基金管理有限公司资产支持证券投资和风险管理制度-清洁版
基金投资管理规章制度
基金投资管理规章制度第一章总则第一条为规范基金投资管理行为，保护投资者权益，提升基金管理水平，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于所有基金管理人实施基金投资管理活动。
第三条基金投资管理行为应当遵循合法、公正、公平、开放、诚信的原则，确保基金资产安全，实现投资者合理预期。
第四条基金管理人应当履行诚实守信、勤勉尽责的义务，加强内部控制，保护基金投资者权益。
第五条基金管理人应当设立专门机构负责基金投资管理，确保其独立性和专业性。
第二章投资管理基本原则第六条基金投资管理应当注重风险控制和收益增长的平衡。
第七条基金投资应当遵循合规性、透明度、流动性和有效性原则。
第八条基金投资应当具备充足的尽调和风险评估工作，确保投资的合理性和可行性。
第九条基金投资应当依法合规，保证合法权益，谋求长期稳定收益。
第十条基金投资应当遵循分散投资、差异化投资和风险分散的原则。
第三章投资管理流程第十一条基金管理人应当制定投资策略和投资组合结构，确保投资目标的实现。
第十二条基金管理人应当根据基金的风险偏好、投资期限和收益预期，确定投资品种和比例。
第十三条基金管理人应当建立健全的信息收集、研究分析和决策制定机制，确保投资决策的科学性和准确性。
第十四条基金管理人应当制定投资风格、投资策略和投资限制，确保投资活动的合规性和规范性。
第十五条基金管理人应当制定风险管理措施，进行风险评估和控制，确保投资风险可控。
第四章投资管理职责第十六条基金管理人应当制定投资决策程序和决策责任制度，确保投资决策的透明可控。
第十七条基金管理人应当建立健全的投资研究和决策机构，确保投资决策的科学性和准确性。
第十八条基金管理人应当落实投资管理责任，履行授权和托管义务，保护投资者合法权益。
第十九条基金管理人应当建立健全的绩效评价和激励机制，促进投资管理团队的稳定和发展。
第五章投资管理监督第二十条监管部门应当建立健全投资管理监督制度，对基金管理人的投资管理行为进行定期检查和评估。
基金管理有限公司风险控制管理制度范本
基金管理有限公司风险控制管理制度范本文档仅供参考XXXX基金管理有限公司制度合集二O—六年十月目录风险控制管理制度 .............防范内幕交易及利益冲突交易制度 .... 合格投资者风险揭示制度 ..........宣传推介及募集行为管理制度 ........ 公平交易制度 ..............信息披露制度 ..............子公司管理办法 ..............2020 年4 月19 日错误!未定义书签错误!未定义书签错误!未定义书签错误!未定义书签错误!未定义书签错误!未定义书签错误!未定义书签XXXX基金管理有限公司风险控制管理制度第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理, 加强公司内部风险管理,规范投资行为, 提高风险防范能力, 有效防范和控制投资项目运作风险, 根据＜中华人民共和国证券投资基金法＞、＜私募投资基金监督管理暂行办法＞及相关规定的解释等法律法规和公司制度的相关规定, 特制定本办法。
第二条股权投资业务是指使用自有资金或者募集资金对境内企业进行的股权投资类业务。
第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则:(1) 全面性原则: 风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员, 并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节;(2) 审慎性原则: 内部风险控制的核心是有效防范各种风险, 公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点;(3) 独立性原则: 风险控制工作应保持高度的独立性和权威性, 并贯彻到业务的各具体环节;(4) 有效性原则: 风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的权威性, 成为所有员工严格遵守的行动指南; 执行风险管理制度不能存在任何例外, 任何员工不得拥有超越2020 年4 月19 日制度或违反规章的权力(5) 适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；(6) 防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。
公司投资基金管理制度
第一章总则第一条为规范公司投资基金的管理，确保投资决策的科学性、合理性和合规性，防范投资风险，提高投资效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有投资基金的管理活动，包括但不限于基金设立、投资决策、投资执行、投资监督和投资评估等环节。
