催收流程
催收的大概流程
催收的大概流程催收这个事儿啊，听起来有点严肃，但其实也有它的一套流程呢。
一、前期了解。
在开始催收之前，那得把欠款人的情况摸清楚。
就像你要去一个地方，得先知道路咋走一样。
要看看欠款人是为啥欠款的，是遇到突发的困难了，像突然生病花了好多钱，还是就是那种消费无节制，到处乱花钱才欠的债。
这个了解的过程就像是在和欠款人做一个初步的“画像”。
你得知道他大概的收入情况，如果他有工作，那工资多少，是稳定的还是那种今天有明天无的。
还有他的家庭情况，是不是有家庭负担，要是家里有老有小要养，可能催收的方式就得更温和一些。
这一步很重要，就像是打仗之前的情报收集，没这个，后面的催收就像是没头的苍蝇，乱撞。
二、初次联系。
了解差不多了，就该联系欠款人啦。
这时候打电话或者发消息的语气可不能像讨债的恶霸一样。
得有点人情味，比如说“亲，你在某某平台有一笔欠款到期了哦，是不是最近太忙忘记了呀？”这样的话。
要给欠款人一个解释的机会，也许人家真的是有特殊情况呢。
要是欠款人接了电话，态度还不错，那就好说了，可以和他商量一个还款计划。
这个还款计划也得根据他的实际情况来定，不能狮子大开口，让人家根本还不起。
如果欠款人不接电话或者不回消息，那也不能就这么放弃，得再尝试几次，但是每次尝试之间也得有个合适的间隔，不能太频繁，不然就成骚扰了。
三、跟进还款。
要是和欠款人商量好了还款计划，那就得跟进了。
就像你和朋友约好了出去玩，你得确定他有没有按时到一样。
到了还款的日子，提前提醒一下欠款人。
要是欠款人按时还了，那皆大欢喜，还可以说几句感谢的话，像“太感谢你啦，这么守信用，希望你以后都顺顺利利的。
”如果欠款人没有按时还，这时候也别急着发脾气。
还是要问问原因，也许是有什么突发状况呢。
要是他是故意不还，那这时候态度就得稍微强硬一点了，但是也不能骂人或者威胁人哦。
可以说“亲，咱们之前说好的还款计划，你没有遵守呢，这会给你带来不好的信用记录的，而且也影响我们之间的信任呀，你看看能不能尽快处理一下呢？”四、逾期处理。
催收流程详细步骤
催收流程详细步骤银行催收员是对银行不良资产进行催收，包括不良贷款和信用卡业务等开展催收工作。
催收流程，请看逐步分解。
第一步催收员从银行信贷系统或信用卡管理系统中取出无法还本付息客户的名单，数据包括客户姓名、身份证号码、联系电话、工作单位和住址等关键字段。
第二步催收员对无法还本付息的客户开展电话催收、信件催收和电子邮件催收等方式催收，注意保留好催收证据。
第三部催收员发现现场催收无效后，客户依然没有还本付息，则可以采用司法诉讼方式，将借款合同、欠息单证等材料收集后向法院起诉。
第四步催收员在起诉前要查清对方财产（房屋、车辆、存款、公积金等），有必要对客户采用财产保全。
第五步催收员在得到法院的判决书后，向法院申请执行，依法拍卖变卖客户保全财产，完成清收任务。
注意事项催收过程需要沟通，如果对方客户愿意主动还款或分期延期还款，尽量不采用诉讼方式。
银行旗下有很多信用卡、贷款、投资理财业务，每天都要发放无数笔信贷产品，其中有很多人会逾期，那么银行怎么进行催收的呢,银行催收比我们想象中要正规、合法，一般不会出现暴力催收的情况。
1、逾期30天内一般来说，逾期几天到十几天左右，有的银行甚至都不会打电话催收，只要金额不大，因为很多人还款还款是常有的事。
不过银行会经常发送催收短信，有的是在还款日前就开始发短信了，逾期后也会经常发短信，相对于民间贷款来说“温柔”很多，毕竟不会一开始就爆通讯录。
2、证件齐全银行催收人员就算是上门，也会要求是双人上门催收和查询，并持作业证和身份证，你的贷款合同及欠款本息账单(银行内部会计凭证)，非常的职业化，上门仅仅是为了了解情况以及说明目前欠款情况，相比第三方催收公司气势汹汹的上门催收要正规很多。
