2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案16
2021基金从业考试法律法规复习题及答案1
2021基金从业考试法律法规复习题及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。
A、公募基金和私募基金B、开放式基金和封闭式基金C、契约型基金和公司型基金D、证券投资基金和风险投资基金答案是B【解析】本题考查投资基金的主要类别。
按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。
2、证券投资基金投资的起点是（）。
A．基金募集B．基金交易C．注册登记D．基金变更答案为A，解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。
3、以下表述中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。
A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、保持与监管机构日常的工作联系C、及时为高级管理层提供合规建议D、对不合规现象或问题进行惩处答案为 D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。
合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。
（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。
（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
2021年4月基金从业《法律法规》真题及答案含解析
2021年4月基金从业《法律法规》真题及答案含解析一、单项选择题1.某投资者在2日上午8:00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午3:30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（）。
A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元2.关于基金从业人员职业道德中“专业审慎”所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）。
Ⅰ、积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训Ⅱ、注重在实践中总结和积累经验Ⅲ、参加CFA考试A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ3.以下行为中，符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的是（）。
Ⅰ、中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司Ⅱ、李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则Ⅲ、王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ4.关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。
A.保险公司不能开展基金代销业务B.证券交易所可以开展基金代销业务C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务D.基金公司可以开展基金直销业务5.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。
Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案Ⅳ、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ6.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。
A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案C.最终批准公司风险管理的基本制度D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系7.某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。
2021年3月6月基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题真题及答案3月考试1、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是()。
Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业。
Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时。
Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D2、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。
A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】：D3、基金客户服务的流程包含以下内容()。
Ⅰ服务宣传与推介Ⅱ投资咨询与基金咨询Ⅲ受理投诉Ⅳ投资跟踪与评价Ⅴ客户档案管理与保密A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】：D4、基金产品风险评价的主要依据不包括()。
A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例。
【答案】：A5、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()。
A.信托B.私募基金C.公募基金D.存单【答案】：C6、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。
基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。
A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述【答案】：D7、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是()。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】：C8、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是()。
2021年基金从业考试科目一测试题试题及答案
2021年基金从业考试科目一测试题试题及答案1、 ()是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作。
[单选题] *A. 风险控制部门B. 技术监督部门C. 合规管理部门(正确答案)D. 审计部门2、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是() [单选题] *A. 应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B. 应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C. 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当想公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D. 直接参与实施整改措施(正确答案)3、基金管理人董事会可以下设()，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，拟定公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
[单选题] *A. 风险管理部B. 合规管理部C. 合规与风险控制部D. 合规与风险管理委员会(正确答案)4、基金公司“合规“中的”规“不包括() [单选题] *A. 公司章程以及企业的各种内部规章制度B. 立法机关和中国证监会发布的基本法律规则C. 各个地区金融行业默认的道德准则(正确答案)D. 中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例5、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经()投票通过。
[单选题] *A. 全体监事B. 半数以上监事(正确答案)C. 全体股东D. 半数以上股东6、合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
[单选题] *A. 独立性B. 客观性C. 公正性(正确答案)D. 专业性7、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的应当予以抵制，并立即向()报告。
[单选题] *A. 董事会B. 监事会C. 中国证监会及相关派出机构(正确答案)D. 股东大会8、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是() [单选题] *A. 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B. 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转(正确答案)C. 对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对交易异常的跟踪、检测和分析D. 以上都不是9、我国第一支开放式基金是() [单选题] *A. 基金开元B. 淄博基金C. 基金金泰D. 华安创新(正确答案)10、某基金管理人在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。
2021年12月基金从业资格考试基金法律法规真题答案
2021 年12月基金从业资格考试基金法律法规真题答案1.1879年，英国公布( A )，使投资基金脱离了原来的契约形态，开展成为股份式的组织形式。
A.?股份法?B.?投资基金管理方法?C.?投资参谋法?D.?投资公司法?2.与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是( C )。
