渣打银行海外现金管理
合集下载
现金管理国外研究
现金管理国外研究引言现金管理是企业财务管理的一个重要组成部分，对于企业的经营和发展具有重要的影响。
国外在现金管理方面的研究相对较为丰富和成熟，本文将对国外现金管理的研究进行概述，包括现金管理的定义、研究方法、理论模型以及实证研究等方面。
现金管理的定义现金管理是指企业对于自身现金流量的规划、控制和优化的过程。
它主要包括现金的收集、保管、支付以及合理利用现金流量的控制和管理。
现金管理的目标是最大限度地提高现金利用效率，确保企业的资金充足，并合理控制资金的风险。
研究方法在国外现金管理的研究中，常用的研究方法包括实证研究、案例研究和数学模型研究等。
实证研究是通过采集大量的实际数据，运用统计方法进行分析，研究现金管理的规律和影响因素。
这种方法可以通过对多家企业的财务数据进行比较和分析，找出现金管理的有效策略和方法。
案例研究是通过深入研究少量企业的现金管理实践，了解其现金管理策略和方法。
这种方法可以从企业的特定案例中发现现金管理的问题和挑战，提出相应的解决方案。
数学模型研究是运用数学模型对现金管理问题进行建模和求解，通过数学模型分析现金管理的决策问题，并得出最优解。
这种方法可以在理论的基础上，进行现金管理的优化决策。
理论模型在现金管理的理论研究中，一些经济学和金融学的理论模型被广泛应用于现金管理问题的分析和决策。
现金管理的理论模型主要包括现金流量预测模型、现金需求模型、现金管理成本模型等。
现金流量预测模型是通过对企业未来现金流量进行预测，为现金管理的决策提供依据。
这种模型可以基于历史数据和统计方法，对未来现金流量进行预测，帮助企业预先做好现金管理的准备。
现金需求模型是通过对企业现金需求的分析，确定企业需要的最佳现金保持量。
这种模型可以基于企业的运营活动和现金流量的波动性，计算出最佳的现金保持量，以满足企业日常运营的需要。
现金管理成本模型是通过对企业现金管理成本的分析，找出最佳的现金管理策略。
这种模型可以考虑资金利用成本、现金存储成本和现金流动成本等方面的因素，在保证企业资金充足的同时，最小化现金管理成本。
渣打银行
年份 营业 收入 2000 2001 2002 2003 2004 2005
223
—
372
397
447
558
续表
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
674
823
957
1038
1066
1109
1201
中国银行营业收入
• 中国银行2000——2012营业收入 （单位：亿元人民币）
年份
• 由图可知，俩家银行的净利息收入都占 绝大部分比重。其次是手续费及佣金净 值收入。二者均呈逐年上升趋势。而其 他业务收入则时增时减。两家银行在投 资收益区别较大：中国银行虽然2003— —2012年间投资收益有上升趋势，但较 缓慢，且一些年份有回落。而渣打银行 则是逐年缓步上升。
谢谢观赏
八十年代的改革开 放，渣打银行率先 重建在中国的服务 网络。
2007年3月27日，渣打 银行（中国）有限公司 成为中国第一批外资本 地法人银行
中国加入世贸组织，为渣打银 行提供了更宽广的发展空间， 其在华的业务范围不断扩大， 分行网络也在继续延伸。
中国渣打
渣打银行是最早在中国设立分行的 外资银行之一(1858年)，并且从未中断 过在中国大陆的业务运营。 上海 1858年在上海成立第一间分 行以来，渣打银行已成为国内历史最悠 久的外资银行。在1949年新中国成立 后，渣打银行得到允许继续留在上海营 业，并应新政府要求协助打开新中国的 金融局面。 香港 渣打银行自1859年起便在香 港开展业务至今。时至今日，香港地区 已成为渣打银行的主要市场。 台湾 台湾地区为渣打集团的第四 大市场地区。渣打银行于1985年在台北 成立分公司，1990年开设高雄分行， 1999年开设台中分行并扩迁台北、高雄 两地分行。
223
—
372
