网银管理制度流程
公司网银使用和管理制度
公司网银使用和管理制度第一章总则为加强公司网银使用和管理，规范网银操作流程，保障资金安全，提高工作效率，特编制本制度。
第二章网银使用权限管理1. 公司网银使用权限分为普通用户和管理员用户，管理员用户具有较高权限，可以管理普通用户权限和操作。
2. 普通用户需经上级审批，并经过培训后，方可获得公司网银使用权限。
3. 岗位需要变动或离职时，应及时通知管理员，管理员需立即对该员工的网银权限进行关闭或迁移。
第三章网银操作规范1. 登录网银账号时，应使用安全的网络环境，确保账号密码不被泄漏。
2. 在进行转账、支付等操作时，务必核对收款账号信息及转账金额，确保准确无误。
3. 禁止使用他人账号进行网银操作，一旦发现，将立即关闭该账号权限并追究责任。
4. 定期更换网银密码，密码应由数字、大小写字母和特殊字符组成，确保账号安全。
第四章资金安全管理1. 网银账户的资金安全由管理员全面负责，应随时关注账户资金动态，确保安全。
2. 对于大额转账或操作，需进行多重审批，确保决策准确。
3. 定期进行账户资金巡查，及时发现异常情况并处理。
4. 发现账户资金异常时，应立即通知财务部门和相关部门开展调查，并报告领导。
第五章紧急情况处理1. 在发生网络攻击、密码泄漏等紧急情况时，管理员应立即通知公司领导，并及时采取紧急措施。
2. 针对紧急情况，应及时关闭网银账号权限，以防损失扩大。
3. 紧急情况处理完毕后，需对安全漏洞进行排查，完善安全措施，防范类似事件再次发生。
第六章法律责任1. 对于违反网银使用和管理制度的行为，公司将视情节轻重给予相应处罚，包括但不限于扣发工资、停发奖金、停职、辞退等。
2. 若因个人操作不当造成公司财产损失的，须承担相应的赔偿责任。
3. 公司将建立完善的监督机制，对网银操作进行记录和审查，发现违规行为将严肃处理。
第七章附则1. 本制度自发布之日起生效，如有修订，需经公司领导同意后生效。
2. 对于未涉及的情况，可参照相关法律法规，并在实际操作中进行适当处理。
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
公司网上银行管理制度（3篇）
公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。
三、网银口令应定期进行变更。
四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。
三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。
对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、交接。
因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。
第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
网银管理制度模板
网银管理制度模板
一、总则
1. 为规范公司网银操作，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
2. 本制度适用于公司所有使用网银进行资金操作的部门和个人。
二、组织管理
1. 成立网银管理小组，负责网银操作的监督、指导和培训工作。
2. 网银管理小组由财务部门负责人领导，成员包括财务、IT和相关部门代表。
三、账户管理
1. 公司所有网银账户必须在财务部门登记备案。
2. 网银账户的开立、变更和注销必须经过财务部门审批。
四、权限管理
1. 网银操作权限分为查询、转账、审批等级别，根据岗位职责分配。
2. 权限的变更和撤销必须经过财务部门审批。
五、操作规程
1. 网银操作人员必须严格遵守操作规程，不得擅自越权操作。
2. 转账操作必须有明确的业务背景和合法的审批流程。
六、安全保密
1. 网银操作人员必须妥善保管个人账户和密码，不得泄露给他人。
2. 定期更换密码，不得使用易被猜测的密码。
七、监督检查
1. 财务部门应定期对网银操作进行检查，确保操作规范和资金安全。
2. 对违反本制度的行为，应及时纠正并追究相关人员责任。
八、附则
1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，由财务部门提出，经管理层批准后执行。
请根据实际情况调整上述模板内容，以符合公司的具体情况和需求。
关于公司网银管理制度
一、引言随着信息技术的飞速发展，网上银行业务已经成为企业日常财务管理的重要组成部分。
为了确保公司资金安全、提高财务管理效率，特制定本制度，对公司网银的使用和管理进行规范。
二、制度目的1. 保障公司资金安全，防止资金流失和非法交易。
2. 规范网银操作流程，提高财务管理效率。
3. 明确网银使用权限，强化内部控制。
三、制度内容1. 网银开户（1）公司网银开户需由财务部门负责，并提供相关证明材料。
（2）网银开户后，财务部门应立即设置授权权限的网银密钥，并设置密码。
2. 网银使用权限（1）财务负责人：具备所有授权权限的网银密钥，负责审核授权网上银行的所有收付指令。
（2）财务人员：根据实际工作需要，由财务负责人授权其部分权限，包括但不限于查询、转账、支付等。
3. 网银操作流程（1）财务人员根据工作需要，向财务负责人提交网银操作申请。
（2）财务负责人审核申请，确认无误后授权操作。
（3）财务人员按照授权权限进行操作，确保操作准确无误。
4. 网银密钥管理（1）网银密钥由财务部门专人保管，不得随意泄露。
（2）网银密钥密码定期更换，确保密码安全。
（3）网银密钥丢失或被盗，应立即通知财务部门，及时更换。
5. 网银安全防范（1）财务人员应定期检查网银账户，确保账户信息完整、准确。
（2）发现异常情况，立即停止操作，并及时报告财务负责人。
（3）财务负责人应及时采取措施，防止资金损失。
四、监督与考核1. 财务部门应定期对网银使用情况进行检查，确保制度落实。
2. 对违反本制度的行为，将依法依规进行处理。
3. 对在工作中表现突出的个人，给予表彰和奖励。
五、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度由财务部门负责解释。
3. 本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。
通过实施本制度，我们相信公司网银管理将更加规范、高效，为公司的发展提供有力保障。
网上银行管理制度范本（5篇）
网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。
