第6讲-控制型风险管理技术
财务管理风险控制大型工程技术风险控制要点讲义
财务管理风险控制大型工程技术风险控制要点讲义大型工程技术风险控制要点住房城乡建设部2017年10月目次1总则12术语23基本规定43.1风险管理目标43.2风险管理阶段43.3风险等级43.3.1概率等级43.3.2损失等级43.3.3风险等级确定53.3.4风险接受准则64风险控制方法74.1风险识别与分析74.1.1风险识别与分析工作内容74.1.2风险识别与分析工作流程84.1.3风险识别与分析工作方法84.2风险评估与预控94.2.1风险评估与预控工作内容94.2.2风险评估与预控工作流程94.2.3风险评估与预控工作方法104.2.4风险评估报告格式114.3风险跟踪与监测114.3.1风险跟踪与监测工作内容114.3.2风险跟踪与监测工作流程124.3.3风险跟踪与监测工作方法124.4风险预警与应急124.4.1风险预警与应急工作内容134.4.2风险预警与应急工作流程134.4.3风险预警与应急工作方法14 5风险控制的组织和管理职责155.1风险控制的组织155.1.1组织形式155.1.2风险管理委员会155.1.3风险控制小组155.2各参建单位的风险控制职责155.2.1建设单位职责155.2.2勘察单位职责165.2.3设计单位职责165.2.4施工单位职责175.2.5监理单位职责175.2.6风险管理委员会职责175.2.7风险控制小组职责176勘察阶段的风险控制要点196.1场址稳定性和适宜性196.2地基基础206.3地铁隧道227设计阶段的风险控制要点247.1地基基础247.1.1基坑坍塌风险247.1.2坑底突涌风险257.1.3坑底隆起风险257.1.4桩基断裂风险267.1.5地下结构上浮和受浮力破坏风险267.1.6高切坡工程风险277.1.7高填方工程风险297.2大跨度结构307.2.1大跨钢结构屋盖坍塌风险307.2.2雨棚坍塌风险317.3超高层结构317.3.1超长、超大截面混凝土结构裂缝风险317.3.2结构大面积漏水风险327.4地铁隧道327.4.1盾构始发/到达时发生涌水涌砂、隧道破坏、地面沉降风险327.4.2盾构隧道掘进过程中地面沉降、塌方风险337.4.3区间隧道联络通道集水井涌水并引发塌陷风险337.4.4联络通道开挖过程中发生塌方引起地面坍塌风险347.4.5矿山法塌方事故风险348施工阶段的风险控制要点358.1地基基础358.1.1桩基断裂风险358.1.2高填方土基滑塌风险358.1.3高切坡失稳风险368.1.4深基坑边坡坍塌风险368.1.5坑底突涌风险388.1.6地下结构上浮风险388.2大跨度结构398.2.1结构整体倾覆风险398.2.2超长、超大截面混凝土结构裂缝风险408.2.3超长预应力张拉断裂风险408.2.4大跨钢结构屋盖坍塌风险418.2.5大跨钢结构屋面板被大风破坏风险418.2.6钢结构支撑架垮塌风险428.2.7大跨度钢结构滑移（顶升）安装坍塌风险428.3超高层结构448.3.1核心筒模架系统垮塌与坠落风险448.3.2核心筒外挂内爬塔吊机体失稳倾翻、坠落风险488.3.3超高层建筑钢结构桁架垮塌、坠落风险508.3.4施工期间火灾风险538.4盾构法隧道558.4.1盾构机刀盘刀具出现故障风险558.4.2泥水排送系统故障风险558.4.3在上软下硬地层中掘进中土体流失风险568.4.4盾尾注浆时发生错台、涌水、涌砂风险568.4.5管片安装机构出现故障风险578.4.6盾构始发时发生姿态偏差风险578.4.7盾构始发和到达时发生涌水涌砂风险588.4.8敞开式盾构在硬岩掘进中发生岩爆风险588.4.9盾构施工过程中引起地表沉降、管线沉降的风险598.5浅埋暗挖法隧道598.5.1塌方事故风险598.5.2涌水、涌砂事故风险618.5.3地下管线破坏事故风险61附录A风险评估报告格式62附录B动态风险跟踪表63附录C风险管理工作月报65附录D风险管理总结报告格式67附录E风险分析方法68附录F风险评估方法691总则1.0.1为了指导我国大型工程建设技术风险的控制，有效减少风险事故的发生，降低工程经济损失、人员伤亡和环境影响，保障工程建设和城市运行安全，特制定本控制要点。
