10月全国金融法(一)自考试题及答案解析
全国2019年10月高等教育自学考试
金融法（一）试题
课程代码：00256
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行总行行长由（）
A.国家主席提名
B.全国人民代表大会提名
C.国务院总理提名
D.全国人大常委会提名
2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）
A.中国农业银行
B.中国建设银行
C.中国进出口银行
D.中国银行
3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）
A.一般存款账户
B.临时存款账户
C.专用存款账户
D.基本账户
4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）
A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准
B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。
C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立
D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任
5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）
A.法律有规定
B.行政法规有规定
C.地方法规有规定
D.部门规章有规定
6.下列可发行可转换公司债券的是（）
A.股份有限公司
B.国有独资公司
C.有限责任公司
D.合伙企业
7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）
A.从事信托投资和股票业务
B.代办保险
C.向非银行金融机构和企业投资
D.从事股票业务
8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）
A.应全部存入外汇指定银行
B.应全部卖给外汇指定银行
C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行
D.由中方投资者持有
9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）
1
A.6个月
B.1年
C.2年
D.5年
10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）
A.中国人民银行
B.外汇管理机关
C.中国银行
D.国务院
11.城市信用社的社员能以（）
A.货币资金投资入股
B.实物投资入股
C.土地、建筑物投资入股
D.工业产权投资入股
12.长期贷款展期期限累计不得超过（）
A.1年
B.原贷款期限的一半
C.原贷款期限
D.3年
13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）
A.储蓄账户
B.存款账户
C.现金账户
D.基本账户
14.经批准设立的基金应当委托（）
A.基金设立人作为基金托管人
B.商业银行作为基金托管人
C.基金管理公司作为基金托管人
D.一般公司作为基金托管人
15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）
A.外国银行中国分行
B.中外合资经营的银行
C.总行在中国境内的外国资本的银行
D.在我国境内的外资保险公司
16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）
A.20%
B.35%
C.50%
D.60%
17.中国人民银行的亏损应（）
A.由下一年度的利润来弥补
B.从总准备金中弥补
C.通过发行货币弥补
D.由中央财政拨款弥补
18.我国人民币的汇价采用（）
A.间接标价法
B.中间价标价法
C.直接标价法
D.卖出价标价法
19.当事人对保证方式没有约定的，按照（）
A.连带责任保证承担保证责任
B.一般保证承担保证责任
C.抵押承担保证责任
D.质押承担保证责任
20.基金的设立，必须经过（）
A.中国证监会审查批准
B.中国人民银行审查批准
C.国务院审查批准
D.省一级政府审查批准
二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)
在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
2
21.商业银行发放贷款时必须要遵守的规定有（）
A.不得向关系人发放贷款
B.对同一借款人贷款余额与商业银行资本金额的比例不得超过10%
C.只能采用担保的方式发放贷款
D.贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
E.只能采用口头合同
22.商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于（）
A.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
B.解决临时性周转资金的需要
C.投资政府债券
D.发放固定资产贷款
E.投资上市公司股票
23.商业银行的组织形式可以是（）
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.两合公司
D.合伙公司
E.股份合伙公司
24.依据证券法，下列主体中不得以营利为目的的有（）
A.证券公司
B.证券交易所
C.证券登记结算机构
D.证券发行公司
E.上市公司
25.下列属于内幕信息的知情人员有（）
A.马某，持有发行人已发行公司债券的10%
B.赵某，公司的打字员，每次公司董事会的召开，都是由赵某作会议记录
C.张某，股市投资者，持有某公司社会公众股部分的5%
D.王某，现任甲公司经理，甲公司是发行股票公司的控股公司
E.李某，上市公司法律顾问
26.自由外汇在国际市场上的作用有（）
A.价值尺度
B.信用手段
C.支付手段
D.流通手段
E.储备手段
27.根据基金是否可以增加或赎回，证券投资基金可分为（）
A.公司型投资基金
B.契约型投资基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
