防范和打击非法集资,远离金融诈骗
防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
预防金融诈骗宣传材料
预防金融诈骗宣传材料.txt
预防金融诈骗宣传材料
近年来，金融诈骗案件层出不穷，给人们的生活和财产安全带来了极大的威胁。
为了提高公众对金融诈骗的认识和预防能力，我们整理了以下预防金融诈骗的宣传材料。
1. 了解常见的金融诈骗手法
- 假冒银行、投资公司或政府机构进行诈骗
- 虚假的网购、投资和彩票诈骗
- 偷盗个人银行账号和信用卡信息
- 电信网络诈骗，如冒充亲友借款、中奖信息等
- 传销和非法集资诈骗
2. 提高警惕，加强防范
- 谨慎保护个人身份信息，不随意泄露
- 确认交易方的真实身份，避免与陌生人进行交易
- 不要轻信高回报的投资机会，保持理性和冷静
- 注意电子邮件、短信和电话中的不寻常要求或语气
3. 寻求专业机构的帮助
- 在进行重大金融决策前，咨询专业人士的意见
- 与银行、证券公司和投资顾问建立良好的合作关系
- 及时报案和寻求执法机关的协助
4. 加强宣传和教育
- 定期举办金融诈骗宣传活动，提高公众的预防意识
- 在学校、社区和企业开展金融诈骗教育，培养全民防骗的观
念
- 利用各种媒体平台发布预防金融诈骗的知识和案例
通过以上措施，我们可以共同预防金融诈骗，保护个人和社会
的利益。
希望大家能够加强对金融诈骗的警惕，积极传播预防知识，共同营造安全稳定的金融环境。
防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件PPT
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。
保险公司2023年度防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作自评估情况的报告
保险公司2023年度防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作自评估情况的报告一、引言随着金融市场的快速发展，非法集资、非法放贷、金融诈骗等金融犯罪活动日益猖獗，严重危害了金融市场的秩序和消费者的利益。
作为保险公司，我们深知防范和打击这些犯罪活动的重要性，因此，我们制定了全面的策略和措施，以确保我们的业务活动合法合规。
二、工作措施及成效1.建立健全内部控制制度：我们修订和完善了内部控制制度，明确了各部门和员工的职责，建立了有效的风险防范机制。
2.严格客户身份识别：我们加强了客户身份识别流程，对高风险客户进行严格的审核和监控，防止不法分子利用保险渠道进行非法活动。
3.强化员工培训和教育：我们定期开展员工培训和教育工作，提高员工的风险意识和防范能力。
4.加强与监管部门和公安机关的合作：我们积极配合监管部门和公安机关的调查工作，及时报告可疑活动，共同打击金融犯罪活动。
三、自评估情况经过自评估，我们认为公司在防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等方面取得了一定的成效。
具体表现在以下几个方面：1.公司内部控制制度得到有效执行，各部门职责明确，风险防范意识明显增强。
2.客户身份识别工作得到加强，高风险客户得到了有效监控和管理。
3.员工培训和教育效果显著，风险意识和防范能力得到提高。
4.与监管部门和公安机关的合作更加紧密，及时发现和报告可疑活动。
四、存在问题及改进措施虽然我们在防范和打击金融犯罪方面取得了一定的成效，但仍存在一些问题和不足之处。
例如，部分员工对金融犯罪的警惕性仍需提高，客户身份识别流程仍需进一步优化等。
针对这些问题，我们将采取以下措施进行改进：1.加强员工培训和教育，提高员工对金融犯罪的警惕性和识别能力。
2.进一步优化客户身份识别流程，加强高风险客户的审核和管理。
3.加强与监管部门和公安机关的沟通与合作，共同打击金融犯罪活动。
五、结论总体来说，我们在2023年度防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等方面取得了一定的成效，但仍需不断努力和完善。
关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
村镇银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作情况报告(2019年二季度)
村镇银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作情况报告保监分局办公室：根据《中国银监会XX监管分局关于印发银行业保险业防范和打击非法集资、非法防贷、金融诈骗工作实施方案》要求，我行全面开展非法集资、非法放贷、金融诈骗等风险的防范和处置工作，切实落实工作要求，维护全行系统金融稳定，现将2019年二季度工作情况汇报如下：一、工作开展情况XXX村镇银行始终坚持重点突出、职责明确、依法治理、密切配合的工作原则，对照工作要点，结合扫黑除恶专项斗争等工作要求，采取有针对性的措施，切实防范和打击非法金融。
一是由计划财务部、各支行、负责协助司法机关做好涉案账户查询、冻结、扣划等工作，截止二季度末共协助公检法机关查询0次、冻结账户0户；所有手续均按相关规定留存证明材料，不存在违规查询、冻结、扣划等问题。
二是由营业部对截止二季度末个人新开0户及对公新开0户，资金流入、流出进行重点监测排查，未发现有利用银行账户进行非法集资、非法放贷、金融诈骗等活动。
三是由综合部管理部、风险控制部对我行员工的非法金融活动进行排查，我行始终坚持零容忍态度，对此类案件一律严肃查处，严格追究相关人员责任，深入开展内部整改，截止一季度末；未出现员工参加非法金融活动。
四是加强宣传教育。
结合文件要求，扎实做好防范非法金融宣传教育工作，加大对非法金融活动的警示教育，截至目前，我行进入村寨及社区宣传次数达0余次，发放宣传折页0余份，接收咨询人数达0余人次，及时通过电子屏、电视、微信等方式发布风险提示消息，提高公众风险防范意识和识别能力。
五是加强行为管理。
我行每季按照员工不良行为排查手册，认真开展员工行为排查，持续加强员工行为管理，严肃查处员工非法金融行为，切实防范非法金融风险向银行机构传染。
二、下一步工作安排针对非法集资、非法放贷、金融诈骗工作责任制度，严格按照上级部门通知要求，结合我行实际切实提高员工思想认识，坚决杜绝员工参与非法金融活动，从根本上消除风险隐患；进一步防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作，加大非法集资、非法放贷、金融诈骗宣传力度，及时发布风险提示信息，提高公众风险防范意识和识别能力，切实防范非法金融风险，确保我行业务经营稳健开展。
防范非法集资宣传口号
防范非法集资宣传口号1. 防范非法集资，维护经济秩序。
2. 智慧投资，远离非法集资陷阱。
3. 理性投资，远离诈骗和非法集资。
4. 不信谣、不传谣，远离非法集资。
5. 知识防范非法集资，远离风险。
6. 保护自己与家庭，远离非法集资。
7. 每一次投资都要谨慎，远离非法集资。
8. 守住底线，防范非法集资风险。
9. 理智投资，稳步发展，远离非法集资。
10. 擦亮眼睛，分辨好非法集资。
11. 不要心存侥幸，远离非法集资。
12. 理财须谨慎，防范非法集资。
13. 打击非法集资，共建和谐社会。
14. 不玩弄风险，远离非法集资。
15. 保护投资者权益，防范非法集资。
16. 践行诚信，拒绝非法集资。
17. 理智判断，防范非法集资陷阱。
18. 识别非法集资，规避风险。
19. 不要被虚假承诺蒙骗，远离非法集资。
20. 提高警惕，防范非法集资风险。
21. 科学理财，拒绝非法集资。
22. 借鉴经验，防范非法集资。
24. 智慧理财，防范非法集资。
25. 守住底线，防范非法集资骗局。
26. 远离非法集资，保障财产安全。
27. 紧紧把握法律法规，防范非法集资。
28. 严肃整治非法集资，拥护诚信投资。
29. 擦亮目光，远离非法集资陷阱。
30. 理性判断，防范非法集资陷阱。
31. 认真审核，防范非法集资骗局。
32. 坚守底线，远离非法集资风险。
33. 守住信仰，远离非法集资陷阱。
34. 聚焦诚信，投资远离非法集资。
35. 拒绝非法集资，共建和谐的金融市场。
36. 见多识广，远离非法集资陷阱。
37. 心平气和，防范非法集资。
38. 投资谨慎，防范非法集资骗局。
39. 广泛宣传，防范非法集资陷阱。
40. 注重风险，远离非法集资骗局。
41. 切勿贪图便宜，防范非法集资。
42. 小心谨慎，远离非法集资。
43. 实事求是，防范非法集资骗局。
44. 知晓风险，防范非法集资。
45. 胆小谨慎，防范非法集资陷阱。
46. 认真分析，远离非法集资风险。
关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