风险管理与保险(含答案)
对外经济贸易大学远程教育学院2007-2008学年第一学期风险管理与保险期末考试复习大纲（请和本学期公布的大纲核对，答案供参考）本复习大纲适用于本学期期末考试，所列题目为期末考试的出题范围本次考试题型分为三种：单项选择题，多项选择题，判断题，全部为客观题。
单选题60% 多选题20% 判断题20%一、单选题1．从狭义上讲，风险仅指（ C ）发生的不确定性。
A．过失 B．盈利 C．损失 D．事件2．促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度原因或条件，被称作（ B ）。
A．风险 B．风险因素 C．风险事故 D．损失3．在风险管理中，损失一般是指（ C ）。
A．物质损失 B．精神损失 C．经济损失 D．政治损失4．按风险损害的性质进行分类,风险可分为(B )A人身风险与财产风险 B纯粹风险与投机风险C经济风险与技术风险 D自然风险与社会风险5．造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物的是（ B ）。
A．风险概率 B．风险事故 C．损失 D．风险因素6．按风险损害的性质进行分类,风险可分为(B )A人身风险与财产风险 B纯粹风险与投机风险C经济风险与技术风险 D自然风险与社会风险7．风险管理的第一步，即风险管理的基础是（D ）。
A．选择风险管理技术 B．风险评价C．风险估测 D．风险识别8．风险管理技术中（ C ）的目的是降低损失频率和减少损失幅度，重点在于改变引起意外事故和扩大损失的各种条件。
A．估算型风险管理技术 B．财务型风险管理技术C．控制型风险管理技术 D．概率型风险管理技术9．通常在风险所致损失频率和程度低、损失在短期内可以预测以及最大损失不影响企业或单位财务稳定时采用（A）的方法。
A．自留风险 B．转移风险C．预防风险 D．抑止风险10．保险的职能是集散风险、（ A ）。
A．分摊损失 B．承担赔偿责任C．控制风险 D．化解风险11．保费收入总额占国内生产总值的比重是指（ B ）。
第五章对付风险的方法
财产直接损失
❖ 中国人保云南分公司承保了飞机机身一切险， 机身险保额为2300万美元。
人员损失
❖ 遇难的6名机组人员投保了太平洋人寿的团体人身意外伤害 保险，保额为90万元，其中飞行员３人，每人保额20万元； 乘务人员２人及安全员１人，每人保额10万元。 其中，1人 购买了太平洋人寿的“老来福”和“步步高”寿险，保额共 计11,400元。
专栏一： 风险管理技术：保险
❖ 以11.21空难为例
本次坠机事件发生在2004年11月21日早8 时21分，东航云南公司的一驾庞巴迪 CRJ200客机从内蒙古自治区包头市飞往上 海市的MU5210航班起飞不久后坠入机场 附近南海公园的湖里，包括机组人员在内 53人全部遇难。本次空难，包括岸上遇难 者在内，死亡人数为55人。
改变风险因素和所处环境的相互作用的防范 活动
1、相互作用：加热过程可能使周围设备过热
损失防范活动： 水降温系统 2、相互作用：消费者使用危险产品
损失防范活动： 安全说明 3、相互作用：道路光滑容易翻车
损失防范活动： 反锁刹车 4、相互作用：地下储存箱发生燃料渗漏
损失防范活动： 双层燃料箱
2.减损（loss reduction）
1、改变风险因素
2、改变风险因素所在的环境
3、改变风险因素和其所处的环境相互作用的机 制
改变风险因素的防范活动
1、风险因素：物业看管疏忽 损失防范活动：培训和监督
2、风险因素：洪水 损失防范活动：水坝、水源管理
3、风险因素：污染 损失防范活动：达成处理污染协议
4、风险因素：吸烟 损失防范活动：禁止吸烟，只允许在规定区域吸烟
成本： － 更高风险增大公司陷入财务危机的可能性 － 昂贵的外部资金，机会成本 － 减少服务
