保险专业实训课程建设
保险业务的实训报告
随着我国经济的快速发展，保险业作为国民经济的重要组成部分，其业务范围不断扩大，市场需求日益增长。
为了提高我国保险业的专业水平和竞争力，我国各大高校纷纷开设保险专业，并注重实践教学环节。
本人在某保险公司进行了为期一个月的保险业务实训，现将实训过程及收获总结如下。
二、实训目的1. 了解保险行业的基本情况，掌握保险业务的基本流程和操作规范；2. 提高实际操作能力，培养沟通协调、团队协作等综合素质；3. 增强对保险业的认识，为今后从事保险工作打下坚实基础。
三、实训内容1. 保险基础知识学习在实训初期，我重点学习了保险基础知识，包括保险的定义、保险合同的要素、保险的分类、保险责任、保险费率等。
通过学习，我对保险行业有了初步的认识。
2. 保险业务流程学习在了解了保险基础知识后，我重点学习了保险业务流程，包括保险营销、承保、理赔等环节。
通过学习，我对保险业务流程有了全面的了解。
3. 实际操作练习在实训过程中，我参与了以下实际操作练习：（1）客户接待：我学会了如何与客户沟通，了解客户需求，为客户推荐合适的保险产品。
（2）保险营销：我学会了如何运用营销技巧，提高销售业绩。
（3）承保业务：我学会了如何进行保险合同的签订、审核、录入等工作。
（4）理赔业务：我学会了如何处理客户理赔申请，协助客户办理理赔手续。
4. 团队协作与沟通在实训过程中，我积极参与团队活动，与同事们共同完成工作任务。
通过团队协作，我学会了如何与他人沟通、协调，提高了自己的沟通能力。
1. 提高了专业素养：通过实训，我对保险业务有了更深入的了解，掌握了保险业务的基本流程和操作规范，提高了自己的专业素养。
2. 增强了实际操作能力：在实训过程中，我学会了如何与客户沟通、如何进行保险营销、如何处理理赔业务等实际操作技能，提高了自己的实际操作能力。
3. 提升了综合素质：通过团队协作和沟通，我学会了如何与他人相处，提高了自己的团队协作和沟通能力。
4. 增强了职业认同感：通过实训，我对保险行业有了更深刻的认识，增强了从事保险工作的信心和职业认同感。
关于高职保险专业综合实训课程的设计思路探讨
一
课程
名称
训练
高职教育从上个世 纪８ 年代 兴起 以来 ，已逐渐为人们 从思 Ｏ 想 上认识到 了它在社会 经济发展 中的重要性与特 殊功能 。高职 院校是培养高等技术应 用性专 门人才的学校 ，主要的培养模 式 之 一就是训学生 的专业技能 。为了更好地体现 高职保 险专业 的 特 色，加大对学 生专业基础素质 和职业能力 的训练 ，迫使 我们 深 入思考高职保险专业 的综合实 训课程设计 问题， 以便更好地 突显高职教育 的教 学 目标的 明确 导向性 、教 学要求的必需够 用 性 、教学 内容 的针对性和实用性 ，进而打造专业特色 。 课 程体 系设 计 （ ）要对 高职教育进行准 确定位 ，这 是一个根本 问题 ， 一 也是准确把握高职 教学特点 的前提 和基础 。高职教育作 为高等 教育大家庭 中的重要 成员 ，在教 学中必须遵循 高等教育共 同的 教育教学规律 ，具 备高等教育 的一般 教学特点 ，但它又与 一般 意义上 的普 通高校培养人才 的标准和规格 不 同，因此 ，高职教 育在教 学中必须有 自己的特 殊要求和特 点 ，否则就 可能变成本 科 院校 的 “ 压缩饼干 ”或 中专的 “ 目膨 胀 ”。高 职教育是 以 盲 培养技术应 用性人才为 主要 Ｉ标 的高 等教育 ，就 目前而言 ，主 ｌ ｆ 要指 以培养 高技能人才 的专 科教育 。必须坚持 以服 务为宗 旨， 以就业为导 向，走产 学研 结合之路 。这 是高职教学 的独特性 。 （ 二）注意教学 目标 的明确导 向性 。