2019年4月基金从业资格考试真题及答案(基金法律法规)
2019年4月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》1、关于基金销售机构，一下表述正确的是( )A．商业银行可以开展基金直销和代销业务B．基金公司可以开展基金直销业务C．证券公司不能开展基金代销业务D．证券交易所可以开展基金代销业务【答案】B2、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长?( )A．从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计书资格考试B．最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C．从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D．在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上【答案】D3、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是( )A．张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B．张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C．张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D．张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增、超时场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】C4、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是( )A．通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险B．其投资目标是紧密跟踪目标指数C．在基金类别上属于一种特殊的FOF(基金中的基金)D．通常采取开放式运作方式【答案】A5、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。
这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为?A．预测基金的证券投资业绩B．登载单位或者个人的推荐性文字C．诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D．夸大或者片面宣传基金【答案】D6、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备( )等功能Ⅰ．分权制约Ⅱ．访问控制Ⅲ．安全保护Ⅳ．故障恢复A．ⅠⅡ B．ⅠⅡⅢⅣ C．ⅠⅢ D．ⅡⅢⅣ【答案】B7、按照基金从业人员职业道德中手法合规要求，基金机构应当做( )Ⅰ完善内部各项规章制度Ⅱ强化工作流程管理Ⅲ形成守法合规企业文化Ⅳ及时将新出台法规告知基金从业人员A．ⅠⅡⅢⅣ B．ⅠⅢ C．ⅠⅢⅣ D．ⅢⅣ【答案】A8、关于资产管理的特征，以下表述正确的是( )A．资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人B．资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的C．受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产D．资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值【答案】A9、某QDII基金披露的以下信息，错误的是( )A．临时公告变更境外托管人B．公告变更基金经理C．临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回D．单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D【10-12题】2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。
认为该基金销售公司的“XX号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。
某地方证券局要求该基金销售机构严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。
提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。
该公司整改后，拟在其互联网平台开展以下基金促销活动。
Ⅰ采取申购费率打折的方式销售基金Ⅱ提示货币市场基金保本且收益率浮动Ⅲ要求投资者必须进行风险评估Ⅳ提供预约申购服务(非定期定额投资业务)10、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为?( )A．采取抽奖、回扣等方式销售基金B．以低于成本的销售费用销售基金C．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D．承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A11、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是( )A．开展基金知识问答送礼品活动B．投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品C．开展基金销售送基金份额活动D．开展基金销售送保险活动【答案】A12、该公司在互联网平台开展的基金促销活动中，不合规的是( )A．ⅠⅣ B．ⅡⅢ C．ⅠⅡ D．ⅡⅢⅣ【答案】C13、以下属于基金托管人职责的是( )Ⅰ基金资产保管Ⅱ基金估值及相关信息披露Ⅲ对基金投资运作进行监督Ⅳ基金资金清算A．ⅠⅢⅣ B．ⅠⅡⅢⅣ C．ⅡⅢ D．ⅠⅡ【答案】A14、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含( )A．基金注册登记机构B．基金管理人C．召集持有人大会的基金份额持有人D．基金托管人【答案】A15、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是( )A．依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B．对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C．教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D．制定行业的执业标准和业务规范【答案】B16、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )I、产品销售前应对客户进行风险评估II、产品选择应主要满足客户的盈利需求III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征A．I、III、IV B、II C．II、IV D．I、II、III、IV【答案】B17、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是( )A．证券交易所 B．基金销售机构 C．基金托管机构 D．基金管理人【答案】D18、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。
员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。
针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是( )A．甲的观点错误，乙的观点正确 B．甲的观点正确，乙的观点错误C．甲的观点错误，乙的观点错误 D．甲的观点正确，乙的观点正确【答案】C19、关于投资者教育内容，以下表述正确的是( )I、投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响II、资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置III、权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现A．II、III B．I、II、III C．I、III D．I、II【答案】B20、关基金职业道德教育，以下表述错误的是( )A．应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B．应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C．应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D．应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D21、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为( )。