风险管理
一、风险﹡风险、风险因素、风险事故和损失风险是潜在损失（损害、灾害、危害）或损失的可能性。
（[美]海恩斯Haynes）//风险是损失的不确定性。
风险：指在给定的客观情形下，在特定的时间内，实际可能结果与预期（期望）结果间的差异程度。
风险因素：是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。
是损失发生的内在或间接原因。
分为：物质风险因素、道德风险因素、心理风险因素。
风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。
损失：一般是风险事故给风险主体带来的负面影响（物质和精神）。
意外性，它是非故意、非计划、非预期的且能以货币计量的。
可分为直接损失和间接损失风险因素→风险事故→损失风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是：风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。
风险与危险的区别：危险指发生损害的可能性很高，结果可能是损害发生或不发生；风险指发生损害的不确定性很强，可能的结果除损害发生或不发生外，还可能获利。
﹡风险分类㈠纯粹风险和投机风险按可能的后果分类，此种分法以同一时间同一个体观察时区别较明显。
纯粹风险：只有损失可能而无获利。
可重复出现、可预测、可管理、具可保性；损失绝对，厌恶投机风险：既有损失可能又有获利。
较复杂、难预测、难管理、越受重视、一般不可保；损失相对，有人喜有人厌，高风险高回报㈡静态风险和动态风险按风险所处的社会经济技术条件变动与否分类静态风险是在社会经济技术条件处于稳定均衡情况下，由于自然力的不规则变动或人的行为失当所形成的风险。
如自然灾害、车祸、破产等形成的风险。
⊕对社会无益，有规律，可预测，可投保动态风险是在社会经济技术条件变动情况下，由于政治经济技术和社会变动所形成的风险。
如由于经济周期、政权变动、技术进步、环境改变、市场变化、人口增加、政策变化、爱好转移等形成的风险。
第三组 风险管理的方法,技术与工具
• 专业自保公司是由非保险企业建立的保险公司， 主要向母公司及其子公司提供保险。母公司及其 下属企业通过向自己的保险公司购买保险，把不 可免税的损失准备金变成可以免税的保险费。
利用合同的筹资措施
• 利用合同，在发生损失时由他人提供补偿损失的 资金。 • 方式一：订立保证合同
其中：合同保证对合同中履行义务的一方履行的保证，以免在其不 履行义务时使合同中的另一方遭受损失。忠诚保证是保证当被保证人 发生不诚实行为，致使另一方遭受损失时，由保证人负赔偿责任。
生长 环境
人的 过失
人为 或机 械危 险因 素
事故
人身 伤害 或财 产损 失
亨里奇得出：
• 对损失控制负责的人必须对所有五个因素都予以 关注，但主要精力应该集中在事故以及事故的直 接原因。事故之前的因素是最要重视的。如果这 第三块骨牌可以被移去，连锁反应就会中断，即 使前两块骨牌倒下了，损失也不会发生。
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专用基金
• 对大多数企业而言，风险单位数量有限，特别是 一些重大的损失，可能几年甚至几十年才发生一 次。每年的预算资金常常是不足以补偿的，这时 候可以采取基金的形式，企业每年从现金流量中 提取一定的资金，逐年积累，形成意外损失补偿 的专用基金。 • 特点：专用基金是跨年度的。
返回
专业自保公司
损失控制方法
控制损失的途径主要由两个：
改变损失频率
风险避免
改变损失程度
风险减缓
• 风险避免
从技术上讲，当决策不让风险发生时，就是采用了风险避免的 应对措施。
风险避免的措施是指通过避免任何损失发生的可能性来避免风
险。 但是由于风险避免是一个消极的方法，使企业在很多情况下都 无所作为，无法实现基本的目标，所以，从某种意义上讲，风险避免 是对付风险的最后一种办法。
