个人理财教案(最新整理)
大学生个人理财规划教案
教学目标：1. 让学生了解个人理财规划的基本概念和重要性。
2. 培养学生树立正确的消费观念，学会合理规划个人财务。
3. 培养学生具备一定的理财能力，为未来生活做好准备。
教学重点：1. 个人理财规划的基本概念和原则。
2. 个人理财规划的步骤和方法。
教学难点：1. 如何根据个人实际情况制定合理的理财规划。
2. 如何在理财过程中克服各种困难和挑战。
教学过程：一、导入1. 提问：同学们，你们了解什么是个人理财规划吗？为什么个人理财规划对大学生来说很重要？2. 引导学生思考，为后续课程做铺垫。
二、个人理财规划的基本概念和原则1. 个人理财规划的定义：引导学生理解个人理财规划是指个人根据自己的经济状况、消费习惯、投资偏好等因素，对个人财务进行合理规划的过程。
2. 个人理财规划的原则：介绍以下原则，并让学生举例说明：a. 理性消费原则：根据自身需求进行消费，避免盲目跟风。
b. 分散投资原则：将资金分散投资于不同渠道，降低风险。
c. 长期规划原则：根据个人目标制定长期理财规划，逐步实现财务自由。
d. 适度消费原则：在满足基本生活需求的前提下，适当享受生活。
三、个人理财规划的步骤和方法1. 分析个人财务状况：引导学生回顾自己的收入、支出、储蓄等情况，分析自己的财务状况。
2. 制定理财目标：根据个人财务状况和需求，设定短期、中期、长期理财目标。
3. 制定理财计划：针对不同目标，制定相应的理财计划，包括储蓄、投资、消费等方面。
4. 执行理财计划：按照理财计划执行，定期检查和调整。
四、案例分析1. 选取典型案例，让学生分析案例中个人理财规划的成功经验和失败教训。
2. 引导学生思考，如何结合自身情况，避免案例中的错误。
五、课堂总结1. 回顾本节课所学内容，强调个人理财规划的重要性。
2. 鼓励学生在日常生活中，树立正确的消费观念，学会合理规划个人财务。
六、课后作业1. 每位学生制定一份个人理财规划方案，包括收入、支出、储蓄、投资等方面。
个人理财教案本范文
一、教案基本信息1. 教案名称：个人理财教案本范文2. 课时安排：共15章，每章2课时，共计30课时3. 教学目标：培养学生对个人理财的认识和理解，提高学生的理财能力和财务素养4. 教学对象：高中阶段学生5. 教学方法：讲授、案例分析、小组讨论、实践活动等二、教学内容与目标第一章：个人理财概述1. 了解个人理财的定义和意义2. 掌握个人理财的基本原则和方法3. 培养学生的理财意识和习惯第二章：财务规划与目标设定1. 学习如何制定个人财务规划2. 掌握设定理财目标的方法和技巧3. 培养学生制定和实现理财目标的能力第三章：收入管理1. 学习如何合理安排收入2. 掌握预算编制和执行的方法3. 培养学生合理消费和储蓄的习惯第四章：支出管理1. 学习如何控制和减少不必要的支出2. 掌握消费决策和风险评估的方法3. 培养学生理性消费和合理投资的能力第五章：储蓄与投资1. 学习储蓄的方式和技巧2. 了解投资的基本概念和风险3. 掌握投资决策和资产配置的方法4. 培养学生投资意识和长期理财规划的能力三、教学活动设计1. 每章安排2课时，第1课时用于讲解理论知识，第2课时用于案例分析、小组讨论或实践活动2. 在讲解理论知识时，通过生动的案例、图片或视频等形式，引发学生的兴趣和思考3. 在案例分析、小组讨论或实践活动中，鼓励学生积极参与，提出问题和观点，培养学生的分析和解决问题的能力4. 结合章节内容，设计相关的实践活动，如模拟投资、制定个人财务规划等，让学生将所学知识运用到实际生活中四、教学评价1. 每章设置课后作业，巩固所学知识2. 定期进行课堂提问和讨论，了解学生的学习情况3. 每章设置小测验，检验学生对知识的掌握程度4. 期末进行综合测试，评估学生的整体学习效果五、教学资源与教具1. 教案本、PPT、教学视频等教学资源2. 投影仪、电脑、白板等教具3. 相关案例材料、实践活动指导材料等六、第六章：保险规划1. 学习保险的基本概念和种类2. 掌握如何选择合适的保险产品3. 培养学生理解保险的重要性，建立保险规划的意识第七章：税务规划1. 了解税收的基本知识和我国的税收政策2. 学习如何进行税务规划，节省税收3. 培养学生理解税务规划的重要性，掌握基本的税务规划方法第八章：房产规划1. 学习房产的基本概念和购买流程2. 掌握房产规划的原则和方法3. 培养学生房产规划的意识，理解房产规划的重要性第九章：退休规划1. 学习退休规划的基本概念和原则2. 掌握退休规划的步骤和方法3. 培养学生理解退休规划的重要性，提前做好退休规划第十章：个人理财的综合规划1. 学习如何进行个人理财的综合规划2. 