XX银行反洗钱风险自我评估办法
完整word版,反洗钱风险自评估报告
XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行对于反洗钱风险自评估的报告中国人民银行 XX支行：依据人行 XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行对于转发 <金融机构反洗钱监察管理方法（试行）>有关事项的通知》（银XXXX[2014]373）文件的要求， XXXXXXX银行（以下简称“我行” ）认真展开本单位的反洗钱风险自评估工作。
在自评过程中，本着客观、公正、公正的原则，对我行反洗钱组织机构建立状况、反洗钱内控建设和执行状况、客户身份辨别状况、大额交易和可疑交易报告状况、反洗钱宣传培训工作状况等方面的反洗钱工作进行综合自评。
现将有关自评状况报告以下：一、建立反洗钱风险自评估工作小组为保证反洗钱风险自评估工作顺利展开，保证有关工作质量。
我行建立了反洗钱评估工作领导小组，以行长 XXX为组长 ,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，详细工作由副组长 XXX负责。
工作小组负责制定自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及详细实行的时间与步骤，组织、协调各部门展开自评估工作，并对工作中的各个环节进行监察。
二、反洗钱风险自评估工作执行状况1、反洗钱内控制度和组织机建立设状况自展开反洗钱工作以来，我行向来依据上司有关部门的文件规定，不停完美反洗钱的内控制度，跟着内控制度的不停健全，一线职工对可疑交易的辨别能力有了很大提高，严格依据反洗钱有关规定辨别客户身份、报送大额和可疑交易报告。
2、仔细落实客户身份辨别工作。
我行在客户开户时严格依据规定实行客户身份辨别制度，严格把关，仔细审察各种证件的真切性、完好并进行了查对和登记，对于未能依法供给有关证明资料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银前进行查对登记。
3、仔细展开反洗钱宣传活动，提高社会民众反洗钱意识。
我行将反洗钱宣传作为平时工作长久展开，为防备金融诈骗活动，保护国家的安全和稳固，我行摆放反洗钱事例优选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在平时业务中对客户进行反洗钱风险提示。
反洗钱自评估800字(7篇)
反洗钱自评估800字(7篇)关于反洗钱自评估，精选4篇范文，字数为800字。
本人在20x年的一年多的时间里，认真学习、努力工作，积极完成公司、部门下达的工作任务;在领导的关心、同事们的帮助和支持下，以积极的工作态度，严格要求自己，勤奋学习，积极进取，努力提高自己的理论和实践水平，较好的完成了各项工作任务。
现将一年多来的学习、工作情况简要总结如下：。
反洗钱自评估(范文)：1本人在20x年的一年多的时间里，认真学习、努力工作，积极完成公司、部门下达的工作任务;在领导的关心、同事们的帮助和支持下，以积极的工作态度，严格要求自己，勤奋学习，积极进取，努力提高自己的理论和实践水平，较好的完成了各项工作任务。
现将一年多来的学习、工作情况简要总结如下：一、思想上严于律己，不断提高自身修养作为一名刚刚从校园出来的大学生，虽然有过人生阅历，无论从管理体制还是从思想上都存在许多的不足，但在某些方面还是积极向上，虚心向同事们请教，通过多看、多问、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
一年多来的实践工作证明，自己是合格并且优秀的，在这期间不断的自我反省，努力使自己在各方面都有进一步的提高。
二、业务上不断积累，理论上更学到深一步我在日常的保洁工作中始终保持着良好的心态，认真负责，发扬吃苦耐劳的精神。
面对保洁员的工作，从开荒，到后来的整理、清洁，可以说车间就是我的家，领导的关心培养，同事们的热情帮助，我向他们学习到了一些保洁工具的使用以及与保洁工人沟通的知识，这样使我对保洁工作有了更多更深的了解。
