离职审计报告
离任审计报告(精选4篇)
离任审计报告(精选4篇)离任审计报告（篇1）一、离任审计的简述离任审计是审计人员对受托管理资财的运用及其效果所负责任进行的监督、评价活动。
其理论根据为：审计是因两权分离后受托经济责任的产生而产生的，归根到底审计就是审查资财管理者对资财所有者应履行的经济责任。
现代审计中的财务审计和管理审计，是离任审计的两种表现形式。
前者审查资产、负债和损益情况，后者审查资金运动的效果和效率情况。
二、离任审计的内容离任审计的内容主要取决于企业法定代表人在企业经营管理中的地位及其应履行的职责。
概括起来，企业法定代表人在其任职期间应履行的责任主要包括三个方面：财务责任、管理责任和法纪责任，所以，离任审计的内容也由这三部分组成。
三、离任审计的种类按照审计的内容，可以将离任审计分为任期离任审计和破产离任审计。
任期离任审计，就是对经济责任人完成其承担的任期目标等目标责任情况进行的审计。
破产离任审计主要审查和确认企业破产的原因;确定对企业破产应当承担责任的主要责任人;监督破产企业的财产物资，包括破产清算时资产、负债项目的确认，资产价值的评估，破产资财的变卖和分配。
四、离任审计的方法离任审计方法是指审计人员为取得充分有效的审计证据，据以证实被审事项的性质和发表审计意见而采取的各种手段。
由于离任审计的内容包括财务责任审计、管理责任审计和法纪责任审计，是一项综合性审计。
因此，进行离任审计，必然要综合运用多种审计方法。
这些审计方法，除了检查、分析性复核等基本方法外，还会运用到abc分析法、网络技术法、综合评分法、金额法等一些特殊方法。
离任审计报告范文3我们接受委托，对任职期间20x年5月1日至20x年12月31日的财务预算的执行情况和决算上报情况;专项资金的管理和使用情况;国有资产的管理、使用及保值增值情况;财政收支、财务收支的内部控制制度及执行情况;财务收支是否符合民主决策程序等方面进行审计。
审计工作所提供资料的真实性和完整性是管理当局的责任，我们的责任是在对该单位所提供资料实施审计工作的基础上发表审计意见。
审计工作人员辞职报告
您好！在此，我向您提交我的辞职报告。
经过深思熟虑，我决定辞去目前担任的审计工作人员一职。
在此，我向您表示诚挚的歉意，并感谢您在过去的时间里给予我的关心与支持。
首先，我想谈谈我辞职的原因。
自从加入公司以来，我一直热爱审计工作，也取得了一定的成绩。
然而，随着时间的推移，我逐渐发现自己在工作中遇到了一些瓶颈。
一方面，我对审计工作的热爱已经逐渐减弱，无法再像以前那样全身心地投入到工作中；另一方面，由于个人原因，我无法再继续承担这份工作所带来的压力。
首先，关于工作热爱度的问题。
自从加入公司以来，我在审计岗位上不断成长，积累了丰富的实践经验。
然而，随着时间的推移，我对审计工作的热情逐渐减弱。
虽然我仍然认为审计工作是一项有意义的工作，但与初入职场时的激情相比，我已经无法像以前那样全身心地投入到工作中。
这让我感到有些失落，也让我意识到自己可能需要寻找新的发展方向。
其次，关于个人原因的问题。
自从担任审计工作人员以来，我承担了较大的工作压力。
这不仅要求我具备较高的专业素养，还要求我具备较强的抗压能力。
然而，由于个人原因，我发现自己无法再承受这样的压力。
为了自己的身心健康，我认为有必要辞去这份工作，寻找一个更加适合自己的发展方向。
在此，我想对公司和领导表示衷心的感谢。
在我担任审计工作人员期间，您们给予了我很多关心和帮助。
在今后的工作中，我会继续发挥自己的专业优势，为公司的发展贡献自己的力量。
同时，我也祝愿公司越来越好，事业蒸蒸日上。
关于辞职后的打算，我已经有了初步的规划。
首先，我会利用这段时间提升自己的专业技能，为未来的职业发展打下坚实基础。
其次，我会关注行业动态，寻找适合自己的发展方向。
我相信，在不久的将来，我会在新的岗位上取得更好的成绩。
最后，请您批准我的辞职申请。
在离职前，我会尽力完成手头的工作，确保交接工作顺利进行。
再次感谢您对我的关心与支持，祝您工作顺利，身体健康！此致敬礼！辞职人：[您的名字][日期]。
2024年离任审计述职报告样本（六篇）
2024年离任审计述职报告样本尊敬的审计监察组领导、各位股东代表：自____公司成立之初，至____年____月成功改制为____公司，本人始终担任公司负责人，并在改制后担任公司董事长。
现因年龄原因，我已退休。
回顾公司的发展历程，从起步到如今的规模，我深感欣慰与感激。
这段历程不仅承载着每一位核桃村人的责任、奋斗、成长和辉煌战绩，更承载着我们共同的信念、追求、情感与荣誉。
在各级领导的关心与支持下，我们攻坚克难，从零开始，逐步实现了公司各个阶段的战略性目标。
现就我在职期间的主要工作成果与履职情况，向审计监察组领导及各位股东代表进行汇报，并请各位予以审议。
一、主要业绩在____年，公司实现营业收入____万元，上交税收____万元；自____年____月改制完成至____年，公司累计实现营业收入____万元，上交税收____万元。
目前，公司资产总额达到____万元，所有者权益____万元。
至____年末，公司净资产利润率为____，权益乘数为____。
公司经营效率、营运能力及其他财务指标均达到既定目标，为公司持续、稳定发展奠定了坚实基础。
同时，公司在发展的同时积极回报股东，对____名股东进行了现金分红，____年至____年共发放股利____万元。
二、主要工作回顾（一）强化班子建设，发挥整体功能公司自成立以来，我们始终注重班子建设，坚持思想引领、作风锤炼、素质提升。
我们始终保持统一的思想认识、组织管理和目标任务，讲政治、讲原则，确保领导班子始终保持奋发向上、团结协作的良好氛围，成为带领广大员工共同奋斗的坚强集体。
（二）推进整章建制，促进管理升级根据公司发展的需要和上级要求，自____年____月起，我们按照《公司法》要求进行了现代企业制度建设和以明晰产权为核心的企业改制。
在改制过程中，我们坚持民主、科学、有序、效率的原则，充分听取村民代表的意见和建议，严格工作流程和程序，确保过程公开、方案优化、分配公正。