397
447
558
续表
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
674
823
957
1038
1066
1109
1201
中国银行营业收入
• 中国银行2000——2012营业收入 （单位：亿元人民币）
年份
• 由图可知，俩家银行的净利息收入都占 绝大部分比重。其次是手续费及佣金净 值收入。二者均呈逐年上升趋势。而其 他业务收入则时增时减。两家银行在投 资收益区别较大：中国银行虽然2003— —2012年间投资收益有上升趋势，但较 缓慢，且一些年份有回落。而渣打银行 则是逐年缓步上升。
谢谢观赏
八十年代的改革开 放，渣打银行率先 重建在中国的服务 网络。
2007年3月27日，渣打 银行（中国）有限公司 成为中国第一批外资本 地法人银行
中国加入世贸组织，为渣打银 行提供了更宽广的发展空间， 其在华的业务范围不断扩大， 分行网络也在继续延伸。
中国渣打
渣打银行是最早在中国设立分行的 外资银行之一(1858年)，并且从未中断 过在中国大陆的业务运营。 上海 1858年在上海成立第一间分 行以来，渣打银行已成为国内历史最悠 久的外资银行。在1949年新中国成立 后，渣打银行得到允许继续留在上海营 业，并应新政府要求协助打开新中国的 金融局面。 香港 渣打银行自1859年起便在香 港开展业务至今。时至今日，香港地区 已成为渣打银行的主要市场。 台湾 台湾地区为渣打集团的第四 大市场地区。渣打银行于1985年在台北 成立分公司，1990年开设高雄分行， 1999年开设台中分行并扩迁台北、高雄 两地分行。
打造通向企业核心竞争力的网银平台——专访渣打银行(中国)有限公司现金管理及贸易部总经理沈汉良
一
个 全 面 集 成 的 营运 资 金 电子
比国内大型股份 制商业银行 的绝对 市场优势 与中小股份制商业银 行的相对 平 台 能 满 足 企 业 现 金 管 理 、贸 易 交
／、Ｊ 市场差异化竞争优 势 ，现 阶段 ，外 资银行物理 网点少且本土化程 度不高 的 易 和 对 冲业 务 等诸 多 需 求 ，其 核 心 ｒ
自动化 操作 的 同时 ，有效 提 高 了企 业
的整体营运效 率 。通过 与企业 Ｅ Ｐ系 Ｒ 统 的对 接整合 ，借 助预设 授权 结构 控 制 企业 内部 审批 流程 、帮 助企 业 自动 对 账 、优 化现 金管 理 ，实 现从 “ 被动
接受 ”到 “ 主动构建” 的彻底转变 。
是 对于 在线账 户查 询和及 时现 金付款
等 日常业 务 的应用 。在渣 打 中国 ，跨
国企 业客 户 的付款 电子化 比率 已超过
９ ％。 企业 利用 电 子 银 行服 务渠 道 ， ０
可 以减少往 来银 行 的不便 以及交 易文
件 的实体传 递 过程 。不 依赖 银 行手工
操 作 的处理 方式 大大减 少 了业 务办 理 时间 、简化 了信 息获取 流程 ，在实 现
特征 ，决定其 必须 迅速找到更加有效 的服务方式 ，构建属 于 自己的利 润核心。 本 刊围绕 “ 如何 利用 企业 网银 服务迅 速打 开 中国市 场 ”的话题 约访 了渣打
价 值 不 在 于 某 一 特 色 或 功 能 ，而 在 于 通 过 提 供 完 整 透 明 的端 对 端 营 运
一
一
是从 单一 的查询工 具到 企业 营 计方 案 。渣 打银 行分 行 网络遍 布世界
运资金 的解 决方 案。 目前 ，大 部分企 各 地 ，在不 同 国家 和地 区为跨 国企业 的分 支机 构提供 了包 括 电子银行 在 内
个 全 面 集 成 的 营运 资 金 电子
比国内大型股份 制商业银行 的绝对 市场优势 与中小股份制商业银 行的相对 平 台 能 满 足 企 业 现 金 管 理 、贸 易 交
／、Ｊ 市场差异化竞争优 势 ，现 阶段 ，外 资银行物理 网点少且本土化程 度不高 的 易 和 对 冲业 务 等诸 多 需 求 ，其 核 心 ｒ
