微观经济学课堂笔记

福师《微观经济学》第一章经济学概况课堂笔记

◆主要知识点掌握程度

通过学习，应理解经济学中的稀缺性，经济主体及其关系，实证经济学和规范经济学的含义，理解并掌握生产可能边界的相关知识点。

◆知识点整理

一、稀缺性与经济学

（一）稀缺性与经济学

所有的经济问题，如经济失衡、贫富对立、失业、通货膨胀、国际经济争端等，其实都产生于一个不可避免的事实：任何社会或个人总是无法得到自己想要的一切东西。这种相对于欲望无限性的资源有限性就是经济学中稀缺性的含义。稀缺性是指欲望总是超过了能用于满足欲望的资源。

无论对社会还是个人，稀缺性都是普遍存在的。

这里要注意的是，经济学上所说的稀缺性是指相对稀缺性。

但是，这种稀缺性的存在又是绝对的。

经济学正产生于稀缺性的存在。经济学的研究对象也正是由这种稀缺性所决定的。

（二）稀缺性与选择

由于稀缺性的存在，人们就必须对现有的资源的使用去向做出选择，从这种意义上说，经济学也是一门研究人类社会面对稀缺性如何做出选择，并预测影响选择的条件是如何变化的科学。

在做出选择时，一个重要的原则就是要使从这种选择中所得到的收益与为此而付出的代价平衡。在尽可能的范围内实现这种平衡，就是最优化或经济化。最优化或经济化就是最好地利用有限的资源。所以，最优化或经济化是做出选择的基本原则。

资源有多种用途，把资源用于一种用途就要放弃其他用途。这就是说，你要在资源可供选择的几种用途之间权衡利弊作出选择。经济学家把为了得到某种东西而放弃有其他东西称为得到某种东西的机会成本。

在理解机会成本这个概念时要注意这样几点：

第一，机会成本不同于实际成本，它不是在作出某项选择时实际支付的费用或损失（它虽然可以用货币来表示，但并不是实际货币支出或损失），而是一种观念上的支出或损失。

第二，当一种资源有多种用途时，机会成本是最大可能放弃的收入。

第三，如果资源没有多种用途，就不存在机会成本。

第四，其他人的活动也会给你带来机会成本。

二、经济与经济体制

（一）三大基本经济问题

任何一个社会，无论是发达的国家，还是第三世界国家，都有共同面临以下三大基本经济问题：生产什么、如何生产和为谁生产。

“生产什么”就是生产什么产品与劳务，各生产多少。

“如何生产”是用什么方法来生产产品与劳务。

“为谁生产”是生产出来的产品与劳务如何分配给社会集团和个人。

（二）经济主体及其关系

任何一个经济都是由无数经济主体的，经济主体是能做出独立决策的最小的经济单位，根据它们在经济中的不同作用可分为三类：居民户、厂商和政府。

居民户是作为一个决策单位生活在一起的一些人的集团。

厂商是利用资源生产产品与劳务的组织。汽车制造商、银行、保险公司等都是厂商。

政府是提供产品和服务并进行收入与财产再分配的组织。

这些经济主体通过市场而发生联系。

经济中的市场可以分为产品市场和要素市场。

产品市场（goods markets)是产品与劳务买卖的市场。

要素市场(factor markets)是各种生产要素买卖的市场。

生产要素（factor of production）是经济中的生产性资源,分为劳动、土地和资本。

居民户、厂商和政府之间的决策通过产品市场与要素市场得以协调。在这些市场上，价格的不断调节使买卖实现均衡。

（三）协调机制与经济体制

1、计划经济(Planing economy),亦称“指令性经济”(Command economy)，是以计划调节作为资源配置主要工具的一种经济。在计划经济中，所有的经济决策，包括资源利用的水平、生产的组合和分配以及生产的组织形式都是由中央计划或地方计划当局所决定的。企业归政府所有，并按政府的指令进行生产，即由政府计划决定企业生产什么，如何生产以及为谁生产的问题。这种经济借以调节经济活动的协调机制是指令机制。

2、市场经济（Market economy）是由市场调节作为资源配置主要手段或工具的一种经济。这种经济借以调节经济活动的协调机制是价格机制。在市场经济中，三大基本经济问题都是由价格决定的。具体来说，什么产品与劳务价格高就生产什么，什么生产要素价格低就用什么要素进行生产，哪一种生产要素价格高，这种生产要素的所有者得到的社会产品就多。这种由价格来解决“生产什么”、“如何生产”和“为谁生产”的经济就是市场经济体制。

3、混合经济（Mixed economy）是一种既依靠市场机制又利用指令机制的经济。

三、经济学方法论

（一）实证经济学与规范经济学定义

实证经济学企图超脱或排斥一切价值判断，只研究经济本身的内在规律，并根据这些规律，分析和预测人们经济行为的效果。它要回答“是什么”的问题：

规范经济学以一定的价值判断为基础，提出某些标准作为分析处理经济问题的标准，树立经济理论的前提,作为制定经济政策的依据，并研究如何才能符合这些标准。它要回答“应该是什么”的问题。

实证经济学与规范经济学所强调的是用不同的方法来研究经济问题。用实证的方法研究则是实证经济学，用规范的方法来研究则是规范经济学。这种划分与强调研究对象的微观经济学与宏观经济学的划分不同。如前所述，微观经济学与宏观经济学都是用实证的方法进行研究，因此，都属于实证经济学。

（二）实证经济学方法论

1、经济理论与经济模型

用实证的方法研究经济问题就是要描述各种经济现象，解释这些现象，并寻求其内在规律，经济理论和经济模型就是这研究结果。所以，经济理论和经济模型都是由经济现实中抽象出来的，是对这种现实的反映。但

2、经济理论或经济模型的假设

任何经济理论或经济模型都是有条件的,即以一定的假设为前提。经济理论或经济模型都有其共同的假设，它们一般以四个假设为共同的前提。

第一，人有自己的偏好。

第二，人被赋予固定数量的资源和可以把这些资源转化为产品与劳务的技术。

第三，人的经济化。

第四，人们的选择协调的。

3、理论的形成

理论是在大量观察经济现象的基础上之上通过分析、逻辑推理而形成的。理论的形成主要有三个步骤。首先是提出假设，然后得出含义（这就是一般所说的形成假说，即对所要研究的经济变量之间关系的说明），最后通过作出预测进行检验。这种理论也就是本系列教程所介绍的内容。

四、生产可能性边界

（一）生产与其他基本概念

生产(production)是把土地、劳动和资本转化为产品与劳务的过程。生产中使用的土地、劳动和资本是生产要素（factors of production）

土地（land）是所有自然资源，包括空气、水、土地与矿藏。

劳动(labor)是人类的体力与脑力的支出,诸如歌手与演员的噪音与技巧、运动员的力量、外交家的政治手腕、脑力与体力劳动者的技能发挥等。

资本（capital)是所有已经生产出来并可以用于生产其他产品与劳务的产品。资本分为物质资本与人力资本。这种资本的定义实际上只适用于物质资本,诸如各种机器设备、建筑物等。人力资本(Human capital)是人本身所积累的技能和知识，它产生于培养与教育。

产品与劳务是人所生产出来的所有有价值的东西。产品是有形的,诸如汽车、面包、住房等；劳务是无形的,诸如理发、导游、讲课等。产品又分为两类:资本品与消费品。资本品（capital goods）是指生产过程中使用，并在其最终消耗掉之前能多次使用的物品。消费品(consumption goods）是供人们消费使用的物品。消费是用掉产品与劳务的过程。

资源的有限性以及现有的把资源变为产品与劳务技术状态限制了所能生产的东西。生产可能性边界正是说明这种限制的。生产可能性边界(production possibility frontier, PPF)表示了能生产出来的产品与劳务的组合与不能生产出来的产品与劳务的组合之间的界线。在经济学中，生产可能性边界是一个重要的概念，它是理解稀缺性和其他重要问题的关键。

