银行保险培训
银行保险项目培训计划
银行保险项目培训计划一、培训目标本次培训旨在帮助银行保险项目的相关人员提升专业能力，深入了解银行保险产品及销售技巧，提高服务质量，增强客户满意度，促进项目业绩提升。
具体培训目标包括：1. 深入了解银行保险产品的特点、分类和销售流程；2. 掌握销售技巧，提高客户洽谈和推销能力；3. 加强风险意识，全面理解保险业务的相关法规和政策；4. 提高客户服务意识和服务技能，增强客户满意度；5. 增加保险业务知识，提升专业素养。
二、培训人员本次培训对象主要包括银行保险项目的业务经理、客户经理、销售代表等相关岗位的人员，共计100名。
三、培训内容1. 银行保险产品介绍1.1 保险产品的分类和特点1.2 保险产品的销售流程1.3 保险产品的风险点及防范措施2. 销售技巧培训2.1 客户洽谈技巧2.2 推销技巧及实战演练2.3 保险产品销售案例分析3. 保险法规政策3.1 保险法规政策的基本概念3.2 保险市场监管法规3.3 保险问责机制的运作4. 客户服务技能提升4.1 客户服务意识的培养4.2 提高服务技能，增强客户满意度4.3 投诉处理及客户关系维护5. 保险业务知识5.1 保险产品的基本知识5.2 保险经纪人素质和职业道德5.3 保险公司的服务与管理四、培训形式本次培训采取多种形式，包括讲座、案例分析、角色扮演及互动讨论等。
通过多种形式的培训，提高参与者的学习兴趣，增强培训效果。
五、培训安排1. 培训时间：计划为期2个月，每周安排2天培训时间，每次培训时长为4小时。
2. 培训地点：公司培训室或者租用会议室进行培训。
3. 培训内容安排：第一周：保险产品介绍和分类第二周：销售技巧培训第三周：保险法规政策第四周：客户服务技能提升第五周：保险业务知识第六周：综合训练及考核六、培训效果评估为了评估培训效果，将采取以下措施：1. 培训前进行问卷调查，了解参训人员的基本情况和培训需求；2. 培训过程中，定期进行反馈，了解参训人员的学习情况和培训效果；3. 培训结束后，进行考核和满意度调查，了解培训效果和参训人员的满意度；4. 根据培训评估结果，对培训内容和形式进行调整和改进。
银行保险业务流程(新人培训)
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银行保险新人培训教材
（承保出单）
• 银行保险部内勤将正式保单进行登记后， 将正式保单交专管员，专管员负责将正 式保单交至各支行，并进行交接登记。 • 各银行网点从支行领取正式保单后，客 户凭« 收费凭证» 领取正式保单，并在回 执单上签字。专管员每周两次到网点收 取回执并与网点人员交接登记，再交到 保险公司银行保险部内勤处。
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
特殊保全规则
千禧红A、B、C、D款 1、交费方式不能变更 2、领取满期金时累计红利及利息余额必 须领取 3、D款的满期金或身故金可转换为年金 领取，但红利不可用以转换年金 4、D款不足10份不得转换为年金领取， 不足100份不得转换为月金领取（减保 时要特别提醒）
单位：人民
保险期限
投保人签字：
经办员
咨询电话
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
业务操作说明（2）
汇总交接
各网点当天营业结束后，投保单 一起封包送到支行事后。各支行（各所） 指定专人打印明细清单，根据明细清单 与各网点投保单进行核对。核对无误后， 每周与保险公司专管员进行两次交接。
银行保险事业部
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银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
理赔作业规则
一、报案、受理
二、审核 三、调查 四、签批 五、通知、给付 六、归档
