风险管理手册
金融行业风险管理手册
金融行业风险管理手册第一章风险管理概述 (3)1.1 风险管理定义与目标 (3)1.1.1 风险管理的定义 (3)1.1.2 风险管理的目标 (3)1.1.3 风险管理框架 (4)1.1.4 风险管理流程 (4)第二章风险识别与评估 (4)1.1.5 风险识别概述 (4)1.1.6 风险识别方法 (4)1.1.7 风险识别技巧 (5)1.1.8 风险评估概述 (5)1.1.9 风险评估指标 (5)1.1.10 风险评估模型 (6)第三章风险分类与度量 (6)1.1.11 信用风险定义 (6)1.1.12 信用风险度量方法 (6)1.1.13 信用风险度量指标 (6)1.1.14 市场风险定义 (7)1.1.15 市场风险度量方法 (7)1.1.16 市场风险度量指标 (7)1.1.17 操作风险定义 (7)1.1.18 操作风险度量方法 (7)1.1.19 操作风险度量指标 (7)第四章风险控制与缓释 (8)1.1.20 信用风险识别 (8)1.1 客户信用评级 (8)1.2 交易对手信用评级 (8)1.3 信用风险敞口评估 (8)1.3.1 信用风险控制措施 (8)2.1 信用风险限额管理 (8)2.2 信用风险分散 (8)2.3 信用风险担保 (8)2.4 信用风险监测与预警 (8)2.4.1 信用风险缓释 (8)3.1 信用衍生品应用 (8)3.2 信用风险缓释工具 (8)3.3 信用风险转移 (8)3.3.1 市场风险识别 (8)1.1 利率风险 (8)1.2 汇率风险 (8)1.3 股票市场风险 (8)1.4.1 市场风险控制措施 (8)2.1 市场风险限额管理 (8)2.2 市场风险分散 (8)2.3 市场风险对冲 (8)2.4 市场风险监测与预警 (8)2.4.1 市场风险缓释 (9)3.1 市场风险缓释工具 (9)3.2 市场风险转移 (9)3.3 市场风险分散策略 (9)3.3.1 操作风险识别 (9)1.1 人员操作风险 (9)1.2 技术操作风险 (9)1.3 系统操作风险 (9)1.4 外部操作风险 (9)1.4.1 操作风险控制措施 (9)2.1 操作风险管理框架 (9)2.2 操作风险限额管理 (9)2.3 操作风险防范与监督 (9)2.4 操作风险应急预案 (9)2.4.1 操作风险缓释 (9)3.1 操作风险缓释工具 (9)3.2 操作风险转移 (9)3.3 操作风险预防与培训 (9)第五章风险监管与合规 (9)3.3.1 监管要求的概述 (9)3.3.2 合规性评估的含义与作用 (9)3.3.3 合规性评估的主要内容 (10)3.3.4 内部控制的概念与重要性 (10)3.3.5 内部控制体系的建设 (10)3.3.6 合规体系建设 (11)第六章风险监测与报告 (11)3.3.7 风险监测方法与工具 (11)3.3.8 风险报告编制与报送 (12)第七章风险管理与绩效评估 (12)3.3.9 引言 (12)3.3.10 风险管理与绩效指标的关系 (12)3.3.11 绩效指标设定原则 (13)3.3.12 定性评估方法 (13)3.3.13 定量评估方法 (13)3.3.14 综合评估方法 (13)3.3.15 评估流程与注意事项 (14)第八章风险管理信息系统建设 (14)3.3.16 系统架构概述 (14)3.3.18 系统架构设计要点 (15)3.3.19 功能概述 (15)3.3.20 功能应用 (15)第九章风险管理组织与人员配置 (16)3.3.21 概述 (16)3.3.22 风险管理组织结构设置 (16)3.3.23 概述 (17)3.3.24 风险管理人才队伍建设策略 (17)第十章风险管理案例分析与启示 (18)3.3.25 案例背景 (18)3.3.26 风险识别与评估 (18)3.3.27 风险应对措施 (18)3.3.28 成功启示 (18)3.3.29 案例背景 (19)3.3.30 风险识别与评估 (19)3.3.31 风险应对措施 (19)3.3.32 失败原因分析 (19)第一章风险管理概述风险管理作为金融行业的重要组成部分，对于维护金融稳定、促进金融业可持续发展具有的意义。
全面风险管理手册
全面风险管理手册白山昌泰建工集团有限公司第一章总则1.1编制目的本手册作为白山昌泰建工集团有限公司（以下简称“公司”）开展全面风险管理工作的指导性文件，旨在通过建立并运行系统的风险管理机制（即全面风险管理体系），提升公司风险管理水平，有效防范、化解，并合理承担或利用所面临的风险，简化管理行为、整合管理资源、降低管理成本、提高管理效率的目的，在公司管理各项系统进行有效整合促进公司持续、健康、稳定发展，为公司实现既定目标提供充分的保障。