第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。
第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。
第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。
第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。
第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。
第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。
第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。
第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。
第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。
第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。
第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。
第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。
第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。
第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。
第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。
第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。
第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。
公司网银管理制度
公司网银管理制度一、总则二、网银开户1.网银开户申请须由需要使用网银的员工书面提出，并附上相关的资料。
2.网银开户申请须经过上级审批，并由财务部门负责作为开户依据。
3.网银开户后，财务部门将负责将开户信息及权限设置及时录入到公司网银系统中。
三、网银使用1.网银使用须遵循公司的相关管理规定和流程，严禁私自操作和处理与工作无关的事务。
2.网银使用时，员工须确保网络连接的安全性，禁止使用公共网络或不安全的网络进行操作。
3.网银使用时，员工须确保终端设备的安全性，定期更新杀毒软件、防火墙软件等安全工具，禁止安装未经授权的软件。
4.网银使用时，员工应将用户名和密码保密，严禁将网银登录信息泄露给他人；如发现登录信息被泄露，应立即报告财务部门并及时更换密码。
5.在使用网银进行支付或转账操作时，员工须核实接收方账户信息的准确性，并进行多次确认后方可进行操作。
6.网银使用时，员工如发现异常情况，如收到可疑邮件、弹出窗口、未经授权的提示等，应立即关闭网银系统，并及时报告财务部门。
四、网银操作1.网银操作须按照公司的相关流程和规定进行，严禁擅自操作与工作无关的事务。
2.网银操作须按照业务流程进行，严禁跳过或随意更改流程。
3.在进行资金支付或转账操作时，员工须谨慎填写付款信息，仔细核对收款方账户信息，并将操作记录保存备查。
4.网银操作时，员工应注意保护个人电脑或手机等终端设备，避免泄露操作记录和方式。
5.在进行大额资金支付或转账操作时，须经过多人确认，并由财务主管加盖公章方可进行。
五、网银管理和维护1.网银账户的管理和维护须专人负责，定期检查和更新账户信息，确保信息的准确性。
2.网银账户的权限进行按照员工职务和职级设置，定期审查和调整权限，确保权限的合理性。
3.网银系统的安全性管理和维护须定期进行，在发现安全漏洞或风险存在时，及时采取措施进行修复和防范。
4.员工在离职或调岗时，财务部门须及时注销或调整其网银账号和权限。
企事业单位网银管理制度
第一章总则第一条为加强本企事业单位网银的使用管理，保障资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电子签名法》等相关法律法规，结合本企事业单位实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企事业单位内部使用网银的所有员工及相关部门。
第三条本制度遵循安全、高效、便捷、合规的原则。
第二章网银使用权限管理第四条网银使用权限分为一级权限和二级权限。
第五条一级权限包括：网银账户的开设、变更、注销；大额支付、批量支付；转账限额设置；交易查询、打印、下载等。
第六条二级权限包括：查询账户余额、交易明细；小额支付、普通转账；授权他人使用网银等。
第七条一级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由网银管理部门办理；二级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由财务部门办理。
第八条网银权限变更或撤销，应按照原审批程序办理。
第三章网银操作流程第九条网银操作人员应具备以下条件：（一）熟悉网银操作流程和操作规范；（二）具备良好的职业道德和保密意识；（三）通过网银操作培训。
第十条网银操作人员应严格按照以下流程操作：（一）登录网银，输入正确的用户名和密码；（二）根据业务需求，选择相应的操作功能；（三）核对交易信息，确认无误后提交；（四）关注交易状态，确保交易成功。
第十一条网银操作人员应定期检查网银操作日志，确保操作合规、安全。
第四章网银安全防范第十二条网银操作人员应加强安全防范意识，严格遵守以下规定：（一）登录网银时，确保使用安全的网络环境；（二）设置复杂的用户名和密码，定期更换密码；（三）不泄露网银账户信息；（四）不使用他人网银账户进行交易；（五）发现异常情况，立即报告网银管理部门。
第十三条网银管理部门应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
第五章网银监督与责任第十四条网银管理部门负责网银制度的制定、实施和监督工作。
第十五条财务部门负责网银账户的管理、权限审批和业务操作。
第十六条网银操作人员应按照本制度规定，履行职责，确保网银业务合规、安全。
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（一）办理网上银行业务的内部申请
