通联基金业务合作方案介绍
联合投资托管运营方案
联合投资托管运营方案一、方案概述随着市场经济的发展，投资者对于投资方式和渠道的选择也越来越多样化。
联合投资是一种风险分散和效益最大化的投资方式，通过多个投资者共同出资、共同承担风险，共同分享收益。
为了规范和便利联合投资的运作，托管运营方案应运而生。
托管运营方案是指由专业的托管机构对联合投资进行统一管理和运营，确保投资者的权益和资金安全。
本文在分析了联合投资和托管机构的基本概念之后，将探讨联合投资托管运营方案从筹备阶段到最终运营的全过程，并提出一套切实可行的方案。
二、联合投资与托管机构1. 联合投资联合投资是指多个投资者合作，由专业机构或第三方管理人进行投资决策，共同出资参与投资活动，并共享投资收益。
联合投资的方式多种多样，包括股权投资、基金投资、房地产投资等。
由于联合投资可以分散风险、提高效益，因此备受投资者的青睐。
2. 托管机构托管机构是指专门从事资金托管业务的金融机构，受托方除了对资金进行保管外，还要做好账务处理、登记存管等工作。
托管机构具有资金保护和风险管控的职责，在保障资金安全和投资者权益方面具有重要作用。
三、联合投资托管运营方案的筹备阶段1. 研究立项在确定联合投资托管运营方案的具体计划前，首先要进行充分的市场调研和风险分析。
借助于市场调研和风险分析，项目团队可以更好地把握投资市场的动态，找到适合的投资标的和方向。
同时，要对托管机构进行评估和选择，保证合作的可行性和合规性。
2. 筹备备案在确定联合投资托管运营方案后，需要进行相关备案工作，包括编制项目立项报告、确定投资规模和比例、获得相关部门的备案批准等。
通过备案工作，可以加强项目的合规性和合法性，确保项目的顺利启动和运营。
3. 成立投资主体在备案完成后，需要成立投资主体，确定投资管理机构、投资执行团队和投资托管机构等。
同时，还需要进行风险评估和合同签订等工作，确保投资主体的合规运营和风险控制。
四、联合投资托管运营方案的运作阶段1. 投资决策在确定投资主体后，需要制定详细的投资策略和方案。
基金合作模式
基金合作模式前言随着金融市场的不断发展，基金合作模式成为了一种常见的投资方式。
基金合作旨在通过投资者与基金管理公司之间的合作，共同管理一支基金来获得收益。
本文将从基金合作的定义、优势、合作方式以及合作模式的管理等方面进行详细阐述。
一、基金合作的定义基金合作是指投资者与基金管理公司之间合作共同管理一支基金的投资方式。
在基金合作模式中，投资者将资金委托给基金管理公司，由基金管理公司进行资金的投资运作，并分配收益给投资者。
二、基金合作的优势1. 分散风险基金合作的一个重要优势是分散风险。
由于基金投资者的资金集中在一只基金中，基金管理公司可以通过将资金投向不同的资产类别和行业，以达到风险分散的目的。
这种分散的投资方式可以有效降低单一投资者因个人选择错误带来的风险。
2. 专业管理基金合作模式中，投资者将资金委托给专业的基金管理公司进行投资运作。
基金管理公司拥有专业的投资研究团队和投资经验，能够更好地把握市场风向和投资机会，提供专业的投资管理服务。
投资者可以受益于基金管理公司的专业管理知识和经验，减少自身的投资操作风险。
3. 资金流动性基金合作模式可以提供良好的资金流动性。
投资者可以根据自身的需求，在一定条件下，申请赎回基金份额，实现资金的流动性。
这使得投资者能够自由支配自己的资金，满足个人的投资和消费需求。
4. 信息透明度基金合作模式要求基金管理公司对基金的投资和运作情况进行公开披露，向投资者提供定期的报告和公告。
这种规范的信息披露能够使投资者更加全面地了解基金的投资情况和运作状况。
同时，监管机构也对基金合作进行监督，保障投资者的合法权益。
三、基金合作的方式基金合作模式可以通过不同的方式进行实施。
以下是目前常见的基金合作方式：1. 公募基金公募基金是指基金管理公司通过向大众募集资金而设立的基金。
公募基金的特点是门槛低，投资者可以通过证券交易所或基金销售机构购买基金份额。