A．违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律B．违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律C．违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律D．违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】A22、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是( )A．股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B、基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障C．购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的D．基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具【答案】B23、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向( )进行产品备案。
A．中国证券投资金协会B、中国人民银行C．中国证券监督管理委员会D．中国证券业协会【答案】A24、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括( )。
Ⅰ．基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况Ⅱ．基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项Ⅲ．基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等Ⅳ．基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括( )。
A．公司内部控制制度 B．高级管理人员的基本信息C．公司章程或者合伙协议 D．主要股东或者合伙人名单【答案】A26、基金注册登记机构通过设立和维护( )确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A．代销机构网点 B．投资者申购、赎回申请数据C．基金投资组合状况 D．基金份额持有人名册【答案】D27、基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括( )。
Ⅰ．投资标的Ⅱ．投资日期Ⅲ．适用费率Ⅳ．交易金额A. Ⅰ B．Ⅰ、Ⅱ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是( )。
A．制度和流程风险 B．流动性风险 C．业务持续风险 D．新业务风险【答案】B29、以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是( )。
A．基金的销售时间、销售方式B．基金收益分配原则、执行方式C．基金的投资范围、投资策略和投资限制D．基金承担的相关费用【答案】A30、关于公募基金销售活动，以下合规的是( )。
Ⅰ、采用直销代办模式Ⅱ、让客户选择低费率的网上渠道认购Ⅲ、买基金份额赠送意外险Ⅳ、基金经理对产品进行微信路演A．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A31、关于基金销售机构，以下说法正确的是( )。
A．商业银行均可以销售基金B．基金管理公司可以开展直销业务C．保险公司只能销售该保险资管发行的基金D．资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金【答案】B32、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是( )。
A．为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B．建立复核制度，防止会计差错产生C．将同类型产品合并记账，提高记账效率D．将基金资产计入公司净资产【答案】B33、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是( )。
A．公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B．风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C．风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D．公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略【答案】B34、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有( )。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(经典习题4)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题4）A企业会员、联席会员、特别会员B普通会员、联席会员、特别会员C普通会员、企业会员、特别会员D普通会员、联席会员、企业会员参考答案：B解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，准确的做法是()A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会后再执行投资指令C理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。
3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是()A担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续B社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样C未经登记，不得使用基金字样实行证券投资活动D登记制度的目的在于防止滥用基金的名义实行非法集资等违法活动参考答案：B解析：社会保障基金可使用“基金”名义实行投资运作。
4、职业道德的作用是()。
I.调整职业关系II.提升职业素质III.促实行业发展IV.消除职业矛盾AI、II、IIIBII、III、IVCI、II、III、IVDI、III、IV参考答案：解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促实行业发展5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下准确的是()A银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。
B债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险C基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高D股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。
参考答案：D解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。
6、专业审慎是指基金从业人员理应具备与其执业活动相适合的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。
2019年基金从业资格考试真题及答案
1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。
A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场答案:B解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
2019年基金从业资格考试真题及答案2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。
A.资金来源B.风险控制C:管理方式D.权利义务答案:B解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。
3.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。
A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案:B基金从业资格考试解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。
故A项错误。
基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。
故C、D项错误。
4.合规管理部门对( )负责。
A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理答案:D解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
5.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。
基金从业考试真题～60～70C:18～60～70答案:D解析: 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规(预习6)
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习6）A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C、公司章程以及企业的各种内部规章制度D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规2、合规管理部门的独立性主要包括()。
Ⅰ.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定Ⅱ.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突Ⅲ.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理Ⅳ.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相对应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ3、合规管理的基本原则主要有()。