自动化 操作 的 同时 ，有效 提 高 了企 业
的整体营运效 率 。通过 与企业 Ｅ Ｐ系 Ｒ 统 的对 接整合 ，借 助预设 授权 结构 控 制 企业 内部 审批 流程 、帮 助企 业 自动 对 账 、优 化现 金管 理 ，实 现从 “ 被动
接受 ”到 “ 主动构建” 的彻底转变 。
是 对于 在线账 户查 询和及 时现 金付款
等 日常业 务 的应用 。在渣 打 中国 ，跨
国企 业客 户 的付款 电子化 比率 已超过
９ ％。 企业 利用 电 子 银 行服 务渠 道 ， ０
可 以减少往 来银 行 的不便 以及交 易文
件 的实体传 递 过程 。不 依赖 银 行手工
操 作 的处理 方式 大大减 少 了业 务办 理 时间 、简化 了信 息获取 流程 ，在实 现
特征 ，决定其 必须 迅速找到更加有效 的服务方式 ，构建属 于 自己的利 润核心。 本 刊围绕 “ 如何 利用 企业 网银 服务迅 速打 开 中国市 场 ”的话题 约访 了渣打
价 值 不 在 于 某 一 特 色 或 功 能 ，而 在 于 通 过 提 供 完 整 透 明 的端 对 端 营 运
一
一
是从 单一 的查询工 具到 企业 营 计方 案 。渣 打银 行分 行 网络遍 布世界
运资金 的解 决方 案。 目前 ，大 部分企 各 地 ，在不 同 国家 和地 区为跨 国企业 的分 支机 构提供 了包 括 电子银行 在 内
提供完整方案满足客户现金管理需求 专访渣打银行交易银行部全球产品主管George Nast
的信 用证 反 而 比 ２ ０ 年 还 多 — — 这 是 一个 有趣 的 现 象 ，因为 同 ｏ８
期 的全球 贸易量是下降的 。
公司对 自身营运 资本 的基本管 理方法 进行 了检 查 ，以
收 帐 款 管 理 、 收 、流 动 资 金 管 理 以及 应 付 帐款 管 理 过 托
金融危机 对 目前有何影 响 ？
在 危机 最严 重 的时 期和 当前 ， 行客 户 的 贵 管理 需求发生 了怎样的变化 ？
客 户 的下列 需 求 当然 会更 为 突 出 ：提高 内部 流 动 资金干
直都很好 。 对于交 易对手 的信用风 险 ， 客户 也变得 更为谨慎 ，
并且 更 加关 注供 应链 的稳健 状 况 。由于 供应 商 的融 资 出现 问 率 、 为买方 提供贸易信 用 的同时缩短 营运资本循 环周 在 题 ，因而不 能及时提 供零部件 ， 进而导 致大公 司的生产 流程 出 改善现金 管理 的整体透 明度 。 但是 ， 流动 资金和风 险管 现 问题 ， 这样 的例子不在少数 。 因为这样 ， 就 我们２ ｏ 年开 出 是第 一位 的 。 ｏ ９
转 移 到欧 美去 偿 还 债 务 。
Ｔ 中国 Ｉ 八｛ 措 施 来达 致 ｉ 些 要 求 ？ 文
我们 最近合并 了全球 的企业 、 行 、 资者和 中介机 构客户 的 银 投
最 后 ， 们 针对 客 户 的 内 部 调 查 显 示 ， 户 希 望 合 作 银 行 能 现 金 和 贸 易 产 品 管 理 业 务 ， 而 挖 掘 以 前 没 有 利 用 的 协 同 效 我 客 从 为 他 们 提 供 一 套 能 够 同 时 满 足 上 述 几 项 需 求 的整 体 解 决方 案 的 应 。 也 与 我 们 为 客 户 提 供 不 考 虑 产 品 或 服 务 类 别 的 整 体 方 案 这
期 的全球 贸易量是下降的 。
公司对 自身营运 资本 的基本管 理方法 进行 了检 查 ，以
收 帐 款 管 理 、 收 、流 动 资 金 管 理 以及 应 付 帐款 管 理 过 托
金融危机 对 目前有何影 响 ？
在 危机 最严 重 的时 期和 当前 ， 行客 户 的 贵 管理 需求发生 了怎样的变化 ？
客 户 的下列 需 求 当然 会更 为 突 出 ：提高 内部 流 动 资金干
直都很好 。 对于交 易对手 的信用风 险 ， 客户 也变得 更为谨慎 ，