1.2依据国资委《中央企业全面风险管理指引》《国资委2013年度中央企业全面风险管理报告（模板）》、财政部等五部委《企业内部控制基本规范》（财会[2008]7 号）财政部等五部委《企业内部控制配套指引》（财会[2010]11 号）《中国保利公司全面风险管理手册》GB/T 2453-2009《风险管理原则与实施指南》；ISO31000：2009《风险管理原则和指导方针》GB/T19001-2008/ISO9001：2008 质量管理体系；GB/T50430 工程建设施工企业质量管理规范；GB/T50380：2006 工程建设设计企业质量管理规范GB/T24001-2004/ISO14001：2004 环境管理体系OHSMS18000；GB/T28001-2011：职业健康安全管理体系1.3适用范围本手册适用于公司范围内，所有人员应当遵循手册要求，开展全面风险管理工作。
本手册对控股子公司具有指导意义，各控股子公司应根据本手册的基本框架，结合自身特点参照实施，开展全面风险管理工作。
1.4手册的颁布本手册于2013年月经公司董事会审议批准后颁布，自颁布之日起生效。
1.5手册维护本手册由风险管理委员会委托有关职能部门负责进行日常维护和更新。
当对手册内容进行重大调整时，需经过相关程序审批。
第二章全面风险管理概述2.1全面风险管理的定义公司的活动都包含着一定程度的风险，而风险往往同机遇并存，没有风险就没有机遇和成功。
风险管理流程及手册
风险管理流程及手册1. 介绍风险管理是组织内部控制和运营的重要组成部分。
风险管理流程和手册是指导组织员工如何识别、评估、监控和应对各种风险的重要文件。
本文将介绍风险管理的基本概念、管理流程以及相关的手册编写内容。
2. 风险管理概述风险管理是组织为达成目标而采取的策略和措施，以识别、评估和应对内部和外部威胁的过程。
风险管理的目标是最大程度地降低风险对组织造成的负面影响，并充分利用机会。
3. 风险管理流程3.1 风险识别风险识别是风险管理的第一步。
组织需要识别可能对其目标产生负面影响的所有内部和外部风险因素。
这包括制定风险清单、评估风险概率和影响程度等。
3.2 风险评估在识别风险后，组织需要评估每种风险的重要性和紧迫性。
评估风险的过程可以采用不同的方法，如定性评估和定量评估，以确定风险的优先级和应对策略。
3.3 风险监控风险监控是指持续跟踪和监视风险的变化和演变。
监控风险可以通过设立风险指标、定期风险评估、定期报告和风险审计等方式进行。
3.4 风险应对一旦风险被识别和评估，组织需要采取适当的措施来应对风险。
应对风险的策略可以包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。
4. 风险管理手册编写内容4.1 风险管理政策风险管理手册应包括明确的风险管理政策，包括风险管理的目标、范围和责任分配等内容。
4.2 风险识别和评估流程手册应包括组织内部风险识别和评估的准则、方法和流程，以确保风险能够被及时发现和评估。
4.3 风险监控和报告机制手册应描述组织对风险的监控和报告机制，包括风险指标设定、监控频率、报告内容和报告对象等。
4.4 风险应对策略手册应明确组织在面对风险时的应对策略，包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等具体措施。
5. 结论风险管理是组织持续经营和发展的重要保障。
通过建立完善的风险管理流程和手册，组织可以更好地应对各种内部和外部风险，保障业务的可持续性和稳定性。
以上就介绍了风险管理流程及手册的相关内容，希望对您有所帮助。
风险管理手册
风险管理手册概述风险管理手册是一个组织或企业对风险管理的基本原则、方法和步骤的文档化描述。
它旨在帮助组织了解并有效应对可能影响其目标实现的各种风险。
风险管理的重要性风险是无法避免的，任何活动都存在一定程度的风险。
因此，了解和管理风险对于组织的长期成功至关重要。
风险管理有助于组织识别、评估和应对潜在威胁、机遇和不确定性，从而降低负面影响、提高决策效果，保证组织可持续发展。
编写风险管理手册的目的编写风险管理手册的目的在于为组织的风险管理流程提供指导，明确角色和责任，并确保风险管理过程的一致性和有效性。
