开门红运营工作指导手册银保
银保渠道开门红经营策略33页
1.1.1 在公司整体业务中的表现
万 一 网 保 险 资料下 载 门 户网 站 万 一 网 制 作 整 理 ，未经 授权请 勿转 载 转发， 违者 必究
银保在新单规模保费中占70.2%
单位：亿元
备注：业绩统计截止2016年11月4日
1.1.2 2016年银保业务完成情况
万 一 网 保 险 资料下 载 门 户网 站 万 一 网 制 作 整 理 ，未经 授权请 勿转 载 转发， 违者 必究
47% 52%
70% 65%
30%
38% 33%
60%
20%
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
1.3.2 队伍网点逐月回升，业务基础得到夯实
银保条线各机构想方设法，使签约网点数从3月末的2.1万个增加到9月末的2.27万个， 条线的基础得到进一步夯实。
22384
21309 21016
2015年签约网点数
21784 21312
21936
Байду номын сангаас
22273
22550
22724
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
一、2016年银保经营情况
31
业务规模大幅增长
2
市场地位巩固提升
3
业务基础得到夯实
4
存在的不足
1.4 存在的不足
期交业务下滑，业务 品质不高
在趸交业务高歌猛 进的情况下，今年期 交业务同比下滑 22%，多数机构期交 都出现下滑，有些机 构还未找到拉升期交 的有效办法。受理财 二号退保的影响，13 月保费继续率达成不 理想。
保险公司开门红方案
保险公司开门红方案篇一：2021保险公司开门红主持稿会前提示：各位伙伴，大家好！欢迎各位走进国寿“**2021”开门红启动大会的的现场。
我们的会议即将开始，请大家按照指定的座位就坐，为保持会议的正常进行，请将您的手机调至振动或关闭状态，在会议进行中，请不要抽烟、大声喧哗和随意走动。
谢谢您的配合！（关灯，放视频，视频结束后节目直接上场）一、主持人开场男：谢谢舞团为我们带来的精彩的鼓舞表演；女：我们也将借由这雄壮的鼓声开启“**2021”的大幕；男：擎宝剑，问苍天，*州将士群雄逐鹿女：利剑出，英雄路，问鼎巅峰开门必红男：各位尊敬的领导；女：各位亲爱的伙伴们，大家合：下午好！男：我是今天的主持**；女：我是今天的主持**，非常荣幸由我们担任本次大会的主持！二、介绍领导，奏唱司歌男：本次启动大会也受到了来自省市公司各级领导的高度关注，他们也带着对杭州个险的深切关怀来到了我们会议的现场；女：首先请允许我们为各位介绍本次莅临会议的领导，他们是；男：女：同时莅临会场的还有来自各支公司的经理、分管经理，以及来自本部机关各部门的经理们，同样欢迎你们；男：今天来自全市各单位的新员工们也将在会场中，一起为个险伙伴们加油，同样欢迎你们；女：当然本次会议的主角还是在座的各位来自全市优秀的主管和精英伙伴们，欢迎大家！男：2021，征战的尘土仍在空中飞扬女：2021，冲锋的号角已在耳边鸣响男：今日我们相聚于此，共同迈上2021年开门红的快车道；女：此刻我们将向2021宣战，呐喊出国寿的壮志豪情；男：我宣布“铁血2021势不可挡” 国寿开门红启动大会合：现在开始！女：请全体起立，奏唱司歌。
（司歌）男：礼毕，请坐！二、第一篇章：蓄势待发男：各位伙伴，今天已经是我们开启**2021开门红的第二场启动会了；女：是的，在11月1日，我们通过第一场启动会，共同领略了新产品的风采，也步入了客户经营季；男：通过客户大拜访，顾问经营，持续有效新增等活动的开展，相信各位伙伴都已信心满满，对了，一未，你就来自于三专，我相信你比我更有发言权；女：对啊，我们公司………………男：停停……如果让你说的话，我相信你可以滔滔不绝的讲上一个下午，而且我相信在座的很多伙伴都愿意和我们一起分享您的开门红准备，时间关系，我们不能一一表达，但我们还是通过视频，记录了一些伙伴的准备工作，接下来请看大屏幕…………（放视频）男：正如视频中所呈现的，我们的伙伴们此刻已是蓄势待发，就像是一张拉成满月的弓，随时能够射出穿透目标的利箭；女：今天我们也邀请了2位特殊的嘉宾，与我们一起通过一个特殊的仪式，开启冲刺12.