在公募基金合作模式中，投资者与基金管理公司通过购买基金份额建立合作关系。
基金产品销售策划书3篇
基金产品销售策划书3篇篇一基金产品销售策划书一、策划背景随着经济的发展和人们投资意识的提高，基金产品作为一种重要的投资工具，受到了越来越多投资者的关注。
为了更好地推广和销售我们的基金产品，满足投资者的多样化需求，特制定本销售策划书。
二、产品概述详细介绍我们的基金产品，包括投资策略、风险收益特征、投资范围等关键信息，让客户能够清晰地了解产品的特点和优势。
三、目标客户群体1. 个人投资者：有一定闲置资金，希望通过基金投资实现资产增值的人群。
2. 机构投资者：如企业、事业单位等，寻求长期稳定投资回报的客户。
四、销售策略1. 线上推广：利用社交媒体、金融网站等平台进行产品宣传和推广。
2. 线下活动：举办投资讲座、研讨会等活动，与潜在客户面对面交流。
3. 与金融机构合作：与银行、证券公司等合作，借助其渠道和客户资源进行销售。
五、销售渠道1. 公司官方网站：提供详细的产品信息和在线购买渠道。
2. 银行柜台：通过与银行合作，在其柜台销售基金产品。
3. 第三方销售平台：与知名的第三方金融销售平台合作，扩大销售覆盖面。
六、促销活动1. 新客户优惠：为新客户提供一定的申购费率优惠。
2. 定期返利：根据客户的投资金额和持有时间，给予一定的返利或奖励。
七、客户服务1. 提供专业的投资咨询服务，解答客户疑问。
2. 定期向客户汇报基金的运作情况和收益表现。
3. 及时处理客户的投诉和建议，不断提升服务质量。
八、销售团队培训对销售团队进行专业的培训，包括产品知识、销售技巧、客户沟通等方面，提高团队的销售能力和服务水平。
九、销售目标与考核设定明确的销售目标，并建立相应的考核机制，激励销售团队积极拓展业务。
十、风险控制1. 充分披露产品风险，让客户了解投资风险。
2. 建立风险监控机制，及时调整投资策略，降低风险。
篇二《基金产品销售策划书》一、背景分析随着经济的发展和人们理财意识的提高，基金产品作为一种重要的投资工具，越来越受到投资者的关注和青睐。
基金合作协议范本6篇
基金合作协议范本6篇第1篇示例：基金合作协议范本甲方：（公司名称）法定代表人：（姓名）地址：（公司地址）电话：（公司电话）邮编：（邮编）注册资本：（金额）经营范围：（具体经营范围）鉴于甲方拥有丰富的基金管理经验和雄厚的资金实力，乙方拥有先进的技术和运营能力，双方经友好协商，达成以下合作协议：一、合作内容1. 甲乙双方将共同设立基金合作平台，专注于投资于XXX领域的优质项目，共同投入资金进行合作经营。
2. 乙方负责项目的筛选、尽职调查和管理工作；甲方负责提供资金支持，并参与决策过程。
3. 双方共同分享基金的收益，并按照约定的比例分配利润。
二、合作方式1. 双方按照约定的出资比例投入资金，共同成立基金管理公司或基金合伙企业，确立具体的投资范围和管理制度。
2. 双方需遵守相关法律法规和合作协议，共同维护基金的合法权益。
3. 在合作期间，双方需保持充分的沟通和协调，共同推动基金项目的顺利进行。
三、权利义务1. 甲方有权根据实际情况随时调整投资金额和投资方向，乙方需根据甲方的要求调整项目筛选和管理方案。
2. 乙方有义务对基金项目进行专业的管理和监督，确保项目的稳健运作和最终盈利。
3. 双方需按照约定的份额分配基金收益，并保密基金的相关信息，不得向第三方透露。
四、风险控制1. 双方需共同承担基金项目的风险，对于可能出现的损失需共同承担。
2. 甲方和乙方应及时沟通，制定风险应对措施，尽量减小基金项目的风险。
3. 若出现重大风险或矛盾，双方应立即协商解决，保护双方的共同利益。
五、其他约定1. 本协议自双方签字之日起生效，有效期为（具体年限），到期可续签。
2. 未尽事宜，双方可另行协商，签署补充协议。
3. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（公司盖章）：乙方（公司盖章）：签字盖章日期：签字盖章日期：以上为基金合作协议范本，甲乙双方请仔细阅读并共同遵守。
