法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项
法院扣划通知书
法院扣划通知书篇一：法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项案例：某日，有两个自称是a市中级人民法院法官的人来到B网点，手持扣划通知书，要求对c单位账户资金进行扣划。
解释答题：协助查询、冻结、扣划是银行的法定义务，但工作人员应该严格按照有关法律法规的规定，认真审核执法人员的身份证件和有关法律文书。
法院查询、冻结、扣划银行存款，需向银行提供如下手续：(1)执行人员工作证或执行公务证。
注意介绍信不能代替工作证或执行公务证；证件应该在有效期内。
(2)协助查询、冻结、扣划存款通知书、内容包括：①开启金融机构。
注意抬头是否正确。
②户名、账号。
注意户名账号是否填写正确。
只有户名没有账号的，如果是单位存款，银行应当根据存款档案协助查询，如果是个人存款，银行应当要求法院提供被查询人的身份证号或其他足以证明该个人存款账户的情况。
③金额。
冻结、扣划的金额必须是确定的，大小写要一致。
④协助通知书的形式。
注意是否一式三联，是否加盖公章、是否有骑缝章，是否有法律法规规定的主要负责人签字。
⑤不能涂改，如有涂改，应要求有权机关重新出具或者在涂改加盖公章，否则有权拒绝。
(3)生效的法律文书。
冻结存款的，应附人民法院冻结存款裁定书；扣划存款的，应附人民法院扣划存款裁定书及生产的法律文书。
①冻结、扣划存款，没有生产法律文书，不予协助。
②审查生效法律文书的内容是否与协助冻结、扣划存款通知书一致。
被执行人是否一致，不一致的，不予协助；执行金额是否一致，超过被执行单位应当承担义务部分的，不予协助。
③扣划一般发生在案件执行过程中。
如为诉讼案件，一般应同时具备生效的判决书(或调解书)与扣划存款裁定书。
仅在案件涉及追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用、追索劳动报酬和因情况紧急需要先予执行的情况下，才会仅有先予执行裁定书而无生效判决书(或调解书)。
如为仲裁案件，则生效法律文书为仲裁裁决书。
司法冻结操作流程
司法冻结操作流程
司法冻结是指法院按照法定程序，对涉嫌违法犯罪的被告人的财产、账户等实施冻结操作，以保护受害人的权益，确保被告人在判决前不逃避法律制裁。
一、冻结申请
1.公安机关、检察院或受害人等提出冻结申请。
2.法院审核申请，决定是否立案并颁发冻结令。
二、财产调查
1.法院派出执行干警，对被冻结财产进行调查。
2.调查结果报告法院，而后法院根据财产状况，给出冻结金额。
三、冻结通知
1.法院向被冻结人及相关机构发出冻结通知，通知被冻结人在指定时间内到法院进行申诉。
2.被冻结人或相关机构应在规定时间内提出申诉。
四、解冻申请
1.被冻结人或相关机构可以提出解冻申请。
2.法院审核解冻申请，决定是否解冻。
五、冻结期限
1.法院规定冻结期限，一般不超过6个月。
2.冻结期限届满，法院可以根据情况延长期限或解除冻结。
六、冻结作用
1.冻结金额代表该笔财产当前的冻结状态。
2.被冻结财产一旦超出冻结金额，法院可以对该财产进行拍卖或变卖，以支付受害人赔偿金。
协助查询冻结扣划注意事项
银行常用法规释疑（第三期）法律与合规部[2009-06-22 16:47:00]本期内容提要：本期我部就协助有权机关查询、冻结、扣划业务实务操作中一些典型或普遍性的疑难问题进行了进一步地归纳，编写如下答疑，以飨各位，不妥之处和实务操作中存在的任何疑问，请及时告知或反馈，以利于我部为大家提供及时有效地法律服务。
——协助有权机关查询、冻结、扣划专刊（上）1、协助执行中，有权机关执法人员提供了工作证后是否还应提供执行公务证？中国人民银行《关于发布<金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定>的通知》（银发[2002]1号）第8、9、10条规定，有权机关要求金融机构协助查、冻、扣时应提供执法人员工作证件。
最高人民法院、中国人民银行《关于规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发[2000]21号）第1条规定：法院在执行公务的情况下应提供工作证和执行公务证。
鉴于上述对有权机关执法人员在执法过程中提供何种证件存在不一致。
我们认为，为确定执法人员的身份，经办人员应要求其至少提供工作证件，同时还应注意审查执法人员所在单位是否为法律规定的有权机关，证件是否为持证人本人所有，证件是否超过了有效期等。