（二）生产可能性边界（略，要求：能看懂例子即可）

（三）生产可能性边界的含义与运用

生产可能性边界这个概念对我们理解许多经济问题是非常重要的。

第一，生产可能性边界是稀缺性的具体化。

第二，生产可能性边界表明了选择的含义。

第三，生产可能性边界与三个基本经济问题。

第四，生产可能性边界与效率。

（四）生产可能性边界与机会成本（略，要求：能看懂例子即可）

福师《微观经济学》第二章需求与供给课堂笔记

主要知识点掌握程度

微观经济学要说明价格如何配置资源、调节经济，社会上的生产者和消费者都是根据价格信号来做出自己的生产和购买决策的。因此，价格理论是微观经济学的中心。在市场经济中，价格是由供求关系决定的，所以，供给与需求就是最重要的概念。本章就是要介绍需求、供给，价格的决定，价格如何调节经济，以及相关的经

济政策。

重点：需求的含义、需求曲线、需求定理、供给的含义、供给曲线、供给定理、均衡、弹性

难点：需求量的变动与需求的变动、供给量的变动与供给的变动、弹性理论及其应用

知识点整理

一、需求理论

（一）需求量与需求规律

1、需求（Demand）的含义

需求量是指在某一时期内，某种价格水平时，居民户计划购买的产品与劳务量的数量。

需求是指在某一时期内，在每一价格水平时，居民户计划购买的产品与劳务量。

在理解需求这个概念时，应该注意以下三点：

第一，需求量与需求的区别。

第二，需求与欲望的区别。

第三，计划购买量与实际购买量的区别。

2、需求表（Demand schedule）

商品的需求表是在所有其他影响消费者计划购买量的因素（诸如相关物品的价格、收入、预期未来价格、人口和偏好）不变的情况下，某种商品的在每一种不同价格时的需求量的表格。

3、需求曲线（Demand curve）

需求曲线（demand curve）是一条表示在所有其他影响消费者计划购买量的因素不变时，某物品需求量与其价格之间的关系的曲线。

需求曲线是根据需求表画出的，是表示某种商品价格与需求量关系的曲线，向右下方倾斜。需求曲线实际上是用图形的形式来表述需求这个概念。

需求曲线的特点：

（1）曲线方向是从左上方向右下方倾斜；

（2）曲线形状可以是直线，也可以曲线（在现实生活中的大多数商品的需求曲线在坐标图上是一条弯曲的线条。为了简化，可以把需求曲线假设为一条直线。）

（3）曲线具有连续性。（实际上，曲线是不可能连续的，但为使分析不致复杂，假定曲线是连续的。）我们还可以从另一角度来看需求曲线：它表明了人们为购买最后一单位某物品所愿意支付的最高价格。（二）影响需求因素与需求函数

1、影响需求因素

第一、商品本身的价格。商品本身价格高，需求量少；价格低，需求量多。这是人所共知的。

第二、其他相关商品的价格。

第三、消费者的收入水平。对于多数商品来说，当消费者的收入水平提高时，就会增加对商品的需求量。

第四、消费者对未来的预期。包括对自己的收入水平、商品价格水平的预期。

第五、人口数量与结构的变动。

第六、政府的消费政策。例如，政府提高利息率的政策会减少消费，而实行消费信贷制度则会鼓励消费。

第七、消费者偏好。偏好是个人对物品与劳务的态度，即喜爱或厌恶的程度。

总之，影响需求的因素是多种多样的，有些主要影响需求欲望（如消费者偏好与消费者对未来的预期），有些主要影响需求能力（如消费者收入水平）。这些因素的共同作用决定了需求。

2、需求函数

如前所述，影响需求的因素是多种多样的，如果影响需求的其他各种因素不变，只考虑需求量与价格之间的关系，即把商品本身的价格作为影响需求的唯一因素，以P代表价格，就可以把需求函数写为：如果某商品需求量与其价格之间是线性关系，即需求曲线是一条直线，那么，这种需求函数就是线性需

如果某商品需求量与其价格之间是非线性关系，即需求曲线不是直线，那么，这种需求函数就是非线性需求函数,其公式为：，这个需求函数也是非直线型需求曲线的方程式。

在以上两式中,a、b、α都是数值为正的常数。

（三）需求规律（Law of demand）

1、什么是需求规律

需求规律或称需求定理，是说明商品本身价格与其需求量之间关系的理论。其基本内容是：在其他条件不变的情况下，某商品的需求量与价格之间成反方向变动，即需求量随着商品本身价格的上升而减少，随商品本身价格的下降而增加。

所谓“其他条件不变”是指除了商品本身的价格之外，其他影响需求的因素都不变。这就是说，需求规律是在假定影响需求的其他因素不变的前提下，研究商品本身价格与需求量之间的关系。离开了这一前提，需求规律就无法成立。

2、替代效应与收入效应

替代效应是指实际收入不变的情况下某种商品价格变化对其需求量的影响。这也就是说，如果某种商品价格上涨了，而其他商品的价格没变，那么，其他商品的相对价格下降了，消费者就要用其他商品来代替这种商品，从而对这种商品的需求就减少了。替代效应使价格上升的商品需求量减少。

收入效应是指货币收入不变的情况下某种商品价格变化对其需求量的影响。这也就是说，如果某种商品价格上涨了，而消费者的货币收入并没有变，那么，消费者的实际收入就减少了，从而对这种商品的需求也就减少了。这种某种商品价格上升而引起实际收入减少与需求量减少就是收入效应。

替代效应强调了一种商品价格变动对其他商品相对价格水平的影响，收入效应强调了一种商品价格变动对实际收入水平的影响。需求规律所表明的商品价格与需求量反方向变动的关系正是这两种效应共同作用的结果。

3、需求规律例外

最典型的例外是炫耀性商品与吉芬商品。炫耀性商品是用来显示人的社会身份的商品，例如首饰、豪华型轿车就是这种商品。吉芬商品是指低档的生活必需品。在某种特定条件下，这种商品具有价格上升,需求反而增加的特点。此外，在投机性强的市场上（例如，在证券市场和期货市场上），人们有一种“买涨不买落”的心理，即价格上涨时反而抢购，价格下跌时反而抛出。这与人们对未来价格的预期和投机的需要相关，也可以作为需求规律的一种例外。

（四）需求量的变动与需求的变动

如果某种物品的价格变动而其他影响需求的因素都不变，那么，这就会引起沿着需求曲线的变动。这种变动称为需求量的变动。

如果某种物品本身价格没有变，但影响消费者购买计划的其他因素改变了，那么，这种变动就会引起需求曲线的移动。这种变动称为需求的变动。我们用需求曲线的移动来表示需求的变动。

需求曲线上的一点表示在一个既定价格时的需求量。沿着需求曲线的变动表示需求量的变动。整个需求曲线表示需求。需求曲线的移动表示需求的变动。

二、供给理论

（一）供给、供给表、供给曲线

1、供给（Supply）的含义

供给是指厂商在某一定时期内，在每一价格水平时计划出售的产品与劳务量。理解这个定义时，要注意以下三点：

第一，区分供给量与供给。

第二，供给指的是有效供给。即供给欲望与供给能力的统一。

第三，计划出售量也并不等于实际出售量。

2、供给表（supply schedule）

表明某种商品的价格与供给量之间关系的表就是供给表。供给表实际上是用数字表格的形式来表述供给这个概念。

3、供给曲线 (supply curve)