E.会员式基金
28.一般而言，只有具备何种属性的商品才能成为期货合约的上市品种？（）
A.价格波动大
B.供需量大
C.易于储存
D.易于运输
E.易于分级和标准化
29.在我国，金融租赁的形式有（）
A.自营租赁
B.回租租赁
C.转租赁
D.技术租赁
E.信贷租赁
3
30.下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有（）
A.正常贷款
B.次级贷款
C.逾期贷款
D.可疑贷款
E.损失贷款
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述商业银行对客户的义务。
32.简述股票的特征。
33.简述外汇担保的概念和外汇担保合同的种类。
34.简述普通股和优先股的区别。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.论述期货交易的特征。
36.试述《证券法》禁止的内幕交易行为。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37. 2019年4月，甲商业银行因行使对某公司的抵押权而折价800万元取得作为抵押物的一幢大楼，过户手续已经办理完毕。
2019年9月，该银行将大楼以900万元的价格出售给乙公司。
见房地产业利润丰富，该银行立即斥资5,000万元收购了丙房地产股份公司的51%的股份，成为第一大股东。
同时，证券市场正处于牛市，该银行为获取高额收益，也将1亿元资金投入股市。
请结合《商业银行法》的有关规定，指出上述案例中的违法之处。
38. 双甲股份有限公司是某省上市公司，该上市公司已发行股份为100万股。
以下是在证券交易所发生的几起买卖双甲股票的事件：（1）甲于6月8日10时，在持有该公司股票3万股情况下购进一万股，同日14时再购进5000股。
（2）乙于6月8日14时在持有该公司股票4万股情况下，购进一万股，6月10日11时购进5000股。
同年8月份，电脑爱好者陈某偶尔进入到双甲公司董事长刘某的个人网址，得知该公司近期将增资。
（3）陈某得知增资计划后，立即买入该公司股票一万股；（4）陈某在买入该公司股票后，将该消息在网络上发表传播。
上述所列四项行为是否合法？请说明理由。
4。
《金融法》和答案
2022年10月全国高等教育自学考试（金融法）真题和答案课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题,每题1分,共25分)在每题列出的四个备选工程中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多项选择或未选均无分。
1. 我国农村信用社的入股方法是A. 债权入股B. 实物资产入股C. 货币资金入股D. 有价证券入股答案：C2. 1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业开展银行和A. 中国农业银行B. 中国进出口银行C. 交通银行D. 招商银行答案：B3. 我国（商业银行法）规定，商业银行资本充分率不得低于A. 5％B. 6％C. 7％D. 8％答案：D4. 依据（中国人民银行法）的规定，中国人民银行的货币政策目标是A. 维护ren民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B. 操纵货币发行量，预防发生通货膨胀C. 操纵货币发行量，预防发生通货紧缩D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长答案：D5. 金融租赁的对象一般是A. 股piaoB. 债券C. 固定资产D. 基jin答案：C6. "为储户保密"原则的含义是A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询B. 银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D7. 我国法律禁止作为担保人的主体是A. 企业B. 银行C. 个人D. 学校答案：D8. 我国法律禁止设定抵押的财产有A. 土地全部权B. 房产C. 汽车D. 股piao答案：A9. ren民币发行的原则有A. 集中发行原则B. 境外发行原则C. 分散发行原则D. 自由发行原则答案：A10. 可以全额兑换的残损ren民币，票面残损不应超过A. 三分之一B. 四分之一C. 五分之一D. 六分之一答案：C11. 外hui治理的根本原则包含A. 同意外币境内流通B. 资本工程下自由流动C. ren民币经常工程下不可兑换D. 金融机构外hui业务特许制答案：D12. 以下不属于借记卡的是A. 转账卡B. 专用卡C. 信用卡D. 储值卡答案：C13. 我国目前的ren民币汇率制度是A. 国家严格治理操纵B. 双重汇率C. 单一的、有治理的浮动汇率D. 以市场供求为根底、参考一篮子货币进行调节、有治理的浮动汇率制度答案：D14. 经授权的利率主管机构是A. 银监会B. 中国人民银行C. 中国银行D. 财政部答案：B15. 我国外hui担保的审批机关是A. 国家外hui治理局B. 中国人民银行C. 财政部D. 中国银行答案：A16. 目前，我国ATM每日累计取款上限是ren民币A. 1 000元B. 5 000元C. 10 000元D. 20 000元答案：D17. 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过肯定数额的，应当由承销团承销，这个数额是ren民币A. 1 000万元B. 3 000万元C. 5 000万元D. 6 000万元答案：C18. 我国规定封闭式基jin存续期限不得少于A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年答案：B19. 在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基jin资产投资于股piao的，为A. 债券基jinB. 货币市场基jinC. 股piao基jinD. 混合基jin答案：C20. X合同上市商品具有的特征是A. 价格波动小B. 不简单分级C. 供需量小D. 易于储存答案：D21. 在X交易中，我国现行的最di保证金比率为交易金额的A. 1％B. 3％C. 5％D. 10％答案：C22. 具有透支功能的银行卡是A. 转账卡B. 储值卡C. 贷记卡D. 储蓄卡答案：C23. 对我国来说，外hui的作用主要是A. 国际贸易中的价值尺度和支付手段B. 国际贸易中的支付手段和信用手段C. 国际贸易中的支付手段和储藏手段D. 国际贸易中的信用手段和储藏手段答案：C24. 我国治理和调节ren民币汇率的机构是A.B. 中国人民银行C. 银监会D. 中国银行答案：B25. 以下不属于传统套汇行为的是A. 直接套汇B. 代支付套汇C. 贸易套汇D. 骗购外hui答案：D二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕1. 商业银行答案：是指依照（商业银行法）和（公司法）设立的汲取公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