高职 院校 作为教育体 系 中的重要 分子 ，与其它各 级各类 的教育一样都必 须全面贯彻 党 的教育方 针，培养德 、智、体全面 发展的人才 。但在人才培 养 目标 的具 体规格和标准 上，不 同性质 ，不 同类型 ，不同层次 的学校 是有 差别的 。高职 院校是为生产 、建设 、管理 、服务第 线培养 高等技术应用性人 才 。这就要求 实现教育 Ｉ的的基本 ｌ ｆ 途径——教 学必须有 明确 的导 向性 ，即以学生 的就业 为导 向， 以培养 高技 能人才为 目标 。它强调 以能力为本位 ，重视实践能 力的培养 ，实质 是知识 、技 能和 态度三位 一体的素质结 构，这 个 素质结构主要 由四个要素构成 ，一是完成职 业任务所 必需的 基 本技能或动手 能力；二是完成 职业任务应具 备的基本 素质 ； 三 是职业 岗位变动 的应变能力和 就业弹性 ：四是在技术应用 中 的创新精神和开拓能力等 。 （ ）注 意教 学 对象 的较 大 差异 性 。高职 院 校 的教学 对 三 象是直接影 响教 学质量 的重要 因素 ，也是 构建人才培养模 式的 基 础。因而分析和研 究教学对象 很有必要 。 目前，大 多数 高职 院校的生源整体 素质 偏低 ，起 点不一 ，差别较 大 。我 国高职 教 育的生源类型较 杂，包括 中等职 业学校毕业 生、普通初 中毕业 生、普通高 中毕业 生等 ，绝大 多数是来 自普通 高中 。这三类 学 生入学起点不 同，文化 、专业素 质不 同，甚至 生理 、心 理素质 也有差别 ，因此 ，高职院校 的教学对象素质 结构复杂 ，水平参 差不齐 ，教育难度较 大 ，出现 “ 管理难 ，教学难 ”的现 象也就 不 难理 解 。 具 体 的课 程 体 系 设 计 ：
地方高校保险专业“三实两师一班”实践教学体系的创建与应用
用”的“三强”“三用”人才，围绕新的人才培养标准制定了新的人 和运行机制改革为保障，以提高学生实践创新能力为目标；坚持
才培养方案，优化人才知识结构和能力素质，主要是加强专业基 学校与企业协同育人，创新人才培养模式和教学管理机制，全面
础，加深专业课程、拓宽专业领域、注重实践创新能力培养，提升 提升教学水平，培养高素质、行业性、应用型保险本科人才，更好
课题
应用型保险本科人才培பைடு நூலகம்教学体系表
理等 6 门独立实验课程和 10 门课程实验，开出实验项目 140 余
人才培养进程 大一
大二
理论课程 通识课 学科基础课
大三 专业核心课
大四 职业 导向课
项。三是以“本科教学质量工程”为标准，编写出版具有自主知识 产权、体现专业特色的系列保险精算实验教材 6 部。四是坚持以 学生为主体，创新实验教学方法。通过建设功能完善的实验平台
①本文系广东省教育厅教学改革项目“应用型本科院校保险专业多元化多层次实习模式研究与实践”（批准号：粤教高函［2015］173 号）；广东省教育厅教学质量与教学改革项目“中国人民财产保险股份有限公司广东省分公司实践教学基地”（批准号：粤教高函［2018］ 179 号）的研究成果。
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专业教学
专业教学
课题
地方高校保险专业“三实两师一班”实践 教学体系的创建与应用①
江正发，粟 榆
（广东金融学院，广东 广州 510521）
［摘
要］ 近年来，我们以应用转型示范高校建设为契机，以应用型人才培养为目标，利用学校与行业联系密切的资源
优势和广东保险业发达的区位优势，深化产教融合，实行开放式教学，创立“三实两师一班”实践教学体系，建
设校企协同共育共享机制，既提高了学生的实践创新能力，又打开了学生从学校走向职场的通道，探索出行业
高职金融保险专业实训教学“四维”体系构建
表面 等现象 ， 这也是 实训教学 缺乏