供给曲线是根据供给表画出的，表示在其他影响厂商计划供给量的因素不变时某种商品价格与供给量关系的曲线。供给曲线实际上是用图形的形式来表述供给这个概念。

供给曲线的特点：

（1）曲线的方向是从左下方向右上方倾斜。

（2）曲线的形状可以是直线,也可以是曲线。(同需求曲线一样，假定为直线主要是简便起见。）

（3）曲线的连续性。（现实中，曲线不可能是连续的，但为了简便起见，假定曲线具有连续性。）（二）影响供给因素与供给函数

1、影响供给因素

第一、商品本身的价格。一般来说，价格上升供给增加，价格下降供给减少。

第二、生产要素的价格。

第三、他相关商品的价格。

第四、生产技术的变动。

第五、预期的未来价格。

第六、政府的政策。

第七、供给者的数量。

2、供给函数

影响供给的因素很多，如果只考虑供给量与价格之间的关系，把商品本身的价格作为影响供给的唯一因素，以P代表价格,就可以把供给函数写为：

如果某商品供给量与其价格之间是线性关系，即供给曲线是一条直线。那么，这种供给函数就是线性供给函数，其公式为：，这个供给函数就是直线型供给曲线的方程式。

如果某商品供给量与其价格之间是非线性关系，即供给曲线不是直线，那么，这种供给函数就是非线性供给函数。其公式为：，这个供给函数就是非直线型供给曲线的方程式。

在以上两式中，c、d、λ、β都是数值为正的常数。

（三）供给规律（Law of supply）

1、什么是供给规律

供给规律（或称供给定理）是说明商品本身价格与其供给量之间的关系的理论。其基本内容是：在其他条件不变的情况下，某商品的供给量与价格之间成同方向变动，即供给量随着商品本身价格的上升而增加，随商品本身价格的下降而减少。

在理解供给规律时，也同样要注意"在其他条件不变的情况下"这个假设前提。

2、供给规律例外

最重要的例外是劳动力的供给。还有另一种情况是，有些商品由于受各种条件的限制，其供给量是固定的，无论价格如何上升，其供给也无法增加。例如，土地、文物、艺术品的供给就属于这种情况。

（四）沿着供给曲线的变动与供给曲线的移动

如果某种物品的价格变动而其他影响供给的因素都不变，那么，就会引起沿着供给曲线的变动。这种变动被称为供给量的变动。

如果某种物品本身价格没有变，但影响厂商计划供给的其他因素改变了，那么，这种变动就会引起供给曲线的移动。这种变动被称为供给的变动。

供给曲线上的一点表示在一个既定价格时的供给量。沿着供给曲线的变动表示供给量的变动。整个供给曲线表示供给。供给曲线的移动表示供给的变动。

三、价格的决定

（一）均衡含义

在经济分析中，均衡指经济中各种对立的、变动着的力量处于一种力量相当、相对静止、不再变动的状态。均衡一旦形成之后，如果有另外的力量使它离开原来的状态，则会有另一种力量使之自发地恢复到均衡状态。经济事物之所以能够处于这样一种静止状态，是由于在这样的状态中有关该经济事物的各方面的力量能够相互制约和相互抵销，也由于在这样的状态中有关该经济事物的各方面的愿望都能得到满足。正因为如此，西方经济学家认为，经济学的研究往往在于寻找在一定条件下经济事物的变化最终趋于静止之点的均衡状态。

（二）均衡价格决定

1、均衡价格和均衡数量

一种商品的均衡价格是指该商品的市场需求量和市场供给量相等时的价格。在均衡价格水平下的相等的供求数量称为均衡数量。从几何意义上说，一种商品市场的均衡出现在该商品的市场需求曲线和市场供给曲线相交的交点上，该交点被为均衡点。

2、用图式表示均衡价格

当我们把某种商品的需求曲线和供给曲线画在同一个坐标图上时，这两条曲线必定会有一个交点。

3、均衡价格形成

商品的均衡是商品市场上需求和供给两种力量共同作用的结果，它是在市场的供求力量的自发调节下形成的。当市场价格偏离均衡价格时，市场就会出现需求量和供给量不相等的非均衡状态。一般说来，在市场机制的作用下这种供求不相等的非均衡状态会逐步消失，偏离的市场价格会自动地回复到均衡价格水平。

（三）均衡价格变动

1、需求变动对均衡影响

在供给不变的情况下，需求增加会使需求曲线向右平移，从而使得均衡价格和均衡数量都增加；需求减少会使需求曲线向左平移，从而使得均衡价格和均衡数量都减少。

2、供给变动对均衡影响

在需求不变的情况下，供给增加会使供给曲线向右平移，从而使得均衡价格下降，均衡数量增加；供给减少会使供给曲线向左平移，从而使得均衡价格上升，均衡数量减少。

3、均衡变动结论

在其它条件不变的情况下，需求变动分别引起均衡价格和均衡数量的同方向变动，供给变动分别引起均衡价格的反方向的变动和均衡数量的同方向的变动。

4、供求定理

第一、需求的增加引起均衡价格上升，需求的减少引起均衡价格下降。

第二、需求的增加引起均衡数量增加，需求的减少引起均衡数量减少。

第三、供给的增加引起均衡价格下降，供给的减少引起均衡价格上升。

第四、供给的增加引起均衡数量增加，供给的减少引起均衡数量减少。

（四）均衡价格理论的实际运用

需求与供给理论可以广泛运用于分析实际经济问题，并作出相应预测。

通过运用需求与供给理论,我们可以解释过去价格与数量的波动，也可以预测未来的波动。但实际上还可以利用这一理论预测更多的内容。在微观经济学中，可以预测价格与数量变动了多少；在宏观经济学中，可以解释整个经济的波动。需求与供给理论几乎可以解释每一个经济问题。这正是需求与供给理论被作为最基本经济理论的原因。

（五）价格政策：支持价格与限制价格

价格调节是在市场市场上自发进行的，有其盲目性，所以在现实中，有时由供求所决定的价格对经济并不一定是最有利的。这就是说，由价格机制进行调节的结果，并不一定符合整个社会的长远利益。

支持价格（Support price)就是政府为了扶持某一行业的生产而规定的该行业产品的最低价格。

限制价格（Ceiling price）就是政府为了防止物价上涨而规定的某种物品的最高价格。

（一）需求弹性（Elasticity of demand）

需求弹性是用来说明价格﹑收入等自变量发生变动后，需求量因之发生变动的程度。随着发生作用的自变量的不同，需求弹性又可分为需求的价格弹性﹑需求的收入弹性，需求的交叉弹性等三类。而其中最重要的是需求的价格弹性，通常讲的需求弹性指的就是需求的价格弹性。

1、需求弹性的重要性

为了解决这些问题，我们需要一种衡量需求量对价格反应程度的尺度，这种尺度必须不取决于价格的数量的单位。弹性就是这样一种衡量尺度。

2、需求弹性的计算

需求价格弹性（Price elasticity of demand）又称需求弹性，它是衡量一种物品的需求量变动对其价格变动的反应程度或敏感程度。它的计算公式是：

需求价格弹性=需求量变动百分比/价格变动百分比

需求价格弹性又分为需求弧弹性和需求点弹性。

(1)需求的弧弹性（Arc elasticity of demand）

定义：表示商品需求曲线上两点之间的需求量的相对变动对于价格的相对变动的反应程度。

公式：

需求弧弹性的五种类型

①E>1，需求富有弹性；奢侈品,如汽车、珠宝、国外旅游等属于这种情况。

②0

③E=1需求有单位弹性；

④E=∞需求完全有弹性。例如，银行对黄金的收购，无论多少黄金都按一固定的价格收购,银行对黄金的需求是无限的就属这种情况。

⑤E=0需求完全无弹性；例如,糖尿病人对胰岛素这种药品的需求就属这种情况。

(2)需求点弹性（Point elasticity）

点弹性是需求曲线上一点的弹性，表示当价格变动的无穷小时，所引起的需求量变动的程度。计算公式为：

需求弧弹性与点弹性质相同。它们的区别在于：前者表示的是价格变动量较大时的需求曲线上两点之间的弹性，而后者表示的是价格变动量无穷小时的需求曲线上某一点的弹性。

点弹性仍然分为五种类型：

线性需求曲线上任一点的点弹性，可以表示为需求曲线上被该点分成的两段的线段的长度的比值 .由此可推知：线性需求曲线的中点的点弹性等于1,为单一弹性；中点以下部分任何一点的点弹性小于1，为缺乏弹性；中点以上部分任何一点的点弹性大于1,为富有弹性。线性需求曲线与横轴和纵轴交点的点弹性分别是零和无穷大。它们分别为完全无弹性和完全有弹性。