并且 更 加关 注供 应链 的稳健 状 况 。由于 供应 商 的融 资 出现 问 率 、 为买方 提供贸易信 用 的同时缩短 营运资本循 环周 在 题 ，因而不 能及时提 供零部件 ， 进而导 致大公 司的生产 流程 出 改善现金 管理 的整体透 明度 。 但是 ， 流动 资金和风 险管 现 问题 ， 这样 的例子不在少数 。 因为这样 ， 就 我们２ ｏ 年开 出 是第 一位 的 。 ｏ ９
转 移 到欧 美去 偿 还 债 务 。
Ｔ 中国 Ｉ 八｛ 措 施 来达 致 ｉ 些 要 求 ？ 文
我们 最近合并 了全球 的企业 、 行 、 资者和 中介机 构客户 的 银 投
最 后 ， 们 针对 客 户 的 内 部 调 查 显 示 ， 户 希 望 合 作 银 行 能 现 金 和 贸 易 产 品 管 理 业 务 ， 而 挖 掘 以 前 没 有 利 用 的 协 同 效 我 客 从 为 他 们 提 供 一 套 能 够 同 时 满 足 上 述 几 项 需 求 的整 体 解 决方 案 的 应 。 也 与 我 们 为 客 户 提 供 不 考 虑 产 品 或 服 务 类 别 的 整 体 方 案 这
孙雷：跨境现金管理全景
约 童 融 客 ｏ Ｂ Ａ Ｎ Ｋ Ｅ Ｒ Ｓ ｆ ０ ３ ９
孙雷 ：跨境现金管理全景
Ｓｕ ｎ Ｌ ｅ ｉ ： Ｏｖ ｅ ｒ ａ ｌ ｌ Ｐ ｅ ｒ ｓ ｐ ｅ ｃ ｔ ｉ ｖ ｅ ｏ ｆ Ｃｒ ｏ ｓ ｓ － ｂ ｏ ｒ ｄ ｅ ｒ Ｃａ ｓ ｈ Ｍａ ｎ ａ ｇ ｅ ｍｅ ｎ ｔ
孙 雷 在 银 行 业 和 信 息 技 术 领 域 参 与 ，这 一 方 面 得 益 于 汇 丰 客 户 的信
提 供 真 正 的 端 到 端 服 务 ，保 证 企 业 拥 有 １ ８ 年 从 业 经 验 ， 熟 谙 大 中 华 市 赖 ，另 一 方 面 则 得 益 于 汇 丰 自身 在 监
文 ／本刊 记 者 马珊 珊
中资 企 业 “ 走 出 去 ” 步 伐 的 加 快 ，为跨 国 企 业 的 资 金 管 理 开 创 了 全
场 。孙雷 于２ ０ ０ ２ 年 加 入 汇 丰 中 国资 金 管 理 部 任 职 产 品经 理 ，之 后被 派 驻
新 局 面 。 然 而 ，随 着 发 达 经 济 体 和 货 币政 策 分 化 加 剧 跨 境 资 金 的 波 动 性 ，
管 理 部 的核 心 管 理 人 员 ，曾担 任 产 品
总 监 、销 售 总 监 和 环 球 银 行 业 务 销 售
总 监 等 职 务 ：２ ０ １ ５ 年 ４月 １ ４日 ，汇 丰 宣 布 任 命 孙 雷 为 汇 丰 中 国 环球 资金
管 理 部 总经 理 ，协 助 企 业 积 极 应 对 财 资管 理 挑 战 。
０ ４ ０ Ｂ Ａ Ｎ Ｋ Ｅ Ｒ Ｓ ｏ— ｓ ＇ ｊ Ｚ ， 一 融
管机构和 同行之 间受到 的高度评价 。
明化 、可 视 化 ，以此 保证 “ 走出去”
孙雷 ：跨境现金管理全景
Ｓｕ ｎ Ｌ ｅ ｉ ： Ｏｖ ｅ ｒ ａ ｌ ｌ Ｐ ｅ ｒ ｓ ｐ ｅ ｃ ｔ ｉ ｖ ｅ ｏ ｆ Ｃｒ ｏ ｓ ｓ － ｂ ｏ ｒ ｄ ｅ ｒ Ｃａ ｓ ｈ Ｍａ ｎ ａ ｇ ｅ ｍｅ ｎ ｔ
孙 雷 在 银 行 业 和 信 息 技 术 领 域 参 与 ，这 一 方 面 得 益 于 汇 丰 客 户 的信
提 供 真 正 的 端 到 端 服 务 ，保 证 企 业 拥 有 １ ８ 年 从 业 经 验 ， 熟 谙 大 中 华 市 赖 ，另 一 方 面 则 得 益 于 汇 丰 自身 在 监
文 ／本刊 记 者 马珊 珊
中资 企 业 “ 走 出 去 ” 步 伐 的 加 快 ，为跨 国 企 业 的 资 金 管 理 开 创 了 全
场 。孙雷 于２ ０ ０ ２ 年 加 入 汇 丰 中 国资 金 管 理 部 任 职 产 品经 理 ，之 后被 派 驻
新 局 面 。 然 而 ，随 着 发 达 经 济 体 和 货 币政 策 分 化 加 剧 跨 境 资 金 的 波 动 性 ，
