贷款财务报表模板
英文财务报表格式模板
英文财务报表格式一、企业财务会计报表封面FINANCIAL REPORT COVER报表所属期间之期末时间点Period Ended所属月份Reporting Period报出日期Submit Date记账本位币币种Local Reporting Currency审核人Verifier填表人Preparer二、资产负债表Balance Sheet资产Assets流动资产Current Assets货币资金Bank and Cash短期投资Current Investment一年内到期委托贷款Entrusted loan receivable due within one year减：一年内到期委托贷款减值准备Less: Impairment for Entrusted loan receivable due within one year减：短期投资跌价准备Less: Impairment for current investment短期投资净额Net bal of current investment应收票据Notes receivable应收股利Dividend receivable应收利息Interest receivable应收账款Account receivable减：应收账款坏账准备Less: Bad debt provision for Account receivable应收账款净额Net bal of Account receivable其他应收款Other receivable减：其他应收款坏账准备Less: Bad debt provision for Other receivable其他应收款净额Net bal of Other receivable预付账款Prepayment应收补贴款Subsidy receivable存货Inventory减：存货跌价准备Less: Provision for Inventory存货净额Net bal of Inventory已完工尚未结算款Amount due from customer for contract work待摊费用Deferred Expense一年内到期的长期债权投资Long-term debt investment due within one year 一年内到期的应收融资租赁款Finance lease receivables due within one year 其他流动资产Other current assets流动资产合计Total current assets长期投资Long-term investment长期股权投资Long-term equity investment委托贷款Entrusted loan receivable长期债权投资Long-term debt investment长期投资合计Total for long-term investment减：长期股权投资减值准备Less: Impairment for long-term equity investment 减：长期债权投资减值准备Less: Impairment for long-term debt investment 减：委托贷款减值准备Less: Provision for entrusted loan receivable长期投资净额Net bal of long-term investment其中：合并价差Include: Goodwill (Negative goodwill)固定资产Fixed assets固定资产原值Cost减：累计折旧Less: Accumulated Depreciation固定资产净值Net bal减：固定资产减值准备Less: Impairment for fixed assets固定资产净额NBV of fixed assets工程物资Material holds for construction of fixed assets在建工程Construction in progress减：在建工程减值准备Less: Impairment for construction in progress在建工程净额Net bal of construction in progress固定资产清理Fixed assets to be disposed of固定资产合计Total fixed assets无形资产及其他资产Other assets & Intangible assets无形资产Intangible assets减：无形资产减值准备Less: Impairment for intangible assets无形资产净额Net bal of intangible assets长期待摊费用Long-term deferred expense融资租赁——未担保余值Finance lease – Unguaranteed residual values 融资租赁——应收融资租赁款Finance lease – Receivables其他长期资产Other non-current assets无形及其他长期资产合计Total other assets & intangible assets递延税项Deferred Tax递延税款借项Deferred Tax assets资产总计Total assets负债及所有者(或股东)权益Liability & Equity流动负债Current liability短期借款Short-term loans应付票据Notes payable应付账款Accounts payable已结算尚未完工款预收账款Advance from customers应付工资Payroll payable应付福利费Welfare payable应付股利Dividend payable应交税金Taxes payable其他应交款Other fees payable其他应付款Other payable预提费用Accrued Expense预计负债Provision递延收益Deferred Revenue一年内到期的长期负债Long-term liability due within one year 其他流动负债Other current liability流动负债合计Total current liability长期负债Long-term liability长期借款Long-term loans应付债券Bonds payable长期应付款Long-term payable专项应付款Grants & Subsidies received其他长期负债Other long-term liability长期负债合计Total long-term liability递延税项Deferred Tax递延税款贷项Deferred Tax liabilities负债合计Total liability少数股东权益Minority interests所有者权益(或股东权益) Owners’ Equity实收资本(或股本) Paid in capital减;已归还投资Less: Capital redemption实收资本(或股本)净额Net bal of Paid in capital 资本公积Capital Reserves盈余公积Surplus Reserves其中：法定公益金Include: Statutory reserves 未确认投资损失Unrealised investment losses 未分配利润Retained profits after appropriation 其中：本年利润Include: Profits for the year外币报表折算差额Translation reserve所有者(或股东)权益合计Total Equity负债及所有者(或股东)权益合计Total Liability & Equity三、利润及利润分配表Income statement and profit appropriation 一、主营业务收入Revenue减：主营业务成本Less: Cost of Sales主营业务税金及附加Sales Tax二、主营业务利润(亏损以“—”填列) Gross Profit ( - means loss)加：其他业务收入Add: Other operating income减：其他业务支出Less: Other operating expense减：营业费用Selling & Distribution expense管理费用G&A expense财务费用Finance expense三、营业利润(亏损以“—”填列) Profit from operation ( - means loss)加：投资收益(亏损以“—”填列) Add: Investment income补贴收入Subsidy Income营业外收入Non-operating income减：营业外支出Less: Non-operating expense四、利润总额(亏损总额以“—”填列) Profit before Tax减：所得税Less: Income tax少数股东损益Minority interest加：未确认投资损失Add: Unrealised investment losses五、净利润(净亏损以“—”填列) Net profit ( - means loss)加：年初未分配利润Add: Retained profits其他转入Other transfer-in六、可供分配的利润Profit available for distribution( - means loss)减：提取法定盈余公积Less: Appropriation of statutory surplus reserves提取法定公益金Appropriation of statutory welfare fund提取职工奖励及福利基金Appropriation of staff incentive and welfare fund提取储备基金Appropriation of reserve fund提取企业发展基金Appropriation of enterprise expansion fund利润归还投资Capital redemption七、可供投资者分配的利润Profit available for owners' distribution减：应付优先股股利Less: Appropriation of preference share's dividend提取任意盈余公积Appropriation of discretionary surplus reserve应付普通股股利Appropriation of ordinary share's dividend转作资本(或股本)的普通股股利Transfer from ordinary share's dividend to paid in capital八、未分配利润Retained profit after appropriation补充资料：Supplementary Information:1. 