合规经营课程
合规管理培训课程
合规管理培训课程
摘要：
一、合规管理培训课程的背景和重要性
二、合规管理培训课程的主要内容
三、合规管理培训课程的实施方式
四、合规管理培训课程的效果与意义
正文：
合规管理培训课程是为了提高企业和组织的合规意识和能力，规范经营行为，防范法律风险而设立的一种教育课程。
在当前我国经济发展和社会转型的背景下，合规管理显得尤为重要。
合规管理培训课程的主要内容包括：法律法规基础知识，企业合规经营的要求和标准，合规风险识别与防范，以及合规管理制度和流程等。
通过这些内容的培训，使企业和组织的员工具备合规意识，了解法律法规要求，提高合规操作能力。
合规管理培训课程的实施方式有多种，包括内部培训、外部培训、线上学习等。
企业可以根据自身需求和实际情况选择合适的实施方式。
内部培训可以针对企业特点进行定制化教育，外部培训可以引进专业知识和经验，线上学习则方便员工随时随地学习。
合规管理培训课程的效果与意义显著。
一方面，合规培训有助于提高企业和组织的经营水平，降低法律风险，避免经济损失。
另一方面，合规培训有助于提升员工的职业素养，增强企业凝聚力和竞争力，为企业长远发展奠定基
础。
总之，合规管理培训课程在当前我国经济形势下具有重要意义。
人寿保险公司合规培训课程ppt课件
内控合规 依法经营
人寿保险公司
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• 合规与合规管理
保险合规培训课程计划
保险合规培训课程计划一、课程概述保险合规是指保险公司在经营过程中，遵循法律法规、保险监管规定和业务规范，及时纠正违法违规行为，保护合法权益，确保保险市场秩序良好、稳定发展。
保险合规培训课程旨在帮助保险从业人员全面了解保险合规的相关知识，提高合规意识，规范业务行为，减少违法违规风险，促进保险业健康发展。
二、课程目标1.了解保险合规的概念和意义；2.掌握保险监管法律法规和行业规范；3.提升保险从业人员的合规意识和风险防范能力；4.规范业务行为，降低违法违规风险。
三、课程内容1.保险合规概述（1）保险合规的定义和作用（2）保险合规的理论基础（3）保险合规的发展历程2.保险法律法规（1）《保险法》（2）《保险公司监督管理条例》（3）其他相关法规与规定3.保险监管制度（1）中国保险监督管理委员会（CIRC）的职能和任务（2）监管制度的建立和完善（3）监管手段和措施4.保险公司内控与合规（1）内控管理体系（2）合规风险评估与防范（3）内控合规的监督和检查5.保险销售合规（1）保险产品的设计与销售（2）销售宣传与促销（3）合规宣传和销售技巧6.保险理赔合规（1）理赔流程与规范（2）诚实信用和理赔欺诈（3）保险理赔风险管理7.保险行业道德与合规（1）职业道德与保险从业人员行为规范（2）道德风险与规范解决方案（3）争议解决与申诉机制8.案例分析与讨论结合实际案例，分析保险合规事故，总结经验教训，讨论解决方案。
四、课程方式1. 理论讲授通过专家授课、教材讲解等方式，传授相关理论知识。
2. 案例分析结合实际案例，让学员深入了解保险合规的重要性和对业务的影响。
3. 角色扮演以情景模拟的方式，让学员身临其境地感受合规风险，并学习如何应对。
4. 讨论交流设置专题讨论环节，促进学员之间的交流和互动，加深对保险合规的理解。
五、课程安排保险合规培训课程可以根据学员的实际情况，进行分期分批安排，推荐的时间安排为连续两天进行培训，每天8小时课程安排。
《合规培训》PPT课件
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
《合规诚信经营》PPT幻灯片PPT
三、遵守职业道德；
四、遵守正当竞争、诚信展业的原则；
五、遵守公司利益为重的原则；
六、遵守客户至上的原则；
七、遵守对客户资料和公司信息保密的原则；
八、遵守着装整齐、文明展业的原则；
九、遵守尊重他人、礼貌待人的原则；
十、遵守同业之间、个人之间公平竞争的原则。
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行为规范“十不准”
万一
万一网制作收集
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相关规定
《人身保险销售误导行为认定指引》
第五条 人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员 ，不得在营 业网点、公共场所等区域，或者利用产品说明会、新闻媒体、公司网站以及其它 媒介等对有关保险产品的情况进行虚假宣传。
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诚信合规好处
NO.1提升自身形象 NO.2提升销售技能 NO.3提升行业地位
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三大注意事项： NO.1违规销售非保险金融产品 NO.2隐瞒病史 NO.3信息不实