离任审计报告范文6篇
离职审计报告范文6篇x,性别，X,学历,x根据组织的安排，本人于X年X月因工作需要调x工作。
现根据x县领导干部任期经济责任审计的要求,将本人任期内有关工作情形报告。
下面就是作者给大家带来的离职审计报告范文，期望能帮助到大家!离职审计报告范文1根据x县农村信誉合作社联合社主任指示的《x省农村信誉社主要负责人离职审计建议书》人字(x)第1号，依照《x省农村信誉社主要负责人离职审计暂行办法》的有关内容要求，县联社组成4人审计组，于x年4月5日至4月10日，对x分社主任行了离职审计，自x年6月至x年12月近2年多来的工作事迹，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。
问：即于x年3 月30 日向被审计对象发送了审计调查问卷;听：即于x年3 月30 日下午召集审计组全部人员一同听取了x的述职报告;谈：即与部分业务人员及该社负责人进行座谈。
对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素养等谈自己的看法和评判;查：即对x自x年6月至x年12月期间，所担当的内控制度管理的实行职责情形，查阅了自x年6月至x年12月，有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并将查阅的有关记录底稿、座谈情形与x交换了意见。
现将审计有关情形报告以下：审计对象的基本情形及审计范畴x的基本情形x，女，19x年5月诞生，汉族，中共党员，高中文化程度，助理会计师专业技术职称;197x年 10月参加农村信誉社工作，历任x分社出纳员、大社主管会计，于x年6月被聘任为x分社主任至今。
x信誉社基本情形x信誉社现管辖营业部1个，分社3个，共有正式员工25人，其中在岗职工20人，退休职工5人。
截止x年12月底，各项存款3878万元，其中活期存款1606万元，定期存款2272万元;各项贷款2805 万元，其中不良贷款1877万元，不良率为66.92%;固定资产余额99万元;历年累亏损985万元。
审计范畴本次审计对x主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计，并抽查了x分社、中x分社的有关内控制度实行情形。
离任审计述职报告(6篇)精选范文
离任审计述职报告（6篇）温馨提示：本文是笔者精心整理编制而成，有很强的的实用性和参考性，下载完成后可以直接编辑，并根据自己的需求进行修改套用。
离任审计述职报告第一篇：我在今年四月任区审计局纪检组长, 半年多以来在区*和局党组的正确领导下, 在局领导及同志们的大力支持下, 以__理论和__重要思想为指导, 深入学习贯彻党的十_大精神, 认真贯彻落实__和同志在中央*全会的重要讲话精神, 按照为民、务实、清廉的要求, 紧紧围绕经济这个中心, 认真做好新形势下的党风廉政建设和反腐败工作。
具体来说, 即协助做好本单位的廉政建设、执法监察与纠风、查办案件、党风党纪教育等。
下面, 我就半年多来的工作报告如下：一、加强了党风廉政教育, 提高审计人员素质党风廉政教育是纪检监察工作的重要一环, 也是部门纪检工作的一项重点。
我利用协助分管纪检监察工作的机会, 将党风廉政建设有关的党纪法规和文件纳入了学习的重要内容, 用科学的理论武装头脑, 坚持经常学、全面学, 使党风廉政建设的有关规定深入每位党员的心中, 成为日常行为规范, 使审计人员树立正确的世界观、人生观、价值观, 做到政治合格。
今年以来, 主要组织党员深入学习__理论和__重要思想, 中共中央《建立健全教育制度监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》、《中共中央关于加强和改进党的作风建设的决定》、《中国共产党领导干部廉洁从政准则（试行）》、和党的十_大报告, 同时, 加强了公民道德教育和职业道德教育, 在坚持依法治审的同时, 坚持以德治审, 从严治审, 不断提高审计人员的道德修养, 增强审计人员依法行政、服务社会、服务群众的自觉性。
二、进一步落实党风廉政建设责任制, 不断强化审计队伍廉政意识, 切实抓好审计队伍廉政建设今年, 纪检组协助党组继续加强了党风廉政建设责任制的力度, 率先垂范抓责, 在坚持班长抓班子、班子带队伍、队伍促发展的指导思想下, 将党风廉政建设责任制进行了分解, 做到一级抓一级, 层层抓落实；完善制度明责, 为了进一步强化审计队伍特别是中层干部的廉政意识, 局党组还与各股室负责人签订了《党风廉政建设责任书》、坚持审计执法六公开, 即：公开审计职权、公开审计程序、公开审计项目和内容、公开审计结果、公开审计人员守则和廉政纪律、公开审计机关接受监督检查的措施。
离职审计报告范文
离职审计报告范文尊敬的公司领导：经过对贵公司进行离职审计，我们整理了以下报告，供贵公司参考。
1. 引言本次离职审计旨在评估公司在员工离职过程中的表现，包括员工离职流程的合规性、员工离职原因及其分布、离职员工的反馈等方面。
2. 离职流程的合规性评估我们对公司的离职流程进行了全面的评估，并与公司制定的离职政策进行了对比。
经审查，公司离职流程符合劳动法及相关法规的要求，没有发现违规行为。
3. 员工离职原因及其分布我们分析了公司过去一年内离职员工的离职原因。
根据我们的统计，主要离职原因包括个人发展机会有限、薪资水平不满意、工作压力过大等。
其中，个人发展机会有限是最主要的离职原因，占比达到55%。
4. 离职员工的反馈分析我们对部分离职员工进行了访谈，以了解他们对公司及工作环境的评价。
根据他们的反馈，大部分离职员工对公司的管理方式较为满意，但认为公司的晋升机会不够公平，工作压力较大，对员工期望过高。
此外，个别离职员工表示对公司的福利待遇不满意。
建议公司关注离职员工的反馈意见，改进相关管理措施。