3、禁止第三方接触欠款不管是银行内部人员还是外包的第三方催收公司，对于人员的要求都是禁止收取贷款人现金或银行卡，还款必须通过官方渠道。
所以，如果有催收人员找各种理由收取现金或你的银行卡，那么不是骗子就是有特殊目的，要提高警惕。
诉讼催收工作流程
诉讼催收工作流程一、引言诉讼催收是指债权人通过法律途径追回债务的过程。
在债务人拒绝履行还款义务或无力偿还债务情况下，债权人可以选择采取诉讼催收的方式。
本文将介绍诉讼催收的工作流程，帮助读者了解该过程的各个环节和流程。
二、立案阶段1. 债权人准备材料：债权人需准备相关债权证明文件、欠款合同、债务人的身份证明等材料。
2. 债权人委托律师：债权人可以选择委托专业的律师来处理诉讼催收事宜，律师将代表债权人进行法律程序和诉讼活动。
3. 提交诉状：律师根据债权人提供的材料，撰写诉状并提交给相关法院。
诉状中应包括债权人的基本情况、债务人的基本情况、欠款金额、欠款事由等相关信息。
三、庭前准备阶段1. 法院受理：法院收到诉状后，将进行受理，并发出受理通知书给债权人和债务人。
2. 传票送达：法院根据债权人提供的债务人地址，将传票送达给债务人，通知其出庭参加诉讼。
3. 调解和和解：在庭前准备阶段，法院可能会安排调解，以促使债权人和债务人达成和解协议。
若双方达成和解，案件将提前终结，债务人需按照和解协议履行还款义务。
四、庭审阶段1. 开庭：法院根据通知书确定开庭时间，并通知债权人、债务人、律师等相关人员。
开庭时，法官将主持庭审过程。
2. 举证和质证：在庭审过程中，债权人和债务人可以提供证据支持自己的主张，并对对方提供的证据进行质证和辩驳。
3. 辩论和陈述：双方可以在庭审中进行辩论和陈述，阐明自己的观点和理由，以争取法院的支持。
4. 判决和裁定：法院将根据庭审过程和相关法律规定，对案件做出判决或裁定。
判决是对案件争议的解决，裁定是对案件程序的决定。
五、执行阶段1. 判决生效：如果判决没有被上诉，法院将发生生效裁定书，判决生效。
2. 执行申请：债权人凭债务人的判决书向法院申请执行，法院会对申请进行审查。
3. 执行程序：法院依法对债务人进行查控财产、拍卖财产等执行措施，以追回债务。
4. 追缴欠款：法院将追缴到的欠款支付给债权人，完成执行程序。
催收工作流程范文
催收工作流程范文催收工作是一项关键的金融服务工作，旨在通过协商和催讨，在逾期借款人与债权人之间建立良好的沟通桥梁，确保债权人能够收回逾期款项。
以下是一个典型的催收工作流程的详细解析。
1.逾期分类2.催收通知3.跟进在发送催收通知后，催收团队会不断跟进借款人还款情况。
他们会记录每次跟进的日期、方式、还款情况等相关信息，以便后续分析和决策。
4.沟通与协商如果借款人有还款意愿或者遇到困难无法按时还款，催收团队将与其进行沟通和协商，以找到最适合双方的还款方案。
这可能包括分期付款、延期还款、降低利率或金额等方式。
5.风险评估在协商还款方案之前，催收团队会进行借款人的风险评估。
他们会评估借款人的信用状况、财务状况和还款意愿，以决定是否需要采取更进一步的措施，比如向法庭起诉或采取其他法律手段。
6.还款实施一旦协商达成一致，借款人同意按照还款方案还款，催收团队将进行还款实施。
这可能包括设置自动扣款、发放还款链接、提醒还款截止日期等操作。
7.后期跟踪在借款人还款后，催收团队将继续跟进还款情况，确保还款按时足额。
如果出现还款问题，他们将立即采取相应措施，以防止借款人再次逾期。
8.清收和追诉9.数据分析与优化催收团队将根据催收过程中的数据进行分析和优化。
他们会评估和调整催收策略、还款方案等，以提高催收效果。
10.整理案件和报告催收团队将定期整理案件，并提交相关报告给上级领导。
报告通常包括逾期情况、催收效果、逾期分类、还款情况等，用于评估催收团队的绩效和决策下一步工作计划。