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组织、领导传销活动罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一：“组织、领导 以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳 费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定 顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或 者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财 物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑 或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑， 并处罚金。”
PART 04
非法集资的常见手段
一.承诺高额回报
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
二.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响 应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种 虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取 社会公众信任。
非法吸收公众存款罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以 下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以 下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯 前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和 其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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PART 06
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有 为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下 有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数 额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒 刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者 有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑， 并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九 十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第 一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利 益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财 产。
合同诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之 一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对 方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役， 并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三 年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有 其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑， 并处罚金或者没收财产： 1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； 2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保 的； 3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的 方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； 4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后 逃匿的； 5.以其他方法骗取对方当事人财物的。
PART 05
非法集资的社会危害
非法集资活动具有很大的社会危害性
非法集资使参与者遭受经济 损失。非法集资犯罪分子通 过欺骗手段聚集资金后，任 意挥霍、浪费、转移或者非 法占有，参与者很难收回资 金，严重者甚至倾家荡产、 血本无归。
非法集资严重干扰正常的经 济、金融秩序，极易引发社 会风险。
非法集资容易引发社会不稳 定，严重影响社会和谐。非 法集资往往集资规模大、人 员多，资金兑付比例低，处 置难度大，容易引发大量社 会治安问题，严重影响社会 稳定。
Байду номын сангаас
非法经营罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定， 有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处 五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以 上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑， 并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三） 未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险 业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
擅自发行股票、公司、企业债券罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有 关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额 巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒 刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上 百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下 有期徒刑或者拘役。
银行金融机构为非法集资提供宣 传推介服务。 如在“昆明泛亚”案中，某银行 某地分行在其经营场所向客户推 介宣传“昆明泛亚”产品并捆绑 销售代理保险产品
银行金融机构员工组织或协助非 法集资活动。 如有的员工利用客户资源优势和 职务便利，发起、主导或组织实 施非法集资，直接向客户吸收资 金。
与银行金融机构有业务往来的企 业或个人涉嫌非法集资导致的外 部风险。主要表现为银行为非法 集资的企业或个人提供开户、支 付结算、信贷等金融服务时，被 不法分子利用，虚假宣称与银行 是“合作单位”等
三.以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言， 名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
四.利用亲情诱骗
有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自 己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获 得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入， 使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
PART 02
非法集资的基本特征
一.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 二.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 三.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给 付回报； 四.向社会公众及社会不特定对象吸收资金。
PART 03
非法集资的主要表现形式
防范和打击非法集资 远离金融诈骗
培训部门：法务合规部
目录
1
非法集资的定义 非法集资的基本特征 非法集资的主要表现形式
2 3 4
5 6
非法集资的常见手段 非法集资的社会危害
从事非法集资活动会受到的法律处罚
PART 01
非法集资的定义
非法集资的定义
非法集资是违反国家金融法律规定，向社会公众（包括单位和个人） 吸收资金的行为。