可见，线性需求曲线上每一点的点弹性都是不相等的。

3、影响需求弹性大小的因素

(1)消费者对某种商品的需求程度，即该商品是生活必需品，还是奢侈品。

(2)商品的可替代程度

(3)商品在家庭支出中所占的比例。

(4)商品使用时间的长短。

(5)商品本身用途的广泛性。

（二）需求收入弹性(Income elasticity of demand)

1、需求收入弹性的定义与计算

以Ey代表需求的收入弹性，Q代表原来的需求量，△Q代表需求的变动量，Y代表原来的收入，△Y代表收入变动量，则有：

2、需求收入弹性的分类

需求的收入弹性可以为正值，也可以为负值，一般可以分为三种情况：

需求的收入弹性大于1（富有收入弹性），

需求的收入弹性在O与1之间（缺乏收入弹性），

需求的收入弹性小于0（负的收入弹性）。

3、需求收入弹性与物品分类

需示的收入弹性为正值的物品称为正常物品（normal goods），需求的收入弹性为负值的物品称为低档物品（inferior goods）。在正常物品中，需求的收入弹性大于１的物品称为奢侈品，需求的收入弹性小于1的物品称为必需品。

4、需求收入弹性与恩格尔系数

恩格尔系数是指用于食物的支出在全部支出中所占的比例，它可以反映一个家庭或国家富裕的程度，也可以反映一个家庭或国家的消费结构及其变化趋势。这是国际上通用的衡量一个国家富裕程度的标准。

恩格尔系数与需求的收入弹性是相关的，它说明了生活必需品（食物）的收入弹性小。可以把恩格尔系数的公式写为：

（三）需求的交叉弹性(Cross elasticity of demand)

需求的交叉弹性(cross elasticity of demand)是用一种物品价格变动的百分比除另一种物品（替代品或互补品）需求量变动的百分比来计算的，即：

同样，可以根据需求的交叉弹性来判断两种商品之间的关系，如果交叉弹性为正值,则这两种物品为替代关系；如果交叉弹性为负值，则这两种物品为互补关系；如果交叉弹性为零，则这两种物品之间没有替代或互补关系。需求交叉弹性的绝对值越大，则这两种物品之间的替代或互补关系也就越密切。

（四）供给弹性（Elasticity of supply）

1、供给弹性含义

供给弹性指某一商品供给量的变动对价格变动的反应程度。它是商品供给量变化的百分比与价格变化百分比之比值。

即：

设Es代表商品供给弹性系数，Q代表原来的供给量，△Q代表供给量的变动，P代表原来的价格，△P代表价格变动量，则有：

（1）Es>1表示供给富有弹性,在这种情况下，供给量变动的比率大于价格变动的比率。

（2）0

（3）Es＝1表示供给是单位弹性，它表示供给量变动比率等于价格变动的比率。

（4）Es＝0表示供给完全缺乏弹性，不管价格如何变化，供给量都不发生变化，例如，土地、文物、某些艺术品的供给。这时的供给曲线是一条垂直于横坐标的直线。

（5）Es→∞表示供给完全富有弹性,这时候，在某一既定的价格水平上供给量可以无限增加，比如在某些地区可以以不变成本无限量地获得的沙子，它的供给曲线是一条平行于横坐标的直线。

3、影响供给弹性因素

（1）生产时期的长短。在极短的时期内,生产调整难，生产量是固定的，商品供给弹性小。一般地说，投资大，周期长的产品，供给弹性小；投资小，周期短的产品，供给弹性大。

（2）生产的难易程度。一般而言,容易生产且生产周期短的产品对价格变动的反应快，其供给弹性大；相反，则供给弹性小。

（3）生产要素的供给弹性。供给容易的，则弹性大；供给难的，则弹性小。

（4）生产所采用的技术类型。一般采用资本密集型技术的,供给弹性小，而采用劳动密集型技术的，供给弹性大。

（5）销售的难易程度。销售难的,则弹性小；销售易的，则弹性大。

五、弹性理论运用

弹性理论对于分析许多实际经济问题是很有用的。本节就要运用弹性理论来说明总收益的变动，并介绍分析农产品价格。

总收益也可以称为总收入，指厂商出售一定量商品所得到的全部收入,也就是销售量与价格的乘积。如果以TR代表总收益，Q为销售量，P为价格，则有TR=P·Q

特别要注意的是，总收益并不是出售商品赚到的钱,即不是利润，而是所得到的钱。

此外，总收益也就是总支出。这就是说；从厂商的角度来看，总收益是出售一定量商品的总收入，从居民户来看，这也就是为购买一定量商品而付出的总支出。所以，分析需求弹性对厂商总收益的影响实际上也就是分析需求弹性对居民户总支出的影响。

为了简单起见，我们假设需求量也就是销售量，这样，价格的变动也就引起了销售量的变动，不同商品的需求弹性不同，价格变动引起的销售量的变动不同，从而总收益的变动也就不同。下面，我们分析需求富有弹性的商品与需求缺乏弹性的商品需求弹性与总收益之间的关系。

（一）需求富有弹性的商品需求弹性与总收益之间的关系

如果某种商品的需求是富有弹性的，那么，当该商品的价格下降时，需求量(从而销售量)增加的幅度大于价格下降的幅度，所以，总收益会增加。

需求富有弹性的商品价格下降而总收益增加，就是我们一般所说的“薄利多销”的原因所在。“薄利”就是降价，降价能“多销”，“多销”则会增加总收益，所以，能够作到薄利多销的商品是需求富有弹性的商品。

如果某种商品的需求是富有弹性的，那么，当该商品的价格上升时，需求量(从而销售量)减少的幅度大于价格上升的幅度，所以总收益会减少。

需求富有弹性的商品价格上升而总收益减少，说明了这类商品如果调价不当，则会带来损失。

根据富有弹性的商品涨价与降价所引起的总收益的变化可以得出:如果某种商品是富有弹性的，则价格与总收益成反方向变动，即价格上升，总收益减少；价格下降，总收益增加。

（二）需求缺乏弹性的商品需求弹性与总收益的关系

如果某种商品的需求是缺乏弹性的，那么，当该商品的价格下降时，需求量(从而销售量)增加的幅度小于价格下降的幅度，所以总收益会减少。

如果某种商品的需求是缺乏弹性的，那么，当该商品的价格上升时，需求量(从而销售量)减少的幅度小于价格上升的幅度，所以总收益增加。

根据缺乏弹性的商品涨价与降价所引起的总收益的变化可以得出:如果某种商品是缺乏弹性的，则价格与总收益成同方向变动，即价格上升，总收益增加；价格下降,总收益减少。

这里要注意的是，总收益中包括成本与利润。因此，总收益增加并不等于总利润增加。在根据价格弹性来调整价格时能否使利润增加还要考虑到成本的情况。

需求弹性与总收益之间的关系对我们理解许多经济现象和做出经济决策具有指导意义。

福师《微观经济学》第三章消费者行为理论课堂笔记

◆主要知识点掌握程度

本章通过阐述基数效用论和序数效用论说明消费者的行为，推导需求曲线，并最终论证需求规律。通过本章学习，了解两种效用理论的基本内容，明确建立两种效用理论的前提条件以及相应的消费者均衡条件，掌握基数效用论和序数效用论推导需求曲线的过程，并利用边际效用递减规律以及收入效应和替代效应分析说明需求规律。