愿双方合作愉快，共创辉煌！第2篇示例：基金合作协议范本一、合作双方甲方：（以下简称“甲方”）地址：法定代表人：统一社会信用代码：二、合作内容根据双方的共同意愿，甲方同意向乙方提供基金管理服务，乙方同意接受甲方的基金管理服务。
联通合作项目操作流程定稿
XX、联通合作项目操作流程一、活动方案总体介绍：“联通掌上股市”活动说明；XX证券公司的现有或潜在的证券客户，承诺以下六点，便可以获得联通公司送出CDMA1X彩屏手机一部：1：XX证券公司为该用户提供担保，担保方式：① XX证券公司锁定用户最低资产保证。
②用户违约时，中国联通向XX证券公司递交违约处罚执行书和客户预先签署的证券卖出委托单据，XX证券公司据此根据客户保证金与证券资产状况卖出相应证券资产、扣划相应款项到联通公司指定账户。
2：用户承诺在网24个月，每月达到规定的最低消费额。
3：用户承诺累计消费总额达到协议消费总额。
4：用户交纳120元卡费，选择银行委托付电话费，预付300元，如有选号费的交纳相应的选号费，（选号费可转预存话费）。
5：用户需要选择手机优惠方案、语音资费套餐、数据资费套餐；具体见下表手机优惠方案1、用户正式开通掌上股市的资费政策：（1）CDMA语音套餐：2、 手机销售政策：上述手机政策适用于各种机型，包括如京瓷860、酷派688手机等。
有股票保证金账户锁定要求的，须签订三方协议，具体协议内容见附件三。
特别说明：其中，酷派688零租机销售政策如下：二、活动流程在营业网点开户：流程图：第一步：联通业务员为客户介绍活动方案。
第二步：联通业务员确认客户需求，确认客户是否有历史欠费，确认客户身份资料（身份证原件、用于银行托收的存折）是否有效。
第三步：联通业务员协助符合条件的客户选号、填表【《CDMA客户入网登记表》、《委托银行代收款协议书》、《最低资产保证领机入网用户协议书》见附件一、《卖出委托书（单）》】第四步：XX员工负责客户资格的审核、认证；为客户锁定在方案中规定最低资产保证，出具《卖出委托书（单）》，并在《最低资产保证领机入网用户协议书》上签字、盖公章。
第五步：联通业务员凭《卖出委托书（单）》为客户开联通发票，收UTK卡费120元（有选号费的号码收选号费）。
第六步：客户凭发票到XX指定的柜台领机，客户当场验收手机。
通联保险行业支付合作方案
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通联保险业应用方案——预付卡的价值体现
打造一张客户的生活卡
• 提高保险顾客黏度，提高续保率。 • 融入保险公司其他产品，深度挖掘现有客户，增加客户体验度，获得增量收入 • 促进渠道积极性和渠道黏度，获得优于其它保险公司的渠道优势 • 结合通联优质资源，扩大品牌辐射度 • 提供多样服务，提高品牌美誉度
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通联保险业应用方案——金融产品分销服务
通联针对保险行业提供分销代理服务：
无论客户持有哪家银行的银行卡，都 能轻松实现代扣、代付，十分便利！
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通联保险业应用方案——解决扣款账户余额不足
通过信用卡扣款，有效解决账户余额 不足的问题，降低收款成本，客户也 满意！
行业需求： 代扣账户余额不足带来了管理成本的增加，造成客户满意度下降！ 通联的解决方案： 通过在保费代扣业务处理中引入信用卡来扣款，既解决借记卡金额不 足的问题，降低收款成本，又增加客户的信用卡粘度；
保险业支付状况分析——保险公司结算银行单一
交保费、收赔款得用指 定银行的账号，银行选 择单一，太麻烦！
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多数保险公司保费代扣和赔 款支付业务的结算银行只限于 少数几家，对大行的依赖性较 强，不利于拓展客户。