2015年10月全国自考(金融法)真题试卷(题后含答案及解析)
2015年10月全国自考（金融法）真题试卷(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 名词解释 3. 简答题 4. 论述题 5. 案例分析题单项选择题1．中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括( )A．存款准备金B．中央银行基准利率C．再贴现D．买卖股票正确答案：D解析：中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。
答案为D。
2．中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于( )A．发放商业贷款B．投资于证券市场C．投资于房地产市场D．化解商业银行的不良资产风险正确答案：D解析：近年来，中国人民银行的再贷款主要投向三个方面：支持农业发展、扶持政策性银行业务以及化解商业银行的不良资产风险。
答案为D。
3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币( )A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元正确答案：C解析：《商业银行法》第13条规定了商业银行的最低法定注册资本数额：设立全国性商业银行的最低注册资本数额为10亿元人民币；设立城市商业银行的最低注册资本数额为1亿元人民币；设立农村商业银行的最低注册资本数额为5000万元人民币。
答案为C。
4．下列关于商业银行的表述，正确的是( )A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则B．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》C．商业银行都是独立承担民事责任的法人D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示正确答案：C解析：我国的商业银行是自负盈亏，自担风险，以其法人的全部财产对外承担债务的独立法人。
选项C表述正确。
答案为C。
5．下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是( )A．资料审查B．与相关高级管理人员谈话C．调整董事会成员D．冻结账户正确答案：A解析：银监会的持续监管措施包括现场监管与非现场监管。
2020年10月自考05678金融法试题及答案
全国2020年10月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、下列有关中央银行性质的描述，错误的是（D）A、发行货币的银行B、银行的银行C、政府的银行D、经营的银行2、下列属于银监会现场监管措施的是（A）A、询问银行工作人员B、要求银行报送统计报表C、要求银行报送审计资料D、查询银行工作人员账户3、我国商业银行是（C）A、社会团体B、垄断企业C、企业法人D、合伙企业4、下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（C）A、银行资本与银行资产之比B、银行资本与银行负债之比C、银行资本与经过风险加权后的银行资产之比D、银行资本与经过风险加权后的银行负债之比5、下列不属于设立信托公司条件的是（B）A、有符合《公司法》规定的公司章程B、最低限额注册资本为5000万元人民币C、有符合要求的营业场所D、具有健全的组织机构6、账户实名制的意义不包括（D）A、有利于保护真正存款人利益B、有利于建立个人信用C、有利于国家税收管理D、有利于开通网络银行7、储蓄存款的特征是（A）A、遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金B、遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金C、遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金D、遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金8、委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（B）A、存款人身份证B、存折C、取款人身份证D、委托授权书9、承担信用贷款风险的主体是（C）A、借款人B、借款人与金融机构C、金融机构D、保险公司10、在我国，存贷款利率的确定方式是（D）A、金融机构自主确定B、完全市场化C、借贷双方自行协商确定D、受中央银行管控11、王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（B）A、物的担保B、反担保C、单一担保D、保证12、法律规定抵押权与其担保的债权关系是（B）A、债权与抵押权不一定同时存在B、债权消灭，抵押权也消灭C、抵押权消灭，债权同时消灭D、债权消灭，抵押权不一定消灭13、自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（D）A、国际支付手段B、信用手段C、国际储备手段D、价值尺度14、下列属于经常项目收支的是（A）A、劳务收支B、直接投资C、长期贷款D、证券投资15、金融机构有权确定的利率是（B）A、优惠贷款率B、贴现利率C、罚息利率D、再贷款利率16、银行卡按信誉等级来分，可以分为（D）A、单位卡和个人卡B、人民币卡与外币卡C、信用卡与借记卡D、金卡与普通卡17、个