第三条公司投资基金管理遵循以下原则：1. 风险控制原则：确保投资活动在风险可控的前提下进行，实现投资收益的最大化；2. 合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保投资活动的合法合规；3. 科学决策原则：采用科学的方法和手段进行投资决策，提高投资决策的科学性和有效性；4. 专业化原则：建立健全专业化的投资管理团队，提高投资管理水平；5. 透明度原则：确保投资信息的公开、透明，便于投资者监督。
第二章投资基金设立第四条公司投资基金的设立应当符合以下条件：1. 符合国家法律法规和政策导向；2. 符合公司发展战略和投资策略；3. 具有明确的投资目标和风险控制措施；4. 具备专业化的投资管理团队。
第五条投资基金的设立程序：1. 提出设立申请，经公司董事会审议通过；2. 制定基金章程，明确基金性质、投资范围、投资策略、风险控制措施等；3. 设立基金管理团队，负责基金的投资管理工作；4. 报批相关监管部门，取得基金设立批准。
第三章投资决策与执行第六条投资决策：1. 投资决策应当遵循公司投资策略，充分考虑市场环境、行业趋势和公司发展战略；2. 投资决策应当由专业化的投资管理团队进行，确保决策的科学性和有效性；3. 投资决策应当进行充分的市场调研和风险评估，确保投资活动的合规性和风险可控。
第七条投资执行：1. 投资执行应当严格按照投资决策进行，确保投资活动的合规性和风险可控；2. 投资执行过程中，应当密切关注市场动态，及时调整投资策略；3. 投资执行应当建立健全的投资监控机制，确保投资活动的透明度和合规性。
【财务制度】基金管理有限公司财务管理制度(WORD30页)
管理有限公司财务管理制度（草案）管理有限公司财务管理制度（摘要）一、财务管理的架构1.1 公司财务管理整体架构包括：⏹董事会⏹总经理⏹财务部上述架构可以用下图来说明。
图例报告路线1.2 董事会、总经理、财务部、监察稽核部的角色⏹董事会对公司财务管理承担最终责任。
⏹总经理负责协调并完善公司财务管理的具体程序和制度(包括本制度)。
⏹财务部负责处理日常财务管理工作。
⏹监察稽核部负责进行内部审计。
二、财务计划2.1 财务部负责组织编制公司年度财务计划。
年度财务计划是公司年度经营计划的预算部分。
总经理负责在董事会上说明年度经营计划并取得其批准。
2.2 年度财务计划应作为监督公司业务进展和衡量财务表现的主要手段。
三、资产负债管理3.1现金管理程序主要关注于通过分离出纳和会计人员的职责以保证库存现金的安全、经常性库存现金盘点及控制库存现金的限额等。
3.2支付程序主要关注于支付前审阅内部审批手续的完整性。
3.3财务印鉴程序主要关注由专人负责管理和使用相关财务印鉴。
3.4应建立固定资产登记表全面记录公司的所有固定资产。
固定资产的盘点清查应定期进行并至少每年进行一次。
3.5固定资产的购置、盘盈、盘亏、报损、报废的审批权限为：总经理0 - 三百万元董事会三百万 - 一千万元股东会〉一千万元四、费用支出管理4.1 公司对具体费用支出实行费用授权批准制度。
任何超过100元的费用支出均应在费用发生之前取得批准。
部门主管对于一般费用支出的审批权限为1,000元。
任何超过1,000元的费用支出均需在事前取得总经理的批准。
4.2 财务部负责制定“费用与差旅支出指引”，以规定具体的费用报销程序及相应的审批权限。
4.3 公司应在两个层面上对费用支出进行控制：事前预防措施-管理层应保证费用支出取得必要的事前授权批准并符合公司财务管理制度。
事后发现措施，财务部通过检查，如发现有任何异常情况，应及时向管理层报告。
五、财务控制5.1财务部应建立内部控制流程。
基金公司投资管理规章制度细则
基金公司投资管理规章制度细则随着金融市场的不断发展，基金成为了许多投资者的首选，基金公司的投资管理规章制度对于基金的运营和发展具有重要意义。
本文将介绍基金公司投资管理规章制度的细节，并探讨其对基金行业的影响和意义。
首先，基金公司的投资管理规章制度涉及到基金管理人的行为规范。
基金管理人作为投资者代理人，在投资过程中应当遵守法律法规，维护投资者的合法权益。
其不得利用信息优势从事内幕交易，不得操纵市场价格等。
投资管理规章制度要求基金管理人具备丰富的投资经验和专业的知识，确保其能够准确把握市场风险，并为基金投资者创造价值。
其次，投资管理规章制度也对基金产品的投资范围和投资比例做出了明确规定。
基金公司应将资金投资于多样化的资产类别中，包括股票、债券、货币市场工具等。
这样的多元化投资策略可以降低风险，提高资金的收益率。
投资管理规章制度还规定了基金公司对于不同类型的基金产品的最高持仓比例和单只资产的最大投资比例，以防止基金公司过度集中资金投资于某一特定行业或个股，避免风险的集中。
再次，投资管理规章制度还对基金公司的投资决策程序和风险控制措施做出了规定。
基金公司应建立健全的投资决策程序，确保投资决策的科学和合理。
在投资决策过程中，应充分考虑市场风险、经济形势、政策环境等因素，并严格遵守内部的投资限额和风险控制措施。
