反洗钱知识试卷
银行反洗钱专题培训考试试题
银行反洗钱专题培训考试试题1、《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自（）起施行。
[单选题]A.2024年10月1日B.2024年11月1日(正确答案)C.2024年9月1日D.2024年12月1日2、哪些（）备案主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
A.公司(正确答案)B.合伙企业(正确答案)C.外国公司分支机构(正确答案)D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体(正确答案)3、《受益所有人信息管理办法》中哪些主体（）承诺后免于备案受益所有人信息。
A.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东(正确答案)B.合伙人全部为自然人的备案主体(正确答案)C.如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形(正确答案)4.（）统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。
县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.国家市场监督管理总局(正确答案)D.国家市场监督管理总局分支机构5、（）为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国人民银行及其分支机构(正确答案)6、符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：（）。
A.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益(正确答案)B.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权(正确答案)C.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制(正确答案)D.前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。
反洗钱知识专项测试卷附答案
反洗钱知识专项测试卷附答案一、单选题1. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）A.2021年8月1日(正确答案)B.2021年6月1日C.2020年12月31日D．2020年11月31日2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。
A．分支机构B.总部(正确答案)C.总部及分支机构D.董事会3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。
A．董事会或者高级管理层 5B. 反洗钱部门负责人 10C. 董事会或者高级管理层 10(正确答案)D. 反洗钱部门负责人 54.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。
A．1B.2(正确答案)C.3D.45.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。
A．反洗钱工作分管行领导B.反洗钱部门负责人(正确答案)C．单位负责人D.反洗钱监管工作人员6.我国最先规定了洗钱罪的是（）A.修订后的新《宪法》B.1997年修订后的《刑法》(正确答案)C.修订后的新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A．十年有期徒刑(正确答案)B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑8.下列不属于洗钱特征的是（）A.国际化B.专业化C.单一化(正确答案)D.复杂化9.以下活动可能存在洗钱行为（）A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是(正确答案)10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A.商业银行法B. 刑法C. 反洗钱法(正确答案)D. 中国人民银行法11.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：A.高层管理人员。
B.内控管理人员。
C.负责人。
(正确答案)D.工作人员。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的国际标准制定机构是：A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案：C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构在发现可疑交易时，必须：A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案：A4. 客户身份识别（KYC）是反洗钱程序中的哪一步？A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案：A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务？A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
（错误）2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
（错误）3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
（正确）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
（错误）5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
（错误）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别（KYC），客户尽职调查，风险评估，交易监控，可疑交易报告，记录保存，以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动，确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”（KYC）程序。
答案：“了解你的客户”（KYC）程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证明文件，以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案：金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑，应按照内部程序和监管要求，向监管机构报告可疑交易。
保险反洗钱考试题及答案
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。
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反洗钱知识试卷第一篇：反洗钱知识试卷反洗钱知识应知应会技能考试试卷姓名：部门：___________分数：________一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。
）1、国务院反洗钱行政主管部门是。
A、商业银行总行；B、公安部； C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、1995年；B、1997年；C、2000年；D、2003年。
3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
A、3种；B、5种；C、7种；D、8种。
4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括： A、人民法院；B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；E、海关。
5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列。
A、证券公司；B、金融租赁公司；C、信托投资公司；D、期货经纪公司；E、保险公司。
6、《中华人民共和国反洗钱法》于经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自起实施。
A、2006年8月30日2007年1月1日；B、2006年2月26日2006年10月31日；C、2006年10月31日2007年1月1日；D、2006年8月30日2006年10月31日。
7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的。
A、真实性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合规性；C、唯一性、合规性、客观性；D、真实性、完整性、合规性。
8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处的罚款。
A、20万元以上50万元以下；B、50万元以上200万元以下；C、500万元以下；D、50万元以上500万元以下。
9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过。
A、24小时；B、48小时；C、72小时；D、5个工作日。
10、是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于。
A、反洗钱刑事诉讼；B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼；C、民事诉讼；D、行政审判和执行。
12、等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。
A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度；C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。
13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。
A、20年；B、15年；C、10年；D、5年。
14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。
A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构15、一般存款账户不得办理。
A、现金缴存；B、现金支取；C、资金收入转账；D、资金付出转账。
16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。
“正式开立之日”具体是指A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。
17、下列属于可疑支付交易的是。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。
A、公安部；B、国务院； C、中国人民银行；D、财政部。
19、中国人民银行设立的，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部；D、中国反洗钱监测分析中心。
20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》；B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；D、《反恐宣言》。
21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是。
A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；2、《反洗钱法》的主要内容是什么？C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。
答：22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地报告。
A、公安机关；B、银监局C、人民银行；D、人民政府23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，依法给予行政处分：A、违反规定进行检查、调查；B、违反规定采取临时冻结措施的；C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。
A、实名账户；B、匿名账户；C、真名账户；D、假名账户。
25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。
A、3；B、5；C、7；D、10。
26、存款人开立实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。
A、预算单位专用存款账户；B、基本存款账户；C、QFII专用存款账户；D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。
27、联合国制定了有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。
A、反恐融资四十条建议；B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；C、2000年打击跨国有组织犯罪公约；D、反恐融资九条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
A、负责人；B、代理人；C、被代理人；D、监护人。
30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。
A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。
二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）1、什么是反洗钱？第二篇：反洗钱知识试卷答案反洗钱知识应知应会技能考试试卷姓名：部门：___________分数：________一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。
）1、国务院反洗钱行政主管部门是 C。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、1995年；B、1997年；C、2000年；D、2003年。
3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。
A、3种；B、5种；C、7种；D、8种。
4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E：A、人民法院；B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；E、海关。
5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列A、B、C、D、E。
A、证券公司；B、金融租赁公司；C、信托投资公司；D、期货经纪公司；E、保险公司。
6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自起实施。
A、2006年8月30日2007年1月1日；B、2006年2月26日 2006年10月31日；C、2006年10月31日 2007年1月1日；D、2006年8月30日 2006年10月31日。
7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 D。
A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性；C、唯一性、合规性、客观性；D、真实性、完整性、合规性。
8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。
A、20万元以上50万元以下；B、50万元以上200万元以下；C、500万元以下；D、50万元以上500万元以下。
9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过B。
A、24小时；B、48小时；C、72小时；D、5个工作日。
10、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A。
A、反洗钱刑事诉讼；B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼；C、民事诉讼；D、行政审判和执行。
12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。
A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度；C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。
13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D。
A、20年；B、15年；C、10年；D、5年。
14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。
A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构15、一般存款账户不得办理 B。
A、现金缴存；B、现金支取；C、资金收入转账；D、资金付出转账。
16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。
“正式开立之日”具体是指 AA、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。