私募产品代销标准及引进流程
证券股份有限公司代销私募投资基金产品客户回访实施细则
证券股份有限公司代销私募投资基金产品客户回访实施细则一、前言代销业务是证券公司的重要业务之一，私募投资基金产品是当前监管政策下的一种新增产品，证券公司应根据监管要求，依法依规推广销售私募基金产品，但同时也经常面临客户流失、产品质量不过关等挑战。
通过回访实施，及时掌握客户意见，改善服务质量及产品质量，提升客户满意度，利用好客户回访机会，增强与客户的联系，为公司创造更大的经济效益。
二、客户回访的目的与内容1.目的（1）了解客户对证券公司的满意度：通过回访调查，及时掌握客户对证券公司的服务全面满意度，了解客户的关键诉求和痛点，策划相关的服务改进措施，提高客户满意度，增强客户黏性。
（2）建立客户忠诚度：巩固客户关系，建立客户忠诚度，增加客户在证券公司投资的比例，达到公司业务拓展的效果。
（3）提高普及率：通过向客户介绍不同的理财产品，掌握客户的风险承受能力、投资意愿和资产状况，提高私募基金产品的普及率。
2.内容（1）打招呼和介绍：首先，向客户介绍自己及公司背景，通过简单的交流拉近与客户的距离。
（2）了解客户情况：向客户了解最近的投资情况、投资目标、风险承受能力、理财习惯等，通过交流更准确的掌握客户目前的投资情况。
（3）介绍产品：私募基金产品是本次回访的强力卖点，向客户详细介绍其产品特性、运作方式、投资风险等方面内容。
（4）解答客户疑惑：回访时，不可光说不听，针对客户提出的问题，认真解答，不推诿，告知实际情况。
（5）总结回访：最后，可以对客户进行汇总和反馈，以便有针对性地改进服务。
三、客户回访的实施流程1.回访计划制定根据公司的业务、客户资料及需求情况，制定回访计划并确认回访范围、目标及数量，均衡选择客户群，明确回访事宜。
2. 材料准备准备回访工具，包括回访手册、调查问卷、实例产品图片及周边理财信息等，以便顺利开展回访工作。
3. 回访准备回访准备是重要的一步，要提前认真研究所回访的对象信息并对回访流程及工具进行充分理解，提前准备好所需的材料以及可以带上适当的礼品或代金券。
私募资管产品代销制度
私募资管产品代销制度（实用版3篇）篇1 目录一、私募资管产品代销制度的概念和背景二、私募资管产品代销制度的优势三、私募资管产品代销制度的实施现状四、私募资管产品代销制度的风险与挑战五、我国私募资管产品代销制度的完善建议篇1正文一、私募资管产品代销制度的概念和背景私募资管产品代销制度，是指私募基金管理人委托具备代销业务资格的机构，向投资者销售私募资管产品的一种制度安排。
这一制度起源于我国资本市场的发展和金融行业的创新，为广大投资者提供了更多的投资选择，同时也为私募基金管理人提供了更广泛的资金来源。
二、私募资管产品代销制度的优势1.提高私募资管产品的流通性：代销制度使得私募资管产品能够在更广泛的范围内被投资者了解和购买，提高了产品的流通性。
2.降低私募基金管理人的销售成本：通过代销机构销售私募资管产品，可以降低基金管理人的销售成本，使其更专注于投资管理。
3.增强投资者信心：代销机构通常会对私募资管产品进行严格的风险评估和筛选，有助于增强投资者的信心。
三、私募资管产品代销制度的实施现状近年来，随着我国资本市场的发展，私募资管产品代销制度得到了广泛应用。
目前，我国已有数百家私募基金管理人，数千只私募资管产品采用了代销制度。
然而，在实际操作中，代销制度还存在一些问题和不足。
四、私募资管产品代销制度的风险与挑战1.代销机构资质参差不齐：部分代销机构可能存在风险评估和筛选标准不严格、内部管理不规范等问题。
2.监管难度加大：随着代销制度的普及，监管部门面临着更大的监管压力和挑战。
3.投资者保护问题：部分投资者可能由于对私募资管产品的认识不足，导致投资风险增大。
五、我国私募资管产品代销制度的完善建议1.加强代销机构资质审核和监管：监管部门应加强对代销机构的资质审核，确保其具备一定的风险评估和筛选能力。
2.完善投资者教育：加大对投资者的教育力度，提高投资者对私募资管产品的认识和风险意识。
3.建立健全信息披露制度：私募基金管理人和代销机构应加强信息披露，提高产品的透明度。
中国光大银行代销私募产品合格投资者认定操作指引
中国光大银行代销私募产品合格投资者认定操作指引一、背景介绍私募基金是一种专门投资于非公开发行的基金，主要面向合格投资者开放。
合格投资者是具备一定财务实力和风险承受能力的机构投资者或个人投资者。
为了保护投资者的权益，中国光大银行采取了一系列措施，对合格投资者进行明确认定，并制定了相应的操作指引。
