正规金融中介服务的四大原则
金融公司的规章制度
金融公司的规章制度1. 引言本文档旨在规范金融公司的各项运营活动，确保公司的合规性，保护客户利益，维护市场秩序，并提供一种良好的工作环境。
2. 公司章程2.1 公司目标金融公司的主要目标是提供专业的金融服务，包括但不限于资产管理、投资咨询和财务规划。
公司要确保管理层和员工充分了解并遵守公司目标和价值观。
2.2 公司结构金融公司设立董事会、执行委员会和各个部门，以确保公司的顺利运营。
各个部门应确保信息畅通，合作共赢。
2.3 企业文化金融公司秉承诚信、透明、客户至上的原则，建立健康、稳定的企业文化。
公司应提供培训机会，强调员工职业道德和负责任的行为。
3. 客户管理规定为了确保客户的利益，金融公司采用以下规定：3.1 客户认证公司应根据监管要求对客户进行认证，确认客户的身份和风险承受能力，并建立客户档案。
对于高风险客户，应进行进一步的尽职调查。
3.2 客户隐私保护金融公司要严格保护客户隐私，确保客户信息的安全和保密。
公司应建立合适的信息管理系统，并严格限制员工对客户信息的访问。
3.3 产品销售金融公司在销售金融产品时应遵循诚实、公平、透明的原则，确保产品信息准确和充分。
公司应提供客户教育，使客户能够理解产品的风险和回报。
4. 风险管理规定为了有效管理风险，金融公司采取以下规定：4.1 风险评估公司应建立风险评估体系，评估各类金融风险，并制定相应的控制措施。
风险评估应定期进行，并及时更新风险管理计划。
4.2 内部控制金融公司应建立健全的内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规和公司规定。
公司应制定审计制度，定期进行内部审计。
4.3 危机管理公司应制定应急预案和危机管理流程，以应对突发事件和风险。
应急预案应包括紧急联系人、信息披露和媒体关系管理等内容。
5. 合规管理规定为了确保公司合规经营，金融公司采取以下规定：5.1 法律遵从公司应确保遵守所有适用的法律法规，包括但不限于金融监管法规、反洗钱和反恐怖融资法规。
金融咨询公司客户服务规范
金融咨询公司客户服务规范在当今竞争激烈的金融市场中，金融咨询公司的客户服务质量成为了吸引和留住客户的关键因素。
为了提供优质、专业、高效的服务，树立良好的企业形象，特制定以下客户服务规范。
一、服务理念1、以客户为中心始终将客户的需求放在首位，努力理解客户的目标、期望和风险承受能力，为客户提供个性化的解决方案。
2、诚信为本秉持诚实守信的原则，向客户提供准确、完整、客观的信息，不隐瞒或歪曲重要事实。
3、专业服务凭借丰富的金融知识和经验，为客户提供专业的咨询建议，帮助客户做出明智的决策。
二、服务流程1、客户接待（1）当客户来访或致电时，应在第一时间热情问候，使用礼貌用语，如“您好，欢迎致电公司名称金融咨询公司！”（2）耐心倾听客户的需求和问题，不打断客户发言，确保准确理解客户的意图。
2、需求分析（1）通过与客户的深入沟通，了解客户的财务状况、投资目标、风险偏好等关键信息。
（2）运用专业工具和方法，对客户的需求进行全面分析和评估。
3、方案制定（1）根据客户需求分析的结果，为客户量身定制合适的金融咨询方案。
（2）方案应包括详细的投资策略、风险控制措施、预期收益等内容。
4、方案讲解（1）以清晰、易懂的方式向客户讲解制定的方案，确保客户理解方案的内容和潜在风险。
（2）回答客户的疑问，消除客户的顾虑。
5、服务实施（1）在客户认可方案后，按照方案的要求为客户提供相应的服务。
（2）及时向客户反馈服务进展情况，让客户了解服务的动态。
6、客户跟踪（1）定期对客户进行回访，了解客户对服务的满意度。
（2）根据客户的实际情况和市场变化，对服务方案进行必要的调整和优化。
三、服务人员要求1、专业素养（1）具备扎实的金融知识，熟悉金融市场的各种产品和服务。
（2）持有相关的金融从业资格证书，如证券从业资格、基金从业资格等。
2、沟通能力（1）具备良好的口头和书面沟通能力，能够清晰、准确地表达自己的观点。
（2）善于倾听客户的意见和需求，能够与客户建立良好的沟通关系。
网贷客服人员服务准则
客服人员服务准则一、网贷客服服务理念热情真诚：网贷客服人员对客户由始至终的保持热情真诚的态度，不能将个人情绪带到工作中，不能被客户情绪影响，将客户当成自己的朋友亲人，耐心倾听客户的需求与诉求，与客户保持愉快、畅通的交流。
