查询冻结扣划管理办法
银行查询、冻结、扣划业务管理办法模版
银行查询、冻结、扣划业务管理办法第一章总则第一条为了规范协助有权机关进行账户查询、冻结、扣划及个人查询工作，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发〔2000〕21号）、《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》（银监发〔2014〕53号）、《自治区民政厅、广西银监局关于银行业金融机构协助开展社会救助家庭存款等金融资产信息查询工作的意见》（号）、《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》（司发通〔2013〕78号）、《中华人民共和国社会保险法》及其他有关规定并结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指的“查询、冻结、扣划”是指协助有权机关对单位或个人的财产信息所进行的查询、冻结、扣划。
第三条协助查询是指依照有关法律法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。
第四条协助冻结是指依照有关法律法规的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
第五条协助扣划是指依照有关法律法规的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户的行为。
第六条协助个人查询是指自然人对本人或其家属的存款情况所进行的查询。
第二章有权机关查询、冻结、扣划操作流程第七条总行会计运营部负责受理有权机关的各类查询业务，各网点负责有权机关的各类查询、冻结和扣划业务。
第八条查询受理原则：对有权机关到我行各网点查询存款的，各网点应依据首问负责制的原则给予办理；对于需要打印流水且被查询对象不在本网点开户的，可告知有权机关到开户网点或会计运营部进行查询；对于有权机关到网点查询X年X 月X日之前的账务的，网点应填写《旧系统查询存款申请表》（附件2），并通过OA电子流程中的会计运营部业务相关流程申请由会计运营部进行查询，会计运营部查询后将电子信息返回到网点。
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银行查询、冻结、扣划业务管理办法模版银行查询、冻结、扣划业务管理办法模板第一章总则第一条为规范我行查询、冻结、扣划业务管理，保障客户资金安全和合法权益，制定本管理办法。
第二条本管理办法适用于我行查询、冻结、扣划业务管理。
第三条查证、冻结、扣划业务必须严格遵守国家相关法律法规和我行制度规定。
第二章查询业务第四条客户可通过柜台、自助终端或网银渠道等形式查询本人账户信息。
在查询业务中发现账户异常情况，应立刻通知我行。
第五条我行应及时准确为客户提供查询业务，维护客户的合法权利。
第六条我行从客户查询申请到提供查询结果应保证准确完整，如出现误差，我行应承担相应责任。
第七条对于涉及客户隐私和敏感信息，我行应加强安全保障，不得随意泄露或获取。
第三章冻结业务第八条对于我行认为有不当行为或违规操作的账户，应及时进行冻结业务。
第九条冻结业务包括个人账户、对公账户和存管账户。
第十条冻结业务应记录相关信息，并及时通知客户。
第四章扣划业务第十一条扣划业务包括个人账户、对公账户和存管账户。
第十二条在扣划业务中，我行应严格按照国家法律法规和我行制度规定操作，确保扣划业务的安全性和有效性。
第十三条对于因系统故障、网络故障等原因造成的扣划延迟或失败，我行应及时处理，并承担相应责任。
第十四条对于涉及到客户资金的扣划业务，我行应根据客户需求和协议要求，为客户提供相应的服务。
第五章其他事项第十五条在进行查询、冻结、扣划业务过程中，我行应加强内部信用管理，防止内部员工将业务进行不当操作，保障客户权益。
第十六条本管理办法自发布之日起生效，并适用于公司内所有查询、冻结、扣划业务。
第十七条本管理办法的解释权归本行所有。
第十八条本管理办法未涉及的业务，需按照银行相关制度规定执行。
以上是银行查询、冻结、扣划业务管理办法模板，可根据需要自行修改和完善。
查询冻结扣划管理规定
查询冻结扣划管理规定 LG GROUP system office room 【LGA16H-LGYY-LGUA8Q8-LGA162】自贡农商村镇银行单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）第一章总则第一条为规范我行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第四条办理协助冻结业务时，应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
第五条办理协助扣划业务时，应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第六条营业机构协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。
登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。