总结起来，催收工作流程包括逾期分类、催收通知、跟进、沟通与协商、风险评估、还款实施、后期跟踪、清收和追诉、数据分析与优化以及整理案件和报告等环节。
每个环节都是为了建立良好的还款沟通渠道，确保债权人能够及时收回逾期款项。
催收债务时的法律程序与流程
催收债务时的法律程序与流程催收债务是指向债务人追讨欠款的过程。
在进行催收债务时，债权人需要遵守一定的法律程序与流程，以确保合法性和顺利进行催收工作。
本文将介绍催收债务时的法律程序与流程，包括法律依据、程序步骤和注意事项。
一、法律依据在催收债务时，债权人需要遵守相关的法律法规。
我国《合同法》、《侵权责任法》等法律涉及了催收债务的相关规定，同时，还有《中华人民共和国民事诉讼法》等法律适用于涉及到法院介入的催收程序。
债权人在催收债务时应当严格按照法律规定进行操作，以确保自身权益的维护。
二、程序步骤1. 写信催收催收债务的第一步通常是书面催收，即通过信函或邮件向债务人发送催收通知。
在催收信函中，应明确指出债务的具体金额、期限、利息等相关信息，并催促债务人尽快偿还债务。
债权人需保留好催收信件或邮件的发送和接收记录，以备后续可能的法律争议。
2. 联系债务人如果债权人没有收到债务人的还款回应，可以通过电话或其他途径联系债务人，了解情况并敦促其尽快偿还债务。
在与债务人沟通时，债权人应当保持冷静、礼貌，并记录下沟通内容及时间，以备可能的日后证明之用。
3. 催收提醒若债务人对催收通知置之不理，债权人可以采取进一步催收措施，例如发送提醒短信、律师函或者上门催收。
债权人在进行进一步催收时应当遵守法律规定，不得使用暴力、威胁等非法手段。
4. 法律诉讼若经过持续的催收工作后仍无法实现债务人的偿还，债权人可以通过诉讼途径来追讨欠款。
这一步需要债权人准备好相关证据材料，并委托律师代理诉讼。
法庭将会根据相关证据进行审理，并依法做出判决。
三、注意事项1. 合法催收在催收债务过程中，债权人必须合法催收，不得违反法律法规，在催收过程中禁止使用暴力、恐吓、诽谤或侮辱等不当手段。
债权人应尊重债务人的合法权益，同时注意保护自身权益。
2. 数据保护债权人在催收债务时需要妥善保护债务人的个人信息，不得泄露、篡改信息。
债权人在保存和处理债务人信息时应遵循相关法规，确保信息安全。
银行催收员的催收流程
银行催收员的催收流程
银行催收员扮演着金融业中非常重要的角色，他们负责处理拖欠贷款的客户，对客户的催收负有责任，其主要任务就是尽力帮助客户还清他们的贷款，让客户断绝与金融机构的负债关系，从而保障金融机构的利益。
催收流程是催收员的重要工作，催收流程为银行进行有效的风控保护提供了重要的参考。
催收员的工作流程一般可分为以下几个步骤：
1.确定贷款拖欠客户：催收员会根据贷款违约信息和贷款期限，确定贷款拖欠客户，并确定催收优先级，区分客户的情况来做好损失管理和客户管理。
2.分析客户信息：催收员会根据每个客户的申请信息和还款能力，分析出其详细的非财务信息，作为谈判的依据，从而据此制定出一个针对性的收回方案。
3.进行电话沟通：催收员会主动电话联系拖欠客户，向客户沟通催收要求，并一直关注客户的还款情况。
4.发送催收函件：催收员会按照银行的要求，及时发出催收函件，协助客户完成贷款的还清。
5.调解处理：催收员会依据客户的实际情况，按照银行要求，与客户洽谈，并尝试协商分期还款、降低利率等解决方案，以尽最大可能帮助客户解决拖欠问题。
6.记录处理：催收活动的每一项活动都必须有相应的记录，以便进行再次核对和统计，为下一步的催收工作提供支持。
以上就是催收员催收的主要流程，其中催收员要做到把违约客户尽量转为良性客户，提高客户违约率，缓解资产管理压力，合理预算风险准备金等，催收员可以用心去做在这项工作上，为银行保驾护航。
催收工作流程及规范
.
