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长安大学票据法学习笔记王珂2012/2/21目录票据法 (3)一、票据概述 (3)（一）概念和种类 (3)（二）特征 (3)（三）票据法上的法律关系 (4)二、票据权利 (4)（一）票据权利分类 (6)（二）票据权利的取得和消灭 (6)（三）票据权利的行使 (7)（四）票据权利的瑕疵 (8)（五）票据的抗辩 (9)（六）票据权利的补救 (10)三、票据行为 (11)三、出票 (12)四、背书——票据的转让 (13)（一）形式要件 (13)（二）转让限制 (13)五、承兑和保证 (16)六、追索权 (18)（一）追索权的法律性质及原因 (18)（二）追索与再追索 (19)（三）付款 (19)七、支票的特别规定 (21)（一）出票的效力 (21)（二）支票的付款 (21)票 据 法一、票据概述 （一）概念和种类（二）特征（三）票据法上的法律关系二、票据权利（一）票据权利分类（二）票据权利的取得和消灭1．取得方式（1）原始取得：发行取得与善意取得。

（2）继受取得：依背书转让取得和依民事权利转让取得（赠与、继承、税收等）。

2.取得条件（1）取得手段合法。

凡是通过连续背书而取得票据的，在票据上记名的持票人就合法地取得票据权利。

（2）主观为善意。

凡取得票据时是善意或无重大过失的，就合法地取得票据权利。

票据法第１２条规定，以欺诈、偷盗或胁迫等手段取得票据的，或明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。

持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。

（3）支付对价。

凡是无代价或不以相当代价取得的票据，不得享有优先于前手的权利。

因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，所享有的票据权利不得优于其前手。

3.票据权利的消灭（1）付款（2）追索义务人清偿票据债务及追索费用（3）票据时效期间届满（4）票据记载时效欠缺（5）保全手续欠缺（三）票据权利的行使1.行使方式（1）提示承兑承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为，提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为。

定日付款或出票后定期付款的汇票持票人，首先要在汇票到期日前向付款人提示承兑，见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起，１M内向付款人提示承兑，这是付款人行使票据权利的必经程序。

（2）提示付款是指持票人在法定期间内，向付款人提示票据请求付款的票据行为。

（3）行使追索权票据到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及票据的其他债务人行使追索权，在票据到期日前，如汇票被拒绝承兑的，承兑人付款人死亡、逃匿的，承兑人付款人被依法宣告破产的，以及因违法被责令终止业务活动的，持票人也可以行使追索权。

2. 保全（四）票据权利的瑕疵1.票据的伪造和变造（1）票据伪造。

指假冒或虚构他人名义为票据行为并在票据上签章。

①被伪造人和伪造人不承担票据义务，但伪造人须承担刑事责任。

②伪造的签章不影响真实签章的效力。

③付款人的付款行为仍然有效。

（2）票据变造。

指无合法变更权限之人，对除签章外的票据记载事项加以变更。

①变造人在票据上没有签章，则不承担票据义务，但应负相应刑事、民事及行政责任；②若变造人在票据上有签章，则按其变造以后的票据记载事项承担票据义务，并承担相应刑事、民事及行政责任；③在变造之前签章的其他人对原记载事项负责；在变造之后签章的其他人对变造后的记载事项负责；④不能辨别在变造之前签章或变造之后签章的，视为在变造之前签章。

2.票据的更改和涂销（1）票据的更改。

是指更改票据上记载事项的行为。

合法地更改票据上的记载事项，必须是有法定更改权限的人依法更改票据上可以更改的记载事项。

①票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。

（更改银行汇票的实际结算金额，也会导致票据无效）②对票据上的其他记载事项（包括付款人名称、付款日期、付款地、出票地等事项），原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。

③票据的更改和变造是有区别的。

更改是同一主体进行的，变造是不同主体进行的。

（2）票据涂销。

①权利人故意所为的票据的涂销行为就其实质来说就是票据内容的更改，应发生上述票据更改的法律后果；②权利人非故意所为的票据的涂销，涂销行为无效，票据依其未涂销时的记载事项发生法律效力；③非权利人所为的票据涂销行为，发生票据伪造、变造的法律后果。

（五）票据的抗辩1.票据抗辩的特征票据抗辩是票据债务人根据《票据法》的规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。

（1）对票据金额的全额抗辩；（2）票据保证人不具有先诉抗辩权。

2.对物的抗辩（绝对抗辩，客观抗辩）指基于票据本身所作的，票据债务人可对任何票据债权人所作的抗辩。

（1）欠缺法定必要记载事项或者有法定禁止记载事项或不符合法定格式；（2）超过票据权利事项；（3）背书不连续；（4）票据尚未到期；（5）票据因除权判决而被宣告无效；（6）票据伪造时，被伪造的签章人可以提出抗辩；（7）票据变造时，变造前的签章人可对变造后的记载事项提出抗辩，变造后的签章人可对变造前的记载事项提出抗辩；（8）无权代理、越权代理的情形下，本人可以提出相应的抗辩；（9）无限人的监护人可主张无限人所为票据行为无效；（10）欠缺保全手续。