银行保险事业部
常规案件 10日结案 合议案件 60日内结案
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银行保险新人培训教材
客户或代理银行
报 案
保险公司理赔部
保险公司财务部
不予立案
No
是否立案
Yes
延迟 立案
银保培训计划
一、培训目标1. 了解银行保险业务的基本知识，包括产品种类、销售流程、投保规定等；2. 提高销售技能，包括客户沟通、需求分析、产品推荐等；3. 增强风险防范意识，包括合规要求、投保提示等；4. 提高行业理解和潜在风险认知，包括保险业务风险管理、市场环境分析等；5. 学习团队合作、管理技能，提升工作效率和团队成果。
二、培训内容1. 银行保险业务基础知识（1）银行保险业务概述：概念界定、发展历程、业务特点等；（2）银行保险产品种类：分为寿险、财险、健康险等；（3）银行保险销售流程：包括保险产品介绍、规划咨询、申请购买等。
2. 销售技能提升（1）客户沟通技巧：倾听、表达、沟通技巧等；（2）需求分析和产品推荐：了解客户需求、匹配产品特点，满足客户需求；（3）销售实操：角色扮演、案例分析等，通过实际练习提升销售技能。
3. 风险防范意识（1）合规要求：了解保险行业相关法规政策，杜绝违规操作；（2）投保提示：风险告知、合同解释等，提醒客户注意保险权益和责任。
4. 行业理解和潜在风险认知（1）保险业务风险管理：了解保险经营风险、市场风险、资金风险等；（2）市场环境分析：分析保险市场情况、竞争对手情况、发展趋势等。
5. 团队合作和管理技能（1）团队协作：团队建设、协作机制、任务分工等；（2）管理技能：时间管理、沟通协调、问题解决等。
1. 理论教学：例如讲座、课堂教学、专题讲解等；2. 角色扮演：模拟销售情景，通过角色扮演练习销售技能；3. 案例分析：通过真实案例，分析解决方法，提升应对风险的能力；4. 互动讨论：开展小组讨论、研讨会等，促进学员之间的交流和合作。
四、培训计划1. 集中培训（1）时间安排：设定固定的集中培训时间，确保学员能够全程参与；（2）内容安排：按照培训目标和内容，制定详细的课程安排和讲师计划。
2. 现场教学（1）外出实操：安排学员到外部机构实地参观、实操，如保险公司、银行柜台等；（2）实践辅导：指导学员实际操作销售技能，对外拜访客户等。
银行保险培训心得大全
银行保险培训心得大全培训是给新员工或现有员工传授其完本钱职工作所必需的正确思维认知、根本学问和技能的过程。
下面我给大家带来银行保险培训心得大全, 盼望能协助到大家!银行保险培训心得大全1为期十天的省行培训转瞬即逝, 这里留下了我们静静倾听前辈教育的身影, 这里留下了我们最真最绚丽的笑容。
暮然回首, 这样团聚一堂的时机已然不多, 我们即将浩浩荡荡的奔赴工作岗位, 以全新的精神面貌迎接新的挑战, 内心诚惶诚恐, 却又满心喜悦和期盼。
假如有人问我, 培训期间给你留下印象最深刻的是什么?我想说, 是典范的力气。
每一位为我们授课的省行领导, 他们的做人准那么、工作经验和体会都深深的感染着我们, 他们博学多才, 他们经验丰富, 他们谦逊有礼, 他们勤勤恳恳, 兢兢业业, 甚至连培训班每天与我们朝夕相处的教师, 他们无微不至的关心和效劳精神, 都令人为之动容。
感谢培训班的教师为我们真诚而温馨的付出, 感谢省行供应的培训时机, 带给我们全新的精神洗礼。
假如有人问我, 培训期间你的收获是什么?我想说, 是实现了由菁菁校内的学生走向职业人的心态转变。
在这里, 我们了解了中国农业银行的开展历程、根本概况、业务模块、风险管理、公文标准、效劳礼仪、薪酬管理体系, 人才造就和晋升制度。
通过系统的学习, 学员们明确了自己的职业开展方向, 规划人生蓝图, 踌躇满志。