《内部控制与风险管理》 教案全套 第1--6章 企业内部控制导论--- 企业内部控制审计
教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案课后小结湖南财经工业职业技术学院课程授课教案(3)梳理筹资、投资活动的业务流程，明确业务环节三、课堂练习1.学生分组讨论案例中存在的内控问题并提出解决措施。
2.学生将分组讨论结果上传职教云，并进行个别讲解。
3 .教师点评和学生互评。
四、课堂小结回顾本次课的学习内容，并进行重点和难点总结。
作业(思考题) 练习：完成课后练习、职教云习题。
预习：任务一资金活动内部控制之资金营运活动控制和货币资金管理课后小结 教学过程教学手段方法设计(4)筹资、投资活动的关键风险控制点及控制措施(略)(6)筹资、投资业务的流程与风险控制图3.思政教学：融入案例分析、知识讲解、课后练习中。
湖南财经工业职业技术学院课程授课教案授课内容第四章（项目四）企业主要业务内部控制制度任务一资金活动内部控制教学目的与要求运用内控方法和理论，建立和完善企业资金活动内控制度。
重点难点企业资金活动的业务流程、主要风险的识别、关键风险的管控。
参考资料我国企业内部控制基本规范和配套指引，国外内部控制相关法规制度。
教学林案例导入、问题启发、教学研讨、理实结合教学手段多媒体教学教学过程教学手段方法设计一、教学设计1 .复习（5分钟）筹资、投资活动的主要风险。
2 .授课（70分钟）案例导入：“90后出纳贪污公款280万元，打赏网络主播200万元”案例o 案例解析：日常资金管理的活动。
问题思考：如何管控资金营运活动的风险？课堂讲授：资金收入、支出、调剂的关键控制。
思政目标：增强风险意识，强化法制观念，提高职业道德修养。
3 .总结（5分钟）总结本次教学内容：营运资金概念，货币资金管理的关键风险控制。
二、教学过程1 .复习：筹资、投资活动的主要风险。
2 .结合案例讲解（1）营运资金的定义和营运资金的循环营运资金也叫营运资本，有广义和狭义之分。
第6讲控制型风险管理技术
地区进行一系列的试验。在准备试验的过程中，研究人员 发现，他们的试验项目对该地区的财产造成巨大的损失。 该化学品公司决定终止原计划的试验。
某政府机构接受了一个捐赠的小型游乐场，该游乐场里面
有许多破旧的儿童小车。政府机构与捐赠人协商，决定把 这些小车作为废品出售，留下的空地改造成开放式公园。
第6讲控制型风险管理技术
•贰 •损失控制
•壹
•损失预防
•一般来说，损失预防措施是一种行动或安全设备装置，在损失发生 前将引发事故的因素或环境进行隔离，在损失发生前切断事故链条。
第6讲控制型风险管理技术
• 所谓损失预防是指为了消除或减少可能引起损失的各项因 素所采取的具体措施，其目标是消除或减少危险因素以降低损 失发生的频率。 • 在各种风险管理技术中，损失预防占有极重要的地位。保 险公司常以客户们能采取损失预防措施作为投保和减少保险费 用的条件。 • 损失预防措施常在损失频率高但损失幅度低时采用。
第6讲控制型风险管理技术
•损失预防的相关理论 •2
•能量释放理论
• 能量释放理论(Energe Release Theory)为美国学者米歇尔·查 皮塔基斯所提出。该理论指出，大多数事故是由于意外释放能量 (机械能、化学能、热能等)或危险材料(如有毒气体、放射性物质 等)所造成的。在大多数情况下，这些能量或危险物质的意外释放 主要是由风险因素引起的，即由不安全行为或不安全状态引起的。 • 不安全行为或不安全状态的根本原因是管理(Management)因 素、人(Man)的因素、环境(Medium)因素以及机器(Machine)因素。 简称4M理论。根据能量释放理论，预防事故的重点应放在限制能 量和防止能量逸散等方面（具体见工程物理法）。
保险基础知识-章节练习题及答案(全部)