管 理 部 的核 心 管 理 人 员 ，曾担 任 产 品
总 监 、销 售 总 监 和 环 球 银 行 业 务 销 售
总 监 等 职 务 ：２ ０ １ ５ 年 ４月 １ ４日 ，汇 丰 宣 布 任 命 孙 雷 为 汇 丰 中 国 环球 资金
管 理 部 总经 理 ，协 助 企 业 积 极 应 对 财 资管 理 挑 战 。
０ ４ ０ Ｂ Ａ Ｎ Ｋ Ｅ Ｒ Ｓ ｏ— ｓ ＇ ｊ Ｚ ， 一 融
管机构和 同行之 间受到 的高度评价 。
明化 、可 视 化 ，以此 保证 “ 走出去”
跨国现金管理基础知识
跨国现金管理基础知识
国际现金收支的管理
现金管理：在现金预算期间，公司在交易收支方面用于支付预期现金流出的投资， 以及作为风险预备金而占用的资金。 国际现金收支管理考虑的因素
如何使筹资成本最低 如何使投资收益最大 如何控制外汇交易成本 现金由母公司集中管理还是各家子公司各自分散管理 现金预算 现金预算包括预计现金收支的具体时间和金额 净额结算制 在双边净额结算制下，两家关联公司间只结算净额，只需对净额进行转移 在多变净额结算制下，每家关联公司都结算出与其他关联公司间的收入与支出之 差，然后只收入或付出差额 集中现金储备制 净额结算中心确定支付净额的数量，并明确应由哪家关联公司负责支付或收取这 笔资金 中央现金储备制度：闲置的现金汇给中央现金库，同时中央现金库的管理者会对 现金短缺进行弥补
预防性现金储备的降低
集中现金储备制可以减少跨国公司在预防性现金储备上的投资，但不会削弱其应付 意外支
国际现金收支的管理
现金管理：在现金预算期间，公司在交易收支方面用于支付预期现金流出的投资， 以及作为风险预备金而占用的资金。 国际现金收支管理考虑的因素
如何使筹资成本最低 如何使投资收益最大 如何控制外汇交易成本 现金由母公司集中管理还是各家子公司各自分散管理 现金预算 现金预算包括预计现金收支的具体时间和金额 净额结算制 在双边净额结算制下，两家关联公司间只结算净额，只需对净额进行转移 在多变净额结算制下，每家关联公司都结算出与其他关联公司间的收入与支出之 差，然后只收入或付出差额 集中现金储备制 净额结算中心确定支付净额的数量，并明确应由哪家关联公司负责支付或收取这 笔资金 中央现金储备制度：闲置的现金汇给中央现金库，同时中央现金库的管理者会对 现金短缺进行弥补
预防性现金储备的降低
集中现金储备制可以减少跨国公司在预防性现金储备上的投资，但不会削弱其应付 意外支
渣打银行理财产品怎么样靠谱吗
渣打银行理财产品怎么样靠谱吗渣打银行理财产品怎么样渣打是一家领先的国际银行，在全球一些最有活力的市场上经营150多年，为遍布亚洲、非洲和中东市场的个人和企业客户提供金融服务，支持他们进行投资、开展贸易，并实现财富增值。
渣打银行自1858年在中国上海开设首家分行以来，在华业务经营从未间断。
2007年4月，渣打银行（中国）有限公司成为第一批本地法人银行之一。
这充分显示了渣打对中国市场的承诺以及在银行业的领先地位。
目前，渣打银行在全国拥有25家分行、78家支行和1家村镇银行，营业网点达到104家，其中包括2014年3月初开业的上海自贸试验区支行。
渣打银行理财产品怎么样？作为世界领先的外资银行之一，凭借对各地区市场深刻的理解和以客为本的服务精神，渣打银行致力于为客户提供卓越服务，注重每一位客户对其所拥有的投资组合的表现满意度，助您紧贴市场脉搏。
在中国，我们一直致力于推广和普及“规划-构建-保障”的财富管理模式，帮助您全面了解个人需求，深入认知个人财务状况，充分了解产品适应性，通过合理配置资产，分散风险，为您的财富增长添砖加瓦。
1、渣打银行“稳扎稳打”信托投资理财结构清晰简单，AA-评级以上的债券，风险较低和收益稳健。
投资产品将全部投资于单一资金信托，采用净值法计算潜在投资收益。
2、债券类信托产品投资产品通过信托计划投资于AA-评级以上的债券，风险较低，收益稳健。