系统化安排 ， 缺乏统筹兼顾的结果 。 最后 ， 满足 日新 月异 的金 融 是
青 提 出的校 企合 作 “ 四模块 ” 实践 践 有机 结 合起 来 的实践 性教 学 方 教学模 式ｌ 包括 ： ５ ＿ ， 课程认知 实习模 法 ， 得 了 比较 理 想 的教 学 效 果 唧 取 。 块， 主要 是指 专 业课 程 内 （ 也包 括 专业 基础 课 ） 的实践 环 节 ， 安排 在 各 门专 业课 程 内和学年 中的寒 暑 假 ； 内实 习基 地模 块 ， 学生 提 校 为 从 既有的经验来看 ， 金融保 险
工作压力 大等特点 ， 必然对人 才 这 提 出了更高要 求 。 这就需要学 校进
一
供仿真 的模拟实 习场所 ， 安排在第
三到第 五学期进 行 ， 包括保 险业务 模 拟 、 业银 行 柜 面业 务 、 商 证券 投
理论框 架和体 系化的建设思路 ， 没
有从 实 训教 学 的基 本组 成来 推进
Ｇ １ 文 献 标 识码 ７２ Ａ 文章编号 １０ — ２ ９ ２ １ ）２ ０ ３ —４ ０ ８ ３ １ （０ ０ ３ — ０ ６ ０
中 图分 类 号
“ 培养实践 能力强 、具有 良好 职业
道德 的高技能人 才”的必然要求 。
金 融保险行业实践性强 ， 对人才 的
综 合素质和职业素养要求高 ， 学校
障四个维度 ， 构建金融保 险专业实训教 学“ 四维” 系， 体 包括 构建科学有效的 实训教 学“ 一体 两翼 ” 目标体 系、
“ 分层 一体 化 ” 内容体 系 、软 硬 结 合 ” “ 管理 体 系和 “ 三条 件 ” 支持保 障 体 系。 关键词 金融保险专业 ； 实训 教 学 ； 高职 院校 ； 企合 作 校
基于能力本位的保险实务专业实训教学体系构建与实践
王 伟 （ １ ９ ８ ４一） ， 男， 湖北黄 冈人 ， 硕士， 讲师， 研 究方 向为金 融理论 与政 策 。
第 ５期
聂卫东 ， 等
基于能力本位 的保 险实务专业实训教学体 系构建 与实践
７ １
师资 队伍 建设 ， 大多数 实践 课程 是 由金融 专业 的实 训教 学教 师或 一些从 事金 融专 业理论 课 教学 的教师 承担 ， 这些 老 师大 多缺 乏保 险业务 开发 与 管理 的相关 专业 技 能 ， 实训 教 学 沦为 空谈 。这 样 的 师资 队伍 现状 严重 制
一
ｚ ｊ ｘ ｈ一 ４ ９ ２ ２ ） ； 重庆 市教 育科 学“ 十 二五 ” 规划 ２ ０ １ ２年 度 高校 教 育科 研 重 点课 题 ： 重庆 高 职
教 育质量 评价研 究—— 基 于校企 合作 绩效分 析视 角（ ２ ０ １ ２一Ｇ Ｘ一 ０ １ ３ ） 作者 简介 ： 聂 卫东 （ １ ９ ７ １ 一） ， 男， 河 南商 丘人 ， 硕士， 教授， 研 究方 向为 高职教 育 ；
格、 保险实训教材缺乏等问题 ， 这充分说明保险实务专业实训教学体系仍处于相当不完善的阶段。大多数财 经 类 高职 院校都 比较 重视金融 专业 实训 教 学 的建 设 和投 入 ， 对 于 设立 较 晚 ， 招 生 规模 又较 小 的保 险实 务专
业， 很 多学校 采用 的都 是与金 融专业 “ 共 用共享 ” 。甚 至实训 教学 内容也 并无 自身特 色 ， 与、 Ｉ 界脱 离较 大 。 ２ ． 不重 视市场 调研 ， 实训 教学体 系 构建 缺 少针 对 性 。 由于保 险人 才 “ 投 入 大且 时 效长 ”， 尽 管 不 少保 险 公 司抛 出“ 橄 榄枝 ” ， 但是 大多 只为 “ 捡现成 ” 。保 险公 司更倾 向使 用低学 历 、 低 报酬 、 不 限专业 的 中职生 或 高
保险实训流程报告
一、实训背景随着保险行业的不断发展，保险业务流程的规范化和专业化成为提高保险服务质量的关键。