*首爆日，完胜**2021开门红的战役；男：同时我们也将邀请10位代表上台，为我们来开启这一仪式；女：这10位伙伴是我们个险销售队伍最优秀的代表，也是引领个险不断超越，挑战巅峰最锋利的箭头，他们就是国寿2021高峰会主席团的成员们；男：接下来，让我们用最热烈的掌声，有请我们的特邀嘉宾和主席团成员们上场！（舞狮表演上30秒左右即可，再引领10位主席团成员登场，10个人到舞台前方中央，狮子站到身后）女：欢迎各位，今天我们即将迎接开门红的战役，同时这场战役对于2021年的高峰会竞争也将起到至关重要的作用，借今天的机会，我们也想再听一听台上的10位精英、主管们对于开门红，对于2021年的期待和目标；男：采访第一位（从两边顺序采访，一人一位）女：再次感谢各位主席团成员的分享，你们的信心也让我们再次被激励，相信有各位精英和主管的引领，有所有伙伴的戮力同心，杭州国寿的2021一定能够再次实现超越，展现不一样的精彩！男：接下来我们将请出我们去年和今年3届高峰会的冠亚军，我们的**经理；女：**经理；男：**经理；女：**经理，有请4位作为代表，共同来为我们的雄狮点睛；男：首先有请**经理和**经理点亮雄狮的右眼，一点右眼金，雄狮睁眼，大杀四方、开门必红；女：有请**经理和**经理点亮雄狮的左眼，二点左眼银，雄狮怒吼，震天动地，目标必达；男：谢谢四位，请我们台上的十位伙伴与狮子合影，预祝所有伙伴能够像雄狮一样，横扫*城市场；女：谢谢，请各位伴随着我们的雄狮回座，也希望所有伙伴都能够怀着狮子搏兔的心态，全力以赴，超越自己，超越对手；三、第二篇章：乘势而上女：对了，**啊，现在我们各类经营平台都已经在紧锣密鼓地开展了，伙伴们也已经迫不及待地在行动了，你是不是应该还有一件很重要的事情要和我们一起来分享啊？男：我知道你说的是什么，在开门红这场饕餮盛宴中，当然会为伙伴们设置专门的企划方案，接下来就让我们共同走进今天的第二个篇章“乘势而上”，揭开方案的面纱，也借助全场伙伴们热情的掌声，有请**经理为我们带来“**2021”开门红的精彩方案！掌声有请！女：有请*经理！（方案宣导）四、第三篇章：势不可挡女：让我们再次用掌声感谢**经理的精彩宣导，我现在对于即将到来的旅程已经是心驰神往，恨不得能够冲向市场，也为自己赢得这次精彩旅程的机会；男：不仅仅是你，我相信每一位有目标、敢挑战的伙伴都有机会，现在我们已经站上起跑线，也期待与更多的伙伴一起，挑战新高，达成目标，踏上精彩的旅程；女：** 2021，伙伴们已枕戈待旦，激情飞扬；男：**2021，让我们纵情挥洒，共铸辉煌；女：接下来我们将把舞台交给各家支公司，将有请各位经理率领自己的将士们上台，展现风采的同时，传递更多的信心；男：首先我们将有请**支公司的团队，掌声有请，**作为杭州的老牌劲旅，拥有着令人羡慕的高手团队，2021年实现所有核心指标正增长，短险实现40%以上的增长，引领全市。
银行保险开门红方案
银行保险开门红方案第1篇银行保险开门红方案一、方案背景随着我国经济的持续健康发展，金融市场日益繁荣，银保业务成为各商业银行重要的业务增长点。
为抢抓业务发展机遇，提高市场占有率，我行决定在每年年初开展“银行保险开门红”活动，以期在全年业务发展中取得先机。
二、目标定位1. 提高银保业务市场份额，提升我行在银保市场的竞争力。
2. 增强客户粘性，提升客户满意度，为我行带来稳定的保费收入。
3. 拓展客户群体，挖掘潜在高净值客户，提高客户质量。
三、活动时间每年1月1日至3月31日。
四、活动内容1. 产品推广：针对不同客户群体，推出符合其需求的保险产品，如分红险、万能险、健康险等。
2. 优惠活动：活动期间，购买指定保险产品的客户可享受一定的费用减免或礼品赠送。
3. 客户服务：加强客户服务，提供专业的保险咨询、售后服务等，提升客户体验。
4. 线上线下联动：充分利用线上平台和线下网点，开展多元化的宣传活动，扩大活动影响力。
五、具体措施1. 产品策略：a. 针对中老年客户群体，推出具有较高收益的分红险、万能险等产品，满足其理财需求。