此外，投资管理规章制度还要求基金公司建立风险管理和内部控制体系，确保基金公司的投资活动符合法律法规的要求，并能够及时发现和纠正投资决策中的错误和失误。
最后，投资管理规章制度对基金公司的信息披露和透明度要求非常严格。
基金公司应及时向投资者披露基金的投资策略和风险收益特征，向投资者提供全面、准确、及时的信息，确保投资者能够真实了解基金的运作和风险情况。
同时，投资管理规章制度还规定了基金公司的信息保密要求，确保基金公司不泄露投资者的隐私和交易信息。
综上所述，基金公司投资管理规章制度细则对于基金行业的规范化和健康发展具有重要意义。
基金风险控制管理制度
基金风险控制管理制度第一篇：基金风险控制管理制度基金投资管理有限公司风险控制管理制度（试行）第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强本公司及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》及相关法律法规，结合行业通行的风险控制措施和风险管理理念，并结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称“风险控制”，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第三条风险控制原则（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；（2）持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程；（3）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的合规风控部，专职落实公司的风险控制工作；风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章、要求，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。
风险基金管理制度范本
风险基金管理制度范本第一章总则第一条为了规范风险基金的管理和使用，防范投资风险，保护投资者的权益和公司利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、法规、规范性文件及本公司章程的有关规定，制定本制度。
第二条本制度所称的风险基金（以下简称“基金”）是指公司为风险投资而设立的专项基金，用于投资股票、证券投资基金、房地产、矿业权、信托产品等以及其他被认定为风险投资的行为。
第二章基金管理组织架构第三条基金的管理组织架构如下：1. 基金管理委员会：负责基金的战略规划、投资决策、风险控制等事项。
2. 基金管理部：负责基金的日常管理工作，包括基金的投资、运营、财务等事务。
第三章基金投资管理第四条基金投资原则：1. 遵守国家法律、法规、规范性文件和公司章程的规定。
2. 坚持风险可控、收益稳健、长期投资的原则。
3. 注重投资组合的分散化，降低投资风险。
第五条基金投资范围：1. 股票投资：包括境内外上市公司的股票及其衍生品。
2. 证券投资基金：包括股票型、混合型、债券型等基金产品。
3. 房地产投资：限于购买自用房产和投资性房地产。
4. 矿业权投资：限于购买探矿权、采矿权等矿业权。
5. 信托产品投资：限于购买信托公司发行的各类信托产品。
6. 其他投资：包括深圳证券交易所认定的其他投资行为。
第六条投资决策程序：1. 基金管理委员会根据市场情况、投资目标和策略，制定投资计划。
2. 基金管理部根据投资计划，进行具体投资决策。
3. 投资决策应充分考虑风险控制，确保基金的安全性和收益性。
第四章风险管理第七条风险管理原则：1. 风险意识：公司全体成员应充分认识到风险管理的的重要性，加强风险防范意识。
2. 风险分散：通过多元化投资，降低单一投资的风险。
3. 风险控制：建立健全风险控制机制，确保基金安全。
第八条风险控制措施：1. 建立风险监测系统，及时掌握市场动态和投资组合的风险状况。
基金公司基金管理制度
第一章总则第一条为规范基金公司的基金管理行为，保障投资者权益，维护基金市场的稳定发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司管理的各类基金，包括但不限于股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
第三条公司基金管理制度遵循以下原则：（一）合法合规：严格遵守国家法律法规，确保基金运作合法合规。
（二）风险控制：强化风险意识，建立完善的风险管理体系，防范和控制投资风险。
（三）专业管理：充分发挥专业团队优势，提高基金管理水平和投资业绩。
（四）投资者至上：以维护投资者权益为核心，注重投资者利益最大化。
第二章基金募集与销售第四条基金募集应遵循公开、公平、公正的原则，严格按照法律法规和基金合同约定进行。
第五条基金销售应遵循以下规定：（一）明确基金销售对象，合理划分销售渠道。