为了提高学生的实际操作能力和业务水平，我们学校开展了保险实训课程。
本次实训旨在使学生全面了解保险业务流程，掌握保险业务的操作技能，提高学生的综合素质。
二、实训目的1. 使学生了解保险业务的基本流程，掌握保险业务的操作技能；2. 培养学生的团队协作精神和沟通能力；3. 提高学生的实际工作能力和业务水平；4. 帮助学生更好地适应社会，为今后从事保险行业打下坚实基础。
三、实训内容1. 保险基础知识培训：讲解保险的定义、作用、分类、法律法规等基本知识；2. 保险产品介绍：介绍各类保险产品的特点、条款、投保流程等；3. 保险业务流程实训：模拟保险业务办理过程，包括投保、承保、理赔等环节；4. 保险营销实训：学习保险营销技巧，提高学生销售保险产品的能力；5. 保险合同审核与保全实训：学习保险合同的审核、保全等操作技能；6. 保险理赔实训：学习保险理赔的流程、注意事项及操作技巧。
四、实训流程1. 保险基础知识培训：由专业讲师讲解保险基础知识，学生认真听讲并做好笔记；2. 保险产品介绍：由讲师介绍各类保险产品，学生了解产品特点、条款等；3. 保险业务流程实训：模拟保险业务办理过程，学生分组进行角色扮演，包括投保、承保、理赔等环节；4. 保险营销实训：学生分组进行保险产品销售模拟，提高销售技巧；5. 保险合同审核与保全实训：学生学习保险合同的审核、保全等操作技能，并进行实际操作；6. 保险理赔实训：学生学习保险理赔的流程、注意事项及操作技巧，并进行实际操作。
五、实训总结1. 通过本次实训，学生全面了解了保险业务流程，掌握了保险业务的操作技能；2. 学生在实训过程中，提高了团队协作精神和沟通能力；3. 学生通过实际操作，提高了自己的实际工作能力和业务水平；4. 学生对保险行业有了更深入的了解，为今后从事保险行业打下了坚实基础。
保险综合实训报告
一、实习背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，保险行业在我国经济体系中的地位日益重要。
为了更好地了解保险行业，提高自身的专业素养，我于20xx年x月至20xx年x月在xx保险公司进行了为期一个月的保险综合实训。
二、实习目的1. 熟悉保险行业的基本知识，掌握保险业务的基本流程；2. 培养实际操作能力，提高自己在保险领域的综合素质；3. 了解保险公司的组织架构、业务范围和经营状况；4. 增强团队协作精神，提高沟通能力。
三、实习内容1. 保险基础知识学习在实习期间，我系统地学习了保险基础知识，包括保险的定义、分类、功能、原则等。
通过学习，我对保险行业有了更深入的了解。
2. 保险业务流程实践在实习过程中，我参与了保险业务的各个环节，包括保险产品的设计、营销、承保、理赔等。
通过实践，我掌握了保险业务的基本流程，了解了各个环节的操作要点。
3. 保险法律法规学习为了确保保险业务的合规性，我学习了《保险法》、《保险合同法》等相关法律法规。
这使我能够更好地理解和运用法律知识，维护公司和客户的合法权益。
4. 保险产品营销在实习期间，我参与了保险产品的营销工作，学习了保险产品的设计、定价、销售策略等。
通过实际操作，我提高了自己的营销能力和客户沟通技巧。
5. 保险理赔处理在实习过程中，我了解了保险理赔的基本流程，参与了理赔案件的审核和处理。
这使我掌握了理赔工作的要点，提高了自己的实际操作能力。
四、实习收获1. 知识收获通过实习，我系统地学习了保险基础知识、业务流程、法律法规和营销技巧，为今后从事保险行业打下了坚实的基础。
2. 技能收获在实习过程中，我锻炼了自己的实际操作能力、沟通能力和团队协作精神。
这些技能对我今后的工作和生活都将产生积极的影响。
3. 经验收获通过实习，我了解了保险公司的组织架构、业务范围和经营状况，积累了宝贵的工作经验。