3、专业投资顾问专业投资顾问有着丰富的市场经验和领先的投资收益。
4、期限灵活，一次签购，滚动投资产品6个月开放一次申购赎回，流动性高，滚动投资机制为客户提供便利。
渣打银行理财产品靠谱吗渣打银行境外理财计划产品1、开放式结构性投资。
结构简单，直接挂钩指数，每日开放申购赎回，收益水平透明。
投资偏好：希望通过海外市场在分散风险的同时争取更高投资收益;可以承受本金损失;倾向于中期投资。
2、全球基金精选。
代客境外理财全球基金系列产品为客户提供全球投资机会，由银行筛选的境外著名基金公司进行专业的基金管理，是客户进行资产配置的工具之一。
法人渣打推行“三管齐下”战略
是否 成为法 人银 行 ，我们 对 中国市场
的这个承诺 是不会 改变 的。
转 制成 为法 人银 行 可 以立 即带 给 外资银 行 的益处 之一 ，在于 我们 可 以
就 渣打 在 中国 的业务 来说 ，我们 向本地 居 民提供 人 民币业 务 ，使 我们
的策 略是 “ 化” 渣打 自身的业务 网 有 更 强 的市 场竞 争力 ，可 以向客 户提 广 络 ，拓展客户 。“ 深化”金融产 品 ，为 供 更好 、 更方 便的服务 ， 业银行业务 企
理、 信用卡 、 人贷款 等 ， 个 这让我们有 在 内的 整个 中国金 融 业将 从 中获益 ， 机 会在 中国向客户提 供 更多样 化产 品 迈 向一 个新 的发展 阶段 。通 过允 许外 不 同的 金融 需求。 曾骡璇 ： 领先把 握投 资市场动 向 ，
的 同时扩展 我们 的 网络 ， 以满 足他 们 资银行转制成为法人银行，我们可以 坚持不懈创新产 品，是渣打银行财富管 看到 中国金 融服务 行业 将获 得整体健 理享誉 中国个人理财市场 的重要原因之
一
家分行 ， 目前有１ 家分行、 家支行 １ ６
平的金融解决方案 ，“ 强化”渣打的品
３ 家代衰处和１０ 多名员工 。 ０ ８ 参股渤海 牌 ，建 立与监 管机 构 、客户 的 良好 关 银行 １ ．９ 股权 ．并在 ２ ０ 年最后 系 ，巩 固渣打 在 外资银 行 当 中的领 导 ９％ ９ ０６
展 空问 。
我想知 道 ， 渣打在金 融衍 生 这 种新环 境 下的定 位与 关系 。我觉 得 甘居人 后 ．
怎样做 渣 打银 行在 很 多个 人银行 产 品方 中外资银 行各 有优 势 。在市 场开放 的 品上的创新 能力如何得以保证 ？ 到持续 创新 ？ 面具有 专 长， 比如 抵押 贷款 、 财富管 新 形 势下 ，包括外 资银行 与 中资银行
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
L应iq付u账idi款ty服务 Management
供应链融资
记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易 进口信用证 开立保函
付款外包
供应方融资 入账交易 (应收账款贴
现) 在线开立信用证/议付 商票贴现
快捷收款
资金整合
集中付款
Sup供pl应y 链Ch融ai资n 方So案lution
业务逻辑 • 缺乏集中的监控 • 增加的专业人员的数量，所占有的工作时间和花费成本
18
银行方案
• 银行电子服务平台
– 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令 (MT101)
• SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势)
19
提供一站式 - 营运资本管理电子方案
贸易
现金管理
S2B 直通车服务
– 多个国内海外帐户 – 复杂的帐户维护及各类帐户交易明细的监控 • 本地和跨境的巨额关键资金的支付
成效 ?
企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊
17
挑战 – 技术层面
• 与银行现存的专用的平台和连接 • 高投入的连接成本，持续不断的维护费用和损耗 • 需要支持不同的银行接口格式，安全的通讯协议，传输层和国家专用的
Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)
12
单一平台, 处理所有现金管理和单证业务
单一平台, 满足您所 有结算业务
增值点:
1) 现金管理结 算
2) 贸易结算 3) 外汇买卖 4) 市场信息
中英文界面
13
集团总部
离岸 资金中心
当地国家 现金管理
区域资金管理架构
中国集团公司
实时帐户信息监控
运作高效
统一 电子平台
外汇 买卖
监控及 安全性能
单一电子平台, 处理所有银行业 务
20
全球帐户信息管理
中国、香港、 新加坡、阿联 酋、肯尼亚等 亚非中东国家 及地区
其他银行 – 已是SWIFT成员
支持8种语言（包括中文）
当地海外企业 及总公司 财务部门
21
全球付款处理平台
Supplier
供应商
财务部
海外企业
网上银行
收款人通知单
渣打 中国/海外分行
电汇
CHATS
银行本票
安全, 高效, 灵活 ,监控
当地财务经理
AUTH 332-4168 RESP WATCHWORD II
ON/C OFF RM CM CE M+
789 456 X1 2 3 0
从财务系统下载数据
北京财务总经理远程授权
使用电子密码器进行远程授 权
帐户信息
企业在香港区域 资金中心
付款ห้องสมุดไป่ตู้
跨国家
26
单一帐户, 多币种付款方案
支持您从一个单一帐户中进行多达17个币种的各类资金支付
单一币种帐户
香港区域资金中心
本地结算\清算网络
受益人银行 受益人银行 受益人银行
27
需要 支付
客户的价值
由我们开发的有别于其他银行所提供的传统跨境现金方式的新”多币种解决方 案”能够卓有成效地提升我们客户的价值。
6
动机 – 海外资金集中管理潜在的因素
• 需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 • 竞争加剧而需要降低成本的愿望 • 通过整合以取得规模效应并提高生产力 • 集团内部资金流动性管理的不平衡 • 资源运用不平衡及缺乏 • 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴
7
建立区域资金管理的驱动因素
• 增强内部控制 • 对本国法规税法的充分合规 • 提高资金运用及操作效率，降低成本 • 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 • 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 • 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展
9
中资企业金字塔需求(海外资金管理)
背景
问题
对海外供应商支付 款的不连续性
无法使用国内币种 来支付海外供应商 的货款
维护多个帐户所需 高昂成本费用
客户需求
希望拥有可预先确 定付款日期的付款 能力
希望拥有可支持大 多数国际币种的付 款能力
希望拥有能够从一 个单一帐户进行各 类不同付款的能力
25
区域离岸资源共享中心
中国企业集团公司 结算中心
• 推广企业资金/结算最佳操作模式
• 对不同国家地区间的资金流动性进行有效管理
• 税收优惠
▪ 提升企业整体资金管理国际化形象
15
银行科技的力量
16
背景分析
• 大型公司的资金管理架构趋向于
– 维持和多个银行的业务关系合作 – 和多个国家发生贸易往来
• 资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管 理
▪ 独特的全球网络
– 在70个国家有1400多个分支机构
▪ 致力于新兴市场...