出售、处置部门或被投资单位收益Gains on disposal of operating divisions or investments2. 自然灾害发生损失Losses from natural disaster3. 会计政策变更增加(或减少)利润总额Increase (decrease) in profit due to changes in accounting policies4. 会计估计变更增加(或减少)利润总额Increase (decrease) in profit due to changes in accounting estimates。
公司贷款用财务分析报告(3篇)
第1篇一、前言随着我国经济的快速发展，企业贷款已成为企业融资的重要手段之一。
公司贷款作为企业资金链的重要组成部分，对企业的经营和发展具有重要意义。
本报告针对某公司近期申请的贷款项目，通过财务分析，评估其偿债能力、盈利能力、运营能力和成长能力，为贷款决策提供参考依据。
二、公司概况（一）公司基本情况某公司成立于2005年，主要从事XX行业的生产与销售。
公司注册资本1000万元，现有员工200人，拥有完善的研发、生产、销售体系。
近年来，公司业绩稳步增长，市场占有率逐年提高。
（二）公司经营状况1.营业收入：2019年，公司实现营业收入2亿元，同比增长10%；2020年，实现营业收入2.2亿元，同比增长10%。
2.净利润：2019年，公司实现净利润2000万元，同比增长5%；2020年，实现净利润2200万元，同比增长10%。
三、财务分析（一）偿债能力分析1.流动比率：流动比率是指企业流动资产与流动负债的比率，反映企业短期偿债能力。
根据公司财务报表，2020年流动比率为2.5，表明公司短期偿债能力较强。
2.速动比率：速动比率是指企业速动资产与流动负债的比率，反映企业短期偿债能力。
根据公司财务报表，2020年速动比率为1.8，表明公司短期偿债能力较好。
3.资产负债率：资产负债率是指企业负债总额与资产总额的比率，反映企业长期偿债能力。
根据公司财务报表，2020年资产负债率为40%，表明公司长期偿债能力良好。
（二）盈利能力分析1.毛利率：毛利率是指企业营业收入与营业成本的差额占营业收入的比率，反映企业盈利能力。
根据公司财务报表，2020年毛利率为30%，表明公司盈利能力较强。
2.净利率：净利率是指企业净利润与营业收入的比率，反映企业盈利能力。
根据公司财务报表，2020年净利率为10%，表明公司盈利能力较好。
（三）运营能力分析1.应收账款周转率：应收账款周转率是指企业应收账款在一定时期内的周转次数，反映企业应收账款管理能力。
财务报表(范本)-银行贷款专用
行次 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45
金额 556.88 正确 22562.38 23100.00 3373.00 33148.12 82183.50 正确 -26548.62 正确
项目
一、经营活动产生的现金流量 销售商品和提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 取得投资收益所收到的现金 处置固定资产无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 投资所支付的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹集活动产生的现金流量 吸收投资所收到的现金 借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹集活动产生的现金流量净额 四、汇率变动对现金的影响 五、现金及现金等价物净增加额 补充材料： 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 加：计提的资产减值准备 固定资产拆旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 待摊费用减少（减：增加） 预提费用增加（减：减少） 处置固定资产无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 固定资产报废损失
银行贷款报表附注模板
银行贷款报表附注模板
XXXX×X×X有限公司
2016年度财务报表附注
金额单位：人民币元
一、企业基本情况
×××××有限公司（以下简称“本公司”）于××年××月×日经××××工商行政管理局注
L,以侍」xX与止里在八吕亚州州服，工而页牛x/J儿，在止1衣八，Xx: E所：×××××××××。
型：有限责任公司。
业务范围：×××××××××，
三要会计政策、会计估计的说明
执行的会计准则及会计制度
执行企业会计准则和《企业会计制度》。
会计年度
]会计年度自公历一月一日起至十二月三十一日止。
记账本位币
本公司以人民币为记账本位币。
(四)记账基础和计价原则
本公司采用权责发生制原测和借贷记账法为记账基础，各项资产以历史成
本为计价原则。
（五）外币业
务的核算方法及折算方法
外币业务按发生当月1日中国人民银行公布的市场汇价（中间价）折合为记账本位币金额。
生产企业财务报表模板