b. 针对年轻客户群体，推出消费型、健康型保险产品，强化保险保障功能。
c. 定期推出新品，丰富产品线，满足不同客户需求。
2. 营销策略：a. 制定差异化营销策略，针对不同客户群体开展精准营销。
b. 加强与第三方合作，如保险公司、医疗机构等，共同开展营销活动。
c. 开展线上线下活动，提高客户参与度，提升活动影响力。
3. 客户服务策略：a. 设立专门的银保客户服务团队，提供专业、贴心的服务。
b. 定期举办客户沙龙，普及保险知识，解答客户疑问。
c. 建立客户回访制度，及时了解客户需求，提升客户满意度。
4. 宣传策略：a. 利用官方网站、手机银行、微信公众号等线上渠道，开展活动宣传。
b. 在线下网点张贴宣传海报、摆放宣传资料，引导客户关注。
c. 举办新闻发布会、客户见面会等活动，提高社会关注度。
保险公司银行保险开门红工作总结(共5篇)
保险公司银行保险开门红工作总结（共5篇）第1篇：保险公司开门红总结20xx年1季度总结一、1季度业务进展分析一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期，纷纷出台了各种嘉奖方案和业务推动措施。
总公司为协作各分公司打好开门红战役也供应了最大的助力，在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果！（1）、业务推动措施和方案1、任务目标细化到人，督导培训岗位实时跟进，确保外勤团队销售目标达成。
每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式，追踪达成举措落实到位，随时解决消逝的问题，确保阶段任务目标顺当达成；2、依据业务节奏制定强有力的阶段方案，追踪达成，确保业务平台逐步提升；3、单独约访，重点突破。
对阶段业务达成不理想的团队和个人进行单独面谈，一对一分析业务不理想的缘由，依据反馈信息制定达成举措，鼓足干劲迎头赶上。
4、强化内外部培训机制，制定培训指标。
每周一场银行培训和公司内部培训，提高客户经理和银行柜员的销售技能，提升客户经理综合素养，稳定保费平台，提高优秀人员留存率；5、严格季度考核，通过鼓舞晋升提高客户经理销售主动性，冲刺保费目标。
利用早夕会反复试讲、研讨、演练、共享来加强对产品和销售技术的把握程度，更好的提升网点经营水平。
（2）、主打销售险种、新险种进展状况主要销售产品为迎合市场现状，适合银行柜员销售的简洁产品，趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的XX系列万能型保险和XX系列两全保险，期交为高内涵价值的XXX保险。
一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下，开门红战役取得完善开局，累计承保规模保费万，其中一月规保万，其中包括XXX产品，二月份规保1350万，三月份规保356万，1、2月份在方案推动和销售团队的努力下，保费平台不断提高，其中不乏百万大单，三月份由于XXX、XX这两款一年期产品停售，XX两年期产品限额销售，业务平台大幅下降。
二、渠道开拓分析：一季度交行渠道为战略合作渠道，农行渠道为重点合作渠道，建行、工行为关心渠道。
银保渠道开门红思路及举措
银保渠道开门红思路及举措为了推动银保渠道开门红，我们可以采取以下措施：
1.加大银保渠道发展方面的投入，加强银行保险双方的品牌宣传，同时，搭建开放平台，发挥品牌影响力，引导消费者对银保产品有一定理解，从而降低流动率；
2.重点进行产品创新、营销创新和服务创新，提高消费者的满意度；
3.加强拓展银保渠道的有效性，搭建信任机制；
4.深化银保渠道功能，形成合作伙伴间的互助互惠、共赢共存的关系；
5.鼓励和引导优秀的银行与保险机构，通过实施跨界营销、银保产品联合举措等形式，在已有渠道上研究出更多有效的销售模式和活动，扩大市场占有率。
2014年银行保险开门红业务发展方案
开门红工作—渠道发展
一、与各行口一的季度及全年协议签订中，除了明 确代理保费数，还应确定在该行口的占比，均衡各