严谨务实：网贷客服人员熟悉公司所有产品的特质、业务流程，以严谨、务实的态度，细心，专业的帮助客户解决问题，并根据客户的实际情况与需求，维护客户的最高利益。
公开透明：网贷客服人员应当为平台和客户之间搭建一个公开透明的信息沟通渠道，通过QQ、邮件、电话等多种方式，及时将平台公告、消息告知客户，同时，当客户提出建议或发出投诉，客服应当第一时间反馈给公司，不得因个人利益或个人原因刻意隐瞒。
主动高效：客服人员在与客户接触时，应当主动沟通，做好一问三答的准备。
学会活跃QQ群气氛，主动安抚客户情绪。
公司制定任务时，应高效执行，客户提出问题时，应第一时间解决。
二、服务规范用语:1、您好；2、请问；3、请讲；4、对不起；5、很抱歉；6、麻烦您；7、不用客气；8、请您在说一遍；9、感谢您的耐心等待；10、欢迎再次光临XX网贷客服。
三、服务基本要求:1、始终以客户为中心。
2、从内心尊重和关注客户。
3、迅速响应客户的需求。
4、首问责任，先帮助客户解决问题。
5、持续提供高品质服务，及时改进存在问题。
6、积极主动学习行业知识以及企业各项产品相关内容。
7、增强职业道德,注意自身形象，维护公司形象。
四、服务禁忌用语：1、当客户来电时，不能直呼客户“喂、嘿、你”；不能直接回答“你找谁啊、这我怎么知道、这个我说了你也不懂”。
2、在通话中不能反问、质问、推诿或命令客户。
3、通话过程中遇到比较难懂的问题时，不能直接对客户说“我已经讲半天了，您怎么还不明白”。
4、接听电话时，语气不能过于生硬、拖腔。
5、公司员工服务准则中“服务禁忌用语”。
五、服务禁忌行为:1、客户讲话时轻易打断客户、插话、转移话题或交谈时态度傲慢。
2、客户挂机前主动挂机或者客户尚未挂机便与同事交谈。
金融服务礼仪 1
知己知彼,学习外国的先进经验
硬件上,完善设施设备 软件上,提升服务水平ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ质量
四 金融业提升服务质量的关键 (一) 主动服务,服务在开口前 (二) 建立客户导向的服务标准,注重礼仪规范 (三) 全面实施服务礼仪,进行有效的客户购 (四) 提供高效服务,尊重客户时间 (五) 积极运用高科技设备,完美处理高接触服务 (六) 创新服务策略,推行个性化增值服务 (七) 注重服务的统一与规范,塑造服务品牌
1.2 金融服务礼仪概述
一 金融服务礼仪的概念
所谓金融服务礼仪,是指在金融服务活动中, 金融业从业者所应当严格遵守带有金融行业文 化特点的行为规范.
一 金融服务礼仪的概念
(一) 仪容规范 面部修饰
发部修饰
肢体修饰
一 金融服务礼仪的概念
(二) 仪态规范 仪态
举止
风度
一 金融服务礼仪的概念
(三) 服饰规范 服装
(一) 无形性 (二) 不可分割性 (三) 差异性 (四) 易逝性 (五) 互动性
二 金融服务的价值
高品质的金融服务可以带来的价值:
(一) 降低金融服务的成本 (二) 带来丰厚的利润 (三) 赢得客户的良好口碑 (四) 提升员工与客户的满意度
三 国外金融业的服务特点
2001年12月我国正式加入WTO,金融业将面临国
第一章 金融服务与礼仪规范
1.1 金融服务的特点与价值
一 金融服务的特点
1.金融服务的提供者 银行 保险公司 信托公司 证券公司等
一 金融服务的特点
2.金融服务的主要形式
存取现金 资金的安全性服务 货币转移服务 授信及延期支付 金融顾问和理财服务 证券投资及保险服务等
一 金融服务的特点
简述金融监管的基本原则
简述金融监管的基本原则一、依法监管金融监管的首要原则是依法监管。
监管机构应当依据法律法规和规章制度，对金融机构和金融市场进行严格的监督管理，确保金融市场的健康稳定发展。
同时，监管机构应不断提高自身的执法水平和能力，对违法违规行为进行严肃查处，维护金融市场的公平、公正和公开。
二、公正公平金融监管应当遵循公正公平的原则。
监管机构应当对各类金融机构实施统一的监管标准，避免对特定金融机构的歧视和偏袒。
在处理监管事项时，应当秉持公正的态度，不偏不倚，确保市场的公平竞争和消费者的合法权益。
三、高效便捷金融监管应当注重高效便捷。
监管机构应当优化监管流程，提高监管效率，降低市场主体的合规成本。
同时，监管机构应当积极运用科技手段，提高监管的智能化、自动化水平，实现对金融机构的快速响应和有效监管。
四、适度竞争金融监管应当促进适度竞争。
通过合理的监管措施，激发金融机构的创新活力，提升市场竞争力。