①协调性原则;②主观性原则;③公正性原则;④即时性原则;⑤客观性原则;⑥独立性原则;⑦准确性原则;⑧专业性原则A、②④⑥⑦⑧B、③④⑤⑦⑧C、①③⑤⑥⑧D、①②④⑤⑦4、()是指合规人员理应依照相关法规对违规事实实行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、准确性原则5、()是指合规人员理应熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则6、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是()。
A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合规部，也有称监察稽核部B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立展开工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作D、合规管理部门应在董事长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险7、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的基本职责有()。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(经典习题8)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题8）导读：本文2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题8），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。
1.投资者通过将基金()与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。
A.净值增长指标B.本期利润C.加权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率2.下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是()。
A.评价的结果应当定期更新B.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成C.过往的评价结果应当作为历史保存D.基金评价的方法应当保密3.基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的()。
A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明4.假设某投资者在基金募集期内认购100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元.则该投资者折算后的份额为()万份。
A.96.4B.96.8C.100D.106.85.基金整个运作过程中，起核心作用的是()。
A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人6.()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府B.金融机构C.中央银行D.居民7.下列关于管理层合规责任的说法，错误的是()。
A.公平对待所有股东B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策8.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。
A.基金业协会B.工商注册所在地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券业协会9.下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是()。
2019年基金从业资格考试试题及答案
2019年基金从业资格考试试题及答案1.国际化基金的投资标的通常以()为主要区域。
A.中国B.欧洲C.欧、美、中等国家D.欧、美、日等发达国家和新兴市场国家答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案2.监管机构应采取下述监管措施确保投资者的合法权益，其中说法错误的是()。
A.向投资者充分披露有关信息B.保护客户资产C.尽量确保证券投资基金的大多数资产公平、准确的定价D.证券投资基金的份额赎回答案：C3.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A.20%B.15%C.10%D.5%答案：C4.())作为欧洲第一、世界第八大金融中心，且拥有全球第二大基金资产管理市场、全世界20%的管理资产。
基金从业资格考试真题及答案A.卢森堡B.爱尔兰C.法国D.德国答案：A5.下列关于QFII托管人资格规定的说法中，正确的是()。
A.每个合格投资者只能委托1个托管人，且不可以更换托管人B.实收资本不少于70亿元人民币C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录D.外贸商业银行境内分行在境内持续经营5年以上答案：C基金从业资格考试真题6.金融市场的国际化趋势主要表现在()。
Ⅰ.国际融资证券化Ⅱ.证券投资国际化Ⅲ.证券交易国际化Ⅳ.金融贸易跨国化A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B7.下列关于各国基金国际化的概况，说法正确的是()。
Ⅰ.英国基金经常通过与东道围国内的基金进行合作来进行国际化发售，以降低募集成本Ⅱ.卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地Ⅲ.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有优势基金从业资格考试准考证Ⅳ.英国基金的国际化投资是伴随着其他国家的证券市场开放而不断往前推进的A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C8.除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为()。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案
2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案1、在我国，保本型基金可以投资于( )。
A、国债B、A股股票C、金融债D、国债回购ABCD2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有( )。
A、基金份额申购和赎回价格B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金定期报告和定期更新的招募说明书ABCD3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。
A、通过基金估值，防范管理人关联交易等B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构BCD4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容( )。
A、对基金高级管理人员的监管B、对基金运作监管C、降低系统风险D、对基金服务机构的监管ABD5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场( )。
A、反应方向正确，但反应过度B、方向正确并一步到位C、反应方向正确，但反应延迟D、反应方向错误ACD6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为( )。
A、小盘股票基金B、金融服务基金C、房地产基金D、大盘股票基金AD解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方法。
7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了( )。
A、基金份额的受益权B、基金份额的所有权C、基金资产的管理权D、基金份额的处置权ABD8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有( )。
A、证券交易所B、中国人民银行C、中国证监会及其派出机构D、证券投资基金业协会AC解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。
9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。
A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长B、基金管理公司是一种知识密集型企业C、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费D、开放式基金要求披露上一工作日份额净值BCD解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理费用。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(专项6)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(专项6)1.申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。