作为客户而言，交保费、收 赔款必须基于保险公司的指定 银行要求来提供银行卡，非常 不便利。
收款
刷卡
收款
移动POS
规避道德风险，杜绝保费挪用的现象，资金统一归集！
行业需求： 保费以现金方式支付易产生道德风险，不符合监管部门的“非现金”支付保费管理要求！
基金品牌活动策划书范文3篇
基金品牌活动策划书范文3篇篇一基金品牌活动策划书范文一、活动主题“投资未来，共享成长”二、活动目的1. 提升基金品牌知名度和美誉度，吸引更多投资者关注和参与。
3. 介绍基金产品和投资策略，增加投资者对基金的了解和信任。
4. 促进基金销售，提高市场份额。
三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点[详细活动地点]五、活动对象1. 现有投资者2. 潜在投资者3. 金融行业专业人士4. 媒体记者六、活动内容1. 主题演讲邀请知名经济学家或投资专家进行主题演讲，分享当前经济形势和投资策略。
2. 基金产品介绍详细介绍基金公司的各类基金产品，包括产品特点、投资策略、业绩表现等。
3. 投资案例分享分享成功的投资案例，展示基金公司的投资能力和专业水平。
4. 互动交流设置互动环节，投资者可以与基金经理、投资专家进行面对面交流，解答疑问。
5. 现场抽奖设置丰厚的奖品，增加活动的趣味性和吸引力。
6. 茶歇交流提供茶点和饮品，投资者可以在轻松愉快的氛围中交流投资经验。
七、活动宣传1. 线上宣传（1）制作活动专题页面，在基金公司官网、社交媒体平台等进行宣传。
（2）发布活动海报、视频等宣传资料，吸引投资者关注。
（3）利用搜索引擎优化、社交媒体推广等手段，提高活动曝光率。
2. 线下宣传（1）在基金公司营业网点、合作银行等场所张贴活动海报、摆放宣传资料。
（2）邀请现有投资者和合作伙伴参与活动，通过口碑传播扩大活动影响力。
八、活动预算1. 场地租赁费用：[X]元2. 嘉宾演讲费用：[X]元3. 宣传物料制作费用：[X]元4. 奖品费用：[X]元5. 茶歇费用：[X]元6. 其他费用：[X]元总预算：[X]元九、活动效果评估1. 设立专门的评估指标，如参与人数、投资者满意度、销售业绩等。
2. 活动结束后，对活动效果进行全面评估和分析。
十、注意事项1. 活动现场要安排专人负责签到、引导、解答疑问等工作，确保活动顺利进行。
2. 活动内容要具有针对性和实用性，满足投资者的需求和期望。
通联支付-预付卡及自发卡业务方案
使用“万商通联”标志和商户 网络； 参加联盟会议； 按照联盟的收益分配机制，分 享收益； 获得联盟成员享有的各项服务 和权利。
联盟成员的义务
按照联盟规则，共享全部商户， 并接受全部万商通联商户； 增量商户统一安装通联多应用 POS； 接受联盟的收益分配机制； 按照联盟规则，缴纳清算备付金； 遵守联盟制定的技术标准与业务 规范。
产品设计：万商卡（普卡）设计定稿 产品设计：万商卡（普卡）
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1.2 自发卡业务介绍：职责分工
新兴支付事业部和分/子公司分别承担下列职能： 新兴支付事业部和分 子公司分别承担下列职能： 子公司分别承担下列职能 新兴支付事业部 产品设计 分公司支持和业务指导 大客户营销 制度流程模板输出 作业处理 分/子公司 创造发卡条件
预付卡的分类： 预付卡的分类：
1.1 预付卡业务简介
市场需求
员工福利 在公交卡、百货超市类购物卡、餐饮卡等预付卡中，单位以团购形式购 买的现象较为普遍。这些单位从发卡机构处购买各类预付卡，开票内容为可以 税前列支项目，再将其作为福利发放给职工。 礼品关爱 巨大的送礼市场是中国特有的商业市场，中国人含蓄的表达方式使上述 市场成为预付费卡重要的基础和市场组成部分。 大型公共企业通过有特色的产品进行市场促销已经形成惯例，预付卡就 成为上述企业的客户关怀活动的一个选择。 行业营销 当卡片发行达到一定规模，商户网络逐渐成熟，通卡公司可以与特约商 户开展动态互动营销。
