失，降低企业经营风险；3. 保证企业及时回笼资金，维护企业的持续经营。
三、催收制度的基本内容1. 应收账款的管理（1）建立健全的应收账款台账，及时记录企业应收账款的来源、金额、到期时间等信息；（2）对账款进行分类管理，根据不同的客户性质和金额大小，制定相应的催收策略；（3）建立客户信用档案，定期对客户信用进行评估，及时调整信用额度。
2. 催收流程（1）制定催收工作流程，明确催收责任人和具体操作程序；（2）设立专门的催收部门或岗位，负责统一组织、协调和监督公司的催收工作；（3）建立应收账款催收的目标和考核机制，实行绩效考核奖惩措施。
3. 催收方法（1）电话催收：及时通过电话联系应收账款客户，催促其尽快结清欠款；（2）信函催收：根据客户不同情况，选择合适的信函形式进行催收；（3）上门催收：对重大欠款客户或长期拖欠客户，进行上门催收。
4. 坏账处理（1）明确坏账的判断标准和程序，及时对确保企业及时决策；（2）建立坏账核销的程序和流程，避免因坏账而影响企业的稳健经营；（3）及时报告并协助有关部门处理坏账问题，维护企业的形象和信誉。
四、执行与监督1.执行责任（1）全员参与：建立全员应收账款意识，使每位员工都能够意识到应收账款管理的重要性；（2）责任到人：明确各级领导的责任，建立应收账款管理责任追究机制。
2.监督机制（1）建立监督机制，对催收工作进行定期检查和考核，确保催收工作的落实；（2）建立风险预警机制，及时发现并应对潜在的催收风险；（3）建立外部监督机制，可以委托第三方专业机构对应收账款催收情况进行评估。
账款催收流程(含逾期处理方式)
账款催收流程（含逾期处理方式）一、账单核对确认●账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认●跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息●在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出●将发票寄送信息提报客户了解●提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式●提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式●2周仍无进展，提报主管进行跟进●针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进●针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式二、账款催收●账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件（转发财务盯账邮件）加电话方式●超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式●2周仍无进展，提报主管进行跟进●针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式●超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助●超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助●超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意）●仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意）三、催收方式1.电话催收●事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。
搜集对方的性格、爱好、公司状况。
●时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。
要选择早晨、周一、月初为好，这样会减少客户推脱的机会。
也要注意自己的情绪、心态。
●详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。
在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的内容和决定事项，步步为营。
●情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。
因此，最好能每次有比较清新的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。
●获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。
应收账款催收管理制度
应收账款催收管理制度第一章总则第一条为了加强公司应收账款的管理，规范应收账款催收工作，保障公司资金的正常流转，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有应收账款的催收管理工作。
第三条应收账款催收工作应当遵循合法、公正、及时、有效的原则。
第二章应收账款的确认与分类第四条应收账款是指公司因销售商品、提供劳务等业务，应向购货单位或接受劳务单位收取的款项。
第五条应收账款应当按照账龄进行分类，一般分为：未到期应收账款、逾期 1-30 天的应收账款、逾期 31-60 天的应收账款、逾期 61-90天的应收账款、逾期 90 天以上的应收账款。
第三章催收职责分工第六条销售部门负责与客户沟通，了解客户逾期付款的原因，协助催收工作，并及时向财务部门提供客户的相关信息。
第七条财务部门负责应收账款的核算与监控，定期向销售部门提供应收账款的账龄分析表，督促销售部门进行催收，并负责与客户进行账务核对。
第八条法务部门负责对逾期时间较长、金额较大或存在纠纷的应收账款提供法律支持，必要时通过法律途径进行催收。
第四章催收流程第九条对于未到期的应收账款，销售部门应当在到期日前一周与客户进行沟通，提醒客户付款时间。
第十条对于逾期 1-30 天的应收账款，销售部门应当通过电话、邮件等方式与客户联系，了解逾期原因，要求客户尽快付款，并告知逾期可能产生的后果。
第十一条对于逾期 31-60 天的应收账款，销售部门应当向客户发送正式的催收函，同时财务部门配合进行电话催收。
第十二条对于逾期 61-90 天的应收账款，销售部门应当与法务部门共同商讨催收方案，必要时由法务部门介入，发送律师函。
第十三条对于逾期 90 天以上的应收账款，公司应当成立专门的催收小组，制定详细的催收计划，采取包括法律诉讼在内的一切必要措施进行催收。
第五章催收记录与报告第十四条每次催收工作都应当做好详细的记录，包括催收时间、方式、与客户沟通的内容、客户的反馈等。
逾期应收账款管理制度
逾期应收账款管理制度一、引言逾期应收账款是指债务人未按时偿还应收账款的情况。
对于企业来说，逾期应收账款可能给财务状况和经营风险带来不利影响。
为了有效管理逾期应收账款，制定和执行逾期应收账款管理制度至关重要。
本文将重点介绍逾期应收账款管理制度的相关内容。
二、逾期应收账款管理流程1. 监测与预警为了及时掌握逾期应收账款的情况，企业应设立专门的监测与预警机制。