– 亚太地区 – 非洲 – 中东 – 印度
2
阿根廷
巴哈马 巴西 哥伦比亚 福克兰群岛 墨西哥 秘鲁
美国
委内瑞拉
渣打全球网络
– 努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场
希腊 泽西 巴勒斯坦 瑞士 英国
博茨瓦纳 喀麦隆 冈比亚 加纳 科特迪瓦 尼日利亚 塞拉利昂 南非
付款
离岸区域资金管理中心
美元子帐户(1 )
美元子帐户( 2 )
帐户信息
中国 财务总部
付款
海外当地财务部
资金帐户虚拟集中 提高资金收益
收款 付款 帐户 帐户
非洲
收款 付款 帐户 帐户
东南亚
14
优点 –离岸区域资金管理中心
• 规模效应,整体上控制风险
• 作为融资及资源共享中心
• 便于帐户信息管理及资金运作
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
10
环球营运资金管理服务
11
高效的营运资金管理模式
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现 金)
贸易 出口信用证 投收 DP/DA 托 收
流动资金管理
优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息
合计) / 账户余额集中 (Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告
AUTH 332-4168 RESP WATCHWORD II
ON/C OFF RM CM CE M+
789 456 X1 2 3 0
22
银行方案
• 银行电子服务平台
– 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940) 及 第三方银行付款指令 (MT101)
• SWIFT(企业与银行对接的新趋势)
– 环球同业银行金融电讯网络 – 渣打银行是SWIFT成员, 渣打银行使用开放架构并且符合多种
3
渣打银行在中国
在中国拥有150年历史, 第一批在中国注册的当地法人银行 提供人民币及外币服务
Beijing (5 branches) Tianjin (3 branches) Qingdao (1 branch) Nanjing (2 branches) Shanghai (7 branches) Suzhou (1 branch) Hangzhou (1 branch) Xiamen (1 branch) Shenzhen (5 branches) Guangzhou (3 branches)
交易结算服务 Transactional Services
适用性
Applicability
有效付款,收款,外汇买卖,信息管理
Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting
高效方式 – 规模效益 和 降低成本
A Holistic Approach - Scale up and cost down
在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？
30% 8% 7% 2%
0% 10% 20% 30% 40%
资料来源：安永/ ACT LDN 2005年度资金管理操作调查
52%
84% 68% 59%
50% 60% 70% 80% 90%
资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能
8
海外资金管理的主要目标
业界领先的标准，例如Swift (FIN & FileAct 和 MACUG and SCORE模式)
23
案例分享
如何帮助企业减少海外银行帐户, 提高付款效率且提高帐户监控
24
海外现金管理需求
公司客户需要支付大量的用外币来结算的货款给到公司在海外的战略供应商。 为了满足上述日益复杂的付款要求，公司被迫需要同时在不同国家，不同银 行维护多个不同币种的帐户。
巴林 孟加拉国
印度 伊朗 以色列 黎巴嫩 约旦 尼泊尔 阿曼 卡塔尔 阿联酋
肯尼亚 坦桑尼亚
乌干达 赞比亚 津巴布韦
文莱 柬埔寨 印尼 老挝 马来西亚 缅甸 巴基斯坦 新加坡 斯里兰卡 泰国
中国 香港 日本 澳门 菲律宾 韩国 台湾 越南
在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务
29
分享企业海外资金管理经验及 银行科技的趋势
于方, 董事 中国企业现金管理和贸易融资主管 渣打银行,中国
10- July - 2008
1
渣打银行简介
▪ 总部设立于英国的国际性银行
– 伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员 – 市值—100亿英镑 – 1853年成立 – 长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔)
营运资金管理