保险专业实训课程建设

保险专业实训课程建设

一、保险实训课目标

现代教育要求培养适应我国社会生产、建设、管理、服务第一线需要的德、智各方面全面发展的高等人才。因此，保险专业学生不但要掌握基础理论知识，还需要具有通晓保险专业学问及其相关的操作应用能力。保险实训教学是培养学生保险应用能力和实际操作的重要环节，其总体目标包括：

1、通过现代化教学手段，使学生对保险基本规律有更全面的理解和更深刻的认识，对保险公司组织结构、保险业务管理、保险资金的运用等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。

2、通过上机操作、专题讨论、实地考察等多种教学方式，使学生了解国内外保险市场的现状，掌握观察和分析保险问题的正确方法，培养辨析和解决保险实际问题的能力。

3、提高学生在社会科学方面的综合素养，使学生掌握保险实务的基本原则、基本技能，以适应我国保险业对人才知识、能力、素质的要求。

二、基本要求

1、采取能力本位的课程开发方式，注重采用灵活多样的教学组织和教学方式，并充分运用丰富多彩的现代远程教育手段，达到课程整体优化的效果。

2、全面培养学生的专业技能与综合素质，达到专业技术过硬、综合素质较高的整体要求。

3、及时调整实训课程内容与方式，与时俱进，力求使学生获得最新的知识与技能。

4、要求学生掌握保险学相关章节的知识，并具有基本的计算机操作技术。

三、教学方法与手段

（一）教学方法

强调以人为本，加强对学生在素质修养和动手能力方面的培养力度。通过课堂内外的各种教学活动，促使学生由被动接受转化为主动获取，发挥学生的学习潜力，大力倡导自主学习与创新精神。教师可以根据教学对象的具体情况和现有的教学条件，采用灵活多样的教学方法，充分调动学生学习的积极性。除传统的讲授教学方法外，还在教学中结合采用以下方法：

1、专题讲座：由保险专业知名专家学者、保险从业人员为学生讲述保险热点问题、保险实践中存在的问题。

2、课堂讨论：由学生围绕特定的问题进行思考，展开讨论，阐明自己的观点。

3、案例分析：由学生对保险精典案例进行分析，进一步强化知识应用。

4、文字报告：通过撰写课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的文字报告巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。

5、实地考察：组织学生对保险机构进行实地参观，了解保险公司的实际运作情况。

6、上机实习：通过对保险应用软件的操作，学会基本的保险电子化应用技术。

7、录像演示：通过录像给予学生直观、具体的印象。

8、模拟团队：通过学习团队（模拟公司），组织实施模拟管理训练。

（二）教学手段

教学手段主要包括以下示范媒体：

1、实训材料：保险统计数据、保险案例、专题论文等；

2、幻灯片：教师自制幻灯片、保险公司机构制作的幻灯片等；

3、模拟软件：保险定价、财务管理、业务处理等计算机模拟软件等；

4、录像：保险专题片、保险培训片、保险宣传片等。

四、主要内容

我国保险市场发展的基本情况及保险公司经营管理的主要活动。

具体安排如下：

实训课一：保险公司营销管理

教学要求：要求学生掌握保险营销的一般程序，保险商品策略的种类以及保险营销渠道的选择。获得保险营销的基本技能（包括交际与沟通能力、市场调研能力、策划与传播的能力等）。积极探索保险营销的创新方向。

主要内容与教学方式：

1 保险公司营销管理程序（教学方式：讲授，组成营销团队）

（1） 分析市场环境

（2） 市场调查与预测

（3） 保险市场细分与选择目标市场

（4） 制定市场营销计划

（5） 市场营销计划的实施与控制

2 保险商品策略（教学方式：讲授，案例分析）

（1） 保险价格策略

（2） 保险商品组合策略

（3） 保险商品生命周期的营销策略

3 保险营销渠道选择（教学方式：课堂讨论）

（1） 保险营销渠道及其种类

（2） 直接销售渠道的利弊分析

（3） 保险代理制度的利弊分析

（4） 保险经纪人代理制度的利弊分析

（5） 保险营销渠道的选择

4 保险公司广告策略（教学方式：实地考察、录像演示）

（1） 广告促销策略

（2） 公共关系促销策略

（3） 人员促销策略

5 保险营销的服务创新（教学方式：上机实习、调查报告）

（1） 保险服务技术创新——网络保险

（2） 保险服务方式的创新

实训课二：保险公司业务管理

教学要求：掌握保险承保的一般程序，保险核保的主要内容，以及保险公司对道德风险的控制。掌握保险理赔程序及工作内容，掌握保险理赔的责任认定及理赔计算方式及其适用范围，学会对防灾防损及理赔的管理。

主要内容与教学方式：

1 承保的要求及环节（教学方式：讲授、上机实习）

（1） 核保 ：接受投保单、对投保人的审核、对投保标的风险性质的审核、对责任范围的审核、对投保金的审

核、对费率的审核。

（2） 签单

（3） 道德风险的控制

2 理赔原则（教学方式：讲授）

3 理赔程序（教学方式：讲授、案例分析）

（1） 出险通知

（2） 审核保单有效性

（3） 现场查勘

（4） 确定保险责任，认定被保险人索赔权利

（5） 查看各种单证、计算赔款、赔付结案

4 保险防灾 （教学方式：讲授、录像演示）

（1） 保险防灾的原因

（2） 保险防灾应注意的事项

实训课三：保险公司财务管理

教学要求：掌握财务管理的基本要求及主要内容，懂得保险公司会计科目的设置，学会对保险财务管理的实施与评价。

主要内容与教学方式：

1 保险公司会计科目（教学方式：讲授、上机实习）

（1） 资产类

（2） 负债类

（3） 所有者权益类

（4） 损益类

2 保险公司准备金（教学方式：讲授）

（1） 未到期责任准备金

（2） 赔款准备金

（3） 总准备金

（4） 寿险的责任准备金

（5） 保险保障基金

3 保险公司的业务核算（教学方式：上机实习）