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销售非保险金融产品
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案例1：销售非保险金融产品
某大型保险集团北京分公司某营业部前总经理及该部27名代理人， 通过机构早会，小型产说会，大规模代销本息担保类固定收益私募投资 基金产品。
代理人（包括其亲朋好友）及客户投入资金近千万，然而该基金连 续3期的到期收益无法兑现，引发了消费者对该险企的投诉并到相关政 府部门维权。
企业合规经营课程方案模板
一、课程名称企业合规经营培训课程二、课程背景随着市场经济的不断发展，企业合规经营已成为企业可持续发展的基石。
为了提高企业员工的合规意识，构建合规治理体系，提升风险管理能力，本课程旨在帮助企业员工深入理解合规经营的重要性，掌握合规经营的实践方法。
三、课程目标1. 理解企业合规经营的基本概念和重要性；2. 掌握合规经营的基本原则和策略；3. 提升企业员工的风险管理能力；4. 建立合规治理体系，降低企业合规风险；5. 促进企业健康发展。
四、课程内容模块一：合规经营基础知识1. 合规经营的定义和意义；2. 合规经营的基本原则和策略；3. 企业合规经营的法律法规框架。
模块二：合规文化建设与风险意识1. 合规意识的重要性；2. 建设合规文化的步骤和实施策略；3. 风险识别与评估：内外部风险因素分析。
模块三：合规治理体系构建1. 合规治理框架：企业治理结构与合规结构的关系；2. 合规职责划分：董事会、高管层、风控部门的角色；3. 内部控制体系：风险防控、信息披露、合规审查的制度设计。
模块四：风险管理与合规监测1. 风险管理流程：风险识别、风险评估、风险监控、风险应对；2. 合规数据分析与监测：利用技术手段提升监测效率；3. 风险事件应对与处置：应急预案、危机管理。
模块五：信息披露与合规报告1. 信息披露的法律法规要求；2. 合规报告编制与提交流程；3. 透明度与信任建设：与监管机构、投资者、公众的沟通。
五、教学方法1. 讲授法：讲解合规经营的基本知识和实践方法；2. 案例分析法：通过分析真实案例，提高学员对合规经营的理解；3. 情景模拟：模拟实际工作中的合规经营场景，提升学员的应对能力；4. 小组讨论：分组讨论，分享合规经营经验，促进学员之间的交流；5. 实践操作：现场操作，使学员能够将所学知识应用到实际工作中。
六、课程时间与地点1. 课程时间：根据企业需求安排，一般为期2-3天；2. 课程地点：企业内部培训室或外部培训场地。
合规经营培训计划
合规经营培训计划一、培训背景随着全球经济一体化的深入发展，企业市场竞争越发激烈，企业管理的合法合规性也变得越来越重要。
违法违规经营不仅影响企业的声誉和发展，还可能面临严重的法律风险和经济损失。
因此，为了帮助企业提升合规管理水平，提高经营风险防范能力，制定合规经营培训计划，通过培训全员合规意识和知识，确保企业业务活动符合法律法规，促进企业健康稳定发展。
二、培训目标1. 增强全员合规意识，提升法律法规遵从意识。
2. 熟悉主要法律法规，了解合规经营要求。
3. 掌握合规管理的关键制度和流程，提高经营风险防范能力。
4. 提升企业管理层和员工的法律素养和风险意识，规范企业经营行为。
三、培训内容1. 合规意识培训1.1 合规意识的重要性和必要性1.2 违法违规行为带来的风险和后果1.3 建立合规文化，提升全员合规意识2. 法律法规学习2.1 相关财经法律法规概述2.2 对企业经营活动影响最大的法律法规深入解析2.3 主要合规要求和标准的学习和掌握3. 合规管理制度与流程3.1 预防腐败和违法行为的制度建设3.2 合规管理流程和方法3.3 合规管理的内控体系和风险防范措施4. 案例分析与讨论4.1 分析企业合规管理中的典型案例4.2 对案例中的缺陷和不足进行讨论和总结4.3 探讨如何完善企业合规管理，避免类似风险重复发生四、培训形式1. 线上学习课程利用企业内部网络和在线学习平台，组织员工参与合规经营相关课程的学习，学员可以通过网络进行学习和交流，灵活方便。
2. 线下集中培训针对企业管理层和重要岗位人员，组织线下集中培训，邀请法律专家和管理顾问进行专题培训，提供互动交流的机会，加强培训效果。
3. 案例讨论和分享通过组织员工参与合规案例讨论和分享会，促进员工对合规管理的思考和认识，提升合规管理水平。
五、培训周期合规经营培训计划可分为初级培训、中级培训和高级培训三个阶段，每个阶段的培训周期为3-6个月不等。
初级培训主要采取线上学习形式，中级培训和高级培训采取线下集中培训的形式，以确保培训效果与深度。
合规经营
规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的，劳动关系自用工之日起建立； 已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起一个月内