本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
四、
出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现
金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
五、每月终了后、次月
3
日前出纳员打印网银月度交易明细，
由财务经理负责与相关日记账逐笔进行核对，
确认无误后在账单上
签字确认，作为会计档案一并保存。
网上银行管理办法
为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银
行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围
本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并
六、本制度由集团股份公司资产财务部负责解释。
造成账户密匙被盗、
给公司造成损失的，
落实责任后，
按责
任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。
五、
利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，
每次罚
款
100
元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以
200
—
500
元罚款并予以辞退。
第四条
网银的日常管理
一、
公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机
五、网银业务的维护与管理
（一）
安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，银行出纳负责对网银计算机进行日常管理与维护。
（二）
网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，一旦发现持卡人员取卡离岗后未退出网上银行系统的，按50元／次进行处罚；退出网上银行界面但未从读卡器取出密匙的，按100元／次进行处罚；未取密匙且未退出网银系统的，按200元／次进行处罚。
在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与
网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。
通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按二级审核方式进行处理。
（三）网上银行的安装要求
为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。
在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。
银行出纳需建立相应网银安装日志（附件2），以便日后查询。
器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网
站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、
网银账户仅可办理供应商付款、
员工薪资发放等公司授权
范围内的资金支付业务，
严禁私自利用公司网银账户进行私人款项
拆借、挪用。
三、
专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，
出纳员每周至少
进行两次全盘病毒查杀。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：
（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
（三）
银行出纳、结算主办、财务负责人所管辖的网银密匙应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日
下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。
（四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网上银行业务安全。
（五）对因操作不当，造成公司资金损失的按公司《员工违规违纪处罚条例》及相关法规进行处罚。
（2）具有复核权限的网银密匙。
一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密码）
，做到有效复核和监督。
（3）具有审核权限的网银密匙。
财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）
网上银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。
（四）网银业务使用要求
1、网银密匙三级管理。
本着高效和强化资金安全审核的原则，开通了网上银行进行支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、主办复核、主管审核模式。
（1）具有基本权限的网银密匙。
银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）持有此网银密匙可随时上网查询账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理银行收支结算指令。
报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：
开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（二）银企网银协议的签订
经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后
方可在相关资料上签章。银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。
2、网上银行收付款业务管理。
（1）银行出纳根据手续齐全的有效收付凭据（如结算单）办理网上银行结算操作。
（2）一级复核管理员根据收付凭据对银行出纳网银指令进行复核。
（3）财务负责人对网银收支业务进行再次审核，经审核，完成整个网银结算程序。
3、网银操作过程中非正常业务的处理。
采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。如