基金从业资格知识点科目一
基金从业考试科一
基金从业考试科一一、单项选择题（每题1分，共40分）下列关于基金的说法，错误的是：A. 基金是一种集合投资方式B. 基金的投资风险完全由基金管理人承担C. 基金份额持有人享有基金投资收益D. 基金的投资范围可以包括股票、债券等多种资产下列哪种基金的风险最高？A. 货币市场基金B. 债券型基金C. 股票型基金D. 混合型基金基金托管人的主要职责不包括：A. 保管基金资产B. 办理基金清算和交割事宜C. 审核基金管理人的投资指令D. 负责基金的投资决策下列哪项不是基金投资的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 高风险投资D. 定期评估基金销售机构在销售基金时，应遵守的原则是：A. 利益最大化原则B. 公平、公正、公开原则C. 投资者保护原则D. 基金管理人优先原则二、多项选择题（每题2分，共20分）下列哪些属于基金管理人的职责？A. 制定投资策略B. 审核基金托管人的工作报告C. 募集基金份额D. 向投资者提供投资咨询服务基金投资的风险主要包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险以下哪些行为是基金销售机构在销售基金时应避免的？A. 夸大基金的投资收益B. 向投资者提供虚假的投资信息C. 隐瞒基金的投资风险D. 为投资者提供个性化的投资建议三、判断题（每题1分，共10分）基金的投资收益完全取决于市场情况，与基金管理人的能力无关。
（）基金托管人必须独立于基金管理人，以确保基金资产的安全。
（）货币市场基金的风险低于股票型基金。
（）基金销售机构可以承诺保本或保证最低收益。
（）基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会，对基金运作的重大事项进行表决。
（）四、简答题（每题5分，共15分）简述基金与股票、债券的主要区别。
基金管理人如何控制投资风险？投资者在选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题（每题5分，共15分）某投资者购买了一只股票型基金，后因市场波动导致基金净值大幅下降。
请分析该投资者可能面临的风险及应对策略。
基金从业科目一考点汇总笔记可修改全文
可编辑修改精选全文完整版1、货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
个人居民是主要的资金供给者。
2、金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
3、资产管理的受托资产主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人企业都有着重要的功能和作用:(1 )为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;(2)帮助投资者进行投资决策,使投资融资更加便利;(3)使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;(4)对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,最终有利于一国经济的发展。
5、资产管理的本质(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(2)管理人必须坚持“卖者有责"(3 )投资人必须做到”买者自负”6、投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等, 也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
7、对冲基金:意为“风险对冲过的基金" ; 一般采用私募方式;广泛投资于衍生产品是其主要特点(高风险,高收益);起源于20世纪50年代初的美国。
8、基金反映的是一种信托关系 ,是一种受益凭证，是间接投资工具。
股票反映的是一种所有权关系,是所有权凭证,是直接投资工具。
债券反映的是一种债权债务关系,是债权凭证,是直接投资工具。
9、基金托管人职责: 基金资产保管; 基金资金清算; 会计复核;对基金投资运作的监督等。
10、基金份额持有人权利:收益分配、转让赎回、召开持有人大会、表决权、诉讼、查阅复制公开资料、分配清算后的剩余财产。
11、我国基金市场的监管机构为中国证监会,自律组织是基金业协会。
12、依据运作方式的不同,可以分为封闭式基金与开放式基金。
依据法律形式的不同,可以分为契约型基金和公司型基金13、封闭式基金:指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)
基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。
但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。
因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。
同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
基金从业考试科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范习题及答案4
基金法律法规、职业道德与业务规范41、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。
A. 组合投资B. 风险共担C. 集合理财D. 分散风险【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】15页【解析】将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的集合理财特点。
2、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A. 投资实体项目B. 资产的整合和重组C. 投资金融工具D. 对冲套利【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】5页【解析】资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。
3、以下不是资产管理特征的是（）。
A. 从参与方来看，包括委托方和受托方B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C. 从收益特征来看，具有增值的特点D. 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值。
【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】7页【解析】选项C内容属于明显的常识性错误。
4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。
以下（）不是资产管理的动能。
A. 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B. 保证给投资者带来正收益C. 能够为市场经济有效配置资源D. 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】8页【解析】资产管理不可能保证给投资者带来正收益。
5、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。
A. 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务B. 集中资金投资几种股票，以获得超额收益C. 集中资金，有利于发挥资金的规模优势D. 对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。
【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】15页【解析】选项B内容属于明显的常识性错误。
6、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（）。
基金从业资格考试科目一
基金从业资格考试科目一第一章金融、资产管理与投资基金【考试大纲解读】[理解] 金融与居民理财的关系[理解] 金融市场的分类和构成要素[理解] 金融资产的概念[理解] 资产管理的特征与资产管理行业的功能[了解] 我国资产管理行业的现状[掌握] 投资基金的定义和主要类别知识点一、金融与居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；储蓄的特征是其保值性。
3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获取收益，实现理财目标。
知识点二、金融市场的分类金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
3．按交割期限分为现货市场和期货市场。
（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
基金从业科目一第一章
第1章金融、资产管理与投资基金本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。
共分两节：第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。
第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。
第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。
（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业资格考试科目一 基金法律法规必考知识点
基金法规必考知识点（一）1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。
【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。
2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。
【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。
3.金融交易主要有以下三种组织方式：（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。
【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。
4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。
【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。
两者是按照交易工具期限划分的。
5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。
【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。
【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。
6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。
【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
基金从业资格考试科目一：证券投资基金法律法规证券投资基金
证券从业资格考试简介
➢每科考试满分100分，60分为合格线
➢三种题型
一、单项选择题
共60题，每题0.5分，总共30分，不答或答错均不得分
二、多项选择题
共50题，每题1分，总共50分，须选两项或两项以上，多选或少选均不得分
三、判断题
2015-08-11
考试大纲（科目一）
第一篇基金行业概览
第1章金融、资产管理与投资基金
第2章证券投资基金概述
第3章证券投资基金的类型
第二篇基金监管与职业道德
第4章证券投资基金的监管
第5章基金职业道德
第四篇基金运作管理
第16章基金的募集、交易与登记
第20章基金的信息披露
第五篇基金销售管理
第21章基金客户和销售机构
第22章基金销售行为规范及信息管理
第23章基金客户服务
第六篇基金管理人的内部控制与合规管理第24章基金管理人的内部控制
第25章基金管理人的合规管理
第一篇基金行业概览
第1 章金融、资产管理与投资基金
第一节金融市场与资产管理行业
一、金融与居民理财
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。