掌握综合规划的方法和技巧3. 培养学生综合规划的能力，能够独立进行个人理财的综合规划六、教学活动设计1. 每章安排2课时，第1课时用于讲解理论知识，第2课时用于案例分析、小组讨论或实践活动2. 在讲解理论知识时，通过生动的案例、图片或视频等形式，引发学生的兴趣和思考3. 在案例分析、小组讨论或实践活动中，鼓励学生积极参与，提出问题和观点，培养学生的分析和解决问题的能力4. 结合章节内容，设计相关的实践活动，如模拟购买保险、进行税务规划等，让学生将所学知识运用到实际生活中七、教学评价1. 每章设置课后作业，巩固所学知识2. 定期进行课堂提问和讨论，了解学生的学习情况3. 每章设置小测验，检验学生对知识的掌握程度4. 期末进行综合测试，评估学生的整体学习效果八、教学资源与教具1. 教案本、PPT、教学视频等教学资源2. 投影仪、电脑、白板等教具3. 相关案例材料、实践活动指导材料等九、教学建议1. 在讲解理论知识时，可以邀请金融行业的专业人士进行讲座，增加学生的实践经验2. 鼓励学生利用网络资源，如金融新闻、理财文章等，增强对个人理财的理解3. 教师应不断更新自己的专业知识，以满足教学需求十一、第十一章：债务管理1. 学习债务的基本概念和管理策略2. 掌握如何合理安排和管理个人债务3. 培养学生正确处理债务问题的能力十二、第十二章：紧急基金与风险管理1. 学习紧急基金的重要性和管理方法2. 了解风险管理的基本概念和策略3. 培养学生建立紧急基金和应对风险的能力十三、第十三章：信用卡与信用管理1. 学习信用卡的基本知识和使用技巧2. 掌握信用管理的原则和方法3. 培养学生合理使用信用卡和维护良好信用的意识十四、第十四章：教育规划与基金1. 学习教育规划的重要性和方法2. 了解教育基金的基本概念和种类3. 掌握如何选择合适的教育基金产品4. 培养学生提前规划和准备教育资金的意识十五、第十五章：个人理财的持续与更新1. 学习个人理财的持续性和更新方法2. 了解个人理财目标和计划的调整和优化3. 掌握个人理财的长期规划和目标实现技巧4. 培养学生持续关注和更新个人理财知识的习惯十一、教学活动设计1. 每章安排2课时，第1课时用于讲解理论知识，第2课时用于案例分析、小组讨论或实践活动2. 在讲解理论知识时，通过生动的案例、图片或视频等形式，引发学生的兴趣和思考3. 在案例分析、小组讨论或实践活动中，鼓励学生积极参与，提出问题和观点，培养学生的分析和解决问题的能力4. 结合章节内容，设计相关的实践活动，如模拟管理债务、规划紧急基金等，让学生将所学知识运用到实际生活中十二、教学评价1. 每章设置课后作业，巩固所学知识2. 定期进行课堂提问和讨论，了解学生的学习情况3. 每章设置小测验，检验学生对知识的掌握程度4. 期末进行综合测试，评估学生的整体学习效果十三、教学资源与教具1. 教案本、PPT、教学视频等教学资源2. 投影仪、电脑、白板等教具3. 相关案例材料、实践活动指导材料等十四、教学建议1. 在讲解信用卡和信用管理时，可以邀请银行代表进行讲解，增加学生的实践经验2. 鼓励学生利用网络资源，如在线理财工具、信用报告服务等，增强对信用管理的理解3. 教师应不断更新自己的专业知识，以满足教学需求十五、教学反思与改进1. 在教学过程中，不断反思和评估教学效果，及时调整教学方法和内容2. 关注学生的学习反馈，了解学生的需求和问题，及时进行教学改进3. 积极参与专业培训和学术交流，不断提升自己的教学水平和专业素养重点和难点解析本文档详细编写了一个名为“个人理财教案本范文”的教学教案，涵盖了15个章节，分别为：一、教案基本信息二、教学内容与目标三、教学活动设计四、教学评价五、教学资源与教具六、第六章：保险规划七、第七章：税务规划八、第八章：房产规划九、第九章：退休规划十、第十章：个人理财的综合规划十一、第十一章：债务管理十二、第十二章：紧急基金与风险管理十三、第十三章：信用卡与信用管理十四、第十四章：教育规划与基金十五、第十五章：个人理财的持续与更新每个章节都有详细的教学目标和内容，以及相关的教学活动设计和评价方法。
个人理财教案
个人理财教案个人理财教案一、教学目标通过本课程的学习，学生将能够：1、理解个人理财的基本概念与重要性。
2、掌握个人理财的基本原则和方法。
3、了解个人理财的常见工具和产品。
4、学会制定个人理财规划和实施策略。
二、教学内容1、个人理财的基本概念与重要性2、个人理财的基本原则和方法3、个人理财的常见工具和产品4、制定个人理财规划和实施策略三、教学步骤1、导入课程：介绍个人理财的基本概念和重要性，激发学生兴趣。
2、讲解个人理财的基本原则和方法：通过案例分析，让学生理解理财的基本原则和方法。