“违规就是风险, 平安就是效益, 合规缔造价值……”, 依法合规的观念已经深化人心, 银行业是个高风险的行业, 在金融创新浪潮的推动下, 金融业渐渐开展成为主要供应风险转移策略的银行, 从某种意义上讲, 商业银行就是“经营风险”的金融机构, 以“经营风险”为其盈利的根本手段, 健全的风险管理体系能够为商业银行缔造附加价值, 在市场上获得盈利时机的风险担当实力, 是现代商业银行核心竞争力之所在, 风险存在于商业银行的每一个业务环节, 全面的风险管理表达为每一个员工的习惯行为, 因此, 作为一名银行从业人员, 我们应当时刻具有风险管理的意识和自觉性, 主动预防工作中可能潜在的风险因素, 同时, 留意爱护自己。
银行保险培训感想
作为一名金融行业的从业者，我有幸参加了为期一周的银行保险培训。
这次培训不仅让我对银行业务有了更深入的了解，更让我对保险业务的认识有了质的飞跃。
在这次培训中，我收获颇丰，以下是我的一些感想。
首先，培训课程内容丰富，涵盖了银行和保险两大领域的核心知识。
从银行的基础业务、风险管理、合规操作到保险产品的设计、销售技巧、客户服务，每一门课程都让我受益匪浅。
通过系统的学习，我对银行业和保险业的运作模式有了更为全面的认识，为今后的工作打下了坚实的基础。
在培训过程中，讲师们用生动形象的语言和实际案例，深入浅出地讲解了各种业务知识。
我特别印象深刻的是，讲师们强调了风险管理的重要性。
在金融行业中，风险无处不在，如何识别、评估、控制风险，是每一个从业者都必须掌握的技能。
通过这次培训，我深刻认识到了风险管理的重要性，并学会了如何在实际工作中运用风险管理的知识和方法。
其次，培训过程中，我结识了许多来自不同银行和保险公司的同行。
在交流互动中，我了解到了其他单位的业务特色和运营模式，拓宽了自己的视野。
同时，我也从他们身上学到了许多宝贵的经验和技巧。
这次培训让我意识到，在金融行业，团队合作和沟通能力同样重要。
此外，培训还让我对客户服务有了新的认识。
在金融行业，客户是企业的生命线。
如何为客户提供优质的服务，是每一个从业者都必须关注的问题。
在培训中，我们学习了客户心理分析、沟通技巧、投诉处理等方面的知识。
这些知识将有助于我在今后的工作中更好地服务客户，提高客户满意度。
在这次培训中，我还深刻体会到了银行保险行业的发展趋势。
随着金融科技的不断进步，银行业和保险业正在经历一场前所未有的变革。
如何紧跟时代步伐，创新业务模式，是每一个从业者都需要思考的问题。
在培训中，讲师们分享了许多创新案例，让我对未来的行业发展充满信心。
总之，这次银行保险培训让我受益匪浅。
以下是我的一些具体感想：1. 提升了自身业务水平，为今后的工作打下了坚实基础。
2. 拓宽了视野，学到了许多宝贵的经验和技巧。
银保培训心得体会
银保培训心得体会一、培训目的与意义银行保险培训，是指银行保险行业为提高员工综合素质，提升服务水平，推动业务创新，提升竞争力，培养和造就高素质专业人才，提高企业核心竞争力而进行的专门培训。
银行保险企业作为金融行业的重要组成部分，对经济发展具有重要影响力，因此，银行保险行业的发展水平与员工的培训水平是有直接关系的，而银行保险人员的素质和能力水平的高低又直接关系到银行保险企业的发展。
因此，银行保险培训的目的在于提高员工的综合素质，提升服务水平，推动业务创新，提高竞争力，培养和造就高素质专业人才，从而增强企业的核心竞争力。
二、培训方法与手段1、培训机构对于银行保险企业来说，要想进行有效的培训，首先要选择合适的培训机构。
而对于培训机构来说，要想为银行保险企业提供有效的培训，首先就要具备一定的资质和能力。
因此，在选择培训机构时，银行保险企业应优先考虑其资质和能力，也可以选择有一定知名度且具有一定实力的培训机构。
2、培训内容培训内容应该根据银行保险企业的实际需求来进行设置。
银行保险培训内容主要包括银行保险行业的政策法规、产品知识、销售技巧、服务意识等方面。
这些内容既可以通过课堂教学的方式进行传授，也可以通过实际操作的方式进行训练。
3、培训方式银行保险培训可以采用多种方式，包括集中式培训、分散式培训、在线培训等。
在培训内容比较宽泛且复杂的情况下，也可以采取多种方式相结合的方式进行培训。