A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.合伙投资关系3.开放式基金的买卖价格以( C )为根底。
A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金份额净值D.基金份额总额4.以下各项中，不是基会合同的当事人的是( A )。
A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人5.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为( B )。
A.指数基金B.基金中的基金C.伞型基金D.信托投资单位6.根据中国证监会对基金类别的分类标准，(B )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%7.个别证券特有的风险是( C )。
A.操作风险B.系统性风险C.非系统性风险D.管理运作风险8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用处借入现金的比例不得超过基金、集合方案资产净值的( C )。
A.5%B.8%C.10%D.20%9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要到达( B )人以上。
A.100B.200C.500D.100010. 通过证券营业部进展出售封闭式基金份额的方式称为( A )。
A.网上出售B.网下出售C.回拨机制D.回购机制11.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的( C )。
A.1% B.2% C.5%D.8%12.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于( D )。
A.可能现金替代B.制止现金替代C.可以现金替代D.必须现金替代13.关于基金管理公司主要股东应具备的条件，以下说法不正确的选项是( A )。
A.注册资本不低于5亿元人民币B.持续经营3个以上完好的会计年度，公司治理健全C.从事证券经营等金融资产管理业务D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处分或者刑事处分14.考察基金产品线的内涵角度一般不包括( D )。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是基金销售适用性的内涵？（）A. 基金销售机构应当了解基金投资者的投资需求和风险承受能力B. 基金销售机构应当向投资者充分揭示投资风险C. 基金销售机构应当向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品D. 基金销售机构应当追求最大化的销售业绩答案：D2. 以下哪项不属于基金销售机构的禁止性行为？（）A. 提供虚假的基金业绩数据B. 以不正当竞争手段销售基金C. 按照投资者要求提供投资建议D. 未经投资者同意泄露投资者个人信息答案：C3. 以下哪个不属于基金管理人的信息披露义务？（）A. 定期向投资者披露基金净值B. 及时向投资者披露基金的投资策略C. 及时向投资者披露基金的重大事项D. 向投资者提供投资建议答案：D4. 以下哪个不属于基金托管人的职责？（）A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 代基金管理人签订基金销售协议D. 对基金管理人的投资决策进行复核答案：C5. 以下哪个不属于基金销售过程中应当遵循的原则？（）A. 公平竞争原则B. 诚实守信原则C. 保护投资者利益原则D. 最大销售业绩原则答案：D二、判断题（每题2分，共30分）6. 基金销售机构在销售过程中，应当遵循适当性原则，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。
（）答案：正确7. 基金销售机构可以未经投资者同意，向第三方提供投资者个人信息。
（）答案：错误8. 基金管理人在基金合同中约定，投资者赎回基金份额时，基金管理人有权收取赎回费，该赎回费应全额归基金管理人所有。
（）答案：错误9. 基金托管人应当对基金管理人的投资决策进行复核，确保投资决策符合法律法规和基金合同约定。
（）答案：正确10. 基金销售机构在销售过程中，不得使用虚假的基金业绩数据，误导投资者。
（）答案：正确11. 基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。
2021年6月基金从业《基金法律法规》真题及答案
2021年6月基金从业《基金法律法规》真题及答案1．A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。
基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。
A．承诺效应B．虚假记载C．重大遗漏D．误导性陈述【答案】D2．关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。
Ⅰ.基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查。
Ⅱ.基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查。
Ⅲ.基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查。
A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、ⅢC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A3．中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入（）。
Ⅰ.基金管理人。
Ⅱ.基金托管人。
Ⅲ.基金服务机构。
A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4．根据《公开募集证券投资基金法》关于公募证券投资基金募集的规定，下列符合法律规定的是（）。
A．某公募证券投资基金募集完毕，发布基金合同生效公告后进行验资B．某公募证券投资基金募集期届满，但募集失败，其后第50天，基金管理人向投资人返还了全部已缴纳的款项并加计银行同期存款利息C．某公募证券投资基金募集过程中，管理人为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品D．某封闭式公募证券投资基金募集期限届满，募集的资金份额总额为准予注册规模的65％，基金管理人宣告募集失败【答案】D5．关于契约型基金，下列说法正确的是（）。
A．基金投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损B．契约型基金投资者是基金公司的股东，享有股东权C．契约型基金设有董事会D．基金份额持有人按所持有规模承担有限责任，分享投资收益【答案】A6．关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。
Ⅰ.基金投资决策委员会为公司制定投资决策的最高决议机构，当基金投资决策委员会的最终决议与某基金产品的契约有所出入时，应以基金投资决策委员会的最红决议为准。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选1、下列关于证券交易所的说法，错误的是( )。
【单选题】A.是实行自律管理的法人B.享有交易所业务规则制定权C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为正确答案:C答案解析:C项，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作;证券交易所是实行自律管理的法人，享有交易所业务规则制定权，设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为。
2、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是( )。
【单选题】A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:D答案解析:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则有：①合法、合规性原则;②全面性原则;③审慎性原则;④适时性原则。
3、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括( )。
【单选题】A.交易的业务规则的编制及披露B.财务会计报告的编制与披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露正确答案:A答案解析:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。
其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。
而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。
4、目前，证券投资基金的主流产品是( )。
【单选题】A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金正确答案:B答案解析:20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
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2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。
A、10个工作日B、2 0个工作日C、2 5个工作日D、3 0个工作日答案为 B【解析】本题考查基金的募集程序。
对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0个工作日。
2、风险管理中的核心操作环节（）。
A.风险识别B.风险报告和监控C.风险评估D.风险应对答案为B【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。
3、公司应当建立科学、严格的(),明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
A、岗位轮换制度B、岗位分离制度C、岗位组合制度D、岗位审查制度答案为B【解析】本题考查内部控制机制。
公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