二、认定标准1.机构投资者：（1）金融机构：包括银行、证券公司、基金管理公司、保险公司等合法设立的金融机构；（2）企事业单位：包括国有企业、上市公司、民营企业等具有独立法人资格的机构；（3）社会组织：包括社会团体、基金会、非营利组织等；（4）信托公司：具备基金托管资质的信托公司；（5）其他合格机构：根据监管要求和业务需要认定的其他合格机构。
2.个人投资者：（1）财务状况要求：个人金融资产净值不低于人民币100万元或个人年度收入不低于人民币50万元，并具有过往两年投资经验；（2）专业知识和能力要求：个人在证券、期货、基金等领域具有相关的专业知识和投资经验，并通过自主学习或金融课程考试等方式获取相应专业资格证书；（3）个人投资者的年龄要求：适用年满18周岁以上，具有完全民事行为能力的自然人。
三、认定流程1.机构投资者认定流程：（1）投资者提交申请：机构投资者按照中国光大银行要求填写机构投资者认定申请表，并提供相应的机构法人营业执照、组织机构代码证、申请人身份证明等材料；（2）审核材料：中国光大银行对提交的申请材料进行审核，并可能要求补充提供相关资料；（3）许可证明：审核通过的机构投资者将获得中国光大银行颁发的“机构投资者许可证明”。
2.个人投资者认定流程：（1）投资者提交申请：个人投资者按照中国光大银行要求填写个人投资者认定申请表，并提供个人身份证明、收入证明、财务状况证明等材料；（2）风险测评：根据国家规定和银行要求，个人投资者需要接受风险承受能力评估；（3）审核材料：中国光大银行对提交的申请材料进行审核，并可能要求补充提供相关资料；（4）许可证明：审核通过的个人投资者将获得中国光大银行颁发的“个人投资者许可证明”。
私募基金代销新规定有哪些？
私募基金代销新规定有哪些？私募基金的销售主体有着十分严格的限制，当前主要有两类：一类是在基金业协会进行备案的私募管理人；另一类则是需要在证监会注册并取得基金销售业务资格，同时也是中国基金业协会会员的机构。
现在我国经济市场发展的越来越快，很多的商业也在不断的竞争，许多人会将自己的资金拿去投资私募基金。
那么有关私募基金代销资格是什么呢！还有很多人对此内容并不是很了解，下面小编将为大家介绍有关▲私募基金代销新规定的相关内容。
▲一、私募基金代销规定私募基金不允许代销私募产品一般是通过取得牌照的第三方金融公司代销，更多的是在证券公司代销。
银行只卖公募基金产品，私募基金不允许代销。
主要是在中国证券投资基金业协会注册登记的私募基金管理人或政府及大型企业主导的产业基金、并购基金及房地产基金。
▲二、私募投资基金托管产品介绍;私募基金，是指私募基金管理机构向特定的合格投资人募集资金，并担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为投资者的利益，运用委托财产进行股权投资的活动。
按投资策略不同，可以分为私募股权投资基金、私募证券投资基金、创业风险投资基金、产业投资基金。
2014 年初中国证券投资基金业协会下发了《私募投资基金管理人登记和基金备案管理办法(试行)》，根据通知内容，纳入私募基金登记备案范围的包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等，私募基金管理人应当向基金业协会履行私募投资基金管理人登记手续，所管理的私募基金应当履行基金备案手续。
目前全国已有超过3000家私募投资基金管理人在证券投资基金业协会完成备案登记，总管理资产净值规模已超过1.5 万亿。
(一)私募股权基金依据特性可以分为合伙企业型、公司型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。
私募股权基金投向为拟上市或业务模式已经成型的非上市企业股权，通过IPO 上市、并购、新三板股权转让、股权出售等方式实现基金退出，获得高额收益。
依据投资的策略不同分为战略投资型、财务投资型、并购型等。
私募基金渠道代销费用和途径
私募基金渠道代销费用和途径股票基金一般申购1.5%，赎回0.5%，债基A类申购0.8%，赎回不一，C类申购0，赎回视期限不同而变化。
1、自行销售。
2、经纪商销售。
3、三方平台销售。
4、银行销售。
5、券商代销。
其实在投资炒股的方式中，目前来说私募基金是最为广泛的一种形式了，很多的朋友都是自己有了私募基金之后但是没时间和精力销售的就想代销，那么关于▲私募基金渠道代销费用以及途径是如何的呢。