4、培训手段培训手段可以采用面对面教学、实际操作、案例分析、角色扮演、讨论交流、网络学习等多种方式。
不同的手段可以在不同的情况下发挥作用，富有特色的培训手段可以增加培训的趣味性和实用性，从而提高培训效果。
三、培训效果评估与管理1、评估目标培训效果评估的目标应该是客观、科学、全面地评价培训的效果，发现培训的不足和短处，并加以改进。
2、评估内容培训效果评估的内容主要包括培训的满意度、培训的效果、培训的成本等。
3、评估方法培训效果评估的方法可以采用问卷调查、考试测验、座谈会等多种方式，并且可以结合实际情况，选择适合的评估方法。
银行保险培训方案
银行保险培训方案概述本文档旨在提供一个完善的银行保险培训方案，以帮助银行保险人员充实知识、提升技能，并完成工作职责。
该培训方案旨在提供综合的培训内容，涵盖银行保险的基本知识、产品介绍、销售技巧、客户服务和风险管理。
这些培训将采用多种形式，包括面对面培训、在线课程、案例分析和模拟销售等。
培训目标该培训方案的目标如下： 1. 培养银行保险人员的专业知识，使其了解银行保险的基本原理和产品知识。
2. 提高银行保险人员的销售技巧和客户服务水平，以提供更好的客户体验。
3. 培养风险意识和风险管理技能，帮助银行保险人员识别和应对风险。
4. 通过培训，建立银行保险人员的团队合作精神和沟通技巧，提高团队合作能力。
培训内容1. 银行保险基础知识本部分培训内容将涵盖以下知识点： - 银行保险的定义和概念 - 银行保险的发展历程 - 银行保险的法律法规 - 银行保险市场的现状和趋势2. 银行保险产品介绍本部分培训内容将涵盖以下知识点： - 不同类型的银行保险产品 - 银行保险产品的特点和优势 - 银行保险产品的销售策略和技巧3. 银行保险销售技巧本部分培训内容将涵盖以下知识点： - 银行保险销售的基本原理和流程 - 银行保险销售的技巧和方法 - 银行保险销售中的案例分析和实战演练4. 客户服务和沟通技巧本部分培训内容将涵盖以下知识点： - 客户服务的基本原则和技巧 - 客户投诉处理和问题解决技巧 - 有效沟通技巧和客户关系管理5. 风险管理和合规要求本部分培训内容将涵盖以下知识点： - 风险管理的基本原则和流程 - 银行保险业务风险的识别和评估 - 合规要求和银行保险业务的监管措施培训方法1. 面对面培训面对面培训将由专业讲师进行，通过讲座、演示和案例分析等方式传授知识和技能。
这将为银行保险人员提供一个与讲师互动的机会，促进知识和技能的学习与实践。
2. 在线课程为了方便学习，将开发一系列在线课程，包括视频教程、电子书和在线测验等。
2023年银行保险部新员工培训心得(通用5篇)
2023年银行保险部新员工培训心得（通用5篇）
1. 培训的重要性：参加银行保险部的新员工培训让我深刻体会到了培训的重要性。
通过系统的学习和训练，我不仅了解了银行保险业务的基本知识，还掌握了一些专业的技能。
同时，培训还帮助我了解了银行保险部的工作流程和团队合作的重要性。
2. 团队合作的重要性：在培训中，我和其他新员工一起参与各种团队训练和项目，这让我深刻认识到了团队合作的重要性。
只有大家合作协作，才能更好地完成任务和达到目标。
培训中的团队项目也锻炼了我的沟通和协作能力，提高了我的团队意识和团队精神。
3. 学习的持续性：银行保险部的新员工培训并不只是短期的一次性培训，而是一个持续学习的过程。
通过培训，我意识到自己在业务知识和专业技能上还有很大的提升空间，需要不断学习和进步。
我会保持学习的态度，不断充实自己的知识和技能，为自己的职业发展打下坚实的基础。
4. 实践的重要性：培训中的实践环节让我深刻认识到了实践的重要性。
通过实际操作和模拟情境，我更加熟悉了银行保险部的工作流程和业务操作。
实践让我将理论应用到实际中，提高了我的实际操作能力和问题解决能力。
我会在今后的工作中注重实践，不断积累经验和提升技能。
5. 自我发展的意识：这次培训不仅让我学到了专业知识和技能，更重要的是培养了我对自我发展的意识。
