反洗钱系统操作手册
反洗钱操作文档
反洗钱数据报送系统操作手册第一步：打开IE 浏览器第二步：在地址栏输入http://192.168.1.204:8080/index.jsp回车后，如下界面此时把此站点设置个可信站点。
具体方法如下：1.单击工具– Internet 选项。
如下图：2：选择‘安全选项卡’选中‘可信站点’图标。
如下图：3：单击‘站点（s）’按钮，如下图把‘对该区域中的所有站点要求服务器验证（https:）’的勾去掉。
在‘将该网站添加到区域’下输入http://192.168.1.204并单击‘添加’按钮。
完成后，单击‘关闭’按钮。
单击‘确定’按钮。
完成可信站点的配置。
第三步：输入用户名和密码。
注意：操作人员直接用你们内部机构代码登录。
例如，西宁商业银行营业部，就在‘用户名’处填写0101 密码处也填写0101 这样就可以登录系统第四步：输入完用户名和密码后。
单击‘登录’就可以登系统。
界面如下第五步：单击界面‘反洗钱数据报送’图片进入系统。
第六步：单击菜单‘数据维护-可疑交易填报’，进入如下界面后如下界面第八步：在您确认需要报的交易前打勾第九步：点击‘提交已选中的交易’后进入向导界面。
如下图第十步：填写完客户信息后，点击‘下一步’。
进入报告基本信息的填写。
如下图第十一步：填写完报告基本信息后，点击‘下一步’。
进入交易明细的填写填写。
如下图下图息。
填写完以后再选择另外一笔‘交易时间交易流水传票流水’时，它会自动保存当前填写的内容。
并显示下一笔需要填写的内容。
如下图第十四步：填写完所有交易信息后。
单击‘下一步’进入附件内容的填写。
如下图件，直接单击‘下一步’跳过。
第十六步：上传附件。
单击‘上传已添加的附件’。
如下图：填报。
如下图：。
《反洗钱工作流程操作手册》(最新,通用版本,系统,全面)
反洗钱工作流程操作手册一、简介本流程主要阐述反洗钱客户身份识别，交易记录保存；大额、可疑交易分析、识别、报告；客户洗钱风险等级划分、客户分类管理；重大洗钱案件应急处置（含涉恐资产冻结措施）；非现场监管报表、报告报送等流程在各级机构、各业务环节中的操作步骤、标准、要求，明确反洗钱工作各岗位工作职责。
二、目的和适用范围1、目的：满足国家相关监管要求，履行金融机构的反洗钱义务和维护金融市场稳定，建立大地整体层面的标准反洗钱工作流程。
2、适用范围：本流程适用于公司各层级反洗钱工作。
三、术语和定义1、文中“反洗钱系统”指公司反洗钱监控报送系统。
2、文中“业务系统”泛指与反洗钱系统对接的公司各出单、承保、核保、理赔、财务等信息系统。
3、文中《反洗钱工作管理办法》指《******股份有限公司反洗钱工作管理办法》。
四、工作程序、流程活动描述、角色、职责4.1反洗钱客户身份识别流程（投退保、批改环节）—1 —4.1.1工作程序—2 —4.1.2 流程活动描述、角色、职责—3 ——4 ——5 —4.2反洗钱客户身份识别流程（理赔环节）4.2.1工作程序（附流程图）—6 —4.2.2 流程活动描述、角色、职责—7 ——8 —4.3.2 流程活动描述、角色、职责—10 ——11 ——12 —4.4.2 流程活动描述、角色、职责—14 ——15 —— 16 —开始发现重大洗钱案件即刻报告协调搜集客户信息，分析交易情况确认是报告处置方案落实情况收阅结束13审议报告确定方案5审议报告确定方案4收阅79是否审议报告84.5重大洗钱案件应急处置流程 4.5.1工作程序（附流程图）4.5.2 流程活动描述、角色、职责—17 —— 18 —开始编制分公司反洗钱报表报告审核审批报送当地监管及总公司审批审核审核审批整理报表报告报送监管部门结束审批编制总公司反洗钱报表报告是否否否是否否是是否12345678910114.6反洗钱非现场监管报表报告报送流程 4.6.1工作程序（附流程图）4.6.2 流程活动描述、角色、职责—19 —五、流程控制六、引用的相关文件1、《******股份有限公司反洗钱工作管理办法》2、关于建立《******股份有限公司洗钱风险评估指标体系》的通知3、关于批转《******股份有限公司洗钱内部风险评估报告》的通知。
反洗钱监测与分析系统操作手册(共23页).doc
中国银行沈阳分行反洗钱监测与分析系统操作手册一、业务术语和系统主要界面1、业务术语：交易：是指反洗钱系统从本系统以外的业务系统中采集的业务数据。