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（C）A、户口本B、资产证明C、身份证D、收入证明18、我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（A）A、可转换公司债B、股票期权C、指数期货D、国债期货19、证券的代销、包销期限最长不得超过（C）A、30日B、60日C、90日D、120日20、我国证券交易所交易时间的前市是指（B）A、上午8：30—11：00B、上午9：30～11：30C、下午13：00—15：00D、下午13：30～15：3021、对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（C）A、5日B、10日C、15日D、20日22、发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（D）A、10%B、20%C、30%D、40%23、私募基金是指（B）A、针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金B、针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金C、针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金D、针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金24、集中交易标准化远期合约的交易形式叫（B）A、朔权交易B、期货交易C、远期交易D、掉期交易25、下列有关期货交易所的描述，错误的是（A）A、可以买卖期货合约B、不以盈利为目的C、不参与期货价格形成D、一般实行会员制二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。
C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：C2. 金融法的调整对象主要是：A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：A3. 以下哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：D4. 根据金融法规定，银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪项权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：D6. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司答案：D7. 金融法规定，金融机构在提供服务时，应遵循以下哪项原则？A. 利益最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平交易原则答案：D8. 金融法中规定，金融机构在处理客户信息时，应遵循以下哪项原则？A. 保密原则B. 公开原则C. 公正原则D. 透明原则答案：A9. 金融法规定，金融机构在进行金融创新时，应遵循以下哪项原则？A. 创新优先原则B. 风险控制原则C. 利益最大化原则D. 客户至上原则答案：B10. 金融法规定，金融机构在进行金融活动时，应遵循以下哪项原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 诚信原则D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：ABD2. 金融法规定的金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：ABD3. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：ABC4. 金融法规定，金融机构不得从事以下哪些业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪些权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法规定，金融机构可以随意泄露客户信息。
1999年10月全国高等教育自学考试金融法试题及答案
1999年10月全国高等教育自学考试金融法试题及答案1999年（下）全国高等教育自学考试《金融法》试卷及答案本试卷分两部分，第一部分为选择题，1页至4页，第二部分为非选择题，5页至8页，共8页；选择题40分，非选择题60分，满分100分。
考试时间150分钟。
第一部分选择题一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）在每小题列出的四选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1、中国的中央银行是（）A、国家开发银行B、中国工商银行C、中国银行D、中国人民银行2、我国现在的存款准备金率为（）A、6%B、8%C、10%D、13%3、设立全国性商业银行的最低注册资本额为人民币（）A、10亿元B、5亿元C、3亿元D、1亿元4、商业银行的资本构成中，固定资产所占的比例最高不得超过资本总额的（）A、40%B、30%C、20%D、10%5、某外资金融机构希望在我国开展存款、货款和其他中间业务，它应申请设立（）A、外资保险公司B、外国证券公司C、外资银行D、外国投资银行6、在我国境内，外资银行行长的核准机构是（）A、财政部B、中国人民银行C、经贸委D、中国人民银行当地分行7、某边远地区成立一家城市信用社，其注册资本最低限额应为人民币（）A、100万元B、50万元C、30万元D、20万元8、在我国，目前主要的信托投资公司可以从事多种信托业务，其中最多的业务是（）A、公益信托B、个人信托C、雇员受益信托D、公司法人信托9、某单位组织职工去国外旅游，参加旅游的每一个职工都在规定限额内向银行购买了外汇，这种购买外汇的情形属于（）A、贸易收支用汇B、个人因私出境用汇C、资本项目外汇D、境内机构经常项目外汇10、某公司为了职工福利，模仿人民币样式印制了公司内部票券，并且流入市场，该公司的行为属于（）A、伪造人民币B、变造人民币C、非法使用人民币图样D、非法印制、发售代币票券11、每天早晨，新华社播发的人民币汇价，采用的是（）A、间接标价法B、直接标价法C、中间价标价法D、银行买入