保险基础知识-章节练习题及答案(全部)第一章风险与风险管理1、从广义上讲风险是指（ C ）A、损失的不确定性B、盈利的不确定性C、既包括损失的不确定性，也包括盈利的不确定性D、损失的可能性2、风险由（ A ）三个要素所构成A、风险因素、风险事故、损失B、风险单位、风险事故、损失C、风险因素、风险责任、损失D、风险因素、风险事故、责任3、一个人的身体状况属于（ B ）A、无形风险因素B、有形风险因素C、道德风险因素D、心理风险因素4、由于人们不诚实、不正直或有不轨企图，故意促使风险事故发生，以致引起财产损失和人身伤亡的因素是指（ C ）A、无形风险因素B、有形风险因素C、道德风险因素D、心理风险因素5、风险因素是风险事故发生的（ D ），是造成损失的（）。
A、间接原因外部原因B、直接原因间接原因C、外部原因内部原因D、潜在原因间接原因6、损失的直接的或外在的原因是（ B ）A、风险因素B、风险事故C、风险单位D、风险责任7、某日天下冰雹使得路滑而发生车祸，造成人员伤亡。
此事件的风险因素是（A ）A、冰雹B、路滑C、车祸D、人员伤亡8、空气污染属于（ D ）A、社会风险B、政治风险C、经济风险D、技术风险9、盗窃属于（ A ）A、社会风险B、政治风险C、经济风险D、技术风险10、依据风险性质分类，风险可分为（ D ）A、静态风险与动态风险B、基本风险与特定风险C、责任风险与信用风险D、纯粹风险与投机风险11、（ A ）是指在社会经济正常的情况下，由自然力的不规则变化或人们的过失行为所致损失或损害的风险。
A、静态风险B、动态风险C、基本风险D、特定风险12、只有损失机会而无获利可能的风险是（ B ）A、投机风险B、纯粹风险C、社会风险D、政治风险13、风险管理的基本目标是（ C ）A、以最小的成本获得最小的安全保障B、以最大的成本获得最大的安全保障C、以最小的成本获得最大的安全保障D、以最大的成本获得最小的安全保障14、风险管理开始进入到了“国际化阶段”，是在（ B ）A、1960年B、20世纪70年代中期C、20世纪90年代D、21世纪15、风险管理的第一步是（ A ）A、风险识别B、风险评价C、选择风险管理技术 D评估风险管理效果16、风险管理的基本程序正确的是（ A ）A、风险识别—风险估测—风险评价—选择风险管理技术—评估风险管理效果B、风险识别—风险评价—风险估测—选择风险管理技术—评估风险管理效果C、风险评价—风险识别—风险估测—选择风险管理技术—评估风险管理效果D、风险评价—风险估测—风险识别—选择风险管理技术—评估风险管理效果17、风险管理中最为重要的环节是（ C ）A、风险识别B、风险评价C、选择风险管理技术 D评估风险管理效果18、风险管理中损失前目标是（ B ）A、消除和降低风险发生的必然性B、消除和降低风险发生的可能性C、使受损企业的生产得以迅速恢复D、使受损家园得以迅速重建。
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按照执行时间划分
可分为损失发生前、损失发生时和损失发生后三种不同阶段 的损失控制方法。损失发生前的控制方法基本上相当于损失预防， 损失发生时和损失发生后的措施实际上就是损失抑制。
损失控制与风险回避的相同之处是两者都以处理风险单位 本身为对象而并非设立基金来消除其所导致的损失。 不同之处在于损失控制是处理风险主体不愿(能)放弃与不 愿(能)转移的风险，回避是放弃或中止某一风险单位；损失控 制的目的是改善风险单位的特性使其能为风险主体所接受，但 回避则是消极地放弃或个止。 损失控制是控制型风险管理技术中最为重要的一种。
险状况，调高市场保证金水平。 每日无负债结算制度
指在每日交易结束后，期货交易所按当日结算价结算所有合约
的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用，对应收应付的款项实 行净额一次划转。
损失预防的主要方法
3
涨跌停板制度 交易所规定的股指期货合约的每日最大价格波动限幅。涨跌
停板的设置，能够有效地避免市场的过度反映。 限仓制度 限仓是指交易所规定会员或客户可持有的合约头寸的最大数 额。限仓制度可以防范股指期货交易的操纵行为，同时也可以防 止市场风险过度集中于少数投资者。