◆知识点整理

一、效用与消费者均衡

（一）偏好与效用

1、偏好

偏好是消费者对物品的喜爱程度，在消费者行为理论中，用效用来表示偏好。

2、效用（Utility）

效用是消费某种物品或劳务所带来的满足程度。消费者消费某种物品获得的满足程度高就是效用大，反之，满足程度低就是效用小。如果消费者从消费某种物品中感受到痛苦，则是负效用。

效用是对欲望的满足。效用和欲望一样是一种心理感觉。某种物品效用的大小没有客观标准，完全取决于消费者在消费某种物品时的主观感受。对不同的人而言，同样的物品所带来的效用是不同的。甚至对同一个人而言，同一物品在不同时间与地点的效用也是不同的。

（二）基数效用论和序数效用论

1、基数效用论（Cardinal utility）

基数效用论是研究消费者行为的一种理论。其基本观点是：效用是可以计量并加总求和的，因此，效用的大小可以用基数(1、2、3……)来表示，正如长度单位可以用米来表示一样。

所谓效用可以计量，就是指消费者消费某一物品所得到的满足程度可以用效用单位来进行衡量。

所谓效用可以加总求和是指消费者消费几种物品所得到的满足程度可以加总而得出总效用。根据这种理论，可以用具体的数字来研究消费者效用最大化问题。

基数效用论采用的是边际效用分析法。（边际的概念：即增量，指自变量增加所引起的因变量增加量。）

2、序数效用论（Ordinal utility）

序数效用论是为了弥补基数效用论的缺点而提出来的另一种研究消费者行为的理论。其基本观点是:效用作为一种心理现象无法计量，也不能加总求和，只能表示出满足程度的高低与顺序，因此，效用只能用序数(第一、第二、第三……)来表示。

序数效用论采用无差异曲线分析法。

（三）总效用和边际效用

1、总效用（Total utility）

指一个人从消费一定量的某种物品或劳务中所得到的总的满足程度。它的大小取决于个人的消费水平,即消费的物品与劳务数量越多，总效用越大。

2、边际效用（Marginal utility）

指消费者每新增加一个单位物品的消费所引起的总效用的变化量。边际的含义是增量，指自变量增加所引起的因变量增加量。

3、总效用与边际效用关系公式及曲线：

总效用TU是商品X消费量的函数,TU＝f(X)，而边际效用MU则是总效用增量和商品消费量增量之比值，即MU=ΔTU/ ΔX。设总效用函数为连续函数，则商品X的边际效用，实际上是X的总效用对X的一阶导数。

随着消费量的增加，总效用在增加。随着物品消费量的增加，从每增加的一单位消费中得到的边际效用是递减的，这种随物品消费量增加边际效用递减的现象称为边际效用递减原理。

（四）边际效用递减规律（Low of diminishing utility）

随着消费者对某种物品消费量的增加，他从该物品连续增加的消费单位中所得到的边际效用是递减的，这种现象普遍存在，被称为边际效用递减规律。

随着物品消费量的增加，边际效用的变动是正的，但在递减。边际效用之所以是正的是因为，消费者进行消费是为了获得某种满足，即获得效用，在一般情况下，消费者如果感到增加的效用已不能给他带来满足，就会停止消费。

（五）基数效用论消费者均衡

消费者均衡也就是效用最大化选择，即消费者把收入用于各种物品与劳务的消费，当各种物品的组合能达到总效用最大化时，也就实现了消费者均衡。

1、消费者均衡假设条件：第一，消费者的嗜好是既定的，即他对各种物品的效用与边际效用的评价是既定的,不会发生变动。第二，消费者的收入是既定的。每１元货币的边际效用对消费者均相同。即由于货币收入是有限的，货币可以购买一切物品，货币的边际效用不存在递减问题。第三，物品的价格是既定的。

2、消费者均衡条件

消费者用全部收入购买各种物品，应该使自己所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等。或者说使每元支出的边际效用相等。每元支出的边际效用是从某种物品最后一单位消费中得到的边际效用除以该物品的价格。

假设某消费者A消费两种物品x与y，则消费均衡的条件就是：

假定，x物品的边际效用为MUx，y物品的效用为MUy，x物品的价格为Px，y物品的价格为Py，则上式可

以表示为：

我们可以用这个公式来说明消费者A如何使其收入的分配实现效用最大化。

由以上的论述还可以看出，在计算收入的效用最大化配置时，根本不用总效用的概念。只要计算边际效用和价格就可以知道如何实现效用最大化。只要使用于两种物品的每元支出的边际效用相等，就实现了效用最大化。这种评价效用最大化的方法是重要的，它意味着用什么单位来衡量效用是无足轻重的。

二、消费者行为与需求

（一）价格变动与需求

1、物品本身价格下降与需求量的关系

需求定理所说的某物品的需求量与价格反方向变动的原因是在于消费者实现效用最大化的行为。这就是说，当一种物品价格下降之后，消费者只有增加对它的购买才能实现其效用最大化。

2、替代品价格下降与需求的关系

当一种物品价格下降消费量增加时，只有减少另一种替代物品的消费量，才能实现其效用最大化。

3、物品本身价格上升与需求量的关系

某物品价格上升，需求量减少的原因在于消费者实现效用最大化的行为，即某物品价格上升之后，消费者只有减少对它的购买，增加对其他物品的购买才能实现效用最大化。

4、替代品价格上升与需求的关系

当一种物品的价格上升，消费量减少时，只有增加另一种替代物品的消费量，才能实现效用最大化。

总之，在两种有替代关系的物品中，一种物品价格上升会使其本身需求量减少。同时又会使其替代品需求量增加。反之，一种物品价格下降会使其本身需求量增加，同时又会使其替代品需求量减少。某物品价格变动所引起的本身需求量的变动表现为沿着同一条需求曲线的变动，它所引起的替代品需求量的变动表现为需求曲线的移动。价格变动所引起需求量的这种变动称为“价格效应”(price effect)，即价格变动对需求量的影响。其原因在于消费者实现效用最大化的原则是使用于各种物品的每元支出的边际效用相等。每元支出的边际效用等于某物品带来的边际效用与其价格之比。当消费者偏好没变，即某物品带来的边际效用没变时，价格变动会使每元支出的边际效用变动，从而就要通过调整物品消费量来使每元支出的边际效用相等。由此就可以看出，需求是由消费者行为决定的，需求理论要用边际效用原理来解释。

（二）收人变动与需求

当收入增加时会引起需求量增加，其原因仍在于消费者追求效用最大化的行为。收入对需求量的这种影响称为“收入效应”(income effect)。

（三）经济行为与边际效用理论

1、经济行为与边际效用理论

经济学是研究人类的经济行为的，其基本出发点是把人的经济行为作为一种对稀缺性所作出的反应。这样，我们就可以把一切人类行为解释为在资源与技术限制之下的效用最大化选择。这也就是说，经济学家把人的行为解释为某些限制下效用最大化选择的结果。在进行这种研究时，边际效用理论有极为重要的作用。

2、边际效用理论

（1）边际效用学说的假设。

边际效用学说主要以四个假设为前提：第一，消费者有既定的收入,并面临着既定的价格。第二，消费者要使其消费行为实现效用最大化。第三，每一单位物品消费量的增加都会使效用增加，即边际效用是正的。第四，随着一种物品消费量的增加，边际效用递减。边际效用递减规律是边际效用理论的核心。

（2）边际效用学说的含义。

边际效用理论是要解释人的行为的，其基本含义是：当用于所有物品的每元支出的边际效用相等，而且全部收入用于支出时，效用就最大化了。

（3）边际效用学说的运用。

运用边际效用理论可以解释需求，并进行相关预测，其要点是：第一，在其他条件不变构情况下，某物品价格越高，其需求量越低；第二，某种物品价格越高，其替代品的需求量就越高；第三，收入增加时，对所有正常物品的需求量增加。