价标价法12、1997年7月1日香港回归祖以后，香港的法定货币是（）A、人民币B、港币C、美元D、人民币和港币13、我国自1998年开始试行国际通用的五级考核标准来衡量商业银行的贷款资产质量，下列选项中属于该考核标准的是（）A、次级贷款B、逾期贷款C、呆滞贷款D、呆帐贷款14、某企业向商业银行申请了一笔为期5年的贷款，后因故一再申请展期，按规定，展期期限累计不得超过（）A、2年半B、2年C、3年D、5年15、某乡镇企业拟向银行申请一笔担保贷款，法律禁止其采用的担保形式是（）A、请乡政府出面担保B、请另一资信良好的企业担保C、以本企业的汽车抵押D、以本企业购买的国债质押16、某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于1999年4月5日签订，质押合同于4月6日签订并交付质物，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融合同关系答案：B2. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 金融监管机构的主要职责是（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：B4. 根据金融法，金融机构的设立必须（）。
A. 获得政府批准B. 获得监管机构批准C. 获得同行认可D. 获得公众支持答案：B5. 金融法中，对存款人的保护主要体现在（）。
A. 存款保险制度B. 存款利率自由化C. 存款期限自由化D. 存款用途自由化答案：A6. 以下哪项不属于金融法的调整范围？（）A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 国际贸易答案：D7. 金融法的立法目的主要是为了（）。
A. 促进经济发展B. 保障金融安全C. 维护金融秩序D. 以上都是答案：D8. 金融法规定，金融机构的业务活动必须（）。
A. 遵守法律法规B. 获得客户同意C. 获得监管机构许可D. 获得政府批准答案：A9. 金融法中，对投资者的保护主要体现在（）。
A. 信息披露制度B. 投资风险评估C. 投资收益保证D. 投资期限自由化答案：A10. 以下哪项不是金融法的调整对象？（）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。
A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：ABC2. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC3. 金融监管机构的职责包括（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：AB4. 金融法规定，金融机构的设立必须（）。
全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题
全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合标题问题要求的，请将其代码填写在题后的括号。
错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率不变，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货紧缩C．控制货币发行量，防止发生通货膨胀D．保持货币币值的不变，并以此促进经济增长2．中国人民银行（）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3．以下关于商业银行的表述，正确的是（）A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则B．商业银行都是独立承担民事责任的法人C．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示4．商业银行的本钱充足率不得低于（）A．7％B．8％C．9％D．10％5．农村信用社的入股方式是（）A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（）A．代理人B．被代理人C．国务院银行业监督办理机构D．受益人7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（）A．个人储蓄存款的本息B．税款C．享有优先权的债权人的债务D．国家机关的存款8．我国目前对股票发行申请采取的是（）A．注册制B．核准制C．审批制D．额度办理9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（）A．担保贷款B．信用贷款C．短期贷款D．委托贷款10．下列属于借款人权利的是（）A．可用贷款投资有价证券B．可用贷款进行股本投资C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D．可用贷款买卖期货11．一般包管的包管人与债权人未约定包管期间的，包管期间为主债务履行期届满之日起（）A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月12．以下有关定金的表述，错误的是（）A．定金协议从实际交付定金之日起生效B．定金不得超过主协议标的额的30％C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（）A．5折B．6折C．7折D．8折14．我国现有储蓄的种类不包罗（）A．活期储蓄B．整存整取按期储蓄C．长期保值储蓄D．零存整取按期储蓄15．对我国来说，外汇的作用主要是（）A．国际贸易中的价值标准和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（）A．1000元人民币B．2000元人民币C．5000元人民币D．10000元人民币17．我国目前的人民币汇率制度是（）A．单一浮动汇率制B．双重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的、有办理的浮动汇率制D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有办理的浮动汇率制18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（）A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行19．