5. 参考建议基于离职审计的结果，我们向贵公司提出以下建议：（1）加强员工发展机会的提供，例如通过培训和晋升机制来激励员工的积极性；（2）适当调整薪资水平，确保与市场相符，提高员工对薪资的满意度；（3）建立更有效的沟通机制，关注员工的工作压力问题，合理分配工作任务，确保员工工作负荷适度；（4）改进福利体系，提高员工对福利待遇的满意度；（5）定期对离职员工进行调查，听取他们的意见和建议，及时改进管理措施。
再次感谢贵公司对我们的信任，如果有任何疑问或需要进一步沟通，请随时联系我们。
谢谢！此致礼敬。
离职审计报告范文
离职审计报告范文以下是一份离职审计报告的范文：离职审计报告尊敬的公司董事会：我作为独立审计师，根据与公司管理层达成的协议，对公司离职事务进行了审计。
现将审计结果报告如下：一、审计目的和范围本次审计的目的是评估公司离职事务的合规性和有效性，确保公司在员工离职时能够符合法规和公司政策的要求，并保护公司的利益。
审计范围包括但不限于以下几个方面：1. 离职流程和程序的合规性；2. 离职文件和记录的完整性和准确性；3. 离职补偿和福利的支付情况；4. 离职员工数据的保密和处理。
二、审计方法和过程本次审计采用了多种方法和工具，包括现场调查、文件审核、询问员工和管理层、系统抽样等。
审计过程主要包括以下几个步骤：1. 收集并审查相关文件和记录，包括离职申请、解聘通知、离职协议等；2. 与相关员工进行面谈，了解他们的离职经历和处理过程；3. 调查离职员工的补偿和福利支付情况，并核对相关财务记录；4. 检查离职员工的个人数据是否被妥善处理，并确保其保密性。
三、审计结果经过审计，我对公司的离职事务进行了全面的评估。
根据我的审核和分析，我得出以下结论：1. 公司的离职流程和程序在大部分情况下是合规的，未发现重大违规行为；2. 离职文件和记录的完整性和准确性得到了充分保证；3. 公司按照政策和法规的要求，及时支付了离职员工的补偿和福利；4. 离职员工的个人数据得到了妥善处理，未发现泄露或滥用的情况。
四、改进建议尽管我未发现重大问题或违规行为，但我在审计过程中还是发现了一些可以改进的地方。
为了提高离职事务的效率和合规性，我建议公司采取以下措施：1. 更新并清晰规范离职流程和程序，确保员工离职时的一致性和规范性；2. 加强人事部门与财务部门之间的沟通和合作，以确保离职员工的补偿和福利能够准确、及时地支付；3. 加强对离职员工个人数据的保密措施，并建立明确的数据处理程序。
五、结论根据我的审计结果，公司的离职事务在大部分情况下是合规的，员工离职的程序和补偿支付符合公司政策和法律法规要求。
事务所审计辞职报告
事务所审计辞职报告
尊敬的XXX事务所领导：
您好！我是XXX事务所的一名审计师，现在我写这封信给您，表达我辞去我在事务所的职位的决定。
首先，我想对事务所的领导和同事们表示衷心的感谢。
在过去的几年里，事务所给予了我很多机会和支持，让我能够在审计领域不断成长和进步。
我感谢你们的信任和指导，让我有机会参与了许多重要的项目，与一流的专业人士共事，并学到了很多宝贵的经验和知识。
这段时间的经历对我个人和职业发展都有着非常深远的影响，让我受益匪浅。
然而，经过深思熟虑和反思，我认为现在是时候迈向新的职业阶段了。
我意识到我对审计工作不再有那么强烈的热情和动力，我渐渐感到自己的兴趣点和职业目标在朝着不同的方向发展。
我希望能够探索更广阔的领域，挑战自己的潜力，并为自己的职业生涯寻找新的机遇和发展。
因此，我决定辞去我在事务所的职位。
请理解我的决定是经过慎重考虑的，这并不是因为我对事务所的不满或者其他负面情绪。
相反，我感谢事务所为我提供的机会，以及与你们共事的经历。
我深知我在事务所度过的时光是宝贵且难得的，我将永远珍惜这段回忆。
为了保证工作的顺利进行，我愿意提供适当的交接期。
我愿意与更换我的审计师或团队进行知识的转移和培训，以确保项目
的连续性和质量。
我也愿意协助完成所有必要的手续和文件，以便顺利离职。
最后，我再次向事务所的领导和同事们表示由衷的感谢。
感谢你们为我提供了一个成长和发展的平台，我将永远铭记与你们一起工作的时光。
请接受我最诚挚的道歉和祝福，祝事务所在未来的发展中取得更大的成功和进步。
谢谢！
此致，
XXX。
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中国农业银行县支行：受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于2009年11月1至11日，对你行副行长＊＊＊同志任职期间2003年11月至2009年9月的责任履行情况进行了现场审计。
现将有关情况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。
审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所四个营业机构。
二、业务范围审计时限为2003年11月至2009年9月，本次重点审计了2004年1月至2009年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况一、个人简历＊＊＊，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；1999年5月至2000年10月在＊＊＊＊工作；2000年11月至2003年10月任＊＊＊；2003年11月至今任＊＊＊。
二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止2009年9月末，全行现有对外营业网点10个；现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人；中层以上干部27人。
三、主要经营业绩一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。
2003年11月＊＊＊农行各项存款余额为53433 万元，其中储蓄余额45849万元，截至2009年9 月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729 万元。