新兴支付事业部作为通联支付公司负责预付卡业务的经营单位，负责 全国各地易卡的数据处理、商户受理和资金清算； 通过上海易卡在各地的分支机构，发行预付卡。
上海易卡
综合部
战略合作部
市场营销部
易卡（上海公司）
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算的麻烦； 对基金公司的IT人员来说，减少与不同银行业技术对接的麻烦。 通联将建立理财产品超市，包括基金、保险等理财产品的销售，所拥有的目标客
户资源可以为基金公司所共用。
支付系统安全认证证书
THANKS
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投资人
1.定投申息 6.信息反馈
支付页面
4.提交支付
发卡银行
基金公司
1.批量定投支付 4.定投支付成功
2.支付信息 3.交易结果
5. 信 息 反 馈
发卡银行
业务流程--基金赎回
投资人
1.赎回申请 6.赎回成功
基金公司
2.批量赎回请求
5.信息反馈
4. 3. 信支 息付 反信 馈息
7.完善个人信息， 开户成功
基金公司
2.开户信息 6.信息反馈
5. 信 息 反 馈
支付页面
4.信息验证
发卡银行
业务流程--基金申购/认购
投资人
1.申购/认购申请 7.申购/认购成功
基金公司
2.支付请求 6.信息反馈
5. 信 息 反 馈
支付页面
4.提交支付
发卡银行
定投支付
定投签约
业务流程--基金定投
组织发展部署
分支机构分布
注：红色为通联已经或正在设立分支机构的省份
通联总公司位于上海，下设受理市 场事业部、金融服务事业部、新兴 支付事业部、创新业务中心4个前台 部门，技术支持中心1个中台部门， 战略发展部、计划财务部、综合部3 个后台部门。
现已开业及正在筹建的分支机构有 北京、上海、深圳、浙江、江苏、 安徽、广东、四川、湖南、湖北、 山东、山西、等22家分、子公司。
目标：在全国各行政省区及主要城 市设立机构铺设网络。
管理团队
上海国际集团公司总裁万建华先生兼任通联支付公司董事长； 原工商银行科技部总经理、原中国银联首席技术顾问、原银联数
据总裁单怀光先生担任通联支付公司首席运营官； 原上海国际信托有限公司总经理黄兴海先生担任通联支付公司副
总裁； 原银联商务常务副总裁郑毓华先生担任通联支付公司副总裁； 原开联公司总裁熊文森先生担任通联支付公司副总裁。
基金系统对接要求
• 通过互联网连接，SSL加密通道传输 • 交易信息数字信封加密，并加签名
主要内容—通联支付的优势
1
关于通联支付
2
通联基金支付合作方案
3
通联支付的优势
通联支付的优势
通联支付将成为证监会认可的支付服务供应商； 资金清算不落地，直接由清算银行清算给基金公司； 与通联一家支付公司合作，就可以同时接入多家发卡行，给持卡人更多的选择，
资金到账时间
基金开户 基金认购/申购
基金赎回
实时
无
实时
投资人发起的T+1日基金销售账 户资金到账
基金公司向通联提交后的T+1日
基金销售机构确认并发起基金 投资人银行账户到账（基金销售
赎回交易。当日反馈结果
机构发起基金赎回交易的时间推
迟，则到账时间顺延）
基金销售机构发起基金分红/退 基金公司向通联提交后的T+1日
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4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的 错儿。 16:52:3 916:52: 3916:5 2Tuesday, March 22, 2022
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5、知人者智，自知者明。胜人者有力 ，自胜 者强。 22.3.22 22.3.22 16:52:3 916:52: 39Mar ch 22, 2022