如发现有不符合之处，应将证件退回，要求其提供合法有效的证件并在协助执行通知书回执上注明。
2、如何审核执法人员提交的协助执行通知书？对有权机关提供的协助通知书上没有县、团级（含）以上机构主要负责人签字的，是否不予协助？经办人员审核有权机关执法人员提交的协助执行通知书，应注意以下内容：（1）协助执行通知书应为有权机关县、团级（含）以上机构出具；（2）协助冻结/扣划存款通知书上载明的被申请冻结或扣划存款的单位或个人开户银行名称、户名和账号是否与实际情况一致，大小写金额是否一致；（3）协助冻结/扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；（4）协助冻结/扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。
司法机关有权查询冻结扣划存款机关明细及审核要点
司法机关有权查询冻结扣划存款机关明细及审核要点司法机关在执行司法程序期间享有查询、冻结、扣划存款的权利。
这种权利的行使对于保障民事诉讼的进行、判决的执行以及被执行人的资产保全具有重要意义。
下面将具体介绍司法机关查询、冻结、扣划存款的明细及审核要点。
一、查询存款机关明细：1.查询存款机关的明细内容主要包括存款人的基本信息、存款账号、存款机构名称、存款金额等。
司法机关在进行查询时应当向存款机关提供相关的执行文书或冻结、扣划申请书，并合法合规地履行查询手续。
2.查询的审核要点：（1）查询存款机关的合法性：司法机关应当核实查询存款机关的法定资质，并确定其是否具备查询存款机关的权利。
（2）查询存款的合法性：司法机关应当核实查询存款的程序是否合法，确保查询存款行为符合相关法律规定。
（3）查询存款的限制：司法机关在查询存款时，应当遵守法律法规的规定，并确保查询存款的范围符合执行程序的需要。
二、冻结存款机关明细：1.冻结存款机关明细主要包括存款人的基本信息、存款账号、存款机构名称、存款金额、冻结起止日期等。
司法机关在冻结存款时，应当向存款机关发出冻结通知，并告知冻结起止日期，确保冻结存款的合法性和合规性。
2.冻结的审核要点：（1）冻结存款的合法性：司法机关应当核实冻结的存款是否符合执行程序的要求，并确保冻结的存款涉及的法律关系是否存在纠纷。
（2）冻结存款的限制：司法机关在冻结存款时，应当在合法范围内进行，并确保冻结期限的合理性，遵守法律法规的规定。
三、扣划存款机关明细：1.扣划存款机关明细包括扣划存款的存款人基本信息、存款账号、存款机构名称、扣划金额等。
司法机关在执行扣划存款时，应当向存款机关发出扣划通知，并告知扣划金额、扣划目的等相关信息。
2.扣划的审核要点：（1）扣划存款的合法性：司法机关应当核实扣划存款是否合法，确保扣划的存款涉及的法律关系是否存在纠纷，并合法合规地履行扣划手续。
（2）扣划存款的限制：司法机关在执行扣划存款时，应当在合法范围内进行，并确保扣划的存款金额合理，遵守法律法规的规定。
法院扣划银行账户流程
法院扣划银行账户流程
法院扣划银行账户流程
在司法程序中，法院可能会对被告方的银行账户进行扣划，以强制执行判决或裁定。
以下是法院扣划银行账户的流程：
1.法院裁定：法院会根据案件的情况作出扣划银行账户的裁定，并通知被告方和银行。
2.银行冻结：银行收到法院的通知后，会立即冻结被告方的银行账户，以确保账户中的资金不被转移或支取。
3.通知被告方：银行会通知被告方账户被冻结的情况，并告知被告方可以向法院申请解冻。
4.申请解冻：如果被告方认为账户被冻结是错误的，或者需要使用账户中的资金，可以向法院申请解冻。
5.法院审核：法院会审核被告方的解冻申请，并根据情况作出决定。
6.解冻：如果法院同意解冻申请，银行会解冻被告方的账户，被告方可
以继续使用账户中的资金。
7.扣划：如果法院决定对被告方的银行账户进行扣划，银行会根据法院的指示将账户中的资金划拨给法院。
需要注意的是，法院扣划银行账户的流程可能会因案件的具体情况而
有所不同。
如果被告方对扣划银行账户的裁定有异议，可以向法院提
出上诉或申请再审。
总之，法院扣划银行账户是一种强制执行手段，可以帮助当事人实现
判决或裁定的效力。
在执行过程中，法院和银行会严格按照程序进行，确保被告方的合法权益不受损害。
银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法
银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法一、概述银行具有金融监管和管理职责，是国家经济和金融体系的重要组成部分，也是掌握着大量客户信息和资金的机构。