采集结果显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中。
交易信息若有缺失，由交易行在“交易与案例”模块的“验平填补”界面负责填补。
目前系统采集等值100美元以上的交易。
案例：是指将采集到的交易数据按反洗钱系统内设规则筛选出的结果，即大额案例和可疑案例。
案例中包含一条或数条交易，可理解为案例是交易的集合。
筛选出的案例显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中。
案例由客户行处置。
公用池：是指展示大额和可疑案例的平台。
公用池中的案例分配到用户后，才能进行添加交易、甄别、报送的操作。
用户池：是指柜员对大额和可疑案例进行处理的平台，包括甄别、生成报告等。
分配：分配通常是将公用池中的案例分发给本人或其他用户的操作。
公用池中的案例经分配后进入被分配用户的用户池。
同时，分配也可将本人用户池中的案例分发到其他用户的用户池中。
报文：是指将需要报送的公用池中的案例，经过“分配”、“填入缺失信息”、“生成报告”等三个动作再经后台批处理产生的XML文件。
报文显示在反洗钱系统“报文与回执”模块的“报文查询”中。
回执：是指将报文报送人行后，人行对报文是否成功报送反馈给我行的结果。
回执类型有三种，分别是正确回执、错误回执、补正回执。
需修改的回执（错误回执、补正回执）由客户行负责修改。
客户行：是指为客户建立客户信息的机构。
一个客户在中行系统内的客户号是唯一的。
账户行：是指根据已有客户号为客户开立账户的机构。
账户行可以是客户行，也可以是客户行以外的中行其它机构。
交易行：是指为客户做业务的机构，交易行、客户行、账户行可以是一个机构，也可以是二个或三个机构，对临时客户系统默认首家交易行为客户行。
交易采集：是指将业务系统中的交易数据采集到反洗钱系统的过程，某笔（或某类）交易是否能采集到的唯一验证依据，是客户行（非交易行）的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中，是否能根据交易流水号等条件查询到该笔交易。
反洗钱系统操作手册
反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。
为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。
中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。
我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。
二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。
2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。
3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。
4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。
保证处理结果严格满足量化标准。
2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。
1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。
2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。
3)在下发填补环节中。
要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。
此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误。
1 反洗钱操作手册
反洗钱数据报送操作及应用培训主题：系统介绍业务流程功能介绍操作流程常见错误及处理方法一、系统介绍项目背景为防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，人行要求各金融机构及时上报本机构及下属机构内发生的大额交易和可疑交易，以利于对洗钱活动(大额、可疑交易)进行监控，减少洗钱风险。