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（）A．公司有重大违法行为B．比来三年连续亏损C．对财务会计报告作虚假陈述D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正20．证券交易内幕信息的知情人不包罗（）A．发行人的董事B．发行人的监事C．发行人的经理D．持有公司3％股份的股东21．按照新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必需符合的条件是（）A．债券的期限在一年以上B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上C．债券的期限在六个月以上D．债券信用等级不低于A级22．金融期货的主要品种不包罗（）A．利率期货B．大豆期货C．货币期货D．股票指数期货23．下列信息中不属于内幕信息的是（）A．公司分配股利或者增资的计划B．公司股权结构的重大变化C．公司债务担保的重大变动D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五24．基金财产可以用于下列哪种投资?（）A．承销证券B．上市交易的股票C．向他人贷款D．向他人提供担保25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（）A．价格优先B．时间优先，价格优先C．价格优先，时间优先D．时间优先二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．基准利率27．信托28．外汇储备29．信用卡30．开放式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。
2022年10月自考试题金融法全国试卷及答案
全国2022年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
I.属于中国人民银行货币政策委员会的固然委员的是〔〕A. 国家外汇治理局局长B.国家进展与改革委员会主任C. 财政部部长D.审计署审计长2.中国人民银行不能从事的业务是〔〕A.公开市场业务B.再贴现C. 经理国库D.向地方政府贷款3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是A.信用原则B. 自愿原则C.公正原则D.公平原则4.依据2003年修改后的《商业银行法》,可以对商业银行实施接收的机构是〔〕A.中国人民银行B.国务院银行业监视治理机构C.国务院D.财政部5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是〔〕A.外资金融机构经营存款业务，应当缴存存款预备金B.外资金融机构不能经营人民币业务C.外资金融机构应确保其资产的流淌性D.外资金融机构应依据规定计提呆账预备金6.农村信用社的权力机构是〔〕A.理事会B.监事会C.社员代表大会D.理事长7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及〔〕A.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是〔〕A.企事业法人B.其他经济组织C.个体工商户D.具有限制行为力量的自然人9.依据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是〔〕A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署10. 依据《中华人民共和国担保法》,可以作为抵押财产的是〔〕A.某企业全部的汽车B.某农民分得的自留地C.某企业被查封的汽车D.某幼儿园的教学设备11.以下有关质押的表述，错误的是〔〕A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物C.债权消灭，质权也就消灭D.质押合同自签订之日起生效l2.依据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停顿支付的期限最长不得超过〔〕A .3个月B .6个月C.9 个月D.12 个月13."为储户保密"原则的含义是〔〕A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优待利率，商业银行发放贷款利率A.有上限限制B.无上限限制C.经批准的无上限限制D.资本充分率到达8%的无上限限制l5.即期外汇交易的交割时间是〔〕A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是〔〕A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B. 按存款时利率C. 按取款时利率D.按平均利率17.以下不属于《外汇治理条例》规定的外汇形式的是〔〕A.外国货币 B .外币有价证券C .外国房地产 D.特别提款权18.依据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过肯定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币〔〕A.3000 万元B .5000万元C.1 亿元D . 2亿元19.依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的肯定期限内不得转让，该期限是〔〕A .3个月B .6个月C.9个月D. 12个月20. 以下表述不正确的是〔〕A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会打算暂停其股票上市B.公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会打算暂停其C. 公司有重大违法行为的，由中国证监会打算暂停其股票上市D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会打算暂停其股票上市21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是〔〕A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上B. 