（二）加强对销售人员的培训和管理，提高销售人员专业素质。
（三）严格执行基金销售禁止性行为，确保销售过程合规。
（四）建立健全基金销售投诉处理机制，及时解决投资者投诉。
第三章基金投资管理第六条基金投资应遵循以下规定：（一）根据基金合同约定的投资策略，合理配置资产。
（二）加强行业、公司、个股等投资研究，提高投资决策的科学性。
（三）严格控制投资风险，确保基金资产安全。
（四）定期进行投资组合调整，优化投资结构。
（五）严格遵守基金投资比例限制，确保基金投资合规。
第四章风险管理与内部控制第七条公司建立健全风险管理体系，确保基金风险可控。
（一）制定风险管理制度，明确风险识别、评估、控制和监督程序。
（二）建立风险预警机制，及时识别和处置潜在风险。
（三）加强内部控制，确保基金运作合规。
第五章信息披露与投资者服务第八条公司应严格按照法律法规和基金合同约定，及时、准确、完整地披露基金相关信息。
（一）定期披露基金净值、资产配置、投资收益等数据。
（二）披露基金投资组合、基金经理变更等重大信息。
（三）建立健全投资者服务制度，为投资者提供优质服务。
基金管理有限投资管理制度
基金管理有限投资管理制度第一条为了规范基金管理有限公司的投资管理行为，保护投资者的合法权益，维护市场秩序，根据相关法律法规和监管要求，制定本管理制度。
第二条基金管理有限公司应当建立健全投资管理制度，明确各类基金的投资目标、投资策略、风险控制措施等，确保基金的安全、稳健和高效投资。
第三条投资管理制度应当遵循依法合规、独立决策、风险可控、透明度高的原则，确保基金管理有限公司能够高效运作、稳健发展。
第四条投资管理制度应当充分考虑基金投资者的利益，尊重投资者的知情权、选择权和监督权，确保基金管理有限公司能够为投资者创造长期稳健的投资回报。
第二章组织架构第五条基金管理有限公司应当建立完善的投资管理部门，包括投资管理委员会、投资部门、风险管理部门等，明确各部门的职责和权限。
第六条投资管理委员会是基金管理有限公司的最高决策机构，负责制定基金的投资策略、审议投资方案、监督投资业绩等，应当由公司高层领导和独立董事组成。
第七条投资部门负责基金的日常投资管理工作，包括研究分析市场、评估投资标的、制定投资组合等，应当具备专业的投资能力和丰富的投资经验。
第八条风险管理部门负责监测基金的投资风险、研究市场风险、参与投资决策等，应当定期向投资管理委员会和公司高层领导报告风险状况。
第三章投资管理第九条基金管理有限公司应当根据不同基金的投资目标和风险偏好，制定相应的投资策略，确保基金能够实现稳健的投资回报。
第十条投资管理有限公司应当建立投资组合管理体系，根据市场情况和投资需求，调整投资组合，降低投资风险，提高投资收益。
第十一条基金管理有限公司应当注重风险管理，建立完善的风险管理体系，包括设置风险控制指标、建立风险控制模型、制定应急预案等，确保基金的健康运作。
第十二条投资管理有限公司应当建立投资绩效评价体系，定期向投资者公布基金的投资业绩，保持透明度，接受监督。
第四章投资决策第十三条基金管理有限公司应当建立健全的投资决策机制，包括制定投资计划、审议投资方案、执行投资决策等，确保决策的合理性和透明度。
基金公司风险管理制度
一、概述为加强基金公司风险管理，确保基金资产的安全，维护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规，结合我国基金市场实际情况，特制定本制度。
二、风险管理目标1. 建立健全风险管理体系，确保基金资产安全，实现基金稳健运作。
2. 保障投资者合法权益，维护基金市场稳定。
3. 提高基金公司风险管理能力，降低风险损失。
三、风险管理组织架构1. 成立风险管理委员会，负责制定、审核和监督实施风险管理制度。
2. 设立风险管理部门，负责具体风险管理工作的实施和监督。
3. 各部门设立风险管理责任人，负责本部门风险管理工作的组织实施。
四、风险种类及控制措施1. 市场风险（1）加强市场研究，及时了解市场动态，预测市场风险。
（2）制定投资策略，合理配置资产，分散市场风险。
（3）严格控制投资规模，避免过度集中投资。
2. 信用风险（1）建立信用评级体系，对投资对象进行信用评估。
（2）加强投资对象的尽职调查，了解其财务状况、经营状况等。
（3）制定信用风险控制措施，如限制投资比例、设置止损线等。
3. 流动性风险（1）制定流动性风险管理策略，确保基金资产流动性。
（2）建立流动性风险预警机制，及时识别和应对流动性风险。
（3）优化投资组合结构，提高基金资产流动性。
4. 操作风险（1）加强内部控制，完善操作流程，降低操作风险。
（2）定期进行风险评估，及时发现和解决操作风险隐患。
（3）加强员工培训，提高员工风险意识。
5. 声誉风险（1）规范经营行为，遵守法律法规和行业规范。
（2）加强信息披露，提高公司透明度。
（3）建立危机应对机制，及时应对突发事件。
五、风险报告与预警1. 定期编制风险报告，向风险管理委员会和公司高层汇报风险状况。
2. 建立风险预警机制，对潜在风险进行及时预警。
3. 及时向监管部门报告重大风险事件。