具体操作包括：- 建立逾期应收账款的分类指标体系，明确逾期阶段的划分；- 设立逾期账款监控系统，实时跟踪账款的付款情况；- 定期分析逾期账款的原因和趋势，提前预警可能的风险。
2. 逾期账款催收一旦发现逾期账款，企业应迅速采取催收措施，以尽快收回欠款。
催收流程可以分为以下几个步骤：- 确定催收责任人，负责具体的催收事务；- 联系债务人，了解逾期原因，并要求尽快偿还；- 发送催收函或短信，正式通知债务人归还欠款；- 如逾期时间过长，考虑采取法律手段进行催收。
3. 逾期账款核销在催收过程中，有一部分逾期账款可能无法收回。
为了准确反映企业的财务状况，需要对这些逾期账款进行核销。
核销流程如下：- 定期评估逾期账款的追回可能性；- 针对无法追回的逾期账款，进行核销处理；- 将核销后的金额计入损失准备。
三、逾期应收账款管理的注意事项1. 风险评估在与客户建立业务关系之前，应进行有效的风险评估。
评估过程应考虑客户的信用状况、经营能力以及支付能力等因素，以避免未来出现较大的坏账风险。
2. 约定明确的付款期限与客户签订合同时，应明确约定付款期限，并在合同中明确规定逾期还款的后果和责任。
这样一来，一旦发生逾期，企业可以依据合同要求进行催收和追偿。
3. 建立良好的客户关系建立良好的客户关系可以提高逾期账款的回收率。
积极与客户沟通，妥善处理问题，维系良好的合作关系，有助于减少逾期风险。
4. 适用法律手段尽管企业希望通过催收措施解决逾期账款问题，但在某些情况下，可能需要采用法律手段来保护企业的权益。
完整版应收账款催收规章制度
17.1催收工作应严格遵守国家相关法律法规，尊重客户合法权益，不得采取任何违法手段进行催收。
17.2建立催收合规监督机制，对催收过程中的违法行为进行及时发现和纠正。
17.3定期对催收团队进行法律法规培训，提高催收人员的法律意识和合规意识。
十八、客户关系维护
18.1在催收过程中，应注意维护良好的客户关系，避免因催收行为影响客户满意度和公司形象。
12.3建立与行业同仁的交流机制，分享催收经验，共同提升行业应收账款管理水平。
十三、催收信息化建设
13.1推进催收信息化建设，通过引入ERP系统、客户关系管理系统等，实现应收账款的实时监控和管理。
13.2利用大数据分析技术，对客户信用状况进行评估，为催收工作提供数据支持。
13.3通过移动办公、云计算等手段，提高催收工作的灵活性和便捷性。
二十一、持续优化与改进
21.1建立持续优化与改进机制，对催收流程、策略、团队建设等方面进行定期评估和调整。
21.2鼓励创新思维，探索新的催收方法和工具，提高催收工作的科学性和先进性。
21.3及时总结国内外催收行业的最佳实践，借鉴先进经验，不断提升公司的应收账款管理水平。
二十二、催收工作评估与反馈循环
23.2强化催收人员的职业道德教育，确保催收行为符合社会主义核心价值观和社会责任。
23.3通过内部宣传和培训，不断提升催收团队对催收工作的认识和理解，树立正确的催收价值观。
二十四、总结
本规章制度旨在建立一套完整、有效的应收账款催收管理体系，通过明确的催收原则、流程、策略和考核机制，确保公司资金流的健康运转。通过催收团队的专业化建设、法律法规的严格遵守、客户关系的维护、催收费用的管理、应急处理机制的建立以及持续的优化与改进，不断提升催收工作的效率和成效。公司全体员工应共同努力，遵守本规章制度，为公司的稳定发展和客户关系的和谐共建作出贡献。在此基础上，公司将不断总结经验，适应市场变化，完善应收账款催收工作，以实现公司长远发展目标。
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账款催收流程
一、账单核对确认
账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认
跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息
在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出
将发票寄送信息提报客户了解
提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式
提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式
2周仍无进展，提报主管进行跟进
针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进
针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式
二、账款催收
账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件（转发财务盯账邮件）加电话方式
超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式
2周仍无进展，提报主管进行跟进
针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式
超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助
超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助
超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意）
仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意）
三、催收方式
1.电话催收
事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。
搜集对方的性格、爱好、公司状况。
时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。
要选择早晨、周一、月初为好，这样会减少客户推脱的机会。
也要注意自己的情绪、心态。
详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。
在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的内容和决定事项，步步为营。
情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。
因此，最好能每次有比较清新的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。
获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。
2.邮件催收
称谓——提前了解客户职位、性别，避免出错造成尴尬。
正文——简洁、规范，注意礼节，语气委婉避免生硬（避免错别字）。
结尾——鼓励客户进一步与你联系，提醒对方愿意与其进行良好的相互沟通。
PS：如遇邮件内容无法确定，请与直接上级联系，申请协助。
3. 传真催收
传真产生的冲击力容易失去效力并且不具备任何保密性，因此不建议使用。
此流程的目标：使客户按照合同期限支付服务费用。