监管机构应当平衡好金融创新与风险防范的关系，为金融机构提供良好的竞争环境，推动金融市场的可持续发展。
五、保障安全金融监管的核心目标是保障金融安全。
监管机构应当加强对金融机构的风险监测和预警，及时发现并化解风险隐患。
同时，应督促金融机构建立健全内部控制机制，提高风险管理水平，确保金融市场的稳健运行。
六、权责统一金融监管应当实现权责统一。
监管机构应当明确自身的职责范围和权力边界，既要充分行使监管权力，又要承担相应的责任。
在监管过程中，应依法行政，严格遵守法律法规的规定，确保监管行为的合法性和权威性。
七、强化自律金融监管应强化金融机构的自律管理。
通过引导和督促金融机构建立自律机制，加强行业自律和自我约束，降低监管成本，提高监管效果。
同时，监管机构应与行业协会、专业组织等建立合作关系，共同推动行业的健康发展。
八、审慎监管金融监管应当坚持审慎原则。
在实施监管措施时，应充分考虑金融市场的特点和风险状况，采取合理、适度、谨慎的监管方式。
同时，应建立健全风险防范和应对机制，完善风险评估和预警体系，防止系统性风险的发生，确保金融市场的稳健运行和持续发展。
中介行业服务规范
中介行业服务规范
创建文明城中介服务行业规范
一、基本要求
依法经营，诚实守信，文明礼貌，规范服务，买卖公平，货真价实，维护消费者合法权益，形成良好商德商誉。
二、文明服务
三要：售前接待要文明礼貌、适度热情；售中介绍要如实周到、当好参谋；售后服务要耐心负责、及时处理。
三公开：公开服务承诺；公开便民措施、服务项目和价格；公开监督投诉电话并耐心处理投诉。
三落实：落实便民服务项目；落实质量和价格管理制度；落实售后服务措施。
三、卫生整洁
1、店内垃圾做好分类按时清理、杂物及时清理、建筑立面无乱贴乱挂。
2、沿街立面店铺周边做好亮化美化，不损坏、占用绿地，橱窗、牌匾应保持设施完整、功能良好。
3、门前无摆摊经营，店后无各类违章占道。
四、宣传醒目
宣传海报—室内张贴文明、诚信、核心价值观等宣传画；
创建标语—沿街电子屏循环播放文明创建标语。
个人金融顾问服务规范与要求
个人金融顾问服务规范与要求第一章服务宗旨与目标 (3)1.1 服务理念 (3)1.2 服务目标 (3)第二章个人信息保护 (4)2.1 信息收集 (4)2.1.1 目的与原则 (4)2.1.2 收集内容 (4)2.1.3 收集方式 (4)2.2 信息保密 (4)2.2.1 保密原则 (4)2.2.2 保密措施 (4)2.3 信息安全 (4)2.3.1 安全原则 (5)2.3.2 安全措施 (5)第三章客户需求分析 (5)3.1 需求识别 (5)3.1.1 获取客户信息 (5)3.1.2 沟通交流 (5)3.1.3 分析客户需求 (5)3.2 需求评估 (6)3.2.1 风险承受能力评估 (6)3.2.2 投资目标评估 (6)3.2.3 保障需求评估 (6)3.2.4 税务规划需求评估 (6)3.2.5 财务规划需求评估 (7)第四章金融产品选择与配置 (7)4.1 产品筛选 (7)4.2 产品配置 (7)第五章风险管理与控制 (8)5.1 风险识别 (8)5.1.1 定义与目的 (8)5.1.2 方法与步骤 (8)5.2 风险评估 (8)5.2.1 定义与目的 (8)5.2.2 方法与步骤 (8)5.3 风险控制 (9)5.3.1 定义与目的 (9)5.3.2 方法与步骤 (9)第六章服务流程与规范 (9)6.1 服务流程 (9)6.1.1 客户接入 (9)6.1.3 制定服务方案 (10)6.1.4 服务方案实施 (10)6.1.5 定期回访与调整 (10)6.2 服务规范 (10)6.2.1 专业素养 (10)6.2.2 诚信服务 (10)6.2.3 客户隐私保护 (10)6.2.4 服务时效性 (10)6.2.5 服务态度 (10)6.2.6 持续学习与改进 (11)第七章职业道德与行为准则 (11)7.1 职业道德 (11)7.1.1 总则 (11)7.1.2 诚信为本 (11)7.1.3 尊重客户 (11)7.1.4 专业素养 (11)7.1.5 公平竞争 (11)7.1.6 遵守法律法规 (11)7.2 行为准则 (11)7.2.1 总则 (11)7.2.2 服务流程规范 (11)7.2.3 信息披露 (12)7.2.4 风险管理 (12)7.2.5 客户关系管理 (12)第八章持续教育与培训 (12)8.1 教育培训制度 (12)8.1.1 制定背景与目的 (12)8.1.2 