3、讲解个人理财的常见工具和产品：分别介绍存款、保险、股票、基金等常见理财工具和产品，让学生了解其特点和适用范围。
4、制定个人理财规划和实施策略：带领学生制定符合自身实际情况的理财规划和实施策略，加深学生对理财的理解和掌握。
四、教学评估1、课堂提问：通过提问，检测学生对个人理财基本知识的掌握情况。
2、案例分析：让学生根据所学知识分析实际案例，提高其解决问题和分析能力。
3、课后作业：布置相关题目，让学生巩固所学知识。
五、教学资源1、教材：《个人理财基础》。
2、多媒体课件：通过图片、图表、视频等形式，辅助学生理解课程内容。
3、网络资源：提供相关网站和资讯，让学生自主拓展学习范围。
六、课后拓展1、推荐相关书籍和网站，让学生深入了解个人理财相关知识。
2、布置实践任务，让学生在实际操作中巩固所学知识。
3、组织投资比赛，激发学生理财兴趣和实战能力。
七、教学反思1、回顾教学目标是否达成，检查学生是否掌握了个人理财的基本概念、原则、方法、工具和产品，能否制定出合理的个人理财规划和实施策略。
2、总结教学经验，分析学生的学习特点和问题，不断改进教学方法和手段，提高教学质量。
3、收集学生的反馈意见，及时调整教学内容和方法，使学生更加愿意参与课堂互动，提高教学效果。
八、教学计划1、教学时间安排：本课程设置为16周，每周2课时，共计32课时。
2、教学内容分配：每课时安排一个教学内容，包括基本概念、原则、方法、工具和产品等，以及相应的案例分析和实践操作。
个人理财课程设计
个人理财课程设计一、教学目标本课程旨在帮助学生建立正确的个人理财观念，认识各种理财工具，掌握基本的理财知识和技能，能够根据自己的实际情况做出合理的理财规划。
具体目标如下：1.了解个人理财的基本概念和原则。
2.掌握常见的理财工具，如储蓄、投资、保险、税务等。
3.了解财务规划的基本步骤和方法。
4.能够进行个人财务分析。
5.能够制定简单的个人理财计划。
6.能够分析不同的理财方案，选择合适的理财工具。
情感态度价值观目标：1.培养学生的理财意识和责任感。
2.帮助学生形成积极的金钱观和消费观。
3.引导学生关注个人理财与社会经济环境的关系。
二、教学内容本课程的教学内容主要包括个人理财的基本概念、理财工具的介绍和使用、财务规划的方法和步骤。
具体安排如下：1.第一章：个人理财概述–个人理财的定义和意义–个人理财的原则和目标–个人理财的挑战和机遇2.第二章：个人财务分析–收入和支出的管理–资产和负债的分类和计算–财务状况的评估和分析3.第三章：理财工具介绍–储蓄工具：活期存款、定期存款、零存整取等–投资工具：、债券、基金、保险等–税务工具：个人所得税、增值税等4.第四章：理财计划的制定–财务目标的确立和分解–资产配置的原则和方法–投资策略的选择和实施5.第五章：理财方案的分析和选择–风险和收益的评估和权衡–不同理财方案的比较和分析–理财方案的优化和调整三、教学方法为了提高教学效果，我们将采用多种教学方法相结合的方式进行教学。
1.讲授法：通过教师的讲解，使学生掌握个人理财的基本概念和知识。
2.案例分析法：通过分析真实的理财案例，使学生了解理财工具的使用和理财计划的制定。
3.小组讨论法：通过小组讨论，培养学生的合作意识和解决问题的能力。
4.实验法：通过模拟实验，使学生掌握理财技能，提高理财能力。
四、教学资源为了支持教学内容和教学方法的实施，我们将准备以下教学资源：1.教材：选用权威、实用的个人理财教材，作为学生学习的主要资源。
初中个人理财规划教案
初中个人理财规划教案教学目标：1. 让学生了解个人理财的概念和重要性。
2. 培养学生制定个人理财计划的能力。
3. 引导学生树立正确的消费观念和理财观念。
教学重点：1. 个人理财的概念和重要性。
2. 如何制定个人理财计划。
教学难点：1. 引导学生树立正确的消费观念和理财观念。
教学准备：1. PPT课件。
2. 教学素材。
教学过程：一、导入（5分钟）1. 教师通过向学生提问：“你们知道什么是个人理财吗？”引出本课主题。
2. 学生分享自己对个人理财的理解。
二、讲解个人理财的概念和重要性（10分钟）1. 教师通过PPT课件，向学生讲解个人理财的概念。
2. 教师讲解个人理财的重要性，如帮助学生形成正确的消费观念、培养良好的理财习惯等。
三、学习制定个人理财计划（10分钟）1. 教师向学生发放教学素材，让学生了解如何制定个人理财计划。
2. 教师引导学生根据自身情况，制定个人理财计划。
四、分享和交流（10分钟）1. 学生分组，每组选出一个代表，分享本组的个人理财计划。
2. 教师引导学生对各组的个人理财计划进行评价和建议。
五、总结和反思（5分钟）1. 教师引导学生总结本节课所学内容，让学生明白个人理财的概念和重要性。