故发生的能量下限。
损失预防的主要方法
1
工程物理法-10项措施
⑤
在时间和空间上把风险因素与可能遭受损害的对象隔离 例如，在发生事故前(或发生事故时)，人员迅速撤离危险
区(或事故现场)，财物搬到安全可靠的地方或与灾源隔离，均 可以达到减小损失幅度的目的。
⑥
借助物质障碍将风险因素与人、财、物隔离
例如，防火墙将两栋紧靠的建筑物分隔开，当其中一栋
损失预防的主要方法
3
制度程序法
【实例】为了防止利用股指期货可能会给股市带来的冲击，可以 建立相应的风险管理制度。
会员资格审批制度
申请股指期货交易资格的会员须经过交易所严格的资格审批。
保证金制度 保证金是股指期货交易参与者履行其合约责任的财力担保，是
期货交易结算的核心制度。在异常情况下交易所有权根据市场的风
损失预防的主要方法
1
工程物理法-10项措施
③
防止已存在的风险因素释放能量 如保持汽车刹车系统处于良好状态，以保证其功能不致
失控而造成事故。又如发生火灾时，应立即把易燃、易爆物 质迅速运离火灾现场。 ④ 改善风险因素的空间分布和限制释放能量的速度 如使用限制能量释放速度的缓冲装置，能量一旦释放出
来，就能够加强通风、排气等措施，使之无法积累到导致事
贰 损失控制
壹
损失预防
一般来说，损失预防措施是一种行动或安全设备装置，在损失发生前 将引发事故的因素或环境进行隔离，在损失发生前切断事故链条。
所谓损失预防是指为了消除或减少可能引起损失的各项 因素所采取的具体措施，其目标是消除或减少危险因素以降 低损失发生的频率。 在各种风险管理技术中，损失预防占有极重要的地位。 保险公司常以客户们能采取损失预防措施作为投保和减少保 险费用的条件。 损失预防措施常在损失频率高但损失幅度低时采用。
①
防止危险因素的产生 如造纸厂在堆草垛时，应严格按照有关方面的规定，使
每一草垛的重量、体积、草垛之间的间隔距离等都满足规范 的要求，防止自燃。
②
减少已存在的风险因素
如用新的电线替换已老化、破损的旧电线等都是减少已
存在的风险因素的具体措施，都能达到降低损失发生概率的 目的。再如限制生产车间中易燃、易爆物质的存放量等等。
第6讲 控制型风险管理技术
安徽财经大学经济学院
风险主体在风险衡量和风险评价之后，需要进一步分析 各种风险管理技术的成本和收益，作为选择风险管理策略、进 行风险管理决策的依据。要比较各种技术的成本和收益，就需 要对各种技术的优劣和适用情形加以了解。
一般而言，风险管理技术分为控制型和财务型两大类。
其中控制型风险管理技术主要包括风险回避、损失控制和控制 型风险转移等三种。财务型风险管理技术主要包括：财务型非 保险转移、风险自留和保险。
壹
风险回避
Avoidance
风险回避是各种风险管理技术中最简单，同时也是较为消极 的一种。它是指风险主体企图设法回避损失发生的可能性。
前摄性回避
即将特定的风险单位根本免除。它的特点足在于风险管 理者预见了风险的可能性，在风险未成立前进行处理。
一家著名的化学品公司曾经计划在某一个小镇周围的农村
损失预防的相关理论
2
能量释放理论
能量释放理论(Energe Release Theory)为美国学者米歇尔· 查
皮塔基斯所提出。该理论指出，大多数事故是由于意外释放能量 (机械能、化学能、热能等)或危险材料(如有毒气体、放射性物质 等)所造成的。在大多数情况下，这些能量或危险物质的意外释 放主要是由风险因素引起的，即由不安全行为或不安全状态引起
发生火灾时，它可阻止火势的蔓延，对那栋未发生火灾的房
屋而言，它起到了损失预防的作用。
损失预防的主要方法
1
工程物理法-10项措施
⑦
改变风险因素的基本性质 如在容易产生静电的绝缘材料中，加入少量抗静电
添加剂，以增加材料的吸湿性，加速静电泄漏。在有爆 炸粉尘飞扬的房间喷雾，使粉尘颗粒增大而下沉，粉尘
浓度达不列爆炸浓度下限。
损失预防的主要方法
2
人们行为法
①