生产企业财务报表模板
财务报表模板通常由以下几个部分组成：
1. 资产负债表
资产负债表显示了企业在特定日期的资产、负债和所有者权益的情况。
它包括以下部分：
- 资产部分：列出了企业的流动资产，如现金、应收账款、存货，以及非流动资产，如固定资产和无形资产。
- 负债部分：列出了企业的流动负债，如应付账款、短期借款，以及非流动负债，如长期借款和应付债券。
- 所有者权益部分：显示了企业的所有者权益，包括股本和留
存盈余。
2. 损益表
损益表显示了企业在特定期间内的收入、成本和利润情况。
它包括以下部分：
- 收入部分：列出了企业的主营业务收入和其他收入来源。
- 成本部分：列出了企业的直接成本、间接成本和营业税金及
附加。
- 利润部分：显示了企业的营业利润、利息收入和支出、税前
利润、所得税及其他扣除项，并得出净利润。
3. 现金流量表
现金流量表显示了企业特定期间内的现金流入和流出情况。
它包括以下部分：
- 经营活动现金流量：列出了企业从主营业务活动中获得的现
金流入总额，以及支付给供应商、雇员和其他企业的现金流出
总额。
- 投资活动现金流量：显示了企业进行投资活动时的现金流入和流出情况，如购置或出售固定资产、投资证券或债券等。
- 筹资活动现金流量：列出了企业通过发行股票或债券、贷款还款等筹集资金的现金流入和流出情况。
以上是一个较为常见的财务报表模板，不同的企业可能根据其特定的行业和业务情况对财务报表进行适当的调整和添加。
贷款300万用的财务报表模板
贷款300万用的财务报表模板（最新版5篇）目录（篇1）1.贷款与财务报表的关系2.贷款 300 万所需的财务报表内容3.财务报表的编制方法及注意事项4.结论正文（篇1）贷款与财务报表的关系在企业运营过程中，贷款是常见的融资方式之一。
银行或其他金融机构在审批贷款申请时，通常会要求企业提供财务报表，以评估企业的财务状况和还款能力。
因此，财务报表在贷款申请中起着至关重要的作用。
贷款 300 万所需的财务报表内容贷款 300 万所需的财务报表内容主要包括资产负债表、利润表和现金流量表。
这些报表应真实反映企业的财务状况，以便银行或其他金融机构对企业的贷款申请进行审核。
1.资产负债表：反映企业的资产、负债和所有者权益状况。
主要包括流动资产、固定资产、无形资产等项目的金额，以及流动负债、长期负债等负债项目的金额。
2.利润表：反映企业在一定时期内的经营成果。
主要包括营业收入、营业成本、销售费用、管理费用、财务费用等项目的金额，以及净利润等指标。
3.现金流量表：反映企业在一定时期内的现金收支情况。
主要包括经营活动现金流、投资活动现金流和筹资活动现金流等项目的金额，以及现金及现金等价物净增加额等指标。
财务报表的编制方法及注意事项1.编制方法：财务报表应按照国家统一的会计制度和准则进行编制。
具体方法包括：根据账簿记录进行分类汇总、计算各项指标、填列报表等。
2.注意事项：财务报表在编制过程中，应注意以下几点：（1）保持真实性：财务报表应真实反映企业的财务状况，不得捏造或隐瞒事实。
（2）准确性：财务报表中的数据应准确无误，计算过程应严谨可靠。
（3）一致性：财务报表的编制方法、格式、期间应保持一致，以便于比较分析。
（4）及时性：财务报表应按照规定的时间节点进行编制，及时反映企业的财务状况。
结论总之，在申请贷款 300 万时，企业需要提供真实、准确、一致、及时的财务报表，以证明其具备良好的财务状况和还款能力。
目录（篇2）一、引言二、贷款 300 万的财务报表模板概述三、财务报表应包含的内容四、如何编制贷款 300 万的财务报表五、注意事项六、结论正文（篇2）一、引言在企业发展过程中，资金需求是难以避免的问题。
财务分析报告万能模板 (细选3篇)
财务分析报告万能模板(细选3篇)财务分析报告万能模板1一、损益情况分析本月实现收入292万元，较滚动预算减少58万元；累计实现收入651万元，较上年同期累计增加137万元，完成年度预算的14%。
本月实现净利润16万元，较滚动预算减少12万元；累计实现净利润80万元，较上年同期累计增加37万元，完成年度预算的11%。
1、业务量分析本月共完成货物入库量4951吨，月末库存11140吨，本月均库存10710吨，低于滚动预算249吨。
主要是今年节日前货物集中出库较多，新的货量还没有到来的原因。
从各类业务箱量来看，进口冷藏重箱量同比增长27%，完成年度计划的14%；空箱同比增加较大，增长70%，主要受码头出口箱量增加的影响；查验量本期增幅低于箱量增幅，同比增长18%；拆箱及入库量同比减少66%，主要是去年同期香蕉拆提和水果入库量较多。
总体上本期受春节长假影响较大，各业务量指标均为达到预算。
2、主营业务收入分析2、1月度分析本月实现主营收入292万元，较预算减少58万元。
其中冷库实现收入73万元，较预算减少2万元；堆场实现收入199元，较预算减少55万元；修箱实现收入17万元；实现收入3万元。
堆场业务方面：冷藏重箱收入比滚动预算减少49万元，主要是重箱量较预算减少，同时拆箱和入库量相应减少的影响，但同比仍然增长46%。
空箱收入比预算减少7万元，也是受箱量减少的影响，但收入同比增长11%，出口形势继续向好；仓储业务方面：春节前入库量较少，但出库量较多，导致库存量下降，影响冷库收入未达到预期目标，并且累计同比减少4%。
3、变动成本分析本月实际发生变动成本114万元，较预算减少6万元，其中：电费减少7万元；劳务费减少4万元；维修费减少3万元。
累计发生变动成本234万元，较上年同期增加82万元，增长54%。