2. 教师鼓励学生将所学内容运用到实际生活中，养成良好的消费和理财习惯。
教学延伸：1. 教师可以组织学生进行一次实地考察，如参观银行、证券公司等，让学生更深入地了解个人理财相关知识。
2. 教师可以邀请理财专家来校进行讲座，为学生提供更多的个人理财指导。
教学反思：本节课通过讲解个人理财的概念和重要性，引导学生学习制定个人理财计划，旨在帮助学生树立正确的消费观念和理财观念。
在教学过程中，教师应关注学生的学习反馈，及时调整教学方法和节奏，确保教学效果。
同时，教师还要注重培养学生的实践能力，将所学知识运用到实际生活中，养成良好的消费和理财习惯。
个人理财教案本范文
个人理财教案本范文第一章：个人理财基础1.1 教案目标让学生了解个人理财的定义和重要性。
让学生掌握个人理财的基本概念和原则。
1.2 教学内容个人理财的定义和重要性个人理财的基本概念（如收入、支出、储蓄等）个人理财的原则（如预算、储蓄、投资等）1.3 教学活动引入话题：讨论个人理财的定义和重要性。
讲解个人理财的基本概念和原则。
小组讨论：学生分组讨论个人理财的原则如何应用于实际生活中。
第二章：制定预算2.1 教案目标让学生了解预算的概念和重要性。
让学生掌握制定预算的方法和技巧。
2.2 教学内容预算的概念和重要性制定预算的方法和技巧（如收入分配、支出跟踪等）2.3 教学活动引入话题：讨论预算的概念和重要性。
讲解制定预算的方法和技巧。
小组活动：学生分组制定自己的预算计划，并分享给全班。
第三章：储蓄与投资3.1 教案目标让学生了解储蓄和投资的概念和重要性。
让学生掌握储蓄和投资的方法和技巧。
3.2 教学内容储蓄的概念和重要性投资的概念和重要性储蓄和投资的方法和技巧（如储蓄账户、股票、基金等）3.3 教学活动引入话题：讨论储蓄和投资的概念和重要性。
讲解储蓄和投资的方法和技巧。
小组活动：学生分组研究不同的储蓄和投资工具，并分享给全班。
第四章：债务管理4.1 教案目标让学生了解债务的概念和重要性。
让学生掌握债务管理的方法和技巧。
4.2 教学内容债务的概念和重要性债务管理的方法和技巧（如债务还款计划、避免过度债务等）4.3 教学活动引入话题：讨论债务的概念和重要性。
讲解债务管理的方法和技巧。
小组活动：学生分组制定自己的债务还款计划，并分享给全班。
第五章：个人财务规划5.1 教案目标让学生了解个人财务规划的概念和重要性。
让学生掌握个人财务规划的方法和技巧。
5.2 教学内容个人财务规划的概念和重要性个人财务规划的方法和技巧（如设定财务目标、制定长期计划等）5.3 教学活动引入话题：讨论个人财务规划的概念和重要性。
讲解个人财务规划的方法和技巧。
个人理财教案第1章-文档资料
CFP为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务目标， 避免财务风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业 标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育标准 Continuing Education)和7项原则(正直诚实原则Integrity、客观 原则Objectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保 密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原 则Diligence)已经被全球的理财行业所普遍推崇。
7 第二节 个人理财业务的发展与现状
一、个人理财业务在美国的发展与现状 个人理财业务最早在美国兴起，其发展大致经历了 以下几个阶段。 1. 个人理财业务的初创期 20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财 业务的萌芽时期。 2. 个人理财业务的扩张期 20世纪60年代到80年代通常被认为是个人理财 业务的形成和发展时期。 3. 个人理财业务的成熟期 20世纪90年代通常被认为是个人理财业务的日 趋成熟时间。
(二)我国部分国有商业银行个人理 财业务的现状
1. 中国银行 2. 中国工商银行 3. 中国建设银行 4. 招商银行
12 第三节 理财规划师及资格认证
一、注册金融策划师(CFP)及其资格认证
注册金融策划师(Certified Financial Planner)由CFP标准委员会 (CFP Standards of Board)考试认证，是目前国际上金融领域最 权威和最流行的个人理财执业资格认证。