▲私募基金渠道代销费用销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定，从开放式基金财产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。
股票基金一般申购1.5%，赎回0.5%，债基A类申购0.8%，赎回不一，C类申购0，赎回视期限不同而变化。
▲私募基金渠道代销途径1、自行销售自行销售适合于私募基金管理人市场号召力大、市场影响强的情况。
比如核心投研负责人人员原来是公募明星基金经理，券商资管明星投资主办，券商明星分析师等。
2、经纪商销售经纪商(证券公司、期货公司)对投顾比较了解，对投顾有信心，投顾发行产品经纪商还能获得佣金收入、通道收入、服务收入等收入以及结算量、规模存量的业绩提升，因而经纪商在帮助投顾发产品的事情上有着强烈的合作意愿。
3、三方平台销售作为专业的私募产品销售机构，第三方平台的优势是：有各类不同风险收益偏好的高净值客户，可以将适合的产品卖给适合的客户，并且可以通过自己的平台和合作方为私募基金向合格投资者做各种在法律法规允许范围内的宣传。
4、银行销售作为募资渠道，银行不论自有资金池还是高净值客户资源的量都非常大。
保收益型的结构化产品的优先资金一般都是对接银行资金池的资金。
银行还有大量的高净值客户资源，银行高净值客户对银行高度信任，容易接受银行推荐的私募理财产品。
5、券商代销：类似网站代销，不同券商代销的基金各不相同，购买前可了解清楚各家券商代销的产品，以及费率。
证券股份有限公司代理销售私募投资基金产品操作规程
证券股份有限公司代理销售私募投资基金产品操作规程一、总则本操作规程以《私募投资基金监督管理暂行办法》和《私募投资基金合规管理指引》为指导，旨在规范证券股份有限公司代理销售私募投资基金产品的操作流程，确保销售行为符合法律法规和监管要求，保障投资者的合法权益。
二、机构设置为了保证销售行为的合规性，证券股份有限公司应该成立专门的私募投资基金销售团队。
销售团队负责私募基金产品的销售及客户关系维护，同时应与基金发行人、托管人、基金管理人等各方保持紧密联系，协同工作，共同完成销售任务。
三、销售流程1. 接洽客户：销售团队应积极开展市场调研和宣传，主动接洽潜在客户，向其介绍私募基金产品的基本情况和投资策略，引导客户逐步了解基金产品，建立起基金产品与客户的联系。
在接洽客户的过程中，销售团队应当诚信、透明，对客户提出的问题应给予详尽的解答。
2. 客户资质审核：私募投资基金的募集仅限于特定投资者，销售团队必须严格按照相关法律法规和基金合同的要求审核客户的资质。
在接受客户委托时，销售团队应当向客户索取真实、准确、完整的身份证明文件和财产状况证明文件，并对其进行审查核实。
出现疑点或者存在不确定情况的客户不应接受代销。
3. 客户风险评估：为了确保客户的投资风险与其能够承受的风险相匹配，销售团队应当对客户的风险承受能力进行评估，并告知客户其投资风险。
在风险评估的过程中，销售团队应当向客户提供充分信息，目的是让客户充分理解基金产品的投资特点和风险特征。
4. 基金产品介绍：当客户符合基金产品投资要求并完成风险评估后，销售团队应当向客户提供私募基金产品说明书，并让客户充分了解产品特点、投资策略、风险等相关信息。
5. 签署投资协议：客户确认选择购买私募基金产品后，销售团队应当将投资协议模板提供给客户，让客户确认投资数额、费率、协议期限等重要内容，并告知客户的约定。
6. 基金产品购买：销售团队向客户提供购买私募基金产品的方式，根据客户的实际需要、购买金额和期限等要素，提供选项，协助客户完成购买手续。
代销产品(投资类)审核要点和报送材料要求--风险管理部
代销产品（投资类）审核要点和报送材料要求对公司拟代销的私募产品，主要对照标准为《代销投资类产品风控标准（采购类）(试行)》（2014年11月修订）。
二、报送材料要求
1、尽调报告；不能或慎重使用投顾资料或投资经理自身叙述或宣传材料等。
2、可行性分析报告；
3、产品合同等法律文件（投资说明书、资产管理合同、信托合同、托管合同、财务顾问合同、投资咨询协议、代销协议、产品风险揭示书）；
4、风控标准对照结果（要详细写明符合河不符合的具体情况，不能简单写符合或不符合）、风险等级评定表；
5、私募机构存续合法性证明材料，如私募登记证书、营业执照等相关证件；
6、投资顾问既往业务证明材料，如发行数量、管理规模、排名、第三方提供的
对账单（加盖公章）等证明性材料；
7、其他说明性材料等。