五、实习体会1. 实习使我认识到保险行业的重要性和发展前景，激发了我对保险事业的热爱。
保险专业综合性、设计性实验项目开发与设计研究——以河北金融学院实际教学情况为例
２ ０ １ ３ 年 第 ６期 【 总第 １ ９ ６ 期）
保 险专业综 合性 、 设 计性实验 项 目开 发与设 计研 究
— —
以河北金融学 院实际教学情况 为例
晋 颖 ，王 宁
Ｏ ７ １ ０ ５ １ ） 河北保 定
（ 河 北金 融 学院
摘
要： 保险 学是一 门实践性很强的专业课程 ， 保险专业的实验课程在提升学生专业素养、 增强学
生 实际操作 能 力等 方 面发 挥 着重要 作 用 。 保 险 专业 综合性 、 设计 性 实验项 目的开 发主要 是 为进 一步 完善
保 险 专业 实验 教 学 ， 丰 富教 学 内容和 教 学 形式 ， 提 高综合性 、 设 计性 实验 项 目比例 ， 通 过 实际调研 、 搜 集 资料 、 专 家论 证 、 汇 总 归纳 、 撰 写材料 等 多个环 节 ， 提 高 实验 项 目中综合性 、 设计 性项 目的 占比 ， 解决 保 险 专业 实验 操作 中的一 些显著 问题 ， 并提 出相 应解 决对 策 ： 针对 不 同类型 的 实验项 目， 成 立专 门的 “ 项 目指 导教 师 组” ； 开展 “ 经 营性 ” 和“ 培 训前 置型 ” 实验教 学 ； 完备 实验 教 学资料 ； 加 强 实验课 程 内容 的衔 接 和整
的基 础课学 时 ， 而基础 课 为 了保 证讲 课学 时 ， 采取
的方法 只能是压缩实验学时 。华 盛顿大学实验教学 模式 是 以学生 为主体 的教学模 式 ， 教学 过程 以学生 的 自学和实践 为主 ，教 师只是 起辅助 引导的作 用 ，
这样， 学 生靠 实践 和讨论 领悟 教学 内容 ， 不 但可 以 提 高学 习能 力 ， 而且会 收到很好 的教 学效果 。佛罗 里达州 立大 学实 验课 程成 功教 学模 式具 有 以下特 点： 注重 培养学 生 的文字规 范 ， 实验 前 的准备 工作
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保险专业实训课程建设一、保险实训课目标现代教育要求培养适应我国社会生产、建设、管理、服务第一线需要的德、智各方面全面发展的高等人才。
因此，保险专业学生不但要掌握基础理论知识，还需要具有通晓保险专业学问及其相关的操作应用能力。
保险实训教学是培养学生保险应用能力和实际操作的重要环节，其总体目标包括：1、通过现代化教学手段，使学生对保险基本规律有更全面的理解和更深刻的认识，对保险公司组织结构、保险业务管理、保险资金的运用等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。
2、通过上机操作、专题讨论、实地考察等多种教学方式，使学生了解国内外保险市场的现状，掌握观察和分析保险问题的正确方法，培养辨析和解决保险实际问题的能力。
3、提高学生在社会科学方面的综合素养，使学生掌握保险实务的基本原则、基本技能，以适应我国保险业对人才知识、能力、素质的要求。
二、基本要求1、采取能力本位的课程开发方式，注重采用灵活多样的教学组织和教学方式，并充分运用丰富多彩的现代远程教育手段，达到课程整体优化的效果。
2、全面培养学生的专业技能与综合素质，达到专业技术过硬、综合素质较高的整体要求。
3、及时调整实训课程内容与方式，与时俱进，力求使学生获得最新的知识与技能。
4、要求学生掌握保险学相关章节的知识，并具有基本的计算机操作技术。
三、教学方法与手段（一）教学方法强调以人为本，加强对学生在素质修养和动手能力方面的培养力度。