有价单证应由公司负责送发，并保留纸质交接记录；
应定期与银行进行单证数据交换，检查发放到银行网点的单证使用、作废、 遗失情况，与银行建立完备交接台账；
银保通系统出单业务投保资料的及时回收：包括投保书保险公司留存联，经 客户签字的人身保险投保提示书、保单签收回执、客户身份证明复印件等客 户身份识别资料等；
人员管理
专管人员必须具有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在 有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）
公司的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间累 计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计 不得少于12小时；
销售行为管理（重点）
不得诱导销售
•案例商5：业银行网点及其销售人员不得以 –20中11奖年底，广州邮储某支行推出“送礼送优惠”的活动。邮储某营业部员
工 ， 买表另10––示外万抽送，还元奖实附“的物送如属全果于省你金1V卡月IP，1银日金行至卡卡3用，月户其31异中日地银过转行来账卡购手分买续两分费类红可。险以购，打买我半们5万折会元左赠的右送属。龙于”年银而生卡另肖，一邮购营票 业部–员送工保则险表示，“你来邮储存款可能送礼物，也可能不送。但买保险我们必 定送–礼产物品。停不售过等因方为式礼进物行有误限导，或最诱好导先销联售系。理财经理，让他们先给你预留一份 •。”公司不得支持或鼓励商业银行采取上述行为。
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-银代业务部经理轮训班（2012）-
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人员管理
➢ 专管人员必须具有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在 有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）
➢ 公司的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间累 计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计 不得少于12小时；
➢ 如果检查分公司的协议签署是否合规，应该注意哪些方面？ 1、代理协议应当在有效期内；代理期限不应少于一年； 2、代理协议签署双方应当为省级分支机构及以上且得到授权，同时向 总公司及总行进行了备案； 3、协议包含反洗钱条款；手续费率未超过规定的上限额度；以转账形 式，由省级以上分公司统一支付；
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合规重要性： “三道防线”——公司逐步建立起以各业
务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一 道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计 监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。
从我公司目前面临的风险来看，公司迫在眉睫需要开展 落实的重点风控工作主要有：
何志光总裁
2011年是新华保险成立15周年，提出要“打造 合规经营的典范”，要求公司要贯彻落实合规经营 理念，实施合规经营一票否决制，健全风险管控体 系，确保业务品质的持续提升。
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课程大纲
1 一、合规经营的重要性 2 二、合规经营的内容 3 三、合规经营的注意事项 4 四、课程回顾
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渠道合作管理
➢ 手续费管理：不得以任何名义、任何形式向银行代理机构、网点或经办人员 支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用。
➢ 案培例训2费：管理：公司应当定期开展对代理机构销售人员的培训，培训费用由公 司承担的，应当在合作协议中明确培训的次数、方式、内容及培训费标准。 某不寿得险以公培司训广名州义分向公代司理，机2构00变9年相存支在付“费以用现。金培奖训励费支标付准账最外高手不续得费超”过和规定手 “续以费奖上励限购的物10卡%或。旅游卡支付账外手续费”的违规行为。 前者的违规行为：将高额激励费用提取出来以现金方式向银行柜台人员
行业形象受损