3.对人的抗辩（相对抗辩、主观抗辩）指基于票据义务人与特定票据权利人之间一定关系发生的抗辩，抗辩只能对特定票据权利人主张。

（1）在原因关系不存在、无效或消灭的情形下，票据债务人可对有直接原因关系的票据权利人进行抗辩（2）票据债务人可对有直接债权债务关系且未履行约定的持票人进行抗辩（3）持票人以欺诈、偷盗、胁迫等非法手段取得票据，或明知有此类情形仍恶意取得票据（4）持票人明知票据债务人与出票人或与持票人前手之间存在抗辩事由而取得票据（5）持票人以重大过失取得票据4.抗辩的限制（抗辩切断制度）（1）对出票人抗辩的切断：票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人，例如，承兑人不可以出票人违反委托付款协议对抗持票人（2）对持票人前手的抗辩切断：票据债务人不得以自己与持票人前手（任何前手）之间的抗辩事由对抗持票人。

（六）票据权利的补救1.挂失止付（1）挂失止付并不是票据丧失后票据权利补救的必经程序，它仅仅是失票人当时票据后可以采取的一种暂时的预防措施，以防止票据被冒领或者骗取。

（2）失票人应当在挂失止付后3日内，依法向法申请公示催告或者提起普通诉讼，也可在票据丧失后直接向法申请公示催告或者提起普通诉讼。

（3）如果付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起12日内未收到法的支付通知书的，自第13日起，挂失止付通知书失效。

（4）√已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票、填明“现金”字样的银行本票×未记载付款人的票据或者无法确定付款人及其代理付款人的票据2.公示催告公示催告，是指在票据丧失后，由失票人向法提出申请，请求法以公告方式通知不确定的利害关系人嫌弃申报权利，逾期未申报者，则权利失效，而由法通过除权判决宣告所丧失的票据无效的一种制度或者程序。

（1）失票人应当向票据支付地的基层法申请公示催告（2）法决定受理申请后，应当同时想付款人及代理付款人发出支付通知，并自立案之日起3日内发出公告，公示催告的期间不得少于60日，涉外票据可适当延长，但最长不得超过90日。

（3） 法受到利害关系人的申报后，应当通知公示催告申请人在指定的期间查看票据，公示催告的票据与利害关系人出示的票据一致的，应当裁定终结公示催告程序。

（4） 没有利害关系人申报权利的，公示催告申请人应当自申报权利期间届满的次日起1m 内申请法作出除权判决，票据丧失的票据无效。

判决生效后，公示催告申请人有权依照该判决向付款人请求付款或者向其他票据债务人行使追索权。

（代理付款人在法公示催告发布之前，已经按照规定程序善意付款后，承兑人或者付款人以已经公示催告为由拒付代理付款人已经垫付的款项的，法不予支持。

） 3. 普通诉讼在判决前，丧失的票据出现时，付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由，暂不付款，并将情况迅速通知失票人和法，法应终结诉讼程序。

三、票据行为三、出票四、背书——票据的转让（一）形式要件1.背书有背书人签章并记载背书日期。

背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。

2.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。

3.以背书转让的汇票，背书应当连续。

持票人以背书的连续，证明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。

（1）持票人所持票据上的背书如果有连续性，就可以凭此票据行使票据权利，无须再举其他证明自己为真正票据权利人的证据。

（2）票据付款人在向背书连续的票据持有人付款时，无须审查对方是否真正的票据权利人。

当然，票据债务人在付款时必须是没有恶意或重大过失。

（3）依连续背书而取得票据之人，当然享有票据权利。

不管背书人对票据是否享有权利，也不管该背书行为是否欠缺其他是指上的有效要件。

但是，被背书人在接受票据时，如果明知或者可得知背书人的背书行为在实质上无效，便不能取得票据权利。

（二）转让限制1.回头背书2.禁止转让背书3.背书的涂消五、承兑和保证（一）承兑1.承兑的概念及意义（1）承兑是指汇票付款人承诺在到期日支付汇票金额的一种票据行为。

三种票据种类中只有汇票才有承兑制度。

（2）承兑是一种票据行为，承兑是一种附属票据行为，须先有出票，然后才有承兑，并且，要以汇票原件为行为对象，持票人须凭票提示承兑，付款人须在该票正面签章准予承兑。

（3）承兑的原则：自由承兑、完全承兑、单纯承兑2.提示承兑（１）提示承兑的概念。

定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。

（２）承兑的时效，见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起１m内向付款人提示承兑。

汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。

（３）承兑的例外，见票即付的汇票无须承兑，付款人不得以该汇票未经承兑而拒绝立即付款，否则就构成拒绝付款，并须承担相应的行政责任和财产责任。

3.付款人的承兑程序（１）付款人对向其承兑的汇票，应当在收到提示承兑的汇票之日起３日内承兑或拒绝承兑，付款人收到持票人提示承兑的汇票时，应当向持票人签发收到汇票的回单，回单上应当注明提示承兑的日期并签章。

（２）承兑的记载事项，付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章；见票后定期付款的汇票，应当在承兑时记载付款日期。

（３）付款人承兑汇票不得附有条件，否则为拒绝承兑。

（二）保证1.保证人责任（1）保证人就票据债务来说，与被保证人承担的是同一责任，与被保证人的责任完全相同；（2）保证人的责任是独立责任。

即使被保证的票据债务因实质性原因而无效，已经完成的票据保证仍然有效。