个人理财教案范文
个人理财教案范文一、教学目标1.了解个人理财的重要性及其基本概念；2.了解个人理财的基本原则和方法；3.学会制定个人理财计划；4.了解投资和风险管理的相关知识。
二、教学内容1.个人理财的重要性及其基本概念个人理财指的是个人对自己的财务状况进行管理和规划的过程。
个人理财的重要性在于能够帮助个人更好地控制自己的资金流动，实现财务目标和生活规划。
个人理财包括收入、支出、储蓄、投资、保险等方面。
2.个人理财的基本原则和方法（1）消费理性原则消费理性原则是个人理财的基础。
个人在消费时应理性选择，不盲目跟风，不过度消费，避免陷入负债困境。
（2）储蓄理财原则通过定期储蓄和投资理财，提高个人的财务状况。
（3）分散投资原则分散投资是降低投资风险的有效方法，个人应将资金投资于不同领域、不同品种的产品，降低单一投资的风险。
（4）合理规划理财目标合理规划理财目标有助于个人明确自己的目标和方向，借助计划，更好地控制自己的财务状况。
3.个人理财计划的制定个人理财计划是指针对个人的收入、支出、投资等方面提出的一套操作性的措施和计划。
制定个人理财计划需要考虑个人的财务状况、收入水平、支出习惯、投资意愿等因素，从而制定出适合自己的理财计划。
4.投资和风险管理个人应了解基本的投资知识，学会选择合适的投资品种，并了解投资风险及相关的风险管理方法。
投资风险评估、资产配置、风险多元化是投资和风险管理的主要内容。
三、教学过程1.引入：通过案例、图片、视频等方式，让学生了解到个人理财对个人财务状况及未来生活的重要性。
2.知识讲解：通过讲解个人理财的基本概念、原则和方法，让学生了解个人理财的基础知识。
3.案例分析：以具体案例为例，让学生分析个人理财的成功或失败原因，从中总结出个人理财的主要问题和解决方法。
4.小组讨论：将学生分组，让每个小组讨论一个真实的个人理财问题，并提出相应的解决方案。
5.制定个人理财计划：让学生以自己为对象，制定一个个人理财计划，包括收入、支出、储蓄、投资等方面，从而掌握制定个人理财计划的方法和技巧。
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教学内容： 导入 ：理财相关知识 讲新课
第一章 银行个人理财业务概述 1．1 个人理财业务的概念和分类 引用案例讲解个人理财过程五大步骤。
1．1．2 银行个人理财业务概念 1、个人理财业务概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银 行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等 专业化服务活动。 2、相关主体 3、相关市场 1．1．3 银行个人理财业务分类 1、理财顾问服务和综合理财服务。
13 金 融 班 级
2
课题：第二章 理论与实务基础
教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础
教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础
授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教计或授课提纲
教学内容：
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.2.银行理财业务实务基础 2.2.1 客户准入 2.2.2 客户理财价值观 义务性支出和选择性支出 2.2.3 客户风险属性 1.客户风险偏好分类 风险厌恶型 风险偏爱型 风险中立型 2.根据风险偏好的客户分级 进取型成长型 平衡型 稳健型 保守型 2.2.4 客户风险评估 1．定性分析和定量分析 2.客户投资目标
教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础
授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教计或授课提纲
教学内容：
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.1.2 货币的时间价值 1、时间价值概念与影响因素 货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或 者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本 通货膨胀会致使货币贬值 投资有风险，需要提供风险补偿。 2、资金时间价值影响因素 时间 收益率或通货膨胀率 单利和复利 3、时间价值与利率的计算 现值：货币今天的价值。用ＰＶ表示 终值：货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值；复利计算的 称为复利终值。ＦＶ表示 时间：金钱货币价值的参照系。用 t 表示 利率：影响金钱时间价值程度的波动要素用 r 表示。 总结