四、拨打持卡人的手机
１、手机如系本人接听,了解什么原因没有按时还款并讲明欠 款严重性,督促抓紧时间还款.（具体用语同上）
２、手机如是其朋友或亲属接的,了解持卡人目前的工作与生 活状况（包括对方持卡人是否在使用该手机号码××，是否还 在××单位上班，目前的住址是××，是否结婚等），并可向 其宣讲欠款将给持卡人带来的不良后果和诸多不便,使之尽快 联系持卡人与我回话。
３、在手机易主情况下，也要委婉的询问手机号码的来源,简 单点出欠款的不良后果,观察机主是否感兴趣,仔细分析,发现机 主和持卡人是否有联系,是否在说谎。如对持卡人相关情况特 别感兴趣,可告之欠款银行名称和信用卡透支的危害性,使之尽 快通知持卡人回话.但不要透露持卡人具体情况,避免资料外泄, 要以多宣讲法律法规的形式与其沟通.
.
同时以法制教育为切入点，以1万元为界定标准，如果欠款1 万元以下，根据惩治破坏金融秩序的决定，我机构报案后，你 将面临15日以下的拘留，并处5千元以下的罚款，同时承担还款 义务；如果欠款1万元以上，我机构将根据我国刑法196条第四 款恶意透支、涉嫌信用卡诈骗，将你的相关材料报案至太原市 公安局经侦部门，追究你的刑事责任，如数额较大，将面临五 年以下有期徒刑或拘役，并处罚现金两万到二十万。
.
说完之后，请他慎重考虑，尽快还款并请他记住我机构联系 电话××××××××，传真××××××××。
如有问到“帐务管理中心”是做什么的，应回答：是受银行 委托，专门从事涉嫌信用卡欺诈案件前期信息核实及还款提醒 和后期协助银行做报案、立案工作的机构。
.
2、持卡人不在,单位同事接听时,确认其工作情况（包 括是否在职、单位的性质）以及手机号码是否发生变 化，尽量不要透露持卡人的欠款详细信息,只声明是我 中心有同事面前给持卡人造成影响, 致使持卡人不愿还款。
话术催收流程
话术催收流程1. 催收话术第一步，得先热热身。
就像运动员上场前要活动活动筋骨一样，咱得先把自己的情绪调整好。
不能一上来就凶巴巴的，那可不行。
我有个朋友去催收，一接通电话就大声嚷嚷，结果人家直接把电话挂了。
咱得先客气地打个招呼，“您好，请问您是[对方姓名]吗？我是[公司名称]这边的[你的名字]。
”这就像是敲门，轻轻敲才能让屋里的人愿意来开门呀。
2. 接下来呢，得点明来意。
这就好比是给迷路的人指个方向。
我得让对方知道我为啥给他打电话。
比如说，“您之前在我们这儿有一笔[欠款类型]的欠款，到现在还没有结清呢。
您是不是忘记这事儿了呀？”语气要温和，可不能像是在指责，不然对方一听就会有抵触情绪。
3. 要是对方说他现在没钱，可不能轻易就相信。
这时候就像谈判一样，得再追问几句。
我会说，“您看啊，这钱也不是个小数目，您肯定有个计划的吧？您能和我说说您目前的大致经济状况吗？就像咱们朋友之间互相帮忙想办法一样。
”有一次我催收的时候，对方说没钱，我这么一问，他就和我说了他最近投资失败的事儿，这就是个突破口。
4. 然后呢，要给对方一些解决方案。
这就像是给饿肚子的人递上一块面包。
我会说，“您看这样行不行，如果您现在一次性还清比较困难的话，我们可以商量一个分期还款的计划。
比如说分[X]期，这样您每个月的压力也会小很多。
就像分期付款买东西一样，慢慢地把钱还上。
”5. 如果对方开始推脱或者拖延，那就得给他点压力了。
我可能会说，“您要是一直拖着不还，这就像一个雪球，越滚越大呀。
到时候不仅要还更多的钱，还可能影响您的信用记录呢。
您也不想以后买房子、贷款啥的都受影响吧？就像有个客户，一直拖着不还钱，结果后来想贷款买车的时候，因为信用不好被拒绝了。
”6. 在催收过程中，要多站在对方的角度去说话。
我会说，“我知道您可能遇到了一些困难，我也很想帮您。
但是您得也为我们这边想想呀，我们也有自己的规定和流程。
这就好比是您在工作的时候，也得遵守公司的制度一样。
贷款逾期的催收流程
贷款逾期的催收流程在金融行业中，贷款逾期催收是一项重要的业务。
当借款人未按时偿还贷款时，催收流程被启动。
本文将详细介绍贷款逾期的催收流程，并探讨相关的注意事项和解决方案。