在涉及到涉赌、涉黑、涉恐、涉毒以及其他违法犯罪活动时，银行需要积极履行社会责任，配合公安机关、司法部门等进行相关工作。
为了更好地规范银行在协助查询、冻结、扣划工作方面的行为，保障银行客户的合法权益，制定本管理办法。
二、协助查询工作1.查询程序（1）公安机关、司法部门等向银行提出查询请求时，由银行工作人员通过电话、传真、电子邮件等方式进行确认。
（2）确认内容包括查询对象的姓名、账户资料、查询目的和依据，查询要求的时间、期限等信息。
（3）确认后，需向查询对象告知查询请求的内容，并要求查询对象持有效证件前往银行办理相应手续。
（4）为避免对客户权益的侵犯，银行在向公安机关提供客户查询信息时，需尽可能保护客户隐私，只提供必要的信息。
2.查询原则（1）严格按照法律法规程序办理查询手续，确保查询行为合法有效。
（2）在查询过程中，客户基本权益和隐私需得到充分尊重和保护，同时保障国家和社会公共利益。
（3）银行在协助查询时，仅提供必要的信息，不泄露客户隐私，确保客户资金安全。
三、冻结工作1.冻结程序（1）公安机关或司法部门向银行提出冻结请求时，银行需核实请求的真实性和合法性，并确认冻结的账户及冻结范围。
（2）银行需在冻结请求发出之日起48小时内完成冻结手续，并通知账户持有人。
（3）公安机关或司法部门再次提出冻结申请时，需重新申报，不得直接修改原冻结请求。
2.冻结范围（1）冻结范围一般包括账户余额、固定资产等，应根据实际情况确定。
（2）冻结范围应尽量准确，确保法定程序和法定机关授权。
（3）对于公安机关、司法部门等在涉嫌犯罪案件中涉及的账户，银行应在协助冻结前，尽可能核实账户的合法性、账户信息的真实性等。
3.冻结期限（1）冻结期限应根据具体情况确定，尽可能缩短冻结时间，减小对账户持有人的影响。
资金被法院冻结
资金被法院冻结篇一：强制执行中冻结扣划存款的合乎法律适用问题及被冻结款项性质强制执行中冻结法律存款的扣划适用问题及被冻结款项性质的识别在人民法院办理的执行案件中，绝大多数钱财案件是为了实现债权人的金钱债权。
在实现金钱债权授信的执行案件中，一般都要经过两个发展阶段，即先冻结借款人或扣划被执行人在金融机构存款，再将冻结或扣划的存款支付给申请执行人。
近年来，在强制执行程序中所，通过冻结、扣划存款的方式来实现债权的执行案件日益授信增多，情况也日益复杂，给执行工作增添带来了许多新情况、新问题。
比较突出的是，被执行人、协助执行义务人常以被冻结的款项系证券交易结算资金、更新改造资金、承兑汇票保证资金、社会保障基金等为由提出异议，称被沙托萨兰县冻结的存款系专项资金，司法局不宜采取执行措施，依据民事相关法律及司法解释的规定，要求解除冻结措施并终止停止扣划。
因此，笔者结合新修订的民诉法和新颁布的司法解释，尝试归纳出人民法院强制执行上述款项适用法律的规则。
同时，对识别被冻结款项的巨款性质以及人民法院间协助执行的法律适用作以浅显探讨。
一、依据现有的法律、法规、规章，对被执行人在金融机构的存款可以冻结，在法定条件下，人民法院也可以轻易扣划.2021年4月1日施行新草案的民诉法第二百一十八条、2021年6月最高人民法院《关于人民法院执行工作若干的规定》（试行）（以下简称执行规定）第32条及2021年10月《关于人民法院民事执行者执行中查封、扣押、冻结财产的规定》（以下简称查封冻结法规）第二十九条均明文禁止，被执行人未按执行通知执行法律文书确定的义务，人民法院有权向银行、信用社和其他有储蓄的单位查询被执行人的存款情况，有权冻结、划拨被执行人的存款。
根据上述规定，笔者认为，从法理角度讲凡是强制执行的豁免财产，人民法院均皆可以采取强制执行措施。
存款作为财产的一种，当然可以冻结和扣划。
从司法实践来看，只要是被执行人名下的所有权财产，包括动产、特定动产（存款）、登记在其名下的信托公司信托及其他财产权，如债权、投资权、股权、知识产权等均可以收回、冻结。
银行存款查询、冻结和扣划操作指引
银行存款查询、冻结和扣划操作指引司法和行政机关查询、冻结、扣划银行及金融机构存款、资金是我们在实际工作中经常遇到的问题，有时因效力或者程序等问题理解的差异，强制执行机关同金融机构之间经常出现争执，甚至因矛盾激化而发生人身冲突以及拘留﹑罚款等后果，所以正确认识并处理好金融机构存款、资金的查询、冻结、扣划问题，在金融业务实践中具有一定的现实意义。
一、中国人民银行发布的《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》等法律、法规摘录的相关要点：（一）金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的有效工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。