安全法制教育 如《锅炉压力容器安全监察暂行条例》等。对这些法规的 了解，需要通过安全法制教育。 ② 风险知识教育 内容包括：企业现在面临着哪些风险，导致这些风险的风 险因素是什么，一旦事故发生可能会造成什么后果等。 ③ 安全技能教育 通过实践训练以掌握各种技能、技巧，使之对生产中可能 出现的情况，做出正确判断，进而迅速反应，熟练地进行操作。 ④ 安全态度教育 针对企业中每个人在进行判断时的“虽然知道，但不照办” 的错误态度，使之具有“不仅知道，而且照办”的正确态度。
损失预防的相关理论
1
血 统 和 社 会 环 境
人 的 缺 点
不 安 全 行 为 或 物 理 危 险
事 故
伤 害
损失预防的相关理论
1
造成伤害和损失有5个关键阶段或核心因素，像5张骨牌相互影响
和作用：社会环境可能影响人的情绪，改变人的行为方式，导致人的
过失；人的过失行为可能造成不安全行为；不安全行为是引起意外事 故的直接原因，而最终导致伤害和损失。
求助于证券投资基金。
风险回避的限制条件
风险不可回避。例如，对企业而言，有些基本风险如世界
性的经济风暴、能源危机难以回避。
风险回避可能损失经济效益。对某些风险即使可以回避，
但就经济效益而言也许不适当。例如，从事高技术、高智
能产品的生产，其成功率虽不足20％，但因为有巨额利润， 仍吸引着大量的投资者。
1
⑥ 控制风险可以采用4种总体方法：技术措施、说服教育、人事调整和加
强纪律。
⑦ 控制风险的大部分方法和控制产品质量、成本和产量的方法相类似。
⑧ 领导人和管理部门具有开展控制风险工作最好的条件和能力。因此，首
先应该承担责任。
⑨ 领导和工长是控制风险的关键人物，他们管理工作的好坏，对是否能成
功地控制风险起着关键性作用。
风险回避可能导致新风险产生。例如，企业主管考虑不以
轮船来运送产成品，然而采用别的运输噎废食、躲了初一躲不了十五
贰
损失控制
Loss Control
根据风险管理的目标，损失控制的目的在于最大限 度地降低致损事故发生的概率和减小损失幅度。
风 险 链
环 境
风险因素
大户报告制度
大户报告是指当会员或客户的持仓达到了交易所规定的一定
数量时，会员应向交易所报告其资金情况、头寸持有情况等，客
户也应通过其代理会员向交易所报告其有关的各项情况。
损失预防的主要方法
3
强行平仓制度 会员或客户出现不能按时缴付保证金、结算准备金不足、持仓超
出限额、违反交易所有关规定的情况时,交易所有权对相关的会员或客
损失预防的相关理论
1
多米诺骨牌理论
海因希里（1959）提出了一套控制事故发生的理论-10条工业安全公理。
① 损害事件总是由各种因素所构成的一个完整顺序引起的，其中最
后一个因素就是事故。而事故又总是直接由入为的风险因素和物
质风险因素所引起。
② 人的不安全行为是造成大多数事故的原因。 ③ 发生由于不安全行为而造成一个人的致残性伤害事故时，相当于
地区进行一系列的试验。在准备试验的过程中，研究人员 发现，他们的试验项目对该地区的财产造成巨大的损失。
该化学品公司决定终止原计划的试验。
某政府机构接受了一个捐赠的小型游乐场，该游乐场里面
有许多破旧的儿童小车。政府机构与捐赠人协商，决定把
这些小车作为废品出售，留下的空地改造成开放式公园。
居民放弃对风险性较大的股票的投资，转而投资其他金融
资产或不动产。
放弃性回避
即中途放弃某些已经存在的风险。它的特点在于风险已经存 在，并且为风险管理者所发现，然后及时进行风险控制。
某学校的风险管理者由于销售责任而禁止学校开办的商店
出售含酒精的饮料。
某制药公司发现其产品产生严重的副作用，该公司马上终
止该药品的生产。
当股市动荡剧烈时，居民改变直接参与股票投资的做法，
的。
不安全行为或不安全状态的根本原因是管理(Management)因 素、人(Man)的因素、环境(Medium)因素以及机器(Machine)因素。 简称4M理论。根据能量释放理论，预防事故的重点应放在限制 能量和防止能量逸散等方面（具体见工程物理法）。
损失预防的主要方法
1
工程物理法-10项措施
贰 损失控制
贰
损失抑制
一种伤害事故的发生，是这5个因素以一个固定的逻辑顺序，相