1. 提醒和通知初次逾期后，贷款机构通常会通过短信、电话或电子邮件提醒借款人还款。
这些提醒和通知旨在提醒借款人及时偿还未付款项，并督促其还款。
借款人会收到详细的逾期通知，包括未还本金、利息、滞纳金以及与逾期相关的费用和利率。
2. 催收函件若借款人未在提醒通知后偿还逾期款项，贷款机构将发送催收函件给借款人。
催收函件通常会通过挂号信或特快专递发送，并包含详细的逾期信息和付款要求。
借款人需要尽快偿还贷款，以避免进一步的法律和财务后果。
3. 联系亲近人和紧急联系人若借款人未在催收函件后还款，贷款机构可能会联系借款人提供的亲近人、紧急联系人或担保人，向他们说明借款人的逾期情况，以便督促借款人尽快还款。
这种方式通常是最后一种手段，贷款机构会尽力避免对借款人及其人际关系产生不必要的困扰。
4. 外包催收若上述方式均未能催收到欠款，贷款机构可能会将催收任务外包给专业的催收机构。
外包催收机构将采用更加专业和有力的手段，如电话催收、上门访问、法律诉讼等，以追讨逾期欠款。
这些机构通常会收取一定比例的催收费用。
5. 法律程序如果借款人在上述催收方式下仍未履行还款义务，贷款机构可能会诉诸法律手段。
在贷款合同中，通常会约定借款人未按时还款的法律后果和程序。
贷款机构会向法院提起诉讼，以获取法律裁决，追回逾期欠款。
贷款逾期催收的注意事项和解决方案：1. 合理谅解与借款人沟通贷款机构应保持理性和冷静，在与借款人沟通时给予合理谅解。
有时借款人可能面临意外情况导致逾期，此时与借款人进行良好的沟通可以找到解决方案，避免进一步的纠纷和法律程序。
2. 尊重隐私和法律贷款机构在催收过程中需尊重借款人的隐私权和法律规定。
催收行为应遵循相关法律法规，不得进行恶意威胁、人身侵犯或违反道德规范的行为。
银行催收员的催收流程
银行催收员的催收流程银行催收员在日常工作中需要进行一系列的催收流程，以确保逾期贷款能够及时回收。
催收工作是银行业务中非常重要的一环，也是对催收员综合素质和沟通能力的考验。
下面将详细介绍银行催收员的催收流程。
第一步，建立联系。
银行催收员首先需要与逾期客户建立联系。
可以通过电话、短信、邮件等方式进行联系，提醒客户逾期情况并催促其还款。
建立联系的过程中，催收员需要保持耐心和礼貌，尽量理解客户的处境并寻求解决方案。
第二步，沟通协商。
一旦建立联系，催收员需要与客户进行沟通协商。
了解客户的还款意愿和能力，寻求达成一致的还款计划。
在沟通的过程中，催收员需要倾听客户的诉求，尊重客户的意见，同时也要坚定地表达银行的态度和要求。
第三步，制定还款计划。
根据客户的还款意愿和能力，催收员需要与客户一起制定合理的还款计划。
还款计划应该兼顾客户的实际情况和银行的利益，既能够满足客户的还款需求，又能够最大程度地保障银行的权益。
第四步，跟踪督促。
制定还款计划之后，催收员需要进行跟踪督促。
通过电话、短信等方式，及时提醒客户按照还款计划进行还款，并关注客户的还款情况。
在跟踪督促的过程中，催收员需要保持耐心和耐心，不断与客户沟通，确保还款计划的顺利执行。
第五步，逾期处理。
如果客户未能按时按量还款，催收员需要及时进行逾期处理。
可以通过加大催收力度、采取法律手段等方式，督促客户尽快还清欠款。
逾期处理需要催收员具备一定的法律知识和催收经验，以确保逾期贷款能够尽快回收。
总结。
银行催收员的催收流程是一个复杂而又重要的工作环节。
在催收过程中，催收员需要具备良好的沟通能力、耐心和责任心，不断与客户进行沟通协商，寻求最终的还款解决方案。
同时，催收员也需要具备一定的法律知识和催收经验，以应对各种复杂的催收情况。
只有通过不懈的努力和有效的沟通，才能确保逾期贷款能够及时回收，保障银行的利益。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
M0时段：就是最后缴款日的第二天到下一个账单日。
该时间段银行记录几乎不损，但是会收取滞纳金与全额的利息。
该时段银行一般不催收，只会通过短信平台提示超过还款期!