建设目的以核心系统为数据基础，及时抽取、上报交易信息，更有效的监控大额交易和可疑交易的进行。
通过高效的反洗钱组织结构，协同各部门、各分支机构的工作，实现反洗钱业务流程管理的电子化和业务流程重组，提高工作效率和贯彻决策的效率。
报送数据类型：大额交易信息、可疑交易信息、客户信息。
报送方式：网点维护补录数据，省联社统一生成报送文件，通过人民银行反洗钱系统客户端进行报送。
IE设置说明：为确保本系统的正常使用，建议使用IE6以上版本的浏览器，最好使用IE7浏览器。
（1）为避免出现不必要的问题，请将IE浏览器做如下设置：在IE浏览器菜单栏，点击工具选项,在弹出下拉菜单中点击Internet选项，弹出如下窗口：点击设置按钮，把检查所存网页的较新版本，选择为第一个，即每次访问网页时，即可。
（2）为防止本系统弹出窗口被IE浏览器阻止，请将IE浏览器做如下设置：点击菜单栏工具按钮，选择弹出窗口阻止程序（P） 弹出窗口阻止程序设置（P），在弹出窗口“要允许的网站地址”输入框中输入“10.128.1.15”（即生产机IP地址），点击“添加”按钮，输入的地址被加入允许的站点，然后，点击“关闭”按钮，关闭窗口即可。
二、业务流程系统业务流程总体介绍：（1）抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息 [ 系统自动 ] （2）数据校验(按照人行接口规范进行校验) [ 省联社/ 系统自动 ]（3）大额、可疑数据补录（校验未通过信息修改）、可疑交易复核、审核[基层网点]（4）产生报文 [ 省联社 ]（5）报文下载及上报 [ 省联社 ]（6）反馈报文加载 [ 省联社 ]（7）查询统计 [ 全省 ]（8）报表管理 [ 全省 ]1、抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息（系统）核心把数据（昨日交易明细、新开立的客户及账户信息、最近10天的交易）送到反洗钱数据库中，批量程序自动抽取符合大额、可疑交易特征的交易到业务表中，同时抽取对应的客户及账户信息。
河南省农村信用社反洗钱系统操作手册
河南省农村信用社反洗钱系统操作手册目录第一章前言 (1)第二章系统使用简介 (2)第三章公共模块 (3)第四章对手信息补录 (15)第五章客户尽职调查 (19)第六章洗钱风险分类 (60)第七章大额交易 (77)第八章可疑案例 (86)第九章数据报送 (114)第十章统计报表 (123)第十一章监管报表 (140)第十二章管理报表 (182)第十三章系统管理 (198)第十四章参数管理 (209)第一章前言1.1编写目的本文档是河南省农村信用合作联社反洗钱系统的功能操作手册，通过对反洗钱系统各个界面、按钮的描述，以及各页面的展示图片，让使用人员了解熟悉系统的功能和框架，熟悉反洗钱系统各个功能的使用方法和相关流程，从而更好的开展日常的反洗钱工作，满足上报、检查的要求。
1.2对象目标本操作手册的预定读者为：◆本项目的所有责任人和决策者；◆本项目的有关业务人员和技术人员；◆系统的使用人员本操作手册的全部内容均为河南农村信用社的商业机密，应严格控制其应用和阅读范围。
未经文档责任人许可，任何人不得将持有本文档部分或全部内容的介质私自保留或交于他人。
1.3参考资料河南农村信用社反洗钱系统操作手册参考文档如下：1.4说明1.4.1浏览器本系统的最佳访问浏览器为IE8若使用更高版本的浏览器，需设置浏览器的兼容性，设置步骤为：打开浏览器—》选择【工具】 --》兼容性视图–》添加网址1.4.2文档内容文档中涉及到的下载提示截图为编写操作手册时所截，操作过程中可能由于部署环境和同时访问客户量的不同，下载时的提示信息可能不同。
第二章系统使用简介2.1登录在未接入统一认证的情况下，通过部署环境的域名进入反洗钱登录页面输入“用户名”、“密码”，点击【登录】按钮，验证通过后进入系统页面。
接入统一认证后，在柜面统一登录系统界面如下：2.2重新登录系统点击页面上方的“重新登录”，返回系统登录页面2.3退出系统点击页面上方的“退出登录”，关闭系统页面第三章公共模块3.1我的工作台3.1.1功能介绍我的工作台要完成的功能是显示最新的5条公告信息和用户需要处理的工作内容以及在一定时间跨度内需要处理的数量。
金融机构反洗钱操作手册