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合规经营的意义
1、对客户 保证客户合法权益 满足客户需求、提高客户满意度
2、对公司 树立公司形象 提升客户信任度，吸引更多客户 减少纠纷，促进业务健康发展
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3、对个人 养成良好的销售习惯 合规做得好，工作跑不了 合规做得好，渠道合作好 合规做得好，收入稳增长
➢ 开展治理销售误导专项工作 ➢ 防范化解退保风险，严防集中退保事件发生 ➢ 完善应急预案，妥善处置突发事件 ➢ 严肃查处，）-
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合规工作总体要求
康典董事长
2010年1月，提出了要从“文化提升、制度约束、 流程梳理、技术保障、惩戒威慑”五个方面出发， 提升公司风险管控能力的要求。
➢ 与专管员按时签订符合要求的《劳动合同》，试用期及社会保险相关条款应 符合法律要求；
➢ 规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
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人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
1 合规经营的重要性 2 合规经营的内容 3 合规经营的注意事项及细则 4 课程回顾
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• 什么是合规？
– 保险公司及其员工和营销员的 – 保险经营管理行为 – 应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制
度以及诚实守信的道德准则。
符合诚实守信的道德准则
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管控制度——渠道合作管理
➢ 如果你到网点检查合规相关工作，应该注意哪些方面？ 1、是否张贴《人身保险投保提示书基准内容》？ 2、是否具有保监会颁发的《兼业代理许可证》？是否在有效期（三年）内？ 3、银行网点销售保险人员是否具有有效期内的《保险销售从业人员资格证 书》？
➢ 或帐银外行暗管中理支人付员手支续付费。极易涉及商业贿赂或者滋生“小金库”，因此一直是这 后银几突介者行年出业的管寿。务违 理险套为规人市取主行员场资。为奖整金经：励顿的过对。规形几保范式年险的从的销重以大售中虚力业之列治绩重费理达。用整到前为顿一几主，定年转已条，变经件银为取的保以得银业虚了行务列一柜渠专定台道管成销的员效售这绩，人一效但员问和是及题虚仍最挂然为中有 不合规的情形存在。该公司被保监局罚款10万元。
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渠道合作管理
➢ 反洗钱工作要求：一个基础，三个原则 ➢ 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应
当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流 转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。 ➢ 保单实名制——所有客户单据须依据自然人客户九要素、法人客户十 五要素进行客户身份识别并留存相关资料。 ➢ 保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公 司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。
遵循适用的法律法规
符合监管规定、要求
遵守行业自律规范
执行公司内部管理制度
-银代业务部经理轮训班（2012）-
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我们面临的风险
• 合规管理不力将会面临的风险？
➢ 监管风险 ➢ 财务损失 ➢ 声誉损失（行业、公司） ➢ 个人职业生涯受损 ➢ ……
个人
生涯
个人职业 生涯受损
行业
公司
个人名誉受损 公司品牌受损
讲师介绍
-银代业务部经理轮训班（2012）-
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课程PPP表
• 目的：强化合规意识、提高业务品质、有效防范风险 • 目标：养成良好的作业习惯，促进业务健康稳定发展 • 重点：掌握合规经营的内容 • 课程：2课时 • 收获: 强化合规意识，规范展业习惯
-银代业务部经理轮训班（2012）-
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课程大纲