4、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。
A、风险低B、流动性好C、适合长期投资D、暂时存放现金的理想场所答案为C【解析】本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。
5、在国务院的领导下，（）承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。
A、证监会B、保监会C、银监会D、中央银行答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。
在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行，承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。
6、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。
ETF建仓期不超过（）个月。
A．1B．3C．5D．7【答案】B7、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。
A、每交易日公告1次B、一般每月公告2次C、一般每周公告1次D、一般每周公告2次答案为C【解析】本题考查基金净值公告。
封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。
封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
8、基金托管人职责终止的情形不包括（）。
A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格答案为D【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。
（2）被基金份额持有人大会解任。
（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。
（4）基金合同约定的其他情形。
D项属于基金管理人职责终止的事由。
9、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。
A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次答案为B【解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
10、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。
A、商业银行B、信托公司C、证券公司D、保险公司答案为B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
11、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。
A、政府监管为核心B、行业自律为纽带C、机构内控为主体D、社会监督为补充答案为 C【解析】本题考查适度监管原则。
适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
12、从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。
A.专业资产管理公司B.银行C.保险公司D.证券公司答案：D解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括：①银行；②保险公司；③专业资产管理公司。
13、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A、讲座B、互联网服务C、专人服务D、推介会答案为 C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。
在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
14、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应归入基金财产。
A.10%B.25%C.33%D.50%答案为B【解析】基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应归入基金财产。
15、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。
A、基金无特定存续期限B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额在基金合同期限内固定不变D、基金份额持有人不得随时申请赎回答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。
封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。
16、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内部控制措施中的（）。
A、横向控制B、隔离控制C、纵向控制D、风险控制答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。
就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。
从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
17、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
这种说法（）。
A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误【答案】B18、法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以下不属于基金公司治理要求的是（）。
A.《公司法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金管理公司管理办法》D.《合伙企业法》答案为D【解析】《公司法》对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，包括《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》。
19、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。
A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术答案为 B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。
从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。
现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。
20、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。
A、T+1B、T+2C、T+3D、T+10答案为D【解析】本题考查QDII基金的申购和赎回。
对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。
21、公司型基金依据（）设立并营运。
A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同答案为B【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。
22、基金的募集一般要经过（）四个步骤。
A、申请、审批、发售、基金合同生效B、申请、审批、注册、基金验资C、申请、注册、发售、基金合同生效D、申请、注册、发售、基金验资答案为 C【解析】本题考查基金的募集程序。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
23、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C．中央结算公司D．基金托管银行【答案】A24、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A．合规管理部门B．合规与风险管理委员会C．董事会D．股东大会答案为C，解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。
25、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。
以下属于公司股东必须承担的义务的是（）。
A、投票表决B、履行出资义务C、监督经营活动D、查阅信息资料答案为 B【解析】本题考查相关方的权利和义务。
基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。
基金公司股东必须承担的义务包括：（1）履行出资义务。
（2）尊重公司的独立性。
（3）长期投资的理念。
26、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施中，建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的（）负全部责任。
A、真实、准确、完整B、合法、合规、有效C、真实、准确、完整、及时D、真实、有效、及时答案为 C【解析】本题考查合规风险。
根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。
（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。
27、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
A．基金账户只能用于基金认购及交易B．基金账户开户在证券登记机构办理C．基金账户在商业银行办理D．每个有效身份证件可以开立多个基金账户答案为B，解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。
每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
28、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。
A、忠诚敬业B、廉洁公正C、客户至上D、专业审慎答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。