在培训中，我发现只有持续学习和提升自己，才能在竞争激烈的银行保险行业中立
足。
因此，我将保持积极的学习态度，时刻关注行业动态，不断提高自己的综合素质，为个人职业发展做好准备。
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银保培训
期交观念与发展
导致“尴尬”
• 公司宣布要考核期交业绩了； • 公司大幅降低趸缴佣金率了； • 银行主动转型期缴产品了； • 柜员只学会了卖同业期缴！！
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
他们不会卖 我们的期交产品！
期交观念与发展
我们因痛失良 机、不思改变
而后悔莫及 欲哭无泪！
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
商场作战在于因时而变，顺势而为才能 寸土不让又能攻城掠寨、所向披靡！ 否则，我们将错失良机、坐以待毙！
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
同业公司期缴销售策略
新华人寿
太平人寿
遂宁国寿.银行保险部
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银保培训
新华人寿
期交观念与发展
重庆新华银代自2005年试点以来，通过3年时间的经营，期缴业 务提升迅速。 08年，银行代理期缴保费达到8.69亿，09年1—2月期缴 2.85亿元。主要经营渠道包括工、农、中、建、交，代理总网点数 597个，网均规模产能140万，期缴产能89万。期缴业务发展成为重庆 新华银代业务一大亮点
遂宁国寿.银行保险部
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银保培训
新华银保渠道的发展战略
期交观念与发展
2009年,新华进一步加大了银保渠道的转型
05年1月——06年4月 - 重庆期交启动 - 探索各种模式
启动期
06年5月——07年12月 08年1月——至今
- 启动网点驻点模式
- 以渠道为营业区的经
- 以培训带动业务
营模式成熟，架构明 晰，业务蒸蒸日上
- 与各渠道建立战略合作
部
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银保培训
期交观念与发展
重庆经验——三区2月KPI
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
“家”让我们．．．
• 长期呆在一个网点，熟人熟客； • 长期销售趸缴产品，轻车熟路； • 实现了销售目标，数字上很好看； • 习惯了销售方法，感觉游刃有余；
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
“家”还让我们．．．
• 销售方法，有点墨守成规； • 工作态度，逐渐出现惰性； • 任务目标，时常停滞不前；
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
老鼠就这样在米缸里吃 了睡、睡了吃。日子在衣食 无忧的休闲中过去了。有时， 老鼠也曾为是否要跳出米缸 进行过思想斗争与痛苦抉择， 但终究未能摆脱白花花大米 的诱惑。直到有一天它发现 米缸见了底，才觉得以米缸 现在的高度，自己就是想跳 出去，也无能为力了
遂宁国寿.银行保险部
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
一夜之间市场发生变化
• 同业公司如新华正如火如荼的大卖期缴；
• 很多规模保费作得不错的银行正在向期交 方向转型；
• 客户的需求变得多样化，需要更多保障型 和较小缴费压力的理财产品；
• 保监会也在不断提倡保险公司销售长期和 保障型的保险产品；