三、工作中不断改进，不断提高我一直保持敬业爱岗的工作，以脚踏实地的工作态度，求真务实的工作作风，用积极热情的心态去完成公司交派的各项工作任务，在工作中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守支部规章制度，保洁岗位职责，需要到达的标准全力以赴完成。
在这一年多的工作中，有很多收获，同时也有很多教训，这一些收获无法用言语形容，唯有用最真诚的心与大家一起分享，才能使我在工作中收获的更多。
商业银行反洗钱风险自评估制度
1为加强和规范本行反洗钱风险自评估工作， 根据人民银行有关文件精神及本行相关制度要求，制定本制度。
反洗钱风险自评估是对本行控制洗钱风险能力进行的定性定量评价。
反洗钱风险自评估有利于建立自主管理、自我约束的反洗钱工作机制， 持续改进反洗钱工作。
反洗钱风险自评估应遵循以下原则： 一、风险为本原则。
评估应当动态反应本行反洗钱风险变动情况、本行反 洗钱合规管理及风控体系建设情况、本行面对风险变动的应对情况；二、一致性原则。
评估标准应清晰客观、评估流程可操作性强，以确保每 一次评估及结果对于后续工作产生约束力，后续评估如与本次评估的评估思想、 评级尺度、审核标准等有不一致的，应做出专项说明，并被确定为新的范例；三、适当性原则。
评估是基于现有反洗钱监管资料进行的，并非彻底跟踪 或者复制本行反洗钱现状，具有相对局限性。
任何单位和个人不得对外发布评估 结果和相关信息，以防第三方不当使用评估结果和相关信息，以防公众不恰当 理解评估结果和相关信息，以防公众的不当理解对本行声誉造成不利影响。
反洗钱风险自评估的依据是《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报 告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》 《金融机构反洗钱风险评估标准》及其他有关反 洗钱法律、法规、规章制度。
本行反洗钱风险自评估工作在董事会和高级管理层领导下，由反洗钱管理部门具体负责实施。
反洗钱管理部门及其他部门应加强沟通协调，建 立信息共享机制，共同促进反洗钱风险自评估工作。
反洗钱风险自评估工作原则上在每年的一季度进行， 评价周期为上一年度 1 月 1 日至 12 月 31 日。
从环境、产品/客户、控制、沟通四个方面 进行评分定级，具体分值及组成如下：1、环境(28 分)。
包括组织架构(17 分)、内控制度(9 分)、合规文化 (2 分)；2、产品/客户(24 分)。
XX银行反洗钱风险自我评估办法
XX银行反洗钱风险自我评估办法第一章总则第一条为建立洗钱和恐怖融资风险（以下简称“反洗钱风险”）自我评估体系，提升反洗钱工作效能，有效预防和遏制洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称反洗钱风险自我评估，系指根据反洗钱风险监管评估标准，系统持续地监测、分析、识别洗钱风险和反洗钱工作存在的问题，以及防范洗钱风险措施的有效性、健全性和充分性，从而达到持续性改进反洗钱工作的目标。
第三条各级机构和员工对反洗钱风险自评信息负有保密义务，未经有权批准，不得对外发布。
第四条反洗钱风险自评原则上每年1次。
在产品和业务发生较大变化、内控制度有重大调整或反洗钱监管政策发生重大变化时，适时开展反洗钱风险自评。
第五条反洗钱风险自评主体分总行、分行和支行，自评工作实行分级负责、分级实施。
总行反洗钱风险自评由总行内控合规部牵头组织实施，总行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
分行反洗钱风险自我评估由分行内控合规部门负责组织实施，分行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
支行负责本单位反洗钱风险的自评。
第二章评估内容和标准第六条制度完善程度主要评估是否结合自身业务特点，按照反洗钱风险防控、预警和处理程序以及相应反洗钱要求，建立健全反洗钱内控制度，落实各项监管要求。
