中国人寿保险营销员品质管理办法

中国人寿保险股份有限公司保险营销员品质管理办法目录第一章总则 (2)第二章销售人员品质管理职责 (3)第三章主管品质管理 (6)第四章新人品质管理 (14)第五章业务品质管理 (15)第六章附则 (17)第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，加强营销团队的日常管理和基础建设，形成良好的行为规范和运作模式，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法适用于中国人寿保险股份有限公司各分支机构。

本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考评”。

第三条保险营销员品质管理通过对营销员职责履行情况和业务品质进行综合考评，确定与其委托报酬挂钩的品质系数，从而调整其委托报酬发放标准，以激励营销员更好地开展工作。

第四条保险营销员品质管理包括主管品质管理、新人品质管理和业务品质管理。

第五条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险销售人员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章销售人员品质管理职责第六条各级业务系列和主管系列人员在遵照《保险营销员管理办法》所规定的职责外，须依照本办法完成公司交办事项，履行相应品质管理职责。

第七条各级业务系列人员的品质管理职责（一）按时参加公司定期组织召开的各类会议；（二）积极按时参加公司组织的制式及非制式培训活动；（三）进行销售拜访、收集准客户名单、推销公司寿险产品，完成签约流程、递送保单流程，为客户提供相应的售后服务，提醒客户缴纳续期保费；（四）积极主动推荐新人；（五）依照公司要求填写工作日志，每日填写拜访记录，进行活动量管理，安排每日计划；（六）依照公司要求拟定个人年度计划和每月工作计划；（七）严格遵守诚信合规展业原则，主动防范非法集资和销售误导等违法违规问题;（八）遵守公司的各项规章制度，完成公司要求的其他相关事项。

第八条各档组经理的品质管理职责（一）同各级业务系列人员的品质管理职责（1-8项）;（二）按时参加公司定期组织召开的会议；（三）对直辖业务人员进行辅导、一对一面谈、培训、陪同展业等活动；（四）对直辖业务人员进行日常活动管理，包括但不限于业务策划、激励活动、活动量管理、会议管理等；（五）对直辖业务人员进行销售行为的管理和监督；（六）依照公司要求参与职场日常行政事务管理，传达及执行公司文件精神，贯彻落实公司的各项规章制度；（七）开展有效优质增员和组织发展，不断培育新主管；（八）积极参与功能组和标准化职场建设工作；（九）积极参与星级导师工程，参加公司培训班授课；（十）严格自身要求并管理团队遵守诚信合规展业原则，主动防范个人及所在团队非法集资和销售误导等违法违规问题;（十一）完成公司要求的其他相关事项。

第九条各档处经理的品质管理职责（一）同各档组经理的品质管理职责（1-11项）;（二）对直辖团队及所属职场的日常管理负责，保证职场运作顺畅，保证团队良好的会议参会率；（三）监督、管理、辅导团队人员工作计划的执行情况，辅导所辖各级组经理完成日常管理工作及训练；（四）规划、组织直辖团队各级人员的教育训练，保证团队达到经营所需星级导师人数要求；（五）进行业务拓展，组织发展，搭建健康团队架构，培育具有健康架构的新组经理级和处经理级主管；（六）积极参与标准化职场建设，组建功能组，打造标准化职场，协助参与公司各项培训及业务、汇报活动的规划、推动；（七）完成公司要求的其他相关事项。

第十条各档区域总监的品质管理职责（一）同各档处经理的品质管理职责（1-7项）;（二）贯彻公司经营理念、工作方针及各项规章制度，推动完成公司下达的经营绩效与任务指标，确保直辖区各项经营指标的达成；（三）制定与实施直辖区发展计划，监督执行，对所辖各级处经理进行管理；（四）建设直辖团队标准化职场，辅导、监督所辖各级主管参与标准化职场建设；（五）协助参与公司有关培训及各项业务、活动的规划、推动，参与星级导师工程，每年满足公司要求的培训授课课时；（六）完成公司要求的其他相关事项。

第十一条公司可根据公司队伍发展需要，进一步修订各级销售人员品质管理职责。

第十二条对未履行职责的各级销售人员，公司有权扣减其品质管理考评得分。

第三章主管品质管理第十三条主管品质管理针对主管系列人员，根据主管职责差异，设置组经理品质管理考评和处经理/区域总监品质管理考评。

组经理品质管理考评针对各档组经理；处经理/区域总监品质管理考评针对各档处经理和各档区域总监。

第十四条主管品质考评每月进行一次，主管品质系数反映考评结果，与各职级主管的委托报酬项目挂钩。

当月津贴实发数=当月津贴基数×主管品质系数各档组经理的主管品质系数与直辖组津贴挂钩，各档处经理的主管品质系数与直辖组津贴、处经理直辖津贴、责任津贴、培育组津贴挂钩；各档区域总监的主管品质系数与直辖组津贴、直辖区津贴、责任津贴、培育组津贴、培育处津贴挂钩。

具体津贴基数设置如下：具体项目各档组经理：直辖组津贴；各档处经理：直辖组津贴、处经理直辖津贴、责任津贴、培育组津贴；各档区域总监：直辖组津贴、直辖区津贴、责任津贴、培育组津贴、培育处津贴第十五条主管品质系数主管品质系数区间为0-1.3，主管个人月度参会率低于60%1（不含），则主管品质系数整体为0。