分别增加了31636万元,增长59.2%；增加 31880万元，增长69.53 %。
实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。
两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元；盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523 万元。
全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。
2003年度＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
(三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。
提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。
努力拓展全行的业务增收来源。
加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。
几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823张，新增卡存款6267万元。
实现中间业务收入340万元，增加285万元。
四、主要管理措施(一)找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。
一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。
二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。
今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。
三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
(二)努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。
一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。
推行三个清收责任制，即：领导“1+n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。
二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。
加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585 余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。
通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。
(三)紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。
一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。
二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。
三是调整代理品种，提高寿险代理质量。
几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入 25 万元。
(四)强化信贷管理，防范业务风险。
为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。
一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。
二是组织实施“三个一”工程。
三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。
四是确保在上级行业务检查中不出问题。
采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。
五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。
在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。
有力地促进了信贷工作健康发展。
先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款 1600余万元，收回利息 300余万元。
(五)加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。
在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。
一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出 30余万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。
审计结果一、主要问题1.未严格落实支行审查、审批要求 2笔，金额170万元。
分别是：2003年12月28日, ＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。
未按支行审查、审批要求落实开立三个账户基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户；2009年4月4日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。
支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2.抵押登记不规范9笔，金额56.65万元。
一是＊＊＊营业所2004年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。
抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。
二是办公写作网营业所2004年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；2004年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额6.65万元；2004年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；。
2004年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；2004年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；2004年6月20日，向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；2009年6月16日，向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，土地性质为划拨；2009年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元，土地性质为划拨。
以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记。
3.合同填写不规范4笔，金额17万元。
分别是：2009年6月16日,＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元。
借款合同未编号，合同无贷款负责人印章；2009年6月20日＊＊＊营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔，金额7万元，期限1年，合同内容填写不完整；2009年4月4日＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额2万元，期限3年，合同内容填写不完整。
4.借款人资料不全8笔，金额45.9万元。
分别是：2009年4月5日, ＊＊＊营业所向徐光友发放住房装修贷款4.5万元， 2009年4月4日, ＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款2万元,无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明；2009年6月16日, ＊＊＊营业所向李碧海发放住房装修贷款5万元,抵押物清单中抵押权人未盖章；2009年4月4日，＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款3万元，划款扣款委托书未加盖支行印章； 2009年6月16日，＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额2万元；2009年6月16日，＊＊＊营业所向高勇生发放住房装修贷款6万元。
上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价；2004年12月14日，＊＊＊营业所向那天俊发放生产经营贷款15万元。
抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;2009年4月14日，＊＊＊营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8.4万元,期限1年。
其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字。
5.贷后管理不规范7户，金额13738万元。
分别是：2003年12月28日, ＊＊＊营业所向＊＊＊白龙中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元，现余额167万元。
3季度贷后管理报告无管户经理签字；2004年营业部向＊＊＊县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔，期限1年，金额23万元无3季度贷后检查报告；2002年向＊＊＊土地开发有限责任公司发放贷款1.2亿,现余额10640万元。
2004年10月、11月、12月无贷后定期检查表。
＊＊＊县交通局贷款375万元无2009年3季度定期检查表；2004年向＊＊＊县人民医院发放借新还旧贷款115万元，期限1年。
＊＊＊县电力有限责任公司贷款2笔，余额1818万元；2001－2002年，分3笔共向＊＊＊县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔，共计金额600万元。
以上7户贷后管理均未按期进行信用等级测评6.未按规定对不良贷款及时进行催收。
支行资产经营部未按规定对＊＊＊星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。
三、成因及责任认定产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因。
现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。
主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，＊＊＊同志应负一定的领导责任。
四、总体评价本次审计共发出审计调查问卷16份，收回16份。