评估的重点是制度的完备性、修订的及时性和报备的自觉性。
第七条机制合理性主要评估是否建立有效的反洗钱内部工作机制，运作规范顺畅。
重点评估机构设置情况，反洗钱工作体系的运作效率及其规范、合理程度，可疑交易分析甄别的模式和可行度，是否建立对新业务的反洗钱风险研判机制等。
第八条技术保障能力主要评估各业务系统是否完善、运行有效，能够适应反洗钱工作的需要，保证信息采集的准确和效率。
第九条人员与资质情况主要评估反洗钱工作人员数量、学历、专业背景等，以及反洗钱培训、业务能力测试等情况。
反洗钱主管人员有无跨部门的协调权力，以及能否出于反洗钱需要及时获取相应部门或各类应用系统的信息。
XX银行洗钱和恐怖融资银行洗钱和恐怖融资风险自评估实施办法
XX村镇银行洗钱和恐怖融资风险自评估实施办法第一章总则第一条为加强XX村镇银行（以下统称“我行”）对洗钱、恐怖融资和扩散融资风险（以下统称洗钱和恐怖融资风险）识别、评估，优化反洗钱和反恐怖融资（以下统称“反洗钱”）资源配置，提高我行反洗钱工作实效，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引（试行）》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等法律、规章制度的规定，制定本办法。
第二条本实施办法所称的风险是指洗钱、恐怖融资和扩散融资风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。
洗钱和恐怖融资风险自评估是指我行根据业务发展与反洗钱工作匹配程度，对我行的反洗钱抗风险能力进行的测试评估。
我行应根据营业网点数量、规模、风险分布等因素，合理确定洗钱和恐怖融资风险的评估对象和评估周期，确保及时、准确掌握不同行业、不同类型机构的洗钱和恐怖融资风险特征及变化情况。
第三条洗钱和恐怖融资风险自评估应当遵循以下原则：（一）全面性原则。
应覆盖我行所有经营地域、客户群体、产- 1 -品业务（含服务）、交易或交付渠道，充分考虑各方面风险因素，贯穿决策、执行和监督的全部管理环节。
（二）客观性原则。
以客观公正的态度收集有关数据和资料，以充分完整的事实为依据，力求全面准确地揭示我行面临的洗钱风险和管理漏洞。
（三）匹配性原则。
洗钱风险自评估的性质与程度应当与我行自身经营的性质和规模相匹配。
（四）灵活性原则。
我行应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。
对于风险较高的领域，应当缩短自评估周期，提高自评估频率。
第二章职责分工第四条我行成立洗钱和恐怖融资风险自评估工作领导小组（以下简称“领导小组”），领导小组负责领导开展我行洗钱和恐怖融资风险自评估工作，向我行董事会负责。
银行洗钱风险自评估管理办法模版
附件xx银行合规体系文件洗钱风险自评估管理办法1 目的为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价我行洗钱风险情况，根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的要求，特制定本办法。
2 适用范围本办法适用于全行各级分支机构开展洗钱风险自评估工作。
3 定义4 职责分工5 管理要求5.1时间安排洗钱风险自评估工作原则上每年开展一次。
5.2结果运用⑴根据人行要求将评估报告报送人行。
⑵根据每个评估项目的风险等级，对存在的问题采取改进措施。
⑶分支机构评估结果与分支机构考核挂钩，加强对分支机构反洗钱工作的监督管理。
5.3评估内容评估内容全面涵盖我行各项洗钱风险防控机制，包括以下三个类别：⑴组织机构建设：包括反洗钱领导小组工作机制、系统运行和技术保障、岗位设置和人员配备。
⑵内控制度建设：包括身份识别、资料保存、可疑报告、涉恐冻结、客户评级、产品评级、宣传培训、保密制度、内部监督、考核、协助人行等内控制度建设情况。
⑶制度执行：包括各项内控制度的落地执行情况。
每个类别项下分若干个项目，每个项目又包含若干子项，再对子项制定具体评估内容和评估标准。