第七条有权机关要求办理冻结或扣划交易时，对个人存款账户不能提供账号的，营业机构经办人员应当要求有权机关提供该个人的实名证件号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
银行协助查询、冻结、扣划工作管理规定
银行协助查询、冻结、扣划工作管理规定(总5页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知银发［2002］1号2002-1-15中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政储汇局、总行直接监管的财务公司：为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，现发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，请各金融机构遵照执行。
请人民银行各分行、营业管理部将本通知翻印发至辖内城市商业银行、城乡信用社、财务公司。
中国人民银行二00二年一月十五日附件：金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定第一条为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《中华人民共和国商业银行法》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。
协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为。
协助冻结是指导金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
第三条本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构（含外资金融机构），包括政策性银行、商业银行、城市和农村信用合作社、财务公司、邮政储蓄机构等。
金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体办理。
银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法
银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法一、概述银行具有金融监管和管理职责，是国家经济和金融体系的重要组成部分，也是掌握着大量客户信息和资金的机构。
在涉及到涉赌、涉黑、涉恐、涉毒以及其他违法犯罪活动时，银行需要积极履行社会责任，配合公安机关、司法部门等进行相关工作。
为了更好地规范银行在协助查询、冻结、扣划工作方面的行为，保障银行客户的合法权益，制定本管理办法。
二、协助查询工作1.查询程序（1）公安机关、司法部门等向银行提出查询请求时，由银行工作人员通过电话、传真、电子邮件等方式进行确认。
（2）确认内容包括查询对象的姓名、账户资料、查询目的和依据，查询要求的时间、期限等信息。
（3）确认后，需向查询对象告知查询请求的内容，并要求查询对象持有效证件前往银行办理相应手续。
（4）为避免对客户权益的侵犯，银行在向公安机关提供客户查询信息时，需尽可能保护客户隐私，只提供必要的信息。
2.查询原则（1）严格按照法律法规程序办理查询手续，确保查询行为合法有效。
（2）在查询过程中，客户基本权益和隐私需得到充分尊重和保护，同时保障国家和社会公共利益。
（3）银行在协助查询时，仅提供必要的信息，不泄露客户隐私，确保客户资金安全。
三、冻结工作1.冻结程序（1）公安机关或司法部门向银行提出冻结请求时，银行需核实请求的真实性和合法性，并确认冻结的账户及冻结范围。
（2）银行需在冻结请求发出之日起48小时内完成冻结手续，并通知账户持有人。
（3）公安机关或司法部门再次提出冻结申请时，需重新申报，不得直接修改原冻结请求。
2.冻结范围（1）冻结范围一般包括账户余额、固定资产等，应根据实际情况确定。
（2）冻结范围应尽量准确，确保法定程序和法定机关授权。
（3）对于公安机关、司法部门等在涉嫌犯罪案件中涉及的账户，银行应在协助冻结前，尽可能核实账户的合法性、账户信息的真实性等。
3.冻结期限（1）冻结期限应根据具体情况确定，尽可能缩短冻结时间，减小对账户持有人的影响。
查询、冻结、扣划业务相关规定及流程
查询、冻结、扣划业务相关规定及流程一、基本规定1、办理查询、冻结、业务应在存款人开户的营业分支机构具体办理。
2、金融机构应确定专人负责接待办理查询、冻结、扣划业务。
3、金融机构经办人在办理查询、冻结、扣划业务时应审核执法人员工作证件、县团级以上（含）机构签发的协助查询通知书、协助冻结存款通知书、协助扣划存款通知书、人发法院出具的裁定书、判决书等到法律文书。
4、在接到冻结、扣划通知书后，不得再扣划应当执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位通风报信帮助隐匿或转移存款。
5、金融机构在办理完查询、冻结、扣划手续后，有权机关要求保密的金融机构应当保密，金融机构在办理完查询、冻结、扣划手续后，根据业务需要可以通知存款单位和个人。
6、冻结单位或个人存款的期限最长为6个月，期满后可以续冻，有权机关应在冻结期满前办理续冻，逾期未办理的视为自动解冻。
7、有权机关要求对已被冻结的存款再进行冻结的，金融机构不予办理应说明情况。