金融机构反洗钱操作手册一、引言反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是金融行业中极为重要的一项工作，旨在防止不法分子通过金融系统合法化其非法资金来源，并消除相关的金融风险。
本操作手册旨在指导金融机构的工作人员如何执行反洗钱操作，确保金融机构合规运营，保护客户利益，并维护金融系统的稳定性和透明度。
二、了解反洗钱常用术语在开始进行反洗钱操作之前，金融机构的工作人员应通过学习和了解反洗钱领域的常用术语，建立基本概念和理解。
以下列举了一些常用术语：1. 反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）：指对于通过非法手段获取的资金进行之后的合法化措施，以掩盖非法来源。
2. 黑名单（Blacklist）：指被列为高风险或可疑的个人或实体。
3. 灰名单（Greylist）：指被列为中等风险的个人或实体。
4. 受益所有人（Beneficial Owner）：指享有某一财产或权益收益的人。
5. 可疑交易（Suspicious Transaction）：指与一般客户行为不符，可能涉及洗钱活动的交易。
6. 联合国财务制裁（United Nations Financial Sanctions）：指联合国以及其他国际机构对个人或国家的制裁措施。
三、反洗钱操作流程为了确保金融机构的反洗钱操作有效无误，操作人员应遵循以下流程：1. 客户尽职调查：在与客户建立业务关系之前，金融机构应对其进行尽职调查，了解其资金来源、商业背景等信息。
2. 风险评估与监测：通过风险评估和监测系统，对客户的交易行为进行监测，并分析其是否存在洗钱风险。
3. 可疑交易报告：如果发现可疑交易行为，金融机构应立即向相关监管机构提交可疑交易报告，并采取必要的措施进行调查。
4. 员工培训与意识提高：金融机构应定期开展员工培训，提高员工对反洗钱工作的意识，增强其能力和技能。
四、反洗钱操作技巧在进行反洗钱操作时，金融机构的工作人员应掌握以下技巧：1. 审慎甄别客户：仔细审查客户提供的资料，确保其真实性和准确性。
反洗钱接口操作手册
财产保险业务系统项目反洗钱接口操作手册作者：刘定国完成日期：签收人：签收日期：修改情况记录：Add: 广州市越秀区先烈中路102号华盛大厦2508室Tel: 89225580--336Fax: 89225582 Code: 510070E_Mail:liudg@ HTTP: 一反洗钱接口1、（注：测试之前请先在本系统目录bin目录之下创建一个名为ihistemp的空文件夹，此文件夹是用来存放系统生成的XML文件的;另：由于生成批次号，报文编号，报告生成时间为关键标识，因此系统初始化默认值为：批次号：0000 报文编号：0000 报告生成时间：2006-01-01;）2、权限：录单：发生大额或可疑情况的各出单点；审核：各分公司核实部份上报：总公司上报部门3、操作级别:admin 超级用户1000 系统管理员(操作初始化设置/用户管理)0100 录单员（操作数据抽取/录单）0010 审核员（操作审核）0001 上报员（操作上报/数据打包）1.主界面1.1登录根据登录用户的权限不同,会显示出其有权限操作的相应功能模块,以下是以ADMIN身份登录后的页面显示.1.2 下拉菜单用户管理菜单具有此操作权限的用户可以对本系统进行增加,修改,删除用户的操作在”用户名”的下拉框中选择用户名并进行级别设置,在选择框中勾选.点击确定按钮,保存设置.对已存在的用户的修改只能进行级别的更改,选择左边列表中的用户信息,右边则会显示出相应的用户名及用户当前级别,同样使用勾选的方法来修改用户级别.点击确定按钮保存修改,点击返回按钮则放弃修改并返回主界面.1.2.3 删除用户在列表中显示的用户可以对其进行删除操作,选中用户名,点击删除,确定提示后,改信息就会从列表中消失.1.3 功能按钮1.3.1 报告机构设置点击主界面中的初始化设置,用户便可进入如下的报告机构设置界面.在下拉菜单中的设置菜单中也可点击进入本页面.1.3.2 录单在主界面中点击录单按钮,用户就可进入本页面,进行相关操作.1.3.3 审核在主界面中点审核按钮,用户就可进入本页面,进行相关操作.1.3.4 上报在主界面中点上报按钮,用户就可进入本页面,进行相关操作.1.3.5 数据抽取在主界面中点数据抽取按钮,用户就可进入本页面,进行相关操作.1.3.6 数据打包在主界面中点数据打包按钮,用户就可进入本页面,进行相关操作.2.