具体评估内容和评估标准详见附件1。
总行合规部根据人行要求和本行风险管理的需要，每年对具体评估内容和评估标准进行调整并下发。
5.4风险等级⑴评估结果分为低、中、较高、高四个等级。
⑵按照三大评估类别，对具体每个评估项目分别确定风险等级，并在此基础上得出该分支机构的总体洗钱风险等级。
⑶根据每种风险等级，分别采取整改和优化措施。
5.5评估报告各分支机构应形成本机构洗钱风险自评估报告，报告内容包括自评估工作的组织开展情况，各项具体评估项目的评估结果、依据、相关附件、拟采取的措施，及本机构整体洗钱风险等级。
总行可对各分支机构评估结果进行复核。
5.6全行评估为得出全行整体洗钱风险评估结果，需要设置评估权重。
权重以总行为主，并对分支机构设置相应的权重值。
全行各层级的风险等级经过加权平均，即得出全行整体洗钱风险等级。
xx银行反洗钱考评办法
xx银行反洗钱工作考核办法第一章总则第一条为进一步贯彻落实《反洗钱法》及其有关规定，切实履行银行业反洗钱监督管理职责，防止洗钱行为给我行带来潜在风险，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度以及区联社的相关要求，并结合我行实际，特制订本办法。
第二条本办法考核对象为各支行、营业部。
第三条反洗钱工作考核以区联社考核及内外部检查结果为考核依据，以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则，采取现场和非现场相结合，考核结果纳入对各支行营业部的年终综合考核分数。
第二章考核内容第四条具体内容包括：（一）建立健全与落实组织机构与内控制度情况1.是否成立反洗钱工作小组；2.是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作；（二）履行客户身份识别义务情况1.为单位或自然人开立银行账户时是否按规定进行审查、识别客户身份；2.是否为身份不明的的客户提供服务或者与其进行交易；3.是否及时更新客户信息；4.是否及时按规定划分风险等级；（三）履行客户资料与交易记录保存义务情况1.保存的客户身份资料、交易记录是否完整；2．在业务关系或交易结束后，是否按规定要求和期限保存客户身份资料和交易记录；（四）大额交易与可疑交易报告数据报送情况1.是否按规定时间报送大额和可疑交易报告；2.是否随意填报大额和可疑交易报告数据信息项目；2.可疑交易报告的上报是否经人工分析；（五）反洗钱学习培训及宣传情况1.是否及时组织职工进行反洗钱学习培训，记录是否完整；2.是否按照规定面向客户及社会各界进行反洗钱法律法规宣传；（六）反洗钱信息保密工作情况1.是否违法规定泄漏依法履行反洗钱义务时获得的客户身份资料和交易信息；2．是否违法规定泄漏报告可疑交易和配合人民银行调查可疑交易活动等有关信息；（七）配合人民银行检查，调查情况及协助司法机关及行政机关打击洗钱活动情况1．是否积极配合人民银行的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作；2．是否积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动；（八）反洗钱报表及信息资料的报送工作1.各类反洗钱报表报送是否及时。
工行反洗钱及制裁风险管理专项评价方案范文
工行反洗钱及制裁风险管理专项评价方案范文篇一：中国工商银行作为中国最大的商业银行之一，反洗钱及制裁风险管理是一项非常重要的工作。
为了确保这项工作的高效有序进行，中国工商银行制定了反洗钱及制裁风险管理专项评价方案，具体内容如下:一、评价目的本方案旨在加强对中国工商银行反洗钱及制裁风险管理工作的全面评价，及时发现和解决存在的问题，进一步提高中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理水平，确保客户信息和资产安全。
二、评价内容1. 反洗钱及制裁风险管理组织机构建设情况;2. 反洗钱及制裁风险管理制度建设情况;3. 反洗钱及制裁风险防控措施实施情况;4. 反洗钱及制裁风险监测与预警机制运行情况;5. 反洗钱及制裁风险应急处置情况。