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6、意志坚强的人能把世界放在手中像 泥块一 样任意 揉捏。 2022年 3月22 日星期 二下午4 时52分 39秒16 :52:392 2.3.22
通联基金业务目前进度
证监会已经认可通联提交的基金支付业务方案，通联会在第一批的支 付服务试点单位之列；并要求通联加快系统开发以及开展试点工作；
目前通联已经签约的基金公司有：上投摩根；
清算银行：浦发银行；
通联洽谈中的银行：工行、光大银行、邮政储蓄、农信银、平安银行、 北京银行、北京农商行、汉口银行、南京银行、长安商行、上海农商 行、渤海银行、富滇银行、浙商银行。
两家试点单位模式比较
资金清算模式 公司背景
通联支付
资金不落地，直接由发卡行 清算行基金公司账户。
汇付天下
资金通过汇付天下在 民生银行的中间账户 清算给基金公司。
有国资背景
外资+民营
主要内容—通联基金支付合作方案
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关于通联支付
2
通联基金支付合作方案
3
通联支付的优势
业务流程--基金开户
投资人
1.开户申请
基金分红/退款
款交易。当日反馈结果
投资人银行账户到账
注：T日指基金销售机构向通联发起交易的时间
基金销售机构合作说明
• 基金支付服务系统接入 – 和通联签署基金支付服务协议 – 根据通联基金支付服务技术接口开发 – 和通联基金支付测试系统测试联调 – 系统上线接入通联生产系统
– 基金业务开通 – 在通联基金资金清算行-浦发银行开立基金结算户 – 同基金资金清算行-浦发银行签订清算协议
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。22.3. 2222.3. 22Tues day, March 22, 2022
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2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。16:5 2:3916: 52:3916 :523/2 2/2022 4:52:39 PM
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3、越是没有本领的就越加自命不凡。 22.3.22 16:52:3 916:52 Mar-22 22-Mar-22
发卡银行
资金
清算银行
业务流程--基金分红/退款
基金公司
1.批量分红/退款请求 4.支付结果
2.分红/退款信息 3.信息反馈
清算银行
投资人
资金
发卡银行
业务流程--基金撤单
投资人
1.撤单申请 6.撤单成功
基金公司
5.
2.
信
撤
息
单
反
信
馈
息
3.撤单请求 4.信息反馈
发卡银行
资金清算一览表
支付结果返回时间
通联基金行业合作方案
金融服务事业部
主要内容--关于通联支付
1
关于通联支付
2
通联基金支付合作方案
3
通联支付的优势
基本情况
通联支付网络服务股份有限公司
公司股东：上海国际集团、上海国际信托、中国万向、上海商道； 注册资本金：13.1 亿元； 公司定位：第三方金融与支付专业化服务机构； 公司理念：联合创造价值，专业提升品质； 公司团队：业内资深专家，来自卡组织及其下属机构、银行和第三 方支付公司
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7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 22年3 月下午4 时52分 22.3.22 16:52 March 22, 2022