8、在冻结期内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻通知的，金融机构才能对已被冻结的存款予以解冻。
9、金融机构协助扣划时，应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提现的，金融机构不予办理。
10、两个以上有权机关对同一单位的同一存款冻结、扣划时，金融机构应当协助最先送达通知书的有权机关办理手续。
二、办理要求及注意事项1、受理时先要审核查询、冻结、扣划通知书上被查询、冻结、扣划单位或人个的账号、户名、开户银行名称是否正确。
2、对于只提供单位户名而未提供账号的查询业务，支行有义务向有权机关提供在本行开立账户的详细情况，若有权机关要求查询在商行开户情况，经办行仅可将被查单位其他账户的开户行告知有权机关，让其到开户行实地进行查询，不得随意提供在其他行开户的账户余额。
3、对于个人账户不能提供账号只提供户名进行查询的，必须要求有权机关提供存款人合法身份证号码，并与系统信息核对一致。
查询、冻结、扣划管理办法的通知
晋行[2014]335号 签发人：陈威关于印发《晋城银行协助查询、冻结、扣划管理办法》的通知总行各部（室）、各分行：为规范我行协助有权机关查询、冻结、扣划业务，防范操作风险，总行制定了《晋城银行协助查询、冻结、扣划管理办法》，现印发给你们，请严格遵照执行。
执行过程中如有建议，请与总行运营管理部联系。
2014年9月28日主题词： 金融文秘 查询 扣划 通知 抄 送：校 对： 宋晋浩 联系电话：0356-*******（共印25份）晋城银行股份有限公司行长办公室2014年9月28日印发晋城银行协助查询、冻结、扣划管理办法第一章总则第一条为加强晋城银行（以下简称本行）协助查询、冻结、扣划工作的管理，依法合规做好协助执行工作，有效防范业务风险，维护自身合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、中国人民银行《关于发布〈金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定〉的通知》及其他相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称协助执行工作，是指本行依法协助有权机关执行如下工作：1、查询单位及个人存款2、冻结单位及个人存款3、扣划单位及个人存款本办法所称单位及个人存款是指在本行开立账户的单位和个人存款。
第三条本办法所称有权机关，是指根据有关法律法规和规范性文件规定有权在规定范围内对规定对象的存款进行查询、冻结、扣划的司法机关、行政机关和相关部门。
具体有权机关及权限见附表。
第四条本行要建立健全有关工作制度，切实加强对协助执行工作的管理，本着不介入纠纷，维护自身合法权益，不损害客户权益的原则，依法合规做好协助执行工作。
第五条协助有权机关查询存款的，由存款开户营业机构及上级行办理，协助冻结、扣划存款，应在存款开户的营业机构办理。
各级运营管理部门及营业机构专人负责接待工作，并由有权人进行审核。
在协助有权机关查询、冻结、扣划存款时，如对执法人员身份或其他方面有疑问，应及时采取措施与有权机关核实。
第六条协助有权机关执行的事项和范围应严格限定在法律法规规定的范围之内，不得超出法定范围。
查询冻结扣划管理办法
自贡农商村镇银行单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）第一章总则第一条为规范我行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第四条办理协助冻结业务时，应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
第五条办理协助扣划业务时，应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第六条营业机构协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。
登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。
第七条有权机关要求办理冻结或扣划交易时，对个人存款账户不能提供账号的，营业机构经办人员应当要求有权机关提供该个人的实名证件号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
第八条两个以上有权机关要求对同一个人的同一笔存款办理冻结或扣划交易时应当优先协助先行送达冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
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自贡农商村镇银行
单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）
第一章总则
第一条为规范我行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第四条办理协助冻结业务时，应当核实以下证件和法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