三、评价方法1. 自我评价：中国工商银行总行层面开展自我评价，对各项评价内容进行全面梳理和总结;2. 外部评价：聘请外部专业评价机构，对中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理工作进行全面评价;3. 内部审核：中国工商银行总行层面组织内部审核，对自我评价和外部评价发现的问题进行深入剖析和整改。
四、评价结果及整改1. 评价结果：通过对中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理工作进行全面评价，及时发现和解决存在的问题;2. 整改：中国工商银行总行层面针对评价结果中存在的问题，制定具体整改方案，明确整改目标和时间表，及时开展整改工作。
五、其他事项1. 本方案由中国工商银行总行负责制定和解释;2. 中国工商银行总行层面自评价和外部评价时间分别为每年 1 月 1 日至12 月 31 日和每季度首月 1 日至次月 30 日;3. 中国工商银行总行层面反洗钱及制裁风险管理专项评价每年进行一次。
篇二：中国工商银行反洗钱及制裁风险管理专项评价方案范文随着国际间洗钱和制裁风险的不断加剧，中国工商银行作为中国国内最大的银行之一，为了确保洗钱和制裁风险得到有效控制，特制定本反洗钱及制裁风险管理专项评价方案。
一、评价目的本方案旨在通过对中国工商银行反洗钱及制裁风险管理进行全面评价，发现问题并提出改进措施，确保中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理达到国际领先水平。
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XX银行反洗钱风险自我评估办法
第一章总则
第一条为建立洗钱和恐怖融资风险（以下简称“反洗钱风险”）自我评估体系，提升反洗钱工作效能，有效预防和遏制洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称反洗钱风险自我评估，系指根据反洗钱风险监管评估标准，系统持续地监测、分析、识别洗钱风险和反洗钱工作存在的问题，以及防范洗钱风险措施的有效性、健全性和充分性，从而达到持续性改进反洗钱工作的目标。
第三条各级机构和员工对反洗钱风险自评信息负有保密义务，未经有权批准，不得对外发布。
第四条反洗钱风险自评原则上每年1次。
在产品和业务发生较大变化、内控制度有重大调整或反洗钱监管政策发生重大变化时，适时开展反洗钱风险自评。
第五条反洗钱风险自评主体分总行、分行和支行，自评工作实行分级负责、分级实施。
总行反洗钱风险自评由总行内控合规部牵头组织实施，总行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
分行反洗钱风险自我评估由分行内控合规部门负责组织实施，分行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
支行负责本单位反洗钱风险的自评。
第二章评估内容和标准
第六条制度完善程度
主要评估是否结合自身业务特点，按照反洗钱风险防控、预警和处理程序以及相应反洗钱要求，建立健全反洗钱内控制度，落实各项监管要求。
评估的重点是制度的完备性、修订的及时性和报备的自觉性。
第七条机制合理性
主要评估是否建立有效的反洗钱内部工作机制，运作规范顺畅。
重点评估机构设置情况，反洗钱工作体系的运作效率及其规范、合理程度，可疑交易分析甄别的模式和可行度，是否建立对新业务的反洗钱风险研判机制等。
第八条技术保障能力
主要评估各业务系统是否完善、运行有效，能够适应反洗钱工作的需要，保证信息采集的准确和效率。
第九条人员与资质情况
主要评估反洗钱工作人员数量、学历、专业背景等，以及反洗钱培训、业务能力测试等情况。
反洗钱主管人员有无跨
部门的协调权力，以及能否出于反洗钱需要及时获取相应部门或各类应用系统的信息。
第十条客户身份识别
主要评估是否严格执行客户身份识别要求，采取有效的客户身份识别措施，合理划分和调整客户风险等级。
第十一条对高风险客户的特别措施