初始化设置在主界面中,,进入报告机构设置界面,如下所示.2.1 检索在报告机构设置界面,选择检索按钮,可检索将所有信息检索显示在下方的网格中.也可以填写检索条件,进行分类精确检索.如下图所示.勾选“已删项”进行检索,可以查询出已删除的设置信息,如下图所示.2.2 新增在报告机构设置界面,选择新增按钮,进入新增页面,如下图所示.操作员可以手动录入页面中的信息,“金融机构所在地行政区域代码”可点击其旁边对应的按钮在弹出的文本框中选择区域代码,如下图所示.返回到新增页面,录完所有项,,保存设置.保存.2.3 修改在报告机构设置界面,选择修改按钮,进入修改页面,如下图所示.,保存所作的修改.2.4删除具有权限的操作员可以对设置好的金融机构信息进行删除操作,如下图所示.在提示框中选择确定按钮,删除该条选中的记录,网格自动更新，返回成功提示如下2.5 还原对于已删除的设置记录,我们可以使用还原操作来恢复该记录,勾选设置记录,选择要恢复的记录,,如下图所示.点击提示框中的确定按钮,该条记录便会恢复到数据库中.如下为还原成功提示.3 大额交易“交易报告类型”可以通过下拉框进行选择类型，单3.1 录单在上述界面的“交易报告类型”中选择“大额交易”即进入大额交易界面，下图所示。
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反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。
为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。
中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。
我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。
二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。
2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。
3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。
4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。
保证处理结果严格满足量化标准。
2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。
1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。
2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。
3)在下发填补环节中。
要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。
此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误。
4)在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功能，自动除去“红名单”中的交易，确保报送数据的质量。
(此功能，我行暂不开放)5)在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各种上报格式，并可以进行自动验平。
6)在报表上报环节中，要有电脑提供上报功能，减少手工上报劳动7)在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。
3、保证系统的前瞻性1)系统要能迅速地满足人行的反洗钱工作的变化要求。
例如量化标准的改变。
2)系统不但要能满足外汇反洗钱的要求，而且要为人民币反洗钱预留接口。
甚至可以为其他金融监管系统预留接口。
(现在我行的洗统可以报送人民币大额的了。
)3)系统不但要满足各分行产生反洗钱数据报表的需求，而且要满足总行反洗钱数据报表汇总的要求。