代理渠道的代理保费份额，实现渠道多点均衡支撑
，将各渠道代理份额调整在一个相对平均的比例；
把控住各渠道的市场份额，份额高的必须要保持，
份额低的一定要提高，将去年低份额的行口作为今
年业务的增长点，重点攻克，均衡持续稳定地发展
具体安排（二）
2.对内：各业务单位对于2012年银保业务的“开 门红”工作必须予以高度重视，根据全辖一季度 方案精神，结合各单位与行口的合作情况，合理 分解目标，制定相应的实施细则和差异化的业务 方案与推动，以确保各阶段目标的达成。成立以 各单位一把手为组长，分管经理及渠道经理为组 员的开门红领导小组，制定各阶段的行事历，尤 其针对2012年的首卖周，各业务单位必须拟订详 实、有效的推动方案，市区和县支公司保持一致 的工作节奏。以确保开门红“红红火火”。
首卖周行事历
12.10--12.15
12.15--12.20 12.01--12.19
培训期
预热期
新老客户经理培训
职场宣导 职场布置
网点客户积累期 19号召开职场启动会
12.20--01.01
• 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
冲刺阶段
工作抓手
1、在规定的范围内的五项工作，还是必须由我们 的客户经理来做的。我们可以以此为工作抓手，练 好客户经理的内功，他们将是网点的培训讲师；利 用银行的晨、夕会，辅导并提升网点柜员的销售技 能，启动销售意愿，增强销售信心。市公司银保部 将在开门红到来之前整理精辟的产品话术，制作出 针对各个渠道、不同网点、不同的同业竞争的培训 课件，打造产品亮点，作出产品对比，培育我们客 户经理自己及柜员对于我公司的产品信仰精神。
保险公司最新开门红工作规划与工作方案
保险公司开门红工作规划与工作方案一、工作目标二、工作原则•坚持“以客户为中心”的服务理念，以客户需求为导向，提供优质的保险服务。
•坚持“创新驱动”的发展理念，通过创新营销方式、创新产品服务，提升保险公司的竞争力。
•坚持“团队协作”的管理理念，通过团队协作，形成合力，确保开门红工作顺利开展。
三、工作任务•加强市场调研，了解客户需求，制定针对性的营销策略。
•创新营销方式，利用线上线下多渠道开展营销活动，提升营销效果。
•提升产品服务水平，为客户提供优质的产品和服务，提升客户满意度。
•加强团队建设，提升团队成员的业务能力和服务水平。
四、工作方案1. 市场调研保险公司应深入了解客户需求，针对客户的需求制定针对性的营销策略。
可以通过以下方式开展市场调研：•调查问卷：通过调查问卷，了解客户对保险产品和服务的看法和需求。
•客户访谈：通过客户访谈，深入了解客户的具体需求。
•竞争分析：分析竞争对手的营销策略，找出自身的优势和劣势。
2. 创新营销方式保险公司应积极创新营销方式，利用线上线下多渠道开展营销活动，提升营销效果。
可以通过以下方式创新营销方式：•开发线上营销平台：开发线上营销平台，方便客户在线了解保险产品和服务。
•开展线下活动：开展线下活动，如展会、讲座等，提升品牌知名度和影响力。
•运用大数据技术：运用大数据技术，精准定位客户，开展个性化营销。
3. 提升产品服务水平保险公司应提升产品服务水平，为客户提供优质的产品和服务，提升客户满意度。
可以通过以下方式提升产品服务水平：•开发创新产品：开发符合客户需求的创新产品，满足客户多样化的需求。
•加强服务培训：加强服务人员的培训，提升服务人员的业务能力和服务水平。
•完善客户服务体系：完善客户服务体系，提高客户服务的效率和水平。
4. 加强团队建设保险公司应加强团队建设，提升团队成员的业务能力和服务水平。
可以通过以下方式加强团队建设：•开展培训：开展业务培训和技能培训，提升团队成员的业务能力。
分公司银保渠道开门红业务发展方案word参考模板
2012年XX分公司银保渠道“开门红”业务发展方案万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究一、转变观念、强化意识进一步转变思想观念，强化“四种意识”：看计划更看市场的发展意识；看自己更看行业的市场意识；不比自己比对手的竞争意识，看增长更看份额的危机意识。