主要是箱量增加带动电费和费的增加。
累计变动成本占年度预算16%，略高于收入增长比例，后期应该会降低。
从变动成本的构成来看，其中电费占38%，包括堆场和冷库电费、运输费用占27%，主要是疏港拖车费和捣箱拖车费；材料维修费占9%，主要是修箱材料成本；正面吊及场桥燃油成本占6%；装卸劳务费占3%，包括出入库装卸和散货船装卸劳务；其他运行费主要是验箱费和EDI费等，合计占17%。
小额贷款公司财务报表4份
五、期末现金及现金等价物余额
填报单位公章法定代表人财务负责人会计
辽宁省××小额贷款公司所有者权益变动表
编制单位：——年度单位：元
项目
本年金额
上年金额
实收资本
(或股本)
资本
公积
盈余
公积
一般风
险准备
未分配
利润
所有者权
益合计
实收资本
(或股本)
资本
公积
盈余
公积
一般风
险准备
未分配
利润
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计
投资活动产生的现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计
筹资活动产生的现金流量净额
四、现金及现金等价物净增加额
一、营业收入
利息净收入
利息收入
利息支出
手续费及佣金净收入
手续费及佣金收入
手续费及佣金支出
投资收益(损失以“一”号填列)
公允价值变动收益(损失以“一”号填列)
其他业务收入
二、营业支出
营业税金及附加
业务及管理费
资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润(亏损以“一”号填列)
加：营业外收入
减：营业外支出
四、利润总额(亏损总额以“一”号填列)
1．资本公积转增资本(或股本)
2．盈余公积转增资本(或股本)
3．盈余公积弥补亏损
4．一般风险准备弥补亏损
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行次 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 15 收到的其他与投资活动有关的现金 16 现金流入小计 17 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 18 投资所支付的现金 19 支付的其他与投资活动有关的现金 20 现金流出小计 21 投资活动产生的现金流量净额 22 三、筹资活动产生的现金流量： 23 吸收投资所收到的现金 24 借款所收到的现金 25 收到的其他与筹资活动有关的现金 26 现金流入小计 27 偿还债务所支付的现金 28 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 29 支付的其他与筹资活动有关的现金 30 现金流出小计 31 筹资活动产生的现金流量净额 32 四、汇率变动对现金的影响 33 五、现金及现金等价物净增加额 34 补充资料： 35 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 36 净利润 37 加：计提的资产减值准备 38 固定资产折旧 39 无形资产摊销 40 长期待摊费用摊销 41 待摊费用减少(减：增加) 42 预提费用增加(减：减少) 43 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减：收益) 44 固定资产报废损失 45 财务费用 46 项目 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资所收到的现金 取得投资收益所收到的现金 金额
共2页 第2页
247611430.xls
32,657,233.94 -38,930,497.75 -412,904.28 -2,753,209.57
99,796.39 1,353,065.96
-1,253,269.57 0.00 0.00
Байду номын сангаас
[经营活动产生的现金流量净额]第11行与第53行相差： [现金及现金等价物净增加额]第34行与第64行相差：
247611430.xls
165,004,979.75 6,190,250.00 171,195,229.75 165,821,802.00 288,000.00 7,927,362.32 -88,725.00 173,948,439.32 -2,753,209.57
0.00
0.00 0.00 1,500,000.00
1,500,000.00 60.00 60.00 1,499,940.00 -1,253,269.57
3,932,898.52
60.00
共2页 第1页
现金流量表
项目 投资损失(减：收益) 递延税款贷项(减：借项) 存货的减少(减：增加) 经营性应收项目的减少(减：增加) 经营性应付项目的增加(减：减少) 其他 经营活动产生的现金流量净额 2、不涉及现金收支的投资和筹资活动： 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 其他 3、现金及现金等价物净增加情况： 现金的期末余额 减：现金的期初余额 加：现金等价物的期末余额 减：现金等价物的期初余额 现金及现金等价物净增加额 行次 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 金额