金融期货产品与制度设计
中期货交易中的期货合约设计
中期货交易中的期货合约设计期货合约的设计在中期货交易中起着至关重要的作用。
一份好的期货合约设计能够帮助交易双方明确交易标的、规定交易条件和保证交易公平性。
本文将探讨中期货交易中的期货合约设计，并介绍一些常见的合约设计要素。
一、交易标的的确定期货合约的第一个要素是交易标的的确定。
交易标的通常为某种商品或金融资产，如原油、黄金、股指等。
在确定交易标的时，需要考虑市场需求、可交割性和标的物的稀缺性等因素。
合约设计者应该选择有足够市场交易活跃度的交易标的，以确保合约的流动性和交易效能。
二、合约规格的规定合约规格是期货合约设计的重要组成部分。
合约规格包括交易单位、交割日期、交割地点、最小价格波动等内容。
交易单位决定了每手合约所代表的标的物数量，交割日期和交割地点则规定了合约的交割规则。
最小价格波动则决定了合约的价格变动范围。
合约规格的明确性和合理性能够提高合约的交易效率和可操作性。
三、合约保证金的设置合约保证金是期货交易中的一项重要制度。
合约保证金是投资者用于履约的资金保障，通过合理设置合约保证金可以降低交易风险和提高市场稳定性。
合约保证金应根据合约标的的波动性和市场风险来确定，以保证投资者在交易过程中的充分担保能力。
四、交易费用和手续费的设定交易费用和手续费是期货交易中的另一个重要因素。
交易费用和手续费包括交易佣金、交易税费等。
合理设置交易费用和手续费能够平衡市场秩序和投资者的盈利需求，从而提高市场的竞争力和交易活跃度。
五、合约交易规则的制定合约交易规则是期货交易中的基本规范和操作要求。
合约交易规则应明确交易时间、交易价格的确定方式、交易报价的方式、交易品种的规定等内容。
合约交易规则的规范性和透明度能够提高市场的公平性和透明度，增强投资者的信心和参与度。
综上所述，中期货交易中的期货合约设计需要考虑交易标的确定、合约规格的规定、合约保证金的设置、交易费用和手续费的设定以及合约交易规则的制定。
合理的合约设计能够促进期货市场的稳定发展，提高市场的流动性和参与度，为投资者和交易平台提供更多机会和更好的服务。
2023内部版金融工程期末考试简答题
2023内部版金融工程期末考试简答题如何理解金融工程的内涵？L金融工程的根本目的是解决现实生活中的金融问题。
通过提供各种创造性的解决问题的方案，来满足市场丰富多样需求。
2、金融工程的主要内容是设计、定价与风险管理。
产品设计与解决方案是金融工程的基本内容，设计完成后，产品的定价也是金融工程的关键所在，定价合理才能保证产品可行性。
而风险管理则是金融工程的核心内容。
3、金融工程的主要工具是基础证券和各式各样的金融衍生产品。
4、金融工程学科的主要技术手段，是需要将现代金融学、各种工程技术方法和信息技术等多种学科综合起来应用的技术手段。
5、金融工程对于促进金融行业发展功不可没,它极大丰富了金融产品种类，为金融市场提供了更准确、更具时效性、更灵活的低成本风险管理方式等等。
谈谈你对风险管理在金融工程中地位的看法。
风险管理是金融工程最重要的用途之一-,在金融工程中处于核心地位。
衍生证券与金融工程技术的诞生，都是源于市场主体管理风险的需要在金融工程的发展过程中,哪些因素起到了最重要的作用？推动金融工程发展的重要因素旧益动荡的全球经济环境、鼓励金融创新的制度环境、金融理论和技术的发展创新、信息技术的进步、市场追求效率的结果。
如何理解衍生产品市场上的三类参与者？他们分别是套期保值者、套利者和投机者。
他们有不同的参与目的，他们的行为都对市场发挥着重要作用。
套保者的操作是为了转移和管理已有头寸的风险暴露，他是衍生证券市场产生和发展的原动力。
套利者则是通过发现现货和衍生证券价格之间的不合理关系，通过同时操作，获取低风险或无风险的套利收益。