这一手册还可以作为组织内部和外部参与者了解风险管理的参考资料，帮助他们理解组织对风险的认识和对策。
风险管理手册的内容1. 风险管理框架：明确组织的风险管理目标和原则，确定风险管理的范围和基本原则，确保风险管理与组织的战略和目标一致。
2. 风险管理流程：描述组织的风险管理流程，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督等环节。
说明各个环节的具体步骤和相应的工具和方法。
3. 风险管理角色和责任：界定组织内外各个职能部门在风险管理中的角色和责任。
明确谁负责执行风险管理流程的各个环节，并确保各个职能部门能充分合作和配合。
4. 风险评估工具和方法：列出用于风险评估的工具和方法。
根据风险的特点和组织的需求，选择适当的评估工具和方法，确保评估结果准确可靠。
5. 风险控制策略：制定风险控制策略，明确如何降低风险的发生概率和影响程度。
包括风险防范、应急响应、转移风险和接受风险等措施。
6. 风险监督和报告：规定风险监督的方法和频率，确保风险的动态监测和即时响应。
同时，定义风险报告的内容和格式，包括风险通报、风险分析和应对措施等。
7. 风险培训和沟通：制定风险培训计划，培养组织内部员工对风险的意识和能力。
并确定风险沟通的渠道和方式，保证关键信息的传递和共享。
风险管理手册的执行和维护执行风险管理手册需要明确责任和权限，确保相关人员的理解和遵守。
风险管理手册
风险管理一、企业风险种类1.市场风险市场变数极多, 因市场突变、人为分割、竞争加剧、通货膨胀或紧缩、消费者购置力下降、原料采购供应等而事先未预测到旳风险, 导致市场份额急剧下降, 或出现反倾销、反垄断指控。
2.产品风险因企业新产品、服务品种开发不对路, 产品有质量和缺陷问题, 产品陈旧, 或更新换代不及时等导致旳风险。
3.经营风险由于企业内部管理混乱、股东撤资、资产负债率高、资金流转困难、三角债困扰、资金回笼慢、资产沉淀, 导致资不抵债或亏损旳困境。
4.投资风险各类投资项目论证不力、收益低下亏损、股东间不合作或环境变化导致项目失败。
5.外汇风险因外汇汇率波动而使以外币计价旳企业资产与负债价值上涨或下降。
6.人事风险企业对董事、监事、经理和管理人员任用不妥, 无充足授权, 或精英人才流失, 无合格员工, 员工大面积（集体）辞职导致损失。
7.体制风险企业因选择企业制度、法人治理构造、组织体系、鼓励机制不妥而运作困难或内耗增大, 或企业期限届满而面临解散清算。
8.购并风险企业旳股权发生变化或转移, 而引起善意或恶意旳收购和企业间旳合并。
9.自然灾害风险因自然环境恶化、地震、洪水、火灾、台风、暴雨、沙暴、雪暴、天文异变、交通事故、危险品泄漏、环境污染、地质（地基）变动等导致损失。
10.公关危机企业因多种原因, 如产品质量不合格、劳资纠纷、法律纠纷、重大事故案被公众媒体曝光, 而使企业公信力和美誉度急剧下降。
11.政策风险因政府法律、法规、政策、管理体制、规划旳变动, 税率、利率变化或行业专题整改, 加入世贸组织、双边或多边贸易摩擦等导致旳影响。
12.外交风险我国与其他国之间政治、外交关系旳恶化, 导致正常经贸和技术合作旳中断或终止。
二、风险决策类型三、风险处置措施设计系列组合措施, 把企业风险总损失减少到最低程度。
1.回避风险对某些风险过大旳方案应加以回避。
如:——拒绝与不守信用旳厂商业务往来。
——新产品在试制阶段发现诸多问题而坚决停止试制。
风险管理手册范本
风险管理手册范本一、风险管理手册范本1. 引言风险管理是组织中至关重要的一项工作，它旨在识别、评估和应对各种内外部风险，以确保组织顺利运营并实现其目标。
本风险管理手册旨在提供一个范本，帮助组织建立系统化的风险管理体系。
2. 目的本手册的目的在于向组织各级管理者提供相关指导，以确保风险管理工作获得持续有效的支持和实施。
通过遵循本手册的指南，组织能够更好地理解、识别和评估风险，并采取适当的控制措施。
3. 范围本手册适用于整个组织，包括所有业务部门和职能部门。
所有员工都有责任遵守本手册中的风险管理政策和流程。
4. 风险管理框架（1）风险识别- 风险分类：将风险按照不同的类别进行分类，例如战略风险、操作风险、市场风险等。
- 风险源头分析：识别潜在的风险源头，包括内部和外部因素。
- 列出风险清单：将各类风险按照优先级进行排序，并编制风险清单。
（2）风险评估- 风险定性评估：通过对风险的特性和影响进行评估，确定其可能性和严重程度。
- 风险定量评估：利用适当的工具和方法，对风险进行定量分析，以评估其潜在影响。