二、工作思路1、明确目标，强化执行力，确保一季度“开门红”的计划目标顺利达成，2、各单位要切实加强与代理渠道、网点的联系沟通，理顺关系，为银保业务的稳定、健康发展打下坚实的基础，创造良好的发展环境。
代理渠道和网点是银保的“地”，银保业务没有“地”就失去了一切。
3、巩固提升市场份额，确保国寿市场的主导地位是我们银保渠道每一个人的责任和使命。
公司没有强大的业务规模做支撑，就没有市场地位，没有话语权，巩固提升市场份额是银保渠道永恒的主题。
4、加强队伍建设，队伍是企业的发展与生存的基础，是不变的话题。
队伍建设上，要做好管理队伍的建设和销售队伍的建设。
分管经理、银保部主任和理财中心主任要加强学习，拓宽视野，提高管理能力。
做好销售人员的技能培训，丰富知识，提高销售能力。
5、细化管理工作，做好活动量管理与追踪，会议管理，通关训练，加强考核，鼓励精英，关爱、帮扶销售能力相对较弱的人员，营造积极向上的团队氛围。
三、成立组织，加强领导为确保一季度目标的顺利达成，XX分公司成立领导组和工作组：领导组有以下人员组成：组长：副组长：成员：工作组有以下人员组成：组长：成员：四、工作目标按照省公司业务发展战略转型的基本要求和我市一季度业务发展的历史特性，抓住一季度就抓住了全年，全市系统一季度必须确保完成全年预算的58%，争取达到62%。
首年期缴保费确保完成全年预算的35%，争取达到40%。
单位：万元五、销售策略（一）趸缴业务当前，趸缴业务以“国寿鸿盈两全保险（分红型）”为主销产品。
（二）期缴业务一季度主要以上量为主，银行柜面业务以“国寿鸿盈两全保险（分红型）”为主销产品。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
险种
交费期间
被保险人年龄
投保人年龄
同一险种累计 银保通保费上
限
投（被）保 人填写高额 、健康问卷
投（被）保 人体检+生 调+财务资
料
盈 泰 A
趸交
0（含）-65周 岁（含）
不得超过75 周岁
无
无
无
万里 趸交、3年 18岁（含）- 不得超过75
无忧 、5年 50岁（含）
周岁
30万保额
保费＞30万保额
康悦 人生
首访成功率
＞100%
＞80%
＞80%
黑名单电话保单件数
0
品质
投诉保单件数
0
服务年限/月均标 保
（入围网点数）
入围网点总数
首两年出险件数 1-3年 3-5年 5年以上
共2177家网点
50万以上 （无）
30万以上 （4）
20万以上 （11）
15家
0
30万以上 （无）
20万以上 （15）
10万以上 （91）
保费≤200万
免体检， 保费>300万
3 高额件承保流程及注意要点
高额件承保流程-定义
1、高额件定义： 1）保障型产品：人身险风险保额达到50万元，即为高额件。 2）理财类产品：高额件以投保规则表中需要提供高保额问卷、健康 问卷的为准
高额件承保流程-流程
投保咨询
事中处理
承保后总结
保险计划设计 健康资料收集 财务资料收集
<18岁
保费≤90万元 保费＞90万元 保费＞110万元
0-65周岁（含） 保险期满被保险人
不超70周岁 【交费期满，投保人 年龄不得超过75周岁
】
0（含）-70周岁（含 ）
投保人年龄不得超过 75周岁
保费≤500万 保费≤200万 保费≤500万
0-65周岁（含） 保费≤300万
保费＞500万 保费＞1000万
3月
4月
银保业务部
2057
881
1469
881
银保二部
183
79
131
79
续期二开
140
60
100
60
合计
趸缴 72000
大个险 10000
幸福有约 100
业务节点
一月 二月 三月 四月
业务节点
星期三 1日
星期五 28日 星期二 31日 星期三 30日
星期四 30日
2 银保保单一般投保规则
银保一般投保规则
高保额问卷，并需接受
生存调查；
投保人意外险风险保额 ≥200万元，需同时接受
体检。
累计
险种
幸 福 人 生 A 有投保人豁免
金 满 仓 D
金 满 仓 E 金 满 仓 金 满 仓 B
赢家 理财
交费期间
5年交