M1时段：是M0时段的延续，即在未还款的第二个账单日到第二次账单的最后缴款日之间，信用记录会有影响，但只进入过一次M1时段不会影响问题，但到购房贷款之类的问题，但同样会收取滞纳金，如果是在第二个缴款日之前则只会收取到一次滞纳金，否则收取到2次，利息同样是按全额收取！该时段银行一般采取提醒式催收，也就是有信用卡中心的催收室的催收员打电话提醒还款！也有的银行在该时段不进行催收，目的是想多赚取滞纳金和利息。
M2时段：是M1的延续，即在未还款的第三个账单日到第三次账单的最后缴款日之间，信用记录有较大影响，在银行业征信记录中会存在污点，对以后的贷款，以及在较大型企业找工作有很大影响。
会收取滞纳金，如果是在第三个缴款日之前则会收取到2次滞纳金，否则三次，利息按全额利息收取。
该时段银行一般采取引导式还款，有相关的催收员打电话告知信用记录的影响，等等不还款的后果，而且在该时段会联系欠款人亲属，朋友，协助提醒欠款人还款。
有些银行催收强硬的，甚至会有催收员伪装成相关律师给欠款人施压，但有些银行催收力度轻的在该时段也只是进行提醒式催收！
M3时段：是M2的延续，即在未还款的第四个账单日到第四次账单的最后缴款日之间，信用记录有非常大的影响，在银行征信系统中会存在较大污点，会直接影响到在银行贷款，而且进不了对征信记录很严格的企业。
会收取滞纳金，如果是在第四个缴款日之前则会收取到3次滞纳金，否则四次，利息按全额利息收取。
该时段银行一般采取强压式还款，有资深的催收员会通过电话，短信，以及律师函要求欠款人还款，而且律师函会寄往户籍地以及申请信用卡时所填写的单位地址，但在该阶段还不会向公安局报案，一般都是需要向法院部门起诉才可以经由公安部门介入，但该阶段法院不会受理信用卡类起诉！
M4时段，是M3的延续，即在未还款的第五个账单日到第五次账单的最后缴款日之间，信用记录有非常大的影响，在银行征信系统中会存在较大污点，会直接影响到在银行贷款，而且进不了对征信记录很严格的企业。
会收取滞纳金，如果是在第五个缴款日之前则会收取到4次滞纳金，否的、则五次，利息按全额利息收取。
该时段停止电话催收，银行会进行账户分类：第一种情况是金额较小的，银行可能委托给第三方外包公司，也就是专门替金融机构收债款的公司，一般这类公司以律师事务所居多，会上门，但该种情况下也会有银行的分中心的工作人员催收，不过都是进行面谈还款。
第二种情况，是涉嫌金额较大，且在电话催收中明确不还款的态度的，银行则会
整理相关资料，作为证据，进行起诉，如银行胜诉，则欠款人还将承担一笔额外的罚金！
M4+时段：超过M4时段的逾期账户称为M4+，该情况的账户多为银行无法联系到持卡人的，或者是存在伪冒卡及盗用卡的，但也有一部分是涉嫌金额过小，但当金额在经过一段时间的滚叠，达到法院可以接受起诉的金额，银行会再次进行起诉！
信用卡相关名词解释：1：滞纳金：就是对逾期账户的一种罚金，一般按最低还款未还款部分的百分之一收取，最低收取十元，但有的银行按百分之三收取，最低30元
2：利息：所有银行一样，按日息万分之五计算，按月计算复息!
3：超限费：按超过额度计算，不同银行收取百分比不同，最低几乎都是5元。