板书设计或授课提纲
教学内容：
第三章 金融市场和其他投资市场
一．货币市场的组成 １、同业拆借市场 ２、商业票据市场 ３、银行承兑汇票市场４、回购市场 ５、短期政府债券市场６、大额可转让定期存单市场 二．货币市场在个人理财中的运用 因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合大多数投资者购买。 三．资本市场 1.股票市场 权益工具交易市场 2.股票市场交易机制 时间优先，价格优先 3.债券市场 四．金融衍生品市场 1.特性 可复制性和杠杆性 2.功能 转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置。
教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础
授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教课提纲
教学内容： 复习上课节内容：
第二章 银行个人理财理论与实务基础
2.1.4 资产配置原理 1．资产配置 2．资产配置的基本步骤 第一步，了解客户属性 第二步，生活设计与生活资产拨备 第三步，风险规划与保障资产拨备 第四步，建立长期投资储备 第五步，建立多样化的产品组合 3.常见资产配置组合模型 2.1.5 投资策略与投资组合的选择 1.市场有效性与投资策略的选择 随即漫步与市场有效性 弱势有效、半强势有效、强势有效 2．理财工具和投资组合的选择 银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具 3.资产配置三大产品组合 低风险高流动性组合
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答 作业： 作业： 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
江苏省技工院校 教案首页
授课日期 班 级
课题：第二章 理论与实务基础 教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础
重点强调区别 2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。 1．2 银行个人理财业务发展和现状
1．2．1 国外发展和现状 1．2．2 国人银行个人理财业务发展和现状。 总结：
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程 开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答
南京交通科技学校 2013～2014 学年下学期
教 案
课程名称： 个人理财 任课教师：
江苏省技工院校
教案首页
授课日期
班 级
课题：第一章个人理财业务概述 教学目的要求：1、个人理财的概念、业务分类、2、对比国内外理财发展
现奖 3、分析影响理财的因素
教学重点、难点： 分析影响理财的因素、业务分类 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教中收益组合 高风险高收益组合
总结： 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答
作业：
1、常见资产配置组合模型 2、资产配置三大产品组合
江苏省技工院校
教案首页
授课日期
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答 作业： 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
江苏省技工院校
教案首页
授课日期
班 级
课题：第二章 理论与实务基础 教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程
开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答
作业
1、银行个人理财业务概念
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务