教育培训内容 (13)8.1.3 教育培训形式 (13)8.2 持续教育要求 (13)8.2.1 持续教育时长 (13)8.2.2 持续教育内容 (13)8.2.3 持续教育方式 (13)8.2.4 持续教育考核 (14)第九章客户沟通与维护 (14)9.1 客户沟通技巧 (14)9.1.1 倾听与理解 (14)9.1.2 表达与沟通 (14)9.1.3 情感共鸣与信任建立 (14)9.2 客户维护策略 (15)9.2.1 定期回访与关怀 (15)9.2.2 客户满意度调查 (15)9.2.3 个性化服务 (15)第十章质量控制与监督 (15)10.1 质量控制标准 (15)10.1.1 制定标准 (15)10.1.2 质量控制措施 (16)10.2 监督与考核 (16)10.2.1 监督机制 (16)10.2.2 考核评价 (16)第一章服务宗旨与目标1.1 服务理念个人金融顾问服务的核心宗旨在于为客户提供专业、全面、个性化的金融解决方案，以满足其在财富管理、资产配置、风险控制等方面的需求。
10金融中介第四章法律规范
◆由地方立法机关根据国家的金融法律法规等制订的地方性 金融法律文件，即：金融地方性法规。
◆由银行业公会、证券业协会等一些金融业行业组织制订的、 以约束其会员或成员行为、带有自律性质的法律法规。
“三性”原则119-122 二、金融法规对金融中介机构业务活动基本限定 （122-125） （一）法定业务范围与限制 （二）市场准入与退出
（三）金融中介机构从事经营活动的组织体系与 权利、义务和责任 （四）基本业务程序 （五）行为规范与职业道德 （六）行业自律与监管
三、 我国商业银行贷款业务的法规依据（125页） （一）经营规范
• 目前，国际上统一要求基于“三性”，即社会危害 性、刑事违法性、应受刑罚惩罚性来认识洗钱的恶 劣性质。
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二、金融中介机构在反“洗钱”Anti- Money Launderin中的重要地位
（一）反洗钱定义
• 反洗钱（anti-money laundering）是指为了预防 洗钱犯罪而采取的一系列措施。反洗钱对维护金 融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争， 打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。而且 国际上要联合起来采取严厉措施打击洗钱。
3、以法律规范推行的区域为依据，分为：
• 一个主权国家内部制定的、适于在国内推行的规 范；由国际性金融监管机构颁布的在全球范围或 一定区域推行的规范。
• 国际金融监管机构颁布的规范，如，《巴塞尔协 议》， 《国际货币基金协定》，《服务贸易总协 定》
二、金融机构法规及其重要性112-119 （一）定义：是金融行业的行为准则，指引金融中介机构经营
第四章 金融中介的规范 （112页，合规经营）
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正规金融中介服务的四大原则
金融中介服务机构的出现，其实从某种角度上来说，可以视为银行等金融机构的营销团队或者银行等金融机构的后勤部门，无论是从银行本身来看，还是从客户的角度来看，金融中介机构的出现也确实为客户提供了便利，目前的金融市场，金融中介机构的确有其存在的必要性。
但是市场竞争越来越激烈，各式各样的问题也渐渐出现。
易贷投资目前努力发展的民间借贷加盟连锁，就是从事提供完善的金融中介服务。
作为金融中介来说，也有别于其他一般产品销售和服务原则。
1、重承诺。
虽然金融类的产品不像商场等销售的有形产品，能够从外观等诸多方面去考量，但是在办理贷款的过程之中但凡承诺的，就一定要实现。
2、不会全应全许。
作为一家正规的金融中介机构，对客户贷款过程中各种各样的问题不会完全答应，应首先判断客户的要求是否合情合理合规。
如果符合，在办理过程前将告知客户。
3、诚信。
其实对于任何行业来说，诚信都是非常重要的。
而作为金融中介服务来说，诚信更是尤为的重要，本着对客户负责的态度，正规的金融中介服务机构都会告知客户涉及贷款的问题和解决方案，帮助客户节省办理贷款的时间和效率。
4、专业服务。
不同的人对贷款的需求是不同的。
因此，专业的信贷员在了解客户的情况之后，都会在很短的时间内为客户设计不同的适合客户的贷款计划。