遂宁国寿.银行保险部
遂宁国寿.银行保险部
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期交观念与发展
重庆经验——内部管理
品质管理
系统培训
层级管理
荣誉体系
客户经理收入为 导向
文化信仰
产品体系
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银保培训
新华的业务发展战略
期交观念与发展
2008年,新华就确定了“调整业务结 构、实施平稳转型”的业务发展策略, 注重核心业务的成长。
其核心业务是指: 银保渠道
期交业务、个险渠道新单标保业务、团
险渠道短险业务和续期业务。
遂宁国寿.银行保险部
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银保培训
新华的业务发展战略
期交观念与发展
2009年,新华进一步提出“以核心业务发展为基本方针,同
时处理好核心业务和规模业务发展关系”的发展战略。
具体而言:首先,集中一切优势资源发展核心业务,将有限的人力 物力优先投入到符合价值成长的业务和渠道上;第二,保证核心 业务的品质,促进核心业务可持续发展;第三,将核心业务发展作 为工作重心,各项工作服务于这个重心。此外,积极关注市场变 化,基于保持队伍稳定、业务稳定、市场地位稳定的原则发展市 场有需求、公司有效益的规模业务;针对市场实际情况,审时度 势,把握规模业务发展的尺度。
银保培训
期交观念与发展
银保网点期交观念沟通
银行保险部 2009年6月
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
在一个青黄不接 的初夏，一只在农家 仓库里觅食的老鼠意 外地掉进一个盛得半 满的米缸里。
这意外使老鼠喜 出望外，它先是警惕 地环顾了一下四周， 确定没有危险之后， 接下来便是一通猛吃 ，吃完倒头便睡。
营业部
总网点 开单网点 网点活动率 网均产能 期缴目标
15个
168个
161个
96%
21.6万
3600万
总人力 开单人力 人员活动率 人均产能 人均佣金 期缴达成
151人
148人
98%
24万
9600元
3628万
重庆三区目前在新华系统中期缴销售业务排名第一，经营范围包括 9个重庆主城区支行及33个县区支行。在新华与农行总对总合作的前提 下，以成立保险代理公司的模式从农行引进优优秀农行员工，迅速抢占 市场。
银保培训
期交观念与发展
对于老鼠而言，这半缸米就是一块试金石。如果它想全部据为己有， 其代价就是自己的生命。因此，管理学家把老鼠能跳出缸外的高度称为" 生命的高度"。而这高度就掌握在老鼠自己的手里，它多留恋一天，多贪 吃一粒，就离死亡近了一步。
在现实生活中，多数人都能做到在明显有危险的地方止步，但是能 够清楚地认识潜在的危机，并及时跨越“生命的高度”，就没有那么容 易了。
一个人、一个团队都有类似的情境。一个人在一个地方、以一种方 式生活的时间长了，进入舒适区，容易有种惰性，必须不断为自己设立 新目标，“跳出生命的高度”，不断超越自己，否则，有“坐吃山空” 之险，到时意识到可能“为时已晚”，后悔已经来不及了，只能坐以待 毙。
银保经营亦如此，要善于发现自己“生命的高度”，善于发现自己 发展瓶颈，抓重点，不断突破，居安思危，经营创新，方能百尺竿头更 进一步。
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
我
我们进行一个假设
们
银行网点
我们进入的最早， 为我们代理的保费 最多，我们的关系 最好，像“家”一 样！
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
“家”带给我们很多．．．
• 可以通过业务赚到佣金； • 可以完成一定任务指标； • 可以达到职级晋升要求； • 可以得到一定的成就感； • 可以衣食无忧的过生活；