（二）金融机构办理协助冻结业务时，经办人员应当核实以下证件和法律文书：1.有权机关执法人员的工作证件；2.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；3.人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
（三）金融机构办理协助扣划业务时，经办人员应当核实以下证件和法律文书：1.有权机关执法人员的工作证件；2.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；3.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
1（四）金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：1.“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；2.协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；3.协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。
如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。
有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
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法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项案例：
某日，有两个自称是A市中级人民法院法官的人来到B 网点，手持扣划通知书，要求对C单位账户资金进行扣划。
解释答题：
协助查询、冻结、扣划是银行的法定义务，但工作人员应该严格按照有关法律法规的规定，认真审核执法人员的身份证件和有关法律文书。
法院查询、冻结、扣划银行存款，需向银行提供如下手续：
(1)执行人员工作证或执行公务证。
注意介绍信不能代替工作证或执行公务证；证件应该在有效期内。
(2)协助查询、冻结、扣划存款通知书、内容包括：
①开启金融机构。
注意抬头是否正确。
②户名、账号。
注意户名账号是否填写正确。
只有户名没有账号的，如果是单位存款，银行应当根据存款档案协助查询，如果是个人存款，银行应当要求法院提供被查询人的身份证号或其他足以证明该个人存款账户的情况。
③金额。
冻结、扣划的金额必须是确定的，大小写要一致。
④协助通知书的形式。
注意是否一式三联，是否加盖公
章、是否有骑缝章，是否有法律法规规定的主要负责人签字。
⑤不能涂改，如有涂改，应要求有权机关重新出具或者在涂改加盖公章，否则有权拒绝。
(3)生效的法律文书。
冻结存款的，应附人民法院冻结存款裁定书；扣划存款的，应附人民法院扣划存款裁定书及生产的法律文书。
①冻结、扣划存款，没有生产法律文书，不予协助。
②审查生效法律文书的内容是否与协助冻结、扣划存款通知书一致。
被执行人是否一致，不一致的，不予协助；执行金额是否一致，超过被执行单位应当承担义务部分的，不予协助。
③扣划一般发生在案件执行过程中。
如为诉讼案件，一般应同时具备生效的判决书(或调解书)与扣划存款裁定书。
仅在案件涉及追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用、追索劳动报酬和因情况紧急需要先予执行的情况下，才会仅有先予执行裁定书而无生效判决书(或调解书)。
如为仲裁案件，则生效法律文书为仲裁裁决书。
④协助扣划款项时，应当将扣款项划入法院指定的账户，不得提取现金。
(4)办理程序：
根据最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》，人民法院查询、冻
结、扣划单位存款直接到存款所在营业场所办理，银行应当立即协助办理查询、冻结、扣划事宜，不需办理签字手续（但告知网点负责人或联系合规风险部），由经办人审查相关手续后直接办理。
（5）相关文件参照《关于进一步规范协助有权机关办理查询、冻结和扣划业务的通知》*信联办发〔2013〕*号。
（6）纪委因案件查询必须经联社领导签字后，方可到网点查询。