第五条办理协助扣划业务时，应当核实以下证件和法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第六条营业机构协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。
登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融
机构经办人签字。
第七条有权机关要求办理冻结或扣划交易时，对个人存款账户不能提供账号的，营业机构经办人员应当要求有权机关提供该个人的实名证件号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
第八条两个以上有权机关要求对同一个人的同一笔存款办理冻结或扣划交易时应当优先协助先行送达冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
第二章查询存款
第九条有权查询机关。
有权机关必须提供相应的证件和法律文书实施查询，实施查询的执法人员不得少于两人。
第十条审查证件、文书。
网点负责人或当日主管认真审查、核实有权机关执法人员所提供的证件和法律文书的真实性和有效性。
第十一条受理查询
1、网点负责人(当日主管)在办理查询手续时，应在《协助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：有权机关的名称，执法人员的姓名和证件号码，网点负责人(当日主管)姓名，被查询单位的名称或姓名，协助查询的时间和金额，相关法律文书名称及文号、行文单位、协助查询结果，并要求执法人员和网点负责人(当日主管)在登记簿上签名章。
2、网点负责人(或当日主管)审查无误后，选择相关查询交易码(9100、9140等)查询被查单位存款余额，填写《协助查询存款通知书(回执)》，加盖业务公章，退查询单位，协助查询存款通知书与相关资料粘贴在《协助查询、冻结、扣划登记簿》里保管，并在登记簿中登记查询情况。
3、网点负责人将业务办理情况电话报一级支行财务会计部经理。
第三章冻结存款
第十二条有权机关冻结。
执法人员必须提供相应的证件和法律文书实施冻结，执法人员不得少于两人。
第十三条审查证件、文书。
网点负责人(当日主管)认真审查、核实有权机关执法人员所提供的证件和法律文书的真实性和有效性。
第十四条受理冻结
1、网点负责人(当日主管)在办理冻结手续时，应对下列情况在《协助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：有权机关的名称，执法人员的姓名和证件号码，网点负责人(当日主管)姓名，被冻结单位的名称或姓名，协助冻结的时间和金额，相关法律文书名称及文号、行文单位、协助冻结结果，并要求执法人员和网点负责人(当日主管)在登记簿上签名章。
2、网点负责人(或当日主管)审查无误后，记账员选择交易码“2217—冻结存款”，经主管授权后，按冻结通知书上的冻结金额冻结单位存款；填写《协助冻结存款通知书(回执)》，加盖业务公章，退签发单位，协助冻结存款通知书粘贴在档案利用登记簿里保管。
3、网点负责人将业务办理情况电话报一级支行财务会计部经理。
第十五条办理解冻
1、被冻结的款项在冻结期限(最长6个月)内需要解冻的，只能由原冻结机关提供解冻决定，并出具解除冻结存款通知书等相应的法律文书，临柜人员不能自行解冻。
2、临柜人员收到《协助执行解冻通知书》，认真审核相关证件无误后方能解冻，解冻交易码为“2217—2存款解冻”，经网点负责人(或当日主管)审查授权，解冻后在《协助查询、冻结、扣划登记簿》上注明解冻时间。
《协助执行解冻通知书》粘贴在登记簿里保管。
第四章扣划存款
第十六条有权机关扣划。
有权机关必须提供相应的证件和法律文书实施扣划，执法人员不得少于两人。
第十七条审查证件、文书。
网点负责人(当日主管)认真审查、核实有权机关执法人员所提供的证件和法律文书的真实性和有效性。
第十八条受理扣划
1、网点负责人(当日主管)在办理扣划手续时，应将下列情况在《协助查询、冻结、
扣划登记簿》进行登记：有权机关的名称，执法人员的姓名和证件号码，网点负责人(当日主管)姓名，被扣划单位的名称或姓名，协助扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号、行文单位、协助扣划结果，并要求扰法人员和网点负责人(当日主管)在登记簿上签章。
2、网点负责人(或当日主管)审查无误后，报一级支行财务会计部经理审批后，填写《协助扣划存款通知书(回执)》，加盖业务公章，退签发单位，《协助扣划存款通知书》粘贴在档案利用登记簿里保管。
3、网点临柜人员根据《协助扣划存款通知书》，填制特种转账贷方凭证各两联，交网点负责人审批签章后，将被冻结的单项予以扣划，将扣划的款项直接划入执行机关账户或指定单户，不能提取现金。
会计分录为：
借：活期存款一被扣划人户
贷：活期存款一执法人户
或贷：XX科目
第五章附则
第十九条本办法由自贡农商村镇银行制定、修改、解释。
第二十条本办法自下发之日起执行。
附件：有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的执法机关
一览表
附件：
《有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的执法机关
一览表》。