10年交 趸交 年交
趸交
趸交 3年期 5年期 10年期 不定期
被保险人年龄 45-50岁（含）
同一险种累计 银保通保费上限
前置核保 优先体检 优先生调
流程回顾 案例整理 满意度沟通
4
精英代理人专享运营服务
“为长期留存代理人提供个性化运营服务支持。” —陈东升
分类原则
品质
精英代理人
职级
保单数
服务年限
分布情况
金牌
白金
钻石
银保首期分类服务思路
• 目的： – 对公司品质好、服务年限长的网点/专管员提供更加简单、方便、快捷的运营服务支持 。
• 思路： – 服务对象：网点/专管员 – 评选标准：业绩、品质、服务年限维度； – 服务对象等级划分：钻石、白金卡、金卡； – 服务内容：以规则放宽、授权授信为核心，辅以其它服务。
网点分类标准及入围情况
• 银保绩优网点入围情况（共入围2177个网点，占总网点数10%）
分类
钻石
绩优网点 白金卡
金卡
＜100%
＜100%
月均标保＞3万 （65人）
月均标保＞2万 （9人）
月均标保＞1万（ 10人）
月均标保＞1万 （365人）
月均标保＞0.8万 （39人）
月均标保＞0.5万 （12人）
总入围人数
共543人
43人
84人416人Fra bibliotek投（被）保人填 投（被）保人体
写高额、健康问 检+生调+财务资
卷
料
保费≤300万元 保费＞300万元 保费＞400万元
18岁(含)-45岁（含） 保费≤350万元 保费＞350万元 保费＞450万元
<18岁
保费≤200万元 保费＞200万元 保费＞250万元
18岁(含)-45岁(含) 保费≤200万元 保费＞200万元 保费＞250万元
2014开泰杯首爆日，
个险业绩达成目标1610万， 银保业绩达成目标趸交1亿、大个险2000万 电销业绩达成目标627万。
业绩目标-银保
银保业务部
1月1日首爆日任务目标
趸缴
9305
大个险
1760
幸福有约
46
趸缴
银保二部 684
续期二开
期缴
160
80
业绩目标-银保
开门红期间1-4月业务目标
1月
2月
开门红运营工作指导手册银保
目录
1 开门红银保系列业绩目标及业务节点
2
银保保单一般投保规则
3
高额件承保流程及注意要点
4
精英代理人专享运营服务
5
泰康易理赔简介
6
开门红主要工作及分组安排
开泰杯目标
2014开泰杯，
个险业绩达成目标3280万， 银保业绩达成目标45000万， 电销业绩达成目标4700万。
趸交 5年期 10年期 15年期
20年期
最高60周岁（ 含）
最高55周岁（ 含）
最高50周岁（ 含）
最高45周岁（ 含）
无限制 ≤65周岁
≤60周岁
18-45（含），
≤40万 46-50（含），
≤30万 51-55（含），
≤10万 56以上，不能
出银保通
以上保额均做
投保人意外险风险保额 ≥100万，投保人须提供
116家
3万以上 （502） 2万以上 （792）
1万以上 （762）
2056家
银保首期服务内容
银保续期分类服务思路
• 目的： – 对品质好、服务年限长的续期专员提供更加简单、方便、快捷的运营服务支 持。
• 思路： – 评选标准：业绩、品质、服务年限维度； – 服务对象等级划分：钻石、白金卡、金卡； – 以规则放宽、授权授信为核心，辅以其它服务； – 建立约束性管理机制，明确品质违规处罚及退出机制，闭环管理。
续期分类标准及入围人数
• 续期精英代理人分类标准（共计入围543人，占比17%）
分类
钻石
续期精英代理人 白金卡
金卡
品质
长险首两年出险件 医疗险赔付率
服务年限/月均 标保
(入围人数)
1-3年 3-5年 5年以上
无
＜100%
月均标保＞5万 （32人）
月均标保＞3万 （6人）
月均标保＞2万 （5人）
无
无
保费＞200万
保费500万
保费＞500万 保费＞1000万
保费＞500万
保费＞1000万， 视情况决定
0-60周岁（含） 0-55周岁（含）
保费≤200万
首期保费＞200万 （高额、健康问
保费＞500万 保费＞400万
卷、财务资料） 保费＞200万
18-60周岁（含） 【保费≥10万，
18-70周岁】