（4）边际效用理论的不足

第一是效用无法观察，也不能衡量；第二是人并不都是理性的。正因为这两点批评并没有从根本上动摇边际效用理论，所以，这一理论仍得到了广泛的运用。

（四）边际效用理论的运用----消费者剩余与价值悖论

1、消费者剩余（Consumer surplus）

（1）消费者剩余的含义

人们对某种物品愿意支付的价格取决于他对该物品效用的评价，我们可以把这种评价称为价值(value),但他实际支付的是该物品的市场价格。消费者剩余(consumer surplus)就是某物品价值与其价格之间的差额。或者说，消费者剩余是消费者根据自已对物品效用评价所愿意支付的价格与实际付出的价格的差额。正因为边际效用是递减的，所以，消费者可以获得消费者剩余。

（2）消费者剩余表（看懂即可）

（3）消费者剩余产生的原因。

原因就是消费者愿意根据自己对物品效用评价所支付的价格总是低于市场均衡价格或实际支付的价格。

（4）消费者剩余的运用：

消费者剩余并不是实际收入的增加，而是满足程度的增加，这种满足程度也可以用货币单位表示，但只是一种心理感觉。生活必需品的消费者剩余大。因消费者对这类物品的效用评价高，愿付出的价格高，但这类物品的市场价格并不高。

2、价值悖论(paradox of value)

价值悖论又称价值之谜，指有些东西效用很大，但价格很低(如水)；有些东西效用不大，但价格却很高(如钻石)。这种现象与传统的价格理论不一致。

钻石的边际效用高，水的边际效用低，只有用钻石的高价格除其高边际效用，用水的低价格除其低边际效用，用于钻石和水的每元支出的边际效用才能相等，所以，钻石价格高,水的价格低是合理的。或者说，人们愿为边际效用高的钻石支付高价格，为边际效用低的水支付低价格是一种理性的行为。“物以稀为贵”的道理正在于“稀”的物品边际效用高。

三、消费可能性与无差异曲线

（一）家庭消费选择的限制条件：预算线（Budget line）

1、预算线

又称消费可能线，家庭预算线。它是一条表明在消费者收入与商品价格既定的条件下，消费者所能购买到的两种商品数量最大组合的线。

公式表示为：PxQx+PyQy=M

消费者预算线表明了消费者行为的限制条件。

2、预算表（看懂即可）

3、预算线斜率与预算方程

为了说明消费选择限制（即预算线）的确定与变动，我们需要以方程式的形式来表述预算线。这种方程称为预算方程。预算方程(budget equation)说明了收入与价格既定时对消费的限制。

预算方程：

这是一个直线方程式，其斜率为-PX/PY，即预算线的斜率就是两种商品的价格之比。

这个方程式告诉我们，一种物品的消费水平随另一种的消费的变动而变动。

4、预算线变动

若收入和价格发生变动，预算线也要随之发生变动：

（1）价格不变，收入变化收入增加：预算线向右平行移动；收入减少：预算线向左平行移动。

（2）收入不变，价格变化若两种商品的价格同比例上升或下降,则其结果与收入变动相同。Y商品价格不变,X商品价格下降（上升），则预算线与Y轴的交点不变，而在与X轴的交点向右（左）移动。同理，X的价格不变，Y的价格上升（下降）,则预算线与X轴的交点不变，而在与Y轴的交点向下（上）移动。

（二）消费者的偏好

序数效用论者认为，商品的效用是无法具体衡量的，商品的效用只能用顺序或等级来表示。他们提出消费者偏好的概念，取代了基数效用论者的关于效用的大小可以用“效用单位”来表示的说法。序数效用论者指出：消费者对于各种不同的商品组合的偏好(即爱好)程度是有差别的，这种偏好程度的差别决定了不同商品组合的效用的大小顺序。

序数效用论者对消费者偏好有以下三个基本的假设：

①消费者对两种物品不同数量的任意两种组合具有明确的偏好程度。

②消费者的偏好具有传递性。

③消费者对数量多的两种商品组合一定大于数量少的两种商品组合。

（三）无差异曲线及其特点

1、无差异曲线含义

无差异曲线是指能给消费者带来同等满足程度的两种商品的不同数量组合，或者说是消费者偏好相同的两种商品的不同数量组合的运动轨迹。序数效用论者用无差异曲线分析工具。

无差异曲线可以用效用方程U=f(X1,X2)来表示,其中，X l和X2分别为商品X和商品Y的数量；U是常数,表示某个效用水平。由于无差异曲线表示的是序数效用，所以，这里的U只须表示某一个效用水平,而不在乎其具体数值的大小。

2、某消费者无差异曲线表（看懂即可）

3、无差异曲线图（看懂即可）

4、无差异曲线特点（重点）

(1)无差异曲线是一条向右下方倾斜的曲线,其斜率为负值。在保持消费者得到的效用水平不变的前提下，每增加一种商品的消费就必须减少另一种商品的消费。

(2)在同一坐标平面上存在着无数条无差异曲线。或者说,可以有无数条无差异曲线覆盖整个坐标平面图。离原点越近的无差异曲线代表的效用水平越低，离原点越远的无差异曲线代表的效用水平越高。

(3)同一平面上不同的无差异曲线不相交。这里,不相交并不表明它们一定彼此平行，两条无差异曲线之间的距离可以是一个变量。

(4)无差异曲线是凸向原点的，即随着商品X的数量的连续增加，无差异曲线的斜率的绝对值是递减的。无差异曲线的这一特点系由商品的边际替代率递减规律所决定。

（四）边际替代率(Marginal rate of substitution，MRS）

1、商品边际替代率的含义

可以想象一下，当一个消费者沿着一条既定的无差异曲线上下滑动时，两种商品数量的组合会发生变化，但消费者所得到的效用水平却是不变的。也可以反过来说，消费者若要维持效用水平不变，则在增加一种商品的消费量的同时，必然会减少另一种商品的消费量。由此可以得到商品的边际替代率的概念：在维持效用水平或满足程度不变的前提下,消费者为了得到更多的某种商品（X）与所需放弃的另一种商品（Y）的比率，被称为商品的边际替代率。

2、计算公式：

以MRSxy代表商品的边际替代率，以ΔX代表X商品增加量，ΔY代表商品Y的减少量，MRSxy代表以X 代表Y的边际替代率，则有:MRSxy=ΔY/ΔX，ΔX与ΔY符号肯定是相反的，因此，边际替代率是负值。无差异曲线的斜率就是边际替代率。无差异曲线向右下方倾斜就表明边际替代率为负值。但为了方便起见我们一般用其绝对值。

3、边际替代率递减规律

(1)商品的边际替代率递减规律

在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。即随着消费者对商品X的消费量的连续的等量的增加，消费者为得到每一单位的商品X所需放弃的商品Y的消费量是越来越少的。也就是说，对于连续的等量的商品X的变化量而言，商品Y的变化量是递减的。

(2)商品的边际替代率递减的原因:

当消费者处于商品X的数量较少和商品Y的数量较多的c点时,消费者会由于拥有较少数量的商品X而对每一单位的商品X较为偏好,同时，会由于拥有较多数量的商品Y而对每一单位的商品Y的偏爱程度较低。于是，每一单位的商品X所能替代的商品Y的数量是比较多的，即商品的边际替代率是比较大。但是，随着消费者由C点逐步运动到g点，消费者拥有的商品X的数量会越来越多，相应地，对每一单位商品x的偏爱程度会越来越低；与此同时，消费者拥有的商品Y的数量会越来越少,相应地，对每一单位商品Y的偏爱程度会越来越高。于是，每一单位的商品X所能替代的商品Y的数量便越来越少。也就是说，商品的边际替代率是递减的。

从几何意义上讲，商品的边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值是递减的。无差异曲线的上段斜率较大，较陡峭；右下段斜率较小，较平缓。商品的边际替代率递减规律决定了无差异线的形状凸向原点。（五）替代性的大小