他的参与有利于市场效率的提高。
请列出中国金融市场上现有的金融行生产品。
1）商品期货，有上海、郑州、大连三家交易所，以农产品和金属为主2）外汇期货和国债期货曾于1992年试交易，但分别在93年和95年叫停，时隔18年后，国债期货于2013年9月中旬重启，现有5年期国债期货和10年期国债期货两个品种3）股指期货,2010年4月16日开始交易，现有沪深300、.上证50和中证500三个品种4）公司权证，品种少、炒作风气浓5）银行间市场上交易的产品:外汇远期、外汇掉期、外汇期权、利率互换、远期利率协议、债券远期、信用缓释工具6）上证50ETF期权2015年2月9号在上交所挂牌上市7）结构型理财产品中蕴含的衍生产品如果直接用绝对定价法为衍生产品定价,可能会出现什么问题？采用绝对定价法定价的问题:绝对定价法的运用有赖于未来现金流的确定。
金融产品质量管理制度范本
金融产品质量管理制度范本第一章总则第一条为了加强金融产品质量管理，保障金融消费者权益，提高金融服务水平，根据《中华人民共和国产品质量法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称金融产品，是指金融机构提供的各种金融产品和服务，包括存款、贷款、债券、基金、保险、证券、期货、信托等。
第三条金融机构应当建立健全金融产品质量管理制度，明确金融产品质量管理的责任、程序和措施，提高金融产品质量，满足消费者的合理需求。
第四条金融机构应当遵循诚实守信、公平公正、风险可控、消费者权益保护等原则，开展金融产品和服务。
第二章金融产品质量管理组织架构第五条金融机构应当设立金融产品质量管理组织，负责金融产品质量管理的实施。
第六条金融产品质量管理组织应当由高级管理人员负责，设立专门的质量管理岗位，负责金融产品质量的日常管理。
第七条金融产品质量管理组织应当建立金融产品质量管理团队，负责金融产品质量的监督、检查和评估。
第三章金融产品质量管理流程第八条金融机构应当建立金融产品设计、开发、测试、销售、售后服务等全过程的质量管理流程。
第九条金融产品设计阶段，金融机构应当充分调研市场需求，明确产品定位，确保产品设计符合法律法规和消费者需求。
第十条金融产品开发阶段，金融机构应当加强风险管理，确保产品开发过程中的合规性。
第十一条金融产品测试阶段，金融机构应当建立完善的测试流程，确保产品在上市前具备良好的性能和安全性。
第十二条金融产品销售阶段，金融机构应当充分披露产品信息，确保消费者了解产品的性质、风险和收益。
第十三条金融产品售后服务阶段，金融机构应当建立健全消费者投诉处理机制，及时解决消费者的问题，提高消费者满意度。
第四章金融产品质量监督与检查第十四条金融机构应当建立金融产品质量监督与检查制度，对金融产品质量进行定期检查和不定期抽查。
第十五条金融产品质量监督与检查应当包括以下内容：（一）金融产品的设计、开发、测试、销售、售后服务等环节的合规性；（二）金融产品信息的真实性、准确性和完整性；（三）金融产品风险的识别、评估和管理；（四）消费者权益保护措施的落实。
发展农产品期货需要制度创新
第１ ２期
重 庆 工 学 院 学 报（ 社会 科 学 ）
Ｊｕｎｌ ｆ ｈｎ ｎ ｎｔｕ ｆ ｅｈ ０ ｇ（ｏｉ ｃ ｎｅ ｏｒａ ｏ Ｃ ０ ｇＩｓｔ ｅｏ Ｔｃ ｎｌ ｙ Ｓｃ ｌ ｉ ｃ ） ｉｔ ０ ａＳ ｅ
２０ ０ ８年 ｌ ２月
Ｄｅ ｃ．２ ｏ ０８
额 多得 多。
因此 ， 需要调整 交 易所 和期货 公 司的权 利义 务关 系 ，
１ 合 理 调 整 期 货 交易 所 和 期 货 公 司 之 间 的 权利义务关 系 ，
期货公 司在承担 出资义务 的同时 ， 要赋 予期货公 司制约和