通过课堂内外的各种教学活动，促使学生由被动接受转化为主动获取，发挥学生的学习潜力，大力倡导自主学习与创新精神。
教师可以根据教学对象的具体情况和现有的教学条件，采用灵活多样的教学方法，充分调动学生学习的积极性。
除传统的讲授教学方法外，还在教学中结合采用以下方法：1、专题讲座：由保险专业知名专家学者、保险从业人员为学生讲述保险热点问题、保险实践中存在的问题。
2、课堂讨论：由学生围绕特定的问题进行思考，展开讨论，阐明自己的观点。
3、案例分析：由学生对保险精典案例进行分析，进一步强化知识应用。
4、文字报告：通过撰写课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的文字报告巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。
5、实地考察：组织学生对保险机构进行实地参观，了解保险公司的实际运作情况。
6、上机实习：通过对保险应用软件的操作，学会基本的保险电子化应用技术。
7、录像演示：通过录像给予学生直观、具体的印象。
8、模拟团队：通过学习团队（模拟公司），组织实施模拟管理训练。
（二）教学手段教学手段主要包括以下示范媒体：1、实训材料：保险统计数据、保险案例、专题论文等；2、幻灯片：教师自制幻灯片、保险公司机构制作的幻灯片等；3、模拟软件：保险定价、财务管理、业务处理等计算机模拟软件等；4、录像：保险专题片、保险培训片、保险宣传片等。
四、主要内容我国保险市场发展的基本情况及保险公司经营管理的主要活动。
具体安排如下：实训课一：保险公司营销管理教学要求：要求学生掌握保险营销的一般程序，保险商品策略的种类以及保险营销渠道的选择。
获得保险营销的基本技能（包括交际与沟通能力、市场调研能力、策划与传播的能力等）。
积极探索保险营销的创新方向。
主要内容与教学方式：1 保险公司营销管理程序（教学方式：讲授，组成营销团队）（1） 分析市场环境（2） 市场调查与预测（3） 保险市场细分与选择目标市场（4） 制定市场营销计划（5） 市场营销计划的实施与控制2 保险商品策略（教学方式：讲授，案例分析）（1） 保险价格策略（2） 保险商品组合策略（3） 保险商品生命周期的营销策略3 保险营销渠道选择（教学方式：课堂讨论）（1） 保险营销渠道及其种类（2） 直接销售渠道的利弊分析（3） 保险代理制度的利弊分析（4） 保险经纪人代理制度的利弊分析（5） 保险营销渠道的选择4 保险公司广告策略（教学方式：实地考察、录像演示）（1） 广告促销策略（2） 公共关系促销策略（3） 人员促销策略5 保险营销的服务创新（教学方式：上机实习、调查报告）（1） 保险服务技术创新——网络保险（2） 保险服务方式的创新实训课二：保险公司业务管理教学要求：掌握保险承保的一般程序，保险核保的主要内容，以及保险公司对道德风险的控制。
掌握保险理赔程序及工作内容，掌握保险理赔的责任认定及理赔计算方式及其适用范围，学会对防灾防损及理赔的管理。
主要内容与教学方式：1 承保的要求及环节（教学方式：讲授、上机实习）（1） 核保 ：接受投保单、对投保人的审核、对投保标的风险性质的审核、对责任范围的审核、对投保金的审核、对费率的审核。
（2） 签单（3） 道德风险的控制2 理赔原则（教学方式：讲授）3 理赔程序（教学方式：讲授、案例分析）（1） 出险通知（2） 审核保单有效性（3） 现场查勘（4） 确定保险责任，认定被保险人索赔权利（5） 查看各种单证、计算赔款、赔付结案4 保险防灾 （教学方式：讲授、录像演示）（1） 保险防灾的原因（2） 保险防灾应注意的事项实训课三：保险公司财务管理教学要求：掌握财务管理的基本要求及主要内容，懂得保险公司会计科目的设置，学会对保险财务管理的实施与评价。