4、系统具有实用性和易用性系统要能满足反洗钱对外对内工作的要求，功能齐全，处理时间短，数据保存时间长，操作方便。
三、我行反洗钱系统的主要功能及常用术语(一)、本系统的功能包括:数据采集、信息查寻、交易录入(含交易维护)、可疑甑别、信息填补、数据验平、报表生成、红名单确认和维护、黑名单下载、发布维护及系统维护等功能。
数据采集是指本系统从零隔业务系统采集交易数据进入标准金融交易库。
手工录入是指业务发生当天电脑不能自动采集的交易数据由业务操作柜员手工录入。
交易维护是指手工录入交易如果填报项有错误，必须在手工录入的当天通过手工交易维护以修改错误填项。
信息填补是指个人及企业业务操作柜员每日登录反洗钱系统，使用信息填补功能，核对上一个工作日本系统统计的个人和企业大额交易，对交易方向、交易对方信息、交易编码、报告标准等报告内容进行检查，内容错误的要修正，内容不全的要填补，对于交易金额、交易日期等重要报告内容系统不允许更改。
数据验平是指反洗钱系统每日对大额企业数据和大额个人数据进行验平，每月对上月企业可疑数据和个人可疑数据验平，验平内容是所有填报项目。
报表生成含大额及可疑报表。
红名单是指业务部门依据“了解你的客户原则”，对客户资料进行分析决定不统计其可疑交易的客户名单。
黑名单是指我国、联合国及其他国家、地区、国际组织公布并经总行法律与合规部确认的，必须统计其每笔交易的可疑客户名单。
黑名单由总行法律与合规部确认和维护。
(二)、常用术语个人及企业业务操作柜员:指各营业网点的反洗钱岗位业务人员，分行本部、管辖支行及其辖属网点都设。
标准金融交易:指经过反洗钱系统的处理将各种金融交易规范在统一格式中的交易。
大额、累计大额、可疑:大额是指某种交易金额的一个限度，例如，企业单笔交易达到30万美元，这笔交易就是大额;累计大额是指某种交易金额累加起来的一限度。
例如企业4笔交易累计达到30万美元，这4笔交易就是累计大额;可疑是指某种金融交易在连续几天中交易金额累积到一个限度的情况或某种金融交易在一天连续发生次数。
例如，企业连续五天交易金额累积超过48万美元的交易称之为可疑。
可疑甄别:对可疑的交易要进行甄别，甄别就是对可疑交易定义出其反洗钱规定中的种类编号。
可量化标准:可量化标准是指人民银行为反洗钱制定各种大额或可疑金融交易定量上的标准。
报送:最终的大额和可疑外汇资金报表要报送当地外汇局，同时要向上级行上报。
四、业务流程图应用系统采集数据及手工录入采集数据――生成标准金融交易文本――后台预处理――日批处理及月批处理――产生大额、可疑(可疑的接着需要甑别)――填补――验平――产生日报表(每日送总行)和月报表(每月送总行及当地外管局) 基本上分为前台与后台:前台:1、手工录入2、交易查询3、企业个人交易填补4、可疑甑别5、验平6、报文生成7、上报、8、红名单管理9、手工批处理10、系统维护后台:预处理日批处理(含黑名单处理) 月批处理(含红名单处理)五、反洗钱系统操作要强调的两点(操作柜员要特别注意)当天任务就是补录前一天的数据，第二天的任务则是手工录入当天系统采集不全的数据、并通过交易维护修改当天错误填项及补录前一天的数据。
以后每天所要做的工作基本上就是这这些。
但每天的事必须当天完成，否则，过了日期，数据是修改不了的，因为日期是更改不了的。
第二部分电脑界面的具体操作说明(注意:此为深圳行的操作说明，仅供学员参考)一、结算部分系统前台功能标准金融交易查询点击左边菜单列表中的“信息查询”?“标准金融交易查询”，进入以下页面:在该页面中用户可根据需要输入查询条件，其中“交易日期”、“交易单位”、“国籍”、“交易方向”栏位，点击框右边的图标，将跳出新的窗口供用户进行选择。
其他，如“证件类型”栏位这样的下拉框，用户可直接点击选择。
查询条件输入完毕后，点击“确定”，将跳出结果窗口如下:分页显示查询结果，用户可使用页面下方的控制条，选择需要的结果页。
在该页面右上角有三个按钮，用户可以点出“继续查询”返回“标准金融交易查询”页面，点击“保存EXCEL”将查询结果存为EXCEL，点出“返回首页”返回反洗钱系统首页。
用户也可点击每条记录前的图标，以查看具体内容。