监督期货交易所 的权利 。对 于期货 交易所 ， 其发展 方 向应
１ ２
重 庆 工 学 院 学 报
得了一些成效 。
交易所的手续费 ， 会员单位 是有决定权 的。交 易所的手续 费是用于返还 、 于基础设 施 的建 设 ， 用 还是用 于市 场开拓
和培育应当由理事会来决定。
３ 完善农产 品期货交易和 品种上市制度
我国农产 品期货 各 品种 的保证 金 水平 基本 相 同， 玉 米， 黄大豆 １ 、 ， 号 ２号 豆粕 ， 油 ， 筋小麦 和棉花 的正 常 豆 强
Ｖ０ ． ２Biblioteka Ｎｏ． ２ １２ １ 发 展 农 产 品期 货 需 要 制度 创 新
高 伟
（ 国务院发展研究 中心 金融研究所 ， 北京 １ｏ１ ） Ｏ００
摘要 ： 在农 产品市场 国际一 体化进 程 中， 业生产 的市 场风 险越来 越大 ， 农 亟需 发展农 产 品期货 。 当前 ， 我国农 产品期货市场效率还 比较低 ， 除加 强期货市场法制建设外 ， 还需重视 制度创新 ， 应合 理调整期货交 易所 和期货公 司之 间的权利义务关系 ， 障期货公 司的权 利 ， 善农 产品期货 交易 保 完
金融业行业：金融产品创新与研发方案
金融业行业：金融产品创新与研发方案第一章：绪论 (2)1.1 金融产品创新概述 (2)1.2 金融产品研发意义 (3)第二章：金融市场环境分析 (3)2.1 国际金融市场环境 (3)2.1.1 国际金融市场概述 (3)2.1.2 国际金融市场特点 (4)2.1.3 国际金融市场环境影响因素 (4)2.2 国内金融市场环境 (4)2.2.1 国内金融市场概述 (4)2.2.2 国内金融市场特点 (4)2.2.3 国内金融市场环境影响因素 (4)2.3 金融科技发展趋势 (5)2.3.1 金融科技概述 (5)2.3.2 金融科技发展趋势 (5)第三章：金融产品创新策略 (5)3.1 产品创新方向 (5)3.2 创新策略制定 (6)3.3 创新策略实施 (6)第四章：金融产品研发流程 (6)4.1 产品研发前期准备 (6)4.2 产品研发过程管理 (7)4.3 产品研发后期评估 (7)第五章：金融产品风险评估与控制 (8)5.1 风险类型识别 (8)5.2 风险评估方法 (8)5.3 风险控制策略 (8)第六章：金融产品创新与监管 (9)6.1 监管政策分析 (9)6.1.1 监管政策背景 (9)6.1.2 监管政策内容 (9)6.2 监管合规要求 (9)6.2.1 法律法规遵循 (10)6.2.2 监管要求遵守 (10)6.2.3 内部控制与合规 (10)6.3 创新与监管互动 (10)6.3.1 监管引导创新 (10)6.3.2 创新推动监管改革 (10)6.3.3 监管与创新的协同发展 (10)第七章：金融产品营销与推广 (10)7.1 营销策略制定 (10)7.1.1 市场调研与分析 (10)7.1.2 确定目标客户群体 (10)7.1.3 产品定位 (11)7.1.4 营销组合策略 (11)7.2 推广渠道选择 (11)7.2.1 传统渠道 (11)7.2.2 数字化渠道 (11)7.2.3 跨界合作 (11)7.3 营销效果评估 (11)7.3.1 数据收集 (11)7.3.2 指标分析 (11)7.3.3 效果评估 (12)第八章：金融产品创新案例解析 (12)8.1 国际金融产品创新案例 (12)8.1.1 案例一：美国次贷危机与金融衍生品 (12)8.1.2 案例二：欧洲主权债务危机与欧元债券 (12)8.2 国内金融产品创新案例 (12)8.2.1 案例一：余额宝与互联网理财 (12)8.2.2 案例二：绿色金融产品与绿色债券 (12)8.3 创新案例启示 (13)第九章：金融产品创新与金融科技 (13)9.1 金融科技在产品创新中的应用 (13)9.1.1 概述 (13)9.1.2 金融科技在产品创新中的具体应用 (13)9.2 金融科技发展趋势对产品创新的影响 (14)9.2.1 金融科技发展趋势 (14)9.2.2 金融科技发展趋势对产品创新的影响 (14)9.3 金融科技与产品创新融合策略 (14)9.3.1 坚持以客户需求为导向 (14)9.3.2 深化金融与科技的融合 (14)9.3.3 优化金融产品创新流程 (14)9.3.4 强化金融风险防控 (14)9.3.5 积极参与监管科技发展 (14)第十章：金融产品创新与金融企业竞争力 (15)10.1 金融产品创新对企业竞争力的提升 (15)10.2 金融产品创新与企业战略发展 (15)10.3 金融产品创新与企业核心竞争力培养 (15)第一章：绪论1.1 金融产品创新概述金融产品创新是指在金融领域中，通过引入新的金融工具、金融技术、金融服务或金融制度，以满足市场和客户需求、提高金融效率、优化金融结构的过程。
稽核报告——精选推荐
稽核报告稽核报告(8篇) 稽核报告（⼀）： 我，稽核审计部负责⼈，坚持原则、以⼤局为重、维护公司利益，服从公司领导的安排，爱岗敬业、努⼒钻研业务知识、不断提⾼⼯作技能，严格遵守公司的各项规章制度。
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能：本年度，本⼈顺利经过了⾼级会计师评审，取得了⾼级会计师资格；参加了证券公司合规管理⼈员胜任本事考试，但遗憾的是未能经过考试。
勤：⾃觉遵守公司劳动纪律，从不⽆故旷⼯、迟到和早退，严格履⾏公司的请、休假制度。
绩：本年度在本部门员⼯共同努⼒下，圆满地完成了如下⼯作： ⼀、常规性⼯作 （⼀）合同协议审核。
本年度，审核公司总部各有关部门和营业部合同（协议）80余份，提出修改意见和提议10余条.如：犍为营业部异地租营业场地提议公司不执⾏；中新营业部震后房屋维修⽅案应报请产权⼈同意后执⾏；五通营业部租赁房屋提议审查出租⽅的合法⼿续以及公司总部购买财产保险进⾏风险提⽰等等。
绝⼤部分提议被采纳。
（⼆）公司规章制度的修订和完善。
1、根据账户规范有关⽂件要求，提议修改和完善了《客户档案管理办法》； 2、为了进⼀步规范客户⼤额取款⾏为，加强风险防范和控制，根据监管部门合规管理要求，提议修订了《客户证券转银⾏资⾦上限规程》； 3、为完善经纪⼈佣⾦返还操作流程，确保经纪⼈佣⾦返还程序合规、计算准确，提议经纪业务部对公司《营业部客户经理管理暂⾏办法》部分条款进⾏了修改； 4、审查了《川财证券派驻银⾏⽹点经理管理办法》，提议营销团队由营业部组建⽽⾮市场发展部； 1、提议对现有客户计、结息规则改按银发[]129号⽂相关规定执⾏。
（⼆）报表审核及报送。
1、公司总部综合监管报表。
期货交易管理制度
期货交易管理制度
首先，期货交易管理制度应包括交易准入管理。
期货市场应设立交易准入门槛，以确保交易者具备一定的资金实力和风险承受能力。
同时，还应设立交易资格审核机构，负责审核交易者的资格和审查交易合同。
其次，期货交易管理制度还要规定交易行为准则。
交易行为准则包括禁止操纵市场、禁止虚假交易、禁止内幕交易等。
制度应明确规定交易者应遵守的交易行为准则，保证市场公平公正。
再次，期货交易管理制度应设立交易监管机构，负责对市场交易活动进行监测和监管，发现并打击违法违规行为。
交易监管机构应建立健全的监管制度，加强对交易行为的监控，及时发现潜在风险，有效维护市场秩序。
此外，期货交易管理制度还应规定交易风险管理。
制度应要求交易者对交易风险进行评估和控制，采取有效的风险管理措施，确保交易风险在可控范围内。