普通物品的替代性,这两种物品在一定程度可以互相代替，但并不能完全互相代替，即没有十分密切的替代关系。这种情况是现实中的普遍存在。

完全可以互相替代的情况,即两种物品的效用几乎完全相同,互相可以很容易地替代，我们对消费哪一种物品也并不留意。当两种物品完全可以互相替代时,无差异曲线是一条向右下方倾斜的直线。完全替代品之间的边际替代率是不变的。

没有替代关系而有互补关系的物品。这些物品相互之间根本不能替代，而是互补的。与横轴平行的无差异曲线部分的商品的边际替代率为零，与纵轴平行的无差异曲线部分的商品的边际替代率为无穷大。这时，这两种物品完全不能替代，消费者对它们中任何一种的偏好都完全相同。

四、选择与消费者行为

（一）选择

1、消费者的均衡

序数效用论的分析指出，只有既定的预算线与其中一条无差异曲线的相切点，才是消费者获得最大效用水平或满足程度的均衡点。

2、消费者均衡条件

在切点上，无差异曲线的切线就是预算线，所以，切线的斜率就是预算线的斜率，即无差异曲线的斜率就是边际替代率。

（1）由于无差异曲线的斜率就是它的边际替代率，即，预算线的斜率为，所以消费者的均衡条件为：

MUx/MUy=Px/Py

即消费者为了实现消费行为的最优化，必须把有限的收入在不同的商品间作这样的分配，使得不同商品的边际效用之比等于它们的价格之比。

（2）消费者的均衡条件也可以表示为：

MUx/Px=MUy/Py

消费者为了实现消费行为的最优化，必须把有限的收入在不同的商品间作这样的分配，使得购买X商品的每单位的边际效用与Y商品每单位边际效用相等。这个形式和基数效用论得出的均衡条件完全一致。所不同的是，序数效用论者认为不能用基数去测量商品的效用和边际效用而已。

（二）价格效应

1、价格效应

价格变动对一种物品消费量的影响称为价格效应。当X物品价格下降时消费者用X物品替代Y物品。价格效应就是X物品价格下降所引起的 X物品消费量增加与Y物品消费量减少。

2、价格效应与需求曲线

需求曲线是要说明在影响需求量的其他因素都不变的条件下，某种物品需求量与其价格之间的关系的。需求曲线上也包括了其他价格时，消费者实现最优选择各点时对X物品的购买量。这样作出来的需求曲线向右下方倾斜，这也说明了价格效应：当价格下降时,需求量增加。反之亦反之。这正说明需求曲线的形状实际上是由消费者的最优选择决定的。在需求曲线背后的是消费者的行为。

（三）替代效应与收入效应

1、价格变动的分析

一种物品价格变动会引起物品需求量变动。价格效应是分析其总影响。为了进一步说明价格变动的影响可以把价格效应分为替代效应与收入效应。替代效应是一种物品价格下降引起其本身需求量增加，引起与之替代的物品需求量减少。收入效应是价格下降引起实际收入增加而使两种物品需求量增加。这种变动与收入变动引起的结果相同。

2、不同物品的替代效应与收入效应

正常物品是收入效应与替代效应互相加强。而低档物品则是收入效应抵消替代效应。这就是说，对正常物品来说，价格变动的收入效应与替代效应是在同一方向起作用，总效应等于二者之和。对低档物品来说，价格变动的收入效应与替代效应是在相反的方向上起作用，所以，总效应等于二者之差。

（四）消费者选择模型概述

1、消费者行为理论的假设

第一，每个消费者 (即家庭)能用于各种物品的收入总是固定的。

第二，消费者不能影响各种物品的价格。

第三，消费者有自己的偏好，而且可以比较对不同物品组合的偏好程度。

第四，无差异曲线凸向原点,表示随着以X铀代表的物品的增加必然是以Y轴代表的物品的减少，反之亦然，即边际替代率递减。

第五，消费者所选择的是它能达到的两种物品最大数量的组合，即使物品消费所带来的满足达到最大。

第六，当价格和收入变动时，偏好并不变。

2、消费者行为理论的含义

由以上假设出发，消费者选择模型有这样一些含义：

第一，消费者所选择的最优消费点(即两种物品的组合点)一定是可以实现的，并在预算线上。

第二，消费者所选择的最优消费点一定在可以达到的最高的无差异曲线上。

第三，在所选择的最优消费点时，这一点无差异曲线的斜率等于预算线的斜率。或者换个说法,边际替代率等于两种物品的相对价格。

第四，对于正常物品来说，收入增加需求增加，对于低档物品来说，收入增加需求量减少。

第五，对任何物品来说,价格上升具有减少其需求量的替代效应。

第六，对正常物品来说，价格上升会减少其需求量，即收入效应与替代效应互相加强。这就是需求定理。

把这一模型与现实的消费者行为相比较，有这样两点联系：第一，现实的人也要作出与理论模型中的假设人相似的选择。第二，理论模型中的支出行为与实现中的实际支出行为类似。

五、公共物品与消费政策

（一）公共物品与税收

1、公共物品及特点

国防、立法、交通这类不通过市场交易，由政府提供的商品与劳务就是公共物品。公共物品具有非排他性和非竞争性的特征。非排他性是指在技术上或经济上不可能把不支付费用而要消费的人排除在外。“免费搭车”又称“搭便车”，指不支付费用而参与消费。非竞争性指无论增加多少消费者，都不会减少其他人的消费。由于有这种特性，公共物品的消费就不必通过交易，即不用花钱去购买。在这种情况下，提供公共物品就无利可图。私人企业以利润最大化为目的，当然不愿提供这种公共物品，或者即使提供了也不能满足社会的需求。如果让市场机制自发调节，只有某商品达到一定价格，即生产这种商品有利可图时，厂商才会进行生产。市场上才会有足够的供给量，但公共物品不具有这种足以刺激厂商进行生产的价格。这就是说，要使消费者的欲望得到满足，公共物品是必不可缺的，但市场经济本身缺乏提供充分公共物品的机制。这种情况被称为市场失灵的重要表现之一。

2、政府承担提供公共品任务

市场无法提供充分的公共物品，所以就要由政府来承担提供公共物品的任务。政府用这种税收向全社会提供公共物品，每个人都可以享受。这就是一种公共消费或集体消费。仅仅是依靠市场机制，由消费者自由选择是无法实现效用最大化的。政府行为、政府政策的调节也是消费者实现效用最大化所必需的。

（二）消费者行为理论局限性

1、消费者行为理论暗含基本假设前提

消费者行为理论要说明在消费者具有消费自由的条件下，消费者可以实现效用最大化，但是，仅就消费者私人物品（即要在市场购买才能消费的物品）的消费而言，这种理论也是有局限性的；消费者行为理论是以三

个暗含的假设为基本前提的。这就是，第一，消费者是具有完全理性的。第二，存在消费者主权。第三，消费仅仅是个人的事，与社会无关。

2、消费者行为理论遇到挑战

一些经济学家认为，这三个假设条件都是不现实的。首先，在现实中消费者并不具有完全的理性。其次，消费者的需求要受到许多社会因素的影响，在现代社会中，特别要受广告宣传的影响。最后，消费不仅仅是个人的事，它会给社会带来有利或不利的影响。

（三）保护消费者政策

第一、确保商品的质量。第二、正确的消费宣传。第三、禁止不正确的消费。第四、对提供某些劳务的人的素质进行必要的限制。第五、在价格管制政策中分析的限制价格政策，也是一种对消费者的保护政策。第六、建立“消费者协会”这类组织，保护消费者的利益。

（四）消费外在化干预政策

消费外在化，就是指个人消费对社会的种种影响。对这种消费外在化进行干预，也是必要的。个人消费不仅是个人问题，而且是整个社会的问题，如何既能尊重消费者的个人自由，又能维护整个社会的利益，是一个重要的理论与政策问题。

福师《微观经济学》第四章生产者行为课堂笔记

◆主要知识点掌握程度

生产理论的目的在于分析厂商的目标和行为，并为最终推导厂商的供给曲线打下基础。通过本章学习，了解厂商生产函数的概念，重点掌握边际报酬递减规律，等产量曲线，边际技术替代率及其递减规律，规模经济，等成本线等知识点。