- 制定风险评估报告：将风险评估结果进行汇总和总结，生成风险评估报告。
（3）风险控制- 风险控制策略：根据风险评估结果确定相应的风险控制策略，包括避免、转移、减轻和接受等。
- 制定行动计划：针对每个风险控制策略，制定相应的行动计划，并明确责任人和时间节点。
（4）风险监控与反馈- 监控风险指标：选择适当的风险指标，对风险进行实时监控和跟踪。
- 定期风险审查：定期对风险进行审查，确保风险控制措施的有效性。
- 收集风险信息：建立风险信息收集和反馈机制，及时获取有关风险的信息。
5. 应急响应和恢复- 制定应急响应计划：在面对紧急事态时，制定应急响应计划，明确各级人员的职责和行动步骤。
- 恢复措施：灾难发生后，采取适当的恢复措施，尽快恢复组织运营。
- 验证和修订：定期验证应急响应计划的有效性，并根据实际情况对其进行修订和更新。
风险管理控制手册
风险管理控制手册一、引言风险是企业发展过程中无法避免的因素之一。
为了减少和控制风险对企业造成的负面影响，建立一个完善的风险管理控制手册至关重要。
本手册旨在有效帮助企业管理层识别、评估和处理各种风险，确保企业的持续发展与成功。
二、风险管理的目标风险管理的目标是通过全面的风险管理措施，确保企业在各个方面的安全与稳定。
具体目标包括但不限于以下几个方面：1. 保护员工安全和健康：通过制定合理的安全规定，提供必要的培训和设备，确保员工在工作场所的安全与健康。
2. 保护公司财产：制定安全防范措施，防止公司财产被盗窃、损坏或其他意外事故的发生。
3. 保护公司声誉：通过制定有效的风险管理流程，防范并解决潜在的声誉风险，维护企业的公信力和形象。
4. 保护客户利益：确保向客户提供高质量和安全的产品或服务，防止因风险事件对客户造成不利影响。
5. 实现商业连续性：通过建立应急响应机制，及时应对各种突发事件，降低对企业正常运营的影响。
三、风险管理的原则1. 全员参与：风险管理是企业的共同责任，每个员工都需要参与其中，遵守相关政策和规定，共同防范风险。
2. 风险识别与评估：对可能影响企业运营的各种风险进行系统的识别和评估，以确定其潜在危害程度和发生可能性。
3. 风险控制与减轻：制定相应的对策和措施，对潜在风险进行控制和减轻，避免或降低其对企业的不利影响。
4. 监测与改进：建立健全的风险监测机制，定期对风险管理控制手册进行评估和改进，确保其始终有效和适应企业的实际需求。
四、风险管理流程1. 风险识别和评估：通过全员参与，收集和分析与企业运营相关的各种风险。
根据风险的潜在危害程度和发生可能性，进行优先级排序。
2. 风险控制和减轻：针对每种风险，制定相应的控制和减轻措施，明确责任人和时间表，确保措施的有效实施。
3. 风险监测和评估：建立风险监测机制，对已经实施的风险控制措施进行监测和评估，及时发现和解决问题，并对控制措施的有效性进行评估。
风险管理手册
第九章供应部分危险源管理表
第一章通用部分危险源管理表专业：通用部分
专业：通用部分
第九章供应部分危险源管理表专业：通用部分
专业：通用部分
第九章供应部分危险源管理表专业：通用部分
专业：通用部分
第二章采煤、准备部分危险源管理表
第九章供应部分危险源管理表
专业：机电
第九章供应部分危险源管理表专业：机电
专业：机电
第九章供应部分危险源管理表专业：机电
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第九章供应部分危险源管理表专业：机电
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第九章供应部分危险源管理表专业：机电
专业：机电
第九章供应部分危险源管理表专业：煤质、洗运
专业：煤质、洗运
第九章供应部分危险源管理表专业：煤质、洗运。
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第一章通用部分危险源管理表专业：通用部分
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第二章采煤、准备部分危险源管理表专业：采煤、准备
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第三章掘进、巷修部分危险源管理表专业：掘进、巷修
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