可转换债券的期限在2年以上C. 可转换债券的实际发行额在人民币1 亿元以上D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年22.基金契约当事人不包括〔〕A.基金发起人B.基金治理人C.基金托管人D.基金经理人23.在公司发生的以下状况中，应作临时报告并公告的状况是〔〕A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股3%以上B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股5%以上C. 直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股6%以上D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股9%以上24. 期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进展限制的制度称为〔〕A.期货保证金制度B .期货交易的涨跌停板制度C.期货的限仓制度D.期货的大户报告制度25 《证券法》规定，上市公司应当公布〔〕A.年度报告、中期报告、临时报告B. 年度报告、中期报告C. 年度报告、临时报告D. 年度报告、中期报告、临时报告、季报二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.存款预备金制度27.票据贴现贷款28.资本工程29.利率30.公司债券三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。
2002年10月全国高等教育自学考试金融法（一）试题
⼀、单项选择题（本⼤题共20⼩题，每⼩题1分，共20分）在每⼩题列出的四个选项中只有⼀个选项是符合题⽬要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1.中国⼈民银⾏每⼀个会计年度的收⼊减去该年度的⽀出，并提取总准备⾦之后的余额，应当（） A.按⼀定⽐例上缴中央财政 B.按⼀定⽐例收归⼈民银⾏分⽀机构地⽅政府所有 C.全部收归⼈民银⾏分⽀机构地⽅政府所有 D.全部上缴中央财政 2.按照规定，外国银⾏分⾏营运资⾦的⼀定⽐例要以中国⼈民银⾏指定的⽣息资产的形式存在，这个⽐例规定为（）A.10%B.20%C.30%D.40% 3.农村信⽤社单个社员的持股⽐例不得超过该农村信⽤社股本⾦总额的（）A.1%B.2%C.5%D.10% 4.中国股票市场竞价成交的原则是（）A.⾃由竞价B.价格优先、时间优先C.价格优先D.时间优先 5.下列⾏为中不属于借款⼈义务的包括（） A.按期归还贷款本息 B.如实提供贷款⼈要求的有关资料，法律另有规定的除外 C.有危及贷款⼈债权安全的情况时，应当及时通知贷款⼈，同时采取必要的保全措施 D.保持经营的赢利性，不得亏损 6.定⾦是⼀种担保⽅式。
如果收受定⾦的⼀⽅不履⾏约定债务的，应当（） A.全额返还定⾦ B.双倍返还定⾦ C.返还定⾦的50% D.不需要返还定⾦，但是如果对⽅有损失，要赔偿损失 7.按照1993年颁布的《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提⾼的，应当（）A.分段计息B.⾃动转存C.执⾏原存款时的利率D.执⾏存款到期时的利率 8.某证券公司挪⽤客户账户上的资⾦，⽤于⾃营买卖，这种⾏为属于（）A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述 9.⼩张洗⾐服时不慎将⼝袋⾥的5张⼀百元钞票洗破了，⼩张可以（） A.到当地的法院要求兑换 B.到当地公安局要求兑换 C.到位于北京市的中国⼈民银⾏总⾏要求兑换 D.按照中国⼈民银⾏的规定进⾏兑换 10.下列⾏为中不属于逃汇⾏为的有（） A.驻外机构及在境外设⽴的中外合资经营企业的中⽅，不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或者移作他⽤的 B.境内机构以⾼报进⼝货价等⼿段多报外汇⽀出，将隐匿的外汇私⾃保存的 C.未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩⼤外汇业务的 D.中外合资经营企业少报外汇收⼊，将隐匿的外汇存放境外的 11.⼈民币汇率的制定机构是（）A.海关总署B.中国⼈民银⾏C.国务院D.国家外汇管理局 12.持卡⼈的信⽤卡账户可以办理销户的条件是（）A.⼀年以上未发⽣交易B.⼆年以上未发⽣交易C.三年以上未发⽣交易D.四年以上未发⽣交易 13.下列原则中不属于股票发⾏和交易中应当遵守的“三公”原则的是（）A.公⽰B.公平C.公开D.公正 14.农村信⽤社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的（）A.10%B.30%C.50%D.70% 15.下列不属于《证券法》所界定的知悉证券交易内幕信息知情⼈员是（） A.持有公司5%以上股份的股东 B.证监会的⼯作⼈员 C.为股票发⾏上市出具法律意见书的律师 D.发⾏公司的普通职⼯ 16.在期货交易中，前⼀⽇交易结算价加上允许的涨幅构成当⽇价格上涨的上限，这被称为（）A.跌停板B.涨停板C.价格D.交易价格 17.当公司股票价格在⼀定时期内连续低于转股价格达到⼀定幅度时或者在⼀定条件下，可转换债券持有⼈有权按事先约定的价格将所持债券卖给发⾏⼈，这被称为（）A.赎回B.购回C.回售D.回购 18.上市公司发⾏可转换债券必须符合的条件是（） A.最近5年连续盈利 B.累计债券余额不超过公司净资产总额的40% C.可转换债券发⾏额不少于⼈民币2亿元 D.可转换债券的利率必须⾼于银⾏同期存款的利率⽔平 19.发⾏公司债券的条件包括（） A.股份有限公司的净资产额不低于⼈民币300万元 B.累计债券总额不超过公司净资产总额的30% C.最近3年平均可分配利润⾜以⽀付公司债券⼀年的利息 D.最近5年连续盈利 20.下列商品适合做期货上市品种的是（）A.草莓B.⽜奶C.⽯油D.汽车 ⼆、多项选择题（本⼤题共10⼩题，每⼩题2分，共20分）在每⼩题列出的选项中有⼆⾄五个选项是符合题⽬要求的，请将正确选项前的字母填在题⼲的括号内。