计算方式如下：主管品质系数=若计算结果超过1.3，以1.3为最终值。

第十六条主管品质考评项目主管品质考评分为基本履职考评、强化履职考评和职场标建考评。

各项得分合计为主管品质考评项目得分。

第一节组经理品质考评项目及得分标准第十七条组经理品质考评项目得分合计140分。

第十八条各档组经理基本履职考评基本履职考评指标包含参会、增员、举绩、持证人力等项目。

各项考评权重及标准设置如下：（一）参会考评（二）增员考评若个人当月实现有效增员，则该项给予20分加分；若当月未实现有效增员，但个人当月实现月度增员且最近3个月内实现过有效增员，则该项给予10分加分；若最近3个月内未实现过有效增员，则无论当月是否实现月度增员，即给予20分扣分；若以上条件均不适用，则该项得分记0分。

以上三档不重复计分。

示例：某组经理7月增员考评得分情况（三）举绩考评1.个人举绩考评2.团队举绩考评（四）持证人力考评第十九条各档组经理强化履职考评强化履职考评指标包含培育、组织做优等项目。

各项考评权重及标准设置如下：（一）培育考评（二）组织做优考评第二十条职场标建考评根据职场当季度达成的星级标准，在次季度给予该职场所有主管职场标建考评加分，具体如下：星级职场标准按照公司制定的评定标准执行。

第二节处经理/区域总监品质考评项目及得分标准第二十一条处经理/区域总监品质考评项目得分合计150分。

第二十二条各档处经理、各档区域总监基本履职考评基本履职考评指标包含参会、增员、举绩、持证人力等项目。

各项考评权重及标准设置如下：（一）参会考评（二）增员考评1.个人增员考评若个人当月实现有效增员，则该项给予10分加分；若当月未实现有效增员，但个人当月实现月度增员且最近3个月内实现过有效增员，则该项给予5分加分；若最近3个月内未实现过有效增员，则无论当月是否实现月度增员，即给予20分扣分；若以上条件均不适用，则该项得分记0分。

以上三档不重复计分。

示例：某处经理7月增员考评得分情况2.团队增员考评（三）举绩考评1.个人举绩考评2.团队举绩考评（四）团队持证人力考评第二十三条各档处经理、各档区域总监强化履职考评强化履职考评指标包含培育、组织做优等项目。

各项考评权重及标准设置如下：（一）培育考评（二）组织做优考评1.各档处经理2.各档区域总监第二十四条职场标建考评根据职场当季度达成的星级标准，在次季度给予该职场所有主管职场标建考评加分，具体如下：职场当季度达成星级下季度职场标建考评加分4星级、5星级10分2星级、3星级5分星级职场标准按照公司制定的评定标准执行。

第四章新人品质管理第二十五条新人品质管理适用于签约一年以内新人。

第二十六条新人品质考评每月进行一次，新人品质系数反映考评结果，与新人可获得的委托报酬项目挂钩。

当月津贴实发数=当月津贴基数×新人品质系数具体津贴基数设置如下：具体项目新人津贴第二十七条新人品质系数新人品质系数区间为0-1，营销员个人月度参会率低于60%（不含），新人品质系数为0。

计算方式如下：新人品质系数=若计算结果超过1，以1为最终值。

第二十八条新人品质考评项目新人品质考评项目为参会、省控指标等，各项得分合计为新人品质考评项目得分。

第二十九条新人品质考评各项得分标准（一）参会考评（二）个人增员考评根据新人在最近3个月内增员人数给予个人增员考评加分，具体如下：二次签约人员不计入增员人数。

第五章业务品质管理第三十条业务品质管理适用于业务经理、高级业务经理等业务系列人员。

第三十一条业务品质考评每月进行一次，业务品质系数反映考评结果，与展业津贴等业务系列人员可获得委托报酬项目挂钩。

当月津贴实发数=当月津贴基数×业务品质系数具体津贴基数设置如下：具体项目展业津贴第三十二条业务品质系数业务品质系数区间为0-1，营销员个人月度参会率低于60%（不含），业务品质系数为0。

计算方式如下：业务品质系数=若计算结果超过1，以1为最终值。

第三十三条业务品质考评项目及标准考评项目包括个人参会、综合持续率和增员，考评标准如下：个人参会个人月度参会率个人参会考评得分95%（含）以上50分80%（含）-95% 40分60%（含）-80% 30分60%以下0分综合持续率上季度综合持续率次季度各月综合持续率考评得分95%（含）以上50分90%（含）-95% 40分85%（含）-90% 30分85%以下0分个人增员个人最近三个月内增员人数个人增员考评加分1人10分2人20分综合持续率统计口径按照基本法考核口径执行，上季度无综合持续率，综合持续率考评得分按照50分计算。

二次签约人员不计入增员人数。

第六章附则第三十四条名词释义（一）个人月度参会率个人月度参会率计算方式和免参会申请规定等按《中国人寿保险股份有限公司保险营销员参会管理办法》（以下简称“参会办法”）执行。