X年X月。
代销私募产品合格投资者认定标准
代销私募产品合格投资者认定标准一、概述私募基金作为一种较为专业化的投资工具，对投资者的专业知识和风险承受能力有着一定的要求。
为了保护投资者，我国证监会规定了代销私募产品合格投资者认定标准，以确保私募基金投资者具备一定的风险认知和承受能力。
本文将对代销私募产品合格投资者认定标准进行详细解读，以便投资者更好地了解自身是否符合私募基金投资的相关要求。
二、代销私募产品合格投资者认定标准的设定目的1. 保护投资者利益。
私募基金投资有一定的风险，不适合所有投资者。
设定合格投资者认定标准可确保投资者具备一定的投资经验和风险认知能力，降低投资风险，保护投资者权益。
2. 促进市场稳定发展。
私募基金作为一种较为专业的投资工具，需要投资者具备一定的风险承受能力和专业知识。
通过设定合格投资者认定标准，可以有效降低私募基金投资中的信息不对称和道德风险，促进市场稳定和健康发展。
三、代销私募产品合格投资者认定标准的内容1. 个人投资者的认定标准（1）金融资产要求。
个人金融资产不低于300万元，且近三年平均年收入不低于50万元。
（2）投资经验要求。
个人投资经验要求在证券、期货、基金、银行理财等金融产品方面有两年以上的投资经验。
（3）资格认定方式。
个人投资者可以通过证券交易所、基金管理人、第三方机构等途径进行资格认定。
2. 机构投资者的认定标准（1）注册资本要求。
机构投资者注册资本不低于1亿元。
（2）资格认定方式。
机构投资者可以通过证券交易所、基金管理人、第三方机构等途径进行资格认定。
3. 其他认定标准除个人和机构投资者外，还可以通过其他方式进行合格投资者认定，如根据职业资格、专业资质、专业投资经验等进行认定。
四、代销私募产品合格投资者认定标准的意义1. 促进市场稳定。
合格投资者认定标准可以减少非合格投资者的参与，降低市场投机行为，促进市场稳定和健康发展。
2. 保护投资者权益。
合格投资者认定标准要求投资者具备一定的金融资产和投资经验，能够承担相应的投资风险，有利于保护投资者的利益。
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目录
一、私募业务主要类型 二、融资类私募产品代销标准及引进流程 三、种子基金业务引进标准及流程 四、私募业务销售收入构成及政策支持
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一、私募业务主要类型
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一、私募业务主要类型 私募业务的三种主要类型
通道类
融资类
种子基金
指公司向私募客户 提供单纯的经纪商 服务，收取交易佣 金。而不负责私募 产品的推介。
中心营业部
构 提交
提交
李真
提交
不通过，退回 说明原因
3个工作日内
提交
初审 通过
交易系统 对接可行性
姜海宁
项目经理对接
约1周
股票管理型产品 量化对冲产品 种子基金
孙红
张柳霞 唐泽峰
提交
范婷婷
风险管理部 法律合规部
引进 通过
通过 提交
产品适销小组
合同签署 证监会报备 产品上线发行
约1周
实地调研、 撰写工作底稿、 尽调报告、 风险评级等材料
的管理规模 6. 投资策略、投资理念及流程 7. 风控制度 8. 过往业绩表现（近三年的业绩表现情况） 9. 交易系统情况（何种交易系统、是否使用程序化下单、投顾系统支持哪些接口、需要券商提
供哪些系统支持） 10. 拟合作产品要素表
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三、种子基金业务引进标准及流程
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三、种子基金业务引进标准及流程
（一）种子基金业务的意义 对中信建投的意义
对私募基金的意义
为其私募产品提供增信
帮助优秀私募积累投资 业绩
助力私募产品发行
对中信建投的意义
提高公司私募产品市场 份额，加快经纪业务向
资产管理化转型
推进公司向买方业务转 型，拓展间接投资
拓展销售、两融等主经 纪商服务收入
培育优秀私募，推荐高 净值客户
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三、种子基金业务引进标准及流程 （二）种子基金业务的初筛标准
种子基金业务需由 总公司审核，实行 统一管理。
