证券经纪人培训培训资料

特点 :既开发客户又服务客户。 收入潜力大，对客户有影响力，自主性强。 收入不稳定，能力要求全面
2、客户经理类型与特点
二、客户经理的发展
从世界证券市场的发展来看，可以说证券市场
是随着客户经理的出现而出现的。
在证券经纪公司中，为客户提供信息、进行证
券买卖的工作是由公司中许多人共同协作来完 成的，但负责与客户打交道的人员仍然起着至 关重要的作用。因为证券经纪公司的所有服务 内容，都是通过这些人员来提供给客户的，证 券公司也依赖于这些人来开发新的客户。
1、证券行业发展的必然趋势
随着证券市场的开放、浮动佣金制的实施、券商竞争的加
剧，证券行业的利提高创收 能力。实际上，目前已经有许多公司在实施降薪与裁员， 相信许多从业人员已有切身体会。而且，以现有的技术手 段，当前证券公司中的许多工作岗位，包括电脑、财会、 柜台，甚至营业部管理人员，仍然有很大的压缩空间。
2、最具潜力的职业选择
尽管客户经理可以有很多种类型，但从
事业发展的前景来看，全面型的客户经 理可以说是最具潜力的职业选择。这部 工作的核心，也是讨论如何做一名成功 的全面型的客户经理。
3、高收入
在成熟的证券市场中，客户经理始终是证券公司的主力，也是全社会收
入最高的职业之一。就是在目前的国内市场上，成功的客户经理的收入 也是非常可观的。
对证券公司来说，最根本的竞争力就在于人。要想赢得客户，扩大市场，
最终还是要靠人的工作。如果你能够为公司带来新的客户，又能够抓住 客户，公司当然愿意在你身上花钱。如果你能够吸引足够的客户的话， 这些返佣中的很大部分就可以成为你的收入。
从未来的发展前景来看，金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行
业之一。在今后的五至十年中，中国的个人投资理财顾问行业可以达到 每年数十亿元的市场规模。无论以什么标准来说，这都是一个非常庞大 的市场。更重要的是，这一市场还刚刚处于起步阶段，真正着力于这一 市场开发的客户经理还不多。对于目前及时介入这一市场的客户经理来 说，其领先优势将是非常明显的。我们大家都还记得保险经纪业刚起步 的时候吧？最早从事这一行业的人，其收入已经是非常优厚了。
(3)、全面型客户经理：
不仅要自己去开发客户，而且要负责为这些客
户提供服务。通常是以客户的佣金收入分成为 主要收入来源。
全面型的客户经理由于不仅能够开发新客户，
而且能够通过自己的服务抓住客户，这使得他 们的自身价值能够得到最大体现，取得最大的 事业发展机会。但要具备这些能力，可能需要 艰苦的学习与实践。
证券经纪人-新人培训
做一名成功的客户经理 (证券经纪人)
——路在脚下
第一 章 为什么要做客户经理 一、什么是客户经理
客户经理确实就是我们平常所说的证券
经纪人，但在不同的证券公司中，尽管 大家可能都叫客户经理，但其服务内容、 工作形式却可能会有很大的不同。
(1)、销售型客户经理：
仅负责客户开发，而不负责客户服务工作。通常
4、独立性强
我们在进行客户经理培训时，经常会向学员问这样一个问
题：如果你有钱的话，最希望做的是什么事情？相当一部 分人都回答说要开办自己的公司，自己做老板。其实，做 老板并不一定赚钱。但很多人宁可少赚钱也要自己做老板， 因为这样就可以不必看别人的眼色行事，可以有最大的独 立自主性。而作为客户经理，可以说就是拥有了自己的事 业，做自己的老板。
然而，对于一些希望取得更高的收入，获得更大的人生自由，愿意与
人交往而又愿意刻苦努力的人来说，客户经理这一职业则是提供了一 条前所未有的发展道路。
但另一方面，目前国内证券公司中真正具有市场开发能力、
能够为公司增加收入的员工，其实是非常缺乏的。证券公 司对于既能够开发新客户，又能够为这些客户提供服务的 客户经理，需求是非常巨大的。在大多数国外证券公司中， 人数最多的就是客户经理。因此，对于今天证券公司中的 许多员工来说，今后要么是改做客户经理，要么就只有离 开证券行业。
而是没有真正地想做好。就我们的经验来说，高智商、高学历的人往 往反而做不好客户经理。这不是说脑子好、学问多会对做客户经理造 成伤害。只是有这些条件的人往往会希望做一些能力要求更高、更有 挑战性的工作，而不是一些简单的重复劳动。而对客户经理来说，其 工作中相当大的一部分就是一些看似简单、重复性的工作。当然，这 并不是说所有的人都应该去做客户经理。对许多人来说，从事其他的 工作可能更能实现自身价值，满足人生追求，他们就不应该做客户经 理。
对客户经理来说，其收入的高低，并不依赖于职位的高低、
是否得到老板的尝试，而是完全取决于其所拥有的客户的 价值。因此，拥有了客户，或者说是拥有获得客户的能力， 就是拥有了最宝贵的资产，拥有了自己的本钱，而不需要 看老板的眼色了。反过来可能倒是老板要看你的脸色，把 你伺候好，因为否则的话，你就可能把客户带到竞争对手 那里去了。
收入不稳定，对客户缺乏控制。
(2)、服务型客户经理
负责为客户提供服务，但不需要进行客户
开发工作。通常领取固定工资。
他们不需要花功夫去开发客户，收入也比
较稳定。但由于他们缺乏开发新客户的能 力，自主性与收入空间也就比较有限。
特点 :只负责客户服务而不管开发客户。
收入稳定，对客户有一定影响力。
潜力有限。
5、能力要求不高
与其他一些收入高但专业性很强的职业不同，客户经理对个人能力并
没有特别的要求，几乎每个人都能做好。这并不是说做客户经理很容 易，只是客户经理的困难与智力、个性等先天条件无关，与学历、社 会关系等后天因素也没关系，而是体现在它要求客户经理必须有持之 以恒、坚持不懈的精神。
因此，如果做不好客户经理的话， 99%以上都不是因为能力不行，
可以根据客户的交易量或资金量提取奖金。
销售型客户经理对专业知识的要求相对不高，但
由于可以奖金提成，却可能取得相当高的收入。 但其缺点在于与客户缺乏联系，对客户缺乏控制 能力，难以发展属于自己的客户。如果无法开发 出新客户的话，他们的收入可能比较低。
特点 :只负责客户开发而不管客户服务。
收入潜力大，专业知识水平要求不高。