A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.律师事务所出具的法律意见书D.招募说明书正式文本2.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.7B.10C.15D.303.某投资人投资万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为( )。
A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份4.关于封闭式基金账户的陈述，准确的是( )。
A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户开户在证券登记机构办理C.基金账户在商业银行办理D.每个有效身份证件能够开立多个基金账户5.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的( )，并理应日归入基金财产。
A.10%B.25%C.30%D.50%基金从业资格考试答案：1.D 解析：页码P5 主要文件还包括基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
2.D 解析：页码P63.C 解析：净认购基金=申购基金/(1+申购费率)=10000÷(1+1.5%)=9852.22,申购份额=9852.22+1.05=9383.064.B 解析：A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易;C 个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续;D每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
5.B 解析：较为重要要求掌握。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(经典习题6)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题6）导读：本文2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题6），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。
1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是().A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.有利于证券市场的稳定发展C.推动股票指数持续上升D.优化金融结构，促进了经济增长答案：C解析：基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道;二、优化金融结构，促进经济增长;三、有益于证券市场的稳定和健康发展;四、完善金融体系和社会保障体系。
2.下列不属于基金客户服务原则的是()。
A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析：基金客户服务原则包括：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则。
3.()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。
A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业答案：B解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
4.关于ETF，以下描述不正确的是()。
A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销答案：B解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。
5.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.10B.30C.20D.60答案：B解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
6.投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：B解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
2019年4月基金从业《证券投资基金》真题及答案(共51题)
51 题 ) 2019 年 4 月基金从业《证券投资基金》真题及答案 ( 共1、关于债券的当期收益率，以下表述正确的是(A.债券的年利息收入与债券的到期收益的比率B.债券的年息收入与债券面值的比率C.债券的年息收入与债券的内在价值的比率D.债券的年息收入与当前的债券市场价格的比率答案】D2、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括(I.现金留存n .基金管理费m .证券交易产生的佣金rv •证券交易产生的印花税答案】 B3、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是( ) A .回售价格根据回售时标的股票市价确定B. 回售条款由发行人行使c.回售条款由可转债持有人行使 A. I 、 m 、B.I 、 n 、 m 、vC.n 、 m 、D.I 、 n 、D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款答案】c4、关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是( )A.完全复制跟踪误差最大B.优化复制所使用的样本股票数目最多C.优化复制跟踪误差最大D.抽样复制所使用的样本股票数目最多答案】c5、某基金当日持有股票的市值为15 亿元，债券市值10 亿元，买入返售金融资产2 亿元，应付的证券清算款3 亿元，应付费用合计0.5 亿元，银行存款为1 亿元，假设无其他项目，则该基金当日的资产总值为( )亿元。
A.26B.31.5C.28D.24.5答案】C6、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法：I.标志着人民币国际化的重要进展n .刺激了人民币的资产需求m .丰富了境外人民币资本的投资品种rv .标志着我国不断扩大金融市场开放V.标志着我国资本账户已经完全开放以上说法正确的是( )A. i、m、v、B.i、n、m、C.m、v、D. i、n、v、答案】B7、下列选项中，不属于我国现行场内证券交易结算原则的是A.货银对付原则B.见款付券原则C.分级结算原则D.法人结算原则答案】B8、如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于( )A .激进型基金B.防御型基金c.价值型基金D.成长型基金答案】c9、关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是(A.远期利率的起点在未来某一时刻B.即期利率的起点在当前时刻C.远期利率水平一定高于即期利率水平D.即期利率与远期利率的计息日起点不同答案】C10、某日某基金买日S股票10000股，成交价5元/股，当日卖出Q股票20000股，成交价10元/股，按1%税率征收标准，该基金需缴纳的印花税是( )A.200 元B.150 元C.250 元D.50 元答案】A11、对于不含期权的债券，当债券收益率分别上升和下降相同单位时，以下说法正确的是( )A.债券价格会随之同向变动，且价格上升幅度等于下降幅度B.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度大于下降幅度c.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度等于下降幅度D.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度小于下降幅度答案】B12、关于主动投资和被动投资，以下表述正确的是( )A.被动投资通过市场择时获得超额收益B.主动投资在强有效市场比弱有效市场更有优势C.主动投资和被动投资是完全对立的D.被动投资试图复制某一业绩基准，主动投资试图跑赢市场答案】D13、如果基于月度收益计算得到的下行标准差为8% ，那么A.3.32%年化下行标准差为( )B.2.31%C.27.71%D.96%答案】C14、关于另类投资，以下表述正确的是( )A.期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B.目前我国还没出现境内公募另类投资基金C.艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D.另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资答案】C15、某QDII 基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是( )A.经过内部决策流程，提交了买入股票A 的投资建议B.在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C.在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII 基金的投资建议D.经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项答案】A16、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，可以选择境外资产托管人员负责境外资产托管业务。