六、风险管理监督与考核1. 风险管理部门对各部门风险管理情况进行监督检查。
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基金管理有限公司
资产支持证券投资和风险管理制度
第一章总则
1.1 目的
为规范本公司资产支持证券投资程序，尽量避免因投资资产支持证券可能带来的风险事件对公司运作的不利影响，切实保护投资人的利益。
根据证监会《关于证券投资基金投资资产支持证券有关事项的通知》等法律法规和公司内部规章，制定本办法。
1.2 定义
本制度所称资产支持证券，是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批
准的企业资产支持证券类品种。
1.3 适用范围
本制度适用于公司投资组合投资全国银行间债券交易市场或证券交
易所交易的资产支持证券。
第二章职责分工
固定收益部：对资产支持证券进行事前研究和分析，负责资产支持证券投资库的创建、维护和调整，制定资产支持证券投资方案，依据本
制度中的投资限制进行投资，并对投资资产支持证券的各个环节进行持续跟踪。
交易部：负责具体投标和交易的执行工作，完成指令单流转及跟踪交易进程，并对相关交易记录进行存档保管。
风险管理部：对法律法规、产品合同和内部制度中涉及资产支持证券的投资合规要求设置严格的日常事前、事中和事后投资风险控制流程和指标，并建立持续跟踪、预警、提示和监督调整机制；此外，负责对组合的风险和业绩表现进行数量分析和评估，并将结果反馈给专业委员会以及投资相关人员，作为组合优化的依据；
监察稽核部：负责对相关投资运作和风险管理过程开展稽核检查。
依据《证券投资基金信息披露管理办法》、《关于证券投资基金投资资产支持证券有关事项的通知》、各基金的基金合同、招募说明书及其他有关规定的要求，在基金法定信息披露文件中及时、充分地披露本基金投资资产支持证券的相关信息。
第三章资产支持证券投资及风险管理流程
3.1投资限制
资产支持证券投资比例必须控制在有关法律法规和投资组合合同规定的范围之内；公司旗下投资组合未经投决会批准，不得投资资产支持证券投资库以外的资产支持证券；
证券投资基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市
场或证券交易所交易；除了遵守基金合同中已有的投资比例限制外，还将遵守下述有关资产支持证券的投资限制：
（一）投资比例的限制
1、单只证券投资基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%。
2、单只证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基金资产净值的10%。
3、本基金管理公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%。
4、单只证券投资基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外。
因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使证券投资基金投资资产支持证券不符上述第2、4项规定比例的，基金管理人应当在10交易日内调整完毕。
（二）投资期限限制
1、货币市场基金可投资于剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
2、债券基金、股票基金、混合基金等其他类别的基金投资于资产支持证券的期限，依照中国证监会的相关规定和基金合同中的约定执行。
3、浮动利率资产支持证券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
（三）信用等级的限制
1、证券投资基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。
2、货币市场基金投资的资产支持证券的信用评级，应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。
其他类别的证券投资基金投资于资产支持证券，根据基金合同制订相应的证券信用级别限制，若基金合同未订明相应的证券信用级别限制，应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。
3、证券投资基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出。
3.2 投资资产支持证券可能面临的风险
1、信用风险
资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成组合财产损失。
2、利率风险
市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如果市场利率上升，组合持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利。