◆知识点整理

一、生产组织

（一）企业理论

企业从出售物品与劳务中得到的收入称为收益。企业为了得到生产要素服务而进行的总支出称为成本。企业的收益与成本的差额称为它的利润(收益大于成本)或亏损(成本大于收益)。企业的所有者的目标是获得最大可能的利润。

1、企业的组织形式

三种主要的企业组织形式：单人业主制、合伙制和公司。

2、企业存在的原因

协调经济活动的方式有两种：企业协调与市场协调。

企业协调是由企业作为一个统一的单位，它的内部不存在交易，由所有者组织与协调进行生产，然后与其他个人和企业在市场上发生关系。

市场协调就是由个人直接通过市场来调节各种活动进行生产。

由于企业可以节省交易成本、获得规模经济效益，并组织有效的小队生产，所以，协调大部分经济活动的不是市场，而是企业。但是，企业的经济效率也有其局限性。如果企业变得十分庞大，而且所从事的业务过于复杂，每单位产品的管理与监督成本就会增加，在这时，市场协调就比企业协调更有效。

（二）成本与利润

1、成本

成本是企业为生产要素服务所进行的总支出。

（1）两种衡量成本与利润的方法

会计师计算成本时用的是历史成本的概念，经济学家用的是机会成本的概念，这是他们计算成本与利润时的根本差别。

历史成本是购买生产要素时的实际货币支出，因为一般是在生产出产品之前支出的，是一种“过去”的支出，所以称为历史成本。机会成本不是实际货币支出，是生产中使用生产要素时所放弃的其他用途，但也可以用货币来衡量。

企业的实际成本与利润计算所使用的是会计师的方法，但经济学家的方法可以用于分析企业的经济活动,使企业的资源使用更为有效。所以，经济学家的方法不仅仅是一种理论分析，而且也有其实用的意义。

（2）两种方法的比较

会计师的方法是根据了企业的实际支出，经济学家的方法是根据了企业的机会成本。这种差别体现在对具体项目的计算上。具体项目为：折旧、资金、存货、经营者的劳动、专利、商标、商誉等。

2、利润

利润是收益与成本的差额。无论根据会计师的衡量还是经济学家的衡量，收入或收益都没有差别。但这两者对成本的衡量是不同的。机会成本所包括的内容一般比历史成本多，因此历史成本要比生产的机会成本低。这样，经济学家所衡量的利润也就要比会计师衡量的利润低。经济学家所衡量的利润称为经济利润。经济利润（economic profit）是成本中包括生产的机会成本时收益与成本的差额。

3、机会成本计算方法的实际意义

当经济学家根据机会成本来计算利润时，所依据的成本并不是实际货币支出。但用机会成本的计算方法可以帮助我们更好地利用资源，而用会计师的方法也许会产生误导。

（三）经济效率与技术效率

技术效率是生产的技术问题，当不增加投入就不能增加产量时就实现了技术效率。换言之，在生产中各种投入得到了充分利用时就实现了技术效率。

经济效率是经济问题，当既定量产品的成本最低时就实现了经济效率。换言之，在生产中当成本支出最少时实现了经济效率。

也可以说，技术效率是分析投入与产出之间的关系，经济效率是分析成本与产量之间的关系。

技术效率并不等于经济效率。这就是说，实现了技术效率时并不等于也实现了经济效率,但实现了经济效率时一定也实现了技术效率。换言之，技术效率是经济效率的基础。经济效率取决于技术效率的实现和生产要素的价格。

二、企业的目标及限制

（一）企业的目标

1、企业的目标

企业的行为是由其目标决定的。在现实中，企业可能有各种目标，但在进行经济分析时，我们假定企业从事生产经营唯一的目标是利润最大化。

利润最大化（profit maximization）就是要获得最大可能的利润。如前所述，所有经济活动的基本问题产生于稀缺性。利润最大化是稀缺性的直接结果。力求使稀缺资源得到最好的使用和力求达到最大可能的利润是同一件事。一个追求利润最大化的企业才有机会在竞争中存在并发展下去。

2、企业利润最大化的行为要受到两种限制：市场限制与技术限制

市场限制(market constraints)是企业购买投入品与出售产品条件的限制。

为了实现利润最大化：企业要选择技术上有效率的生产方法。技术上有效率并不一定要用最先进或最复杂的设备。哪一种技术有效率要取决于具体条件。企业要决定使用哪一种技术，因为各个企业的情况不同，也并不是所有技术上有效率的生产方法在经济上都有效率。

短期（short run）是至少一种投入品的数量固定而其他投入品数量可以变动的时期。长期（long run）是所有投入品的数量都可以变动的时期。在短期内数量可以变的投入品称为可变投入（variable inputs）。在短期内数量不能变的投入品称为不变投入（fixed inputs）。应该注意的是，并没有一个具体的时间标准来划分短期与长期。不同行业中的短期与长期也不同。这取决于投入品变动所需要的时间。

（二）生产和生产函数

1、生产（Product）

生产实际上就是把一定的资源投入转变为产品的过程。我们把投入中属于经济品的资源称为生产要素。经济资源分为以下四种：(1)劳动。它是指人们从事生产活动时在体力和智力方面的能力消耗。(2)土地。它是任何生产活动都必需的自然资源。(3)资本。它是指生产活动中所使用的人们过去劳动的产物。(4)企业家才能。它是指经营管理企业的能力和创新的能力。在现代生产的条件下，是由企业家来把这三种生产要素进行有效的组织。

2、生产函数（Production function）

(1)定义：表示在一定的技术条件下，生产要素的投入量与它所能生产出来的最大产量之间的一种函数关系。

(2)生产函数的一般表达式： Q=f(L,K,N,E)。在经济分析中，为了简单起见，我们研究产量与劳动和资本投入之间的关系，则生产函数可以写为：Q=f(L、K) 它表明,在一定技术水平时，生产Q的产量，需要一定数量劳动与资本的组合。或者说，在劳动与资本的数量与组合为已知时，也就可以推算出最大的产量。

(3)柯布-道格拉斯生产函数

本世纪30年代初，美国经济学家道格拉斯与柯布根据美国1899-1922年的工业生产统计资料，得出生产函数为：Q＝ALαKβ（A，α,β是常数，α+ β =1）

这就是经济学中著名的“柯布-道格拉斯”生产函数,他们还计算出，在生产中劳动所作出的贡献为全部产量的3／4，资本为1／4。根据统计资料的验证，这个估算是符合实际情况的。

（三）总产量、边际产量与平均产量的关系

1、定义及公式：

总产量是指企业在某一时期所生产的全部产品。边际产量指某生产要素增加一单位所增加的产量。平均产量指平均每单位某生产要素所生产出来的产量。以Q代表某种生产要素的量，ΔQ代表某种生产要素的增加量，以TP代表总产量，以AP代表平均产量，以MP代表边际产量。则这三种产量可以分别写为：MP= ΔTP/ΔQ AP=TP/Q TP=AP*Q

2、生产表（看懂即可）

3、生产函数变化曲线图

4、总产量、平均产量和边际产量之间关系（重要、理解）

第一、在资本量不变的情况下,随着劳动量的增加，最初总产量、平均产量和边际产量都是递增的，但各自增加到一定程度之后就分别递减。所以，总产量曲线，平均产量曲线和边际产量曲线都是先上升而后下降。这反映了边际收益递减规律。

第二、边际产量曲线与平均产量曲线相交于平均产量曲线的最高点。在相交前,平均产量是递增的,边际产量大于平均产量 (MP>AP)；在相交后，平均产量是递减的，边际产量小于平均产量 (MP

第三、当边际产量为零时，总产量达到最大，以后，当边际产量为负数时，总产量就会绝对减少。

（四）边际收益递减规律

1、边际收益递减规律含义