江苏省技工院校
教案首页
授课日期
班 级
课题：第二章 理论与实务基础 教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。
再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答
ห้องสมุดไป่ตู้
江苏省技工院校
教案首页
授课日期 班 级 13 金融2
课题：第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求：学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点：学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、 授课执行情况及分析：作业
1、银行个人理财业务发展和现状
江苏省技工院校 教案首页
授课日期
班 级
课题：第一章个人理财业务概述 教学目的要求：1、宏观影响因素 2、微观影响因素
3、其他影响因素
教学重点、难点： 1、宏观影响因素 2、微观影响因素 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银 行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管 理等专业化服务活动。 2、相关主体 3、相关市场 1．1．3 银行个人理财业务分类
1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。 1．2 银行个人理财业务发展和现状 1．2．1 国外发展和现状 1．2．2 国人银行个人理财业务发展和现状。
板书设计或授课提纲
教学内容：
第三章 金融市场和其他投资市场 之前个人理财概述学习内容引申到第 3 章金融市场 一、金融市场概念
金融市场是指以金融资产为交易对象所形成的供求及其交易机制的总和． 二、金融市场的特点 １、金融市场商品的特殊性 ２、市场交易价格的一致性 ３、市场交易活动的集中性。 ４、交易主体角色的可变性。 三、金融市场的构成要素 第二节金融市场的功能和分类 一、金融市场的功能 集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能 货币市场、资本市场、金融衍生品市场 外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场 一、货币市场概述 １、货币市场的定义 货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存 单以及货币市场共同基金等。 ２、货币市场的特征 低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大 二、货币市场的组成 １、同业拆借市场 ２、商业票据市场 ３、银行承兑汇票市场４、回购市场 ５、短期政府债券市场６、大额可转让定期存单市场
3.对投资产品的偏好 4.概率和收益的权衡 总结
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课 程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答
江苏省技工院校
教案首页
授课日期 班 级 13 金融2
课题：第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求：学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点：学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。
再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答
江苏省技工院校
教案首页
授课日期 班 级 13 金融2
课题：第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求：学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点：学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教计或授课提纲
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