主要内容与教学方式：1 保险公司会计科目（教学方式：讲授、上机实习）（1） 资产类（2） 负债类（3） 所有者权益类（4） 损益类2 保险公司准备金（教学方式：讲授）（1） 未到期责任准备金（2） 赔款准备金（3） 总准备金（4） 寿险的责任准备金（5） 保险保障基金3 保险公司的业务核算（教学方式：上机实习）（1） 保费收入的核算（2） 赔款支出的核算（3） 保险责任准备金的核算（4） 保险公司的利润分配（5） 人寿保险的利源分析4 保险公司财务稳定性与财务指标（案例分析）（1） 保险公司财务稳定性（2） 保险公司财务评价指标体系实训课四：保险公司投资管理教学要求：掌握保险资金的来源，保险投资的形式，保险资金运用的过程及绩效评估，正确认识保险投资的风险。
探索我国保险投资的发展方向。
主要内容与教学方式：1 保险资金的来源（教学方式：讲授）（1） 资金来源（2） 公司盈余（3） 责任准备金2 保险投资的风险及防范（课堂讨论）（1） 保险投资风险的特殊性（2） 资金运用风险控制3 保险投资的组织模式（自主学习）4 保险资金运用的过程（教学方式：讲授、案例分析）（1） 负债分割（2） 市场分析（3） 资产配置5 资金运用绩效评估（教学方式：上机实习）6 我国保险投资的发展方向（教学方式：专题讲座、专题研究报告）实训课五：保险公司偿付能力管理教学要求：掌握偿付能力的经济内容，影响偿付能力的风险因素，实际偿付能力边际与最低偿付能力边际、法定偿付能力边际的关系，保险监管对偿付能力的要求，保险公司偿付能力管理的实践。
主要内容与教学方式：1 偿付能力的基本要求（教学方式：讲授）（1） 实际赔付能力边际（2） 最低赔付能力边际（3） 法定赔付能力边际2 影响保险公司赔付能力的风险因素（教学方式：案例分分析）（1） 资产风险（2） 定价风险（3） 利率风险（4） 市场风险3 偿付能力额度（教学方式：上机实习）（1） 影响偿付能力额度的因素（2） 保险公司最低偿付能力额度的测算4 偿付能力管理的要求（教学方式：专题讲座）（1） 对偿付能力额度的要求（2） 保险公司承保限额和再保险的要求（3） 保险公司对各种资金管理的要求（4） 财务会计管理要求实训课六：寿险精算教学要求：掌握寿险产品保费的计算、年金给付、准备金提取等寿险精算基础技能。
主要内容与教学方式：1 生命表与生命函数（教学方式：上机实习）（1） 生存模型（2） 死亡率（3） 生命表结构（4） 有关生命表函数计算2 保费计算（教学方式：上机实习）（1） 趸缴纯保费的计算（2） 定期缴纳的均衡保费计算（3） 费用负荷毛保费的计算3 责任准备金的计算（上机实习）（1） 理论责任准备金的计算（2） 实际责任准备金的计算五、考核办法项 目权 重评 分 要 点实际操作平时成绩40按操作要求评分实际操作考试成绩20按操作要求评分理论考试成绩10按考题标答评分实训报告30按完成质量评分补充说明：我们金融学院建立了金融实验室和风险管理实验室，保险专业还特意购置了“翰和保险实务模拟教学软件”和“ISIS全球保险公司财务分析库”数据软件，学生分别可以以客户、经纪公司、人寿保险、财产保险、保险代理人、学生等身份进入相关栏目，进行模拟操作，了解保险运作的具体流程，提高学生保单缮制、核保、理赔操作能力。
通过实验课教学，使理论与实践紧密结合，教师讲解操作流程，指导学生实际运作软件，让学生掌握投保单填写规范要求，了解保险单格式文本，懂得核保注意事项，理解理赔基本程序，同时也知道保险公司的实务运作环节。
教师也可以从教育者角度进入，察看学生掌握知识和实际操作能力，以便对实验结果进行评析。
最终要求学生写出实验报告，并结合机考给出成绩。
此外，我们所购的软件还存储了保险代理人、经纪人、保险理财规划师等资格考试的一些试题，便于学生练习。