大额、可疑交易查询大额查询条件定义界面可疑查询条件定义界面, 功能简介:1(企业/个人的大额/可疑交易查询2. 可根据输入条件组合查询, 功能详细说明:1( 输入需要查询的日期范围2( 输入需要查询的交易单位，范围为本级和下级单位3( 交易金额和折美元金额支持范围查询 4( 点击“确定”按钮开始查询操作5( 点击“重填”按钮重新输入查询条件6( 可疑查询中增加了“名单筛选”和“跨月标志”:1. 名单筛选a) 无:是指按照实际上报报表中的结果查询b) 红名单:是指按照红名单剔除的条件进行查询c) 黑名单:是指按照黑名单筛选的条件进行查询d) 可疑剔除:是指按照可疑剔除的条件进行查询2. 跨月标志:是指是否查询跨月累计处理的结果，若不选择，则为查询全部(包括跨月累计和非跨月累计的结果)7( 查询结果见上图8( 左键点击“保存EXCEL”或右键点击“目标另存为”,将查询结果保存为电子表格9( 点击“继续查询”返回查询条件页10( 点击“返回首页”返回到首页11( 点击页尾“页面导航”组合功能按钮，进行翻页操作企业、个人手工数据录入与企业不同的是，因系统的限制，我行以下个人交易信息系统暂时无法采集，需柜员手工录入“反洗钱”系统:(一)、需要手工输入的业务1、柜台的现金因私、因公购汇业务。
2、柜台的现金结汇、外币现金兑换业务。
3、柜台的个人汇票、本票、旅行支票的现金业务。
4、柜台的个人现金汇款。
5、柜台除深圳分行发行的信用卡以外的外地信用卡、外卡在柜台的存、取、转。
录入的条件:客户当日取现1万美圆或转帐10万美圆(或等值外币)，人民币取现、转帐20万元，或当日累计达到以上标准的交易。
对于在柜台用我行存折转帐结、售汇、兑换后，再全额转入我行开立的存折的交易，由于在RBS系统反映一支一存交易，系统已采集，可不用输入，其他情况的帐结、售汇、兑换都应手工录入。
柜台的个人汇票、本票、旅行支票如果全额人在我行开立的同名帐户的交易，由于,,,已经反映在存折的转帐交易，系统已采集，可不用输入，其他情况都应手工录入。
手工业务的输入只能在当天完成，隔日只能进行信息的填补。
(二)、数据的录入,、各行根据手工登记的台帐进行数据录入。
,、点击“交易录入”――“个人交易录入”进入录入画面，按照提示录入所需数据信息。
,、如无交易帐号可根据实际业务填制，如:“居民结汇”等。
,、点击“国籍”、“客户类型”右面的键可进行有关选择。
,、如交易类型选择“外币兑换”，“兑换货币”为可用状态，点击“兑换货币”右侧图标可选择要兑换的货币，生成兑换水单，画面中“汇率类型”、“自定义比率”不必录入。
,、由于手工录入中系统产生的业务编号为手工录入的流水号，各行可在备注栏输入传票的实际业务编号，以便日后的核查工作，然后按“保存”，保存成功后，可进行下一笔交易的录入。
详见以下画面。
, 功能简介:企业/个人的手工交易录入, 功能详细说明:1( 按照提示录入所需数据2( 选择“交易货币”下拉列表选择本交易货币类型 3( 点击“外币兑换”激活兑换界面:“兑换货币”为可用状态;“汇率类型”、“自定义比率”为不可用状态4( 点击“兑换货币”右侧图标，按照输入数据兑换货币并生成兑换水单;此操作并不保存数据，可以任意执行;可用于外币兑换、打印5( 点击“保存”按钮，保存交易;兑换交易时，显示确认框;按“确定”按钮继续操作6( 保存成功，则显示上面画面企业、个人手工数据维护各行可利用此功能查询、更改当日手工录入的交易信息。
点击“交易录入”――“个人交易维护”进入画面操作，画面及使用方法详见以下画面。
, 功能简介:对手工录入的企业/个人交易进行编辑、删除等维护 , 功能详细说明:1( 进入手工交易查询界面，按照需要的条件定位手工交易 2( 点击“确定”按钮，查询您所输入的手工交易3( 系统显示您所输入的手工交易4( 点击左侧复选框，选择准备删除的交易;最上面一个复选框为选择本页全部交易;然后点击下面“删除”按钮，删除所选交易 5( 点击“全部删除”按钮，删除符合定位条件的全部交易 6( 点击“保存EXCEL”按钮，保存符合定位条件的全部交易到电子表格7( 点击“继续查询”按钮，返回条件定位画面8( 点击“返回首页”按钮，返回到系统首页9( 点击左侧绿色图标，进入该交易编辑画面10( 按照“录入”操作流程，对交易编辑11( 当交易类型为“兑换”时，系统自动兑换货币，生成交易水单，保存折美元金额，返回“操作成功”的提示可疑甄别, 用户登录本系统后，在首页左侧主菜单中选择“可疑甄别”项，在其弹出的下级菜单中选择“企业甄别”或“个人甄别”，根据您要甄别的交易类型选择，即可进入可疑甄别模块，对可疑交易定义出其反洗钱规定中的种类编号。