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二、融资类私募产品代销标准及引进流程
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二、融资类私募产品代销标准及引进流程 （一）融资类私募业务的代销标准
1、定性标准
（1）注册、实收资本金 （2）基金业协会备案登记过的私募投顾 （3）组织架构、投资决策管理体系、风险控制制度 （4）交易系统、数据系统 （5）投顾团队应具备5年以上投资经验，且近3年历史业绩位于市场同类私募基金前列 （6）具有良好的经营业绩，资产质量良好，财务稳健 （7）具有良好的社会信誉，近3年没有因违法违规行为正在被相关机构调查 （8）最好能够提供跟投资金或资金安全垫 （9）私募投顾最好具有一定的市场及同业认可度
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二、融资类私募产品代销标准及引进流程
2、定量标准
（1）收益率方面指标 年化收益率、绝对收益率、相对收益率、阿尔法收益率
（2）风险度方面指标 波动率、回撤率、夏普比率、索提诺比率
（3）投资策略及执行标准 纪律性、及时性、准确性、分散化
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二、融资类私募产品代销标准及引进流程
3、风控标准
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二、融资类私募产品代销标准及引进流程
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三、种子基金业务引进标准及流程务引进标准及流程
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三、种子基金业务引进标准及流程
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四、私募业务销售收入构成及政策支持
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四、私募业务销售收入构成及政策支持
（一）私募产品销售的收入构成
全部算入营业部 收入及员工全口
径考核！
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四、私募业务销售收入构成及政策支持
3、风控标准
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二、融资类私募产品代销标准及引进流程 （二）融资类私募业务引进流程
1、机构业务部私募产品引进组人员构成名单
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二、融资类私募产品代销标准及引进流程
2、分支机构引荐私募投顾的上报流程
3个工作日内
不通过，退回 说明原因
初审
分 尽调 支 材料 分公司/
通过
机构业务部 项目初审
系统 可对接
机
约1周
注：整个流程需4-5周时间。
约2周 -
二、融资类私募产品代销标准及引进流程
3、分支机构引荐私募投顾需提交的前期基础材料
1. 公司基本情况及历史沿革 2. 公司组织构架 3. 控股股东及实际控制人情况介绍 4. 核心管理人员及投研团队介绍 5. 公司目前管理的资产规模，三年内计划发展达到的资产管理规模水平、公司认为未来最理想
（二）私募业务的政策支持
1、引进通道类私募政策支持
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四、私募业务销售收入构成及政策支持
3、销售私募产品的政策支持
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谢谢！
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该种业务类型无需 审核，采取业务报 备的管理方式。
指符合引进标准的 私募依托我公司资 源引进客户，发行 阳光私募产品，并 依托公司经纪业务 通道进行证券投资。
融资类私募产品由 总公司审核，实行 统一管理。
种子基金业务注重 私募基金的成长性 及与公司的战略合 作关系，以自有资 金投资，实现私募 投顾与公司的共赢。