制度还应规定交易者应按规定交纳保证金，并建立相应的风险准备金制度，以应对可能发生的风险。
最后，期货交易管理制度还应规定交易纠纷解决机制。
制度应设立专门的纠纷解决机构，负责处理交易纠纷和投资者投诉。
纠纷解决机构要独立公正，快速高效地处理纠纷，保护投资者的合法权益。
总之，期货交易管理制度是期货市场的重要组成部分，对于市场的健康发展和投资者的权益保护起着至关重要的作用。
只有建立健全的期货交易管理制度，才能有效规范交易行为，提高交易效率，降低交易风险，保护投资者利益，维护市场稳定。
国家开放大学电大专科《金融市场》2022期末试题及答案(试卷号：2027)
国家开放大学电大专科《金融市场》 2022 期末试题及答案〔试卷号： 2027〕国家开放大学电大专科《金融市场》 2022 期末试题及答案〔试卷号： 2027〕一、单项选择题〔每题 1 分，共 10 分。
每题有一项正确答案．请将正确答案的序号填写在括号内〕1．金融市场上最重要的主体是( )。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者2． ( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股 D．收入股3．基金证券表达当事人之间的( )。
A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系D．保证关系 4．以下存单中，利率较高的是( )。
A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单D．储蓄机构存单风险是( )。
A．利率风险5．债券投资者投资风险中的非系统性B．购置力风险 C．税收风险D．信誉风险 6．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的( )，该基金不能成 立。
.50% B ．60% C ．70% D ．80% 7．影响证券 投资基金价格波动的最根本因素是( )。
A ．基金资产净值B ．基金市场供求关系C ．股票 市场走势D ．政府有关基金政策 8．按承保方式不 同，保险可以分为 ( )。
A ．财产保险和人身保险B ．个人保险和团体保险C ．原保险和再保险D ．自愿保险和法定保险 9．根 据国际清算银行( BIS)的统计， 20__5 年末，在全球场外衍消 费品交易市场上， ( )是交易最活泼的衍生工具。
A ．外汇远期B ．利率互换 C.远期利率协议 D.利率期权 10.金融期权交易最早始于( )。
A ．股票价格指数期权 B.利率期权 C ．外汇期权 D.股票期权 二、多项选择题〔每题 2 分， 共 20 分。
每题有 两个以上的正确答案，请将所有正确答案的序号填写在括号 内〕 11.以下属于货币市场交易工具的是( )。
.A A货币头寸 B ．票据 C ．政府债券 D ．股票 E ．公司债券 12.金融市场的微观经济功能包括( )。
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金融期货产品与制度设计
第一部分：金融期货的发展与意义
1．金融衍生品保持持续增长的态势
全球衍生品市场交易量仍然继续增长：国际衍生品总交易量2006年118.59亿张合约，2005年99.74亿张合约，全球衍生品交易量截至2006相较过去10年增长了将近6倍
利率衍生品主要是在发达国家为主。
2．股指期货的概念与特征
概念：股指期货交易指的是以股票指数为交易标的的期货交易报价单位以指数点计
采用现金交割
1973：芝加哥期权交易所
1982：堪萨斯期货交易所
股票期货在印度最为活跃。