主要评估是否针对高风险客户或者高风险账户持有人采取加强型识别或控制措施，注重对其金融交易活动的监测分析。
第十二条客户资料和交易记录保存
主要评估是否认真落实客户身份资料及交易记录保存管理要求，按照规定期限采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录。
第十三条大额和可疑交易报告
主要评估是否按照反洗钱要求建立健全异常交易监测指标或模型；上报的大额交易和可疑交易报告是否符合规定、报告及时、要素完整；是否积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索。
第十四条对高风险业务的针对性措施
主要评估是否针对高风险业务制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，提高全行洗钱风险防范能力。
第十五条开展宣传和培训情况
主要评估是否按照监管要求开展反洗钱宣传和培训教育工作。
第十六条自主管理与审计
主要评估是否加强反洗钱工作内部监督，落实岗位责任，开展对所辖机构反洗钱专项内部审计和内部检查，切实发现存在的问题并积极落实整改。
第十七条配合监管机构工作情况及其他内容
主要评估配合监管机构行政调查情况；接受监管机构现场检查及被处罚情况；向监管机构报告反洗钱工作情况及接受日常监管情况；承担监管机构其他重点任务情况；洗钱风险防控成果、有无重大违规事项等。
第十八条根据总行、分行和支行的不同属性及特点，设置不同的反洗钱风险自评指标、标准和分值，总行、分行和支行反洗钱风险自评具体指标、标准和分值，详见附件1至3。
第三章评估程序及方法
第十九条反洗钱风险自评的程序分为条线部门自评、牵头部门确认与核查、评级与报告3个阶段。
第二十条各条线部门根据牵头部门要求，组织本条线反洗钱风险自评，并将自评情况和信息反馈牵头部门。
各条线部门应指定专人负责自评信息的收集和反馈，确保收集资料信息的真实、准确、及时和完整。
第二十一条评估牵头部门应按照本办法确定的自评指标和标准，向条线部门收集条线自评情况和相关信息，内容包括但不限于：评估对象的基本情况、反洗钱内控制度、反洗钱岗位人员情况、客户身份识别及风险等级分类情况、大额和可疑交易报告情况、宣传培训情况、配合反洗钱行政调查情况、接受监管部门反洗钱现场检查情况、洗钱风险防范成果等。
第二十二条评估牵头部门对收集的信息认为需要进一步确认和核实的，可通过要求条线部门提供补充材料、问卷调查、知识测试、资料调阅和谈话询问等方式进行。
（一）问卷调查。
评估牵头部门可向条线部门发放调查问卷，要求在合理的期限内对调查问卷所列问题逐一说明，并附上必要的证据材料，以初步排查其洗钱风险点或问题。
（二）知识测试。
评估牵头部门可以组织条线部门的工作人员进行知识测试，了解工作人员对于反洗钱法律规定、反洗钱监管政策及条线部门反洗钱内控制度、洗钱风险控制政策的掌握程度。
第二十三条评估牵头部门对收集整理的反洗钱工作资料、数据、信息进行分析、评价和评分，并根据自我评估结果确定反洗钱风险等级，形成反洗钱风险自评报告，报行领导审定。
第二十四条反洗钱风险等级分为A、B、C 三个级别，其中A级[80分，100分]为优良，B级[60分，80分）为正常，C级（60分以下）为较差。
第二十五条对于需要及时采取应对措施的反洗钱风险隐患，评估牵头部门可向条线部门的主要负责人提出有针对性的整改意见。
第四章评估报告及结果运用
第二十六条反洗钱风险自评报告的内容应包括但不限于自评工作开展情况、存在的问题、整改的措施或工作建议等。
分行年度反洗钱风险自评报告应在次年首季或按监管要
求报送人民银行，同时报送总行内控合规部。
第二十七条对反洗钱风险评估结果揭示出的洗钱风险及其风险控制措施缺陷，条线部门应制定并落实整改计划，确定反洗钱管理重点，采取洗钱风险控制措施。
牵头部门要督促条线部门整改落实到位。
第二十八条条线部门、下级行反洗钱风险自评工作开展情况、自评结果、问题整改落实情况等纳入内控评价考核。
第五章附则
第二十九条本办法由总行内控合规部负责解释和修订。
第三十条本办法自发文之日起施行。